證券從業(yè)資格（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試卷5（共9套）（共900題）證券從業(yè)資格（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試卷第1套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在()個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢。A、5B、10C、12D、8標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。2、國(guó)務(wù)院()年根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，決定在規(guī)模控制的前提下允許地方政府發(fā)行債券。A、2008B、2011C、2010D、2009標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：2009年，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國(guó)務(wù)院決定，在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。3、關(guān)于證券投資者，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、證券投資者主要以獲取利息、股息或資本收益為目的B、證券投資者具有分散性和流動(dòng)性C、證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者D、機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。4、關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的清償順序，論述正確的是()。A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后C、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債D、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。5、基金托管費(fèi)通常是()。A、逐日計(jì)算、按月支付B、逐日計(jì)算、按周支付C、逐月計(jì)算、按月支付D、逐日計(jì)算、按日支付標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。6、下列不屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是()。A、執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議B、選舉和罷免會(huì)員理事C、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則D、審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對(duì)會(huì)員的接納。(6)審定對(duì)會(huì)員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。(8)會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。7、封閉式基金的當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先()，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配。A、提取50％盈余公積B、彌補(bǔ)上一年度虧損C、彌補(bǔ)上一年度虧損的50％，剩余50％留作以后彌補(bǔ)D、彌補(bǔ)上一年度虧損的65％，剩余35％留作以后彌補(bǔ)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配，如當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配。8、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()。A、金融期權(quán)B、金融期貨C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等。9、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。A、交易所B、證券公司C、基金公司D、商業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽诮灰姿灰?。10、2014年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》及相關(guān)準(zhǔn)則，明確將資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由事前行政審批改為()。A、事后審批B、報(bào)務(wù)制C、注冊(cè)制D、事后備案標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：2014年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》及相關(guān)準(zhǔn)則規(guī)定，對(duì)于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，取消事前行政審批，實(shí)行基金業(yè)協(xié)會(huì)事后備案和基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單管理。11、發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為()。A、原保險(xiǎn)B、再保險(xiǎn)C、人身保險(xiǎn)D、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為原保險(xiǎn)。發(fā)生在保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人之間的保險(xiǎn)行為，稱之為再保險(xiǎn)。12、()是資本市場(chǎng)的核心功能。A、收益功能B、籌資功能C、資本定價(jià)功能D、資本資源配置功能標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場(chǎng)有三大基本功能：籌資功能、資本定價(jià)功能和資本資源配置功能，其中資本資源配置功能是資本市場(chǎng)的核心功能。13、在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以()出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。A、折價(jià)B、面值C、浮動(dòng)價(jià)格D、溢價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。14、世界銀行于1944年成立，是全球最大的()機(jī)構(gòu)之一。A、商業(yè)貸款B、金融定價(jià)C、貨幣發(fā)行D、發(fā)展援助標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：世界銀行集團(tuán)成立于1944年，是世界最大的發(fā)展援助機(jī)構(gòu)之一。15、()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。16、未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。A、風(fēng)險(xiǎn)期望B、風(fēng)險(xiǎn)頭寸C、風(fēng)險(xiǎn)暴露D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。故選C。17、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。A、20％B、10％C、40％D、30％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30％。18、優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為()。A、參與優(yōu)先股B、可累積優(yōu)先股C、可贖回優(yōu)先股D、股息可調(diào)整優(yōu)先股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。19、買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的、在將來(lái)某一特定時(shí)間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為()。A、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具B、金融互換C、金融期權(quán)D、金融期貨標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、2007年全球性金融危機(jī)當(dāng)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換B、信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信用C、最基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人D、若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購(gòu)買方支付賠償標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信用保護(hù)。21、下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是()。A、定期存款單的遠(yuǎn)期合約B、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。22、目前我國(guó)金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營(yíng)體制是()。A、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理C、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管D、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、混業(yè)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：目前我國(guó)仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的經(jīng)營(yíng)體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。23、我國(guó)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，其公司股本總額必須不少于人民幣()萬(wàn)元。A、4000B、5000C、3000D、1000標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、()是指為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。