XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社實(shí)施人民銀行政策法規(guī)情況自評(píng)匯報(bào)人民銀行XX中心支行：依據(jù)人行XX中心支行《相關(guān)開(kāi)展XX銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施人民銀行政策法規(guī)情況自評(píng)工作通知》文件相關(guān)要求，我社認(rèn)真組織相關(guān)部門(mén)進(jìn)行學(xué)習(xí)和自評(píng)，現(xiàn)將人民銀行政策法規(guī)實(shí)施自評(píng)情況匯報(bào)以下：一、政策法規(guī)自評(píng)打分情況：依據(jù)人民銀行政策法規(guī)情況評(píng)價(jià)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)，我社對(duì)貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)管理、支付清算、反洗錢(qián)、金融科技、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)、征信管理等十五個(gè)方面實(shí)施情況認(rèn)真進(jìn)行了測(cè)評(píng)，累計(jì)得分86分。二、政策法規(guī)實(shí)施情況：（一）、立足信貸支農(nóng)不放松，全方面提升支農(nóng)質(zhì)量和效益為幫助農(nóng)業(yè)增產(chǎn)，農(nóng)民增收，依據(jù)農(nóng)戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)實(shí)際，重視改善信貸服務(wù)方法和內(nèi)容，千方百計(jì)降低“門(mén)檻”，做到農(nóng)民需要什么就提供什么，以農(nóng)民滿意不滿意作為工作成功是否標(biāo)準(zhǔn)。一是簡(jiǎn)化貸款手續(xù)，提升辦公效率，從而愈加有力地支持“三農(nóng)”。我社在信貸支農(nóng)過(guò)程中，不停豐富服務(wù)內(nèi)涵，強(qiáng)化貸款管理，深入提升了服務(wù)質(zhì)量。伴伴隨“陽(yáng)光信貸”工程，加強(qiáng)完善了信貸超市軟硬件環(huán)境，實(shí)施了信貸集中辦公，實(shí)現(xiàn)了貸款一站式服務(wù)。二是認(rèn)真落實(shí)落實(shí)限時(shí)辦結(jié)、陽(yáng)光操作服務(wù)承諾，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)品牌，使辦理貸款過(guò)程愈加公開(kāi)、透明、快捷、方便。發(fā)揮我社點(diǎn)多面廣、信息靈活優(yōu)勢(shì)，為貸戶提供多種資源信息，尤其是項(xiàng)目、技術(shù)、市場(chǎng)、銷(xiāo)售等信息，使部分貸戶大大受益。三是改善工作作風(fēng)。為繼續(xù)發(fā)揚(yáng)走村竄戶優(yōu)良傳統(tǒng)，我們提倡“一少三多”務(wù)實(shí)作風(fēng)，即：少坐機(jī)關(guān)，多下基層，多找農(nóng)民，多進(jìn)農(nóng)門(mén)，要求職員走進(jìn)農(nóng)民，熟悉農(nóng)民，做農(nóng)民知心好友，把服務(wù)工作做實(shí)做細(xì)。深入在田間地頭、農(nóng)家炕頭現(xiàn)場(chǎng)辦理放貸手續(xù)，把信貸資金送到農(nóng)戶手中，切實(shí)處理了農(nóng)民生產(chǎn)生活中困難，從而取得了農(nóng)民支持和信賴，親密了社農(nóng)關(guān)系，增強(qiáng)了我社在農(nóng)村中群眾基礎(chǔ)。（二）、完善制度建設(shè)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，有效維護(hù)金融穩(wěn)定為有效維護(hù)金融穩(wěn)定，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)人民銀行金融管理政策、監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管要求和本身內(nèi)控需要，我社關(guān)鍵從以下方面開(kāi)展工作：一是建立有效風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，現(xiàn)在在自有風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制基礎(chǔ)上，建立風(fēng)險(xiǎn)防控三條防線：以各業(yè)務(wù)部門(mén)為主第一道防線，以風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)為主第二道防線，以紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)為主第三道防線，經(jīng)過(guò)落實(shí)嚴(yán)密內(nèi)控制度，三條防線設(shè)置形成了有效風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。二是形成完備制度體系，我社內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)制度覆蓋了全部業(yè)務(wù)條線和全部業(yè)務(wù)步驟，形成了完備制度體系。三是建立突發(fā)事件匯報(bào)制度，為有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，立即、有序、高效地做出對(duì)應(yīng)處理，最大努力地降低突發(fā)事件不良影響，維護(hù)金融穩(wěn)定，我社制訂了突發(fā)事件匯報(bào)制度。立即向上級(jí)行、人民銀行、監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)包含區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)各類重大突發(fā)事件、重大金融案件，確保我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是主動(dòng)配合人民銀行金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，按時(shí)上報(bào)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)匯報(bào)、報(bào)表，經(jīng)過(guò)對(duì)我社各項(xiàng)數(shù)據(jù)分析，立即監(jiān)控我社金融運(yùn)行情況。