基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷6（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、()在基金的運作中具有核心作用，主要負責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記等。A、基金托管人B、基金發(fā)行人C、基金管理人D、基金份額持有人標準答案：C知識點解析：基金管理人在基金的運作中具有核心作用，主要負責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售、注冊登記和基金資產(chǎn)的管理等職能。2、取得基金從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不得少于()人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。A、10B、15C、20D、25標準答案：B知識點解析：取得基金從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員不得少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。3、下列哪一項屬于合規(guī)管理部門的基本職責(zé)?()A、審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C、制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等D、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項標準答案：C知識點解析：A、B、D項屬于董事會的合規(guī)責(zé)任。4、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()人民幣。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標準答案：D知識點解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。5、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于()人。A、2B、3C、5D、7標準答案：A知識點解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人。6、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后()個工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3B、5C、7D、10標準答案：B知識點解析：監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。7、基金提供的保證不包括()。A、風(fēng)險保證B、本金保證C、收益保證D、紅利保證標準答案：A知識點解析：基金提供的保證一般有本金保證、收益保證和紅利保證。8、公開募集基金應(yīng)當經(jīng)()注冊。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所C、基金業(yè)協(xié)會D、中國銀監(jiān)會標準答案：A知識點解析：公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。9、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A、來源可靠的信息B、非正常渠道的信息C、重要的信息D、非公開的信息標準答案：B知識點解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素通常包括：(1)來源可靠的信息；(2)重要的信息；(3)非公開的信息。10、封閉式基金的內(nèi)容不包括()。A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、一般有一個固定的存續(xù)期C、基金份額不固定D、可以在依法設(shè)立的證券交易所交易標準答案：C知識點解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。與開放式基金相比，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。11、在基金募集期限屆滿后30內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計()。A、銀行上期存款利息B、銀行同期存款利息C、銀行上期取款利息D、銀行同期取款利息標準答案：B知識點解析：在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。12、基金信息披露應(yīng)當遵循的原則不包括()。A、及時性B、真實性C、準確性D、完整性標準答案：A知識點解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。13、基金管理人應(yīng)當在每()的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費用。A、周B、月C、季度D、年標準答案：C知識點解析：基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費用。14、基金直銷和代銷的不同點不包括()。A、在基金產(chǎn)品方面B、在風(fēng)險控制方面C、在客戶關(guān)系方面D、在營銷成本方面標準答案：B知識點解析：基金直銷和代銷的不同點包括在基金產(chǎn)品方面、在銷售人員方面、在銷售網(wǎng)絡(luò)方面、在客戶關(guān)系方面和在營銷成本方面。15、申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)制定()。A、基金資產(chǎn)委托管理制度B、反洗錢內(nèi)部控制制度C、資金投資管理規(guī)定D、基金投資風(fēng)險管理制度標準答案：B知識點解析：申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。16、金融市場按交割期限可劃分為()。A、現(xiàn)貨市場和期貨市場B、貨幣市場和資本市場C、股票市場和債券市場D、初級市場和二級市場標準答案：A知識點解析：金融市場的分類主要有以下幾種：①按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；②按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工、真市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)l讓流通市場叫股票的二級市場；③按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。17、從法律方式劃分，證券投資基金的分類有()。A、契約型基金B(yǎng)、封閉式基金C、開放式基金D、債券型基金標準答案：A知識點解析：證券投資基金按法律方式可以劃分為契約型基金和公司型基金。18、客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存()年。A、5B、10C、15D、20標準答案：C知識點解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。19、()是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學(xué)的計劃和控制。A、風(fēng)險控制教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、權(quán)益保護教育標準答案：C知識點解析：資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學(xué)的計劃和控制。20、貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。A、現(xiàn)金B(yǎng)、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購D、可轉(zhuǎn)換債券標準答案：D知識點解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A—1級或相當于A—1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。21、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是()。A、內(nèi)部監(jiān)控B、控制環(huán)境C、管理層授權(quán)D、信息溝通標準答案：C知識點解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。22、下列哪一項不屬于特殊類型的基金?()A、系列基金B(yǎng)、離岸基金C、保本基金D、上市開放式基金標準答案：B知識點解析：特殊基金主要包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市開放式基金、QDII基金和分級基金等。23、()的精髓在于金融機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A、適度監(jiān)管原則B、依法監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、公開、公平、公正監(jiān)管原則標準答案：C知識點解析：審慎監(jiān)管原則，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。24、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A、3B、5C、10D、20標準答案：D知識點解析：基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。