A、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B、機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是指為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。25、我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括()。A、拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境B、為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所C、提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道D、對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。26、在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()個(gè)交易日。A、10B、15C、20D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。27、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、注冊(cè)制要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息B、發(fā)行人不僅要完全公開有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任C、證券發(fā)行注冊(cè)制度實(shí)行公開管理制度，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度D、實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，并保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價(jià)格適當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)D，實(shí)行證券發(fā)行注冊(cè)制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，但無(wú)法保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價(jià)格適當(dāng)。28、基金參與股指期貨交易的目的是()。A、套利B、套期保值C、投機(jī)D、增強(qiáng)市場(chǎng)流動(dòng)性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，并按照中國(guó)金融期貨交易所套期保值管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。29、可轉(zhuǎn)換債券通?？梢赞D(zhuǎn)換成()。A、擔(dān)保債券B、抵押債券C、優(yōu)先股票D、普通股票標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。30、我國(guó)證券交易所規(guī)定的A股每次申報(bào)和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是()。A、10手B、10股C、1手D、1股標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：交易單位是交易所規(guī)定每次申報(bào)和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。一個(gè)交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、深證券交易所規(guī)定。通過競(jìng)價(jià)交易買入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。31、下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則的敘述中，不正確的是()。A、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶B、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券C、客戶融資買入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券D、客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。32、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的金融期權(quán)是()。A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)C、修正的美式期權(quán)D、大西洋期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行。33、調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用，金融市場(chǎng)通過其特有的()功能和引導(dǎo)資本合理配置的機(jī)制，對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)部門產(chǎn)生影響。A、資本積聚B、交易功能C、避險(xiǎn)功能D、財(cái)富投資標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是()。A、出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過B、公司解散清算之時(shí)C、公司連續(xù)5年虧損D、股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件：①普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)；②公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。35、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的()。A、主權(quán)財(cái)富基金B(yǎng)、信托投資公司C、國(guó)家開發(fā)銀行D、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。36、相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D、利率風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：相對(duì)于其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。37、西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用P→W→C→Y表示財(cái)富傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)過程，其中的W表示的是()。A、財(cái)富B、貨幣供給C、消費(fèi)D、股票價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：W是英文wealth的簡(jiǎn)寫，是財(cái)富的意思。38、()是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。A、外國(guó)債券B、歐洲債券C、亞洲債券D、國(guó)際債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析39、國(guó)際結(jié)算銀行是一個(gè)旨在加強(qiáng)各國(guó)()與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)合作的組織。A、中央銀行B、清算機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際結(jié)算銀行是一個(gè)旨在加強(qiáng)各國(guó)中央銀行與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)合作的國(guó)際組織。40、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券公司D、證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。41、把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱為()。A、藍(lán)籌股B、高增長(zhǎng)型股票C、紅籌股D、績(jī)優(yōu)股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：公司盈利水平高低及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為績(jī)優(yōu)股，把未來(lái)盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱為高增長(zhǎng)型股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。42、某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0．34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0．72，杠桿比率為1．21，則該公司的銷售利潤(rùn)率為()。A、0．33B、0．39C、0．43D、0．49標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)＝銷售利潤(rùn)率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率，可得銷售利潤(rùn)率＝0．34÷0．72÷1．21＝0．39。43、在融資租賃中，出租人為承租人購(gòu)買設(shè)備所墊付的資金，要從承租人那里通過()的方式全部收回。A、貸款B、租金C、分紅D、股權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在融資租賃中，出租人為承租人購(gòu)買設(shè)備所墊付的資金，要從承租人那里通過租金的方式全部收回。44、相對(duì)普通股而言，優(yōu)先股的特征不包括()。A、股息率固定B、股息分派優(yōu)先C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股的特征有：①股息率固定；②股息分派優(yōu)先；③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；④一般無(wú)表決權(quán)。選項(xiàng)D是普通股股東的權(quán)利。45、中央銀行票據(jù)期限通常為()。A、3個(gè)月～6個(gè)月B、3個(gè)月～1年C、3個(gè)月～3年D、6個(gè)月～3年標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中央銀行票據(jù)簡(jiǎn)稱“央票”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在3個(gè)月～3年。