個人理財規(guī)劃服務合同2024年版標準文本本合同目錄一覽1.服務內(nèi)容1.1個人理財分析1.2財務規(guī)劃制定1.3投資建議提供1.4定期理財回顧1.5客戶咨詢服務2.服務對象2.1服務接受方資格2.2服務接受方義務2.3服務提供方權(quán)益3.服務期限3.1服務開始日期3.2服務結(jié)束日期3.3服務期限延長4.服務費用4.1服務費用金額4.2費用支付方式4.3費用支付時間5.雙方責任5.1服務提供方責任5.2服務接受方責任6.保密條款6.1信息保密義務6.2保密信息范圍6.3保密期限7.違約責任7.1服務提供方違約7.2服務接受方違約8.爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑9.強制性規(guī)定9.1法律法規(guī)變化9.2強制性規(guī)定適用10.服務變更和終止10.1服務變更條件10.2服務終止條件10.3變更和終止后果11.服務提供方信息11.1提供方基本情況11.2提供方服務資質(zhì)11.3提供方聯(lián)系方式12.服務接受方信息12.1接受方基本情況12.2接受方聯(lián)系方式12.3接受方財務狀況13.其他條款13.1合同的簽訂地點13.2合同的簽訂日期13.3合同的附件14.合同的生效14.1合同生效條件14.2合同生效時間14.3合同生效后的效力第一部分：合同如下：第一條服務內(nèi)容1.1個人理財分析本合同簽訂后，服務提供方應根據(jù)服務接受方的財務狀況、風險偏好、投資目標和預期收益等個人信息，進行全面分析，并形成個人理財分析報告。1.2財務規(guī)劃制定服務提供方應根據(jù)個人理財分析結(jié)果，為服務接受方制定切實可行的財務規(guī)劃，包括但不限于資產(chǎn)配置、儲蓄計劃、投資策略、退休規(guī)劃等。1.3投資建議提供服務提供方應根據(jù)市場動態(tài)和財務規(guī)劃，為服務接受方提供具體投資建議，包括投資品種、投資金額、投資期限和風險控制等。1.4定期理財回顧服務提供方應定期對服務接受方的理財計劃執(zhí)行情況進行回顧，根據(jù)市場變化和個人需求調(diào)整財務規(guī)劃，并提供相應的投資建議。1.5客戶咨詢服務服務提供方應隨時解答服務接受方在理財過程中的疑問，提供專業(yè)的客戶咨詢服務，協(xié)助服務接受方實現(xiàn)理財目標。第二條服務對象2.1服務接受方資格服務接受方應具備完全民事行為能力，有合法的理財需求，并能夠按照服務提供方的理財規(guī)劃執(zhí)行投資操作。2.2服務接受方義務服務接受方應如實提供個人財務狀況、風險偏好、投資目標和預期收益等信息，并按照服務提供方的理財規(guī)劃執(zhí)行投資操作。2.3服務提供方權(quán)益服務提供方有權(quán)要求服務接受方提供必要的個人信息，并按照約定履行理財規(guī)劃制定的義務。第三條服務期限3.1服務開始日期本合同自雙方簽訂之日起生效，服務開始日期為合同生效之日起。3.2服務結(jié)束日期服務結(jié)束日期為合同生效之日后滿一年之日。3.3服務期限延長如雙方同意延長服務期限，應簽訂書面協(xié)議，并明確延長后的服務期限和相關(guān)費用。第四條服務費用4.1服務費用金額服務提供方提供本合同約定的個人理財規(guī)劃服務，服務費用為人民幣【】元。4.2費用支付方式服務接受方應按照本合同約定的費用支付時間，通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金方式支付服務費用。4.3費用支付時間服務接受方應在本合同簽訂后【】個工作日內(nèi)，支付服務費用。第五條雙方責任5.1服務提供方責任服務提供方應按照本合同約定，提供專業(yè)的個人理財規(guī)劃服務，并確保服務內(nèi)容的真實、準確和完整。5.2服務接受方責任服務接受方應按照本合同約定，提供真實的個人信息，并按照服務提供方的理財規(guī)劃執(zhí)行投資操作。第六條保密條款6.1信息保密義務服務提供方和服務接受方應對本合同簽訂過程中獲悉的對方個人信息和財務信息予以保密，不得泄露給第三方。6.2保密信息范圍保密信息范圍包括本合同簽訂過程中雙方提供的個人信息、財務信息、理財規(guī)劃報告等。6.3保密期限保密期限為本合同簽訂之日起滿兩年。第八條違約責任8.1服務提供方違約服務提供方如未按照本合同約定提供個人理財規(guī)劃服務，或提供的服務存在重大瑕疵，導致服務接受方遭受損失的，服務提供方應承擔違約責任，賠償服務接受方因此遭受的損失。8.2服務接受方違約服務接受方如未按照本合同約定支付服務費用，或未按照服務提供方的理財規(guī)劃執(zhí)行投資操作，導致?lián)p失的，服務接受方應承擔違約責任，賠償因此給服務提供方造成的損失。第九條爭議解決9.1協(xié)商解決雙方應在合同履行過程中，積極溝通，妥善解決可能出現(xiàn)的爭議。9.2調(diào)解解決如雙方發(fā)生爭議，可先嘗試通過調(diào)解解決。調(diào)解不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3法律途徑如雙方發(fā)生爭議，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條強制性規(guī)定10.1法律法規(guī)變化如本合同簽訂后，國家法律法規(guī)發(fā)生變化，影響本合同的履行，雙方應按照新的法律法規(guī)予以調(diào)整。