（非銀）多選145-229[復(fù)制]145.按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》，客戶備付金的（）等存管活動適用《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》。*A.存放;(正確答案)B.歸集;(正確答案)C.使用;(正確答案)D.劃轉(zhuǎn)。(正確答案)146.按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》，不屬于客戶備付金的是（）。*A.辦理預(yù)付卡的押金;(正確答案)B.為辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實際收到的預(yù)收待付貨幣資金;C.預(yù)付卡中未使用的預(yù)付價值對應(yīng)的貨幣資金;(正確答案)D.收到客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令對應(yīng)的貨幣資金。(正確答案)147.下列有關(guān)客戶備付金的表述，說法正確的是（）。*A.客戶備付金是指支付機構(gòu)為辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實際收到的預(yù)收待付貨幣資金;(正確答案)B.支付機構(gòu)接收的客戶備付金可部分繳存至支付機構(gòu)在備付金銀行開立的備付金專用存款賬戶;C.客戶備付金只能用于辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)和《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的情形;(正確答案)D.任何單位和個人不得擅自挪用、占用、借用客戶備付金，不得擅自以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。(正確答案)148.下列屬于備付金專用存款賬戶的是（）。*A.備付金存管賬戶;(正確答案)B.備付金收付賬戶;(正確答案)C.備付金匯繳賬戶;(正確答案)D.備付金臨時存款賬戶。149.備付金銀行包括（）。*A.備付金存管銀行;(正確答案)B.備付金合作銀行;(正確答案)C.備付金代理銀行;D.備付金支付銀行。150.客戶備付金只能用于辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)和《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的情形，任何單位和個人不得擅自（）。*A.挪用客戶備付金;(正確答案)B.占用客戶備付金;(正確答案)C.借用客戶備付金;(正確答案)D.以客戶備付金為他人提供擔(dān)保。(正確答案)151.備付金銀行依照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》對客戶備付金的（）實行監(jiān)督，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合。*A.存放;(正確答案)B.使用;(正確答案)C.劃轉(zhuǎn);(正確答案)D.發(fā)行。152.中國人民銀行及其分支機構(gòu)對（）的客戶備付金存管業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理。*A.支付機構(gòu);(正確答案)B.備付金銀行;(正確答案)C.備付金代理銀行;D.備付金支付銀行。153.下列有關(guān)客戶備付金的表述，說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)為辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實際收到的預(yù)收待付貨幣資金;(正確答案)B.客戶備付金只能用于辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù);C.任何單位和個人不得擅自以客戶備付金為他人提供擔(dān)保;(正確答案)D.任何單位和個人不得擅自挪用、占用、借用客戶備付金。(正確答案)154.下列有關(guān)備付金銀行的表述，說法正確的是（）。*A.與支付機構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存管服務(wù)的境內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu);B.包括備付金存管銀行和備付金合作銀行;(正確答案)C.支付機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇備付金存管銀行;D.支付機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇備付金合作銀行。(正確答案)155.備付金銀行應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。*A.總資產(chǎn)不得低于2000億元，有關(guān)資本充足率、杠桿率、流動性等風(fēng)險控制指標(biāo)符合監(jiān)管規(guī)定;(正確答案)B.具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測、核對客戶備付金信息的技術(shù)能力，能夠按規(guī)定建立客戶備付金存管系統(tǒng);(正確答案)C.境內(nèi)分支機構(gòu)數(shù)量和網(wǎng)點分布能夠滿足支付機構(gòu)的支付業(yè)務(wù)需要，并具有與支付機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力;(正確答案)D.具備必要的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng)急處理能力，能夠確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性。