PAGEPAGE12024年江蘇省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫（含答案）一、單選題1.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、收入?yún)R繳賬戶C、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費D、社會保障基金答案：A2.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況，并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管答案：C3.下述屬于法律上的處分行為的是（）。A、抵押權(quán)人變賣抵押物B、糧食被吃掉C、所有人將違章建筑拆除D、汽油被燃燒答案：A4.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：D5.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、貼現(xiàn)C、承兌D、再貼現(xiàn)答案：D6.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳賬戶B、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費C、財政預(yù)算外資金賬戶D、糧、棉、油收購資金賬戶答案：A7.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、為打擊非法金融活動采取的措施B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施D、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為答案：D8.對有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行開展（）。A、依法檢查B、定期檢查C、執(zhí)法檢查D、專項檢查答案：C9.再貼現(xiàn)的期限，最長不超過（）月。A、4個月B、12個月C、3個月D、6個月答案：A10.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告”。對其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算答案：D11.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、經(jīng)收國庫B、代理國庫C、國庫D、收款國庫答案：D解析：答案解析12.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2017年01月01日B、2015年12月27日C、2016年12月27日D、2016年01月01日答案：D13.存款賬戶實名制是指個人在金融機(jī)構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣答案：A14.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接，以人工錄入或?qū)氲姆绞酵ㄟ^綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、代理接入B、獨立接入C、直連接入D、間連接入答案：D15.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、證券管理B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、國家外匯管理部門答案：D解析：答案解析16.下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是（）。A、出票日期B、背書日期C、保證日期D、付款日期自由答案：A17.（）為轄區(qū)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的直接監(jiān)管主體。A、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A18.下列屬于我國《繼承法》規(guī)定的第一順序法定繼承人的是（）。實A、養(yǎng)子女對其生父母B、離異的配偶C、已與他人結(jié)婚的喪偶兒媳D、未建立撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女對其生父母答案：D19.下列說法正確的是（）。A、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)B、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利C、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)答案：A20.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（）。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場價格以人民幣支付B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價格以人民幣支付C、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣D、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付答案：D21.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該（）。A、賣給丁B、賣給乙丁每人一半份額C、賣給乙或丁D、賣給乙答案：D22.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告?（）A、工商銀行總行B、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行C、建設(shè)銀行總行D、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部答案：D23.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。A、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人B、鑒定單位按面額兌換完整券C、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人D、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券答案：D解析：答案解析24.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、留存身份證復(fù)印件C、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查答案：C25.中國人民銀行依照（）的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、憲法B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院D、法律行政法規(guī)答案：D26.票據(jù)的善意取得是指（）。A、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)B、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)C、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)D、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)答案：C27.宗教活動場所開立單位銀行結(jié)算賬戶時，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為()。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、其他組織D、非企業(yè)法人答案：C解析：答案解析28.甲、乙為親兄弟，父母雙亡。甲在縣城工作，乙年滿14歲，弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家?，F(xiàn)甲、丙均不愿擔(dān)任乙的監(jiān)護(hù)人，依照《民法通則》，乙的監(jiān)護(hù)人應(yīng)是（）。A、乙所在的村民委員會B、甲或丙C、丙D、甲答案：D29.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A、財政部B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部答案：B30.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、在一段時間內(nèi)，多個新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開戶時間集中于凌晨等異常時間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶身份證號碼集中在少數(shù)幾個地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號段對應(yīng)地區(qū)不一致，客戶手機(jī)號碼集中在少數(shù)幾個歸屬地區(qū)，客戶手機(jī)號碼呈現(xiàn)連號或集中在相同號段等B、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗證交易時間集中于凌晨等異常時間段C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號碼、綁定賬戶D、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用答案：A31.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁C、汽車與拖斗D、房屋與窗子答案：B32.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、視為完全民事行為能力B、完全民事行為能力人C、無民事行為能力人D、限制民事行為能力人答案：D33.