PAGEPAGE1（新版）湖南《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》高頻核心題庫300題（含答案詳解）一、單選題1.崗位職業(yè)道德教育主要通過（）來完成。A、從業(yè)資格考試B、資格證年檢C、在職培訓D、監(jiān)管機構的監(jiān)管答案：C解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。本題考察基金職業(yè)道德教育2.下列關于證券投資基金說法正確的是（）。A、基金評價機構對證券投資基金進行評價無需通過公開形式發(fā)布基金評價結果B、晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業(yè)務資格的機構C、2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務資格D、2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立答案：D解析：依照規(guī)定，基金評價機構對證券投資基金進行評價并通過公開形式發(fā)布基金評價結果的（選項A錯誤），應當成為中國證券業(yè)協(xié)會的特別會員，要有相關的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷、基金數(shù)據(jù)對接及科學的評價體系與內控機制，通過相關嚴格審核等，從而取得相應的資格。2010年5月，經(jīng)過評審，中國基金業(yè)金牛獎的主辦方——中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務資格。（選項C錯誤）晨星資訊Moringstar、天相投顧、北京濟安金信科技屬于首批獲得會員資格的獨立基金評價機構。（選項B錯誤）晨星資訊是目前美國最主要的投資研究機構之一和國際基金評價的權威機構，2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立。（選項D正確）3.(2016年)國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用（）進行操作。A、對沖保險策略B、衍生金融工具C、浮動比例投資組合保險策略D、固定比例投資組合保險策略答案：B解析：國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進行操作。4.可以根據(jù)基金所投資股票的下列（）特性對股票基金進行分類。Ⅰ．投資市場Ⅱ．股票規(guī)模Ⅲ．股票性質Ⅳ．行業(yè)分類A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：一只股票基金也可以被歸為不同的類型。（一）按投資市場分類（二）按股票規(guī)模分類（三）按股票性質分類（四）按基金投資風格分類（五）按行業(yè)分類5.(2016年)根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A、出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B、出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C、出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D、出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東答案：A解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第八條，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25％的股東。6.公募證券投資基金“利益共享、風險共擔”是指（）。A、基金管理人、基金托管人、基金投資者共同享受收益、承擔風險B、基金管理人、基金投資者共同享受收益、承擔風險C、每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余歸基金投資者和基金管理人所有答案：C解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。7.（），與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。A、2012年6月B、2013年6月C、2012年7月D、2013年7月答案：B解析：2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。8.募集機構建立的用于評估的問卷的財務狀況內容方面，其中個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。A、2B、5C、1D、3答案：D解析：募集機構建立的用于評估的問卷的財務狀況內容方面，其中個人投資者財務狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近3年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。9.操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括（）。Ⅰ.制度和流程風險Ⅱ.信息技術風險Ⅲ.業(yè)務持續(xù)風險Ⅳ.人力資源風險Ⅴ.流動性風險?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：A解析：操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括制度和流程風險、信息技術風險、業(yè)務持續(xù)風險、人力資源風險、新業(yè)務風險和道德風險。10.下列關于私募基金宣傳推介，說法錯誤的是。（）A、募集機構可以通過門戶網(wǎng)站鏈接廣告推介私募基金；B、禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益；C、不得使用“欲購從速”等片面強調集中營銷時間限制的措辭。D、禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過住整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績答案：A解析：募集機構不得通過公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等推介私募基金。11.(2017年)未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進行投資活動的機構是（）。A、私募基金B(yǎng)、社會保險基金C、全國社會保障基金D、政府性基金答案：A解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。未經(jīng)登記，任何單位或個人不得使用“基金”或“基金管理”字樣或近似名稱進行證券投資活動。材料題根據(jù)以下材料，回答24-26題。某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。12.督察長履行職責，應當重點關注的事項包括（）。Ⅰ．基金投資是否存在利益輸送和不公平對待不同投資人的行為Ⅱ．基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定Ⅲ．基金運營是否安全Ⅳ．公司資產(chǎn)是否安全完整A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：督察長履行職責，應當重點關注下列事項：（1）基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務提供給適合的客戶，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度，是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題。（4）基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。13.證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風險，原因在于()。A、為廣大中小投資者提供較好的投資回報B、通過組合投資消除投資者風險C、通過基金進行證券投資分流儲蓄資金轉化為生產(chǎn)資金D、提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務發(fā)展答案：C解析：近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。14.基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A、風險管理部B、合規(guī)管理部C、合規(guī)與風險管理委員會D、合規(guī)與風險控制部答案：C解析：基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)，評估公司風險管理狀況。15.下列不屬于基金管理公司股東權利的是（）。A、收益分配權B、表決和監(jiān)督權C、知情權D、經(jīng)營決策權答案：D解析：基金管理公司股東的權利包括收益分配權、表決和監(jiān)督權、知情權。16.(2016年)貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場進入門檻很低B、貨幣市場進入門檻很高C、貨幣市場屬于場外交易市場D、貨幣市場屬于場內交易市場答案：B解析：貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。