(正確答案)156.備付金銀行“監(jiān)督客戶備付金的能力和條件”，包括（）。*A.有健全的客戶備付金業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)程;(正確答案)B.有監(jiān)測、核對客戶備付金信息的技術(shù)能力;(正確答案)C.能夠按規(guī)定建立客戶備付金存管系統(tǒng);(正確答案)D.對客戶備付金存管業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理的能力。157.下列有關(guān)備付金存管銀行說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇備付金存管銀行;B.可為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收款業(yè)務(wù);(正確答案)C.可為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的跨行付款業(yè)務(wù);(正確答案)D.支付機構(gòu)可在備付金存管銀行開立至少一個自有資金賬戶。(正確答案)158.備付金存管銀行是指可以為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收付業(yè)務(wù)，并負責(zé)對支付機構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進行（）的備付金銀行。*A.歸集;(正確答案)B.核對;(正確答案)C.監(jiān)督;(正確答案)D.保管。159.下列有關(guān)備付金合作銀行說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇備付金合作銀行;(正確答案)B.可為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收款業(yè)務(wù);(正確答案)C.可為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的跨行支取業(yè)務(wù);D.支付機構(gòu)在同一備付金合作銀行或其授權(quán)的分支機構(gòu)只能開立一個備付金收付賬戶。(正確答案)160.下列有關(guān)備付金匯繳賬戶說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)在備付金銀行開立的可以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金的專用存款賬戶;(正確答案)B.支付機構(gòu)在備付金銀行開立的可以以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶;(正確答案)C.支付機構(gòu)在備付金銀行開立的可以以跨行資金劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶;D.支付機構(gòu)可通過備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。(正確答案)161.支付機構(gòu)開立備付金專用存款賬戶時應(yīng)當(dāng)出具的材料包括（）.。*A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件;(正確答案)B.基本存款賬戶開戶登記證;(正確答案)C.《支付業(yè)務(wù)許可證》（副本）;(正確答案)D.備付金協(xié)議。(正確答案)162.按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》，備付金專用存款賬戶的名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明（）。*A.支付機構(gòu)名稱;(正確答案)B.“客戶備付金”字樣;(正確答案)C.開戶登記證號;D.以上A和C。163.支付機構(gòu)在滿足辦理日常支付業(yè)務(wù)需要后，可以以（）形式存放客戶備付金。*A.單位定期存款;(正確答案)B.單位通知存款;(正確答案)C.協(xié)定存款;(正確答案)D.中國人民銀行認可的其他形式。(正確答案)164.下列有關(guān)客戶備付金的表述，說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將接收的客戶備付金存放在以支付機構(gòu)名義開立的備付金銀行賬戶;(正確答案)B.支付機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將接收的客戶備付金存放在自有資金賬戶;C.支付機構(gòu)的分支機構(gòu)不得以分支機構(gòu)自身的名義開立備付金銀行賬戶;(正確答案)D.以上說法都不正確。165.下列有關(guān)備付金專用存款賬戶撤銷，說法正確的是（）。*A.擬撤銷部分備付金存管賬戶的，承接賬戶為支付機構(gòu)在備付金存管銀行或其授權(quán)分支機構(gòu)開立的備付金存管賬戶;(正確答案)B.擬撤銷備付金收付賬戶的，承接賬戶為備付金存管賬戶;(正確答案)C.擬撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為備付金收付賬戶;D.擬撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為備付金存管賬戶。(正確答案)166.支付機構(gòu)擬變更備付金存管銀行并撤銷全部備付金存管賬戶的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告（）等事項。*A.變更理由;(正確答案)B.時間安排;(正確答案)C.變更后的備付金存管銀行;(正確答案)D.承接賬戶信息。(正確答案)167.