10.2強制性規(guī)定適用本合同的簽訂、履行、變更、解除及終止，應遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得違反強制性規(guī)定。第十一條服務變更和終止11.1服務變更條件如雙方同意變更本合同約定的服務內(nèi)容、服務期限等，應簽訂書面變更協(xié)議，明確變更事項。11.2服務終止條件本合同終止條件如下：（1）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）服務接受方未按照約定支付服務費用，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未支付；（4）服務提供方未按照約定提供服務，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未提供；（5）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。11.3變更和終止后果本合同變更或終止的，雙方應按照約定處理合同終止后的相關(guān)事項，包括但不限于費用退還、資料歸檔等。第十二條服務提供方信息12.1提供方基本情況服務提供方基本情況如下：（1）名稱：____________；（2）住所：____________；（3）法定代表人：____________；（4）聯(lián)系方式：____________。12.2提供方服務資質(zhì)服務提供方應具備相關(guān)行業(yè)資質(zhì)，并提供資質(zhì)證明文件。12.3提供方聯(lián)系方式（1）電話：____________；（2）電子郵件：____________；（3）其他聯(lián)系方式：____________。第十三條服務接受方信息13.1接受方基本情況服務接受方基本情況如下：（1）名稱：____________；（2）住所：____________；（3）法定代表人：____________；（4）聯(lián)系方式：____________。13.2接受方聯(lián)系方式（1）電話：____________；（2）電子郵件：____________；（3）其他聯(lián)系方式：____________。13.3接受方財務狀況服務接受方應如實向服務提供方提供其財務狀況，包括但不限于資產(chǎn)狀況、負債狀況、收入狀況等。第十四條合同的生效14.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同生效時間本合同自簽字（或蓋章）之日起【】日內(nèi)生效。14.3合同生效后的效力本合同生效后，雙方應嚴格按照合同約定履行各自的義務，享受相應的權(quán)利。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.個人理財分析報告附件說明：此附件為服務提供方根據(jù)服務接受方提供的個人信息和財務狀況，制定的個人理財分析報告。報告應包括資產(chǎn)負債表、收入支出表、投資組合分析等內(nèi)容。2.財務規(guī)劃制定方案附件說明：此附件為服務提供方根據(jù)個人理財分析結(jié)果，為服務接受方制定的財務規(guī)劃方案。方案應包括儲蓄計劃、投資策略、退休規(guī)劃等詳細規(guī)劃內(nèi)容。3.投資建議記錄附件說明：此附件為服務提供方根據(jù)市場動態(tài)和財務規(guī)劃，為服務接受方提供的投資建議記錄。記錄應包括投資品種、投資金額、投資期限和風險控制等信息。4.定期理財回顧報告附件說明：此附件為服務提供方定期對服務接受方的理財計劃執(zhí)行情況進行回顧，并根據(jù)市場變化和個人需求調(diào)整財務規(guī)劃，提供的回顧報告。5.客戶咨詢服務記錄附件說明：此附件為服務提供方隨時解答服務接受方在理財過程中的疑問，提供的客戶咨詢服務記錄。6.服務提供方資質(zhì)證明文件附件說明：此附件為服務提供方提供的相關(guān)行業(yè)資質(zhì)證明文件，以證明其提供專業(yè)理財服務的資格。7.服務接受方財務狀況證明文件附件說明：此附件為服務接受方提供的其財務狀況證明文件，包括但不限于資產(chǎn)狀況、負債狀況、收入狀況等。說明二：違約行為及責任認定：1.服務提供方違約行為及責任認定：違約行為示例：服務提供方未按照本合同約定提供個人理財規(guī)劃服務，或提供的服務存在重大瑕疵。責任認定標準：服務提供方應承擔違約責任，賠償服務接受方因此遭受的損失。損失包括但不限于投資虧損、預期收益損失等。2.服務接受方違約行為及責任認定：違約行為示例：服務接受方未按照本合同約定支付服務費用，或未按照服務提供方的理財規(guī)劃執(zhí)行投資操作。責任認定標準：服務接受方應承擔違約責任，賠償因此給服務提供方造成的損失。損失包括但不限于服務費用、預期收益損失等。說明三：法律名詞及解釋：1.個人理財分析：指對服務接受方的財務狀況、風險偏好、投資目標和預期收益等個人信息進行綜合分析的過程。2.財務規(guī)劃：指根據(jù)個人理財分析結(jié)果，為服務接受方制定切實可行的財務規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、儲蓄計劃、投資策略、退休規(guī)劃等。3.投資建議：指服務提供方根據(jù)市場動態(tài)和財務規(guī)劃，為服務接受方提供的具體投資建議，包括投資品種、投資金額、投