（2023）案件警示教育考試試題及參考參考答案D以上行為都構(gòu)成犯罪

★★題庫(kù)在手，逢考無(wú)憂(yōu)**參考答案：D

一、單選題4【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則？（）？

1【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不A誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)

應(yīng)該包括（）。B信息保密、熟知業(yè)務(wù)

A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。C專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職

B如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況D保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)

C了解客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境參考答案：B

D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況5【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）

參考答案：DA將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還

2【單選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。B利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)

A各銀行黨委C勸阻同事行賄受賄

B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D以上都可以

C中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)參考答案：C

D中國(guó)人民銀行6【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該（）

參考答案：CA向銀行管理層披露所處關(guān)系

3B公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系

【單選】李某的朋友張某長(zhǎng)期從事假人民幣的買(mǎi)賣(mài)，關(guān)于李某的下列行為說(shuō)法正C以?xún)?yōu)惠利率發(fā)放貸款

確的是（）。D建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款

A可以只幫助張某運(yùn)輸而不買(mǎi)賣(mài)假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪參考答案：A

B可以從張某處以低價(jià)購(gòu)買(mǎi)假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪7【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確

C可以以朋友身份協(xié)助張某共同岀售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成的是（）。

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A商業(yè)銀行可以在沒(méi)有客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D無(wú)誤

B商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)參考答案：C

C商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓?jiǎn)?1【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所臨柜工作人員在（

D商業(yè)銀行可以任意降低利率來(lái)發(fā)放貸款）,要密切注意觀察客戶(hù)的神態(tài)、言行舉止，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。

參考答案：CA平時(shí)

8【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械（B營(yíng)業(yè)期間

）,并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。C守庫(kù)時(shí)間

A狼牙棒D押運(yùn)期間

B防火兩用槍參考答案：B

C立即報(bào)警12【單選】客戶(hù)提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)（）。

參考答案：CA提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

9【單選】（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。B提醒其注意安全防范

A董事長(zhǎng)C注意觀察周邊情況

B行長(zhǎng)參考答案：B

C監(jiān)事長(zhǎng)13【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備（

D分管行長(zhǎng)）,負(fù)責(zé)維護(hù)營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。

參考答案：CA服務(wù)人員

10【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)（B大堂經(jīng)理

）時(shí)，方可開(kāi)啟防尾隨門(mén)。C保安

A無(wú)人D值勤保衛(wèi)人員

B無(wú)危險(xiǎn)參考答案：B

C安全

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14【單選】營(yíng)業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門(mén)和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金A先報(bào)警、再反擊、后防身

業(yè)務(wù)區(qū)'監(jiān)控室等場(chǎng)所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信、身份證或工作證等有效證件、B先藏身、后報(bào)警、再反擊

做好登記外，還須（）陪同方可進(jìn)入。C先反擊、再防身、后報(bào)警

A有臨柜人員或一般工作人員參考答案：B

B有單位安全員18【單選】營(yíng)業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)先（）?

C有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)A向“119”報(bào)警并切斷電源

D有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人B保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊(cè)、重要憑證

參考答案：DC使用消防栓、滅火器滅火

15【單選】營(yíng)業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營(yíng)業(yè)室，以下說(shuō)法不正確的是（D拒絕非消防人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)救火

)?參考答案：A

A時(shí)間很短，可以不關(guān)門(mén)，但要快進(jìn)快出19【單選】志愿消防隊(duì)要定期開(kāi)展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織（

B應(yīng)注意觀察有無(wú)可疑人員或異常情況）滅火實(shí)戰(zhàn)演。

C要隨手關(guān)門(mén)A1-2次

參考答案：AB2—3次

16【單選】營(yíng)業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查、輔導(dǎo)工作C3—4次

,應(yīng)出示（）0D4—5次

A身份證參考答案：A

B單位介紹信20【單選】銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外界相通的出入口必須安裝（

C單位介紹信和身份證或工作證)o

D單位介紹信和身份證A防尾隨門(mén)

參考答案：cB鐵門(mén)

17【單選】當(dāng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是：（）。C木門(mén)

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D防盜門(mén)24

參考答案：D【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對(duì)操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求

