“人人文庫(kù)”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載?。▓D片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識(shí)筆試參考題庫(kù)含答案“人人文庫(kù)”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載！第1卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》的規(guī)定，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指證券公司僅對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對(duì)及全程管理。2.RAPM方法將收益與其承擔(dān)的特定風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤。3.風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)具有長(zhǎng)期性和艱巨性。4.以下屬于證券公司融資性負(fù)債渠道的有（）A、資產(chǎn)證券化B、公司債C、證金轉(zhuǎn)融資D、短期融資券5.程序化交易往往沒(méi)有明確的交易規(guī)則，較為依賴(lài)交易員的歷史經(jīng)驗(yàn)。6.根據(jù)《優(yōu)先股試點(diǎn)管理辦法》，試點(diǎn)期間可以發(fā)行在股息分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配上具有不同優(yōu)先順序的優(yōu)先股。7.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，針對(duì)不同業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，為重要業(yè)務(wù)設(shè)定的反映風(fēng)險(xiǎn)管理效果的量化限額指標(biāo)，以明確對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果的最大容忍范圍。8.在公司債券發(fā)行與交易過(guò)程中，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)發(fā)行人持續(xù)信息披露予以自律管理。9.從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，柜臺(tái)市場(chǎng)可以采取的交易方式有（）A、一對(duì)一協(xié)商B、報(bào)價(jià)C、做市商D、集合競(jìng)價(jià)10.下列各項(xiàng)中，有可能對(duì)分級(jí)基金B(yǎng)端的杠桿價(jià)值產(chǎn)生影響的有（）A、運(yùn)作期長(zhǎng)短B、杠桿標(biāo)的的透明度C、杠桿的融資成本D、折算退出機(jī)制11.在基金申請(qǐng)募集期間主要工作準(zhǔn)備有（）A、基金申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同草案C、基金托管協(xié)議草案D、招募說(shuō)明書(shū)草案12.對(duì)于一般工商企業(yè)發(fā)行的私募債，若自行銷(xiāo)售，基本類(lèi)同于民間借貸，不宜納入證券監(jiān)管范圍。13.對(duì)沖基金流動(dòng)性一般高于共同基金。14.現(xiàn)金差額為正，意味著現(xiàn)金替代金額超過(guò)股票補(bǔ)券成本。15.目前，在香港聯(lián)交所現(xiàn)貨市場(chǎng)海外投資者中，下列哪個(gè)國(guó)家的占比最高（）A、美國(guó)B、日本C、英國(guó)D、韓國(guó)16.為了提高經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人必須取得證券從業(yè)資格。17.在海外并購(gòu)中投行/財(cái)務(wù)顧問(wèn)的作用一般包括（）等。A、推薦并購(gòu)對(duì)象B、平衡各方利益C、推動(dòng)交易達(dá)成18.基礎(chǔ)資產(chǎn)的類(lèi)型有應(yīng)收賬款等債權(quán)和未來(lái)收益權(quán)。19.按照《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，主承銷(xiāo)商可以向網(wǎng)下投資者提供價(jià)值研究報(bào)告，但不得（）A、在刊登招股意向（說(shuō)明）書(shū)之后提供投資價(jià)值研究報(bào)告或泄露報(bào)告內(nèi)容B、以任何形式公開(kāi)披露投資價(jià)值研究報(bào)告或其內(nèi)容，證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外C、提供承銷(xiāo)團(tuán)以外的機(jī)構(gòu)撰寫(xiě)的投資價(jià)值研究報(bào)告D、在刊登招股意向（說(shuō)明）書(shū)之前提供投資價(jià)值研究報(bào)告或泄露報(bào)告內(nèi)容20.以下關(guān)于臺(tái)灣信用交易市場(chǎng)的發(fā)展與沿革，說(shuō)法正確的是（）A、臺(tái)灣證券市場(chǎng)剛開(kāi)放信用交易時(shí)，是由銀行代辦，且只辦理融資不辦理融券B、臺(tái)灣復(fù)華證券金融公司于上世紀(jì)80年代開(kāi)業(yè)，先行辦理融資業(yè)務(wù)，并于同年開(kāi)辦融券C、1990年臺(tái)灣行政院核定發(fā)布《證券商辦理有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)融資融券管理辦法》，核準(zhǔn)證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)D、由于證券金融公司市場(chǎng)占有率逐年下降，安泰證金和富邦證金于2010年決定退出市場(chǎng)21.臺(tái)灣地區(qū)信用交易于上世紀(jì)70年代開(kāi)放，開(kāi)放初期只辦理融資不辦理融券。22.在滬深300股指期貨期現(xiàn)套利中，在建倉(cāng)時(shí)，期貨與現(xiàn)貨的基差是15個(gè)指數(shù)點(diǎn)。對(duì)于1張期貨對(duì)應(yīng)的期現(xiàn)組合，不考慮交易成本，參與交割的套利收益是4500元。23.跨境ETF的現(xiàn)金替代標(biāo)志一般是（）A、禁止B、必須C、允許D、退補(bǔ)24.EBITDA指標(biāo)的意義有（）A、以整個(gè)企業(yè)為對(duì)象的經(jīng)營(yíng)績(jī)效指標(biāo)B、扣除了最直接的費(fèi)用，反應(yīng)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)效果C、排除了不同公司折舊攤銷(xiāo)政策對(duì)收益指標(biāo)的影響D、排除了不同公司利用財(cái)務(wù)杠桿不同對(duì)企業(yè)收益造成的影響E、排除了不同公司稅收優(yōu)惠政策不同對(duì)企業(yè)收益造成的影響25.