25、按募集方式劃分，分級基金可以分為()。A、主動投資型分級基金和被動投資型分級基金B(yǎng)、合并募集分級基金和分開募集分級基金C、簡單融資分級基金和復(fù)雜融資分級基金D、封閉式分級基金和開放式分級基金標準答案：B知識點解析：按募集方式劃分，分級基金可以分為合并募集分級基金和分開募集分級基金。26、下列哪一項不屬于合規(guī)的獨立性?()A、部門B、機制C、人員D、問責(zé)標準答案：C知識點解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)。27、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A、提議召開董事會B、對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C、當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D、監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過標準答案：A知識點解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責(zé)。監(jiān)事會依法行使職權(quán)內(nèi)容不合A項，而是提議召開臨時股東大會。28、下列哪一項不屬于基金的發(fā)售條件?()A、基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B、基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C、不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、團體合同及其他有關(guān)文件標準答案：D知識點解析：基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、團體合同及其他有關(guān)文件。29、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。A、50B、100C、200D、300標準答案：C知識點解析：基金募集期屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。30、()是我國基金市場的監(jiān)管主體。A、中國證監(jiān)會B、中國銀監(jiān)會C、證券交易所D、基金業(yè)協(xié)會標準答案：A知識點解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體。31、系列基金的優(yōu)勢不包括()。A、簡化管理B、降低成本C、降低風(fēng)險D、強大的擴張功能標準答案：C知識點解析：系列基金的特點有：簡化管理、降低成本和強大的擴張功能。32、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個工作日內(nèi)支付贖回款項。A、3B、5C、7D、10標準答案：C知識點解析：對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。33、基金的當事人不包括()。A、基金的發(fā)行人B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人標準答案：A知識點解析：基金的當事人主要是基金份額持有人、基金管理人和基金托管人。34、下列哪一項屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容?()A、介紹證券市場基礎(chǔ)知識B、提醒客戶及時核對交易確認C、介紹基金產(chǎn)品D、定期提供產(chǎn)品凈值信息標準答案：C知識點解析：基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理賬戶、中購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。35、處于探索階段的中國基金業(yè)的發(fā)展的特點不包括()。A、探索性B、自發(fā)性C、開放性D、不規(guī)范性標準答案：C知識點解析：我國在探索階段的基金發(fā)展的特點包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。36、基金份額持有人大會日常機構(gòu)可以行使的職權(quán)包括()。A、決定基金擴募或者延長基金合同期限B、決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同C、監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動D、決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準標準答案：C知識點解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴募或者延長基金合同期限；(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；(3)決定更換基金管理人、基金托管人；(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(5)基金合同約定的其他職權(quán)。按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：(1)召集基金份額持有人大會；(2)提請更換基金管理人、基金托管人；(3)監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；(4)提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(5)基金合同約定的其他職權(quán)。C選項正確。37、某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1．5％，申購當日基金份額凈值為1．025元，則其申購手續(xù)費為()。A、150B、147．78C、140．55D、145．78標準答案：B知識點解析：某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1．5％，申購當日基金份額凈值為1．025元，則其申購手續(xù)費為147．78，凈申購金額=申購金額／(1+申購費率)=10000／(1+1．5％)=9852．22萬元，申購費用=申購金額－凈申購金額=10000－9852．22=147．78元。38、()主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。A、合規(guī)風(fēng)險B、道德風(fēng)險C、聲譽風(fēng)險D、操作風(fēng)險標準答案：B知識點解析：道德風(fēng)險主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。39、下列哪一項不屬于后臺部門?()A、人事部B、信息技術(shù)部門C、產(chǎn)品研發(fā)部門D、清算部門標準答案：C知識點解析：后臺部門主要包括：行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要是為前中臺部門提供支持，目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施和發(fā)展。40、基金管理公司的注冊資本不低于()，且必須為實繳貨幣資本。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標準答案：C知識點解析：基金管理公司的注冊資本不低于1億元，且必須為實繳貨幣資本。41、貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。A、證券B、可轉(zhuǎn)換債券C、剩余期限在397天以內(nèi)的債券D、信用等級在AAA級以上的企業(yè)債券標準答案：B知識點解析：貨幣市場基金不得投資的金融工具通常有：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A—1級或相當于A—1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券和流通受限的證券。42、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在()間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、0．05％～0．25％B、0．25％～0．5％C、0．5％～0．75％D、0．75％～1％標準答案：B知識點解析：在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0．25％～0．5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。43、下列哪一項不屬于基金客戶服務(wù)的特點?()A、審慎性B、時效性C、規(guī)范性D、持續(xù)性標準答案：A知識點解析：基金客戶服務(wù)的特點包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。44、公開募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括()。A、募集基金的目的和基金名稱B、基金的運作方式C、基金管理人、基金托管人的名稱和住所D、基金的內(nèi)幕資料標準答案：D知識點解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金運作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當事人約定的其他事項。45、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報()備案。A、中國證監(jiān)會及監(jiān)管局B、中國證監(jiān)會及派出機構(gòu)C、中國證券業(yè)協(xié)會D、國務(wù)院監(jiān)督管理機構(gòu)標準答案：A知識點解析：當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及監(jiān)管局備案。