（三）、嚴(yán)格實(shí)施各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計(jì)工作效率并加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)服務(wù)，我社嚴(yán)格實(shí)施各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)管理制度，深入學(xué)習(xí)和梳理統(tǒng)計(jì)工作關(guān)鍵、難點(diǎn)，完善各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，更新考評(píng)措施，加大考評(píng)力度。充足發(fā)揮統(tǒng)計(jì)職能，利用統(tǒng)計(jì)方法掌握數(shù)據(jù)改變，立即和業(yè)務(wù)部門(mén)溝通，取得第一手業(yè)務(wù)資料，分析引發(fā)數(shù)據(jù)改變?cè)?，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深加工，從而提供高質(zhì)量、高層次、有一定深度、廣度統(tǒng)計(jì)分析資料。（四）、正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核實(shí)，立即報(bào)送會(huì)計(jì)資料，確保會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)信息正確、完整和可靠為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)、外部監(jiān)管要求，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，我社嚴(yán)格落實(shí)實(shí)施人行相關(guān)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及工作要求。組織職員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)規(guī)章制度，結(jié)合工作實(shí)際，深入落實(shí)內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作步驟，完善管理方法，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)正確、真實(shí)地進(jìn)行相關(guān)會(huì)計(jì)核實(shí)。（五）、加強(qiáng)支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，提升業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制能力結(jié)合實(shí)際情況，我社從制度步驟、系統(tǒng)操作、職員教育培訓(xùn)等方面連續(xù)落實(shí)支付結(jié)算相關(guān)制度和風(fēng)險(xiǎn)防控方法。數(shù)次對(duì)柜面業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，樹(shù)立合規(guī)操作意識(shí)，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)鍵對(duì)各項(xiàng)內(nèi)外審計(jì)及專題檢驗(yàn)、稽核監(jiān)測(cè)和基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢驗(yàn)發(fā)覺(jué)問(wèn)題整改落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查，鞏固整改效果，提升了柜面人員防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作意識(shí)和防控風(fēng)險(xiǎn)能力。連續(xù)推進(jìn)聯(lián)網(wǎng)核查工作，重視設(shè)備更新完善?，F(xiàn)在，我社前臺(tái)已配置了二代身份證判別儀，根據(jù)中國(guó)人民銀行要求，對(duì)于開(kāi)銷(xiāo)戶、掛失、大額等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，均利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴(yán)格進(jìn)行用戶身份信息真實(shí)性審核。在實(shí)際工作中，我社能夠自覺(jué)遵守結(jié)算、清算紀(jì)律，年度內(nèi)未發(fā)生用戶投訴糾紛。（六）、加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，全力保障生產(chǎn)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，提升信息技術(shù)對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)、連續(xù)、健康發(fā)展支撐力度我社金融科技根據(jù)IT集中管理要求合理進(jìn)行崗位設(shè)置，實(shí)施相關(guān)安全管理制度，定時(shí)組織信息安全檢驗(yàn)和教育培訓(xùn)。建立了設(shè)備間出入、設(shè)施巡檢維護(hù)相關(guān)制度，在實(shí)際工作中，嚴(yán)格按制度要求操作，嚴(yán)防嚴(yán)控生產(chǎn)變更風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)落實(shí)安全運(yùn)行責(zé)任制。作為統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)，銀行卡相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)、POS和ATM終端全部是由自治區(qū)聯(lián)合層面控制開(kāi)發(fā)和集中采購(gòu)，均符合標(biāo)準(zhǔn)要求。