基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（共80道，每題0.5分；下列每題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)

最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)時(shí)序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選

不得分。）

（1）如下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）

A.期限性

B,收益性

C.流動(dòng)性

D.投機(jī)性

（2）按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括如下哪一類：（）

A.存款

B.股票

C.債券

D.基金

(3)證券投資征詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有()名以上獲得證券投資征詢從業(yè)資格的專

職人員，其高級(jí)管理人員中，至少有一名獲得證券投資征詢從業(yè)資格。

A.5

B.10

C.15

D.20

(4)截至2023年6月底，我國(guó)共有()家基金管理企業(yè)

A.50

B.53

C.58

D.60

(5)央行發(fā)行央票是為了()。

A.籌集自有資本

B.籌集債務(wù)資本

C.調(diào)整商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金

D.減少商業(yè)銀行可貸資金

(6)證券法開(kāi)始實(shí)行是()。

A.1997年

B.1998年

C.1999年

D.2023年

(7)存續(xù)期募集的信息披露重要指開(kāi)放式基金在基金協(xié)議生效后每()個(gè)月

披露一次更新的招募闡明書(shū)。

A.6

B.2

C.3

D.1

(8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)置，意味著美國(guó)式基金的

真正起步。這也是世界上第一種()o

A.契約型投資基金

B.企業(yè)型開(kāi)放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

(9)()指基金委托人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算措施》

等法律法規(guī)為根據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過(guò)程與成果進(jìn)行查對(duì)的過(guò)程。

A.基金賬務(wù)的復(fù)核

B.基金頭寸的復(fù)核

C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

D.基金對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核

(10)證券投資征詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于()元人民

幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1000萬(wàn)

B.2000萬(wàn)

C.5000萬(wàn)

D.1億

(11)基金管理人內(nèi)部控制的()規(guī)定通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和措施，建立合理

的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.互相制約原則

(12)()是指基金管理企業(yè)作為受托投資管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資

委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理協(xié)議，把委托人委托的資產(chǎn)在

證券市場(chǎng)上從事股票、債券等有價(jià)證券的組合投資。

A.基金管理業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金銷售業(yè)務(wù)

D.投資征詢服務(wù)業(yè)務(wù)

(13)《中華人民共和國(guó)證券法》(簡(jiǎn)稱《證券法》)于()實(shí)行。

A.1998年12月29日

B.1999年1月1日

C.1999年7月1日

D.1999年12月1日

(14)下列不屬于證券市場(chǎng)層次構(gòu)造關(guān)系的選項(xiàng)是()。

A.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)

D.初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)

(15)下列描述哪一項(xiàng)不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義()

A.切實(shí)保障證券企業(yè)利益的需要

B.是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

C.是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

D.精確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要根據(jù)，是

提高證券市場(chǎng)效率的需要

（16）為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額的計(jì)算措施，更好地保

護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2023年3月對(duì)認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)

（申）購(gòu)份額計(jì)算措施進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按

（）為基礎(chǔ)收取

A.認(rèn)購(gòu)金額

B.認(rèn)購(gòu)份額

C.認(rèn)購(gòu)利息

D.凈認(rèn)購(gòu)金額

（17）證券市場(chǎng)以（）方式實(shí)現(xiàn)籌資和投資的對(duì)接。

A.發(fā)行

B.交易

C.發(fā)行和交易

D.分紅

(18)我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)()天。

A.180

B.365

C.360

D.397天

(19)()的實(shí)質(zhì)就是企業(yè)想獲得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

A.目的(市場(chǎng)細(xì)分

B.目的市場(chǎng)選擇

C.目的市場(chǎng)檢測(cè)

D.目的市場(chǎng)定位

(20)美國(guó)證券市場(chǎng)開(kāi)始于：()0

A.買賣股票

B.買賣企業(yè)債券

C.買賣政府債券

D.買賣期貨

(21)債券型基金的重要投資對(duì)象為()。

A.債券

B.股票

C.貨幣市場(chǎng)工具

D.其他基金

(22)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額

持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保留期不少于()年。

A.10

B.15

C.20

D.25

(23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)()

A.一種月

B.兩個(gè)月

C.三個(gè)月

D.四個(gè)月

(24)證券投資基金反應(yīng)的是()關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

(25)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：()