46、年度報告應(yīng)披露最近()年的基金收益分配情況。A、1B、2C、3D、5標準答案：C知識點解析：年度報告應(yīng)披露最近3年的基金收益分配情況。47、基金份額持有人不可以作為()。A、基金的出資人B、基金資產(chǎn)的實際所有人C、基金投資回報的受益人D、基金投資的委托人標準答案：D知識點解析：基金份額持有人即投資人，是基金的出資人，基金資產(chǎn)的實際所有人和基金投資回報的受益人。48、合規(guī)管理部門制定的合規(guī)管理計劃的內(nèi)容不包括()。A、特定政策和程序的實施與評價B、合規(guī)風(fēng)險評估C、合規(guī)性測試D、合規(guī)收益計算標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門制定的合規(guī)管理計劃的內(nèi)容包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試和合規(guī)培訓(xùn)與教育等。49、廣義的資本市場不包括()。A、銀行中長期存貸款市場B、中長期債券市場C、股票市場D、衍生工具市場標準答案：D知識點解析：廣義的資本市場包括：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。50、基金宣傳推介材料自被報送中國證監(jiān)會之日起()日內(nèi)，方可使用。A、5B、7C、10D、15標準答案：C知識點解析：基金宣傳推介材料自被報送中國證監(jiān)會之日起10日內(nèi)，方可使用。51、()是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機構(gòu)業(yè)務(wù)進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。A、內(nèi)控機制B、內(nèi)控制度C、內(nèi)部章程D、內(nèi)部規(guī)則標準答案：A知識點解析：內(nèi)控機制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機構(gòu)業(yè)務(wù)進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。52、()是招股說明書中最重要的信息。A、基金風(fēng)險提示B、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式C、基金運作方式D、基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征、投資限制等標準答案：D知識點解析：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征、投資限制等是招股說明書中最重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。53、QDII對于臨時應(yīng)付贖回、交易清算臨時用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的()。A、5％B、10％C、15％D、25％標準答案：B知識點解析：QDII對于應(yīng)付贖回、交易清算臨時用途借入資金的比例不得超過基金、集合計劃凈值的10％。54、()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)章程B、合規(guī)規(guī)范C、合規(guī)規(guī)則D、合規(guī)政策標準答案：D知識點解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。55、下列不可以進行上市交易的是()。A、股票型分級基金的母基金份額B、債券型分級基金的母基金份額C、股票型分級基金的A類份額D、債券型分級基金的B類份額標準答案：A知識點解析：股票型分級基金的母基金份額和債券型分級基金的A類份額均不可上市交易。56、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形不包括()。A、未履行報送手續(xù)B、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致C、未提供年度報告D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形標準答案：C知識點解析：基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形包括：(1)未履行報送手續(xù)；(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。57、非公開募集基金監(jiān)管的原則不包括()。A、系統(tǒng)原則B、適度原則C、自律原則D、底線原則標準答案：A知識點解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度原則、自律原則和底線原則。58、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是()。A、風(fēng)險控制制度B、員工自律C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D、董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)標準答案：A知識點解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。59、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230．95，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數(shù)收盤值為966．45元。則折算比例為()。A、1．06584385B、1．07384395C、1．05874285D、1．06384395標準答案：B知識點解析：(3127000230．95÷3013057000)÷(966．45÷1000)=1．07384395。60、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A、LOF采用金額申購，份額贖回原則B、T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C、LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D、LOⅠ贖回申報單位為1份基金份額標準答案：B知識點解析：關(guān)于LOF份額的申購和贖回，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。61、下列哪一項不屬于外匯市場的主體?()A、中央銀行B、外匯銀行C、商業(yè)銀行D、外匯經(jīng)紀人及客戶標準答案：C知識點解析：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。62、下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的內(nèi)容?()A、投資管理業(yè)務(wù)控制B、風(fēng)險管理控制C、信息披露控制D、會計系統(tǒng)控制標準答案：B知識點解析：內(nèi)部控制的內(nèi)容包括：前、中、后臺內(nèi)部控制，投資管理業(yè)務(wù)控制，信息披露控制，信息技術(shù)系統(tǒng)控制，會計系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制等。63、下列哪一項不屬于基金管理人的合規(guī)管理目標?()A、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B、保障基金銷售人員的業(yè)務(wù)量C、促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D、確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營標準答案：B知識點解析：基金管理人的合規(guī)管理目標包括：實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理、促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)和確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。64、識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)容不包括()。A、拓展經(jīng)營活動的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域B、為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試C、識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立D、識別客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險標準答案：A知識點解析：識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)容包括：為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試；識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。65、以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是()。A、時效性B、持續(xù)性C、專業(yè)性D、客觀性標準答案：D知識點解析：基金客戶服務(wù)具有的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。66、從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。