姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國(guó)基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。一、選擇題

1、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則

2、()年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013

3、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖回比例不得低于（）。A.上一日基金總份額10%B.當(dāng)日基金總份額10%C.當(dāng)日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%

4、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)

5、公開(kāi)募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

6、目前,我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按（）交易。A.市場(chǎng)價(jià)格B.份額凈值C.交易價(jià)格D.份額總額

7、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）A.英國(guó)B.美國(guó)C.中國(guó)D.加拿大

8、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.60日C.90日D.120日

9、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。A.信托公司：?jiǎn)我毁Y金信托，集合資金信托B.證券資產(chǎn)管理公司：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃C.商業(yè)銀行：銀行理財(cái)產(chǎn)品，私人銀行業(yè)務(wù)D.私募機(jī)構(gòu)：公募基金，各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

10、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場(chǎng)形式B.非現(xiàn)場(chǎng)形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式

11、以下不屬于基金上市交易公告書(shū)主要披露事項(xiàng)的是（）A.基金投資組合報(bào)告B.基金公司內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人D.基金概況

12、(2016年)封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1

13、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）。A.提供投資資訊及收益預(yù)測(cè)功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能

14、(2016年)ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括（）。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所

15、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當(dāng)錄音；D.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；

16、私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A.1B.半C.3D.2

17、ETT申購(gòu)和清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。Ⅰ禁止現(xiàn)金替代Ⅱ全額現(xiàn)金替代Ⅲ必須現(xiàn)金替代Ⅳ可以現(xiàn)金替代A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18、（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷

19、QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等

20、（2018年真題）關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券

21、關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是（）。A.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例C.收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的金額，可減免贖回費(fèi)

22、下列屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題主要表現(xiàn)的是（）Ⅰ、外部性問(wèn)題Ⅱ、脆弱性問(wèn)題Ⅲ、信息對(duì)稱問(wèn)題Ⅳ、內(nèi)部性問(wèn)題A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

23、我國(guó)境內(nèi)投資者不包括（）。A.中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人B.注冊(cè)在境內(nèi)的法人C.雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民D.境內(nèi)公民

24、(2017年)下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對(duì)其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對(duì)其投資能力的保證B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

25、（）依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)務(wù)院

26、開(kāi)放式基金份額—般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（）日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+0，T+1B.T+1，T+2C.T+0，T+3D.T+1，T+3

27、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過(guò)。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2

28、我國(guó)目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司

29、(2016年)關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

30、（2016年真題）下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

31、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶辦理開(kāi)戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證

32、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是()。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

33、投資者辦理ETF份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00

34、關(guān)于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)C.欲購(gòu)從速D.安享財(cái)富成長(zhǎng)

35、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

36、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅱ.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確Ⅲ.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)Ⅳ.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37、()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人

38、（2017年真題）關(guān)于基金運(yùn)作方式，下列表述正確的是（）。A.開(kāi)放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回B.封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性相比開(kāi)放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過(guò)柜臺(tái)交易市場(chǎng)進(jìn)行交易

39、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。A.誠(chéng)信狀況B.經(jīng)營(yíng)管理能力和投資管理能力C.內(nèi)部控制情況D.賬戶管理制度

40、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識(shí)水平

41、金融市場(chǎng)是一個(gè)（）A.完全競(jìng)爭(zhēng)B.壟斷競(jìng)爭(zhēng)C.不完全競(jìng)爭(zhēng)D.自由競(jìng)爭(zhēng)

42、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道

43、（2016年真題）基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績(jī)時(shí)，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時(shí)沒(méi)有對(duì)所推介的基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作預(yù)測(cè)C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動(dòng)員一名退休老工人用自己的退休金購(gòu)買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃劣后級(jí)份額

44、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B.半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告C.半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明，不需要說(shuō)明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目D.半年度報(bào)告要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說(shuō)明

45、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度D.在基金份額籌集過(guò)程中，通過(guò)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品

46、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證

47、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則

48、關(guān)于我國(guó)目前各類證券投資基金的投資對(duì)象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具B.股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額

