PAGEPAGE1遼寧省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A2.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D3.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D4.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時,按照（）分類填寫假幣收繳憑證,并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機(jī)構(gòu)報(bào)送。A、經(jīng)辦人B、券別C、面額D、冠字號碼答案：D5.反洗錢風(fēng)險評估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上答案：A6.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對金融機(jī)構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險現(xiàn)場評估,至少提前5個工作日將（）送達(dá)被評估的金融機(jī)構(gòu)。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管提示函》C、《反洗錢監(jiān)管通知書》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》答案：C7.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B8.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市人事局(某校對外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會)D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)答案：D9.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個體工商戶B、個人合伙C、社會公益團(tuán)體D、企業(yè)法人答案：C10.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,背書人應(yīng)記載背書日期,背書人未記載背書日期的()。A、背書無效；B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。答案：C11.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D12.（）為存款人提供存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：B13.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B14.甲于1998年2月1日將乙打傷,乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差,未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日,乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲∶如不主動還錢,就會到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過訴訟時效,起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A15.甲公司和乙運(yùn)輸公司簽訂了一貨物運(yùn)輸合同,后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司,則()。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B16.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C17.個人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B18.存款人申請開立糧棉油收購資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B19.在下列法人中,屬于社會團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會答案：D20.大額現(xiàn)金支取審批采?。ǎ徟?。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C21.某開戶單位提交一張支票,銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎金,后改為工資,請選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B22.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng),按照公民身份號碼、護(hù)照號等實(shí)現(xiàn)對個人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、銀行B、貸款人C、存款人D、以上均可答案：C23.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B24.借記卡交易的各種憑證,包括手工填制及聯(lián)機(jī)終端打印的各類原始單據(jù),至少保留（）年備查。A、2B、3C、5D、1答案：A25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C26.開立對公外匯存款賬戶時,下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)識別對象的是（）。A、擬開立賬戶的對公客戶B、法定代表人C、開戶經(jīng)辦人D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人答案：D27.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機(jī)構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)外幣代兌機(jī)構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時糾正并向（）當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、代兌機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：D28.提高存款準(zhǔn)備金率對貨幣供求的影響是（）A、增加貨幣需求B、減少貨幣需求C、增加貨幣供給D、減少貨幣供給答案：D29.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后,應(yīng)當(dāng)由()名以上取得反假貨幣知識合格證的柜員當(dāng)面收繳。A、3B、1C、2D、4答案：C30.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報(bào)文交換的處理方式,辦理跨行（）萬元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五答案：D31.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C32.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國務(wù)院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、財(cái)政部答案：C33.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A34.銀行在受理凍結(jié)單位存款時,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時,銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月答案：B35.除下列（）票幣,其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國徽或背面的數(shù)字答案：C36.相互有繼承關(guān)系的幾個人在同一事件中喪生,不能確定死亡先后時間的,根據(jù)司法解釋,推定()。A、沒有繼承人的先死亡B、同時死亡C、有繼承人的先死亡D、長輩先死亡答案：A37.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開立之日起（）個工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：B38.我國首次使用客戶盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？（）A、《中國人民銀行法》B、《反洗錢法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B39.定日付款或者出票后定期付款的匯票,持票人向付款人提示承兌的期限為()。A、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前C、應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)答案：B40.兩個以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D41.銀行承兌商業(yè)匯票時,應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C42.存款人賬戶資金為（）的申請開立專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B43.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C44.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C45.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中,乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議,乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù),丙公司承擔(dān)對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說,該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A46.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)多處脫墨,累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的,為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D47.存款人申請開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D48.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名,是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（）,并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識別簽名人B、識別簽名人行為能力C、識別簽名人權(quán)利能力D、識別簽名人具體身份答案：A49.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可開立（）個基本存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A50.單位應(yīng)與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》,合同期限最長為（）個月。