A.房地產(chǎn)基金

B.科技股基金

C.資源類股票型基金

D.成長(zhǎng)型基金

(26)根據(jù)《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見(jiàn)》中的有關(guān)規(guī)定，基金銷售合用

性管理制度不包括下列哪一項(xiàng)？()

A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

B.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和措施

C.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或措施

D.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和措施

(27)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的重要特點(diǎn)不包括()

A.流動(dòng)性較差

B.風(fēng)險(xiǎn)較低

C.門(mén)檻一般較高

D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明

(28)貨幣市場(chǎng)基金的重要投資目的是()。

A.追求長(zhǎng)期資本增值

B.追求穩(wěn)定收入

C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理

D.抵御通貨膨脹

(29)QDII基金的中文名稱是()。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金

B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金

C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金

(30)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的制定主體是()

A.全國(guó)人大常委會(huì)

B.國(guó)務(wù)院

C.國(guó)務(wù)院構(gòu)成部門(mén)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

(31)根據(jù)(),可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

A.法律形式不一樣

B.基金份額與否固定

C.投資目的不一樣

D.投資對(duì)象不一樣

(32)證券市場(chǎng)是()發(fā)行和交易的場(chǎng)所。

A.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券

B.股票、非上市證券等所有證券

C.QDH基金和QFH基金

D.股票和國(guó)債

(33)下列機(jī)構(gòu)中，有權(quán)制定證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章的是()

A.證監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)及證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.以上均錯(cuò)

(34)對(duì)基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵照的原則錯(cuò)誤的是()。

A.配股和新發(fā)股，按成本估值

B.存在活躍市場(chǎng)且估值日有市價(jià)的狀況下，應(yīng)采用市價(jià)確定投資的公允價(jià)值

C.不存在活躍市場(chǎng)的狀況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價(jià)值

D.基金管理企業(yè)應(yīng)根據(jù)詳細(xì)狀況與基金托管人約定后，按最能反應(yīng)公允價(jià)值

的價(jià)格估值

(35)目前，我國(guó)的基金托管人由獲得基金托管資格的()擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.保險(xiǎn)企業(yè)

D.信托企業(yè)

(36)某股票型基金六個(gè)月內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投

資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金六個(gè)月的周轉(zhuǎn)率為

()O

A.80%

B.62.5%

C.50%

D.37.5%

(37)基金的當(dāng)事人不包括()o

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券企業(yè)

(38)基金宣傳推介材料刊登該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，

如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A.不必同步刊登基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的體現(xiàn)

B.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)

體現(xiàn)數(shù)據(jù)

C.引用的記錄數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、精確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核算、

尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.基金業(yè)績(jī)體現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核

(39)()是基金一切活動(dòng)的中心，()在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著關(guān)鍵的作

用。

A.基金管理人；基金投資者

B.基金投資者；基金管理人

C.基金管理人；基金管理人

D.基金投資者；基金投資人

(40)下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

(41)貨幣市場(chǎng)基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內(nèi)。

A.365

B.397

C.370

D.360

(42)為可以保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金一般會(huì)將大部分資金投

資于與基金到期日一致的()o

A.股票

B.債券

C.衍生品

D.基金

(43)基金的運(yùn)作中最重要的環(huán)節(jié)是()。

A.由于沒(méi)有銷售就不能募集到基金份額從而設(shè)置基金，因此基金營(yíng)銷最重要。

B.基金后臺(tái)管理包括基金的估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤(rùn)分派、稅收以

及信息披露等重要環(huán)節(jié)，因此它是最重要的。

C.基金的投資運(yùn)作包括投資管理、交易管理、績(jī)效評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)控制，是基金

投資收益的發(fā)明環(huán)節(jié)，因此它是最重要的。

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管保證了市場(chǎng)的有序性和有效性，因此市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。

(44)基金監(jiān)管的首要目的是()。

A.保護(hù)投資者利益

B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推進(jìn)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

(45)基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度匯報(bào)

A.15

B.20

C.30

D.10

（46）貨幣市場(chǎng)基金收益一般用（）基金凈收益和近來(lái)（）年化收益率表達(dá)。

A.每萬(wàn)份，1日

B.每萬(wàn)份.7日

C.每百份，1日

D.每百份，7日

（47）《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括（）

A.動(dòng)用募集資金

B.募集資金

C.設(shè)置基金管理企業(yè)