17.反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（）受到相關處罰和損失的風險。A、非法挪用資金B(yǎng)、非法截留資金C、非法轉移資金D、以上都是答案：C解析：合規(guī)風險的種類和主要管理措施；基金管理人是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)|生風險管理措施主要包括：（1）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。（4）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。18.（）我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A、2009年9月B、2010年9月C、2011年10月D、2012年10月答案：A解析：2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。19.（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。A、基金管理人B、律師事務所C、證券期貨交易所D、地方基金業(yè)協(xié)會答案：B解析：聯(lián)席會員包括按照國務院證券監(jiān)督管理機構或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構，以及為基金業(yè)務提供法律和會計等專業(yè)服務的律師事務所和會計師事務所。20.2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A、中國證監(jiān)會基金機構監(jiān)管部B、中國基金業(yè)協(xié)會C、中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D、中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局答案：C解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。21.自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購／申購金額不得低于()萬元。A、5B、3C、2D、1答案：A解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認購／申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認購／申購金額不得低于5萬元。22.基金從業(yè)人員通過基金從業(yè)資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向（）申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A、基金業(yè)協(xié)會B、證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、中國證監(jiān)會派出機構答案：A解析：持證上崗，是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。23.當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。A、0.25%B、0.5%C、0.75%D、1%答案：A解析：當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.25%時，基金管理人應進行臨時報告。24.私募基金應當履行的程序包括（）①特定對象的確定②回訪確認③合格投資者確認④基金風險揭示A、②③④B、①③④C、①②③④D、①②③答案：C解析：私募基金募集應當履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當性匹配;③基金風險揭示；④合格投資者確認；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認。本題考察一般規(guī)定25.下列不屬于封閉式基金的認購特點的是（）。A、只能網(wǎng)上發(fā)售B、按1元進行認購C、以份額為單位進行認購申請D、可以向機構發(fā)售基金份額答案：A解析：26.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A、基金份額持有人資金賬戶B、基金銷售機構的銷售賬戶C、基金份額持有人名冊D、基金管理人的交易賬戶答案：C解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。27.(2017年)關于投資研究業(yè)務的控制，下列表述正確的是（）。A、研究員按照基金經(jīng)理的意見，編寫研究報告B、基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務交流C、基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D、研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用答案：B解析：研究業(yè)務控制的主要內容包括：（1）研究工作應保持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。（4）建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質量評價體系。28.客戶尋找就是在目標市場中尋找（）的客戶。A、有投資能力B、有風險承受能力C、有可能購買或再次購買基金D、以上都是答案：D解析：基金投資人類型、基金客戶構成現(xiàn)狀、目標客戶選擇；客戶尋找就是指在目標客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實客戶的將來購買者?；痄N售的客戶尋找，就是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。基金銷售機構可以通過多種形式與客戶建立聯(lián)系，如通過各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機構，從而主動與銷售機構建立聯(lián)系，也可以通過基金營銷人員主動接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營銷人員關系為例，針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關系進行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關系，再通過這些客戶關系派生出新的客戶關系，建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。29.債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。A、債券基金的收益不如債券的利息固定B、債券基金有確定的到期日C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D、投資風險不同答案：B解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單個債券存在重大的區(qū)別，具體包括：①債券基金的收益不如債券的利息固定；②債券基金沒有確定的到期日；③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測；④投資風險不同。30.開放式基金的認購分為下列步驟（）。Ⅰ．認購Ⅱ．確認Ⅲ．繳費Ⅳ．登記A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序；開放式基金的認購，分為認購和確認兩個步驟。31.(2017年)下列關于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A、基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉換B、采用金額申購、份額贖回C、申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D、采用已知價原則答案：B解析：股票基金、債券基金遵循未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購和贖回遵循確定價原則和金額申購、份額贖回原則。32.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。A、私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B、私募基金可以投資公募基金份額C、私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案D、私募證券投資基金不得以公司形式募集資金答案：D解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第95條規(guī)定：非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金行業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金行業(yè)協(xié)會應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種。