PAGEPAGE12024年陜西省反洗錢知識競賽考試題庫500多題（含答案）一、單選題1.批發(fā)型販毒（即販毒“中間商”）洗錢賬戶頻繁發(fā)生（）元倍數(shù)金額的入賬，其中以（）為主。A、100;柜面存款B、1000;ATM現(xiàn)金存款C、100;ATM現(xiàn)金存款D、1000;柜面存款答案：A2.銀行業(yè)金融機構申請投資（）境內法人金融機構的，申請人應當具備健全的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度A、設立B、參股C、收購D、以上都是答案：D3.金融機構應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息A、安全、真實、完整、保密B、安全、準確、完整、真實C、安全、準確、完整、保密D、真實、準確、完整、保密答案：C4.在“公轉私”交易中，（）是指各對公客戶和個人客戶之間資金互轉，對公客戶之間無明顯上下游關系或其他業(yè)務往來。A、拆分交易B、頻繁交易C、關聯(lián)交易D、循環(huán)交易答案：C5.下列屬于非法匯兌型地下錢莊資金交易上的識別點的是（）A、公司賬戶開始無業(yè)務，或交易量很小B、公司賬戶啟用時先進行小額資金C、開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個月沉睡期D、快進快出網(wǎng)銀交易，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆答案：C6.當事人申請聽證的，中國人民銀行應當在聽證的（）日前，通知當事人舉行聽證的時間、地點A、三B、五C、七D、十五答案：C7.客戶屬于外國政要、國際組織的高級管理人員及其特定關系人的，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構應當（）客戶身份。A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、采取更為嚴格的措施識別答案：D8.核查行采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的,下列無需提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的是（）。A、待核查人的姓名B、公民身份號碼C、業(yè)務種類D、開戶機構答案：D9.（）應當按年度對轄區(qū)內全部法人金融機構開展反洗錢分類評級。A、人民銀行B、人民銀行分支機構C、銀保監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B10.下列不屬于反洗錢工作法定義務內容的是（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、反洗錢宣傳與培訓D、重大事項報告答案：D11.發(fā)卡行應確保報送信息的及時性、完整性和準確性。對于因沖正、錯報等原因導致報送信息有誤和漏報，發(fā)卡行應按照規(guī)定（）修改并補報正確信息。A、及時B、當日C、在5個工作日內D、在10個工作日內答案：A12.在開展客戶身份識別工作時，要做好對職業(yè)信息的盡職調查工作，以下哪種職業(yè)的劃分屬于合理的。（）A、職員B、無業(yè)C、不變分類勞動者D、老師答案：D13.發(fā)卡行應嚴格管理信用卡開戶外包業(yè)務，保證信用卡客戶信息的真實性和完整性，進一步完善和利用信用評定系統(tǒng)來盡職（“”），在風險控制中爭取主動。A、了解你的客戶B、了解客戶的業(yè)務C、盡職調查答案：A14.原則上應當在受理小微企業(yè)開戶申請之日起（）個工作日內完成開戶審核，并將符合條件的核準類賬戶開戶資料報送至人民銀行分支機構。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月5日D、1900年1月7日答案：B15.作出罰款的行政處罰的，應當嚴格執(zhí)行罰款（）制度A、現(xiàn)場收繳B、收繳分離C、非現(xiàn)場收繳答案：B16.一對公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會計，以員工名義批量開立存單；會計在銀行柜面分批代理結清存單，轉入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉給公司少數(shù)高級管理人員。這屬于疑似（）。A、涉稅B、走私C、傳銷D、套現(xiàn)答案：A17.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構、特定非金融機構應當()A、先進行份額調查B、一并采取凍結措施C、凍結部分金額D、不予凍結答案：B18.對于（）前已經(jīng)通過開立賬戶、簽訂金融服務合同等方式與金融機構建立了業(yè)務關系的客戶，金融機構應開展核對客戶有效身份證件或重新識別客戶等工作，并據(jù)此補充或更新客戶身份基本信息。A、2007年1月1日B、2007年8月1日C、2007年10月1日D、2008年1月1日答案：B19.法人金融機構應保證風險評估的（）,合理確定評估的時間頻率。A、有效性B、真實性C、時效性D、合理性答案：C20.選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報告的范圍。()A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易B、非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉賬交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收交易D、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易答案：B21.下列不是我國毒品整治重點地區(qū)的是（）。A、云南B、貴州C、廣西D、江蘇答案：D22.金融機構應嚴格落實結算賬戶開立實名制制度，加強對（）、代理開卡等洗錢風險較高業(yè)務的管理。A、批量開卡B、異地開卡C、老年人開卡D、學生開卡答案：A23.報告機構設立有境外機構的，由（）報告其境外機構的反洗錢工作情況。A、所在境外機構B、法人機構總部C、境外管理局D、無需報送答案：B24.防范涉恐融資業(yè)務，銀行應加強交易監(jiān)控。日常工作中重點關注相關賬戶，不定期查看交易情況，通過對（）等要素的分析，及時、準確判斷異常交易的性質。A、交易對手B、資金用途C、資金來源（去向）D、以上皆是答案：D25.同一客戶分散在多個網(wǎng)點辦理業(yè)務的，金融機構要仔細核對其在各網(wǎng)點留存資料的真實性和（）。A、規(guī)范性B、準確性C、一致性D、有效性答案：C26.金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合中國人民銀行及其（）分支機構的反洗錢調查，提供涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的情況A、縣級支行以上B、市級支行以上C、副省會（首府）城市中心支行以上D、省會（首府）城市中心支行以上答案：D27.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪嫌疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復取款。A、香港B、美國C、日本D、德國答案：C28.持港澳臺居民居住證人員至銀行辦理個人結算戶開戶，可開立（）I類賬戶。A、1個B、2個C、5個D、不限答案：A29.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，在我國，監(jiān)督、檢查金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，屬于（）的職責A、國家外匯管理局B、銀保監(jiān)會C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行答案：D30.報告機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告超過30天后,發(fā)現(xiàn)報告涉及的信息存在錯誤,需要且可以通過糾錯報文更正；或報告機構發(fā)現(xiàn)已提交的可疑交易報告涉及的所有客戶和交易信息均無效,但無法通過糾錯報文更正。這類出錯情形屬于（）A、大額交易報告的逾期糾錯B、可疑交易報告的逾期糾錯C、大額交易和可疑交易報告的逾期糾錯D、例外情形的逾期糾錯答案：B31.鼓勵銀行在自助柜員機應用生物特征識別等多因素身份認證方式，積極探索兼顧（）的支付服務。A、安全B、快速C、安全與便捷D、便捷答案：C32.各銀行要按照中國人民銀行頒布的（），嚴格執(zhí)行離岸賬戶開戶審核、資金收付等方面的業(yè)務操作。A、《離岸銀行業(yè)務管理辦法》B、《反洗錢法》C、《商業(yè)銀行法》D、《外匯管理條例》答案：A33.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構及其員工應當保密的工作信息是（）。A、客戶身份資料和交易信息B、大額和可疑交易報告C、反洗錢調查工作信息D、反洗錢宣傳材料答案：D34.《中國人民銀行行政處罰決定書》應當在宣告后，當場交付當事人當事人不在場的，應當在（）日內將《中國人民銀行行政處罰決定書》送達當事人A、三B、七C、十D、十五答案：B35.下列關于反洗錢調查詢問筆錄說法錯誤的是（）。A、詢問筆錄應當交被詢問人核對B、被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明C、調查人員也應當在筆錄上簽名D、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可要求補充或者更正，并由詢人簽名、蓋章答案：D36.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A37.