2023反洗錢知識考試試題庫及參考答案5.可疑交易識別的原則：ABD

★★題庫在手，逢考無憂**A.依法合規(guī)原則；

一、多選題：B.風險為本原則；

1.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是：BEC.公平公證原則；

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機關C.人民法院D.系統(tǒng)抽取與人工識別相結合原則。

D.人民檢察院E.中國人民銀行

6.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制

2.在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施中的哪種？ABC度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)o

A.要求客戶補充其他身份資料；A.交易性質B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風險7.

訂立保險合同時的識別措施是(ABC)

B.回訪客戶；

A.確認投保人與被保險人的關系

C.向公安、工商行政管理等部門核實；

B.核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份

D.其他可非法采取的措施。

證件或者其他身份證明文件

3.在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應當報告

C.登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份

中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國

證件或者其他身份證明文件

人民銀行的反洗錢行政調查工作(ABCD)

D.登記投保人、被保險人、法定繼承人的身份基本信息

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；

8.保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告

B.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的；

(ABCD)

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效

A.短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?分散退保且不能合理解

性、完整性的；

釋。

D.履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

4.反洗錢重大事件內容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者(A)、(B)、

C.對保險公司的審計、核保、理賠、給付'退保規(guī)定異常關注，而不

公司員工洗錢或者利用工作之便協(xié)助他人洗錢的、(C)。

關注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。

A.獲得重大洗錢線索的；

D.猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保

B.面臨經(jīng)濟處罰的；遺失發(fā)票總額達到大額的。

C.其他認為有必要報告的情況；9.符合下列情況之一的，應評定為二級風險等級客戶：(AB)

D.客戶信息泄露。A.屬于通過可疑交易報送系統(tǒng)上報的一般可疑交易的客戶；

B.按照風險關鍵要素進行綜合評定，分值大于等于1.6分的客戶；A.檢查準備B.檢查實施C.檢查報告D.檢查處理

C.客戶為公司識別的重點可疑對象；15.金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報

告以下反洗錢信息：(ABC)

D.客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。

A.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；B.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機

10.公司一線人員(包括BCD)及其所屬部門負責根據(jù)需要收集、提供

關打擊洗錢活動的情況；

對客戶進行洗錢風險等級評定的相關信息。

C.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；D.反洗錢工作機構和崗位設立

A.監(jiān)察部人員；

情況；

B.銷售人員；

16.金融機構有哪些行為，將由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權

C.柜面人員；的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正，如情節(jié)嚴重的，處二十

萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和

D.客戶服務人員。

其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？(ABCD)

11.地市級分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務部門提供的信息，進行客戶風險

A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

等級評定工作時，認為需要了解客戶身份或業(yè)務信息的，應向客戶所

屬業(yè)務部門(包括AD)發(fā)出《客戶盡職調查表》。B.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

A.銷售部門;C.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

B.監(jiān)察部；D.拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

C.賬務部；17.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制

度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。

D.業(yè)務柜面處理部門。

A.交易性質B.交易目的

12.中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問

金融機構的工作人員，要求其說明情況；查閱、復制被調查的金融機C.交易的受益人D.交易的資金風險

構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被(ABCD)的

18.中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取

文件、資料，可以封存。

下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：ABCDE

A.轉移B.隱藏C.篡改D.毀損

A.進入金融機構進行檢查

13.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制

B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)o

C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料

A.交易性質B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資

金風險D.對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存

14.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括(ABD)的檔案整理階段。E.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

19.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調查中，金融機構D.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員未出示調查通知書的

有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權的地市級以上分支機

E.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員出示的合法證件不能證明

構依法予以行政處罰：ABCD

24.金融機構在反洗錢調查中的義務包括：ABCD

A.拒絕反洗錢調查的B.阻礙反洗錢調查的

C.拒絕提供調查資料的A.配合調查的義務B.如實提供信息的義務C.不得拒絕

的義務

D.故意提供虛假材料的E.故意提供虛假說明的

D.不得阻礙的義務E.提供必要經(jīng)費的義務

20.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是：BE

25.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括：

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機關C.人民法院ABCDE

D.人民檢察院E.中國人民銀行

A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類

21.實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應包括：ABDE

C.身份證件號碼D.注冊資本E.法定代表人

A.反洗錢法B.金融機構反洗錢規(guī)定

26.客戶身份識別的含義包括：ABCD

C.刑法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易

E.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法性質

22.37.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測

C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人

分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為：ABCDE

和交易的實際受益人

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

27.客戶身份識別的基本原則有：ABCD

B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人

A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性

姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的

28.根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性'有效

辦法》，金融機構應當按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記

性、完整性的

錄?(ABCD)