49、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

50、(2016年)某投資人投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份二、多選題

51、在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金托管人

52、基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90

53、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信

54、根據(jù)基金的資金來(lái)源，可以將基金可分為（）A.在岸基金與離岸基金B(yǎng).主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金

55、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.刑事處罰D.限制交易

56、(2017年)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF

57、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A.3B.1C.半D.2

58、（2017年真題）下列關(guān)于基金托管人信息披露的說(shuō)法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見(jiàn)書(shū)C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

59、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

60、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5

61、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔B.基金管理人應(yīng)對(duì)客戶的身份證明材料予以保存C.基金管理人應(yīng)規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定D.基金管理人應(yīng)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

62、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

63、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素Ⅱ.基金估值和凈值公告等事項(xiàng)Ⅲ.基金合同特別約定的事項(xiàng)。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

64、（2016年真題）基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告C.監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對(duì)公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查D.可以提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)

65、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60

66、基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，以下不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為B.為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所C.各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止D.基金機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資決策的正確性

67、我國(guó)基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5

68、(2016年)關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

69、（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時(shí)性

70、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨(dú)立性原則

71、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。A.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0、001元人民幣C.深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)即可到賬

72、（2016年真題）在基金合同生效的（），在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當(dāng)日C.次日D.下一日

73、（2017年真題）關(guān)于基金投資者保護(hù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.只有基金管理人才能開(kāi)展基金投資者保護(hù)B.各國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般設(shè)有從事投資者保護(hù)工作的專門部門C.投資者保護(hù)是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)假設(shè)的重要內(nèi)容D.用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋投資過(guò)程中面臨的問(wèn)題和應(yīng)對(duì)措施

74、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ．簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ．提前發(fā)行Ⅳ．基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75、無(wú)需披露上市交易公告書(shū)的基金品種是（）。A.上市開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.開(kāi)放式基金D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

76、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括在（）Ⅰ.檢查權(quán)Ⅱ.行政處罰權(quán)Ⅲ.行政處分權(quán)Ⅳ.禁止權(quán)A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

77、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

78、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

79、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，申購(gòu)贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布B.在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布C.在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布D.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布

80、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回

81、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則要求（）。A.公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

82、投資決策委員會(huì)會(huì)議分為（）和（）。A.定期會(huì)議，臨時(shí)會(huì)議B.例會(huì)，年會(huì)C.定期會(huì)議，例會(huì)D.例會(huì)，臨時(shí)會(huì)議

83、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理D.可以弓|用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考

84、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理。（）Ⅰ由一人同時(shí)擔(dān)任基金會(huì)計(jì)崗和合規(guī)管理崗并獨(dú)自操作全過(guò)程Ⅱ基金管理公司的會(huì)計(jì)核算與旗下基金的會(huì)計(jì)核算交叉混同Ⅲ對(duì)所管理的基金以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算Ⅳ不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨(dú)立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

85、（2019年真題）基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文件應(yīng)當(dāng)包括（）。Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管協(xié)議草案Ⅲ招募說(shuō)明書(shū)草案Ⅳ基金驗(yàn)資報(bào)告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

86、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20

87、(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％

88、只向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單

89、基金銷售后臺(tái)管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。A.提供交易清算、資金處理的功能B.提供基金產(chǎn)品信息C.提供基金管理人信息D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

90、開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人

91、(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例B.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生C.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例D.基金的未來(lái)業(yè)績(jī)展望

92、（2017年真題）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)C.在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求

93、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司

94、投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開(kāi)放式基金賬戶C.滬、深A(yù)股證券賬戶D.封閉式基金賬戶

95、下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是（）。A.不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金B(yǎng).可以采取送基金份額的方式銷售基金C.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

96、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.監(jiān)事會(huì)

97、(2016年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

98、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規(guī)模在1000萬(wàn)元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬(wàn)元人民幣以上的家族信托C.社會(huì)保障基金D.企業(yè)年金