投資者通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)交易ETF，ETF的規(guī)模則相應(yīng)增加或減少。26.最初的對(duì)沖基金運(yùn)用了哪兩種投機(jī)技巧（）A、期權(quán)與杠桿B、期權(quán)與期貨C、杠桿與期貨D、杠桿與賣(mài)空27.根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》，股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，不受股東所有制性質(zhì)的限制，不限于高新技術(shù)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）A、股權(quán)明晰、股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)B、依法設(shè)立且存續(xù)滿(mǎn)兩年C、業(yè)務(wù)明確、具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；公司治理機(jī)制健全、合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)D、主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)E、全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件28.大連商品交易所的強(qiáng)制減倉(cāng)制度規(guī)定的執(zhí)行價(jià)格是（）A、強(qiáng)制減倉(cāng)的價(jià)格為該合約第N+1個(gè)交易日的漲（跌）停板價(jià)B、強(qiáng)制減倉(cāng)的價(jià)格為該合約第N+2個(gè)交易日的漲（跌）停板價(jià)C、強(qiáng)制減倉(cāng)的價(jià)格為該合約第N+3個(gè)交易日的漲（跌）停板價(jià)D、強(qiáng)制減倉(cāng)的價(jià)格為該合約第N+4個(gè)交易日的漲（跌）停板價(jià)29.違背《證券公司股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》關(guān)于“合法原則”規(guī)定的行為是（）A、誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻?hù)開(kāi)展業(yè)務(wù)B、利益輸送和商業(yè)賄賂C、內(nèi)幕交易D、操縱市場(chǎng)E、投資法律法規(guī)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策禁止的行業(yè)30.《中華人民共和國(guó)刑法修正案（七）》增加了打擊（）犯罪的刑法規(guī)定，這類(lèi)犯罪行為通常在用客戶(hù)資金買(mǎi)入證券等金融產(chǎn)品前，以自己名義或假借他人名義或者告知其親屬、朋友，先行低價(jià)買(mǎi)入證券等金融產(chǎn)品，然后用客戶(hù)資金拉升到高位后自己率先賣(mài)出牟取暴利。A、操縱證券B、“老鼠倉(cāng)”C、非法泄露個(gè)人信息D、反洗錢(qián)31.多因子模型追求的alpha來(lái)源于（）A、純粹的模型“選股能力”B、行業(yè)偏離C、風(fēng)格偏離D、市場(chǎng)暴露32.按照《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，承銷(xiāo)商不得自行或與發(fā)行人及與本次發(fā)行有關(guān)的當(dāng)事人共同以任何方式向投資者發(fā)放或變相發(fā)行禮品、禮金、禮券等，也不得通過(guò)其他得獎(jiǎng)安排誘導(dǎo)投資者。33.金融企業(yè)與用戶(hù)之間的接觸點(diǎn)，首先是（）。A、員工B、產(chǎn)品C、服務(wù)34.根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)板上市公司最近十二個(gè)月內(nèi)非公開(kāi)發(fā)行股票的融資總額超過(guò)最近一年末凈資產(chǎn)百分之十的不再適用簡(jiǎn)易程序。35.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確鼓勵(lì)和引導(dǎo)創(chuàng)投基金投資創(chuàng)業(yè)早期的小微企業(yè)。36.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，證券公司可以為資產(chǎn)支持證券提供雙邊報(bào)價(jià)服務(wù)。37.在市場(chǎng)上事先確有趨勢(shì)存在，是反轉(zhuǎn)形態(tài)存在的前提。38.在股指期貨套利中，如果股指期貨市場(chǎng)價(jià)格>合理價(jià)值，則可賣(mài)空期貨買(mǎi)入現(xiàn)貨指數(shù)進(jìn)行套利。39.我國(guó)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與機(jī)構(gòu)包括（）A、證券出借人B、借入人C、證券金融公司D、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和交易所40.證券公司要成為做市商，必須具有（）A、具有自營(yíng)資格B、有專(zhuān)門(mén)的部門(mén)和人員C、要有完備的做市業(yè)務(wù)制度D、要有專(zhuān)用的技術(shù)系統(tǒng)41.傳統(tǒng)的坐莊操縱（又稱(chēng)“老莊股”）具有的特征包括（）。A、高比例控盤(pán)B、高比例對(duì)倒C、高比例成交D、操縱期間短42.程序化交易的廣泛應(yīng)用加重了交易所系統(tǒng)的負(fù)載。43.下列有關(guān)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》說(shuō)法正確的是（）A、?本辦法第五條明確規(guī)定不設(shè)行政審批，以發(fā)揮各類(lèi)市場(chǎng)主體積極性B、?本辦法體現(xiàn)了與監(jiān)管公募相區(qū)別的適度監(jiān)管的立法原則C、?通過(guò)建立健全發(fā)行監(jiān)管制度、強(qiáng)化事中事后監(jiān)管、打擊非法集資，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益D、?通過(guò)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)控制和自律管理制度安排，監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，促進(jìn)市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)作，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)外溢44.