未開展代理國際匯款業(yè)務的金融機構如開展此項業(yè)務，應嚴格按照本通知和有關反洗錢法律法規(guī)的要求，建立本機構代理國際匯款業(yè)務的反洗錢內部控制體系，并在代理國際匯款業(yè)務開辦前（）內報告中國人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個工作日答案：C38.銀行開立對公賬戶時，要確保填寫本地聯(lián)系地址，一旦發(fā)現(xiàn)可疑要及時（），確保信息準確。A、上門核實B、電話回訪C、百度地址D、向知情人詢問答案：A39.建立健全（）制度和案源管理制度，增強稽查質效A、全面抽查B、隨機抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B40.中國人民銀行可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序當場作出對個人處以（）以下罰款、警告A、五十B、一百C、五百D、一千答案：A41.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應于（）年年底完成等級劃分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C42.可疑交易報告糾錯應在“原因”欄目中注明涉及的交易（）。A、數(shù)量B、類型C、來源D、單位答案：B43.（）應當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、銀行業(yè)金融機構董事會C、銀行業(yè)金融機構的高級管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務部門答案：B44.針對涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應加強對公賬戶開戶審核，對類似（）的客戶要強化客戶身份盡職調查。A、股份公司B、合作社C、商戶D、公務員答案：B45.中國人民銀行可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序當場作出對金融機構和其他單位處以（）以下罰款、警告A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1913年9月8日D、1927年5月18日答案：A46.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應加強對POS機的發(fā)放審核，嚴把發(fā)放關。同時，跟據(jù)對客戶身份（）識別的要求，建立POS機業(yè)務回訪制度。A、持續(xù)B、定期C、不定期D、審慎答案：A47.社會組織應當依法記錄所取得的捐贈人的身份信息，并保持不少于（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：C48.反洗錢行政主管部門應當依法加強對可疑毒品犯罪資金的（）A、排查B、調查C、監(jiān)測D、控制答案：C49.重點可疑交易交易報告的分析步驟主要包括:初步篩選、進一步甄別、()三個步驟。A、上報當?shù)厝嗣胥y行分支機構B、提交可疑交易報告C、上報反洗錢監(jiān)測分析中心D、可疑交易類型判斷答案：D50.金融機構、特定非金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產(chǎn)涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據(jù)（）的規(guī)定報告可疑交易，并依法向公安機關、國家安全機關報告A、公安部B、金融機構總部C、銀保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D51.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢檔案單及反洗錢檔案復?。ǎ┦褂弥贫?。A、審批單B、授權C、留痕D、登記答案：A52.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端可參照（）的配置建議進行配置。A、國家安全局B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C53.銀行應將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標之一A、貢獻B、風險等級劃分C、身份信息完整性D、營銷答案：B54.在節(jié)假日期間，要特別關注公職人員及其親屬賬戶分散轉入、集中轉出、大額投資、（）等交易行為？A、超市購物B、周邊旅游C、網(wǎng)上購物D、大額消費答案：D55.在節(jié)假日期間，公職人員及其親屬賬戶哪個交易行為是正常的？（）A、分散轉入B、集中轉出C、大額投資D、超市購物答案：D56.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示門戶可以查詢()A、基礎信息B、嚴重違法失信企業(yè)名單信息C、經(jīng)營異常名錄信息D、以上都是答案：D57.銀行與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取（）的客戶身份識別措施。A、一次性B、間隔C、持續(xù)D、定期答案：C58.自（）起，銀行和支付機構應當在所有電子渠道的轉賬操作界面設置防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D59.金融機構、特定非金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當（）A、立即采取凍結措施B、立即報告上級單位C、調查取證D、不予理睬答案：A60.境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（）名稱A、境內機構所在地B、境外機構所在地C、資金匯入地D、資金匯出地答案：D61.反洗錢是金融機構（）的義務，金融機構要明晰各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務條線（部門）在了解客戶方面的基礎性作用，避免反洗錢工作職責空洞化。A、高級管理層B、董事會C、全員性D、股東大會答案：C62.自()起，銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個Ⅰ類戶。A、2017年1月1日B、2016年12月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B63.反洗錢法公布實施以來，我國“三反”監(jiān)管體制機制建設取得重大進展，工作成效明顯，與（）基本保持一致A、國家標準B、國際通行標準C、區(qū)域通行標準D、FATF標準答案：B64.以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的,將處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A65.國際方面,由（）組織開展境外洗錢信息監(jiān)測工作,作為國內類型分析體系的補充。A、中國人民銀行分支機構B、中國人民銀行總行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：B66.對特定非金融機構執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國人民銀行會同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會C、國務院有關部門D、國家安全部答案：C67.港澳臺居民居住證登載內容錯誤的是（）A、簽發(fā)次數(shù)B、指紋信息C、港澳臺居民出入境證件號碼D、簽發(fā)用途答案：D68.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關應在24小時內將（）通過管理平臺補送到止付銀行。A、緊急止付指令B、緊急止付申請表C、緊急止付通知書D、緊急止付告知書答案：A69.下列不屬于疑似毒品犯罪可疑交易類型的識別點的是（）。A、通過ATM交易的時間較為異常，多為午夜或凌晨B、毒、人、錢相分離，交易時間上有一定關聯(lián)性和規(guī)律性。C、銀行卡持有人絕大多數(shù)為毒品重點地區(qū)人氏。D、海關緝私部門調查答案：D70.（）負責統(tǒng)一開發(fā)反洗錢管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)反洗錢監(jiān)管信息的電子化和系統(tǒng)化管理。A、人民銀行B、金融機構總部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A71.下列不屬于各地和各級禁毒委員會及其有關負責人和直接責任人承擔的主要職責的是（）。A、負責全面組織、協(xié)調、指導開展本地禁毒工作B、建立適應禁毒工作需要的禁毒工作隊伍C、組織、協(xié)調和指導各成員單位及下一級禁毒委員會履行禁毒職責,落實禁毒工作任務D、確保本地區(qū)、轄內零毒品答案：D72.《大額交易報告糾錯刪除申請表》中，操作類型填寫1代表（）A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、無效答案：B73.風險評估及客戶等級劃分中，同一基本要素或風險子項對應有多項相互矛盾或抵觸的關聯(lián)性信息存在時，評估人員應在調查核實的基礎上，刪除不適用信息，并加以()。A、解釋B、注釋C、甄別D、調查答案：B74.POS刷卡資金轉入商戶賬戶后立即轉向商戶主要控制人或關聯(lián)人賬戶，之后頻繁支取現(xiàn)金或者分散轉付信用卡客戶或其他個人屬于疑似套現(xiàn)中的（）方面。A、公轉私B、更換賬戶C、信用卡刷卡D、集資方式答案：A75.國家外匯管理局及其分支局實施執(zhí)法檢查的程序，由（）另行制定A、中國人民銀行B、國家外匯管理局C、中國銀保監(jiān)會D、國務院答案：B76.不屬于疑似走私重點地區(qū)是（）。A、廣東B、長三角C、環(huán)渤海D、云南答案：D77.電信詐騙涉及的銀行卡存在開戶時間集中、開戶地點集中、（）、身份證為異地等共同的異常開戶特點？A、起始金額大B、簽約理財C、起始金額小D、簽約短信服務答案：C78.