第一章總則第一條為立即充足掌握全省金融業(yè)相關(guān)重大事項(xiàng)情況，切實(shí)推行人民銀行維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定職責(zé)，不停提升人民銀行金融服務(wù)和管理工作水平，推進(jìn)江西省金融業(yè)連續(xù)平穩(wěn)健康發(fā)展，依據(jù)《中國(guó)中國(guó)人民銀行法》及相關(guān)法律法規(guī)，制訂本制度。第二條本制度所稱金融業(yè)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生機(jī)構(gòu)變更重大事件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類金融案件和本制度要求其它事件。第三條本制度適適用于在江西省設(shè)置銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第四條江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)遵照立即性、真實(shí)性和屬地管理標(biāo)準(zhǔn)。立即性標(biāo)準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度要求時(shí)限和路徑立即匯報(bào)。真實(shí)性標(biāo)準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度要求內(nèi)容和要求匯報(bào)，并確保匯報(bào)事項(xiàng)真實(shí)正確。屬地管理標(biāo)準(zhǔn)。南昌轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度要求立即向中國(guó)人民銀行南昌中心支行匯報(bào)。江西轄內(nèi)南昌以外地域金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)應(yīng)立即向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行市中心支行匯報(bào)，也可視情況同時(shí)向中國(guó)人民銀行南昌中心支行匯報(bào)；江西轄內(nèi)人民銀行各市中心支行對(duì)當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度要求立即向中國(guó)人民銀行南昌中心支行匯報(bào)。第五條中國(guó)人民銀行南昌中心支行設(shè)設(shè)置金融服務(wù)和管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組）及其辦公室，負(fù)責(zé)金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)工作領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室組成和職責(zé)另行要求。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將重大事項(xiàng)匯報(bào)工作具體落實(shí)到相關(guān)職能部門，并指定專門人員負(fù)責(zé)。第二章匯報(bào)內(nèi)容第六條機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：(一)機(jī)構(gòu)名稱或地址變更；(二)機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更；(三)正、副董事長(zhǎng)或正、副行長(zhǎng)(總經(jīng)理)變更；(四)總股本5％(含)以上重大股權(quán)變更；(五)總股本5％(含)以上重大對(duì)外投資；(六)重大重組改制活動(dòng)；(七)新設(shè)置或撤并分支機(jī)構(gòu)；(八)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響其它機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)。第七條業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：(一)金融機(jī)構(gòu)重大規(guī)章及政策方法變動(dòng)情況；(二)金融創(chuàng)新和開(kāi)展新高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況，關(guān)鍵指：新創(chuàng)辦資金信貸產(chǎn)品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；(三)江西省內(nèi)企業(yè)上市教導(dǎo)情況和企業(yè)上市情況；(四)發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)虧損損失，包含經(jīng)營(yíng)損失人民幣1000萬(wàn)元（含）或等值人民幣以上、責(zé)任事故損失人民幣100萬(wàn)元（含）或等值人民幣以上；(五)因管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為或內(nèi)控管理不嚴(yán)，新發(fā)生或新發(fā)覺(jué)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)拆借情況；(六)經(jīng)營(yíng)安全情況，包含資本充足性指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)等異常變動(dòng)情況；(七)本系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母企業(yè)）出現(xiàn)危機(jī)，可能嚴(yán)重影響本身在江西境內(nèi)正常營(yíng)業(yè)情況；(八)開(kāi)展針對(duì)防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其它系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果；(九)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響其它業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第八條金融突發(fā)事件：(一)發(fā)生擠提事件，包含：1.銀行業(yè)存款非正常大幅下降，頭寸不能滿足用戶正常要求；2.證券業(yè)用戶確保金非正常大規(guī)模提取，頭寸不能滿足用戶兌付要求；3.保險(xiǎn)業(yè)被保險(xiǎn)人非正常大規(guī)模退保理賠，或出現(xiàn)非正常保單引發(fā)重大糾紛；4.可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響其它金融擠提事件。(二)高級(jí)管理人員忽然集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故，或高級(jí)管理人員任職期間發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等事件；(三)因?yàn)檫`規(guī)經(jīng)營(yíng)、高管辭職等原因被新聞媒體進(jìn)行負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)威脅事件；(四)用戶（群眾）到金融機(jī)構(gòu)集體上訪、示威、請(qǐng)?jiān)浮㈧o坐或采取其它過(guò)激行為甚至沖擊圍攻事件；(五)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)情況；(六)因風(fēng)災(zāi)、水災(zāi)、火災(zāi)、地震等自然災(zāi)難，對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬冊(cè)、關(guān)鍵空白憑證、財(cái)產(chǎn)、人員等造成損害或傷害，和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)所以而造成承保財(cái)產(chǎn)賠付人民幣5001000萬(wàn)元（含）或等值人民幣以上、或人身傷亡賠付人民幣00萬(wàn)元（含）或等值人民幣以上。