D.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的

A.安全性原則B.準確性原則C.完整性原則D.保密性原則

E.履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

29.金融機構主要承擔哪些反洗錢義務？(ABCDE)

23.出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構有權拒絕接受調查?BCDE

A.建立內部控制制度和組織機構B.建立客戶身份識別

A.人民銀行進行書面調查制度

B.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員的人數(shù)少于兩人C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可

疑交易報告制度

C.在人民銀行進行現(xiàn)場調查時，調查人員未出示合法證件

E、開展反洗錢培訓和宣傳工作B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令

2006年第2號發(fā)布）

二、單選題

C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

1.反洗錢培訓計劃主要內容：（D）、培訓方式、培訓次數(shù)、培訓時

（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

間等。

D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］）

A.培訓目的；B.培訓內容；C.培訓對象；D.以上都是。

9.公司各分支機構應認真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實“（B）”

2.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？B

原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費等與客戶接觸的各

A.艾格蒙特組織B.金融行動特別工作組業(yè)務環(huán)節(jié)，認真識別客戶身份。

C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組A.了解你的客戶、退保B.了解你的客戶、客服

3.《反洗錢法規(guī)定》金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易C.熟悉你的客戶、客服D.熟悉你的客戶、退保

記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。

10.法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應留存其有效年檢的

A.處50萬元以上500萬元以下B.處50萬元以上200萬元以下“三證”，即（D）的復印件或者影印件

4.處20萬元以上500萬元以下D.處30萬元以上500萬元以下A.營業(yè)執(zhí)照B.組織機構代碼證C.稅務登記證D.以上都是

5.《反洗錢法》正式實施的時間是（C）。11.客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)

A.2006年1月1日B.2006年10月31日金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當

C.2007年1月1日D.2007年10月31日要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對（C）的有

效身份證件或者其他身份證明文件，確認O的身份。

6.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且

情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少罰款？BA.投保人，被保險人B.被保險人，退保申請人

A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.退保申請人，申請人D.投保人，申請人

C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下12.（A）或者O請求保險公司賠償或者給付保險金時，如單個被保

險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣

7.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員

等值1000美元以上，應認真核對保險人或者受益人的有效身份證件或

應出示（B）否則，金融機構有權拒絕

者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，

A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復印件或者影印件。

8.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是：B

A.被保險人，受益人B.投保人，被保險人

A.《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）

C.被保險人，申請人D.投保人，申請人

13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒20.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人

有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應（C）為該客戶辦理業(yè)員不得少于（D）人。否則，金融機構有權拒絕

務。

A.5B.3C.1D.2

A.限制B.停止C.中止D.暫停

21.反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反

14.在與客戶的業(yè)務關系（D）期間，公司各分支機構應當采取持續(xù)的洗錢工作情況（D）報告一次，反洗錢重大事件0報告。

客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及

A.每半年、隨時；B.每半年、每年；C.每年'每半年；D.每年、隨時。

時提示客戶更新資料信息。

22.反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領導小組組長、反洗錢工作組

A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù)

組長或其委托人負責召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級公

15.在辦理委托業(yè)務時，應在對委托人采取客戶身份識別措施的同時，司反洗錢領導小組成員、反洗錢工作組成員及相關人員。

核對（D）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者

A.每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。

名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

23.反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負責召集，原則上（A）

A.委托人B.投保人C.被保險人D.受托人

一次，因工作需要可隨時召開。

16.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計

A.每年；B.每季度；C.每月；D.半年。

起至少保存（B）年；

24.配合檢查公司收到監(jiān)管部門《現(xiàn)場檢查事實認定書》，應認真審

A.3；B.5；C.7；D.10

核，實事求是的對待。在（A）個工作日內以書面形式對所述事實確認

17.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（B）年。或提出異議。有異議的，不得簽《現(xiàn)場檢查事實認定書》。

A.3；B,5；C.7；D.10?A.五；B.四；C.三；D.七。

18.地市分公司監(jiān)察部應當在可疑交易發(fā)生后的（B）個工作日內上報25.配合檢查公司對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的,應當在收到之

省公司，分公司內控合規(guī)部反洗錢崗應當在可疑交易發(fā)生后的（）個日起（C）日內向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的監(jiān)管部門及地市級以

工作日內報總公司。上監(jiān)管機構提出陳述、申辯意見。

A.3,5；B.5,8；C.3,8；D.5,10。A.五；B.三；C.+；D.七。

19.全員培訓至少（D）開展一次，各級公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓26.按照風險關鍵要素進行綜合評定，分值大于等于（C），但小于（）