21【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是（）。是（）。

A無(wú)外圍圍墻A回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征

B有圍墻，無(wú)防爬越障礙物B回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征

C既有圍墻，又有周界報(bào)警器C回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況

D無(wú)圍墻，有周界報(bào)警器D回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物

參考答案：B參考答案：B

22【單選】未設(shè)金庫(kù)和自助服務(wù)場(chǎng)所的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，不是必須安裝的報(bào)警裝25【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是（

置是（）。)O

A“110”報(bào)警裝置A出納加鈔

B報(bào)警喇叭（或警笛）B客戶(hù)面部

C聲光報(bào)警裝置C客戶(hù)密碼輸入

D震動(dòng)報(bào)警裝置D街面情況

參考答案：D參考答案：C

23【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求26【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安排不少于（

是（）。）名工作人員接款箱，并隨時(shí)做好報(bào)警工作。

A回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征A2

B回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征B3

C回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)C4

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物D5

參考答案：A參考答案：A

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27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器（）oC上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)

A1211滅火器參考答案：B

B泡沫滅火器31【單選】消防工作貫徹”預(yù)防為主、防消結(jié)合”的方針。（）

C干粉滅火器A正確

參考答案：BB錯(cuò)誤

28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶（C不確定

）進(jìn)入監(jiān)控中心。參考答案：A

A易燃品32【單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。（）

B易爆品A正確

C易腐品B錯(cuò)誤

D易燃、易爆、易腐品C不確定

參考答案：D參考答案：A

29【單選】要定期對(duì)消防器材進(jìn)行檢查和維修，更換失效、（33【單選】營(yíng)業(yè)人員必須熟記火警報(bào)警電話(huà)，消防安全主管人員會(huì)熟練使用

）的消防器材，確保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。（）

A過(guò)期A正確

B有效B錯(cuò)誤

C無(wú)期限C不確定

參考答案：A參考答案：B

30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)《消防滅火預(yù)案》相關(guān)流程34【單選】小型會(huì)議和進(jìn)行小型聚集性活動(dòng)可以在電腦機(jī)房、檔案室，但超

,迅速排查火情、組織滅火和（）撤離。出20人以上就不能在電腦機(jī)房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。（）

A全體A正確

B人員B錯(cuò)誤

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C不確定A對(duì)

參考答案：BB錯(cuò)

35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時(shí)可迅速用水澆滅（）參考答案：B

A對(duì)40【單選】營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)員要提前攜尾箱在營(yíng)業(yè)廳外等待押鈔車(chē)到來(lái)（

B錯(cuò)）

參考答案：BA對(duì)

36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針（）B錯(cuò)

A對(duì)參考答案：B

B錯(cuò)41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ?/p>

參考答案：A何處理利益沖突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專(zhuān)

37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點(diǎn)、全面防范、打擊犯罪、保障安業(yè)支持。

全是我行安全保衛(wèi)工作基本方針（）A銀監(jiān)會(huì)

A對(duì)B所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B錯(cuò)C銀行業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：AD上級(jí)主管

38【單選】營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段，在場(chǎng)人員應(yīng)立即撤離，等待“119”參考答案：D

或“110”的救援（）42【單選】下列有關(guān)信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A對(duì)A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案

B錯(cuò)B在受雇期間不得隨意透露客戶(hù)的資料和交易信息

參考答案：AC在離職后也要受信息保密的約束

39【單選】營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)員要提前攜尾箱在營(yíng)業(yè)廳外等待押鈔車(chē)到來(lái)（D將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的

)參考答案：D

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43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。

A遵守法律法規(guī)銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任

B遵守行業(yè)自律規(guī)范何客戶(hù)資料和交易信息

C遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度B

D以上都應(yīng)遵守出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，

參考答案：D可能侵犯客戶(hù)隱私

44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)時(shí)所了解到的客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況信息

護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（）。D

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)為客戶(hù)提供服務(wù)，可以將客戶(hù)信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，

的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密由客戶(hù)自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)

B參考答案：D

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（）

機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密A

C某銀行為了提高為客戶(hù)提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸

權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)引了更多客戶(hù)

DB

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的

參考答案：D過(guò)程中，為客戶(hù)提供增值服務(wù)

45【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶(hù)隱私的說(shuō)法不正確？（）

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某銀行在向客戶(hù)推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)參考答案：C

到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是

D（）O

某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給A因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

予一定比例的提成B

參考答案：D在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)

47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定C為身體有殘障的客戶(hù)提供熱情服務(wù)

