T/IAC16—2018

目次

前言

…………………………Ⅲ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術語和定義

3………………1

信息披露基本原則

4………………………1

信息披露內容

5……………2

披露文件格式

6……………2

披露文件的成文日期署名和印章

7、………………………3

附錄規(guī)范性附錄基本信息披露公告模板

A()…………4

附錄規(guī)范性附錄報送投資業(yè)務報告模板

B()…………6

附錄規(guī)范性附錄承諾函模板

C()………………………7

附錄規(guī)范性附錄職責知曉函模板

D()…………………8

Ⅰ

T/IAC16—2018

前言

本標準按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

本標準由中國保險行業(yè)協(xié)會提出并歸口

。

本標準起草單位中國保險行業(yè)協(xié)會中國人壽保險股份有限公司新華人壽保險股份有限公司中

:、、、

信保誠人壽保險有限公司

。

本標準主要起草人李珂周丹納劉武彥程詩媛董真瑜賈磊賈璐穎顧翀陽

:、、、、、、、。

Ⅲ

T/IAC16—2018

保險機構資金運用風險責任人信息披露

準則規(guī)范

1范圍

本標準規(guī)定了保險機構資金運用風險責任人信息披露的原則內容以及披露文件的格式等

、。

本標準適用于指導保險機構開展資金運用風險責任人相關信息的披露

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

黨政機關公文格式

GB/T9704—2012

3術語和定義

界定的以及下列術語和定義適用于本文件

GB/T9704—2012。

31

.

信息披露informationdisclosure

為規(guī)范保險公司資金運用風險責任人的信息披露行為防范投資風險保險公司在其資金運用活動

,,

中應當公開披露風險責任人的相關信息的行為

,。

32

.

字word

標示公文中橫向距離的長度單位在本標準中一字指一個漢字寬度的距離

。,。

33

.

行l(wèi)ine

標示公文中縱向距離的長度單位在本標準中一行指一個漢字的高度加三號漢字高度的的

。,7/8

距離

。

4信息披露基本原則

41本細則所稱風險責任人是指按照中國保監(jiān)會關于保險機構投資風險責任人有關事項的通知明

.,《》

確的行政責任人和專業(yè)責任人風險責任人應符合任職資格誠實守信勤勉盡責遵守法規(guī)具備相應

,,,,,

的風險承擔能力接受監(jiān)管質詢單一人員原則上不得擔任兩項以上投資業(yè)務專業(yè)責任人

,。。

42保險公司按照本規(guī)范披露風險責任人信息應真實準確完整及時有效地提供披露信息信息

.,、、、、。

披露應語言明確貼切簡明易懂不得夸大事實不得有虛假披露重大遺漏誤導性陳述

、,,,、、。

43保險公司開展資金運用活動需要確定風險責任人的應當在提交相關書面報告的同時按照規(guī)定

.,,

的內容和格式在保險公司網站和中國保險行業(yè)協(xié)會網站披露相關信息

,。

1

T/IAC16—2018

5信息披露內容

51通則

.

保險公司開展備案投資能力轉移投資能力投資集合資金信托計劃開展境外投資變更風險責任

、、、、

人基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風險責任人等資金運用活動時應當公開披露風險責任人的相關

、,

信息

。

52備案投資能力

.

保險機構投資管理能力包括以下類股票投資能力無擔保債券投資能力股權投資能力不動產

7:、、、

投資能力基礎設施投資計劃產品創(chuàng)新能力不動產投資計劃產品創(chuàng)新能力和衍生品運用能力

、、。

保險機構開展相關投資管理業(yè)務其投資管理能力應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的標準

,。

53轉移投資能力

.

已經獲得能力備案的保險公司將相關業(yè)務整體轉移至保險資產管理公司或專業(yè)平臺機構的保險

,,

資產管理公司或專業(yè)平臺機構經授權并自我評估符合相關規(guī)定后可向中國保監(jiān)會申請直接換發(fā)相關

,

能力備案表中國保監(jiān)會不再評估保險資產管理公司或專業(yè)平臺機構的該項能力

。。

54投資集合資金信托計劃

.

保險機構投資集合資金信托計劃基礎資產限于融資類資產和風險可控的非上市權益類資產應當

,,

配備獨立的信托投資專業(yè)責任人信托投資專業(yè)責任人比照專業(yè)責任人納入風險責任人體系進行監(jiān)

。,

管對其資質條件權利義務和風險責任等要求執(zhí)行中國保監(jiān)會關于保險機構投資風險責任人有關事

,、,《

項的通知相關規(guī)定

》。

55開展境外投資

.