46、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托()來(lái)進(jìn)行的。A、上海證券交易所或深圳證券交易所B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司D、證券經(jīng)紀(jì)商標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在證券交易所市場(chǎng)，投資者買賣證券是不能直接進(jìn)入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會(huì)員來(lái)進(jìn)行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。47、通常情況下，債券的收益率()。A、與償還期成反比，與風(fēng)險(xiǎn)性成反比B、與償還期成正比，與風(fēng)險(xiǎn)性成反比C、與償還期成正比，與風(fēng)險(xiǎn)性成正比D、與償還期成反比，與風(fēng)險(xiǎn)性成正比標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：通常情況下，債券的期限越長(zhǎng)，收益率越高；債券的風(fēng)險(xiǎn)性越大，收益率越高。48、在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用P→W→C→Y表示財(cái)富傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)過程，其中C表示的是()。A、股票價(jià)格B、貨幣價(jià)格C、財(cái)富D、消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：C是英文Consume的簡(jiǎn)寫，是消費(fèi)的意思。49、下列屬于間接融資手段的是()。A、普通股B、優(yōu)先股C、債券D、貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和直接融資。間接融資的融資手段是申請(qǐng)貸款，而直接融資的融資手段是發(fā)行股票或債券等。故選D。50、證券投資基金籌集的資金主要投向()。A、實(shí)業(yè)B、有價(jià)證券C、房地產(chǎn)D、第三產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具。所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。二、綜合型選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)51、證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是()。Ⅰ．加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者權(quán)益的需要Ⅱ．加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要Ⅲ．加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要Ⅳ．準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義有：①加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者權(quán)益的需要；②加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；③加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要；④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。52、自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義，通過專用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶的管理，包括()等。Ⅰ．開戶Ⅱ．證券買賣Ⅲ．銷戶Ⅳ．使用登記A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義，通過專用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。53、以下各項(xiàng)中，屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的是()。Ⅰ．股票Ⅱ．股票期貨Ⅲ．股票指數(shù)期貨Ⅳ．股票期權(quán)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具．主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。54、債券的票面要素包括()。Ⅰ．債券的票面價(jià)值Ⅱ．債券的到期期限Ⅲ．債券的票面利率Ⅳ．債券發(fā)行者名稱A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般有一定格式的票面形式來(lái)表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。55、下列各項(xiàng)中，屬于虛擬資本范疇的是()。Ⅰ．債券Ⅱ．權(quán)證Ⅲ．期權(quán)Ⅳ．股票A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：隨著信用制度的日漸成熟，產(chǎn)生了對(duì)實(shí)體資本的各種要求權(quán)，這些要求權(quán)的票據(jù)化就是有價(jià)證券，以有價(jià)證券形態(tài)存在的資本就稱為虛擬資本。股票、債券均屬虛擬資本的范疇。56、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括()。Ⅰ．資產(chǎn)收益權(quán)Ⅱ．對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理Ⅲ．重大決策權(quán)Ⅳ．選擇管理者權(quán)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。57、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為()。Ⅰ．股票價(jià)值Ⅱ．股票面值Ⅲ．票面價(jià)值Ⅳ．票面金額A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。58、以下關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度說(shuō)法正確的是()。Ⅰ．存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件Ⅱ．準(zhǔn)備金比例與銀行可用貸款資金是正向變動(dòng)關(guān)系Ⅲ．存款派生能力與存款準(zhǔn)備金比例是負(fù)向變動(dòng)關(guān)系Ⅳ．存款準(zhǔn)備金的高低影響貨幣的供應(yīng)量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件，對(duì)于一定數(shù)量的存款來(lái)說(shuō)，準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生能力就越弱，因此Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，Ⅲ項(xiàng)正確。如果銀行實(shí)行零準(zhǔn)備金制度，則商業(yè)銀行可將存款以貸款形式全額放出，如此循環(huán)，在理論上可以無(wú)限擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量。59、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須能較準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)()等因素的未來(lái)變化趨勢(shì)。Ⅰ．利率Ⅱ．匯率Ⅲ．股價(jià)Ⅳ．凸度A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)的趨勢(shì)作出預(yù)測(cè)。60、關(guān)于股票的性質(zhì)敘述，正確的是()。Ⅰ．股票本身具有價(jià)值Ⅱ．股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓Ⅲ．股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券Ⅳ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們二者合為一體A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒有價(jià)值，所以選項(xiàng)Ⅰ錯(cuò)誤，借此可排除A、B、D選項(xiàng)。61、關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性的敘述，正確的是()。Ⅰ．投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來(lái)收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期Ⅱ．股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)也就是損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票會(huì)給投資者帶來(lái)較大損失Ⅳ．如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險(xiǎn)較高的股票，就必須提供更高的預(yù)期收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題考查股票的風(fēng)險(xiǎn)性。風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來(lái)較大損失，也可能帶來(lái)較大的預(yù)期收益。所以選項(xiàng)Ⅲ錯(cuò)誤。62、西方貨幣傳導(dǎo)機(jī)制理論中，貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制為M→E→I→Y，其中，E、I分別表示()。Ⅰ．收入Ⅱ．貨幣供給Ⅲ．產(chǎn)出Ⅳ．投資A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：M→E→I→Y其中，M為貨幣供應(yīng)量，E為產(chǎn)出，I為投資，Y為國(guó)民收入。63、關(guān)于中小企業(yè)私募債的特征說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場(chǎng)Ⅱ．募集資金用途沒有任何限制，非常靈活Ⅲ．中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松Ⅳ．募集資金可以償還貸款，也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金Ⅴ．