的是（）。D耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)

A熟知向客戶(hù)推薦的產(chǎn)品參考答案：B

B50【單選】某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶(hù)推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶(hù)特別強(qiáng)調(diào)

銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶(hù)經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品了同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%,暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)

風(fēng)險(xiǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（）。

C熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)A沒(méi)有做到向客戶(hù)充分提示風(fēng)險(xiǎn)

D熟知業(yè)務(wù)處理流程B由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶(hù)說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：BC該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的

48【單選】某金融專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶(hù)到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些D以上說(shuō)法都不對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單參考答案：A

獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?1【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定

A認(rèn)為該客戶(hù)的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿(mǎn)足其要求?（）

B認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做A

C耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)绻墙忉寴I(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售

D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶(hù)

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目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)A反洗錢(qián)

險(xiǎn)承擔(dān)者B協(xié)助執(zhí)行

BC內(nèi)幕交易

在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使D監(jiān)管規(guī)避

客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品特性很難理解參考答案:B

C54【單選】已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，

銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（）

以及該行的責(zé)任與義務(wù)A不應(yīng)當(dāng)與其共享

DB該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約C可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員

以外的承諾D

參考答案：C可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)

52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)

職不應(yīng)該包括（）。參考答案：C

A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的

B如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員（）。

C了解客戶(hù)所在區(qū)域的信用環(huán)境A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額

D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

參考答案：DC應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢(xún)某貿(mào)易公司的存款狀況，該行D

某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)

此行為違反了（）規(guī)定。告

第9頁(yè)共32頁(yè)

參考答案：CB張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

56【單選】我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼C如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為（D張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

參考答案：D

A違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中

B認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。

非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份A

C可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息

非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作B只能交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶(hù)的具體數(shù)據(jù)

D與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作C可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

參考答案：BD可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

57【單選】某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶(hù)經(jīng)理參考答案：C

并沒(méi)有請(qǐng)客戶(hù)吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶(hù)經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操

費(fèi)掉，其行為（）。守規(guī)定的正確做法是（）。

A因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的A

B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決

C如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的策

D是合理的，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)B

參考答案：B在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料

58【單選】近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者C

李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（）。為給客戶(hù)提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要

A張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話(huà)實(shí)說(shuō)推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

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DC

與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在

話(huà)題機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

參考答案：DD

二'多選題某銀行客戶(hù)經(jīng)理明確告知某客戶(hù)，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶(hù)重新提交

1【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核

,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（參考答案:AC

）3【多選】（），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益A在受雇期間

B利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益B在離職后

C利用本職崗位為本人謀取利益C在受雇期間與離職后

D利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益D國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢(xún)客戶(hù)資料時(shí)，拒絕透露

E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益參考答案:ABC

參考答案：ABD4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有（

2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不）.

利影響？（）A

A某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)提除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶(hù)其行B熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)

為可能觸犯法律，并建議該客戶(hù)可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束C保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私

BD在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁參考答案:BD

止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，（

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A應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品C為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息

B應(yīng)當(dāng)妥善交接工作D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管

C只能帶走自己在工作中積累的客戶(hù)資料參考答案:ABD

D歸還所欠公司費(fèi)用9

參考答案:ABD【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶(hù)推

6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中”電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)薦的金融產(chǎn)品的（）

從業(yè)人員（）。A特征和收益

A不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)B風(fēng)險(xiǎn)

B不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C法律關(guān)系

C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D業(yè)務(wù)處理流程

D以上都對(duì)E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架

參考答案:AB參考答案:ABCDE

7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有（10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定

（）O

A超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款A(yù)

B與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶(hù)的個(gè)人信息

C向客戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息

D以免費(fèi)方式向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息C不妥善保管或銷(xiāo)毀填有客戶(hù)信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)或交易指令

參考答案:ABCD將客戶(hù)信息用于未經(jīng)客戶(hù)許可的其他目的

8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（）。E銀行工作人員經(jīng)客戶(hù)允許后，將客戶(hù)有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)參考答案:ABCD

B銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。

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A經(jīng)營(yíng)方針的重大變化14【多選】對(duì)因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、事故的單位要對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任

B經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化人給予處罰。處罰的方式有：（）

C重大投資行為A責(zé)令檢討通報(bào)批評(píng)

D面臨的重大訴訟B罰款

E重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定