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)同一標(biāo)的證券質(zhì)押率進(jìn)行差異化管理。以有限售條件證券作為標(biāo)的證券的，原則上質(zhì)押率應(yīng)當(dāng)?shù)陀谕葪l件下無(wú)限售條件證券的質(zhì)押率。45.獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用基于下列哪種利潤(rùn)計(jì)算（）A、高于預(yù)期的利潤(rùn)B、新利潤(rùn)C(jī)、應(yīng)得利潤(rùn)D、應(yīng)稅利潤(rùn)46.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》將“全口徑登記備案基礎(chǔ)上的重點(diǎn)監(jiān)測(cè)”作為立法原則，下列不屬于該原則要求內(nèi)容的是（）A、各類(lèi)管理規(guī)模不等的基金管理人和基金，均統(tǒng)一到基金業(yè)協(xié)會(huì)登記和備案B、基于協(xié)會(huì)登記備案信息，證監(jiān)會(huì)主要對(duì)管理規(guī)模較大的基金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)C、不同類(lèi)型管理人選擇加入不同專(zhuān)業(yè)委員會(huì)接受行業(yè)自律D、對(duì)管理規(guī)模較小的基金管理機(jī)構(gòu)，按照問(wèn)題導(dǎo)向，主要基于證交所等監(jiān)測(cè)信息、投資者投訴、社會(huì)舉報(bào)、輿情監(jiān)測(cè)等線(xiàn)索進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查和執(zhí)法47.（）能夠反映公司和行業(yè)領(lǐng)域的效益和風(fēng)險(xiǎn)。A、盈利能力B、增長(zhǎng)概況C、投資收益率D、信用概況48.假設(shè)一個(gè)公司以美元表示的收入和資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目不變。如果瑞士法郎相比美元升值，那么轉(zhuǎn)化為以瑞士法郎表示的收入和資產(chǎn)負(fù)債表將會(huì)（）A、產(chǎn)生損失B、產(chǎn)生利潤(rùn)C(jī)、既沒(méi)有損失也沒(méi)有利潤(rùn)D、以上選項(xiàng)都不對(duì)49.下列哪項(xiàng)不是程序化交易的特點(diǎn)（）A、規(guī)避交易員的主觀情緒B、提高交易速度C、降低人力成本D、發(fā)揮交易員的主觀判斷優(yōu)勢(shì)50.根據(jù)《非上市公眾公司收購(gòu)管理辦法》，非上市公眾公司需要變更收購(gòu)要約的，變更后的要約收購(gòu)價(jià)格不得高于變更前的要約收購(gòu)價(jià)格。51.根據(jù)《中國(guó)證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》第四條的規(guī)定，證券公司成為轉(zhuǎn)融通借入人需符合以下（）條件。A、具有融資融券業(yè)務(wù)資格，且業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范B、業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，具有切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案C、技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒D、參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的其他條件52.私募基金管理人登記和私募基金備案不構(gòu)成資質(zhì)認(rèn)可、不產(chǎn)生對(duì)私募基金增信的法律效果。53.下列關(guān)于結(jié)算安排的表述與《證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)管理辦法（試行）》中的規(guī)定不符的是（）A、收付雙方的結(jié)算賬戶(hù)都是同一證券公司第三方存管賬戶(hù)的，證券公司可以根據(jù)結(jié)算需要在收付雙方資金賬戶(hù)之間進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)B、收付雙方的結(jié)算賬戶(hù)均不是第三方存管賬戶(hù)的，開(kāi)展結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)可以通過(guò)報(bào)價(jià)系統(tǒng)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)為收付雙方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)C、付款方或者收款方的結(jié)算賬戶(hù)是證券公司第三方存管賬戶(hù)，對(duì)方結(jié)算賬戶(hù)不是該證券公司第三方存管賬戶(hù)的，證券公司無(wú)需過(guò)渡賬戶(hù)，直接進(jìn)行客戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)資金劃付D、證券公司與其第三方存管客戶(hù)發(fā)生交易的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)參與柜臺(tái)市場(chǎng)的自有資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)與柜臺(tái)市場(chǎng)客戶(hù)資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)進(jìn)行資金結(jié)算54.缺乏覆蓋全公司統(tǒng)一數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是現(xiàn)階段券商風(fēng)險(xiǎn)管理工作中普遍存在的問(wèn)題之一。55.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會(huì)公開(kāi)披露（）等有關(guān)信息。A、財(cái)務(wù)收支狀況B、參股及控股情況C、負(fù)債及或有負(fù)債情況D、高級(jí)管理人員薪酬56.當(dāng)前我國(guó)P2P平臺(tái)惡性競(jìng)爭(zhēng)可能會(huì)帶來(lái)的問(wèn)題有哪些（）A、金融詐騙B、非法集資C、高利貸D、融資困難57.