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）A、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬B、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元C、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元D、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元答案：B34.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力C、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的D、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生答案：D35.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的，保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起（）。A、8個月B、12個月C、6個月D、10個月答案：C36.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的部分承擔(dān)C、超越權(quán)限的全部承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：B37.收益是通過對財產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C38.（）為存款人提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費和繳費支付等服務(wù)。A、以上均可B、Ⅲ類戶C、Ⅱ類戶D、I類戶答案：C39.經(jīng)理國庫是（）重要職責(zé)之一。A、國家稅務(wù)總局B、中國人民銀行C、財政部D、國務(wù)院答案：B40.1、財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財政查詢存款通知書》，《財政查詢存款通知書》由財政部門開具，財政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、法人章C、財務(wù)專用章D、個人名章答案：A解析：答案解析41.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日零時B、1994年4月19日營業(yè)開始之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月18日營業(yè)終了之時答案：C解析：答案解析42.持票人申請再貼現(xiàn)時，須提交（）。A、商品交易合同B、到期的商業(yè)匯票C、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、貼現(xiàn)申請書答案：C43.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身份。A、賬戶實名制B、自愿起擇C、一個基本賬戶D、存款保密答案：A44.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機(jī)構(gòu)間融通資金B(yǎng)、中央銀行貨幣政策工具C、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金D、中央銀行融通資金答案：A45.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟(jì)活動中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。A、貨物交易B、結(jié)算方式C、使用結(jié)算D、使用現(xiàn)金答案：D解析：答案解析46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括∶非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100,20B、100,10C、200,10D、200,20答案：D47.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：答案解析48.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié).A、臨時B、全部C、全額D、限額答案：D解析：答案解析49.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、一名B、五名C、三名D、兩名答案：A50.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份，當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到（）萬元（含以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B51.采用單筆核對方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。A、1B、10C、5D、3答案：C52.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為B、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級C、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。答案：C53.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A54.甲現(xiàn)年16歲，在電器維修部工作，收入較高，但仍與父母同住。甲購買一只價值5000元的鉆戒送給女友。甲父得知后，要求甲的女友歸還該鉆戒。對本案的判斷，正確的是（）。A、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為無效B、甲購買鉆戒的行為有效，將其無償贈送的行為是無效的C、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為可撤銷D、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均屬有效答案：D55.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、保證人B、執(zhí)行人C、關(guān)系人D、被執(zhí)行人答案：D解析：答案解析56.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析57.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費需要的材料為（）。A、財政部門批文B、主管部門批文C、該單位或有關(guān)部門的批文或證明D、資金存放協(xié)議答案：C解析：答案解析58.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算服務(wù)。具體辦法由（）制定。A、國務(wù)院B、財政部C、銀監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D59.持票人為背書人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手B、后手C、前手或后手D、前手和后手答案：B60.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)，以電子方式提交大額交易報告。A、5B、1C、10D、2答案：A61.訴訟時效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請求人民法院依訴訟程序強制義務(wù)人履行義務(wù)的期間，一般適用于（）。A、抗辯權(quán)B、支配權(quán)C、形成權(quán)D、請求權(quán)答案：D62.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（），可能引發(fā)金融風(fēng)險時，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、重大犯罪行為B、支付困難C、重大違規(guī)問題D、重大案件答案：B63.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在（）記載"委托收款"或"質(zhì)押"字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A64.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報告員應(yīng)采取（）的方法，對大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對大額資金往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時識別重點可疑交易。A、自主判別B、人工分析C、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合D、系統(tǒng)篩選答案：C65.中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、治安犯罪B、恐怖活動犯罪C、擾亂市場秩序罪D、泄密罪答案：B66.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無效票據(jù)C、只能用于支取現(xiàn)金D、只能用于轉(zhuǎn)帳答案：D67.在地役權(quán)法律關(guān)系中，下列表述不正確的有（）。A、地役權(quán)可以是有償取得的B、地役權(quán)是為需役地設(shè)定的C、地役權(quán)也可以是無償取得的D、地役權(quán)是為特定人設(shè)定的答案：D68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，無法在規(guī)定時限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向上述有權(quán)機(jī)關(guān)說明原因，并采取有效措施盡快反饋。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析69.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、經(jīng)營范圍C、取現(xiàn)標(biāo)識D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：B解析：答案解析70.審計人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時，應(yīng)當(dāng)由（）名以上審計人員參加，并出示審計人員的工作證件和審計通知書。