（七）、規(guī)范人民幣流通管理，提升貨幣金銀工作水平，配合人民銀行愈加好地推行現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)社會(huì)責(zé)任，我社不停完善內(nèi)控制度建設(shè)，把做好人民幣流通管理作為關(guān)鍵職責(zé)，以維護(hù)群眾利益為出發(fā)點(diǎn)，深入規(guī)范殘損人民幣兌換和假幣收繳管理。柜員在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格根據(jù)制度實(shí)施，推行服務(wù)承諾和工作程序,正確、無(wú)償為用戶兌換殘損、污損人民幣。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)收繳現(xiàn)金、自助設(shè)備回籠現(xiàn)金，全部進(jìn)行集中整點(diǎn)，手工挑剔殘缺、污損人民幣。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上繳殘缺、污損人民幣集中整點(diǎn)挑剔殘缺、污損人民幣，進(jìn)行扎把、打捆后上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，沒(méi)有對(duì)外支付殘缺、污損人民幣。柜面確保配足多種輔幣，方便用戶取款和兌換；能夠根據(jù)合理需求標(biāo)準(zhǔn)，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。為良好金融秩序、營(yíng)造良好人民幣流通服務(wù)環(huán)境做出主動(dòng)貢獻(xiàn)。根據(jù)人民銀行要求認(rèn)真辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，在發(fā)覺(jué)假幣時(shí)，立時(shí)收繳、當(dāng)面加蓋“假幣”戳記、向持有些人出具人行統(tǒng)一印制“假幣收繳憑證”等規(guī)范性工作，并通知持有些人如對(duì)被收繳假幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)判定，嚴(yán)禁截留和私自處理假幣。（八）、完善規(guī)章制度，強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量，快速處理征信異議，提升工作效率和豐富服務(wù)內(nèi)涵，圓滿完成征信工作任務(wù)為加強(qiáng)征信管理工作，我社明確信貸管理部為征信管理部門(mén)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)為監(jiān)督、使用、維護(hù)部門(mén)；依據(jù)征信系統(tǒng)操作規(guī)程，分別在管理層面、經(jīng)辦層面設(shè)置征信管理經(jīng)辦人員及查詢?nèi)藛T。在辦理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，充足利用征信系統(tǒng)提供信息，縮短審貸周期，提升了信貸決議效率；在貸后管理過(guò)程中，經(jīng)過(guò)定時(shí)查詢企業(yè)征信系統(tǒng)，能夠立即了解企業(yè)改變情況。在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理上，每季對(duì)數(shù)據(jù)源進(jìn)行定時(shí)檢驗(yàn)，不定時(shí)進(jìn)行抽查，發(fā)覺(jué)問(wèn)題立即修正、補(bǔ)錄；在上報(bào)方面，我社以數(shù)據(jù)源系統(tǒng)值為基礎(chǔ)，以事實(shí)為依據(jù)，進(jìn)行編制，做到上報(bào)數(shù)據(jù)立即、完整、正確。主動(dòng)配合人行開(kāi)展數(shù)據(jù)查對(duì)和檢測(cè)，確定雙灤支行為定點(diǎn)數(shù)據(jù)檢測(cè)機(jī)構(gòu)，順利完成征信調(diào)查問(wèn)卷工作。（九）、建立健全齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作為有效落實(shí)反洗錢(qián)工作要求，我社成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，依據(jù)人員變動(dòng)，立即調(diào)整反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組和組員，同時(shí)完善各個(gè)職能部門(mén)職責(zé)，明確負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作責(zé)任人和具體工作人員，根據(jù)要求落實(shí)崗位責(zé)任制。強(qiáng)化可疑交易分析，加強(qiáng)可疑交易匯報(bào)管理。各基層網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)了對(duì)可疑交易匯報(bào)工作管理力度，將可疑交易總量控制在合理范圍內(nèi)，同時(shí)，強(qiáng)化對(duì)可疑交易匯報(bào)綜合分析，重視匯報(bào)質(zhì)量。提升可疑交易管理精細(xì)化水平，將交易確定為可疑，有具體描述；確定為非可疑，也在對(duì)應(yīng)欄位充足說(shuō)明理由，正確填寫(xiě)可疑程度，杜絕了因填寫(xiě)不正確而產(chǎn)生糾錯(cuò)匯報(bào)。（十）、通力協(xié)作，層層落實(shí)，提升支付清算系統(tǒng)參與者運(yùn)行管理水平、確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行我社嚴(yán)格根據(jù)人民銀行要求，合理設(shè)置支付清算系統(tǒng)崗位，按時(shí)參與人民銀行舉行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)和技術(shù)培訓(xùn)。為落實(shí)支付清算紀(jì)律，我社對(duì)支付系統(tǒng)全部用戶實(shí)施嚴(yán)格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務(wù)參數(shù)等操作均遵照“雙簽制”標(biāo)準(zhǔn)。在日常工作