分支機構和附屬機構按照駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結措施的，應當將相關情況及時報告（）A、金融機構、特定非金融機構總部B、當?shù)毓簿諧、人民銀行D、銀保監(jiān)會答案：A79.保險業(yè)機構如發(fā)現(xiàn)保險代理機構在業(yè)務中存在洗錢風險的交易行為，要及時與其（）業(yè)務關系。A、中止B、終止C、解除D、以上都不對答案：B80.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案需永久保存的檔案為（）。A、可疑案件線索及相關資料B、反洗錢檢查工作相關記錄C、已判決案件的相關資料D、其他檔案資料答案：C81.以下說法不正確的是()A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求。答案：C82.集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的金融機構，應遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業(yè)務條線人員提供履行反洗錢職責所需的數(shù)據(jù)資料。A、隨用隨取B、逐級授權C、足以重現(xiàn)交易D、逐筆登記答案：C83.糾錯刪除操作時間距報送時間不超過30天(含30天)時,可使用刪除報文自行刪除錯誤的（）。A、大額交易B、可疑交易C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)源D、大額交易和可疑交易報告答案：A84.證券期貨經(jīng)營機構應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報送其內部反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關信息如有變更，應當自變更之日起（）工作日內報送更新后的相關信息A、10個B、7個C、15個D、5個答案：A85.風險評估及客戶等級劃分中，如果同一基本要素或風險子項對應有多項相互重復或交叉的關聯(lián)性信息存在時，評估人員應進行甄別和（）A、詳查B、調查C、合并D、檢查答案：C86.當保單受益人為非自然人且具有較高風險時,義務機構應當采取強化的客戶身份識別措施,至少在（）,通過合理手段識別和核實其受益所有人。A、保單簽約前B、保單簽約后C、給付保險金時D、給付保險金后答案：C87.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則A、認識你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶答案：D88.報告機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑報告發(fā)現(xiàn)涉及的信息存在錯誤,需通過()報文更正。A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、修改答案：A89.反洗錢分類評級按年度實施，原則上每年（）完成分類評級工作。A、第一季度B、年底C、第一個月D、第二季度答案：A90.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（）A、信用B、地域C、業(yè)務D、行業(yè)答案：A91.以下哪一項是中國人民銀行的職責（）A、監(jiān)督管理股票交易所B、監(jiān)督管理證券市場C、監(jiān)督管理期貨市場D、監(jiān)督管理黃金市場答案：D92.金融機構的風險劃分標準應報送（）A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、國務院答案：A93.銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場的監(jiān)督管理機構是（）A、人民銀行B、銀保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、國務院答案：A94.中資金融機構必須遵循以下哪兩個機構發(fā)布的制裁規(guī)定（）。A、中國公安部歐盟委員會B、中國公安部聯(lián)合國制裁委員會C、美國財政部歐盟委員會D、美國財政部中國公安部答案：B95.銀行應加強電子銀行、大額存取等非面對面業(yè)務的反洗錢監(jiān)控，重點關注（）的賬戶。A、交易頻繁B、單筆大額資金匯入C、異地資金匯入D、短期內收到多個地區(qū)、多個客戶大筆資金匯入答案：D96.對無法通過糾錯報文更正的可疑交易報告,報告機構需在《可疑交易報告糾錯申請表》的（）欄目中選擇“標注”,中國反洗錢監(jiān)測分析中心同意報告機構所提申請后,相應報告將被中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)標注為無效。A、“操作類型”B、“操作來源”C、“操作原因”D、備注答案：A97.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A98.駐在國家（地區(qū)）不允許執(zhí)行銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法的有關要求的，銀行業(yè)金融機構應當（）A、采取適當?shù)念~外措施應對洗錢和恐怖融資風險，并向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告B、執(zhí)行本辦法，并向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告C、停止采取措施，并向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告D、停止采取任何措施答案：A99.檢查組實施執(zhí)法檢查的，應當與被檢查人進行會談，充分聽取被檢查人的業(yè)務情況報告和其他有關情況報告，并制作（），由被檢查人和檢查組負責人簽字確認A、《執(zhí)法檢查會談紀錄》B、《執(zhí)法檢查會談筆錄》C、《執(zhí)法檢查會談紀要》D、《執(zhí)法檢查會談摘要》答案：C100.對于高風險客戶,義務機構應當提高審查的（）。A、頻率和強度B、級別和等級C、難度與強度D、范圍和監(jiān)測答案：A101.銀行和支付機構為特約商戶提供T+0資金結算服務的，應當對特約商戶加強交易監(jiān)測和風險管理，不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿（）日的特約商戶提供T+0資金結算服務。A、60；15B、90；30C、180；60D、90；60答案：B102.中國人民銀行及其分支機構對（）執(zhí)行《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》的情況進行監(jiān)督、檢查A、下屬機構B、非金融機構C、金融機構D、金融機構總部答案：C103.涉稅犯罪注冊的空殼公司多以投資公司、商貿公司、工貿公司、（）等企業(yè)類型A、科技公司B、食品公司C、咨詢公司D、貿易公司答案：D104.各分支機構應（）將上季度的《重點可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》上報反洗錢中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B105.中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后，應當在（）內根據(jù)查明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書A、三個工作日B、五個工作日C、七個工作日D、十個工作日答案：D106.利用特定的職務身份進行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識別點。A、疑似非法匯兌型地下錢莊B、疑似非法結算型地下錢莊C、疑似腐敗D、疑似詐騙答案：C107.銀行業(yè)金融機構在嚴格遵守對存款人身份認證基本規(guī)定的基礎上，可以對不同的存款人確定差別身份認證標準，下列關于對存款人進行分類管理的標準不正確的是（）A、賬戶余額B、交易對手C、交易頻率D、交易金額E、風險程度答案：B108.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在職責范圍內對銀行業(yè)金融機構境外機構洗錢和（）依法開展現(xiàn)場檢查，對存在問題的境外機構及時采取監(jiān)管措施，并對違規(guī)機構依法依規(guī)進行處罰A、欺詐情況B、違法情況C、恐怖融資風險管理情況D、風控情況答案：C109.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）、公安機關通過接口方式與電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺(以下簡稱管理平臺）連接，實現(xiàn)對涉案賬戶的緊急止付、快速凍結、信息共享和快速查詢功能。A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年7月1日D、2015年7月1日答案：A110.犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡融資平臺盜劃銀行客戶資金，其作案過程一般分為以下四步：（），冒名開戶，盜劃資金，網(wǎng)絡洗錢A、圈定目標B、購買信息C、復制銀行卡D、發(fā)展下線答案：A111.客戶當日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機構、非銀行支付機構以外的從業(yè)機構應當提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B112.中國人民銀行走訪金融機構時反洗錢工作人員應出示（），否則金融機構有權拒絕A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B113.