投資組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)日常管理工作主要包括（）A、了解你所負(fù)責(zé)的投資組合面臨的風(fēng)險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告C、基本面分析D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E、風(fēng)險(xiǎn)審核58.信息披露義務(wù)人依法披露前，相關(guān)信息已在媒體上傳播或者公司股票轉(zhuǎn)讓出現(xiàn)異常的，公眾公司應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)事人進(jìn)行查詢(xún)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以書(shū)面答復(fù)，公眾公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露。59.如果盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題所隱含的風(fēng)險(xiǎn)過(guò)于巨大，且無(wú)法通過(guò)調(diào)整交易條款來(lái)解決，兼并收購(gòu)交易有可能被迫終止。60.股權(quán)收購(gòu)如果涉及用存貨、固定資產(chǎn)等作為支付對(duì)價(jià)，由于涉及存貨、固定資產(chǎn)所有權(quán)的有償轉(zhuǎn)讓?zhuān)蚨瑢?duì)用以支付的收購(gòu)企業(yè)則需要繳納增值稅。61.行為人犯“背信損害上市公司利益罪”，致使上市公司利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。62.意大利允許股權(quán)眾籌的范圍主要限定為創(chuàng)新性初創(chuàng)企業(yè)，要求創(chuàng)新型初創(chuàng)企業(yè)需滿(mǎn)足設(shè)立不少于（）年且年度總產(chǎn)值不高于（）萬(wàn)歐元。A、2；500B、3；1000C、3；500D、2；100063.將外幣計(jì)價(jià)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行轉(zhuǎn)換，與公司合并財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為：（）A、或有風(fēng)險(xiǎn)B、外部風(fēng)險(xiǎn)C、交易風(fēng)險(xiǎn)D、轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)64.以下選項(xiàng)體現(xiàn)出《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》對(duì)中小投資者合法權(quán)益的保護(hù)的是（）A、強(qiáng)調(diào)以投資者需求和合法權(quán)益保障為導(dǎo)向，健全創(chuàng)業(yè)板投資者準(zhǔn)入制度B、要求披露利潤(rùn)分配政策尤其是現(xiàn)金分紅政策以及填補(bǔ)攤薄即期回報(bào)的安排C、要求企業(yè)健全股東投票計(jì)票及糾紛解決等制度，保障投資者依法行使股東權(quán)利D、強(qiáng)化責(zé)任主體的賠償責(zé)任，保障中小投資者合法權(quán)益65.下列關(guān)于“驅(qū)動(dòng)力+信號(hào)驗(yàn)證”方法得出的重要結(jié)論的敘述中錯(cuò)誤的是（）A、中游消費(fèi)決定需求變化，是經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)先指標(biāo)B、中游利潤(rùn)是觀察制造業(yè)利潤(rùn)和經(jīng)濟(jì)周期位置的重要變量C、中游價(jià)格是PPI向CPI傳導(dǎo)的重要途徑，是判斷經(jīng)濟(jì)是否過(guò)熱的重要依據(jù)D、用中游產(chǎn)量驗(yàn)證工業(yè)增加值66.柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)生對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展、客戶(hù)權(quán)益、證券公司風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項(xiàng)發(fā)生后（）個(gè)交易日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，并于（）個(gè)交易日內(nèi)提交重大事項(xiàng)報(bào)告。A、1；1B、1；2C、1；3D、2；167.下列屬于重放類(lèi)安全問(wèn)題的有（）A、篡改機(jī)制B、登錄認(rèn)證報(bào)文重放C、交易通信數(shù)據(jù)重放D、界面劫持68.企業(yè)的并購(gòu)行為經(jīng)常會(huì)有一些達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)，其中70%的原因一般在于（）A、估值錯(cuò)誤B、決策混亂C、整合不力D、文化差異69.對(duì)于債券型分級(jí)基金而言，A端是永續(xù)債務(wù)，B端相當(dāng)于借短投長(zhǎng)，如果母基金投資債券固定收益產(chǎn)品，B端的債務(wù)與資產(chǎn)與到期收益率曲線(xiàn)常規(guī)結(jié)構(gòu)倒掛。70.下列關(guān)于大連商品交易所的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中各部門(mén)的職責(zé)的敘述中正確的有（）A、監(jiān)察部負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)總體評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)處置措施B、技術(shù)部負(fù)責(zé)處理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C、事業(yè)部負(fù)責(zé)現(xiàn)貨市場(chǎng)和交割風(fēng)險(xiǎn)D、結(jié)算部負(fù)責(zé)資金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)71.下列關(guān)于信用卡資產(chǎn)池的本金償還率的表述中，不正確的是（）A、本金償還率是每月收到的信用卡應(yīng)收款本金付款占月初信用卡應(yīng)收款余額的年化比例B、本金償還率用于衡量信用卡借款人的還款速度C、還款速度影響因素包括最低付款額度，最低付款借款人的比例，便利使用者和周轉(zhuǎn)借款者的比例等D、不同的信用卡發(fā)行人的資產(chǎn)池在還款速度方面基本一致72.