A、6B、12C、24D、36答案：B51.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B52.1999年10月1日起,中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣,其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C53.（）堅(jiān)持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)答案：C54.甲乙簽訂一份購銷合同,在履行合同中雙方爭議,訴至法院。法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國家禁止流通的物,其余條款均齊備并符合規(guī)定,據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、全部無效B、部分有效，部分無效C、標(biāo)的條款無效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效答案：A55.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A56.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A57.故意毀損人民幣的,由公安機(jī)關(guān)給予警告,并處（）萬元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A58.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同,約定王某賣給張某棉花5噸。但后來張某下落不明,王某難以履行債務(wù),遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀,其損失應(yīng)由()。A、張某承擔(dān)B、王某承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)答案：A59.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體,以下說明正確的是:（）A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)答案：B60.對（）或者他人提供的擔(dān)保財(cái)產(chǎn),人民法院應(yīng)當(dāng)依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。A、債權(quán)人B、申請保全人C、物權(quán)人D、委托人答案：B61.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D62.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時,如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：B63.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。A、及時增加B、及時更新C、及時刪除D、及時認(rèn)定答案：B64.單位不動戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A65.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）對自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評估,根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D66.單位代理個人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任,出示（）的有效身份證件。A、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人B、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人C、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人D、代理人答案：C67.在債的移轉(zhuǎn)中,下列表述正確的是()。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力答案：B68.下列表述錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有客戶采取不變的識別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、客戶洗錢風(fēng)險分類管理為金融機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B69.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利,下列表述錯誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A70.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險,控制措施有效性為一般有效時,機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B71.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B72.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于（）等級,自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B73.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計(jì)算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D74.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的,保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起()。A、6個月B、8個月C、10個月D、12個月答案：A75.某甲被宣告死亡,后又重新出現(xiàn),法院撤銷了死亡宣告,下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C76.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi),其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B77.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C78.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個人基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D79.當(dāng)同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時,應(yīng)當(dāng)要求個人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、7個工作日答案：C80.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,（）是國家管理人民幣的主管機(jī)關(guān),負(fù)責(zé)中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、銀保監(jiān)會答案：B81.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含：()A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B82.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時,雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C83.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B84.下列關(guān)于匯票的表述,正確的一項(xiàng)是（）A、收款人可以寫全稱，也可以寫簡稱或代碼B、票據(jù)金額記載的中文大寫與數(shù)字不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)C、出票人為二人以上簽章的，所有簽章者對票據(jù)記載事項(xiàng)負(fù)連帶責(zé)任D、票據(jù)上記載交付貨物后付款”等付款條件的，條件無效但票據(jù)有效答案：C85.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D86.重新識別客戶身份后,對于客戶風(fēng)險等級,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、?下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級答案：C87.中國人民銀行對各授權(quán)窗口的再貼現(xiàn)操作效果實(shí)行量化考核：總量比例按發(fā)生額計(jì)算,再貼現(xiàn)與貼現(xiàn)、商業(yè)匯票三者之比不高于（）。A、1:2:3B、2:3:4C、1:3:4D、1:2:4答案：D88.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A89.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、4D、5答案：D90.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況答案：D91.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度,根據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要,在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下,合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限,嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B92.票據(jù)的善意取得是指()。A、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；B、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；C、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；D、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)。答案：D93.存款人申請開立用途為金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：B94.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時,可以向(),工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A95.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的,人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi),將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個工作日B、十五個工作日C、三個工作日D、三十個工作日答案：A96.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D97.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B98.