保險資金境外投資限于下列投資形式或者投資品種

:

商業(yè)票據(jù)大額可轉讓存單回購與逆回購協(xié)議貨幣市場基金等貨幣市場產品

———、、、;

銀行存款結構性存款債券可轉債債券型基金證券化產品信托型產品等固定收益產品

———、、、、、、;

股票股票型基金股權股權型產品等權益類產品

———、、、;

中華人民共和國保險法和國務院規(guī)定的其他投資形式或者投資品種

———《》。

56變更風險責任人

.

保險機構變更風險責任人或對風險責任人的紀律處分撤職或解除勞動關系的決定應當于作出

,、,

決定個工作日內更換風險責任人向中國保監(jiān)會報告并說明理由

10,。

57其他風險責任人

.

基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風險責任人

。

6披露文件格式

61標題

.

使用二號小標宋體字加粗并居中對齊

。

2

T/IAC16—2018

62正文

.

使用三號仿宋字編排于標題下空一行每個自然段左空二字回行頂格文中結構層次序

_GB2312,,,。

數(shù)依次為一一和一級標題使用三號黑體字加粗二級標題使用三號楷體字

“、”“()”“1.”“(1)”。,_GB2312

加粗三級四級標題使用三號仿宋字加粗

,、_GB2312。

63附件說明

.

如有附件在正文下空一行左空二字編排附件二字后標全角冒號和附件名稱如有多個附件

,“”,。,

使用阿拉伯數(shù)字標注附件順序號如附件附件名稱后不加標點符號附件名稱較長

(“:1.××××”);。

需回行時應當與上一行附件名稱的首字對齊

,。

64行距

.

使用磅固定值

28。

65文字的顏色

.

如無特殊說明文件中的文字顏色均為黑色

,。

66頁碼

.

使用號仿宋字編排在正文下邊緣之下居中對齊

3_GB2312,,。

7披露文件的成文日期署名和印章

、

71成文日期

.

右空四字用阿拉伯數(shù)字編排

。

72署名

.

基本信息披露公告見附錄和報送投資業(yè)務報告見附錄的署名為保險公

———(A)(B)“××××

司一般在成文日期上以成文日期為準居中編排

”,,。

承諾函見附錄的署名為保險公司法定代表人全稱一般在成文日期上以成文日期為準居

———(C),,

中編排

。

職責知曉函見附錄的署名應為行政責任人專業(yè)責任人個人全稱一般在成文日期上以

———(D)、,,

成文日期為準居中編排

。

73印章

.

基本信息披露公告和報送投資業(yè)務報告的印章端正居中下壓主體署名和成文日期使公告主體署

,

名和成文日期居印章中心偏下位置印章頂端應當上距正文或附件說明一行之內印章應是刻有

,(),

保險公司字樣的合法印章

“××××”。

3

T/IAC16—2018

附錄A

規(guī)范性附錄

()

基本信息披露公告模板

公司名稱關于投資業(yè)務風險責任人的

[][]

基本信息披露公告

根據(jù)中國保監(jiān)會保險公司資金運用信息披露準則第號風險

《2:

責任人及相關規(guī)定現(xiàn)將投資業(yè)務風險責任人的有關信息披露

》,[]

如下

:

一風險責任人的基本情況

、

一風險責任人姓名性別年齡職務學歷學位入司時間

(),,,,,,,

所在部門專業(yè)資質專業(yè)技術職務等

,,;

二有無受金融監(jiān)管機構及工商和稅務等部門行政處罰或撤銷

()

任職資格的歷史情況

。

二風險責任人最近年的主要工作經歷

、10

一風險責任人職務及任職起止日期

();

二有無社會兼職情況

()。

三專業(yè)責任人的專業(yè)資質

、

一列舉專業(yè)責任人的專業(yè)資質

();

二有無擔任其他投資業(yè)務專業(yè)責任人

()。

四中國保監(jiān)會認為應當披露的其他信息

、

我公司承諾對本公告所披露信息的真實性準確性完整性和

:、、

合規(guī)性負責愿意接受有關方面監(jiān)督對本公告所披露信息如有異

,。

議可以于本公告發(fā)布之日起個工作日內向中國保監(jiān)會保險資

,10,

4

T/IAC16—2018

金運用監(jiān)管部反映

。

公司蓋公章

××××()

年月日

××××××××

5

T/IAC16—2018

附錄B

規(guī)范性附錄

()

報送投資業(yè)務報告模板

公司名稱關于報送投資業(yè)務

[][]

風險責任人的報告

中國保險監(jiān)督管理委員會

:

根據(jù)關于加強和改進保險機構投資管理能力建設有關事項的

《

通知關于保險機構投資風險責任人有關事項的通知關于保險

》、《》、《

資產管理產品風險責任人有關事項的通知及相關規(guī)定現(xiàn)將我公司

》,

投資業(yè)務風險責任人有關情況報告如下

[]:

確定我公司職務董事長或總經理姓名為投資業(yè)務的行

[()][][]

政責任人確定我公司職務高級管理人員姓名為投資業(yè)務

;[()][][]

的專業(yè)責任人

。

專業(yè)責任人姓名具有職稱行政責任人姓名和專業(yè)責

[][]。[][

任人姓名具備保險機構投資風險責任人的相應資質條件我公司

]。

風險責任人將按照監(jiān)管規(guī)定在任職期間內每年參加相關風險責任

,,

培訓學習

。

我公司風險責任人如有調整變化將在個工作日內報告中國

,10

保監(jiān)會

。

特此報告

公司蓋公章

××××()

年月日

××××××××

6

T/IAC16—2018

附錄C

規(guī)范性附錄

()

承諾函模板

承諾函

中國保險監(jiān)督管理委員會

:

本人承諾我公司行政責任人姓名與專業(yè)責任人姓名資質

,[][]

條件符合關于保險機構投資風險責任人有關事項的通知及有關規(guī)

《》

定信息披露有關材料均真實準確完整合規(guī)不存在任何虛假記

,、、、,

載誤導性陳述和重大遺漏

、。

公司法定代表人簽字

():

年月日

××××××××

7

T/IAC16—2018

附錄D

規(guī)范性附錄

()

職責知曉函模板

D1行政責任人職責知曉函

.

行政責任人職責知曉函

中國保險監(jiān)督管理委員會

:

經公司確認本人姓名是公司名稱的投資業(yè)務行政責

,[],[][]

任人

。

根據(jù)關于保險機構投資風險責任人有關事項的通知及相關規(guī)

《》

定行政責任人應當切實履行法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的職責建立

,,

健全治理結構和內控制度明確授權體系對投資能力和具體投資業(yè)

,,

務的合法合規(guī)性承擔主要責任不得直接干預專業(yè)責任人對具體投

,

資業(yè)務的風險和價值判斷不得影響公司風險管理體系的正常運行

,。

我已知曉上述職責將嚴格按照國家和監(jiān)管機構的有關規(guī)定加

,,

強投資能力建設完善內部控制規(guī)范投資運作切實保障被保險人

,,,

利益

。

行政責任人簽字

():

年月日

××××××××

8

T/IAC16—2018

D2專業(yè)責任人職責知曉函

.

專業(yè)責任人職責知曉函

中國保險監(jiān)督管理委員會

:

經公司確認本人姓名是公司名稱的投資業(yè)務專業(yè)責

,[],[][]

任人

。

根據(jù)關于保險機構投資風險責任人有關事項的通知及相關規(guī)

《》

定專業(yè)責任人是投資業(yè)務風險的初始把關者也是初始責任人對

,,,

投資能力的有效性具體投資業(yè)務風險揭示的及時性和充分性承擔

、

主要責任不得故意提供存在重大遺漏虛假信息和誤導性陳述的投

,、

資意見不得故意對可能出現(xiàn)的風險作不恰當?shù)谋硎?/p>

,。

我已知曉上述職責將嚴格按照國家和監(jiān)管機構的有關規(guī)定加

,,

強投資能力建設完善內部控制規(guī)范投資運作切實保障被保險人

,,,

利益

。

專業(yè)責任人簽字

():

年月日

××××××××

9

ICS03060

A11.

中國保險行業(yè)協(xié)會標準

T/IAC16—2018

保險機構資金運用風險責任人信息披露

準則規(guī)范

Informationdisclosurestandardforindividualsresponsibleforinvestmentsin

insuranceinstitutions

T/IAC16—2018

保險機構資金運用風險責任人信息披露

準則規(guī)范

1范圍

本標準規(guī)定了保險機構資金運用風險責任人信息披露的原則內容以及披露文件的格式等

、。

本標準適用于指導保險機構開展資金運用風險責任人相關信息的披露

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

黨政機關公文格式

GB/T9704—2012

3術語和定義

界定的以及下列術語和定義適用于本文件

GB/T9704—2012。

31

.

信息披露informationdisclosure

為規(guī)范保險公司資金運用風險責任人的信息披露行為防范投資風險保險公司在其資金運用活動

,,

中應當公開披露風險責任人的相關信息的行為

,。

32

.

字word

標示公文中橫向距離的長度單位在本標準中一字指一個漢字寬度的距離

。,。

33

.

