流動(dòng)資金貸款擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)流淌資金貸款擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)企業(yè)名稱：（公章）企業(yè)法定代表人：（簽章）填報(bào)日期：年月日襄樊市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司制承諾書(shū)本單位鄭重承諾：所提供的全部資料和所作陳述真實(shí)可靠。如擔(dān)保機(jī)構(gòu)在評(píng)審過(guò)程中發(fā)覺(jué)有任何因主觀或客觀緣故造成的虛假或隱瞞等現(xiàn)象，擔(dān)保機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)中止擔(dān)保，由此引起的一切后果和責(zé)任，全部由本單位承擔(dān)。單位（公章）：法定代表人（簽章）：二OO年月日填表說(shuō)明一、適用范疇本表適用于申請(qǐng)襄樊市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司為其提供擔(dān)保的襄樊市范疇內(nèi)各種所有制性質(zhì)的企業(yè)、事業(yè)等法人單位。二、填寫(xiě)要求1、本表須按規(guī)定的格式和內(nèi)容排版打印。2、申報(bào)書(shū)加蓋單位公章，同時(shí)附齊相應(yīng)的附件。3、本表是單位申請(qǐng)貸款擔(dān)保的重要初評(píng)數(shù)據(jù)，表內(nèi)各項(xiàng)內(nèi)容、資料必須如實(shí)填寫(xiě)，一旦發(fā)覺(jué)填寫(xiě)不實(shí)，當(dāng)即取消申請(qǐng)資格。4、各項(xiàng)目欄內(nèi)不得空缺，無(wú)此項(xiàng)內(nèi)容時(shí)填“無(wú)”，表中空格不夠時(shí)可附頁(yè)，并在主頁(yè)中注明所附的頁(yè)數(shù)。5、單位名稱：須填寫(xiě)經(jīng)工商登記機(jī)關(guān)認(rèn)定的全稱。6、通訊地址：?jiǎn)挝滑F(xiàn)在常駐辦公地。7、單位性質(zhì)和行業(yè)：按國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督局制定的標(biāo)準(zhǔn)填寫(xiě)。8、信用等級(jí)：指本單位的開(kāi)戶銀行核定的信用等級(jí)。9、注冊(cè)資金：指國(guó)家授予本單位法人經(jīng)營(yíng)治理的財(cái)產(chǎn)或者本單位法人自有財(cái)產(chǎn)的數(shù)額表達(dá)。10、實(shí)收資本：為本單位開(kāi)辦時(shí)，各投資者認(rèn)繳和實(shí)際繳納的資本總額。11、表中的財(cái)務(wù)比率公式為：（1）資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額（2）流淌比率=流淌資產(chǎn)/流淌負(fù)債（3）速動(dòng)比率=（流淌資產(chǎn)-存貨）/流淌負(fù)債（4）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=銷(xiāo)售收入/平均應(yīng)收賬款（5）存貨周轉(zhuǎn)率=銷(xiāo)售成本/平均存貨（6）銷(xiāo)售利潤(rùn)率=利潤(rùn)總額/銷(xiāo)售收入（7）凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/平均凈資產(chǎn)公司差不多情形注冊(cè)名稱注冊(cè)時(shí)刻注冊(cè)地址郵政編碼法定代表人差不多情形姓名性別年齡最高學(xué)歷任現(xiàn)職時(shí)刻聯(lián)系方式聯(lián)系人企業(yè)主頁(yè)電子信箱工商登記機(jī)關(guān)登記時(shí)刻營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼機(jī)構(gòu)登記機(jī)關(guān)登記時(shí)刻法人代碼證號(hào)國(guó)稅登記機(jī)關(guān)登記時(shí)刻國(guó)稅登記號(hào)碼地稅登記機(jī)關(guān)登記時(shí)刻地稅登記號(hào)碼開(kāi)戶銀行差不多賬號(hào)銀行信用等級(jí)開(kāi)戶證號(hào)碼貸款卡號(hào)碼貸款卡密碼經(jīng)營(yíng)范疇所屬行業(yè)單位登記類(lèi)型01國(guó)有企業(yè)02集體企業(yè)03股份制企業(yè)04聯(lián)營(yíng)企業(yè)05有限責(zé)任公司06股份07私營(yíng)企業(yè)08中外合資（合作）企業(yè)09外商投資企業(yè)10其它注冊(cè)資金萬(wàn)元其中外資（含港、澳、臺(tái)）比例/資金1、請(qǐng)說(shuō)明公司的歷史沿革、經(jīng)歷的改制重組、股東結(jié)構(gòu)等情形2、請(qǐng)?zhí)峁┯嘘P(guān)股東出資及股本變化的驗(yàn)資情形，所進(jìn)行的歷次資產(chǎn)評(píng)估，以及進(jìn)行審計(jì)的情形。