支付機構(gòu)和備付金合作銀行應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶（）當(dāng)日分別書面告知備付金存管銀行或其授權(quán)分支機構(gòu)。*A.開立;(正確答案)B.變更;(正確答案)C.撤銷;(正確答案)D.止付。168.下列有關(guān)客戶備付金的劃轉(zhuǎn)，說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到客戶備付金或客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，方可辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù);(正確答案)B.備付金銀行有權(quán)拒絕執(zhí)行支付機構(gòu)未按約定發(fā)送的支付指令;(正確答案)C.支付機構(gòu)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)直接繳存?zhèn)涓督饘Ｓ么婵钯~戶;(正確答案)D.按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起2日內(nèi)全額繳存?zhèn)涓督饘Ｓ么婵钯~戶。169.下列有關(guān)客戶備付金的劃轉(zhuǎn)，說法正確的是（）。*A.不同支付機構(gòu)的備付金銀行之間不得辦理客戶備付金的劃轉(zhuǎn);(正確答案)B.不同支付機構(gòu)的備付金銀行之間可辦理客戶備付金的劃轉(zhuǎn);C.支付機構(gòu)在備付金合作銀行存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至備付金存管銀行之外的商業(yè)銀行;(正確答案)D.支付機構(gòu)只能通過備付金存管銀行辦理客戶委托的跨行付款業(yè)務(wù)。(正確答案)170.下列有關(guān)客戶備付金的使用與劃轉(zhuǎn)，說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到客戶備付金或客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)，不得提前辦理;(正確答案)B.支付機構(gòu)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)直接繳存?zhèn)涓督饘Ｓ么婵钯~戶;(正確答案)C.支付機構(gòu)按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起2個工作日內(nèi)全額繳存?zhèn)涓督饘Ｓ么婵钯~戶;(正確答案)D.支付機構(gòu)在備付金合作銀行存放的客戶備付金，可跨行劃轉(zhuǎn)至備付金存管銀行之外的商業(yè)銀行。171.下列有關(guān)客戶備付金的使用與劃轉(zhuǎn)，說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)在備付金合作銀行存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至備付金存管銀行之外的商業(yè)銀行;(正確答案)B.不同支付機構(gòu)的備付金銀行之間可辦理客戶備付金的劃轉(zhuǎn);C.支付機構(gòu)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應(yīng)當(dāng)直接繳存?zhèn)涓督饘Ｓ么婵钯~戶;(正確答案)D.支付機構(gòu)按規(guī)定為客戶辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)通過備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金。(正確答案)172.有關(guān)風(fēng)險準備金，下列說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按月計提風(fēng)險準備金;B.風(fēng)險準備金用于彌補客戶備付金特定損失以及中國人民銀行規(guī)定的其他用途;(正確答案)C.風(fēng)險準備金按照一定的比例計提;(正確答案)D.支付機構(gòu)開立備付金收付賬戶的合作銀行少于4家（含）時，風(fēng)險準備金計提比例為10%。(正確答案)173.對以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費收入等涉及的支付機構(gòu)自有資金賬戶，下列說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)自有資金賬戶應(yīng)當(dāng)在備付金存管銀行開立的自有資金賬戶中確定，且一家支付機構(gòu)只能確定一個自有資金賬戶;(正確答案)B.支付機構(gòu)自有資金賬戶應(yīng)當(dāng)在備付金存管銀行開立的自有資金賬戶中確定，且一家支付機構(gòu)可確定至少一個自有資金賬戶;C.支付機構(gòu)和備付金存管銀行應(yīng)當(dāng)自自有資金賬戶確定之日起5個工作日內(nèi)，分別向支付機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報備;(正確答案)D.支付機構(gòu)擬變更自有資金賬戶的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告變更原因、變更后的自有資金賬戶、變更時間等事項。(正確答案)174.下列有關(guān)客戶備付金的劃轉(zhuǎn)，說法錯誤的是（）。*A.支付機構(gòu)根據(jù)需要隨時向備付金銀行提交支付指令;(正確答案)B.備付金銀行接到支付機構(gòu)的支付指令后，辦理資金劃轉(zhuǎn);(正確答案)C.備付金銀行有權(quán)拒絕執(zhí)行支付機構(gòu)未按約定發(fā)送的支付指令;D.