而私募基金有公司型、合伙型、契約型三種組織形式，所以D項錯誤。33.根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，下列關于我國保本基金的保本保障機制，說法錯誤的是（）。A、基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B、保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失C、基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋嗬鸇、基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任答案：C解析：根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，我國保本基金的保本保障機制包括：①由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務；同時，基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任。②基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同，約定由基金管理人向保本義務人支付費用；保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失。保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋嗬?。（C項說法錯誤）③經(jīng)中國證監(jiān)會認可的其他保本保障機制。34.下列不能影響道德形成和發(fā)展的因素是（）。A、社會經(jīng)濟基礎B、宗教信仰C、國家政治D、科學技術答案：D解析：影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會經(jīng)濟基礎，文化傳統(tǒng)、民族習俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價標準，也會不同程度地反映各種影響因素的內在要求。35.(2017年)基金產(chǎn)品風險評價需要考慮的因素包括（）。Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：（1）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。（2）基金的歷史規(guī)模和持倉比例。（3）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。（4）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。36.行政監(jiān)管不應直接干預基金機構內部的經(jīng)營管理,監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）原則。A、依法監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、適度監(jiān)管原則答案：D解析：市場失靈要求政府干預，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟的政府干預應是“適度”的干預，即行政監(jiān)管應適度。對于基金而言，行政監(jiān)管不應直接干預基金機構內部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。37.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A、日本B、美國C、瑞士D、德國答案：B解析：美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛。38.(2016年)當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應當堅持（）。A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B、基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C、基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D、基金管理公司利益優(yōu)先的原則答案：A解析：A[解析]基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內部治理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權利或者履行職責時．應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時．應以基金份額持有人利益優(yōu)先。39.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。40.關于反洗錢合規(guī)性風險表述錯誤的是（）。A、違反公平交易原則B、違反相關法律法規(guī)C、利用相同身份進行非法資金轉移D、違反公司內部規(guī)章答案：C解析：反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。41.下列關于基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，表述錯誤的是（）。A、不得向投資人公開B、基金產(chǎn)品風險評價的結果應定期更新C、過往的評價結果應作為歷史記錄保存D、基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成答案：A解析：對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供?；痄N售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開（A項說法錯誤）?；甬a(chǎn)品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。42.不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A、表現(xiàn)形式不同B、內容結構不同C、調整手段不同D、調整對象不同答案：D解析：道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形式不同、內容結構不同、調整范圍不同、調整手段不同。43.基金管理人的合規(guī)政策沒有明確規(guī)定（）。A、員工需要遵守的基本原則B、識別合規(guī)風險的主要程序C、管理合規(guī)風險的主要程序D、合規(guī)風險的處理評估答案：D解析：基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序。44.基金管理人的內部控制是指公司為保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。A、組織機制B、運用管理方法C、實施操作程序與控制措施D、以上都是答案：D解析：基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。45.基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內容，具體不包括（）。A、開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B、梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C、代表有需要的客戶履行職責D、定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識答案：C解析：除ABD三項外，基金管理人的合規(guī)管理具體內容還包括：①審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息；②根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中（銷售、投資、運營）各項活動的合規(guī)性，防范運作風險；③參與基金管理人的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。本題考察合規(guī)管理活動概述46.(2016年)關于基金銷售結算資金，下列說法錯誤的是（）。A、是基金投資人的交易結算資金。在一定條件下不得歸入基金銷售機構的自有資金B(yǎng)、是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C、相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)D、基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金答案：D解析：基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)或清算賦產(chǎn)。47.某基金管理公司新聘的基金經(jīng)理過去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時，只強調這名基金經(jīng)理過去3年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績并不是在本公司的業(yè)績。