以下關(guān)于價(jià)格跳空的理解不正確的是（）A、突破跳空一般出現(xiàn)在某類(lèi)市場(chǎng)趨勢(shì)初生時(shí)B、如跳空缺口太多，則該市場(chǎng)可能存在其他問(wèn)題，缺口不一定是有效的價(jià)格信號(hào)C、跳空缺口產(chǎn)生后必然會(huì)回補(bǔ)D、分析廣義的價(jià)格跳空時(shí)可關(guān)注開(kāi)盤(pán)、收盤(pán)、高點(diǎn)、低點(diǎn)四個(gè)點(diǎn)73.按照我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)的規(guī)定，“違規(guī)披露、不披露重要信息罪”中所稱(chēng)的“信息披露”，主要是指公司以（）等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息向投資者和社會(huì)公眾公開(kāi)披露的行為。A、定期報(bào)告B、臨時(shí)報(bào)告C、上市公告書(shū)D、招股說(shuō)明書(shū)74.國(guó)投瑞銀瑞和滬深300分級(jí)基金作為第一只開(kāi)放式股票型基金，收益分配處理方法實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)收益的分離，實(shí)現(xiàn)了分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分級(jí)的功能。75.2015年我國(guó)并購(gòu)市場(chǎng)特點(diǎn)有（）A、創(chuàng)業(yè)板公司并購(gòu)重組活躍B、國(guó)有控股企業(yè)并購(gòu)提速C、戰(zhàn)略新興行業(yè)并購(gòu)重組意愿增強(qiáng)D、市場(chǎng)化程度提高E、敵意收購(gòu)、管理層收購(gòu)增多第2卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.為了避免每次資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓都要設(shè)立一個(gè)新信托的問(wèn)題，信用卡公司一般采用（）而不是（）。A、統(tǒng)和信托模式，單一信托模式B、單一信托模式，統(tǒng)和信托模式C、統(tǒng)和信托模式，雙層信托模式D、單一信托模式，雙層信托模式2.當(dāng)前市場(chǎng)上，金融產(chǎn)品在創(chuàng)設(shè)和運(yùn)作方面，暫時(shí)沒(méi)有專(zhuān)利保護(hù)。3.基礎(chǔ)資產(chǎn)在法律上真實(shí)出售的，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品設(shè)立發(fā)行后，風(fēng)險(xiǎn)與原始權(quán)益人的自身經(jīng)營(yíng)狀況相隔離，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核過(guò)程中重點(diǎn)關(guān)注債務(wù)人的（）等。A、違約率與分散度B、持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力C、資信狀況D、償還能力4.分析庫(kù)存的目的是為了說(shuō)明需求不行的情況下，庫(kù)存調(diào)整對(duì)經(jīng)濟(jì)有多大影響，需求始終是第一位的，這個(gè)無(wú)法通過(guò)觀察庫(kù)存變化直接得出，庫(kù)存要區(qū)別產(chǎn)成品庫(kù)存和原材料庫(kù)存。5.目前企業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告在國(guó)際上多種名字并存，包括（）A、可持續(xù)發(fā)展報(bào)告B、企業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告C、環(huán)境報(bào)告D、企業(yè)公民報(bào)告6.在資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)中，目前基礎(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓模式主要采用真實(shí)銷(xiāo)售的形式。7.美元匯率的變動(dòng)會(huì)影響大宗商品的價(jià)格。8.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，管理人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督、檢查特定原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營(yíng)情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況，出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全。9.在宏觀經(jīng)濟(jì)處于下行階段，在運(yùn)用期貨工具進(jìn)行套期保值時(shí)，企業(yè)應(yīng)該通過(guò)期貨直接創(chuàng)造利潤(rùn)。10.在對(duì)分級(jí)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可綜合考慮（）等因素。A、約定收益率因素B、指數(shù)波動(dòng)性因素C、基金管理類(lèi)型因素、基金費(fèi)率因素D、初始杠桿因素E、收益分配因素11.在海外投資架構(gòu)——“香港-荷蘭”架構(gòu)中，在符合荷蘭參與豁免相關(guān)要求時(shí)，資本利得在荷蘭無(wú)需繳稅。12.按照《中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)辦法》的規(guī)定，創(chuàng)業(yè)板發(fā)行審核委員會(huì)委員為（）名，部分發(fā)審委委員可以為專(zhuān)職。A、15B、35C、45D、2513.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)信息披露的規(guī)定，私募基金應(yīng)當(dāng)向投資者如實(shí)披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。14.按照《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，（）應(yīng)建立健全承銷(xiāo)業(yè)務(wù)制度和集體決策機(jī)制，制定嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)定價(jià)和配售過(guò)程管理，落實(shí)承銷(xiāo)責(zé)任。A、發(fā)行人B、承銷(xiāo)商C、機(jī)構(gòu)投資者D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)15.按照產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)特性劃分，證券行業(yè)通常將產(chǎn)品劃分為貨幣類(lèi)、固收類(lèi)、權(quán)益類(lèi)及另類(lèi)投資，以下哪些產(chǎn)品歸屬于另類(lèi)投資產(chǎn)品。