備付金銀行辦理資金劃轉(zhuǎn)時，無需支付機構(gòu)提交相應(yīng)的證明文件。(正確答案)175.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照備付金協(xié)議約定向備付金銀行提交支付指令，并確保相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項的（）。*A.真實性;(正確答案)B.合規(guī)性;(正確答案)C.準確性;D.安全性。176.支付機構(gòu)和備付金銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶備付金信息核對機制，逐日核對客戶備付金的（）等信息，并保存核對記錄。*A.存放;(正確答案)B.使用;(正確答案)C.劃轉(zhuǎn);(正確答案)D.變更。177.中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，調(diào)閱支付機構(gòu)和備付金銀行（），要求支付機構(gòu)對其客戶備付金等相關(guān)項目進行外部專項審計。*A.相關(guān)交易;(正確答案)B.會計處理;(正確答案)C.檔案資料;(正確答案)D.客戶備付金存放比例。178.支付機構(gòu)和備付金銀行符合下列條件之一的，支付機構(gòu)可以向中國人民銀行申請適當(dāng)調(diào)整規(guī)定的比例（）。*A.支付機構(gòu)的支付業(yè)務(wù)能夠被備付金銀行實時監(jiān)測;(正確答案)B.支付機構(gòu)和備付金銀行能夠逐日逐筆核對客戶備付金交易明細;(正確答案)C.支付機構(gòu)能通過備付金銀行為客戶提供備付金信息查詢;(正確答案)D.支付機構(gòu)的公司治理規(guī)范、風(fēng)險管理制度健全、客戶備付金安全保障措施有效，以及能夠主動配合備付金銀行監(jiān)督、備付金銀行對其業(yè)務(wù)合規(guī)性評價較高。(正確答案)179.備付金銀行應(yīng)當(dāng)于每年第一個季度內(nèi)，向中國人民銀行提交上年度與其合作的所有支付機構(gòu)的客戶備付金存管業(yè)務(wù)專項報告，包括備付金（）以及對支付機構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)性評價等內(nèi)容。*A.存放;(正確答案)B.歸集;(正確答案)C.使用;(正確答案)D.年終余額。(正確答案)180.有關(guān)《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》的施行時間，錯誤的是（）。*A.2012年11月1日;(正確答案)B.2007年8月1日;(正確答案)C.2013年6月7日;D.2013年7月1日。(正確答案)181.支付機構(gòu)是指依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準辦理（）等網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的非銀行機構(gòu)。*A.互聯(lián)網(wǎng)支付;(正確答案)B.移動電話支付;(正確答案)C.固定電話支付;(正確答案)D.數(shù)字電視支付。(正確答案)182.《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》所稱收款人特定專屬設(shè)備，是指專門用于交易收款，在交易過程中與支付機構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)交互并參與（）支付指令的電子設(shè)備。*A.生成;(正確答案)B.傳輸;(正確答案)C.處理;(正確答案)D.存儲。183.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循主要服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展和為社會提供（）小微支付服務(wù)的宗旨。*A.小額;(正確答案)B.快捷;(正確答案)C.便民;(正確答案)D.周到。184.下列有關(guān)支付賬戶，說法正確的是（）。*A.是一種用于記錄預(yù)付交易資金余額、客戶憑以發(fā)起支付指令、反映交易明細信息的電子簿記;(正確答案)B.支付賬戶可以透支;C.支付賬戶不得出借、出租、出售;(正確答案)D.不得利用支付賬戶從事或者協(xié)助他人從事非法活動。(正確答案)185.下列有關(guān)支付賬戶的表述，說法正確的是（）。*A.用于記錄預(yù)付交易資金余額;(正確答案)B.客戶憑以發(fā)起支付指令;(正確答案)C.反映交易明細信息;(正確答案)D.是一種電子簿記。(正確答案)186.支付機構(gòu)為客戶開立支付賬戶的，下列說法正確的是（）。*A.應(yīng)當(dāng)對客戶實行實名制管理;(正確答案)B.登記并采取有效措施驗證客戶身份基本信息;(正確答案)C.按規(guī)定核對有效身份證件并留存有效身份證件復(fù)印件或者影印件;(正確答案)D.建立客戶唯一識別編碼。(正確答案)187.有關(guān)支付機構(gòu)客戶管理的表述，說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)為客戶開立支付賬戶的，應(yīng)當(dāng)對客戶實行實名制管理;(正確答案)B.支付機構(gòu)為客戶開立支付賬戶時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洸⒉扇∮行Т胧炞C客戶身份基本信息，按規(guī)定核對有效身份證件并留存有效身份證件復(fù)印件或者影印件;(正確答案)C.支付機構(gòu)不得為客戶開立匿名、假名支付賬戶;(正確答案)D.支付機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照“了解你的客戶”原則，通過了解客戶真實意愿來對客戶進行有效管理。188.