企業(yè)私募債在流動(dòng)性上高于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上低于高評(píng)級(jí)債券A、ⅠⅡⅢB、ⅡⅢⅤC、ⅠⅡⅢⅤD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：總體來(lái)看，中小企業(yè)私募債作為理財(cái)工具具有以下特征：(1)中小企業(yè)私募債的一大關(guān)鍵特點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場(chǎng)，證券公司的信用往往對(duì)私募債的信用產(chǎn)生較大影響。(2)募集資金用途沒有任何限制，非常靈活，可以償還貸款，也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金。(3)中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松。企業(yè)私募債在流動(dòng)性上低于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上高于高評(píng)級(jí)債券，其較高的收益背后也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。64、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有()。Ⅰ．保證收益Ⅱ．分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．專業(yè)理財(cái)Ⅳ．集合投資A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)理財(cái)。65、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有()。Ⅰ．發(fā)行股票Ⅱ．銀行貸款Ⅲ．發(fā)行債券Ⅳ．從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：間接融資是指資金需求方通過銀行等信用中介機(jī)構(gòu)籌集資金的方式。其基本特點(diǎn)是資金融通通過金融中介機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行。本題中，第Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，第Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于直接融資。66、有限售條件股份包括()。Ⅰ．其他內(nèi)資持股Ⅱ．國(guó)有法人持股Ⅲ．外資持股Ⅳ．國(guó)家持股A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國(guó)家持股；(2)國(guó)有法人持股；(3)其他內(nèi)資持股；(4)外資持股。67、下列選項(xiàng)中，可以用于分析公司經(jīng)營(yíng)狀況好壞的有()。Ⅰ．公司的競(jìng)爭(zhēng)力Ⅱ．公司財(cái)務(wù)狀況Ⅲ．公司治理水平Ⅳ．公司改組或合并A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：股份公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展是股票價(jià)格的基石。從理論上分析，公司經(jīng)營(yíng)狀況與股票價(jià)格成正相關(guān)，公司經(jīng)營(yíng)狀況好，股價(jià)上升；反之，股價(jià)下跌。公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來(lái)分析：①公司治理水平與管理層質(zhì)量；②公司競(jìng)爭(zhēng)力；③公司財(cái)務(wù)狀況；④公司改組或合并。68、根據(jù)證券發(fā)行制度，發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行()的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。Ⅰ．企業(yè)債券Ⅱ．可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券Ⅲ．股票Ⅳ．法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券。依法采取承銷方式的或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的。應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。69、以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、股權(quán)融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系Ⅱ．降低了間接融資比例Ⅲ．降低了銀行體系的潛在風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．有利于資本市場(chǎng)協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析70、下列各項(xiàng)屬于影響債券利率因素的是()。Ⅰ．籌資者的資信Ⅱ．債券票面金額Ⅲ．債券期限長(zhǎng)短Ⅳ．借貸資金市場(chǎng)利率水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：影響債券利率的因素包括：①借貸資金市場(chǎng)利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長(zhǎng)短。71、下列關(guān)于委托申報(bào)方式的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ．申報(bào)方式有兩種，一種由證券經(jīng)紀(jì)商的場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)，另一種由客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)Ⅱ．在第一種情況中，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員在受理客戶委托后，要按價(jià)格高低順序用電話將委托買賣的有關(guān)內(nèi)容通知其場(chǎng)內(nèi)交易員Ⅲ．客戶自行輸入委托指令是目前主要的申報(bào)方式Ⅳ．境外客戶若要買賣，可通過境內(nèi)、境外證券代理商進(jìn)行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在第一種情況中，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員在受理客戶委托后，要按“受托先后順序”而非“價(jià)格高低”順序?qū)⑽匈I賣的有關(guān)內(nèi)容通知其場(chǎng)內(nèi)交易員。72、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。Ⅰ．業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格Ⅱ．業(yè)務(wù)人員具有碩士以上的學(xué)位Ⅲ．業(yè)務(wù)人員具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人Ⅳ．業(yè)務(wù)人員具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人A、ⅠⅡB、ⅡⅣC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。73、下列關(guān)于上交所B股分紅派息的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ．B股現(xiàn)金紅利派放的最后交易日為公告刊登日后的第3日Ⅱ．B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第3HⅢ．B股送股，申請(qǐng)材料送交日為公告刊登日5日前Ⅳ．B股送股，向證券交易所提交公告申請(qǐng)日為送股公告刊登日1日前A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B股現(xiàn)金紅利派放的權(quán)益登記日為公告刊登日后的第6日。74、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有()。Ⅰ．發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體Ⅱ．投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體Ⅲ．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息Ⅳ．債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析75、在上海證券交易所買賣無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，下列各項(xiàng)中不符合連續(xù)競(jìng)價(jià)階段有效申報(bào)價(jià)格范圍的有()。Ⅰ．申報(bào)價(jià)格為即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的80％Ⅱ．申報(bào)價(jià)格為符合按規(guī)定的最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的140％Ⅲ．申報(bào)價(jià)格為即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的120％Ⅳ．申報(bào)價(jià)格為符合按規(guī)定的最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的60％A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡ_ⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析76、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()。Ⅰ．業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性Ⅱ．證券經(jīng)紀(jì)商的中介性Ⅲ．客戶指令的權(quán)威性Ⅳ．決策的自主性A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：決策的自主性是自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。77、下列關(guān)于貨幣政策的說(shuō)法中，不正確的是()。Ⅰ．貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段Ⅱ．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”Ⅲ．現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量Ⅳ．我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，Ⅰ項(xiàng)的敘述是不正確的。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)(而不是匯率政策)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。所以，Ⅱ項(xiàng)的敘述是不正確的?