A、為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B、提供各類投資機會C、對金融資產(chǎn)合理定價D、防范風(fēng)險標準答案：D知識點解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：①為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；③使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來；④對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。D項屬于衍生金融工具的作用。67、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值()的股票明細。A、2％B、3％C、5％D、10％標準答案：A知識點解析：基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細。68、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，注意的事項不包括()。A、有效識別投資者身份B、向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C、了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求D、向投資者介紹基金銷售風(fēng)險大小和收益范圍標準答案：D知識點解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，需要注意的事項包括：(1)有效識別投資者身份；(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等；(4)了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求。69、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于()萬元的單位和個人。A、100B、200C、300D、500標準答案：A知識點解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元的單位和個人。70、下列哪一項不屬于招股說明書包含的重要信息?()A、基金運作方式B、從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式C、基金發(fā)售方式D、基金風(fēng)險提示標準答案：C知識點解析：招股說明書包含的重要信息有：基金運作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式；基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金風(fēng)險提示；招股說明書摘要以及基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征、投資限制等。71、貨幣市場基金通常是指到期日為()的短期金融工具。A、1個月B、3個月C、6個月D、不足1年標準答案：D知識點解析：貨幣市場基金通常是指到期日不足1年的投資工具。72、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，這說明的是內(nèi)部控制制度的()原則。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、審慎性D、適時性標準答案：C知識點解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，這說明的是內(nèi)部控制制度的審慎性原則。73、基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為()統(tǒng)一制作的材料。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、基金業(yè)協(xié)會D、基金管理公司標準答案：D知識點解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。74、()的基金風(fēng)險低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，適合較為保守的投資者。A、收入型基金B(yǎng)、成長型基金C、混合基金D、貨幣市場基金標準答案：C知識點解析：混合基金的基金的風(fēng)險低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，它為投資者提供了一種不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，適合較為保守的投資者。75、合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于()元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認購／申購金額不得低于()元。A、2；5B、5；5C、5；2D、10；10標準答案：B知識點解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認購／申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于5元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認購／申購金額不得低于5元。76、基金管理人內(nèi)部控制機制應(yīng)在四個方面加強，其不包括()。A、建立健全基金管理人內(nèi)部控制機構(gòu)，從組織上強化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制B、建立健全可靠的基金銷售部門，提供收益C、強化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序為一體的內(nèi)部控制管理機制D、重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督標準答案：B知識點解析：基金管理人內(nèi)部控制機制應(yīng)在四個方面加強，包括：(1)建立健全基金管理人內(nèi)部控制機構(gòu)，從組織上強化內(nèi)部控制，手1導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制；(2)建立健全可靠的專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門、后臺支持部門等；(3)強化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序為一體的內(nèi)部控制管理機制；(4)重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督。77、封閉式分級基金的存續(xù)期限一般為()。A、半年期B、1年期C、3年期D、10年期標準答案：C知識點解析：封閉式分級基金的存續(xù)期限一般為3年期或5年期。78、下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?()A、基金份額平均凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金份額凈值D、基金份額累計凈值標準答案：A知識點解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。79、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在()環(huán)節(jié)。A、審批B、發(fā)行C、募集D、糾正標準答案：C知識點解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)。80、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。A、5％B、10％C、15％D、20％標準答案：B知識點解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。81、為保護基金投資人的利益，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購、贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進行確認。A、1B、3C、5D、10標準答案：B知識點解析：為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進行確認。82、基金份額持有人就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A、1／3B、1／2C、2／3D、3／4標準答案：B知識點解析：基金份額持有人就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2以上通過。83、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種()指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、國務(wù)院監(jiān)督管理委員會標準答案：A知識點解析：當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。84、()享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。A、證券交易所B、證券業(yè)協(xié)會C、基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會標準答案：A知識點解析：證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。85、中國證監(jiān)會無權(quán)對()進行現(xiàn)場檢查。