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，約定雙方責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)，至少明確（）等內(nèi)容。*A.服務(wù)流程和規(guī)則;(正確答案)B.業(yè)務(wù)風(fēng)險和非法活動防范及處置措施;(正確答案)C.客戶損失責(zé)任劃分;(正確答案)D.賠付規(guī)則。(正確答案)189.支付機構(gòu)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議中有關(guān)服務(wù)流程和規(guī)則包括（）。*A.業(yè)務(wù)規(guī)則;(正確答案)B.收費項目和標(biāo)準;(正確答案)C.查詢;(正確答案)D.差錯爭議及投訴。(正確答案)190.下列有關(guān)支付賬戶的開立，表述正確的是（）。*A.僅獲得移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付業(yè)務(wù)許可的支付機構(gòu)，不得為客戶開立支付賬戶;(正確答案)B.獲得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的支付機構(gòu)，不得為客戶開立支付賬戶;C.支付機構(gòu)不得為金融機構(gòu)開立支付賬戶;(正確答案)D.支付機構(gòu)不得為從事信貸、融資、理財、擔(dān)保、信托、貨幣兌換等金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)開立支付賬戶。(正確答案)191.僅獲得（）支付業(yè)務(wù)許可的支付機構(gòu)，不得為客戶開立支付賬戶。*A.互聯(lián)網(wǎng)支付;B.移動電話支付;(正確答案)C.固定電話支付;(正確答案)D.數(shù)字電視支付。(正確答案)192.按照《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》，支付機構(gòu)不得為下列機構(gòu)開立支付賬戶。（）*A.中國工商銀行;(正確答案)B.中國農(nóng)業(yè)銀行;(正確答案)C.中國銀行;(正確答案)D.中國建設(shè)銀行。(正確答案)193.按照《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》，支付機構(gòu)不得為從事（）等金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)開立支付賬戶。*A.信貸、擔(dān)保;(正確答案)B.融資、理財;(正確答案)C.信托;(正確答案)D.貨幣兌換。(正確答案)194.支付機構(gòu)不得經(jīng)營或者變相經(jīng)營以下業(yè)務(wù)（）。*A.保險;(正確答案)B.理財;(正確答案)C.擔(dān)保信托;(正確答案)D.貨幣兌換。(正確答案)195.下列有關(guān)個人支付賬戶，說法正確的是（）。*A.Ⅰ類支付賬戶，賬戶余額僅可用于消費和轉(zhuǎn)賬，余額付款交易自賬戶開立起累計不超過1000元（包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）;(正確答案)B.Ⅱ類支付賬戶，賬戶余額僅可用于消費和轉(zhuǎn)賬，其所有支付賬戶的余額付款交易年累計不超過10萬元（包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）;C.Ⅱ類支付賬戶，賬戶余額僅可用于消費和轉(zhuǎn)賬，其所有支付賬戶的余額付款交易年累計不超過10萬元（不包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）;(正確答案)D.Ⅲ類支付賬戶，賬戶余額可以用于消費、轉(zhuǎn)賬以及購買投資理財?shù)冉鹑陬惍a(chǎn)品，其所有支付賬戶的余額付款交易年累計不超過20萬元（不包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）。(正確答案)196.支付機構(gòu)可為個人客戶開立Ⅱ類支付賬戶的情形包括（）。*A.支付機構(gòu)自主以面對面方式核實身份的個人客戶;(正確答案)B.支付機構(gòu)委托合作機構(gòu)以面對面方式核實身份的個人客戶;(正確答案)C.支付機構(gòu)以非面對面方式通過至少一個合法安全的外部渠道進行身份基本信息多重交叉驗證的個人客戶;D.支付機構(gòu)以非面對面方式通過至少三個合法安全的外部渠道進行身份基本信息多重交叉驗證的個人客戶。(正確答案)197.支付機構(gòu)可為個人客戶開立Ⅲ類支付賬戶的情形包括（）。*A.支付機構(gòu)自主以面對面方式核實身份的個人客戶;(正確答案)B.支付機構(gòu)委托合作機構(gòu)以面對面方式核實身份的個人客戶;(正確答案)C.以非面對面方式通過至少三個合法安全的外部渠道進行身份基本信息多重交叉驗證的個人客戶;D.以非面對面方式通過至少五個合法安全的外部渠道進行身份基本信息多重交叉驗證的個人客戶。(正確答案)198.有關(guān)Ⅰ類支付賬戶，下列表述錯誤的是（）。*A.對于以非面對面方式通過至少一個合法安全的外部渠道進行身份基本信息驗證的，支付機構(gòu)可以為其開立Ⅰ類支付賬戶;(正確答案)B.對于首次在本機構(gòu)開立支付賬戶的個人客戶，支付機構(gòu)可以為其開立Ⅰ類支付賬戶;(正確答案)C.Ⅰ類支付賬戶的余額僅可用于消費和轉(zhuǎn)賬，余額付款交易自賬戶開立起累計不超過1000元（包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）;D.Ⅰ類支付賬戶的余額僅可用于消費和轉(zhuǎn)賬，余額付款交易自賬戶開立起累計不超過5000元（包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）。(正確答案)199.