3、請(qǐng)說(shuō)明與公司業(yè)務(wù)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的資產(chǎn)權(quán)屬變更的情形。對(duì)公司業(yè)務(wù)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所必須的商標(biāo)、土地使用權(quán)、專利與非專利技術(shù)、重要特許權(quán)益等，說(shuō)明這些權(quán)益的使用及權(quán)屬情形。4、請(qǐng)?zhí)峁└麝P(guān)聯(lián)公司要緊業(yè)務(wù)、差不多財(cái)務(wù)狀況、要緊治理層及其控股、參股單位情形。二、業(yè)務(wù)及技術(shù)請(qǐng)?zhí)峁┕舅幮袠I(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況、市場(chǎng)容量、投入與產(chǎn)出、技術(shù)水平以及以上因素的進(jìn)展趨勢(shì)。2、請(qǐng)公司依照重要性原則說(shuō)明主營(yíng)業(yè)務(wù)的情形，要緊包括：1）請(qǐng)簡(jiǎn)介公司業(yè)務(wù)范疇及主營(yíng)業(yè)務(wù)的構(gòu)成；2）每種要緊產(chǎn)品或服務(wù)的要緊用途及其生產(chǎn)能力；；3）每種要緊產(chǎn)品的要緊原材料和能源供應(yīng)及成本構(gòu)成；4）每種要緊產(chǎn)品的銷(xiāo)售情形和產(chǎn)銷(xiāo)率，產(chǎn)品或服務(wù)的要緊消費(fèi)群體，產(chǎn)品或服務(wù)的平均價(jià)格及定價(jià)策略，要緊銷(xiāo)售市場(chǎng)、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的占有率、銷(xiāo)售額等。3、公司近三年要緊固定資產(chǎn)（如成新度、技術(shù)先進(jìn)程度、報(bào)廢或更新的可能）的情形，土地使用權(quán)及要緊經(jīng)營(yíng)性房產(chǎn)取得和占有的情形。9、請(qǐng)?zhí)峁┕疽o客戶及供應(yīng)商的資料，要緊包括：1）向前3名供應(yīng)商合計(jì)的采購(gòu)額占年度采購(gòu)總額的百分比；=1\*GB3①=2\*GB3②=3\*GB3③2）對(duì)前3名客戶的銷(xiāo)售額占年度營(yíng)業(yè)額或銷(xiāo)售總額的百分比；=1\*GB3①=2\*GB3②=3\*GB3③3）如向單個(gè)供應(yīng)商的采購(gòu)比例或?qū)蝹€(gè)客戶的銷(xiāo)售比例超過(guò)總額的50%，則應(yīng)提供其名稱及采購(gòu)或銷(xiāo)售的比例。三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況財(cái)務(wù)狀況長(zhǎng)短期借款構(gòu)成銀行及其它債權(quán)人數(shù)額期限到期日擔(dān)保人及擔(dān)保方式有無(wú)逾期生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情形年生產(chǎn)量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)袅髁夸N(xiāo)售收入籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量?jī)衾麧?rùn)投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量上繳利稅總額現(xiàn)金凈流量財(cái)務(wù)指標(biāo)比率項(xiàng)目（%）上年末本期項(xiàng)目（%）上年末本期資產(chǎn)負(fù)債率存貨周轉(zhuǎn)率流淌比率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率速動(dòng)比率凈資產(chǎn)收益率銷(xiāo)售利潤(rùn)率銷(xiāo)售凈利率（1）請(qǐng)說(shuō)明公司利潤(rùn)形成的有關(guān)情形，包括銷(xiāo)售收入總額和利潤(rùn)總額變動(dòng)趨勢(shì)及緣故，業(yè)務(wù)收入構(gòu)成。