A、基金管理人B、基金托管人C、基金服務(wù)機構(gòu)D、基金中介機構(gòu)標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。86、下列可以作為私募基金合格投資者的是()。A、凈資產(chǎn)不低于500萬元的單位B、凈資本不低于1000萬元的單位C、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人D、最近2年個人年均收入不低于100萬元的個人標準答案：C知識點解析：私募基金合格投資者需要具備的條件有：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。87、基金管理公司()負責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A、監(jiān)事會B、股東大會C、董事會D、風(fēng)險控制委員會標準答案：C知識點解析：基金管理公司董事會負責(zé)公司整體風(fēng)險的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會，負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。88、()是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金法人金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。A、發(fā)起式基金B(yǎng)、開放式基金C、封閉式基金D、認購式基金標準答案：A知識點解析：發(fā)起式基金的概念。89、道德以價值判斷，即以公認的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標準；而法律的評價標準不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。這說明的道德與法律()區(qū)別。A、表現(xiàn)形式不同B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C、調(diào)整范圍不同D、調(diào)整手段不同標準答案：C知識點解析：道德以價值判斷，即以公認的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標準；而法律的評價標準不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。這說明的道德與法律調(diào)整范圍的區(qū)別。90、下列哪一項不屬于ETF與LOF的區(qū)別?()A、申購、贖回的標的不同B、申購、贖回的時間不同C、申購、贖回的場所不同D、對申購、贖回限制不同標準答案：C知識點解析：ETF與LOF的區(qū)別包括：(1)申購、贖回的標的不同；(2)申購、贖回的時間不同；(3)對申購、贖回限制不同；(4)基金投資策略不同；(5)報價方式不同等。91、中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()個交易日。A、5B、10C、15D、25標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日。92、()的交易方式是根據(jù)市場行情變化，相對于單位自籌凈值可能折價或溢價，多為折價。A、債券型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、封閉式基金標準答案：D知識點解析：封閉式基金的交易方式是根據(jù)市場行情變化，相對于單位自籌凈值可能折價或溢價，多為折價。93、下列哪一項不屬于風(fēng)險管理的內(nèi)容?()A、內(nèi)部制度B、目標設(shè)定C、風(fēng)險評估D、行為監(jiān)控標準答案：A知識點解析：風(fēng)險管理的內(nèi)容包括：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和行為監(jiān)控等。94、為便于查明事實，獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)不包括()。A、進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證B、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等C、對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存D、凍結(jié)當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶標準答案：D知識點解析：《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)包括：(1)進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證；(2)詢問當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明；(3)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等；(4)查閱、復(fù)制當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；(5)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；(6)查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；(7)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以凍結(jié)或者查封。95、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自()日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+5標準答案：B知識點解析：投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。96、道德與法律是社會行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是()。A、如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎(chǔ)的C、法律的實施對道德觀念的培養(yǎng)具有強化促進作用D、道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用標準答案：C知識點解析：道德與法律具有目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補、相互促進的關(guān)系。C選項正確。97、()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、忠誠盡責(zé)B、廉潔公正C、誠實守信D、忠誠敬業(yè)標準答案：C知識點解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。98、下列哪一項不屬于基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容?()A、積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問B、做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險隱患、客戶建議及意見C、對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會D、建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為標準答案：B知識點解析：基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括：(1)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問；(2)對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會；(3)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為；(4)制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。99、LOF份額的認購需要在()登記或注冊系統(tǒng)進行登記。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會標準答案：A知識點解析：LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。100、基金運作信息披露文件不包括()。A、基金年度、半年度、季度報告B、基金份額上市交易公告書C、基金資產(chǎn)凈值和份額累計凈值公告D、基金合同和基金份額發(fā)售公告標準答案：D知識點解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值公告等信息?；鸲ㄆ诠姘ɑ鸺径葓蟾?、基金半年度報告、基金年度報告?；饛臉I(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、()是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、契約型基金D、公司型基金標準答案：A知識點解析：本題主要考查開放式基金的概念。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。2、下列選項中說法錯誤的是()。A、貨幣市場基金的拓展功能是指支付功能、流動性管理功能B、根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等C、標準債券型基金，既可以投資于固定收益類金融工具，又可以投資于股票市場D、行業(yè)股票基金是以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金標準答案：C知識點解析：本題主要考查貨幣市場基金、債券基金和股票基金的概念。