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級后,人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D99.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度,具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出境、外國人出入境B、中國公民出境、外國人入境C、中國公民入境、外國人入境D、中國公民出入境、外國人入出境答案：D100.匯票、本票出票時的記載事項(xiàng),適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C101.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B102.Ⅱ類銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬元,年累計(jì)限額合計(jì)（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D103.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A104.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的,必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C105.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶、自動機(jī)具備關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D106.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機(jī)構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、法人金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：B107.對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D108.根據(jù)《行政強(qiáng)制法》的規(guī)定,法律規(guī)定以外的行政機(jī)關(guān)或者組織要求凍結(jié)當(dāng)事人存款、匯款的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、接受B、拒絕C、視情況而定D、收費(fèi)答案：B109.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì),并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險狀況,在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A110.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)答案：A111.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé),不包括（）。A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告答案：D112.對于低風(fēng)險等級客戶,各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查,關(guān)注客戶的交易情況,及時提示客戶更新資料信息,并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新,對個人客戶,應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D113.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,由（）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機(jī)構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢風(fēng)險管理部門D、受托機(jī)構(gòu)答案：A114.依照《民法通則》的規(guī)定,不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、無民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、視為完全民事行為能力D、完全民事行為能力人答案：B115.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨,貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化,難以支付該筆貨款,遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B116.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上,有兩個或兩個以上名稱的,可以分別開立基本存款賬戶。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動場所C、集團(tuán)公司D、社會團(tuán)體答案：A117.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時戶答案：C118.假幣收繳相關(guān)印章管理,實(shí)行專人管理,登記造冊（附蓋印模）報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,如有機(jī)構(gòu)變更及時向()備案。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、安保部門答案：C119.甲向乙借款50萬元做生意,后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18萬元,其它財(cái)產(chǎn)價值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款,甲卻將自己的房子作價一萬元賣給了自己的弟弟丙,則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)答案：D120.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告答案：C121.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是（）。A、對民事行為性質(zhì)的誤解B、對合同相對人的誤解C、對民事行為內(nèi)容的誤解D、動機(jī)的誤解答案：D122.專用存款賬戶開立時,根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：B123.下列選中,哪個機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力？（）A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價管理機(jī)關(guān)答案：A124.接入機(jī)構(gòu)在申請加入中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時,中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核,對符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B125.（）需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開戶時報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金專戶B、單位銀行卡C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶答案：A126.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C127.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議,應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B128.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C129.紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的（）兌換A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全額答案：B130.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A131.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升,以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C132.中國人民銀行貸款的主要用途是()。A、解決商業(yè)銀行資金不足B、解決商業(yè)銀行臨時性資金不足C、從事公開市場業(yè)務(wù)D、彌補(bǔ)財(cái)政資產(chǎn)的不足答案：B133.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C134.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中,不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D135.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,在反洗錢調(diào)查中,對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請證據(jù)保全答案：A136.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng),以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個介質(zhì)完整答案：C137.以下說法錯誤的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：C138.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè),由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移,其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D139.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施答案：C140.經(jīng)銀行面對面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶,消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元,年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C141.農(nóng)商行鑒定網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該()提供貨幣鑒定服務(wù),鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》,并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、無償B、按一定比例收費(fèi)C、定額收費(fèi)D、自主決定是否收費(fèi)答案：A142.