該行為違反了()的職業(yè)道德要求。A、守法合規(guī)B、誠實守信C、專業(yè)審慎D、客戶至上答案：B解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱證券市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。該基金管理公司此行為屬于典型的虛假陳述行為，違背了誠實守信道德規(guī)范的要求。48.(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“場外認購及場內認購”等兩種方式進行基金認購。A、封閉式基金B(yǎng)、LOFC、ETFD、分級基金答案：A解析：B、C、D項均采用“場外認購及場內認購”等兩種方式進行基金認購。49.（）客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識。A、持續(xù)性B、專業(yè)性C、適用性D、服務性答案：B解析：基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。本題考察銷售理論50.(2016年)（）就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A、資產(chǎn)配置教育B、投資決策教育C、權益保護教育D、投資風險教育答案：B解析：投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。51.(2016年)關于基金申購費，以下表述錯誤的是（）。A、申購費和認購費一樣，可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B、后續(xù)收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式C、貨幣市場基金申購費較高D、基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠答案：C解析：C項，貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。52.普通基金凈值公告不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值B、投資組合C、份額凈值D、份額累計凈值答案：B解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。投資組合報告屬于季度報告。53.基金銷售適用性原則不包括（）。A、差異性原則B、全面性原則C、有效性原則D、合理性原則答案：D解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調查分析產(chǎn)品或服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者不同風險承受能力及產(chǎn)品或服務風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，確保將適當?shù)漠a(chǎn)品或服務銷售或提供給適合的投資者。具體應遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則。②全面性原則。③客觀性原則。④及時性原則。⑤有效性原則。⑥差異性原則。54.私募基金可以進行推介渠道的是（）。A、公開出版資料B、海報戶外廣告C、公共門戶網(wǎng)站D、有特定對象的講座答案：D解析：私募基金不得公開宣傳，因此募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（1）公開出版資料。（2）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體。（5）公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等。（6）未設置特定對象確定程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。（7）未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會。（8）未設置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。（9）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。55.基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。Ⅰ市場風險Ⅱ管理風險Ⅲ技術風險Ⅳ合規(guī)風險A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。56.季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A、全部債券明細B、前十名股票明細C、前十名債券明細D、全部股票明細答案：B解析：在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內容。57.以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是（）。A、便利性B、完整性C、及時性D、真實性答案：A解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上：①在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。58.(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A、募集基金的目的和基金名稱B、風險警示內容C、確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D、基金運作方式答案：B解析：B[解析]A、C、D三項都是基金合同的主要內容。59.擔任基金托管人應當具備（）條件。A、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)B、通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C、具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D、最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰答案：A解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定；（2）設有專門的基金托管部門；（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；（4）有安全保管基金財產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；（7）有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。60.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務不包括（）。A、保險資金委托投資業(yè)務B、資產(chǎn)支持計劃業(yè)務C、證券投資咨詢業(yè)務D、投資連結保險產(chǎn)品和非壽險非預定收益投資型保險產(chǎn)品的資金管理答案：C解析：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務包括：保險資金委托投資業(yè)務、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務、資產(chǎn)支持計劃業(yè)務、私募基金業(yè)務、投資連結保險產(chǎn)品和非壽險非預定收益投資型保險產(chǎn)品的資金管理、公募證券投資基金業(yè)務。61.董事會審議公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易應經(jīng)過（）以上的獨立董事通過。A、1/3B、2/3C、3/4D、1/2答案：B解析：根據(jù)相關法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。董事會審議下列事項，應當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易；②公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。本題考察相關方的權利和義務62.下列關于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A、持有時間越長，適用的贖回費率越低B、申購可采用分期繳款方式C、贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D、贖回以份額申請答案：B解析：B項，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。63.貨幣市場基金以（）為投資對象。A、股票B、債券C、貨幣市場工具D、金融衍生工具答案：C解析：貨幣市場基金的投資對象是貨幣市場工具。64.我國開放式基金認購采取下列收費模式（）。Ⅰ．前端收費模式Ⅱ．后端收費模式Ⅲ．不收費模式Ⅳ．預收費模式A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序；在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。