標準債券型基金又稱純債基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場。3、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是()。A、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理B、基金監(jiān)管的首要目標是保證市場的公平、效率和透明C、我國基金監(jiān)管的目標包括保護投資者利益等D、基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則標準答案：B知識點解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益。4、下列選項中，屬于專業(yè)投資者的是()。Ⅰ．經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金管理人Ⅱ．經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)Ⅲ．社會保障基金Ⅳ．合格境外機構(gòu)投資者A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)和經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)符合前述條件(1)的金融機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品。(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者前述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。5、基金募集時，基金合同應(yīng)當包括的內(nèi)容是()。A、作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例B、基金托管協(xié)議C、招募說明書摘要D、基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金合同的主要內(nèi)容?；鸷贤饕ㄒ韵聝?nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金運作方式，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例也要在基金合同中約定；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式及給付贖回款項的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式。A項屬于基金合同應(yīng)當包括的內(nèi)容，B項不屬于基金合同的主要內(nèi)容，C、D兩項屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。6、如果影子定價而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過()，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內(nèi)就此事進行臨時報告。A、0.50％；2B、0.50％；3C、1％；2D、1％；3標準答案：A知識點解析：本題主要考查臨時報告中披露的偏離度信息。如果影子定價而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或超過0.5％，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事進行臨時報告。7、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A、持證上崗B、恪盡職守C、持續(xù)學(xué)習(xí)D、審慎開展執(zhí)業(yè)活動標準答案：B知識點解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。8、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的說法，正確的是()。A、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的內(nèi)容應(yīng)當包括基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度B、基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明不強制規(guī)定要向基金投資人公開C、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動時更新D、基金產(chǎn)品的過往評價結(jié)果不需要保存標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的要求?；痄N售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開。B項表述錯誤?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新。C項表述錯誤?；甬a(chǎn)品的過往評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存。D項表述錯誤。9、關(guān)于風(fēng)險管理，下列選項中說法正確的是()。A、事項識別是指辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項B、風(fēng)險應(yīng)對是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)的過程C、風(fēng)險評估是指基金管理人對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡，進而采取回避、接受、共擔或降低風(fēng)險等措施的行為，是企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分D、目標設(shè)定是指基金管理人以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象進行監(jiān)管的行為標準答案：A知識點解析：本題主要考查風(fēng)險管理的要素。風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)的過程，可采用定性和定量相結(jié)合的方法進行風(fēng)險評估。B項表述錯誤風(fēng)險應(yīng)對是指基金管理人對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡，進而采取回避、接受、共擔或降低風(fēng)險等措施的行為，是企業(yè)風(fēng)險管理的重要組成部分。C項表述錯誤。目標設(shè)定是指企業(yè)管理層將目標與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期結(jié)合，保證其制定的目標與企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致。D項表述錯誤。10、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。A、2012年12月28B、2013年12月28C、2012年6月1日D、2013年6月1日標準答案：D知識點解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。11、私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的()個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。A、1B、3C、4D、6標準答案：C知識點解析：私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。12、下列選項中說法錯誤的是()。A、基金反映的是一種信托關(guān)系B、基金是一種直接投資工具C、債券是債權(quán)憑證D、股票是一種高風(fēng)險、高收益的有價證券標準答案：B知識點解析：本題主要考查基金與股票、債券的差異?；鹗且环N間接投資T具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。B項表述錯誤。13、關(guān)于私募基金管理人，下列選項中說法錯誤的是()。A、私募基金管理人應(yīng)該及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與內(nèi)部控制目標相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略B、私募基金管理人應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)C、私募基金管理人應(yīng)該及時、準確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進行有效溝通D、私募基金管理人應(yīng)該對內(nèi)部控制建設(shè)與實施情況進行突擊檢查標準答案：D知識點解析：本題主要考查非公開募集基金內(nèi)部控制的基本要求。私募基金管理人建立與實施有效的內(nèi)部控制，應(yīng)當對內(nèi)部控制建設(shè)與實施情況進行周期性監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷或因業(yè)務(wù)變化導(dǎo)致內(nèi)控需求有變化的，應(yīng)當及時加以改進、更新。14、基金公司內(nèi)部控制的基本要素不包括()。A、目標設(shè)定B、信息溝通C、控制活動D、風(fēng)險評估標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金公司內(nèi)部控制的基本要素?