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的其他業(yè)務中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀行方使用的內部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A114.收單機構確認特約商戶存在移機等違規(guī)行為的，應當（）。A、收回受理機具B、中止收單服務C、停止收單服務并收回受理機具D、中止收單服務并收回受理機具答案：C115.具有典型可識別的客戶交易特征不包括（）。A、對某些業(yè)務和產(chǎn)品的偏好B、對某些交易渠道的偏好C、金融服務使用的偏好D、交易的頻率和流向答案：D116.《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，下列哪項不是（）人民銀行負責監(jiān)管的全國性法人金融機構總部。A、中國銀行B、中國郵政儲蓄銀行C、農村商業(yè)銀行D、廣發(fā)銀行答案：C117.銀行業(yè)金融機構應當依法執(zhí)行()制裁決議要求A、聯(lián)合國安理會B、聯(lián)合國C、國際銀行業(yè)組織D、國際反洗錢協(xié)會答案：A118.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關的違法行為可能性最低的是（）A、異地B、跨行C、特殊時間段D、理財答案：D119.對敲轉移資金是期貨市場典型的（）行為。A、違法B、違規(guī)C、犯罪D、以上都不對答案：B120.中國反洗錢監(jiān)測分析中心具體負責反洗錢信息（）工作。A、查詢B、回復C、上報D、管理答案：A121.（）配合國務院反洗錢行政主管部門對證券期貨經(jīng)營機構實施反洗錢監(jiān)管A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、證券期貨經(jīng)營機構C、證監(jiān)會派出機構D、中國人民銀行答案：A122.為防范冒用他人證件開立銀行賬戶事件，各金融機構應通過系統(tǒng)對多個客戶留存（）的情況進行篩查、提示和分析。A、無聯(lián)系方式B、不同聯(lián)系方式C、同一聯(lián)系方式D、不同住址答案：C123.中國人民銀行對金融機構反洗錢工作的年度考核評級，實行（）。A、分層考核，綜合評級B、分級考核，現(xiàn)場評級C、分層考核，非現(xiàn)場評級D、分級考核，綜合評級答案：D124.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺指定賬戶A、美元B、歐元C、加幣D、英鎊答案：A125.申請反洗錢報送主體資格的報告機構在收到開業(yè)批復或取得義務經(jīng)營許可后的（）內到人民銀行分支機構《報告機構基本情況登記表》。A、15天B、15個工作日C、20個工作日D、一個月答案：D126.金融機構和特定非金融機構對屬于決議名單范圍的客戶采取措施的，（）客戶。A、嚴禁告知B、應當告知C、私下告知答案：B127.金融機構和特定非金融機構對客戶是否屬于名單范圍存在疑問的，應當向（）申請協(xié)助核實。A、地方金融監(jiān)管局B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會D、公安機關答案：B128.人民銀行分支機構和銀行在執(zhí)行接口規(guī)范過程中如發(fā)現(xiàn)問題，要研究提出解決方案或修改完善意見，并于每年度結束（）個工作日內告知人民銀行反洗錢局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C129.銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B130.中國人民銀行對金融機構、其他單位和個人違反有關金融法律、行政法規(guī)和規(guī)章的行為給予行政處罰的，依照（）規(guī)定實施A、中華人民共和國行政處罰法B、中華人民共和國中國人民銀行法C、中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定答案：C131.針對新型電信詐騙犯罪跨境轉移資金模式，各銀行機構應根據(jù)相關法律法規(guī)及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應措施加以防范。A、金融機構反洗錢規(guī)定B、關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知C、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法答案：B132.根據(jù)《會計師事務所執(zhí)業(yè)許可和監(jiān)督管理辦法》，會計師事務所對分所的業(yè)務活動、職業(yè)質量承擔（）。A、法律責任B、連帶責任C、領導責任D、一般責任答案：A133.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構提交可疑交易報告中對資金或資產(chǎn)價值大小的起點金額要求（），如涉嫌恐怖融資活動的資金交易金額較小的，金融機構仍應當提交可疑交昜報告。A、零金額起點B、現(xiàn)金人民幣5萬元以上現(xiàn)金或美元以上C、轉賬人民幣20萬元以上或者美元1萬以上D、轉賬人民幣200萬以上或者美元20萬以上答案：A134.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D135.加強反洗錢行政主管部門與（）的協(xié)作配合，合力打擊偷逃關稅違法犯罪活動A、人民銀行B、金融機構C、海關緝私部門D、社會組織答案：C136.金融監(jiān)管辦事處行政處罰委員會作出重大行政處罰決定，應當報（）批準A、中國人民銀行分行B、營業(yè)管理部C、金融監(jiān)管辦事處D、分行營業(yè)管理部答案：A137.按照金融領域全覆蓋、特定非金融行業(yè)高風險領域重點監(jiān)管的目標，適時擴大反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管范圍優(yōu)化監(jiān)管資源配置與使用，統(tǒng)籌考慮（）監(jiān)管資源保障問題，為“三反”監(jiān)管提供充足人力物力A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、三反答案：D138.農村信用社由其的風險評估省級聯(lián)社負責組織風險自評估,并按照()的原則和《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報告.A、誰評估,誰報告B、統(tǒng)一評估，統(tǒng)一報告C、會議決定D、自愿答案：A139.金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的批準A、董事會B、高級管理層C、董事會或高級管理層D、機構負責人答案：C140.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A141.以下不屬于跨境電商不收單購付匯業(yè)務可疑交易特征的是（）A、多家商戶的域名、注冊主體、公司高管背景存在強關聯(lián)關系B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大C、不同商品訂單預留的聯(lián)系方式、地址重合D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過高答案：B142.新版營業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應當?shù)怯浻行谛畔?未包含有效期的,應當（）。A、編寫序號B、以適當形式進行標識C、長期有效D、填寫金融機構默認到期日答案：B143.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的()報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易答案：D144.金融機構反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋（）業(yè)務。A、信貸B、電子銀行C、柜面D、各項金融E、會計答案：D145.下列不屬于疑似恐怖融資可疑交易類型識別點的是（）。A、大多為經(jīng)濟條件較差的新疆籍人員，且往往享有低保B、資金交易額與身份明顯不符C、賬戶存取資金后余額較少，幾乎為零，賬戶多成為休眠戶D、平時交易頻率和額度不大，但在恐怖活動發(fā)生前后出現(xiàn)較大額匯款、轉賬答案：B146.按照反洗錢的規(guī)定,金融機構對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B147.保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司及其業(yè)務人員以現(xiàn)金方式收取保費達到大額交易報告標準的，（）應當提交大額交易報告。A、保險專業(yè)代理公司B、保險經(jīng)紀公司C、保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司D、保險專業(yè)代理公司或保險經(jīng)紀公司答案：C148.在利用“公轉私”交易進行的非法行為中，注冊“三無”公司并以其名義開立單位銀行結算賬戶作為（）是一種常用的手法。A、合法賬戶B、過渡賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：B149.義務機構應當至少每（）對監(jiān)測標準及其運行效果進行一次全面評估。A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B150.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入（）管理，并采取相應的監(jiān)控措施。A、高風險客戶B、中風險客戶C、低風險客戶D、無風險客戶答案：A151.