A、三名B、兩名C、一名D、四名答案：B解析：答案解析71.本票出票人絕對必要記載的事項不包括（）。A、付款人名稱B、無條件支付的承諾C、收款人名稱D、確定的金額答案：A72.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會計師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個工作日B、3天C、5天D、5個工作日答案：D73.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較少的，由該金融機(jī)構(gòu)（）以上工作人員當(dāng)面予以收繳，加蓋“假幣”字樣的戳記，登記造冊。A、一名B、四名C、兩名D、三名答案：C解析：答案解析74.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運用權(quán)重法，以（）的方式來計量風(fēng)險、評估等級A、定性分析與定量分析相結(jié)合B、定量分析C、定性分析答案：A75.設(shè)立信托時或信托存續(xù)期間，受益人符合一定條件的不特定自然人的，可以在（）確定后，再將（）判定為受益所有人。A、受益人B、持有人C、委托人D、推受托人答案：A76.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定，未在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購時，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證（）。A、足額支付B、及時匯兌C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、支付現(xiàn)金答案：D解析：答案解析77.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關(guān)系D、查詢賬號答案：D解析：答案解析78.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報送期末起至少（）。A、兩年B、五年C、一年D、三年答案：B79.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對。A、下一工作日B、下一個自然C、一個自然日D、當(dāng)日答案：A80.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的（）。A、房屋所有權(quán)B、宅基地所有權(quán)C、相鄰權(quán)D、宅基地使用權(quán)答案：D81.下列各項中，對基本存款賬戶與臨時存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是（）。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)C、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時存款賬戶受開戶數(shù)量限制D、基本存款賬戶使用沒有時間限制而臨時存款賬戶使用實行有效期管理答案：D82.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚，乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù)，依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授權(quán)時可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D83.以（）為本，逐步增強金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告的針對性和有效性。A、效益B、風(fēng)險C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B84.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B85.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎金B(yǎng)、動物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D86.審計機(jī)關(guān)查詢被審計單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）以上人民政府審計機(jī)關(guān)（含省級以上人民政府審計機(jī)關(guān)派出機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制發(fā)協(xié)助查詢通知書。A、省級B、市級C、縣級D、地市級答案：C87.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C88.下列資金用途不屬于存款人申請開立專用存款賬戶（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財政預(yù)算外資金D、單位結(jié)算資金答案：D89.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C90.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：D91.在下列法人中，屬于社會團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會答案：D92.審計機(jī)關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、協(xié)助查詢通知書B、凍結(jié)扣劃通知書C、公證書D、檢查通知書答案：A93.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B94.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶答案：C95.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時，應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對該單位的往來賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)，（），直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A96.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)填制()，按偽造幣和變造幣分開封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A97.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B98.銀行為持加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的個體工商戶辦理開戶業(yè)務(wù)時，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號”、“地稅登記證號”字段錄入（）位統(tǒng)一社會信用代碼。A、17B、18C、19D、22答案：B99.甲將房屋一間作抵押向乙借款，抵押期間，甲欲將該房屋出賣給丙，并告知丙抵押情況，對此，下列表述正確的是()。A、甲有權(quán)將該房屋出賣，但須事先通知抵押權(quán)人乙B、甲可以將該房屋出賣，無須事先通知抵押權(quán)人乙C、甲可以將該房屋出賣，但應(yīng)征得抵押權(quán)人乙的同意D、甲無權(quán)將該房屋出賣，因為已經(jīng)設(shè)置了抵押答案：A100.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B101.基本存款賬戶銷戶時可采取的方式包括（）A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金D、電匯答案：C102.對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國人民銀行反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、其上級機(jī)構(gòu)答案：C104.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會計師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個工作日C、5天D、5個工作日答案：D105.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A106.匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的，或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的（）A、背書有效B、背書無效C、背書效力待定D、背書失效答案：B107.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A108.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C109.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C110.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：C111.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A112.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份，當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到（）萬元(含)以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C113.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。A、收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費B、每鑒定一次收取手續(xù)費5元C、每鑒定一次收取手續(xù)費10元D、無償答案：D114.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D115.