（）A、投資藝術(shù)品或紅酒產(chǎn)品B、貨幣型公募基金C、股票型私募基金D、債券型資管小集合產(chǎn)品16.《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》的制定遵循了以下（）原則。A、堅(jiān)持市場(chǎng)化導(dǎo)向和加強(qiáng)市場(chǎng)約束，強(qiáng)化發(fā)行人和市場(chǎng)相關(guān)主體歸位盡責(zé)B、貫徹“以信息披露為中心”的監(jiān)管理念，優(yōu)化發(fā)行條件C、以建立“科學(xué)、便捷、高效”融資制度為目標(biāo)，提高融資效率?D、督促企業(yè)完善公司治理，保障投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益17.“絕對(duì)回報(bào)”用于衡量哪種基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)（）A、對(duì)沖基金B(yǎng)、共同基金C、對(duì)沖基金與共同基金D、既不是對(duì)沖基金也不是共同基金18.可以作為供需分析先導(dǎo)指標(biāo)的是（）A、營(yíng)業(yè)收入B、庫(kù)存C、毛利率D、凈利潤(rùn)19.直接使用報(bào)表提供的會(huì)計(jì)利潤(rùn)常常會(huì)導(dǎo)致對(duì)企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)績(jī)效的扭曲。20.下列不是IPO盡職調(diào)查的特點(diǎn)的有（）A、涉及內(nèi)容廣B、程度深，標(biāo)準(zhǔn)化程度高C、不便于學(xué)習(xí)D、便于學(xué)習(xí)21.交易風(fēng)險(xiǎn)不影響：（）A、資產(chǎn)負(fù)債B、現(xiàn)金流C、短期現(xiàn)金流D、資金流22.分散化投資對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理的意義在于（）A、只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就能降低風(fēng)險(xiǎn)B、對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，就可以完全消除該投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，就可以完全消除該投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、當(dāng)各資產(chǎn)間的相關(guān)系數(shù)為負(fù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)分散效果較差23.按照《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，主承銷(xiāo)商主承銷(xiāo)商應(yīng)合理制定網(wǎng)下投資者的條件，相關(guān)條件至少應(yīng)包括：（）A、機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)依法設(shè)立、具有良好的信用記錄B、投資者應(yīng)為依法可以進(jìn)行股票投資的主體C、個(gè)人投資者應(yīng)具備至少五年投資經(jīng)驗(yàn)D、個(gè)人投資者應(yīng)具備至少三年投資經(jīng)驗(yàn)24.企業(yè)的每一個(gè)員工，都是企業(yè)品牌形象的代言人。25.按照《資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則》的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券結(jié)算通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算公司的中央債券簿記系統(tǒng)進(jìn)行。26.按照《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，承銷(xiāo)商的證券分析師的路演推介應(yīng)與發(fā)行人的路演推介同時(shí)進(jìn)行。27.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與（）相適應(yīng)。A、財(cái)務(wù)狀況B、內(nèi)部控制制度C、合規(guī)制度D、人力資源狀況28.移動(dòng)智能終端的特點(diǎn)有（）A、開(kāi)放性的OS平臺(tái)B、具備PDA的功能C、隨時(shí)隨地的接入互聯(lián)網(wǎng)D、擴(kuò)展性強(qiáng)，功能強(qiáng)大29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練。30.沖擊成本是指投資者從作出投資決策到發(fā)出買(mǎi)賣(mài)指令這段時(shí)間內(nèi)證券價(jià)格的變化。31.基金托管人應(yīng)復(fù)核定期報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、收益分配情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。32.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員不得（）交易記錄。A、毀損B、隱匿C、偽造D、篡改33.證券公司不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。34.按照《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，簿記建檔期間，除（）外，任何人員不得進(jìn)入簿記場(chǎng)所。A、發(fā)行人B、對(duì)本次網(wǎng)下發(fā)行進(jìn)行見(jiàn)證的律師C、主承銷(xiāo)商負(fù)責(zé)本次發(fā)行簿記建檔的工作人員D、參與報(bào)價(jià)的網(wǎng)下投資者35.資產(chǎn)證券化中使用的SPV幾乎都是可變利益實(shí)體，發(fā)行人在VIE經(jīng)常保留可變利益，如利差收入等，超額利差可用來(lái)承受預(yù)計(jì)損失或獲取剩余收益，但不一定保留對(duì)可變利益的控制權(quán)。36.移動(dòng)平均線(xiàn)用于跟蹤市場(chǎng)趨勢(shì)，既可以作為股票市場(chǎng)技術(shù)分析的工具也作為期貨市場(chǎng)技術(shù)分析的工具。37.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立私募資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資于房地產(chǎn)價(jià)格上漲過(guò)快熱點(diǎn)城市普通住宅地產(chǎn)項(xiàng)目的，暫不予備案，包括但不限于（）。