，F(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。所以，Ⅲ項(xiàng)的敘述是不正確的?！吨袊?guó)人民銀行法》明確規(guī)定，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”。所以，Ⅳ項(xiàng)的敘述是正確的。78、對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是()。Ⅰ．股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系Ⅱ．債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具Ⅲ．基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具Ⅳ．基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票A、ⅠⅢⅣB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債券和股票籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)?；鹚I集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。79、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行的凈資產(chǎn)要求中，正確的有()。Ⅰ．股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣5000萬(wàn)元Ⅱ．有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣8000萬(wàn)元Ⅲ．發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元Ⅳ．發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的可以是股份有限公司也可以是有限責(zé)任公司A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅢD、ⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券法》第16條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的上市公司，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3Ooo萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第27條規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億兀。80、下列選項(xiàng)中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()。Ⅰ．管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部Ⅱ．作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)Ⅲ．作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ．作為證券公司專門的承銷與保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：①管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營(yíng)業(yè)部。②經(jīng)營(yíng)證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。③作為證券公司專門的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。④作為證券公習(xí)專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司其他業(yè)務(wù)。81、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，這些金融機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ．商業(yè)銀行Ⅱ．城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社Ⅲ．政策性銀行Ⅳ．證券公司A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理。本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司等。82、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立()。Ⅰ．融券專用證券賬戶Ⅱ．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶Ⅲ．信用交易證券交收賬戶Ⅳ．信用交易資金交收賬戶A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。83、與有形市場(chǎng)相比，無(wú)形市場(chǎng)具有以下()典型特征。Ⅰ．交易場(chǎng)所不固定Ⅱ．交易范圍比較廣Ⅲ．交易時(shí)間相對(duì)較短Ⅳ．交易的種類多Ⅴ．分散交易A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅣⅤD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：與有形市場(chǎng)相比，無(wú)形市場(chǎng)有以下幾個(gè)典型的特征：(1)交易場(chǎng)所不固定，分散交易。無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區(qū)別。(2)交易范圍比較廣。(3)交易時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)，不是集中、固定的。(4)交易的種類多。84、以下關(guān)于LOF、申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的說(shuō)法，正確的有()。Ⅰ．LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF、低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)Ⅱ．LOF、的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行Ⅲ．LOF、是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金Ⅳ．LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：LOF有以下特點(diǎn)：LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行；LOF在申購(gòu)、贖回上沒有特別要求；ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)：而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。85、下列屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是()。Ⅰ．便于股票分割Ⅱ．為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供了依據(jù)Ⅲ．發(fā)行價(jià)格靈活Ⅳ．轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：無(wú)面額股票的特點(diǎn)包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活；②便于股票分割。86、基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素包括()。Ⅰ．估值頻率Ⅱ．交易時(shí)間Ⅲ．估值方法的一致性及公開性Ⅳ．交易價(jià)格及其公允性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括：①估值頻率；②交易價(jià)格及其公允性；③估值方法的一致性及公開性。87、目前境內(nèi)上市外資股的投資主體包括()。Ⅰ．中國(guó)港澳臺(tái)地區(qū)法人Ⅱ．定居在國(guó)外的中國(guó)公民Ⅲ．外國(guó)自然人Ⅳ．中國(guó)境內(nèi)居民A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：境內(nèi)上市外資股的投資主體限于以下幾類：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；中國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民；擁有外匯的境內(nèi)居民；中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他投資人。88、下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有()。Ⅰ．間接性Ⅱ．可控性Ⅲ．可測(cè)性Ⅳ．相關(guān)性A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)是：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性。89、下列關(guān)于公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的表述中，正確的有()。Ⅰ．為了增加證券對(duì)投資者的吸引力Ⅱ．能以較低的成本籌集到所需的資金Ⅲ．通常轉(zhuǎn)化為優(yōu)先股票Ⅳ．轉(zhuǎn)換成普通股票時(shí)可以將原籌集的期限有限的資金轉(zhuǎn)化成長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金?？赊D(zhuǎn)換債券一旦轉(zhuǎn)換成普通股票，能使公司將原來(lái)籌集的期限有限的資金轉(zhuǎn)化成長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，可擴(kuò)大股本規(guī)模。90、下列屬于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中客戶義務(wù)的是()。Ⅰ．至少3個(gè)月查詢一次資產(chǎn)的配置狀況Ⅱ．保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性Ⅲ．按合同約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用Ⅳ．按合同約定承擔(dān)投資的風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中客戶義務(wù)包括：①按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；②保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性；③不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃；④不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額；⑤按照合同的約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用。