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C116.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A117.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：B118.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B119.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C120.根據(jù)法人的分類，下列組織中，屬于財團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會D、某殘疾人福利基金會答案：C121.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（）機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機(jī)構(gòu)D、省一級分支機(jī)構(gòu)答案：A122.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、被執(zhí)行人B、執(zhí)行人C、保證人D、關(guān)系人答案：A123.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機(jī)號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機(jī)號碼D、以上選項均屬于答案：D124.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A125.銀行機(jī)構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法答案：A126.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時付款答案：C127.金融情報機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應(yīng)對方法C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索D、為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為素描答案：C128.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征答案：B129.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A130.失蹤人被宣告死亡的，其遺產(chǎn)繼承開始的時間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請宣告失蹤人死亡的時間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日答案：D131.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負(fù)責(zé)提供并管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C132.下列民事行為有效的是（）。A、某甲贈給某縣政府一部轎車，但實際上此轎車歸乙所有B、間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實施的民事行為C、某甲把一幅古畫真品錯當(dāng)成復(fù)制品賣給某乙D、11歲的某丙接受了從英國回來的叔叔送給他的一臺價值15萬元的電腦答案：D133.有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書的過程中，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）協(xié)助執(zhí)行通知書的法院，予以查詢、凍結(jié)，但不得扣劃。A、最后送達(dá)B、最先送達(dá)C、出具最晚D、出具最早答案：B134.客戶通過小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)與開戶營業(yè)網(wǎng)點簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開戶營業(yè)網(wǎng)點與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請書后，應(yīng)于（）小時內(nèi)實施業(yè)務(wù)開通或終止。A、24B、12C、48D、36答案：A135.根據(jù)“（）”原則分配各類、各級用戶的權(quán)限，嚴(yán)格用戶權(quán)限設(shè)置，將用戶權(quán)限控制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。A、最大授權(quán)B、合適授權(quán)C、最小授權(quán)答案：C136.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的（）日后發(fā)起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B137.存單（折）、銀行卡或密碼的口頭或書面掛失期內(nèi)，該賬戶（）。A、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，也可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)B、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生貸方業(yè)務(wù)C、可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、不得發(fā)生借方（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）和貸方業(yè)務(wù)答案：C138.本票出票人絕對必要記載的事項不包括()。A、無條件支付的承諾B、確定的金額C、付款人名稱D、收款人名稱答案：C139.下列開戶行為中涉嫌電信詐騙犯罪可能性最大的是（）A、代理他人開立賬戶B、批量開立賬戶C、異地開立賬戶D、陪同他人開立賬戶答案：D140.協(xié)助扣劃時可以先凍結(jié)再扣劃，也可以直接扣劃，經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實際可用余額答案：D141.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D142.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B143.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名，是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（），并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識別簽名人B、識別簽名人行為能力C、識別簽名人權(quán)利能力D、識別簽名人具體身份答案：A144.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B145.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C146.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（）。A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報告答案：D147.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點對點”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺答案：C148.持票人為出票人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A149.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A150.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費及其他損失共計3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲：如不主動還錢，就會到法院告你。甲因此向乙支付賠償費。后其知道已過訴訟時效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A151.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C152.凍結(jié)個人存款的期限最長為（）個月。A、3B、5C、6D、12答案：D153.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B154.下列哪個執(zhí)法機(jī)關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B155.臨時凍結(jié)不得超過（）小時，金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C156.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A157.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下答案：B158.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C159.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B160.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項條件？（）A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超過75%答案：D161.查詢單位的存款，一般應(yīng)在存款人的（）辦理，查詢個人存款可在（）辦理。A、開戶網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點；任意網(wǎng)點C、任意網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點D、任意網(wǎng)點；任意網(wǎng)點答案：B162.