有關(guān)Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類支付賬戶余額用途，下列表述正確的是（）*A.Ⅰ類支付賬戶余額僅可用于消費和轉(zhuǎn)賬;(正確答案)B.Ⅱ類支付賬戶余額僅可用于消費和轉(zhuǎn)賬;(正確答案)C.Ⅱ類支付賬戶余額可以用于消費、轉(zhuǎn)賬以及購買投資理財?shù)冉鹑陬惍a(chǎn)品;D.Ⅲ類支付賬戶余額可以用于消費、轉(zhuǎn)賬以及購買投資理財?shù)冉鹑陬惍a(chǎn)品。(正確答案)200.下列屬于交易信息內(nèi)容的是（）。*A.收付款客戶名稱，收付款支付賬戶賬號或者銀行賬戶的開戶銀行名稱及賬號;(正確答案)B.付款客戶的身份驗證和交易授權(quán)信息;(正確答案)C.有效追溯交易的標(biāo)識;(正確答案)D.單位客戶單筆超過5萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的付款用途和事由。(正確答案)201.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保交易信息的（），以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息。*A.真實性;(正確答案)B.完整性;(正確答案)C.可追溯性;(正確答案)D.準確性。202.下列屬于交易信息內(nèi)容的是（）。*A.償付責(zé)任信息;B.付款客戶的身份驗證和交易授權(quán)信息;(正確答案)C.有效追溯交易的標(biāo)識;(正確答案)D.向客戶提供商品或者服務(wù)的特約商戶名稱。(正確答案)203.按照《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》，因交易（）等原因需劃回資金的，相應(yīng)款項應(yīng)當(dāng)劃回原扣款賬戶。*A.取消（撤銷）;(正確答案)B.退貨;(正確答案)C.交易不成功;(正確答案)D.投資理財?shù)冉鹑陬惍a(chǎn)品贖回。(正確答案)204.下列屬于客戶操作行為的有（）。*A.登錄和注銷登錄;(正確答案)B.身份識別和交易驗證;(正確答案)C.變更身份信息和聯(lián)系方式;(正確答案)D.調(diào)整業(yè)務(wù)功能。(正確答案)205.下列屬于客戶操作行為的有（）。*A.調(diào)整交易限額;(正確答案)B.變更資金收付方式;(正確答案)C.變更或掛失密碼;(正確答案)D.變更或掛失數(shù)字證書。(正確答案)206.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合（）等因素，建立客戶風(fēng)險評級管理制度和機制，并動態(tài)調(diào)整客戶風(fēng)險評級及相關(guān)風(fēng)險控制措施。*A.客戶類型;(正確答案)B.身份核實方式;(正確答案)C.交易行為特征;(正確答案)D.資信狀況。(正確答案)207.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立交易風(fēng)險管理制度和交易監(jiān)測系統(tǒng)，對（）等交易，及時采取調(diào)查核實、延遲結(jié)算、終止服務(wù)等措施。*A.疑似欺詐;(正確答案)B.套現(xiàn)、洗錢;(正確答案)C.非法融資;(正確答案)D.恐怖融資。(正確答案)208.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行客戶信息保護責(zé)任。下列表述正確的是（）。*A.支付機構(gòu)不得存儲客戶銀行卡的磁道信息或芯片信息、驗證碼、密碼等敏感信息;(正確答案)B.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以“最大化”原則，采集、使用、存儲和傳輸客戶信息;C.支付機構(gòu)原則上不得存儲銀行卡有效期;(正確答案)D.因特殊業(yè)務(wù)需要，支付機構(gòu)確需存儲客戶銀行卡有效期的，應(yīng)當(dāng)取得客戶和開戶銀行的授權(quán)，以加密形式存儲。(正確答案)209.支付機構(gòu)不得存儲客戶銀行卡的（）等敏感信息，原則上不得存儲銀行卡有效期。*A.磁道信息;(正確答案)B.芯片信息;(正確答案)C.驗證碼;(正確答案)D.密碼。(正確答案)210.支付機構(gòu)可以采用以下方式，對支付賬戶余額付款交易進行驗證（）。*A.靜態(tài)密碼;(正確答案)B.經(jīng)過安全認證的數(shù)字證書、電子簽名;(正確答案)C.指紋;(正確答案)D.上述三類要素的組合。(正確答案)211.支付機構(gòu)對客戶使用支付賬戶余額付款的交易進行驗證時，下列不屬于“僅客戶本人知悉的要素”是（）。*A.電子簽名;(正確答案)B.數(shù)字證書;(正確答案)C.靜態(tài)密碼;D.一次性密碼。(正確答案)212.支付機構(gòu)對客戶使用支付賬戶余額付款的交易進行驗證時，下列屬于“僅客戶本人持有并特有的，不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素”是（）。*A.電子簽名;(正確答案)B.數(shù)字證書;(正確答案)C.靜態(tài)密碼;D.一次性密碼。(正確答案)213.支付機構(gòu)對客戶使用支付賬戶余額付款的交易進行驗證時，下列不屬于“客戶本人生理特征要素”是（）。*A.電子簽名;(正確答案)B.數(shù)字證書;(正確答案)C.靜態(tài)密碼;(正確答案)D.指紋。214.有關(guān)個人客戶使用支付賬戶余額付款限額管理，下列說法正確的是（）。*A.支付機構(gòu)采用包括數(shù)字證書或電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素進行驗證的交易，單日累計限額由支付機構(gòu)與客戶通過協(xié)議自主約定;(正確答案)B.支付機構(gòu)采用不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素進行驗證的交易，單個客戶所有支付賬戶單日累計金額應(yīng)不超過5000元（包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）;C.