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶,應(yīng)按照（）等規(guī)定,對企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查,防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》答案：A143.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B144.下列對一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項(xiàng)權(quán)利答案：D145.簡易開戶開立的賬戶網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B146.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D147.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C148.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D149.下列不屬于高風(fēng)險業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS答案：C150.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B151.在不動產(chǎn)所有人出賣其不動產(chǎn)時,下列不享有優(yōu)先購買權(quán)的為()。A、承租人B、抵押權(quán)人C、典權(quán)人D、共有人答案：B152.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財(cái)產(chǎn)份額時,其他共有人有()。A、購買權(quán)B、撤銷權(quán)C、在同等條件下的優(yōu)先購買權(quán)D、解約權(quán)答案：C153.依照民法原理,連帶債務(wù)的債權(quán)人()。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請求其履行全部或部分債務(wù)答案：D154.被查詢行收到查詢書或電報(bào),必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊、憑證和資料,弄清情況和原因,經(jīng)()審核后,及時給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C155.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D156.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D157.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C158.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要,（）可以按照規(guī)定程序,對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展執(zhí)法檢查。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D159.按照民事法律行為分類,下列合同中屬于實(shí)踐性民事法律行為的是（）。A、民間借貸合同B、房屋租賃合同C、買賣合同D、倉儲保管合同答案：A160.觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征,正確的方法是（）A、將票面置于紫外光下B、將票面面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角D、將票面置于眼睛上方位置，面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角答案：C161.一般存款賬戶在開戶（）個工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、當(dāng)天答案：D162.在委托代理中,代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B163.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng),協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng),提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財(cái)政部D、銀監(jiān)會答案：A164.《反洗錢法》規(guī)定,由()設(shè)立反洗錢信息中心,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A165.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B166.需要在人民銀行開立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A167.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬元。A、10B、20C、30D、40答案：A168.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D169.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C170.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：C171.《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）,海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向（）部門通報(bào)。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署答案：A172.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的,不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D173.甲與乙簽訂了一份供貨合同,合同約定甲先供貨,乙后付款,在供貨前,甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力,對此,甲可依法主張()。A、同時履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D174.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B175.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（）,背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B176.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國人民銀行的()。中國人民銀行對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級機(jī)構(gòu)D、臨時機(jī)構(gòu)答案：B177.甲、乙共購了一間街面房,經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元,欲購買。甲父知道此事后,也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B178.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四答案：C179.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A180.協(xié)助扣劃時可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額答案：D181.依據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時,未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C182.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價格機(jī)制D、風(fēng)險機(jī)制答案：A183.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C184.參與銀行存款保險制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12答案：C185.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入,()轉(zhuǎn)出,尤其是資金匯往多個地區(qū),且匯款看似無人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間答案：A186.存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個賬戶（）支取。A、一般存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶答案：D187.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D188.只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B189.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A190.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時,（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：C191.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時,應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員到銀行等金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B192.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時,應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶,每日按（）計(jì)收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D193.中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個自然日D、下一個自然日答案：B194.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益B、依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益C、依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益D、依法合規(guī)、不損害申請人的合法權(quán)益答案：B195.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D196.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定,無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣,挑剔殘缺、污損的人民幣,并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块TC、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A197.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B198.水印是鈔票（）中采用的一項(xiàng)重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文答案：B199.