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C163.金融機(jī)構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時，應(yīng)當(dāng)在相對封閉的環(huán)境中以“（）”的方式進(jìn)行，避免在公開場合將客戶信息暴露給其他人。A、一對多B、多對一C、一對一D、多對多答案：C164.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D165.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C166.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述，正確的一項是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動答案：A167.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A168.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D169.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D170.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C171.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在()記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A172.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C173.公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)起的緊急止付指令，止付期限為自止付時點起（）小時A、24B、36C、48D、72答案：C174.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說法不正確的是（）。A、對假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告C、假幣持有人對假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個工作日內(nèi)提出書面鑒定申請D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書》答案：C175.存款人申請開立用途為黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：A176.國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。A、國務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會D、全國人大答案：A177.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B178.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D179.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故，則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限答案：D180.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個工作日B、20個工作日C、30個工作日D、3個工作日答案：B181.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況，并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C182.人民幣個人定期存款起存金額為（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A183.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶，代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、被代理人書面證明答案：C184.甲向乙借款20萬元，甲將價值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因為不會用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A185.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級后，人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D186.以下哪項符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人答案：B187.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級以上機(jī)構(gòu)答案：C188.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、2日D、3日答案：A189.某甲被宣告死亡，后又重新出現(xiàn)，法院撤銷了死亡宣告，下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C190.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的，由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的，處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B191.()是中國的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國銀行B、中國人民銀行C、國家開發(fā)銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：B192.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行答案：B193.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個體工商戶C、個體戶D、個人結(jié)算戶答案：C194.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動場所C、集團(tuán)公司D、社會團(tuán)體答案：A195.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機(jī)制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C196.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B197.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解凍。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：C198.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、一年B、6個月C、兩年D、三年答案：A199.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號），對于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對收款人信息進(jìn)行核實，接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實匯款登記匯款人的有效身份證件號碼或者其他身份證明文件的號碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B200.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B多選題1.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（）程序，向有權(quán)限查詢的（）提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)。A、內(nèi)部協(xié)作B、所轄機(jī)構(gòu)C、外部協(xié)作D、上級機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)答案：AD解析：答案解析2.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項不屬于開戶行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請開戶時有明顯差異B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號碼、綁定賬戶C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，連續(xù)發(fā)生交易失敗情況，或短時間內(nèi)發(fā)生身份驗證、綁定或簽約等非資金變動類交易D、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，在未發(fā)生過入金的情況下收到身份驗證請求答案：ABCD3.當(dāng)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的涉恐人員信息包含姓名、證件號碼、證件種類等客戶信息時，省聯(lián)社在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“客戶信息-關(guān)注名單”模塊中，將關(guān)注類型選擇為“恐怖分子”、“恐怖組織”。采取控制措施為∶（）A、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)未建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法建立客戶信息。B、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法開立新賬戶。C、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已開立存款賬戶的，省聯(lián)社在設(shè)定該部分涉忍人員客戶信息時，對其名下的所有賬戶實施凍結(jié)，限制除普通查詢及司法查詢、凍結(jié)、扣劃外的所有交易。