91、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ．基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率Ⅱ．對(duì)開放式基金來(lái)說(shuō)，估值的時(shí)間通常與開放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致Ⅲ．目前，我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值Ⅳ．封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值A(chǔ)、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)開放式基金來(lái)說(shuō)，估值的時(shí)間通常與開放申購(gòu)、贖回的時(shí)間一致。92、下列關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ．我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅱ．財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券屬于政府債券Ⅲ．我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過武士債券Ⅳ．我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期。1996年，我國(guó)政府成功地在美國(guó)發(fā)行4億美元100年期揚(yáng)基債券。故第Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券屬于政府債券。我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。93、新一代的經(jīng)濟(jì)思維對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示有()。Ⅰ．必須建立最基本的社會(huì)福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制Ⅱ．必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制Ⅲ．必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資Ⅳ．經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在4個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)：①必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制；②必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān)管體制；③必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資；④經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。94、未上市流通股份包括()。Ⅰ．發(fā)起人股份Ⅱ．募集法人股份Ⅲ．內(nèi)部職工股Ⅳ．國(guó)有法人持股A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份；②募集法人股份；③內(nèi)部職工股；④優(yōu)先股或其他。95、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)包括()。Ⅰ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)Ⅱ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否轉(zhuǎn)股Ⅲ．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股Ⅳ．投資者擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)。一方面，投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本；另一方面，轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。96、下列中屬于債券基本性質(zhì)的是()。Ⅰ．債券屬于有價(jià)證券Ⅱ．債券是一種虛擬資本Ⅲ．債券是債權(quán)的表現(xiàn)Ⅳ．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價(jià)證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。97、深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括()。Ⅰ．深證成分股指數(shù)Ⅱ．深證100指數(shù)Ⅲ．深證A股指數(shù)Ⅳ．深證B股指數(shù)A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。98、債券利率的主要影響因素有()。Ⅰ．借貸資金市場(chǎng)利率水平Ⅱ．籌資者的資信Ⅲ．債券期限長(zhǎng)短Ⅳ．資金使用方向A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：債券利率亦受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平；②籌資者的資信；③債券期限長(zhǎng)短。99、不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)偏好型Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)尋找型Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)中立型Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)回避型A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型3種類型。100、下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品Ⅱ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購(gòu)Ⅲ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債Ⅳ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。證券從業(yè)資格（金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試卷第2套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送月度報(bào)告。A、4B、5C、6D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。2、我國(guó)首例權(quán)證是()發(fā)行的配股權(quán)證。A、馬鞍山鋼鐵股份有限公司B、上海飛樂股份有限公司C、海南新能源股份有限公司D、中國(guó)寶安企業(yè)(集團(tuán))股份有限公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)股市的第一個(gè)權(quán)證是1992年6月滬市推出的大飛樂股票(即飛樂股份)的配股權(quán)證。配股權(quán)證是上市公司在增資擴(kuò)股時(shí)發(fā)給老股東的一種優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的證明。有了配股權(quán)證后，股東可憑借它參加新股的認(rèn)購(gòu)，以追加對(duì)上市公司的投資。它是一種期權(quán)，也是流通權(quán)證，可以在證券市場(chǎng)上公開交易，比較靈活，又能提高上市公司融資效果，為投資者和融資者提供一個(gè)投資和融資的避險(xiǎn)工具。3、一般意義上的優(yōu)先股具有的特點(diǎn)之一是在發(fā)行時(shí)事先確定()。A、固定收益額B、固定股息率C、預(yù)期收益率D、償還方式標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股票與普通股票相對(duì)應(yīng)，是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利(如優(yōu)先分配公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)權(quán))的股票。它在發(fā)行時(shí)事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。4、債券作為證明()關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來(lái)表現(xiàn)的。A、產(chǎn)權(quán)B、委托代理C、債權(quán)債務(wù)D、所有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表現(xiàn)。通常，債券票面上有四個(gè)基本要素：債券的票面價(jià)值；債券的到期期限；債券的票面利率；債券發(fā)行者名稱。5、()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。A、基金資產(chǎn)估值B、基金資產(chǎn)總值C、基金資產(chǎn)凈值D、基金份額凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額?；鸱蓊~凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。6、下面關(guān)于股票發(fā)行方式描述錯(cuò)誤的是()。A、現(xiàn)如今網(wǎng)上競(jìng)價(jià)仍是我國(guó)股票發(fā)行的主要方式B、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行方式具有效率高、成本低、安全快捷等優(yōu)點(diǎn)C、有限量發(fā)售認(rèn)購(gòu)方式極易發(fā)生搶購(gòu)風(fēng)潮，出現(xiàn)私自截留申請(qǐng)表等徇私舞弊現(xiàn)象D、從1984年到20世紀(jì)90年代初期，我國(guó)股票發(fā)行多為自辦發(fā)行，沒有承銷商，很少有中介機(jī)構(gòu)參與標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：股票網(wǎng)上發(fā)行方式的基本類型有網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行和網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。在我國(guó)，絕大多數(shù)股票采用網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。7、下列各項(xiàng)中，不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的范圍的是()。