A、委托貸款B、嵌套投資信托計(jì)劃及其他金融產(chǎn)品C、受讓信托受益權(quán)及其他資產(chǎn)收（受）益權(quán)D、以名股實(shí)債的方式受讓房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)股權(quán)E、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他債券投資方式38.根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票掛牌條件適用基本標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力是指公司基于報(bào)告期內(nèi)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，在可預(yù)見(jiàn)的將來(lái)，有能力按照既定目標(biāo)持續(xù)經(jīng)營(yíng)下去。39.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所。40.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好包括以下哪幾個(gè)層次的內(nèi)容（）A、監(jiān)管約束B(niǎo)、自發(fā)約束C、限額與容忍度D、風(fēng)險(xiǎn)狀況41.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中法定要求需要了解客戶(hù)邒信息包括（）。A、自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式等基本信息B、學(xué)習(xí)工作經(jīng)歷和投資經(jīng)驗(yàn)C、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要信息D、誠(chéng)信記錄E、法人或其他組織的名稱(chēng)、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)范疇等42.根據(jù)國(guó)辦發(fā)110號(hào)文件關(guān)于保障中小投資者知情權(quán)的要求，提高市場(chǎng)透明度，對(duì)顯著影響證券期貨交易價(jià)格的信息，交易場(chǎng)所和有關(guān)主體有及時(shí)履行（）的義務(wù)。A、提示風(fēng)險(xiǎn)B、自查C、報(bào)告D、信息披露43.以下說(shuō)法正確的有幾個(gè)（）? 1?泊松分布可用來(lái)估算操作風(fēng)險(xiǎn)事件損失頻率，泊松分布代表一年發(fā)生某個(gè)次數(shù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件的概率?? 2?根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量高級(jí)法損失分布法下置信區(qū)間為95%?? 3?操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)多面臨肥尾現(xiàn)象?? 4?在進(jìn)行高級(jí)法計(jì)量時(shí)，無(wú)需考慮相關(guān)性問(wèn)題A、0個(gè)B、1個(gè)C、2個(gè)D、3個(gè)44.“風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值”由金融機(jī)構(gòu)提出，用于量化（）A、風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)價(jià)值之比B、投資組合對(duì)各類(lèi)市場(chǎng)或特定持股的敏感度C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)杠桿率D、年度回報(bào)率的波動(dòng)45.行業(yè)研究的主要目的是（）A、幫助公司研究形成對(duì)未來(lái)的預(yù)期：量、價(jià)、利的假設(shè)前提B、幫助公司研究尋找適用的股票估值方法以及參照系C、行業(yè)比較，幫助制定投資組合的策略D、提升對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的理解以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的評(píng)價(jià)46.內(nèi)幕信息的價(jià)格敏感期從（）起，至內(nèi)幕信息公開(kāi)或者該信息對(duì)證券的交易價(jià)格不再有顯著影響時(shí)止。A、內(nèi)幕信息已經(jīng)形成之日B、內(nèi)幕信息開(kāi)始醞釀、形成之日C、內(nèi)幕信息尚未形成之時(shí)D、相關(guān)決議經(jīng)由董事會(huì)討論通過(guò)之日47.少繳稅可能會(huì)造成什么損失（）A、財(cái)務(wù)損失B、應(yīng)享受的稅收利益損失C、經(jīng)營(yíng)損失D、信譽(yù)損失48.以下不屬于客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容的是（）。A、建立穩(wěn)定客戶(hù)服務(wù)關(guān)系B、針對(duì)事件的一對(duì)一服務(wù)C、交易前中后風(fēng)險(xiǎn)揭示D、幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)投資收益最大化49.如果在組織盡職調(diào)查時(shí)，選擇組長(zhǎng)帶領(lǐng)和指導(dǎo)組員一起完成的工作模式，其優(yōu)勢(shì)有（）A、效率高B、調(diào)查質(zhì)量好，前后一致C、避免重復(fù)勞動(dòng)D、不會(huì)出現(xiàn)矛盾50.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，公司債券可以公開(kāi)發(fā)行，也可以非公開(kāi)發(fā)行。51.現(xiàn)行條件下，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融的途徑可以有哪些（）A、企業(yè)自律規(guī)范B、客戶(hù)契約監(jiān)督C、行業(yè)協(xié)會(huì)自律D、輿論監(jiān)督約束E、工商注冊(cè)檢查52.主要對(duì)沖模式包括（）A、套利對(duì)沖B、股指期貨對(duì)沖C、期權(quán)對(duì)沖D、商品期貨對(duì)沖53.全球提升基金Global?Ascent?Fund主要策略包括（）幾大類(lèi)。A、逆向投資B、基礎(chǔ)價(jià)值C、經(jīng)濟(jì)環(huán)境D、市場(chǎng)情緒54.