99、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰

100、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.保證本金安全B.說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測(cè)未來(lái)收益

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：公平對(duì)待原則。公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

2、答案：A本題解析：2003年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。【考點(diǎn)】我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

3、答案：A本題解析：基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

4、答案：C本題解析：道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，其聯(lián)系有：（1）目的一致。（2）內(nèi)容轉(zhuǎn)化。（3）功能互補(bǔ)。（4）相互促進(jìn)。

5、答案：D本題解析：公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)募集基金的目的和基金名稱;(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;(3)基金的運(yùn)作方式;(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額;(5)確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);(7)基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;(8)基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式;(10)基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;(11)與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;(12)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;(13)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;(16)爭(zhēng)議解決方式;(17)當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)?！究键c(diǎn)】基金客戶的分類

6、答案：A本題解析：目前我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

7、答案：B本題解析：避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。

8、答案：A本題解析：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

9、答案：D本題解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，D項(xiàng)應(yīng)為私募機(jī)構(gòu)：私募證券投資基金，私募股權(quán)投資基金，創(chuàng)業(yè)投資基金。

10、答案：A本題解析：從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開(kāi)展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

11、答案：B本題解析：基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

12、答案：B本題解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。

13、答案：A本題解析：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒(méi)有提供“收益預(yù)測(cè)”的功能。

14、答案：D本題解析：D[解析]ETF份額申購(gòu)和贖回的程序有：申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出；申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知；申購(gòu)和贖回的清算交收與登記。

15、答案：C本題解析：投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；

16、答案：A本題解析：私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的，可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。

17、答案：C本題解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。

18、答案：A本題解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

19、答案：D本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDⅡ基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的

20、答案：C本題解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

21、答案：C本題解析：本題考查開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P15。

22、答案：A本題解析：金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題，主要表現(xiàn)在外部性問(wèn)題、脆弱性問(wèn)題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題、信息不對(duì)稱問(wèn)題。

23、答案：A本題解析：根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。

24、答案：A本題解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。材料題根據(jù)以下材料，回答33-35題。甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。

25、答案：A本題解析：本題考查基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P78。

26、答案：B本題解析：開(kāi)放式基金份額—般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T＋1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T＋2日起贖回該部分基金份額。

27、答案：B本題解析：監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。

28、答案：C本題解析：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

29、答案：C本題解析：基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。由于基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

30、答案：B本題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。同時(shí)，基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定予以備案。

31、答案：C本題解析：考察基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

32、答案：B本題解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛;②開(kāi)放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出;④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來(lái)源?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

33、答案：C本題解析：ETF份額的申購(gòu)與贖回：投資者可辦了申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日.開(kāi)放時(shí)間為9:30—11:30和13:00—15:00，除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

34、答案：B本題解析："基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用"業(yè)績(jī)穩(wěn)健,，"業(yè)績(jī)優(yōu)良""名列前茅""位居前列""首只""最大""最好""最強(qiáng)""唯一"等表述；②不得使用"坐享財(cái)富增長(zhǎng),，"安心享受成長(zhǎng)""盡享牛市"等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用"欲購(gòu)從速""申購(gòu)良機(jī)。等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用"凈值歸一"等誤導(dǎo)基金投資人的表述。"

35、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:1、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述;2、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;3、不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;4、不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

36、答案：D本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

37、答案：A本題解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

38、答案：A本題解析：不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同，基金產(chǎn)品的流動(dòng)性不同。例如，封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易；開(kāi)放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回；而個(gè)別開(kāi)放式基金品種，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一級(jí)市場(chǎng)上以組合證券進(jìn)行申購(gòu)和贖回。此外，不同運(yùn)作方式的基金，其運(yùn)作特點(diǎn)也會(huì)有差異。例如，開(kāi)放式基金的運(yùn)作中要保留一定的現(xiàn)金以應(yīng)付贖回，而封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性要求會(huì)低一些，兩類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征必然會(huì)存在差異。