0一次，反洗錢崗培訓（）一次。上述培訓包括各種方式、各個層分的客戶評定為三級風險等級客戶。

級組織的培訓。

A.1.4,1.5；B,1.5,1.6；C.1.4,1.6；D.1.5,1.7

A.每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；

27.業(yè)務部門應及時安排專人了解、收集相關信息，提出評定洗錢風

C.每半年、每年、每季度；D.每兩年、每年、每年。險等級的初步意見，填寫《客戶盡職調查表》，由經(jīng)辦人、部門負責

人簽字，于（A）個工作日內反饋給反洗錢崗。

A.5；B.4；C.7；D.3o34.審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫（D）,記錄

審核結果，經(jīng)本級公司反洗錢工作領導小組組長簽字后上報省級分公

28.一線人員在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級風險標準的客戶,

司內控合規(guī)部。

有責任和義務告知本級公司反洗錢崗，并應主動填寫（B）,提出評定

洗錢風險等級的初步意見。A.《可疑交易審核登記表》；

A.《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調查表》；

B.《客戶盡職調查表》；C.《重點客戶審批表》；

C.《重點客戶審批表》；D.《洗錢風險等級信息審核登記表》。

D.《客戶洗錢風險等級分類清單》。35.市級分公司應及時將（C）級風險等級客戶名單發(fā)至各業(yè)務部門，

各業(yè)務部門應關注此類客戶，預防洗錢風險。

29.客戶辦理投保業(yè)務，地市級分公司應在客戶保險合同生效后（C）

個工作日內完成對客戶的風險等級評定工作。A.二'三；B.三'四；C.一、二；D.一、四。

A.5；B.7；C.10；D.3o36.對三級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應（A）審核一次,

并將相關審核資料歸檔。

30.如客戶為外國政要或者客戶為國家機關要求協(xié)查或者關注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應填報《重點客戶審批表》，在（A）A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。

個工作日內逐級上報至總公司，同時上報中國人民銀行當?shù)胤种C構。

37.對（D）級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應按照法律法

A.5；B.7；C.10；D.30規(guī)的要求，結合實際進行審核，并將相關審核資料歸檔。

31.客戶洗錢風險等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應按照客戶風A.一；B.二；C.三；D.四。

險分類結果出具《客戶洗錢風險等級分類清單》，經(jīng)地市級分公司反

38.客戶洗錢風險等級評定工作完成后，各分公司應通過（D）對客戶

洗錢工作領導小組組長簽字后，每季度后（C）個工作日內報省級分公

洗錢風險等級情況進行查詢，以加強對一、二級風險等級客戶的監(jiān)控。

司內控合規(guī)部。

A.《可疑交易審核登記表》；

A.5；B,7；C.10；D.3o

B.《客戶盡職調查表》；

32.地市級分公司在每季度后10個工作日內向省級分公司報送《客戶

洗錢風險等級分類統(tǒng)計表》，省級分公司匯總后于（A）個工作日內向C.《重點客戶審批表》；

總公司報送《客戶洗錢風險等級分類統(tǒng)計表》。

D.《客戶洗錢風險等級分類清單》。

A.5；B.7；C.10；D.3?

39.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交

33.對一'二級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應（D）審核（A）,受法律保護。

一次。

A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C.財務報表D.

A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。業(yè)務報告

40.對經(jīng)分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構在向中國反錢監(jiān)48.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符

測分析中心報告的同時，應向（A）報告合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要

求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責任由誰來承擔？B

A.中國人民銀行當?shù)胤种C構B.當?shù)毓矙C關C.當?shù)貦z察機關

D.當?shù)胤ㄔ篈.第三方B.由該金融機構承擔責任C.不承擔責任D.客戶自

己承擔

41.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，

應當至少保存（A）年。49.如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應該

（C）

A.五年B.八年C.十年D.十五年

A.僅報大額B.僅報可疑C.同時上報D.請示人行

42.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人。

50.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法

A.1B.2C.3D.4

律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：A

43.（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。

A.應當指定專人負責反洗錢工作B.配備必要的管理人員

A.了解客戶B.大額現(xiàn)金交易報告和技術人員

C.可疑交易的分析D.與司法機關全面合作C.確定負責反洗錢工作的高層管理人員D.應當建立專門的反洗

錢部門

44.什么部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管

理工作。A填空題：

A.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心1.各分支公司在登記客戶身份信息時，自然人客戶的身份基本信息包