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，銀行業(yè)機構有權（）。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務C、上報可疑交易D、調高客戶風險等級答案：A152.金融機構應逐步建立以（）為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調查兩項工作。A、機構B、賬戶C、客戶D、商戶答案：C153.各金融機構要充分認識當前反恐形勢的復雜性，應完善本機構反恐融資實施細則，構建恐怖融資交易監(jiān)測模型，加強對恐怖組織和恐怖分子資產(chǎn)的監(jiān)控，加大對東南亞及（）地區(qū)可疑資金交易的監(jiān)測力度。A、美洲B、中東C、非洲D、歐洲答案：B154.為防范非法集資等案件的發(fā)生，銀行要重點關注來自（）的人群集中成立企業(yè)，集中開立賬戶。A、同一地區(qū)B、同一國家C、同一社區(qū)D、同一單位答案：A155.（）按照風險為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢、反恐怖融資工作需要，結合年度監(jiān)管重點，適時調整評級標準和指標。A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機構C、中國人民銀行及其分支機構D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A156.（）是國務院反洗錢行政主管部門。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國家反洗錢辦公室D、財政部答案：B157.支付機構為單位開立支付賬戶，應當要求單位提供相關證明文件，并自主或者委托合作機構以面對面方式核實客戶身份，或者以非面對面方式通過至少（）個合法安全的外部渠道對單位基本信息進行多重交叉驗證。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：B158.下列關于調查人員制作《反洗錢調查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。A、詢問筆錄應當交被詢問人核對B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章C、被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明D、調查人員無需在筆錄上簽名答案：D159.對于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應當依法予以處理A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、公安機關C、法院D、人民銀行答案：A160.按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機構經(jīng)營特點等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B161.若公安機關選擇延伸止付，應通過管理平臺將（）發(fā)送到相關銀行或支付機構采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為（）。A、24小時B、一天C、48小時D、兩天答案：C162.若公安機關選擇延伸止付，應通過管理平臺將“延伸緊急止付報文”發(fā)送到相關銀行或支付機構采取延伸止付。止付時間從（）起計算，止付期限為48小時。A、止付時點B、止付操作C、“延伸緊急止付報文”發(fā)送時點D、“延伸緊急止付報文”接收時點答案：B163.對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護持卡人信息安全。A、公安部門B、民政部門C、外匯管理局D、銀監(jiān)會答案：C164.銀行業(yè)金融機構應當按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送反洗錢和反恐怖融資制度、年度報告、重大風險事項等材料，并對報送材料的及時性以及內容的（）負責A、有效性B、真實性C、可靠性D、安全性答案：B165.我國從（）年開始，由稅務總局牽頭聯(lián)合公安局、海關總署、中國人民銀行共同開展打擊騙取出口退稅和虛開增值稅專用發(fā)票專項工作，人民銀行各分支行及各金融機構按專項行動要求不斷加強對涉稅型可疑交易的監(jiān)測甄別和移送工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：C166.不具備結售匯業(yè)務經(jīng)營資格的發(fā)卡行，可以選擇（）方式與銀行卡管理系統(tǒng)對接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：D167.對涉及（）賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應予以特別關注。A、公職人員B、律師C、商人D、醫(yī)生答案：A168.各銀行業(yè)機構應按照（）要求，加強對虛擬賬戶（Ⅱ、Ⅲ類）開戶環(huán)節(jié)的風險管控。A、《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的要求》B、《中國人民銀行辦公廳關于進一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》C、《中華人民共和國反恐怖法》D、《人民銀行結算賬戶管理辦法》答案：A169.采?。ǎ┑男问介_展宣傳教育，提升社會公眾“三反”意識，增強其主動配合“三反”工作的意愿，為開展“三反”工作營造良好氛圍A、單一B、固定C、簡潔D、靈活多樣答案：D170.行政處罰委員會的日常工作由（）承擔A、執(zhí)法職能部門B、法律事務工作部門C、金融監(jiān)管辦事處D、營業(yè)管理部答案：B171.中國人民銀行制定的《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，從（）開始施行A、2010年4月14日B、2010年3月19日C、2010年3月14日D、2010年4月19日答案：A172.以下哪項（）不是《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風險等級C、經(jīng)機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務D、重新識別客戶身份答案：D173.當監(jiān)控名單調整后，法人金融機構應當立即對存量客戶以及上溯（）年內的交易開展回溯性調查，并按規(guī)定提交可疑交易報告。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C174.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B175.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，不得在原件上（）等，確保反洗錢檔案的完整性。A、勾畫、涂改B、涂改、污損C、勾畫、污損D、勾畫、涂改、污損答案：D176.自（）起，銀行應當在營業(yè)網(wǎng)點和柜臺醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪提示，并提醒客戶閱之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A177.當同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在（）內提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、10個工作日答案：C178.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度產(chǎn)業(yè)化D、高度精準化答案：C179.工商登記注冊為會計師事務所的企業(yè)主體應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內，向所在地省級財政部門申請執(zhí)業(yè)許可。A、30日B、90日C、60日D、45日答案：C180.查詢部門指定（）負責承辦反洗錢信息查詢工作，該機構查詢反洗錢信息應當經(jīng)本查詢部門負責人批準或授權。A、合規(guī)機構B、管理機構C、內設機構D、運營機構答案：C181.中國人民銀行對金融機構年度考核評級時，分銀行、()、其他類排列名次，確定金融機構考評等級。A、證券、保險B、證券、保險、期貨C、證券、期貨D、保險、期貨答案：A182.義務機構應當將匯款人和收款人的姓名或名稱、賬號或唯一交易識別碼完整傳遞給（）。A、接收匯款機構B、監(jiān)管機構C、匯款機構總部D、公安機構答案：A183.目前，離岸金融中心普遍具有（）的特點A、高稅率B、免稅C、監(jiān)管體系相對寬松D、監(jiān)管體系相對嚴格答案：C184.報告機構應嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告糾刪操作規(guī)程,除提交申請表等文件外,還應由總部向()書面報告錯誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務及配套技術解決方案等事項。A、中國人民銀行總行B、金融機構總部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C185.保險機構應制定以（）為中心的反洗錢工作流程及客戶風險等級劃分制度，設立專門的反洗錢工作機構A、客戶B、風險C、保額D、利潤答案：A186.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采取的措施是（）。A、應當經(jīng)高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、應當經(jīng)中國人民銀行批準答案：A187.