行l(wèi)ine

標示公文中縱向距離的長度單位在本標準中一行指一個漢字的高度加三號漢字高度的的

。,7/8

距離

。

4信息披露基本原則

41本細則所稱風險責任人是指按照中國保監(jiān)會關于保險機構投資風險責任人有關事項的通知明

.,《》

確的行政責任人和專業(yè)責任人風險責任人應符合任職資格誠實守信勤勉盡責遵守法規(guī)具備相應

,,,,,

的風險承擔能力接受監(jiān)管質詢單一人員原則上不得擔任兩項以上投資業(yè)務專業(yè)責任人

,。。

42保險公司按照本規(guī)范披露風險責任人信息應真實準確完整及時有效地提供披露信息信息

.,、、、、。

披露應語言明確貼切簡明易懂不得夸大事實不得有虛假披露重大遺漏誤導性陳述

、,,,、、。

43保險公司開展資金運用活動需要確定風險責任人的應當在提交相關書面報告的同時按照規(guī)定

.,,

的內容和格式在保險公司網站和中國保險行業(yè)協(xié)會網站披露相關信息

,。

1

T/IAC16—2018

5信息披露內容

51通則

.

保險公司開展備案投資能力轉移投資能力投資集合資金信托計劃開展境外投資變更風險責任

、、、、

人基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風險責任人等資金運用活動時應當公開披露風險責任人的相關

、,

信息

。

52備案投資能力

.

保險機構投資管理能力包括以下類股票投資能力無擔保債券投資能力股權投資能力不動產

7:、、、

投資能力基礎設施投資計劃產品創(chuàng)新能力不動產投資計劃產品創(chuàng)新能力和衍生品運用能力

、、。

保險機構開展相關投資管理業(yè)務其投資管理能力應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的標準

,。

53轉移投資能力

.

已經獲得能力備案的保險公司將相關業(yè)務整體轉移至保險資產管理公司或專業(yè)平臺機構的保險

,,

資產管理公司或專業(yè)平臺機構經授權并自我評估符合相關規(guī)定后可向中國保監(jiān)會申請直接換發(fā)相關

,

能力備案表中國保監(jiān)會不再評估保險資產管理公司或專業(yè)平臺機構的該項能力

。。

54投資集合資金信托計劃

.

保險機構投資集合資金信托計劃基礎資產限于融資類資產和風險可控的非上市權益類資產應當

,,

配備獨立的信托投資專業(yè)責任人信托投資專業(yè)責任人比照專業(yè)責任人納入風險責任人體系進行監(jiān)

。,

管對其資質條件權利義務和風險責任等要求執(zhí)行中國保監(jiān)會關于保險機構投資風險責任人有關事

,、,《

項的通知相關規(guī)定

》。

55開展境外投資

.

保險資金境外投資限于下列投資形式或者投資品種

:

商業(yè)票據(jù)大額可轉讓存單回購與逆回購協(xié)議貨幣市場基金等貨幣市場產品

———、、、;

銀行存款結構性存款債券可轉債債券型基金證券化產品信托型產品等固定收益產品

———、、、、、、;

股票股票型基金股權股權型產品等權益類產品

———、、、;

中華人民共和國保險法和國務院規(guī)定的其他投資形式或者投資品種

———《》。

56變更風險責任人

.

保險機構變更風險責任人或對風險責任人的紀律處分撤職或解除勞動關系的決定應當于作出

,、,

決定個工作日內更換風險責任人向中國保監(jiān)會報告并說明理由

10,。

57其他風險責任人

.

基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風險責任人

。

6披露文件格式

61標題

.

使用二號小標宋體字加粗并居中對齊

。

2

T/IAC16—2018

62正文

.

使用三號仿宋字編排于標題下空一行每個自然段左空二字回行頂格文中結構層次序

_GB2312,,,。

數(shù)依次為一一和一級標題使用三號黑體字加粗二級標題使用三號楷體字

“、”“()”“1.”“(1)”。,_GB2312

加粗三級四級標題使用三號仿宋字加粗

,、_GB2312。

63附件說明

.

如有附件在正文下空一行左空二字編排附件二字后標全角冒號和附件名稱如有多個附件

,“”,。,

使用阿拉伯數(shù)字標注附件順序號如附件附件名稱后不加標點符號附件名稱較長

(“:1.××××”);。

需回行時應當與上一行附件名稱的首字對齊

,。

64行距

.

使用磅固定值

28。

65文字的顏色

.

如無特殊說明文件中的文字顏色均為黑色

,。

66頁碼

.

使用號仿宋字編排在正文下邊緣之下居中對齊

3_GB2312,,。

7披露文件的成文日期署名和印章

、

71成文日期

.

右空四字用阿拉伯數(shù)字編排

。

72署名

.

基本信息披露公告見附錄和報送投資業(yè)務報告見附錄的署名為保險公

———(A)(B)“××××