39、答案：D本題解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

40、答案：A本題解析：基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括兩個(gè)方面：一是培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；二是灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

41、答案：C本題解析：金融市場(chǎng)是一個(gè)不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。

42、答案：D本題解析：目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢(shì)與特點(diǎn)。D項(xiàng)屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

43、答案：B本題解析：我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括：①守法合規(guī)；②誠(chéng)實(shí)守信；③專業(yè)審慎；④客戶至上；⑤忠誠(chéng)盡責(zé)；⑥保守秘密。AC兩項(xiàng)違背了守法合規(guī)和誠(chéng)實(shí)守信的準(zhǔn)則；D項(xiàng)違背了守法合規(guī)和客戶至上的準(zhǔn)則。

44、答案：D本題解析：半年度報(bào)告不需要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說(shuō)明。

45、答案：A本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面。①基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過(guò)程中，基金招募說(shuō)明書(shū)等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平。②有利于防止利益沖突與利益輸送。強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場(chǎng)的效率。④能有效防止信息濫用。

46、答案：D本題解析：境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

47、答案：D本題解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時(shí)性原則。

48、答案：A本題解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。債券基金是指以債券為主要投資對(duì)象的基金?；鹬谢穑‵OF）是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。

49、答案：D本題解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。

50、答案：D本題解析：根據(jù)公式，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1＋1.2%）=98814.23（元）；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（98814.23＋50）/1=98864.23（份）。

51、答案：A本題解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

52、答案：D本題解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

53、答案：C本題解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

54、答案：A本題解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

55、答案：C本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

56、答案：C本題解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標(biāo)ETF），密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場(chǎng)外（銀行渠道等）申購(gòu)贖回的基金。ETF聯(lián)接基金的主要特征在于：（1）聯(lián)接基金依附于主基金。通過(guò)主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在。因此，聯(lián)接基金和ETF是同一法律實(shí)體的兩個(gè)不同部分，聯(lián)接基金處于從屬地位。（2）聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)客戶直接通過(guò)聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF影響力。聯(lián)接基金主要是為銀行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺(tái)的中小投資者申購(gòu)ETF打開(kāi)了通道。（3）聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額投資等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作。（4）聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過(guò)把場(chǎng)外渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。（5）聯(lián)接基金是基金中的基金（FOF），ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％。

57、答案：B本題解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的，可申請(qǐng)成為普通會(huì)員。

58、答案：D本題解析：基金擬在證券交易所上市的，基金管理人應(yīng)向交易所提交上市交易公告書(shū)等上市申請(qǐng)材料?；鹜泄苋寺氊?zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)．管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。

59、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。⑧中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

60、答案：B本題解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

61、答案：A本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)|生風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

62、答案：D本題解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

63、答案：B本題解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。②基金合同特別約定的事項(xiàng)。其中，基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利;基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

64、答案：B本題解析：監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為；②隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況；③審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告；④當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：①當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜；②當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉；③當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。

65、答案：B本題解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

66、答案：D本題解析：行政監(jiān)管的內(nèi)容，不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則，而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管，監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。

67、答案：A本題解析：我囯基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。

68、答案：C本題解析：C項(xiàng)，行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

69、答案：C本題解析：本題考查審慎性原則的內(nèi)容。

70、答案：C本題解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

71、答案：D本題解析：D項(xiàng)的正確表達(dá)為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。

72、答案：C本題解析：在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

73、答案：A本題解析：為了更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開(kāi)展投資者保護(hù)工作。

74、答案：B本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；③建立相關(guān)制度；④禁止提前發(fā)行；⑤嚴(yán)格賬戶管理；⑥基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，選B。

75、答案：C本題解析：目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金（LOF）和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。

76、答案：D本題解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使的監(jiān)管權(quán)包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰

77、答案：D本題解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用?；痄N售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

78、答案：C本題解析：當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

79、答案：A本題解析：ETF基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。

80、答案：A本題解析：基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)?；痄N售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

81、答案：B本題解析：公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。其中，公開(kāi)原則不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)。

82、答案