答案：ABC4.大額轉(zhuǎn)賬交易報告對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于∶（）A、通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索B、通過將收集的可疑交易報告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪C、通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類D、通過要求金融機(jī)構(gòu)報告大額交易，可以促進(jìn)其履行反洗錢義務(wù)E、在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索答案：ABCE5.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將新版人民幣的發(fā)行時間、（）、主要特征等予以公告。A、規(guī)格B、主色調(diào)C、禁止D、圖案E、面額答案：ABCDE解析：答案解析6.在與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期問，義務(wù)機(jī)構(gòu)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施或者重新識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人盡職調(diào)查工作，確保受益所有人信息（）。A、安全性B、時效性C、完整性D、準(zhǔn)確性答案：BCD7.當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)或者銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時，可以通過以下方式對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果進(jìn)一步核實（）。A、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部公民身份信息查詢中心反饋并申請進(jìn)一步核實。B、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向人民銀行反饋并進(jìn)一步核實。C、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到核查銀行所在地人民銀行申請核實。D、銀行客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到其常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)申請核實。答案：AD8.申請人由于銀行匯票超過付款期限或其他原因要求退款時，應(yīng)交回（）。A、多余款收帳通知B、匯票C、解訖通知D、二聯(lián)進(jìn)帳單答案：BC9.根據(jù)票據(jù)法的一般原理，票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性，主要包括（）。A、票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任B、票據(jù)保證人的責(zé)任是獨立責(zé)任C、票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任D、票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任E、票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任答案：BCD10.企業(yè)開立、變更、撤銷（）實行備案制。A、臨時存款賬戶B、專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、基本存款賬戶答案：ABCD解析：答案解析11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（）、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。A、地域B、行業(yè)C、業(yè)務(wù)D、經(jīng)營范圍答案：ABC12.根據(jù)人民銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)監(jiān)管要求，銀行應(yīng)當(dāng)通過官方網(wǎng)站、營業(yè)網(wǎng)點、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)“三公開”，屬于“三公開”內(nèi)容的是（）。A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、辦理時限C、辦理人員D、資費標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD解析：答案解析13.完全民事行為能力人是指（）。A、14周歲以上能以自己的勞動收入為主要生活來源的公民B、16周歲以上的公民C、18周歲以上的公民D、16周歲以上能以自己的勞動收入為主要生活來源的公民答案：CD14.交易特征具有典型可識別的特征包括（）A、交易時間B、交易流向C、交易頻率D、資金來源E、交易流量答案：ABCDE15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風(fēng)險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢新方法B、反洗錢新技術(shù).C、反洗錢監(jiān)管政策D、反洗錢內(nèi)控要求答案：ABCD16.在我國《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有（）。A、出票人B、付款人C、背書人D、保證人E、承兌人答案：ACDE17.《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。A、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度B、執(zhí)行大額和可疑交易報告制度C、建立客戶盡職調(diào)查制度D、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度答案：ABCD18.人民法院執(zhí)行工作中，對人民法院查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)有（）的債權(quán)人，可以直接申請參與分配，主張優(yōu)先受償權(quán)。A、擔(dān)保物權(quán)B、優(yōu)先權(quán)C、銀行抵押權(quán)D、處置權(quán)答案：AB解析：答案解析19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。A、核實民警身份B、齊全性C、一致性D、完備性答案：ABD解析：答案解析20.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序，明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶范圍，有效識別高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶，并對其進(jìn)行（）。A、動態(tài)調(diào)整B、及時調(diào)整C、不定期評估D、定期評估答案：AD21.下列哪些屬于銀行匯票背書時絕對應(yīng)記截的事項（）。A、被背書人名稱B、票據(jù)金額C、背書日期D、背書人簽章答案：AD22.保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的內(nèi)容，主要包括（）。A、開戶銷戶情況B、收入資金來源和支出資金去向C、交易日期D、金額和賬戶余額等情況答案：ABCD解析：答案解析23.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下（）信息。A、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險B、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費標(biāo)準(zhǔn)等C、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式D、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件答案：BCD24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)的法律文書，應(yīng)當(dāng)明確的要素包括（）。A、凍結(jié)賬戶名稱B、凍結(jié)期限C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)賬號答案：ABCD解析：答案解析25.中國人民銀行總行設(shè)立再貼現(xiàn)窗口，（）各銀行總行的再貼現(xiàn)申請及有關(guān)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。A、審批B、受理C、審查D、經(jīng)辦答案：ABCD26.參與者有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報（）。A、因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運行B、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理C、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務(wù)D、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過2小時答案：ABCD27.受益所有人盡職調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A、風(fēng)險為本B、勤勉盡責(zé)C、實質(zhì)重于形式D、權(quán)益保護(hù)答案：ABC28.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，電子簽名驗證數(shù)據(jù)，是指用于驗證電子簽名的數(shù)據(jù)，包括（）等。A、公鑰B、算法C、代碼D、口令答案：ABCD29.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控?