（2）請(qǐng)?zhí)峁┕練v次資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，簡(jiǎn)要說(shuō)明每次資產(chǎn)評(píng)估情形及是否進(jìn)行了帳務(wù)調(diào)整。（3）請(qǐng)予以說(shuō)明公司資產(chǎn)質(zhì)量狀況，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)的合理性，現(xiàn)金流量、償債能力的強(qiáng)弱；（4）請(qǐng)說(shuō)明公司近3年業(yè)務(wù)的進(jìn)展及盈利能力，描述收入和盈利能力等的連續(xù)性、穩(wěn)固性并簡(jiǎn)要陳述以后業(yè)務(wù)目標(biāo)及盈利前景；2、企業(yè)對(duì)外擔(dān)保情形表對(duì)外擔(dān)保明細(xì)被擔(dān)保人名稱金額期限債權(quán)銀行3、治理團(tuán)隊(duì)情形（請(qǐng)說(shuō)明公司董事、監(jiān)事、高管人員、技術(shù)負(fù)責(zé)人及核心技術(shù)人員的情形，包括姓名、性別、年齡、學(xué)歷、職稱及要緊業(yè)務(wù)簡(jiǎn)歷、曾任職及任期、現(xiàn)職、兼任其它單位職務(wù)）（1）董事會(huì)成員（法定代表人及其它要緊成員）（2）經(jīng)理層（總經(jīng)理、主管業(yè)務(wù)副總經(jīng)理及財(cái)務(wù)總監(jiān)）（3）財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等中層治理人員（4）核心技術(shù)人員及要緊成果、獲得獎(jiǎng)項(xiàng)。（5）請(qǐng)說(shuō)明上述人員持有公司股份的情形4、業(yè)務(wù)進(jìn)展目標(biāo)1）以后兩年內(nèi)公司進(jìn)展戰(zhàn)略；2）公司本年整體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及要緊業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；3）公司本年產(chǎn)品技術(shù)開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)打算；5、貸款用途（1）資金需求情形（需求資金總額，已投資和籌資的資金來(lái)源，本次貸款金額、期限，所占需求資金總額的比例，貸款的具體用途等）（2）用款打算和還款打算安排6、反擔(dān)保措施抵押物質(zhì)押物第三方保證附件：以下資料應(yīng)與申報(bào)書(shū)紙張大小一致并加蓋公章，要緊包括以下內(nèi)容：1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或法人登記證復(fù)印件﹡2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件﹡3、稅務(wù)（國(guó)稅、地稅）登記證復(fù)印件﹡4、銀行開(kāi)戶許可證復(fù)印件、貸款證、貸款卡復(fù)印件及貸款卡密碼﹡5、資信證明6、專門(mén)行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件7、法定代表人證明或任命書(shū)復(fù)印件8、法定代表人身份證復(fù)印件及個(gè)人簡(jiǎn)歷9、注冊(cè)驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件﹡10、單位章程﹡11、經(jīng)會(huì)計(jì)事務(wù)所（或?qū)徲?jì)師事務(wù)所）審計(jì)的連續(xù)三年會(huì)計(jì)報(bào)表決算（復(fù)印件）和相應(yīng)的審計(jì)報(bào)告復(fù)印件，以及最近三個(gè)月的會(huì)計(jì)報(bào)表（復(fù)印件）。會(huì)計(jì)報(bào)表包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及報(bào)表附注﹡。12、要緊產(chǎn)品銷(xiāo)售合同13、國(guó)家專賣(mài)、專控及專門(mén)行業(yè)的產(chǎn)品，須附相關(guān)主管機(jī)構(gòu)出具的批準(zhǔn)文件（復(fù)印件）14、能夠說(shuō)明經(jīng)營(yíng)情形的證明文件（如：技術(shù)報(bào)告、鑒定證書(shū)、檢測(cè)報(bào)告、列入政府各項(xiàng)打算的有關(guān)文件、環(huán)保證明、產(chǎn)品獲獎(jiǎng)證書(shū)、用戶使用報(bào)告、用戶訂單等復(fù)印件及產(chǎn)品照片）15、與企業(yè)和企業(yè)負(fù)責(zé)人有關(guān)的參考資料（如：能反映企業(yè)治理水平、信譽(yù)程