企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務的,金融機構應當完整登記身份基本信息,下列不包括（）信息A、“一照一碼”B、“一照一號”C、“一照三號”D、“一證多用”答案：D188.下列對金融機構反洗錢規(guī)定適用對象表述不正確的是（)A、商業(yè)銀行、城市信用合作社B、保險公司C、證券公司D、企事業(yè)單位答案：D189.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務范圍采集信息，并隨著業(yè)務關系的逐步確立，由處在業(yè)務鏈條上的各類人員在各自（）負責相應的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務范圍D、職責范圍答案：D190.銀行業(yè)金融機構解散、撤銷或者破產(chǎn)時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交（）A、國務院有關部門指定的機構B、中國人民銀行C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理D、地方金融監(jiān)管局答案：A191.社會組織及其工作人員違反《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，由中國人民銀行或者（）以上分支機構依法予以處罰。A、縣級支行B、地市級中心支行C、副省級城市中心支行D、省會城市中心支行答案：B192.金融機構應加強反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善（），進一步整合和優(yōu)化內部業(yè)務流程，落實反洗錢相關法律規(guī)定的各項要求。A、反洗錢內部操作規(guī)程B、反洗錢制度C、內部業(yè)務流程D、反洗錢相關法規(guī)答案：A193.銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機構以及政策性銀行B、金融機構以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行C、金融機構及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機構D、金融機構及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司答案：B194.（）按照監(jiān)管分工對法人金融機構開展反洗錢分類評級。A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機構C、中國人民銀行及其分支機構D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：C195.可以調取社會組織記錄的捐贈人身份信息的機構不包括（）。A、中國人民銀行地級市中心支行B、中國人民銀行省一級分支機構C、民政部門D、公安部門答案：D196.可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人的非自然人客戶是（）。A、信托B、個體工商戶C、政府間國際組織D、參照公務員法管理的事業(yè)單位答案：B197.人民銀行各分支機構應全面準確把握()，拓展反洗錢監(jiān)管視野，通過合理設置反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析考核指標，引導金融機構重點做好持續(xù)的客戶身份識別工作，及針對高風險客戶和高風險領域的客戶盡職調查工作。A、反洗錢監(jiān)管政策走向B、反洗錢相關法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務培訓D、客戶身份識別工作答案：A198.根據(jù)《關于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，在外幣業(yè)務（不包括代理國際匯款公司業(yè)務）中增加“0111“屬于（）。A、旅行支票B、轉賬支票C、現(xiàn)金支票D、普通支票答案：A199.銀行機構和人民銀行分支機構如需通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行監(jiān)測不合規(guī)機構，應采用（）A、接口登錄方式B、基礎登錄方式C、直接登錄方式D、鏈接登錄方式答案：C200.中國人民銀行特種貸款，是指國務院決定的由中國人民銀行向金融機構發(fā)放的用于()的貸款A、一般目的B、特定目的C、商業(yè)目的答案：B201.已經(jīng)與高風險國家或地區(qū)的機構建立代理行關系的,義務機構應當（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關系C、終止代理關系D、暫停代理關系答案：A202.社會組織履行反洗錢和反恐怖融資方面的工作職責，應當依法履行（）義務，接受社會監(jiān)督。A、信息公開B、維護國家安全C、治安責任D、公共服務答案：A203.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉賬匯款答案：D204.發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡詐騙新型違法犯罪涉案賬戶的，應當立即向（）報告。A、國務院B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、當?shù)厝嗣胥y行分支機構D、公安機關答案：D205.中國人民銀行及其分支機構應當以金融機構反洗錢（）為依托，結合現(xiàn)場檢查、約見談話等情況，對金融機構進行考核評級。A、監(jiān)管檔案B、會計檔案C、電子檔案D、業(yè)務檔案答案：A206.報告機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易,發(fā)現(xiàn)信息存在錯誤,需通過（）報文更正;A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、修改答案：C207.未滿十六周歲的港澳臺居民，可以由（）代為申請領取居住證。A、當?shù)鼐妥x學校B、監(jiān)護人C、業(yè)務人員D、入境管理部門答案：B208.《可疑交易報告糾錯申請表》中，操作類型填寫1代表（）。A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、無效答案：D209.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在進行業(yè)務準入時，應當對新業(yè)務的洗錢和恐怖融資風險評估情況進行（）A、接收B、檢查C、審核D、管理答案：C210.下面關于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責說法不正確的是（）A、接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報告分析結果D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：C211.行政處罰委員會實行主任負責制，主任因故不能履行職責時，可以委托（）代行主任職責A、副主任B、特派員C、主要執(zhí)法職能部門負責人D、法律事務工作部門負責人答案：A212.如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)()的批準A、董事會B、高級管理層C、支行行長D、會計主管答案：B213.銀行應留存的無卡無折存款業(yè)務辦理人員圖像應至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B214.反洗錢分類評級是指中國人民銀行及其分支機構以()為依托，結合日常監(jiān)管情況，按《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）》對法人金融機構反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進行評價，確定相應等級。A、反洗錢監(jiān)管檔案B、群眾舉報C、客戶身份信息D、反洗錢義務機構提交的反洗錢報告答案：A215.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在市場準入工作中應當嚴格審核發(fā)起人、股東、實際控制人、最終受益人和董事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設機構進行（）活動A、販毒B、洗錢、恐怖融資C、欺詐D、違法答案：B216.銀行業(yè)金融機構應當將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入（）、內部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風險管理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務A、合規(guī)管理B、全面識別C、自身評估D、風險排查答案：A217.企業(yè)的即時信息應當自形成之日起()內,通過國業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會公示。A、10天B、10個工作日C、20天D、20個工作日答案：D218.有條件的義務機構應當進行數(shù)據(jù)格式預加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺。A、分支行B、法人（集團）C、客戶主體D、交易主體答案：B219.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：B220.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結緊急聯(lián)系人機制，2019年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報送法人所在地（）。