第九條各類金融案件：(一)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風(fēng)險(xiǎn)案件；(二)高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制方法案件；(三)發(fā)生詐騙、偷竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件。(四)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響其它金融案件。第十條其它匯報(bào)事項(xiàng)：(一)金融機(jī)構(gòu)總行(總部)關(guān)鍵責(zé)任人到江西視察工作；(二)金融機(jī)構(gòu)關(guān)鍵責(zé)任人因?qū)W習(xí)、培訓(xùn)等離開(kāi)崗位10日以上；(三)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間情況；(四)金融機(jī)構(gòu)向地方政府、司法部門和監(jiān)管部門行文匯報(bào)相關(guān)重大事項(xiàng)。第三章匯報(bào)路徑和要求第十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生應(yīng)匯報(bào)重大事項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)一覽表》（附件1）要求，向中國(guó)人民銀行南昌中心支行匯報(bào)。第十二條匯報(bào)路徑。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)分匯報(bào)事項(xiàng)內(nèi)容，根據(jù)《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)一覽表》要求分別向中國(guó)人民銀行南昌中心支行辦公室和金融穩(wěn)定處進(jìn)行匯報(bào)。第十三條匯報(bào)時(shí)限。實(shí)施事前匯報(bào)、實(shí)時(shí)匯報(bào)和定時(shí)匯報(bào)相結(jié)合措施。總體要求：（一）機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中重大規(guī)章及政策方法變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開(kāi)展新高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等，應(yīng)在事前匯報(bào)總體計(jì)劃（方案），季度后10日內(nèi)匯報(bào)計(jì)劃（方案）落實(shí)情況；（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)上市及教導(dǎo)、關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)、系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母企業(yè)）出現(xiàn)危機(jī)情況和開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果等，應(yīng)在季度后10日內(nèi)匯報(bào)；（三）金融突發(fā)事件、各類金融案件，應(yīng)立即（最遲不超出2個(gè)小時(shí)）匯報(bào)，事后還應(yīng)立即匯報(bào)事件進(jìn)展動(dòng)態(tài)；其它臨時(shí)相關(guān)事項(xiàng)，也應(yīng)立即匯報(bào)。第十四條匯報(bào)方法。金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)重大事項(xiàng)應(yīng)以《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》（附件2）形式進(jìn)行報(bào)送。緊急情況應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)電話匯報(bào)，并應(yīng)在知曉事件發(fā)生后12小時(shí)內(nèi)經(jīng)過(guò)傳真、郵件、專員送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書面材料。第十五條匯報(bào)要素。(一)機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：變更目標(biāo)及意義、變更內(nèi)容、變更依據(jù)、變更過(guò)程中發(fā)生重大問(wèn)題、擬（已）采取方案或方法等。(二)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：重大政策和決議調(diào)整目標(biāo)、依據(jù)、內(nèi)容、出臺(tái)時(shí)間、實(shí)施效應(yīng)及其對(duì)金融和社會(huì)穩(wěn)定影響；金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）名稱、內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)發(fā)展及社會(huì)影響等情況；開(kāi)展上市企業(yè)教導(dǎo)情況和上市企業(yè)基礎(chǔ)情況、經(jīng)營(yíng)情況、關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)；業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)推廣運(yùn)行及升級(jí)改造時(shí)間、內(nèi)容、范圍、風(fēng)險(xiǎn)防范和維護(hù)金融穩(wěn)定方法；金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、管理漏洞和管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為關(guān)鍵表現(xiàn)、可預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)和擬(已)采取方法；經(jīng)營(yíng)期間資本充足率、備付金率、流動(dòng)性比率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、利息回收率、存貸百分比、中長(zhǎng)久貸款百分比、不良貸款率、最大十戶貸款百分比等指標(biāo)異常變動(dòng)情況，可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)和后果，擬(已)采取方法等。(三)金融突發(fā)事件：發(fā)生突發(fā)事件金融機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間；突發(fā)事件原因、性質(zhì)、危害程度、影響范圍；突發(fā)事件發(fā)展趨勢(shì)、可能或已經(jīng)造成損失；對(duì)突發(fā)事件擬(已)采取應(yīng)對(duì)方法及其效果等情況。(四)各類金融案件：案件“五何要素”（何時(shí)、何地、何人、何事、何因）、案發(fā)經(jīng)過(guò)、可能或已經(jīng)造成損失、相關(guān)方面擬（已）采取方法；涉案人員基礎(chǔ)情況，涉案資金追收情況及風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，案件發(fā)生機(jī)構(gòu)已（擬）采取方法和效果等具體情況。第十六條金融機(jī)構(gòu)在向地方政府、司法部門和監(jiān)管部門行文匯報(bào)相關(guān)重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第十七條金融機(jī)構(gòu)總行(總部)關(guān)鍵責(zé)任人到江西視察工作，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)事前匯報(bào)中國(guó)人民銀行南昌中心支行。第十八條金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)匯報(bào)，應(yīng)注明保密等級(jí)，并嚴(yán)格遵守相關(guān)保密管理要求。第十九條江西轄內(nèi)人民銀行各市中心支行應(yīng)根據(jù)本制度相關(guān)要求并依據(jù)《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)一覽表》相關(guān)內(nèi)容，立即向中國(guó)人民銀行南昌中心支行匯報(bào)其轄內(nèi)金融業(yè)重大事項(xiàng)。