D.國務院括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、

身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限，客戶經(jīng)常居住

45.金融機構應當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？A

地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度D.可

2.對于高風險客戶，應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者

疑交易報告制度

經(jīng)營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

46.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指

3.法人、其他組織和個體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、

什么？A

住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼。

A.指10個工作日以內，含10個工作日B.指10個工作日以內

4.公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質上的客戶身份資料和

C.指5個工作日以內，含5個工作日D.指10個工作日以內交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準確、完整,為客戶保

密，并確保能足以重現(xiàn)每項交易,以提供識別客戶身份、了解交易情

47.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指什

況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

么？D

A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

5.各級公司信息技術部門及業(yè)務紙質檔案管理部門應采取切實可行的16.《反洗錢法》于2006年10月31日通過,自2007年1月1日起

措施保存客戶身份資料和交易記錄,以便于反洗錢調查和監(jiān)督管理；施行。

采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、

17.金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構份責反洗錢工

損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

作。

6.應當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務所獲

18.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性'有效性或者完整性

得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的

有疑問的，應當重新識別客戶身份。

各種記錄和資料。

19.在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客

7.應當保存的交易記錄，包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、

戶身份資料。

賬簿和有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)和

其他資料等。20.金融機構應當勤勉盡責，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循了解你

的客戶的原則。

8.公司反洗錢培訓分崗前培訓和在崗培訓兩大類。

21.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行

9.每次培訓后，舉辦公司要及時對培訓進行評估，將培訓評估的表格

政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

和文字材料作為培訓總結上報上級公司,同時留存歸檔。培訓評估內

容包括：培訓內容、培訓方式、培訓課件、授課人員、參訓人數(shù)等。判斷題：

10.公司反洗錢會議主要包括反洗錢工作會議和反洗錢聯(lián)席會議。1.公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相

互矛盾的需要重新識別客戶。（?）

11.保險金是保險人根據(jù)保險合同的約定，對被保險人或者受益人進行

給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等O2.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的不

需要重新識別客戶。（X）

12.訂立保險合同時，單個被保險人保險費金額人民幣萬元以上或者

外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同時,保險費金額3.對既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應當分別提交大額交易報告

人民幣戮萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保和可疑交易報告。（J）

險合同時，需要進行客戶身份識別。

4.公司于每年11月組織反洗錢宣傳月活動。（。）

13.客戶申請解除保險合同、請求賠償或者給付保險金時，如退還的

5.在處理反洗錢保密信息和資料時，應當盡可能擴大閱知范圍，允許

保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣L萬元以上或者外

無關人員閱知。（X）

幣等值1000美元以上的.需要進行客戶身份識別。

6.在評定客戶風險等級時，客戶如同屬于兩個等級，應評定為較高的

14.風險關鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務類型、繳費年限、交易金

等級。（V）

額、國籍、投保地域、職業(yè)類別、業(yè)務渠道、交易歷史、交易方式等。

7.同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險業(yè)務，且各自評定等級不

15.o法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應留存其有效年檢

同的，應評定為較高的風險等級。（J）

的“三證”：即營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務由記證的手印件或

者影印件。

8.一線人員應如實填寫并認真審核收集到的客戶信息，無需履行保密答：公司銷售人員或者客戶服務中心人員代表公司收取的客戶的現(xiàn)鈔。

義務。（X）所指的保險費金額按照保險合同應交納的所有保險費計算，既包括客

戶已交納的保險費，又包括客戶應交納但實際尚未交納的保險費。

9.各分公司應定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關注客戶的日常

經(jīng)營活動和交易情況，根據(jù)客戶洗錢風險等級評定依據(jù)的變化情況適2.反洗錢的定義？

時調整風險等級。（）

J答：反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社

10.我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（V）會性質的組織犯罪'恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪'破壞

金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質

11.被查單位超過時限未反饋對現(xiàn)場檢查事實認定書意見的，不影響檢

的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。

查單位根據(jù)證據(jù)對有關事實的認定。（V）

3.可疑交易的報送流程是什么？

12.實施反洗錢現(xiàn)場調查時，調查組組長不應向金融機構說明調查目的

和內容。（X）答：各級公司'各部門在工作中，通過四道防線進行可疑交易識別和

報告工作。

13.金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓

和宣傳工作。（V）第一道防線由各級公司銷售部門組成。主要職責：

14.人民銀行在進行現(xiàn)場調查時，如果調查人員的人數(shù)少于兩人，金融（一）銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，應填寫

機構有權拒絕調查。（V）《可疑交易分析表》，經(jīng)本部門負責人審核同意后，報本級公司反洗

錢崗人員。

15.金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（X）

（二）配合進行可疑交易識別、調查和客戶資料補充工作，分析審

16.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得

核相關信息，將分析結果填寫在《可疑交易分析表》并及時反饋本級

違反規(guī)定向任何單位和個人提供。