65.基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。A、表現(xiàn)B、保障C、原則D、本質答案：B解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。本題考察基金職業(yè)道德教育66.對基金交易賬戶進行管理是屬于（）的功能。A、前臺業(yè)務系統(tǒng)B、中臺查詢系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案：A解析：前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；④基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能；⑤為基金投資人提供服務的功能。本題考察基金銷售業(yè)務信息管理67.（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A、風險定價B、風險評估C、風險識別D、風險應對答案：B解析：風險評估是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。68.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A、混合型基金B(yǎng)、平衡型基金C、穩(wěn)定型基金D、封閉式基金答案：B解析：專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。69.金融的含義是（）。A、貨幣資金的融通B、實物的融通C、虛擬資產(chǎn)的融通D、互聯(lián)網(wǎng)金融的融通答案：A解析：所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。70.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的。A、信托關系B、借貸關系C、投資關系D、以上都是答案：A解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于信托關系形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。71.基金銷售適用性制度的內容，應當至少包括()。I．對基金管理人進行審慎調查的方式和方法Ⅱ．對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法Ⅲ．對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法Ⅳ．對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A、I、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。72.(2017年)下列關于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A、基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構不再承擔任何的忠誠敬業(yè)義務B、基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失C、基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應根據(jù)所在機構規(guī)定，履行相關義務D、基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗答案：A解析：基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。73.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。A、建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C、信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D、在內部建立完善的信息管理體系答案：C解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗，故C項錯誤。74.下列關于開放式基金申購和認購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A、認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B、一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C、認購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D、認購是按l元進行認購，而申購通常是按未知價確認答案：C解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：1、認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。2、認購是按l元進行認購，而申購通常是按未知價確認。3、認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T＋2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。75.(2016年)在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、0.05%～0.25%B、0.25%～0.5%C、0.5%～0.75%D、0.75%～1%答案：B解析：B[解析]在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。76.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A、3B、4C、6D、9答案：C解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。77.下列表述中，不屬于基金管理公司風險管理的目標的是（）。A、確保經(jīng)營管理合法合規(guī)B、不斷提高經(jīng)營效率C、促進公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略D、確保股東權益最大化答案：D解析：公司風險管理的目標是通過建立健全風險管理體系，確保經(jīng)營管理合法合規(guī)、受托資產(chǎn)安全、財務報告和相關信息真實、準確、完整，不斷提高經(jīng)營效率，促進公司實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。78.ETF的場內申購贖回對價不包括（）。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券答案：D解析：場內申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。本題考察ETF的上市交易與申購贖回79.基金公司董事會依法行使的職權包括（）。①執(zhí)行股東會的決議②批準總經(jīng)理制定的公司組織架構③聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理④審議公司管理的公募基金的定期報告A、①③④B、①②③④C、②③④D、①②③答案：B解析：按照相關法律法規(guī)，基金公司董事會依法行使以下職權：①執(zhí)行股東會的決議；②批準總經(jīng)理制定的公司組織架構、內部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設計上保證公司責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立；③批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準公司與公司任何股東或者任何關聯(lián)公司進行的重大關聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的定期報告；⑦批準聘任或者替換會計師事務所。80.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。A、1B、3C、4D、6答案：C解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。81.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金服務機構類型、資格及責任的規(guī)定，下列屬于基金服務機構的是（）。Ⅰ．基金銷售機構Ⅱ．基金份額注冊登記機構Ⅲ．基金評價機構Ⅳ．接受基金委托人委托的律師事務所A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額注冊登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務以及律師事務所、會計師事務所等。82.在我國，基金當事人包括()。A、基金份額持有人、基金管理人與基金托管人B、基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人C、基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人D、基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人答案：A解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。