（）A、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)B、依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D、金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)E、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：ABC30.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給予的處罰措施包括（）。A、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。D、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。答案：BC31.國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)事會對本行的（）進(jìn)行監(jiān)督。A、信貸資產(chǎn)質(zhì)量B、資產(chǎn)負(fù)債比例C、國有資產(chǎn)保值增值D、高級管理人員違反法律、行政法規(guī)的行為答案：ABCD32.下列法律規(guī)定中，屬于特別訴訟時效的有（）。A、《民法通則》第136條規(guī)定，身體受到傷害要求賠償?shù)脑V訟時效期間為1年B、《民法通則》第135條規(guī)定，向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時效期間為2年C、《合同法》第129條規(guī)定，因國際貨物買賣合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭議提起訴訟或者仲裁的期限為4年D、《繼承法》第25條規(guī)定，受遺贈人應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈后兩個月內(nèi)作出接受或者放受遺贈的表示，到期沒有表示的，視為放棄接受遺贈答案：AC33.中國人民銀行的主要職責(zé)有()。A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、防范和化解金融風(fēng)險C、維護(hù)金融穏定D、直接對銀行業(yè)所有業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管答案：ABC34.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限定金額的消費D、限定金額的繳費支付答案：ABCD35.人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（）和（）A、人民幣B、紙幣C、硬幣D、港幣答案：BC36.銀行可通過Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購買投資理財產(chǎn)品C、限定金額的消費D、限定金額的繳費支付答案：CD37.金融機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報案答案：ABCDE38.銀行應(yīng)從哪幾個方面落實個人銀行賬戶實名制。（）A、審核身份證件B、核驗身份信息C、留存身份信息D、建立健全個人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫E、停用或注銷銀行賬戶答案：ABCDE39.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶，單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：ABCD40.向金融機(jī)構(gòu)申請票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人，必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動B、與出票人或其前手之間具有真實的商品交易關(guān)系C、在申請貼現(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ABC41.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：AB42.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的描述，以下說法錯誤的是（）。A、為提高客戶識假辨假能力，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員可以將假幣交還客戶進(jìn)行實物教學(xué)，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章C、由2名業(yè)務(wù)人員共同辦理收繳業(yè)務(wù)D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)答案：AD43.2020年4月9日，甲公司向乙公司簽發(fā)一張金額為100萬元的銀行承兌匯票，委托某銀行于見票后付款。在發(fā)生下列()情形時，某銀行可以對持票人行使抗辯權(quán)，拒絕付款。A、甲公司存入某銀行的資金不夠100萬元；B、乙公司于2022年4月1日向某銀行提示付款；C、某銀行的所在地與票據(jù)上記載的付款地不符；D、乙公司取得甲公司票據(jù)后，甲公司得知乙公司為虛假注冊公司，根本無貨可供，并且立即將該事實通知銀行。答案：CD44.客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)（）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類C、需要對客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施答案：ABCD45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風(fēng)險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)答案：ABCD46.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）。A、驗資戶驗資期間支取現(xiàn)金B(yǎng)、一般存款賬戶支取現(xiàn)金C、財政預(yù)算外資金專戶支取現(xiàn)金D、臨時存款賬戶支取現(xiàn)金答案：ABC47.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下（）信息。A、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式；B、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件；C、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費標(biāo)準(zhǔn)等D、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險答案：ABC48.屬于空殼公司的特征的有A、注冊資本為零B、法人、財務(wù)、聯(lián)系人交叉C、無繳稅記錄D、分析階段答案：ABCD49.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員存在（），依法給予行政處分。A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、不依法履行監(jiān)督管理職責(zé)D、泄露工作秘密、商業(yè)秘密答案：ABCD50.在下列原因中屬于合同無效的原因有（）。A、顯失公平B、乘人之危C、以合法形式掩蓋非法目的D、惡意串通，損害國家集體或第三人利益E、欺詐個體工商戶答案：CD51.銀行配合開展反洗錢調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括（）。A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料答案：ABCD52.根據(jù)票據(jù)法的一般原理，票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性，主要包括（）A、票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任B、票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任C、票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任D、票據(jù)保證人的責(zé)任是獨立責(zé)任E、票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任答案：ADE53.專門用途是指在（）行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂答案：ABCD54.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（）程序，向有權(quán)限查詢的（）提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)。A、內(nèi)部協(xié)作B、外部協(xié)作C、上級機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)D、所轄機(jī)構(gòu)答案：AC55.向他人出租、出借自己的身份證件可能會產(chǎn)生不良后果有（）A、他人借用您的名義從事非法活動B、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動C、可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊D、您的誠信狀況受到合理懷疑答案：ABCD56.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B、實地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實D、回訪客戶答案：ABCD57.票據(jù)，是指（）、（）和（）。A、匯票B、支票C、傳票D、本票答案：ABD58.會計檔案定期保管期限一般分為（）年。A、5B、10C、20D、30答案：BD59.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議，約定如果甲父死亡，則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已