；鸸緝?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括目標設(shè)定。目標設(shè)定是風(fēng)險管理要素之一。15、下列選項中說法錯誤的是()。A、前臺部門與客戶直接接觸過程中的行為必須控制在基金公司規(guī)定的范圍內(nèi)，不得出現(xiàn)虛假承諾和泄露機密等違規(guī)的行為B、中臺部門與前臺部門之間必須建立嚴密的聯(lián)系C、基金公司的后臺部門是指與行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等有關(guān)的部門，其目標在于為前中臺提供支持，保證基金公司戰(zhàn)略的實施與效果D、基金公司的后臺部門需要與監(jiān)管部門、政府其他相關(guān)部門、機構(gòu)投資者、法律顧問、審計師等主體溝通與聯(lián)系標準答案：B知識點解析：本題主要考查基金公司前臺、中臺、后臺控制的主要內(nèi)容。中臺部門與前臺部門之間必須建立嚴格的隔離機制，以防中臺部門利用從前臺部門得到的內(nèi)幕消息直接傳遞給客戶，杜絕前后臺投資決策信息泄密和中臺部門與前臺部門之間溝通效率低下的問題，提高基金公司的運營效率。B項表述錯誤。16、政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括()。A、監(jiān)管對象具有廣泛性B、監(jiān)管活動具有自覺性C、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D、監(jiān)管時間具有連續(xù)性標準答案：B知識點解析：政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下幾個特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管期間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強制性。17、以下不屬于基金宣傳推介材料的是()。A、非公開出版資料B、宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料C、海報、戶外廣告D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料標準答案：A知識點解析：基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料；②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；③海報、戶外廣告；④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。18、下列關(guān)于檢查的說法，錯誤的是()。A、按照檢查時間分類，檢查可以分為日常檢查和年度檢查B、中國證監(jiān)會可以根據(jù)實際情況，定期或不定期地對基金機構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進行檢查C、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事后監(jiān)管方式D、按照檢查地點分類，檢查可以分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查標準答案：C知識點解析：本題主要考查檢查的相關(guān)概念。檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。C項表述錯誤。19、下列不屬于售后服務(wù)的內(nèi)容的是()。A、定期提供產(chǎn)品凈值信息B、推介符合適用性原則的基金C、基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和途徑標準答案：B知識點解析：本題主要考查售后服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)主要包括以下內(nèi)容：①提醒客戶及時核對交易確認；②向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和途徑；③定期提供產(chǎn)品凈值信息；④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。推介符合適用性原則的基金是售中服務(wù)的內(nèi)容。20、下列選項中不屬于基金職業(yè)道德內(nèi)容的是()。A、參與管理B、忠誠盡責(zé)C、專業(yè)審慎D、守法合規(guī)標準答案：A知識點解析：本題主要考查基金職業(yè)道德的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德的內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密，不包括參與管理。21、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括()在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng)、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C、混合基金、貨幣市場基金、債券基金、股票基金D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金標準答案：B知識點解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。22、下列選項中屬于基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)的是()。Ⅰ．建立并管理投資人的基金賬戶Ⅱ．負責(zé)基金份額的登記Ⅲ．基金交易確認Ⅳ．為基金投資人提供投資建議Ⅴ．建立并保管基金份額持有人名冊A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ標準答案：B知識點解析：本題主要考查基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)?；鸱蓊~登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括以下幾項：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。為基金投資人提供投資建議是基金投資顧問機構(gòu)的職責(zé)。23、關(guān)于目標客戶的選擇，下列選項中說法錯誤的是()。A、市場細分是指依據(jù)客戶的不同需求和特征，將整體市場劃分成若干個不同群體的行為B、進行市場細分有利于銷售機構(gòu)采用相應(yīng)的營銷策略滿足不同群體的客戶的需求C、易入原則是銷售機構(gòu)進行市場細分時應(yīng)遵循的原則之一D、及時原則是銷售機構(gòu)進行市場細分時應(yīng)遵循的原則之一標準答案：D知識點解析：本題主要考查目標客戶的選擇。銷售機構(gòu)進行市場細分應(yīng)遵循的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則及利潤原則，不包括及時原則。D項表述錯誤。隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。24、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強從業(yè)人員的崗前教育標準答案：D知識點解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；④對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險，定期評估第三方估值服務(wù)機構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險，進行情景壓力測試并及時制定風(fēng)險管理情景應(yīng)對方案。25、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D、審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求標準答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門的職責(zé)之一是，審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。26、基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B、有效落實風(fēng)險隔離機制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育D、加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享標準答案：B知識點解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；②加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享；③有效落實合規(guī)考核機制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。27、下列選項中，不屬于基金公司股東享有的權(quán)利的是()。A、知情權(quán)B、收益分配權(quán)C、追索權(quán)D、表決和監(jiān)督權(quán)標準答案：C知識點解析：基金公司股東享有的權(quán)利包括：①收益分配權(quán)；②表決和監(jiān)督權(quán)；③知情權(quán)。28、()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、忠誠盡責(zé)B、廉潔公正C、誠實守信D、忠誠敬業(yè)標準答案：C知識點解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。