A、人民銀行分支機構B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、省聯(lián)社D、公安機關答案：D221.網(wǎng)絡交易的（）更加劇了非法集資活動的洗錢風險。A、虛擬性B、流動性C、全球性D、時效性答案：A222.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、（）等手段獲利？A、打賞B、廣告C、會員費D、使用軟件作弊答案：D223.證券期貨經(jīng)營機構，（）應當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況A、每年年初B、每兩年C、每半年D、每季度答案：A224.上報重點可疑交易研判線索，核心交易客戶為2個及以上時,填（）A、xxx等個人/單位賬戶可疑交易線索B、xxx、xxx（按名稱填寫）個人個人/單位賬戶可疑交易線索C、xxx等個人/單位重點可疑交易研判線索D、xxx、xxx（按名稱填寫）個人/單位重點可疑交易研判線索答案：A225.（）負責開展銀行卡境外交易信息采集工作。A、人民銀行B、反洗錢監(jiān)測中心C、國務院D、外匯管理局答案：D226.金融機構應在（）中，明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務條線上反洗錢相關人員能移及時獲得所需信息及其他資源。A、董事會B、高級管理層C、股東大會D、監(jiān)事會答案：B227.檔案管理部門和反洗錢工作部門的（）應在反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案銷毀清冊上簽署意見。A、經(jīng)辦人員B、負責人C、上級領導D、監(jiān)銷人答案：B228.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中的政府部門、相關單位歸集的涉企信息不包括()。A、行政許可信息B、行政處罰信息C、司法協(xié)助信息D、行政調解信息答案：D229.（）應當承擔洗錢和恐怖融資風險管理的實施責任A、銀行業(yè)金融機構董事會B、銀行業(yè)金融機構監(jiān)事層C、銀行業(yè)金融機構的高級管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務部門答案：B230.銀行要按照接口規(guī)范要求對現(xiàn)有業(yè)務系統(tǒng)及反洗錢相關數(shù)據(jù)資源開展比較分析，對于當前反洗錢系統(tǒng)缺少的字段，應當從（）系統(tǒng)接入相關數(shù)據(jù)表，進一步擴大數(shù)據(jù)來源。A、上游B、中游C、下游答案：A231.辦公廳應在規(guī)定時限內將業(yè)務司局擬公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)站（）相應欄目,對擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進行登記備案。A、“金融穩(wěn)定專欄”B、“金融市場專欄”C、“法律法規(guī)專欄”D、“政務公開專欄”答案：D232.當電信詐騙涉案賬戶收到的總金額或者單筆金額大于（）元時，除ATM取現(xiàn)外，還通過POS消費和第三方支付的方式取出。A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：C233.經(jīng)核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，支付機構應當（），并按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告A、暫停賬戶非柜面業(yè)務B、暫停賬戶所有業(yè)務C、對賬戶只收不付D、對賬戶不收不付答案：B234.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，中國人民銀行分支機構用戶查詢終端須按照（）的要求進行配備和日常管理。A、專機專用B、一機多用C、多機多用D、多機并用答案：A235.以下哪種屬于異常集中開戶現(xiàn)象（）A、企業(yè)會計未帶單位公章要求批量開立員工工資卡B、十幾名年齡60-70歲客戶集中某網(wǎng)點開戶并主動要求開通網(wǎng)銀C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點開立工資卡D、村委會會計持村委證明批量激活村民市民卡答案：B236.義務機構應當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒅胁话ǎǎ?。A、地址B、身份證件或者身份證明文件的種類C、有效期限D、聯(lián)系方式答案：D多選題1.中國人民銀行執(zhí)法檢查結束后，檢查組應當撰寫執(zhí)法檢查報告，及時向（）報告A、本行行長（主任）B、副行長（副主任）C、上級行長或者副行長D、中國銀保監(jiān)會E、被查機構負責人答案：AB2.下列屬于反洗錢年度報告附表的是（）A、報告機構基本情況表B、現(xiàn)行反洗錢內控制度列表C、反洗錢宣傳情況表D、大額交易和可疑交易報告情況表答案：ABCD3.中國人民銀行分支機構包括（）A、中國人民銀行分行B、營業(yè)管理部C、金融監(jiān)管辦事處D、分行營業(yè)管理部E、中心支行答案：ABCDE4.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的保管期限分為（）。A、半永久保存B、永久保存C、長期保存D、短期保存答案：BCD5.在鏈接方式下,銀行機構或人民銀行分支機構通過登錄（）或（）,然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：BC6.特約商戶在受理銀行卡交易時以下哪些是正確的（）。A、持卡人在支付貨款時因銀行卡內可用余額不足，采用部分金額刷卡，其余部分支付現(xiàn)金的方法B、應持卡人要求，使用多張信用卡支付一件商品的款項C、持卡人堅持要求退貨時退現(xiàn)鈔，商戶為避免爭執(zhí)，退還了持卡人現(xiàn)鈔D、收銀員發(fā)現(xiàn)受理的銀行卡背面沒有持卡人的簽名，當場要求持卡人先在銀行卡簽名欄簽名后再使用答案：AD7.信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產(chǎn)的來源，登記（）的身份基本信息，并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件A、委托人B、受托人C、受益人D、管理人答案：AC8.下列屬于疑似詐騙可疑交易類型的識別點的是（）。A、留存號碼大多為已停機或空號B、個別賬戶頻繁發(fā)生交易，資金多為“分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出”C、通過第三方支付平臺頻繁轉移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機構對虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控D、同一銀行內各地向少數(shù)銀行卡大量集中轉賬或匯款。答案：ABC9.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓A、收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABC10.反洗錢中心負責執(zhí)行分支機構中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)（）批處理操作,生成并及時發(fā)布相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：ABD11.金融機構應完善可疑交易報告人工識別工作流程，對擬報送的可疑交易報告進行（）。A、人工分析B、電腦自動識別C、挑選D、甄別答案：AD12.報告機構對擬進行糾錯、刪除的交易或報告進行說明和標示,并說明糾錯刪除的原因時，需登錄中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)在線填寫（）。A、《大額交易報告糾錯刪除申請表》B、《可疑交易報告糾錯申請表》C、《可疑交易報告糾錯刪除申請表》D、《大額交易報告糾錯申請表》答案：AB13.金融機構除了按照反洗錢主管部門的要求完善風險控制措施外，還應根據(jù)（）及時調整本金融機構可以交易監(jiān)測的工作重點，完善可疑資金監(jiān)測指標體系。A、業(yè)務運作情況B、本金融機構客戶特點C、觀察到的市場風險變化情況D、通過媒體等公開渠道獲悉的金融違法犯罪活動變化情況答案：ABCD14.反洗錢中心根據(jù)《報告機構基本情況登記表》內容，在5個工作日內通過中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)錄入（）等機構的報告機構編碼等信息，為報告機構分配用戶信息，同時為銀行業(yè)等金融機構分配報告機構編碼A、類別編號B、總部注冊地行政區(qū)劃代碼C、銀行卡組織D、報告機構總部名稱答案：ABCD15.銀行業(yè)金融機構對跨境業(yè)務的開展盡職調查和交易監(jiān)測，應做到（）。A、跨境業(yè)務洗錢風險防控B、制裁風險和恐怖融資風險防控C、嚴格落實代理行盡職調查與風險分類評級義務D、配合境外機構調查提供客戶身份資料答案：ABC16.風險評估指標體系中客戶特性風險子項，洗錢風險子項包括但不限于（）A、客戶信息的公開程度B、金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道C、客戶所持有身份證件或身份證明文件的種類D、反洗錢交易監(jiān)測記錄E、非自然人客戶的股權或控制權結構F、涉及客戶的風險提示信息或權威媒體報道信息G、自然人客戶年齡答案：ABCDEFG17.對于下列哪些線索,各分支機構應按照《中國人民銀行辦公廳關于上報對外報告的可疑交易線索的通知》相關要求,向反洗錢中心報備:（）A、經(jīng)總行可疑交易線索審核小組審核確定由分支機構負責移送的線索B、分支機構直接向當?shù)貍刹闄C關報案的線索C、轄區(qū)內報告機構已向當?shù)貍刹闄C關報案,分支機構認為有必要上報備案的線索。