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時,可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D200.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗,而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持？()A、請求支付麥苗損失費(fèi)B、請求支付拾牛報(bào)酬C、請求支付飼料費(fèi)D、請求支付誤工損失費(fèi)答案：B201.銀行在受理扣劃單位存款時,發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實(shí)際不符,銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B202.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為,致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證答案：C203.下列不屬于現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D204.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A205.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及說明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報(bào)審批機(jī)構(gòu)（）。A、申請B、核準(zhǔn)C、批準(zhǔn)D、備案答案：D206.被收繳人在營業(yè)場所試圖搶回假幣,嚴(yán)重影響工作秩序的,均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為,應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A、運(yùn)營服務(wù)部B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、公安機(jī)關(guān)D、安保部門答案：C207.可以做支付延期的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、國家監(jiān)委D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺答案：D208.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B209.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,,政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：A210.依照民法理論,代理行為關(guān)系是指（）。A、代理人與相對人之間的關(guān)系B、相對人與被代理人之間的關(guān)系C、被代理人與代理人之間的關(guān)系D、代理人被代理人與相對人之間的關(guān)系答案：A211.零存整取賬戶連續(xù)（）個月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A212.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。A、進(jìn)行對外公告B、必須對存款單位或個人保密C、可以通知存款單位或個人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：C213.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B214.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險排查,提升自動化監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C215.（）應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度,檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性,核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)予以撤銷。對經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況,應(yīng)及時報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個人答案：B216.個體工商戶在經(jīng)營活動中能否使用個人支票?（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個體工商戶可以使用D、5萬元以上的交易才可以使用答案：B多選題1.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件C、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所D、中國人民銀行要求的其他條件答案：ABCD2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理匯款匯出業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名或者名稱、賬號D、匯款銀行的地址答案：ABC3.在銀行結(jié)算賬戶的使用中,不得有下列行為（）A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶B、提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶C、從基本存款賬戶違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行答案：BCD4.存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對存款人開戶申請資料的（）進(jìn)行審查。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、唯一性答案：ABC5.自2016年12月1日起,個人銀行結(jié)算賬戶可以分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶答案：ABC6.法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的評估方法,通過以下哪些形式開展評估（）A、書面問卷B、專家評審C、現(xiàn)場座談D、抽樣調(diào)查答案：ACD7.下列屬于銀行承兌匯票絕對記載事項(xiàng)的有（）A、無條件支付的委托B、確定的金額C、收款人名稱、付款人名稱D、出票日期答案：ABCD8.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時,應(yīng)進(jìn)行登記的情況包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)名稱B、執(zhí)法人員姓名和證件號碼C、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名D、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名E、協(xié)助結(jié)果答案：ABCDE9.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,屬于變造幣的是（）。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣答案：ABC10.銀行應(yīng)積極應(yīng)對個體工商戶兩證整合”后證照變化對審核客戶資料的影響,通過柜臺查驗(yàn)、查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式,對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的（）進(jìn)行審查,構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識別機(jī)制。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、獨(dú)立性答案：ABC11.參與者有（）情形之一的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級管理人員,要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳答案：ABCD12.客戶信息的創(chuàng)建適用于下列哪些交易？A、個人客戶B、企業(yè)客戶C、金融機(jī)構(gòu)客戶D、客戶群客戶答案：ABCD13.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定,下列我國哪些單位無需開展盡職調(diào)查A、政府機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、國有企業(yè)D、社會團(tuán)體E、社區(qū)委員會答案：ABDE14.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后,對可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施,這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案答案：ABCDE15.以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財(cái)務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車金融公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCDE16.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。答案：ABCD17.電子支付業(yè)務(wù)的差錯處理應(yīng)遵守()的原則。A、據(jù)實(shí)B、準(zhǔn)確C、及時D、守時答案：ABC18.下列哪些信息到期后,合理期限內(nèi)企業(yè)仍未更新,且未提出合理理由的,銀行應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)（）。A、企業(yè)法定代表人有效身份證件B、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照C、單位負(fù)責(zé)人有效身份證件D、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人有效身份證件答案：ABC19.整點(diǎn)的現(xiàn)金應(yīng)達(dá)到人民銀行五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)：()。A、點(diǎn)準(zhǔn)B、挑凈C、墩齊D、捆緊答案：ABCD20.下列哪些屬于銀行匯票背書時絕對應(yīng)記截的事項(xiàng)（）。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、票據(jù)金額答案：AB21.托收承付的付款有（）。A、全額付款B、部分付款C、全額拒絕付款D、部分拒絕付款答案：ABCD22.零存整取的存期有（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：ACD23.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過（）,對于重大、復(fù)雜案件,經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB24.