支付機構(gòu)采用不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素進行驗證的交易，單個客戶所有支付賬戶單日累計金額應(yīng)不超過5000元（不包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）;(正確答案)D.支付機構(gòu)采用不足兩類有效要素進行驗證的交易，單個客戶所有支付賬戶單日累計金額應(yīng)不超過1000元（不包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬）。(正確答案)215.支付機構(gòu)提供（）業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。*A.網(wǎng)絡(luò)支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù);(正確答案)B.停止提供產(chǎn)品或者服務(wù);(正確答案)C.與境外機構(gòu)合作在境內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù);(正確答案)D.與境內(nèi)機構(gòu)合作在境外開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。216.支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)有下列情形的，中國人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款（）。*A.未按規(guī)定進行風(fēng)險提示、公開披露相關(guān)信息的;(正確答案)B.未按規(guī)定履行報告義務(wù)的;(正確答案)C.未按規(guī)定建立客戶風(fēng)險評級管理、支付賬戶功能與限額管理、客戶支付指令驗證管理、交易和信息安全管理、交易監(jiān)測系統(tǒng)等風(fēng)險控制機制的;(正確答案)D.未按規(guī)定對支付業(yè)務(wù)采取有效風(fēng)險控制措施的。(正確答案)217.某支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定進行風(fēng)險提示、公開披露相關(guān)信息，則該機構(gòu)受到的處罰是（）。*A.中國人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正;(正確答案)B.給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款;(正確答案)C.給予警告或處3萬元罰款;D.中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》。218.某支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定履行報告義務(wù)，則該機構(gòu)受到的處罰是（）。*A.中國人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正;(正確答案)B.給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款;(正確答案)C.給予警告或處3萬元罰款;D.中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》。219.某支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定對支付業(yè)務(wù)采取有效風(fēng)險控制措施，則該機構(gòu)受到的處罰是（）。*A.中國人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令其限期改正;(正確答案)B.給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款;(正確答案)C.給予警告或處3萬元罰款;D.中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》。220.支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)有下列情形的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條的規(guī)定進行處理（）。*A.未按規(guī)定采取客戶支付指令驗證措施的;(正確答案)B.妨礙客戶自主選擇支付服務(wù)提供主體或資金收付方式的;(正確答案)C.公開披露虛假信息的;(正確答案)D.未按規(guī)定履行報告義務(wù)的。221.支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)有下列情形的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條的規(guī)定進行處理（）。*A.不符合支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)施有關(guān)要求的;(正確答案)B.為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施的;(正確答案)C.未按規(guī)定進行風(fēng)險提示、公開披露相關(guān)信息的;D.未真實、完整、準確反映網(wǎng)絡(luò)支付交易信息，篡改或者隱匿交易信息的。(正確答案)222.某支付機構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)時有公開披露虛假信息的行為，則該機構(gòu)受到的處罰是（）。*A.中國人民銀