83.(2016年)同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持（）管理原則。A、專業(yè)化B、信息化C、統(tǒng)一化D、效益最大化答案：A解析：同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持專業(yè)化管理原則。84.在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A、客觀合理B、獨立C、客戶利益第一D、謹慎專業(yè)答案：C解析：為謀取客戶合法利益的最大化，公司對客戶負有忠實義務；在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。85.投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。A、凈值增長指標B、本期利潤C、加權平均份額本期利潤D、加權平均凈值利潤率答案：A解析：投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。86.下列不可視為合格投資者的是（）。A、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng)、依法設立并未在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃C、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D、慈善基金等社會公益基金答案：B解析：下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。故B項不屬于合格投資者。87.下列從基金財產(chǎn)計提的費用是（）。

Ⅰ.客戶維護費Ⅱ.銷售服務費

Ⅲ.基金管理費Ⅳ.基金托管費A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：下列與基金有關的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：（1）基金管理人的管理費。（2）基金托管人的托管費。（3）銷售服務費。（4）基金合同生效后的信息披露費用。（5）基金合同生效后的會計師費、律師費。（6）基金份額持有人大會費用。（7）基金的證券交易費用。（8）按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其它費用。88.（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2012年6月7日D、2012年5月16日答案：C解析：2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。89.下列關于資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A、單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人B、單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C、客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于5000萬元人民幣D、客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得超過50億元人民幣答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務；資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。90.基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A、當日B、次日C、第三日D、第五日答案：B解析：中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。91.內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，這體現(xiàn)了制定內部控制制度的（）原則。A、審慎性B、全面性C、適時性D、合規(guī)性答案：C解析：基金管理公司制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時性原則。其中，適時性原則是指內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。92.下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A、基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核B、基金管理人應當確保基金銷售宣傳推介材料的內容真實、準確C、基金宣傳推介材料應當向銷售機構經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關規(guī)定答案：A解析：A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。93.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對獨立性的論述不包括（）。A、合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位B、應由多名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理C、在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突D、合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員答案：B解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關要素：①合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位；②應由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理；③在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突；④合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員。94.下列關于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A、ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進行B、ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C、ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D、ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金答案：C解析：C項，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。95.(2016年)基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是（）。A、責令其限期改正B、可視情節(jié)責令其轉讓所持有或控制的基金管理人的股權C、沒收其所持有或控制的基金管理人的股權D、限制有關股東行使股東權利答案：C解析：基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會應當責令其限期改正，并可視情節(jié)責令其轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權。上述股東、實際控制人按照要求改正違法行為、轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權前，中國證監(jiān)會可以限制有關股東行使股東權利。96.（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A、80%B、60%C、50%D、30%答案：A解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，“80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金”。97.ETF的場內申購贖回對價不包括（）。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券答案：D解析：場內申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。98.(2017年)關于基金銷售機構的職責規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年B、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料C、銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定D、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料答案：D解析：在銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定?