D、轄區(qū)內被查、凍、扣的客戶賬戶線索答案：ABC18.金融機構可以從（）角度進行評估行業(yè)（含職業(yè)）風險子項A、行業(yè)非現(xiàn)金集中程度B、公認具有較高風險的行業(yè)（職業(yè)）C、與特定洗錢風險的關聯(lián)度D、行業(yè)現(xiàn)金密集程度答案：BCD19.下列哪些屬于金融行動特別工作組（FATF）制定的“黑名單”國家？（）A、朝鮮B、敘利亞C、古巴D、伊朗答案：AD20.輔助身份證明材料包括（）A、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證B、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件答案：ABCD21.義務機構收集的相關案例應當至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征，具有較強的（）。A、準確性B、代表性C、規(guī)律性D、普遍性答案：BCD22.個人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，（）外匯局查詢境外提取現(xiàn)金明細。A、本人憑有效身份證件B、本人憑授權書C、他人憑委托人、受托人身份證件D、他人憑委托人、受托人身份證件、委托人授權書答案：AD23.金融機構在利用技術手段篩選出異常交易后，應當按照規(guī)定審查（）。A、交易背景B、交易性質C、交易目的D、交易結果答案：ABC24.支付機構為單位開立支付賬戶應當嚴格審查單位開戶證明文件的（），開戶申請人與開戶證明所屬人的（）。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、一致性E、合法性答案：ABCD25.金融機構要通過流程控制，強化勤勉盡責義務。利用技術手段篩查出交易數(shù)據(jù)后，金融機構應根據(jù)需要進一步（），提高所報告的可疑交易信息的有效性。A、分析B、審核C、判斷D、控制答案：ABC26.人民銀行（）應當按月填制《無證經(jīng)營支付業(yè)務專項整治工作進度表》，將轄區(qū)工作進展情況上報總行。A、上?？偛緽、各中心支行C、各分行D、各營業(yè)管理部E、各省會城市中心支行答案：ACDE27.洗錢類型分析體系由（）基本構成。A、框架B、信息來源C、分析方法D、產(chǎn)品答案：ABCD28.國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有()A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章B、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求C、審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案D、對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調查答案：ABC29.中國反洗錢監(jiān)測中心，負責依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機構大額交易和可疑交易報告的（）。A、接收B、分析C、保存D、提交分析結果答案：ABCD30.工商登記注冊為會計師事務所的企業(yè)主體應當領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內，向所在地（）申請執(zhí)業(yè)許可。A、60日B、30日C、省級財政部門D、地方財政部門答案：AC31.制定《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）》是為了（）A、有效實施法人金融機構反洗錢監(jiān)管B、合理配置監(jiān)管資源C、提高監(jiān)管效率D、打擊洗錢類犯罪答案：ABC32.金融機構洗錢洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理的基本原則有（）A、風險相當原則B、全面性原則C、同一性原則D、動態(tài)管理原則E、自主管理原則F、保密原則答案：ABCDEF33.人民銀行分支機構根據(jù)管理需要,可查詢（）機構的操作日志。A、本單位B、轄內人民銀行分支機構C、公安機關D、轄區(qū)內所有銀行答案：ABD34.實施反洗錢調查時，調查組應當調查以下哪些情況（）。A、被調查對象的基本情況B、可疑交易活動是否屬實C、可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等D、被調查對象的關聯(lián)交易情況答案：ABCD35.為了規(guī)范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》（試行），（）調查可疑交易活動適用本實施細則。A、中國人民銀行B、省一級分支機構C、市一級分支機構D、當?shù)厝嗣胥y行答案：AB36.建立健全反洗錢義務機構洗錢和恐怖融資風險自評估制度，對（）產(chǎn)生的洗錢和恐怖融資風險自主進行持續(xù)識別和評估，動態(tài)監(jiān)測市場風險變化，完善有關反洗錢監(jiān)管要求A、新產(chǎn)品B、新業(yè)務C、新技術D、新渠道答案：ABCD37.核驗身份信息。銀行可利用（），采取多種手段對開戶申請人身份信息進行多重交叉驗證，全方位構建安全可靠的身份信息核驗機制。A、政府部門數(shù)據(jù)庫B、本銀行數(shù)據(jù)庫C、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫D、其他銀行賬戶信息答案：ABCD38.根據(jù)《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的規(guī)定，各類個人人民幣銀行存款賬戶必須以實名開立，即存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實B、有效C、合法D、完整答案：ACD39.《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定從事(）的機構適用《金融機構反洗錢規(guī)定》對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定A、黃金銷售業(yè)務B、匯兌業(yè)務C、基金銷售業(yè)務D、典當業(yè)務答案：BCD40.單位存在異常開戶時，支付機構應當按照反洗錢等規(guī)定采取（）等措施，必要時應當拒絕開戶。A、要求法人開立個人結算賬戶B、延長開戶審核期限C、強化客戶盡職調查D、以上都對答案：BC41.中國人民銀行分支機構中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)由以下（）部分組成。A、提供查詢的各類反洗錢數(shù)據(jù)B、軟件系統(tǒng)C、硬件平臺D、交互平臺答案：ABC42.金融機構和非銀行支付機構根據(jù)反洗錢工作接入網(wǎng)絡監(jiān)測平臺，參與基于該平臺的（）等工作。A、工作信息交流B、客戶信息共享C、技術信息共享D、風險評估答案：ACD43.下列屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型的識別點的是（）。A、一段時間內（如三個月、半年、一年）單臺POS累計發(fā)生額明顯超出商戶經(jīng)營規(guī)模B、多頭開戶，頻頻更換C、多家商戶經(jīng)營場所臨近且大多在寫字間內辦公D、商戶實際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡。答案：ABCD44.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》所稱凍結措施包括（）。A、拒絕資產(chǎn)的提取、轉移、轉換B、終止金融交易C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用答案：ABC45.《關于加強禁毒反洗錢工作的通知》要求：（）A、明確工作職責,不斷強化禁毒反洗錢工作合力B、完善工作措施,全面提升禁毒反洗錢工作水平C、加強組織領導,落實工作責任制D、做好活動宣傳，強化禁毒工作措施答案：ABC46.可以認定為非自然人客戶受益所有人的是（）。A、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人B、擁有基金超過25%權益的自然人C、擁有超過20%合伙權益的自然人D、對信托實施最終有效控制的自然人答案：ABD47.（）和（）應共同遵守反洗錢可疑交易報告數(shù)據(jù)查詢操作規(guī)定。A、分支機構用戶B、系統(tǒng)監(jiān)督部門C、系統(tǒng)維護部門D、銀監(jiān)部門答案：AC48.未經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉入資金和向綁定賬戶轉出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金答案：BCD49.收單機構、清算機構應當強化收單業(yè)務風險管理，持續(xù)監(jiān)測和分析交易（）等特征。A、金額B、筆數(shù)C、類型D、時間E、頻率F、收款方G、付款方答案：ABCDEFG50.為防范代理國際匯款業(yè)務的洗錢風險和恐怖融資風險，加強代理國際匯款業(yè)務反洗錢工作措施是（）。A、充分評估代理國際匯款業(yè)務存在的洗錢風險和恐怖融資風險，明確代理雙方法律責任B、加強客戶身份識別，完善大額和可疑交易報告制度C、完善客戶身份資料和交易記錄保存制度，積極配合監(jiān)管機構和公安司法機關調查D、加強對代理網(wǎng)點員工的反洗錢培訓答案：ABCD51.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E、培訓的對象是金融機構的全體人員答案：ADE52.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（）。A、詢問B、會談C、現(xiàn)場測試D、查閱資料答案