29、下列屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理B、保險資產(chǎn)管理計劃C、定向資產(chǎn)管理計劃D、第三方保險資產(chǎn)管理計劃標準答案：C知識點解析：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資連結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。30、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A、30％B、50％C、80％D、90％標準答案：C知識點解析：債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金。31、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后()個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3B、5C、7D、10標準答案：D知識點解析：監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。32、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。A、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B、證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C、基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D、地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的標準答案：C知識點解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為四類：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員?；鸱?wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，成為聯(lián)席會員。33、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施不包括()。A、建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源B、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制D、建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制標準答案：D知識點解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施包括：①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。D項建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險。34、()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A、金融市場；金融經(jīng)營機構(gòu)B、金融市場；金融服務(wù)機構(gòu)C、貨幣資金融通市場；金融市場D、貨幣資金融通市場；金融服務(wù)機構(gòu)標準答案：B知識點解析：金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。35、下列不屬于基金銷售機構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法的是()。A、德爾菲法B、緣故法C、介紹法D、陌生拜訪法標準答案：A知識點解析：基金銷售機構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。36、基金份額持有人的()是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。A、利益優(yōu)先原則B、風(fēng)險控制原則C、規(guī)范運作原則D、適度投資原則標準答案：A知識點解析：基金份額持有人的利益優(yōu)先原則是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。37、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0．5％。假設(shè)贖回當日基金單位凈值為1．0250元，則其贖回費用為()。A、50．25B、51．25C、52．25D、53．25標準答案：B知識點解析：贖回手續(xù)費=10250×0．005=51．25(元)。38、下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合的要求?()A、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B、為投資人提供服務(wù)的功能C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D、具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換標準答案：D知識點解析：后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合的要求包括：(1)能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；(2)能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；(3)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；(4)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；(5)具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。39、()指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A、評級B、評獎C、單一指標排名D、多項指標排名標準答案：A知識點解析：評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。40、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。A、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B、證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C、基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D、地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的標準答案：C知識點解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：①普通會員。基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。②聯(lián)席會員?；鸱?wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。③特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的，為特別會員。41、基金機構(gòu)即基金市場主體不包括()。A、基金管理人B、基金托管人C、基金監(jiān)管機構(gòu)D、基金銷售機構(gòu)標準答案：C知識點解析：基金機構(gòu)即基金市場主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機關(guān)等基金服務(wù)機構(gòu)。42、()提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金標準答案：A知識點解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。43、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4標準答案：B知識點解析：開放式基金投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。44、當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當()保障基金投資人的合法利益。A、優(yōu)先B、其次C、最后D、不必標準答案：A知識點解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當確保投資者的利益優(yōu)先。45、我國比較早的聯(lián)接基金有()。A、交銀100治理ETF聯(lián)接基金B(yǎng)、交銀150治理ETF聯(lián)接基金C、華安上證150ETF聯(lián)接基金D、華安上證180ETF聯(lián)接基金標準答案：D知識點解析：目前，我國最早的兩只聯(lián)接基金是：華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金。46、()可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。A、混合基金B(yǎng)、指數(shù)基金C、ETFD、QDII標準答案：C知識點解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。47、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A、繼承性B、規(guī)范性C、約束性D、差異性標準答案：C知識點解析：道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。48、基金銷售費用不包括()。A、申購(認購)費B、中介費C、贖回費D、銷售服務(wù)費標準