直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,對其他參與者或客戶權(quán)益造成重大損害的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶余額控制B、暫停新增間接參與者C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)答案：ABC25.從客戶交易行為分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD26.下列專用存款賬戶戶名構(gòu)成方式正確的有（）。A、賬戶名稱=存款人名稱B、賬戶名稱=存款人名稱+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）C、賬戶名稱=存款人名稱+資金性質(zhì)D、賬戶名稱=存款人名稱+法定代表人名稱答案：ABC27.提升銀行開戶服務(wù)透明度的三公開”包括（）。A、公開開戶服務(wù)事項(xiàng)B、公開開戶服務(wù)負(fù)面清單C、公開企業(yè)賬戶信息D、公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話答案：ABD28.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)違反法律、行政法規(guī)及《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》,強(qiáng)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展協(xié)助工作,下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合B、金融機(jī)構(gòu)視情況配合C、其上級機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正D、違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任答案：CD29.商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)包含（）。A、吸收公眾存款B、買賣股票C、發(fā)行金融債券D、買賣政府債券答案：ACD30.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的,應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（）A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ABCD31.票據(jù)權(quán)利,是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利,包括（）和（）。A、付款請求權(quán)B、請求權(quán)C、付款追索權(quán)D、追索權(quán)答案：AD32.符合下列條件時,金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶盡職調(diào)查結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶盡職調(diào)查程序,但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任：（）A、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶盡職調(diào)查措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。B、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。C、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。答案：AC33.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（）的身份證件,進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負(fù)責(zé)人B、代理人C、被代理人D、監(jiān)護(hù)人答案：BC34.《中華人民共和國反恐怖主義法》所稱恐怖主義是指通過（）、（）、（）等手段,制造社會恐慌、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn),或者脅迫國家機(jī)關(guān)、國際組織,以實(shí)現(xiàn)其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為。A、暴力B、破壞C、詐騙D、恐嚇答案：ABD35.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,機(jī)構(gòu)（）處于較高及以上等級的,自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、固有風(fēng)險B、剩余風(fēng)險C、剩余風(fēng)險和運(yùn)營風(fēng)險D、固有風(fēng)險和運(yùn)營風(fēng)險答案：AB36.若境外金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險自評估已覆蓋在我國境內(nèi)分公司,且已充分考慮本指引要求的各項(xiàng)因素,特別是（）、（）、（）、（）,境外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)可直接援引其總公司或集團(tuán)的洗錢風(fēng)險自評估結(jié)論。A、中國境內(nèi)與跨境洗錢犯罪威脅形勢和手法B、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)客戶群體D、中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)渠道特色答案：ABCD37.（）以及其他有關(guān)國家機(jī)關(guān),應(yīng)當(dāng)根據(jù)分工,實(shí)行工作責(zé)任制,依法做好反恐怖主義工作。A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、國家安全機(jī)關(guān)D、人民檢察院E、司法行政機(jī)關(guān)答案：ABCDE38.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的,由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形,向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。答案：ABC39.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計(jì)年度結(jié)束后的3個月內(nèi),編制()和相關(guān)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表,并編制年度報(bào)告,按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、月季表D、固定資產(chǎn)報(bào)表答案：AB40.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCE41.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┖停ǎ┫嘟Y(jié)合的方式,對銀行的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理制度建設(shè)與執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理、優(yōu)化服務(wù)等情況開展現(xiàn)場檢查。A、定期檢查B、重點(diǎn)檢查C、抽樣檢查D、隨機(jī)檢查答案：BD42.關(guān)于反洗錢宣傳,以下說法正確的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD43.為確保金融機(jī)構(gòu)清分中心的假幣安全,防止假幣流向社會,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不得將清分工作外包B、制定規(guī)章制度C、制定具體操作流程D、將清分中心人員限定為機(jī)構(gòu)正式員工答案：BC44.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。A、反洗錢基礎(chǔ)知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)操作D、新聞報(bào)道等寫作技巧答案：ABC45.銀行應(yīng)遵循了解你的客戶”的原則,認(rèn)真審核存款人（）的信息,履行盡職調(diào)查的義務(wù)。A、上級法人B、主管單位C、法定代表人直系親屬D、關(guān)聯(lián)企業(yè)答案：ABD46.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動,并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的,一律處以罰款（）。A、保留賬外公款的B、對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的C、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的D、開戶單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品的E、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的答案：ABCDE47.填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定是（）A、大寫金額應(yīng)用正楷或行書填寫，如果大寫金額書寫中使用繁體字，也應(yīng)受理B、大寫金額到元”為止的，在元”之后，應(yīng)寫整”或正”字，在角”之后可以不寫整”或正”字C、大寫金額應(yīng)緊接人民幣”字樣填寫，不得留有空白D、小寫金額前面，均應(yīng)填寫人民幣符號，小寫金額不得連寫、分辨不清答案：ABCD48.根據(jù)《繼承法》的規(guī)定,喪失繼承權(quán)的情形包括()。A、繼承人故意殺害被繼承人的B、繼承人為爭奪遺產(chǎn)而殺害其他繼承人的C、繼承人遺棄被繼承人的或者虐待被繼承人情節(jié)嚴(yán)重的D、為達(dá)到早日繼承遺產(chǎn)的目的而詛咒被繼承人死亡的E、繼承人偽造、篡改或者銷毀遺囑，情節(jié)嚴(yán)重的答案：ABCE49.第五套人民幣在票面設(shè)計(jì)上突出了三大”,即（）A、大人像B、大水印C、大國徽D、大面額數(shù)字答案：ABD50.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、有境內(nèi)企業(yè)法人資格B、有固定的營業(yè)場所C、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員D、具備能夠準(zhǔn)確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施E、授權(quán)銀行要求的其他條件答案：ABCDE51.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣,不得出現(xiàn)的情形：()。A、交予被收繳人B、截留假幣C、私自收繳假幣D、讓假幣重新流入市場答案：ABCD52.按照《反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作D、金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)E、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：ABC53.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn),未立即予以凍結(jié)的,可給予的處罰措施包括（）。A、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以