A、依法發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)章B、依法審批商業(yè)銀行設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍C、依法對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施宏觀調(diào)控D、依法指導(dǎo)和監(jiān)督銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)人民銀行依法對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施宏觀調(diào)控。8、銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為()。A、三等九級(jí)B、四等六級(jí)C、五等十級(jí)D、三等六級(jí)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為四等六級(jí)，符號(hào)表示為：A一1、A一2、A一3、B、C、D。9、()是目前全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)。A、倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOR)B、香港銀行間同業(yè)拆借利率(HIBOR)C、上海銀行間同業(yè)拆借利率(SHIBOR)D、歐元區(qū)同業(yè)拆借利率(EURIBOR)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：倫敦因聚集了全球主要金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)之間資金往來(lái)頻率高、金額龐大，成為全球短期資金運(yùn)動(dòng)的策源地。倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOR)也因此成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)。其余各項(xiàng)均為區(qū)域內(nèi)短期資金市場(chǎng)的重要基準(zhǔn)指標(biāo)。10、下列不屬于上市公司增發(fā)新股的方式為()。A、向公眾公開增發(fā)B、向特定機(jī)構(gòu)增發(fā)C、向個(gè)人增發(fā)D、向任意機(jī)構(gòu)增發(fā)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后，公司注冊(cè)資本相應(yīng)增加。11、證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為()。A、一級(jí)市場(chǎng)B、二級(jí)市場(chǎng)C、流通市場(chǎng)D、次級(jí)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為“一級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。12、會(huì)員制的證券交易所是()。A、以股份有限公司形式組成、不以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體B、一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體C、一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體D、以股份有限公司形式組成、以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式。13、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以()的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。A、公開競(jìng)價(jià)B、買方向賣方支付一定費(fèi)用C、集合競(jìng)價(jià)D、協(xié)商價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。14、()是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期貨C、金融期權(quán)D、金融互換標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。15、在銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用等級(jí)中，()等級(jí)意味著在破產(chǎn)或重組時(shí)可獲得保護(hù)較小，基本不能保證償還債務(wù)。A、C—B、CC、CCD、CCC標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。其中，CC等級(jí)意味著在破產(chǎn)或重組時(shí)可獲得保護(hù)較小，基本不能保證償還債務(wù)。CCC等級(jí)意味著償還債務(wù)的能力極度依賴于良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，違約風(fēng)險(xiǎn)極高。C等級(jí)意味著不能償還債務(wù)。16、證券市場(chǎng)行情會(huì)受經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)影響產(chǎn)生周期性變動(dòng)，這種行情變動(dòng)被稱之為()。A、證券中期波動(dòng)B、證券長(zhǎng)期趨勢(shì)改變C、證券價(jià)格日常波動(dòng)D、證券看跌行情標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險(xiǎn)。這種行情變動(dòng)不是指證券價(jià)格的日常波動(dòng)和中級(jí)波動(dòng)，而是指證券行情長(zhǎng)期趨勢(shì)的改變。17、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。18、美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以()為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。A、納斯達(dá)克證券交易所B、紐約證券交易所C、芝加哥證券交易所D、休斯敦證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)。19、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。A、15％B、25％C、30％D、40％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40％。20、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的多種因素不包括()。A、借貸資金市場(chǎng)利率水平B、資金使用方向C、市場(chǎng)利率變化D、債券的變現(xiàn)能力標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化和債券的變現(xiàn)能力等。21、證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為()。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、投資銀行業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。22、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院財(cái)政部C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。23、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)()來(lái)確定的。A、現(xiàn)值理論B、預(yù)期理論C、合理收益理論D、流動(dòng)性理論標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們購(gòu)買股票和其他有價(jià)證券，是因?yàn)樗軒?lái)預(yù)期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)。可見，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。24、社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購(gòu)買()和存入財(cái)政專戶在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營(yíng)性事業(yè)。A、企業(yè)債B、金融債C、股票D、國(guó)債標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購(gòu)買國(guó)債和存入財(cái)政專戶存入銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營(yíng)性事業(yè)。25、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。A、1B、3C、4D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。故選C。26、在我國(guó)多層次的資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有不可替代的作用的是()。A、主板市場(chǎng)B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C、三板市場(chǎng)D、四板市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。它對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有不可替代的作用。27、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有()。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見D、按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析28、下列關(guān)于公開招標(biāo)方式中的“荷蘭式”招標(biāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國(guó)債票面利率或基本利差B、標(biāo)的為利率或利差時(shí)，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷C、標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債發(fā)行價(jià)格D、標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國(guó)債票面利率或基本利差，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷；標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷。29、下列選項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是()。A、信息披露的監(jiān)管B、公司治理監(jiān)管C、并購(gòu)重組的監(jiān)管D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。30、封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資()進(jìn)行公正合理的分配。A、形式B、比例C、順序D、幣種標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。31、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()。A、發(fā)行主體和償債主體一致B、適用的法規(guī)相似C、發(fā)行要素相似D、所換股份的來(lái)源一致標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。32、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過()人民幣。A、2億元B、5億元C、8億元D、10億元標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。33、申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有()萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。A、300B、500C、100D、200標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則的敘述中，不正確的是()。A、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶B、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券C、客戶融資買入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券D、客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。35、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣()億元。A、2B、3C、5D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣5億元。36、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()上。A、股票名利B、股票編號(hào)C、股票的記載方式D、股東權(quán)利標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：無(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。37、投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為()。A、開戶B、申報(bào)C、成交D、委托標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資者需要通過證券經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為委托。38、獨(dú)立存在的金融合約是()。A、嵌入式衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具D、獨(dú)立衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等。39、股權(quán)分置改革是為解決()市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。A、A股B、H股C、B股D、G股標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：股權(quán)分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。40、()是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。A、風(fēng)險(xiǎn)分散B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。41、下列不屬于直接融資的是()。A、商業(yè)信用B、企業(yè)發(fā)行股票C、企業(yè)發(fā)行債券D、銀行貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。42、上市公司增資方式中，向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式是()。A、公開增發(fā)B、可轉(zhuǎn)換公司債券C、定向增發(fā)D、配股標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：非公開發(fā)行股票，也稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。43、平時(shí)所說(shuō)的道.瓊斯指數(shù)是指()。A、工業(yè)股價(jià)平均數(shù)B、運(yùn)輸業(yè)股價(jià)平均數(shù)C、公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)D、股價(jià)綜合平均數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：道.瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)，以美國(guó)埃克森石油公司、通用汽車公司和美國(guó)鋼鐵公司等30家著名大工商業(yè)公司股票為編制對(duì)象，能靈敏反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和變化趨勢(shì)。平時(shí)所說(shuō)的道.瓊斯指數(shù)就是指道.瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)。44、金融衍生工具依照()，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、基礎(chǔ)工具分類B、金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)C、交易場(chǎng)所D、產(chǎn)品形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。45、中國(guó)證監(jiān)會(huì)()領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管。A、間接B、垂直C、松散D、分別標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。46、中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是()。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、結(jié)算的銀行D、政府的銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。47、現(xiàn)行我國(guó)全國(guó)社?；鹄硎聲?huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍僅限于()、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄堋、銀行存款B、股票C、期貨D、有價(jià)證券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍僅限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋胪泄?。48、融券保證金比例是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例，計(jì)算公式為()。A、融券保證金比例一保證金／(賣出證券數(shù)×賣出價(jià)格)×100％B、融券保證金比例一保證金／(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100％C、融券保證金比例=保證金／(融券賣出證券數(shù)量×證券市價(jià))×100％D、儆券保證金比例一保證金／(融券賣出證券數(shù)量×收盤價(jià))×100％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：融券保證金比例是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例，其計(jì)算公式為：融券保證金比例＝保證金／(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100％。49、滬、深證券交易所規(guī)定股票、基金交易的漲跌幅比例為()。A、10％B、8％C、7％D、5％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％。50、自助和電話自動(dòng)委托中的自助方式是()。A、電話委托B、柜臺(tái)委托C、自助終端委托D、網(wǎng)上委托標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：自助和電話自動(dòng)委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。二、綜合型選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)51、()是證券中介機(jī)構(gòu)。Ⅰ．證券公司Ⅱ．會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅲ．證券交易所Ⅳ．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。52、證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供的()活動(dòng)。Ⅰ．證券投資分析Ⅱ．證券投資預(yù)測(cè)Ⅲ．證券投資建議Ⅳ．證券投資收益保證A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。53、股債混合產(chǎn)品主要包括()。Ⅰ．普通股Ⅱ．優(yōu)先股Ⅲ．可轉(zhuǎn)債Ⅳ．永續(xù)債A、ⅠⅡⅢB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：股債混合產(chǎn)品是具有股權(quán)和債務(wù)不同特點(diǎn)組合的證券產(chǎn)品。除了優(yōu)先股之外，股債混合產(chǎn)品主要還有可轉(zhuǎn)債、永續(xù)債券等產(chǎn)品。54、金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的違約風(fēng)險(xiǎn)不同是由于()引起的。Ⅰ．保證金制度Ⅱ．交易的監(jiān)管程度不同Ⅲ．金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定Ⅳ．每日結(jié)算制度A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約，而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。5