；鸸芾砣?、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。99.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A、成熟性B、協(xié)調性C、獨立性D、客觀性答案：A解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調性原則。100.基金銷售機構應根據(jù)規(guī)定監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3B、5C、10D、15答案：C解析：基金銷售機構應根據(jù)中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。101.銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當把（）的產(chǎn)品賣給風險承受能力低的基金投資人。A、中高風險B、中等風險C、低風險D、高風險答案：C解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應為他們提供低風險、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本題考察銷售理論102.證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A、前臺業(yè)務系統(tǒng)B、中臺查詢系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案：B解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。103.(2016年)下列關于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）。A、分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B、目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎份額僅進行申購和贖回，不上市交易C、合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內認購的份額按比例拆分為子份額D、分級基金上市不需遵循證券交易所相關上市條件和交易規(guī)則答案：D解析：D[解析]分級基金上市遵循證券交易所相關上市條件和交易規(guī)則。104.(2016年)對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面（）A、基金管理人的市場準入監(jiān)管B、對基金服務機構的注冊或者備案的監(jiān)管C、對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D、對基金管理人內部治理的監(jiān)管答案：B解析：對基金管理人的監(jiān)管包括：①基金管理人的市場準入監(jiān)管；②對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管；③對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管；④對基金管理人內部治理的監(jiān)管。105.基金產(chǎn)品風險等級不包括（）。A、中風險等級B、高風險等級C、無風險等級D、低風險等級答案：C解析：基金產(chǎn)品風險等級應當至少包括以下三個等級：低風險等級、中風險等級、高風險等級。106.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內容（）。A、基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B、以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平C、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項D、以上都是答案：D解析：基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關基金銷售費用的信息內容：①基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準；②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項。107.QDII是（）的首字母縮寫。A、合格的境內機構投資者B、合格的境外機構投資者C、境內機構投資者D、境外機構投資者答案：A解析：QDII是合格的境內機構投資者的首字母縮寫。108.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A、日常檢查B、季度檢查C、現(xiàn)場檢查D、非現(xiàn)場檢查答案：B解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可以分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。109.對于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A、基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C、基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D、以上都正確答案：D解析：在基金銷售過程中，審慎調查是一個非常重要的環(huán)節(jié)，旨在確保基金管理人和基金代銷機構都具備合規(guī)的資質和能力，以保護投資者的權益。首先，基金代銷機構作為銷售基金的渠道，需要對基金管理人進行審慎調查。這是為了確保所銷售的基金產(chǎn)品來自合規(guī)、專業(yè)的基金管理人，從而避免誤導投資者或銷售不合規(guī)的產(chǎn)品。其次，基金管理人也需要對基金代銷機構進行審慎調查。這是因為基金管理人需要確保自己的基金產(chǎn)品通過合法、規(guī)范的渠道進行銷售，避免與不合規(guī)的代銷機構合作，影響自身的聲譽和利益。因此，基金管理人和基金代銷機構之間是相互進行審慎調查的，這是一個雙向的過程，旨在保障基金銷售活動的合規(guī)性和專業(yè)性。綜上所述，選項D“以上都正確”是正確答案。110.(2017年)關于基金認購費和申購費的收取方式，下列表述正確的是（）。Ⅰ．基金管理人根據(jù)其申購（認購）金額適用不同的前端申購（認購）費率標準Ⅱ．基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購（認購）費率標準Ⅲ．基金管理人根據(jù)其申購（認購）金額適用不同的后端申購（認購）費率標準Ⅳ．基金管理人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認購）費率標準A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：前端收費模式，根據(jù)認購金額設置的不同費率標準；后端收費模式，一般按照持有期限設置，持有期限越長費用越低。111.下列有關內部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A、基金管理人應當牢固外控優(yōu)先和風險管理理念B、基金管理人應當健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事會和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C、嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內部控制人的現(xiàn)象D、基金管理人的組織結構應當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則答案：A解析：本題考察基金公司內部控制的基本要素；基金管理人應當牢固樹立內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。基金管理人應當健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權益?；鸸芾砣说慕M織結構應當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權分工，操作相互獨立。公司應當建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)?；鸸芾砣藨斠罁?jù)自身經(jīng)營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的內控防線：（1）各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務流程，各崗位人員在上崗前均應知悉并以書面方式承諾遵守，在授權范圍內承擔責任。（2）建立重要業(yè)務處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。（3）公司督察長和內部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。112.（）不屬于發(fā)售公開募集基金應符合的條件。