按照《首次公開(kāi)發(fā)行股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，承銷(xiāo)商應(yīng)保留承銷(xiāo)過(guò)程中的相關(guān)資料并存檔備查，相關(guān)資料至少保存（）年A、一B、二C、五D、三55.部分客戶(hù)端未對(duì)通信數(shù)據(jù)進(jìn)行完整性校驗(yàn)，可通過(guò)中間人攻擊等方式，對(duì)通信數(shù)據(jù)進(jìn)行篡改，從而修改用戶(hù)交易，或者服務(wù)器下發(fā)的行情數(shù)據(jù)。56.安祖高頓把困境證券策略應(yīng)用于固定收益證券的（）等子領(lǐng)域。A、困境公司債券B、困境貸款C、困境公共債務(wù)D、困境居民/消費(fèi)者債務(wù)57.PPP項(xiàng)目的融資工作由（）負(fù)責(zé)。A、財(cái)政部門(mén)B、項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)C、社會(huì)資本D、項(xiàng)目公司58.隱含波動(dòng)率是根據(jù)期權(quán)定價(jià)公式從期權(quán)價(jià)格倒算出來(lái)的波動(dòng)率，反映了（）。A、以往數(shù)據(jù)的變化情況B、市場(chǎng)對(duì)未來(lái)的預(yù)期C、波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響D、標(biāo)的資產(chǎn)真實(shí)的波動(dòng)情況59.作為農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈上游的種植或者收購(gòu)企業(yè)，當(dāng)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格面臨大幅下跌威脅時(shí)，應(yīng)及時(shí)利用期貨市場(chǎng)賣(mài)出保值以有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。60.門(mén)票收入、BT合同的回購(gòu)款都屬于未來(lái)收益權(quán)。61.下列哪一項(xiàng)對(duì)于對(duì)沖基金來(lái)說(shuō)不是好的風(fēng)險(xiǎn)管理方法（）A、聘請(qǐng)專(zhuān)職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理B、對(duì)所有類(lèi)型的投資運(yùn)用相同的風(fēng)險(xiǎn)管理方法C、核對(duì)主經(jīng)紀(jì)商信息與內(nèi)部交易記錄D、基金中任何證券頭寸損失2%即退出62.10年期、息票利率為12%的債券，其久期要（）10年期、息票利率為5%的債券。A、短于B、長(zhǎng)于C、差不多等于D、完全等于63.股票估值方法給我們帶來(lái)的不僅是一套套的計(jì)算公式，而是思考證券市場(chǎng)許多問(wèn)題的邏輯方法。64.金融機(jī)構(gòu)只有合理運(yùn)用產(chǎn)品的定價(jià)策略，才能獲得更多客戶(hù)認(rèn)可并促成交易，影響產(chǎn)品定價(jià)策略的因素有哪些。（）A、同行競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手B、公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)C、產(chǎn)品成本D、產(chǎn)品生命周期65.PPP項(xiàng)目的監(jiān)管方式有哪幾種（）A、履約管理B、行政監(jiān)管C、公眾監(jiān)督D、自行監(jiān)管66.銀行從收入中提取的壞賬準(zhǔn)備金彌補(bǔ)的是（）A、預(yù)期損失B、非預(yù)期損失C、異常損失D、其他損失67.非公開(kāi)發(fā)行公司債券需要申請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政許可。68.在PPP項(xiàng)目移交準(zhǔn)備過(guò)程中，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)或政府指定的其他機(jī)構(gòu)應(yīng)組建項(xiàng)目移交工作組，根據(jù)約定確認(rèn)移交情形和補(bǔ)償方式，制定資產(chǎn)評(píng)估和性能測(cè)試方案。69.現(xiàn)代市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理需要基本面分析和量化風(fēng)險(xiǎn)分析相結(jié)合。70.在調(diào)查企業(yè)的資產(chǎn)情況時(shí)，若構(gòu)成借殼上市，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)核查VIE協(xié)議控制架構(gòu)拆除是否導(dǎo)致標(biāo)的資產(chǎn)近（）主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大變化、實(shí)際控制人發(fā)生變更，是否符合《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》第十二條的規(guī)定。A、3年B、5年C、6年D、1年71.下列屬于融資交易了結(jié)方式的有（）A、賣(mài)券還款B、賣(mài)券還券C、直接還券D、直接還款72.大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺(tái)可以提供哪些服務(wù)（）A、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)B、客戶(hù)服務(wù)C、信用報(bào)告D、風(fēng)險(xiǎn)防控E、產(chǎn)品優(yōu)化73.由于信用卡資產(chǎn)證券化周轉(zhuǎn)期的使用，信用卡支持證券會(huì)因?yàn)榛A(chǔ)資產(chǎn)的提前償付而出現(xiàn)證券提前還款的情況。74.對(duì)于線(xiàn)性資產(chǎn)組合來(lái)說(shuō)，時(shí)間平方根法則成立的假設(shè)不包括（）A、風(fēng)險(xiǎn)因子在時(shí)間上的分布獨(dú)立B、風(fēng)險(xiǎn)因子在時(shí)間上的分布相同C、風(fēng)險(xiǎn)因子在時(shí)間上的分布為正態(tài)分布D、組合只有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子75.期權(quán)合約剩余期限越長(zhǎng)，股價(jià)上漲的概率和幅度就越大，認(rèn)購(gòu)期權(quán)的價(jià)值就越高。第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案：錯(cuò)誤2.參考答案：正確3.參考答案：正確4.參考答案：A,B,C,D5.參考答案：錯(cuò)誤6.參考答案：錯(cuò)誤7.參考答案：正確8.參考答案：錯(cuò)誤9.參考答案：A,