第二十條中國(guó)人民銀行南昌中心支行接到金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)后，應(yīng)視情況立即向省政府和上級(jí)部門匯報(bào)。必需時(shí)報(bào)請(qǐng)相關(guān)部門開(kāi)啟《江西省金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》或《江西省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》。第四章責(zé)任追究第二十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按本制度相關(guān)要求立即匯報(bào)或匯報(bào)內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處理延誤或處理不妥，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或社會(huì)影響，人民銀行依據(jù)相關(guān)法規(guī)給予處理。第二十二條江西轄內(nèi)各級(jí)人民銀行相關(guān)職能部門和工作人員應(yīng)認(rèn)真推行重大事項(xiàng)管理職責(zé)，做到依法行政、依規(guī)管理、立即處理、保守秘密。因工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)等不作為或亂作為造成不良影響和后果，按相關(guān)管理要求給行政處分；組成犯罪，依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。第五章附則第二十三條江西轄內(nèi)人民銀行各市中心支行可參考本制度制訂本市金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)實(shí)施細(xì)則，并報(bào)中國(guó)人民銀行南昌中心支行立案。第二十四條金融機(jī)構(gòu)向國(guó)家外匯管理局在贛機(jī)構(gòu)匯報(bào)重大事項(xiàng)按其現(xiàn)行制度要求實(shí)施，其中包含本制度第二章要求匯報(bào)內(nèi)容應(yīng)同時(shí)向人民銀行在贛機(jī)構(gòu)報(bào)備。第二十五條本制度由中國(guó)人民銀行南昌中心支行負(fù)責(zé)解釋和修改。第二十六條本制度自1月1日起試行。附件：1.《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)一覽表》2.《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》附件1：江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)匯報(bào)一覽表匯報(bào)單位匯報(bào)內(nèi)容（條、款）匯報(bào)時(shí)限匯報(bào)方法南昌中支受理部門聯(lián)絡(luò)方法駐昌金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)（第六條）；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中重大規(guī)章及政策方法變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開(kāi)展新高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等（第七條）事前匯報(bào)總體計(jì)劃（方案），季度后10日內(nèi)匯報(bào)計(jì)劃（方案）落實(shí)情況《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》，并附文字材料金融穩(wěn)定處聯(lián)絡(luò)人：劉向東聯(lián)絡(luò)電話:業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)上市及教導(dǎo)、關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)、系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母企業(yè)）出現(xiàn)危機(jī)情況和開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果等（第七條）季報(bào)（季后10日內(nèi)報(bào)送）聯(lián)絡(luò)人：羅賀飛聯(lián)絡(luò)電話:金融突發(fā)事件（第八條）實(shí)時(shí)匯報(bào)（最遲不超出2個(gè)小時(shí)匯報(bào)，12小時(shí)內(nèi)補(bǔ)報(bào)材料，以后立即匯報(bào)進(jìn)展情況）電話，《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》，并附文字材料辦公室工作時(shí)間：聯(lián)絡(luò)人：黃暉聯(lián)絡(luò)電話:晚上及節(jié)假日：聯(lián)絡(luò)人：政務(wù)值班人員政務(wù)值班電話:各類金融案件（第九條）金融機(jī)構(gòu)總行(總部)關(guān)鍵責(zé)任人到江西視察；金融機(jī)構(gòu)關(guān)鍵責(zé)任人因?qū)W習(xí)、培訓(xùn)等離開(kāi)崗位空缺達(dá)10日以上；業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間（第十條）事前電話，《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》金融機(jī)構(gòu)向地方政府、司法部門和監(jiān)管部門行文匯報(bào)重大事項(xiàng)（第十條）抄報(bào)（在發(fā)文同時(shí)）《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》，并附文字材料省內(nèi)人民銀行各市中心支行機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)（第六條）；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中重大規(guī)章及政策方法變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開(kāi)展新高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等（第七條）事前匯報(bào)總體計(jì)劃（方案），季度后10日內(nèi)匯報(bào)計(jì)劃（方案）落實(shí)情況《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》，并附文字材料金融穩(wěn)定處聯(lián)絡(luò)人：劉向東聯(lián)絡(luò)電話:業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)上市及教導(dǎo)、關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)、系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)（含境外母企業(yè)）出現(xiàn)危機(jī)情況和開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果等（第七條）季報(bào)（季后10日內(nèi)報(bào)送）聯(lián)絡(luò)人：羅賀飛聯(lián)絡(luò)電話:金融突發(fā)事件（第八條）實(shí)時(shí)匯報(bào)（最遲不超出2個(gè)小時(shí)匯報(bào)，12小時(shí)內(nèi)補(bǔ)報(bào)材料，以后立即匯報(bào)進(jìn)展情況）電話，《重大事項(xiàng)匯報(bào)書》，并附文字材料辦公室工作時(shí)間：聯(lián)絡(luò)人：黃暉聯(lián)絡(luò)電話:晚上及節(jié)假日：聯(lián)絡(luò)人：政務(wù)值班人員政務(wù)值班電話:各類金融案件（第九條）業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間（第十條）事前電話，《重大事項(xiàng)匯報(bào)