A、基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B、由基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理基金份額的發(fā)售C、在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關文件D、對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定答案：B解析：B項，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。113.不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（）。A、認購方式B、贖回方式C、期限D、贖回基金份額涉及的對價種類答案：C解析：在ETF基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式，以及投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。114.以下關于資產(chǎn)管理活動說法錯誤的是（）。A、對儲蓄而言，存款人與銀行是債權人和債務人關系B、對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關系C、投資人自擔風險、自享收益D、管理人與投資人共擔風險，共享收益答案：D解析：對儲蓄而言，存款人與銀行是債權人和債務人關系，銀行必須按照約定到期償還本金，支付利息；（選項A說法正確）對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關系，（選項B說法正確）投資人自擔風險、自享收益，（選項C說法正確）管理人只作為管理顧問收取一定比例的管理費。（選項D說法錯誤）115.下列關于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是（）。A、通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施B、2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立C、1997年11月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》D、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高答案：C解析：C項，1997年11月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》,為證券投資基金試點發(fā)展階段。A，B項屬于行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展基創(chuàng)新探索階段的成就與表現(xiàn)。D項屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。116.監(jiān)管部門對證券市場的監(jiān)督檢查采取以下（）措施。Ⅰ．加強私募機構的規(guī)范和清理Ⅱ．規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅲ．對基金管理公司業(yè)務實施風險壓力測試Ⅳ．規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。（一）加強私募機構的規(guī)范和清理（二）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務（三）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品（四）對基金管理公司業(yè)務實施風險壓力測試（五）專業(yè)人士申請設立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元（六）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機構化特點117.(2017年)關于投資者教育，下列描述正確的是（）。Ⅰ．在制定投資者教育策略時，首先致力于普及投資專業(yè)技能Ⅱ．投資決策教育是投資者教育體系的基礎Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是投資者對個人資產(chǎn)的科學計劃和控制Ⅳ．權益保護教育不是市場上的要求A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)。118.(2016年)QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ．投資顧問主要負責人變動信息A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。定期報告中的特殊披露要求：（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。在基金定期報告的產(chǎn)品概況部分披露境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人的基本情況，在基金定期報告的管理人報告部分披露境外投資顧問為基金提供投資建議的主要成員的情況。（2）境外證券投資信息。在基金投資組合報告中，QDII基金將根據(jù)證券所在證券交易所的不同，列表說明期末在各個國家（地區(qū)）證券市場的權益投資分布情況，除股票投資和債券投資明細外，還會披露基金投資明細及金融衍生品組合情況。（3）外幣交易及外幣折算相關的信息。例如，在財務報表附注中披露外幣交易及外幣折算采用的會計政策，計入當期損益的匯兌損益等?？键cQDII基金的特殊披露119.投資者可以通過（）申購和贖回ETF的基金份額。A、參與券商B、參與券商提供的其他方式C、場外D、以上都是答案：D解析：投資者應當在參與券商辦理基金申購、贖回業(yè)務的營業(yè)場所或按參與券商提供的其他方式辦理基金的申購和贖回。部分ETF管理人還提供場外申購贖回模式，投資者可以采用現(xiàn)金方式，通過場外申購贖回代理機構辦理申購贖回業(yè)務。120.基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內解除對其采取的有關措施。A、3日B、5日C、7日D、15日答案：A解析：基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。121.下列不屬于我國基金監(jiān)管基本原則的是（）。A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、保障市場主體利益原則答案：D解析：我國基金監(jiān)管的基本原則主要包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正監(jiān)管原則。122.資本市場又稱為（）。A、中期金融市場B、短期金融市場C、長期金融市場D、無期金融市場答案：C解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。123.基金管理公司需要在每年結束后()內，披露基金年度報告。A、60個工作日B、90個工作日C、90個自然日D、60個自然日答案：C解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。124.1993年，（）第一只ETF——標準普爾500存托倉單?！丁罚ǎ〢、英國B、美國C、加拿大D、澳大利亞答案：B解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPS)。1993年美國的第一只ETF——標準普爾500存托倉單(SPDRS)誕生。本題考察ETF的類型125.行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）A、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B、基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍壯大C、基金業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D、法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善答案：D解析：D項表述錯誤，正確表述為構建法規(guī)體系，強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。本題考察行業(yè)快速發(fā)展階段126.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A、發(fā)行人的財產(chǎn)B、托管人的財產(chǎn)C、獨立的財產(chǎn)D、管理人的財產(chǎn)答案：C解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。本題考察證券投資基金概念127.(2016年)基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經(jīng)（）聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。A、董事會；經(jīng)營層B、理事會；董事會C、總經(jīng)理；董事會D、董事會；董事會答案：D解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案．就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。128.基金管理人會計核算控