D.違反信息披露規(guī)定的行為

(48)投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()后來(lái)到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢

認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理狀況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+4

(49)能產(chǎn)生高回報(bào)的資本的特點(diǎn)是()-

A.價(jià)格高、需求大

B.價(jià)格低、需求小

C.不需要通過(guò)需求和供應(yīng)者的競(jìng)爭(zhēng)

D.籌資能力低

(50)證券投資征詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于()萬(wàn)元

人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1000

B.2023

C.3000

D.5000

(51)內(nèi)幕信息是指()

A.在證券交易活動(dòng)中，波及企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或?qū)υ撈髽I(yè)證券的市場(chǎng)供求和

證券價(jià)格有重大影響時(shí)尚未公開(kāi)的信息

B.股票交易信息

C.企業(yè)經(jīng)營(yíng)信息

D.企業(yè)尚未公開(kāi)的信息

(52)基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定托管費(fèi)，基金投資者則

在基金投資收益扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)等有關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資

產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金()的特點(diǎn)。

A.獨(dú)立托管、保障安全

B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.集合理財(cái)、專業(yè)管理

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

(53)托管人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)時(shí)召開(kāi)時(shí)

間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.20

B.30

C.10

D.60

(54)下列說(shuō)法對(duì)的的是()。

A.基金的交易是指基金企業(yè)的交易員買賣證券的過(guò)程。

B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令。

C.基金企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是指基金企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系。

D.對(duì)債券基金來(lái)說(shuō)，分散投資雖然不能減少市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)，但可以減少債券

投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。

(55)證券從業(yè)人員需要具有證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門(mén)對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)

()管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.中國(guó)人民銀行

(56)在整個(gè)基金的運(yùn)作中，()實(shí)際上處在重要地位，起著關(guān)鍵作用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金發(fā)起人

(57)基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。

A.份額持有者

B.管理人

C.托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

(58)()是指通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)

濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。

A.市場(chǎng)手段

B.法律手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.行政手段

(59)我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展重要通過(guò)兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金

時(shí)代重要指()年規(guī)范整頓之前的時(shí)期。

A.1993

B.1996

C.1998

D.2023

(60)()重要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投

資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制提議。

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C.投資部

D.研究部

(61)根據(jù)與否可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與

()o

A.偏債型基金

B.偏股型基金

C.混合型基金

D.保本型基金

(62)2023年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金()基金設(shè)置，標(biāo)志著我國(guó)基金

的新發(fā)展。

A.華安創(chuàng)新

B.華夏回報(bào)

C.博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)

D.南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)

(63)《證券投資基金托管資格管理措施》的頒布主體為()

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.以上均錯(cuò)

(64)下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法

宗旨？()

A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

B.加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，增進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開(kāi)展基

金銷售業(yè)務(wù)

C.意在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，保證基金和有關(guān)產(chǎn)品銷售的合用性

D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)原則，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)

準(zhǔn)入和平常行為的監(jiān)管

(65)《企業(yè)法》的立法宗旨為()

A.保護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益

B.保護(hù)企業(yè)股東的合法權(quán)益

C.保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益

D.保護(hù)企業(yè)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，增進(jìn)社會(huì)主義

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

(66)如下有價(jià)證券的流動(dòng)性最低()o

A.ETF

B.LOF

C.記賬式國(guó)債

D.憑證式國(guó)債

（67）截至2023年終，共有（）家基金企業(yè)獲得QDH資格，（）NQDII基

金進(jìn)入運(yùn)作期。

A.10,3

B.12,5

C.15,7

D.20,10

（68）基金托管人的首要職責(zé)是（）

A.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算

B.完畢基金資金清算

C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的所有資產(chǎn)

（69）證券市場(chǎng)是有價(jià)證券（）的場(chǎng)所。

A.發(fā)行

B.交易

C.發(fā)行和交易

D.流通

(70)通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額，可以在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，體

現(xiàn)了證券投資基金的()特性。

A.集合投資

B.專業(yè)管理

C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

(71)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額

時(shí)發(fā)售。

A.3

B.6

C.9

D.12

(72)證券發(fā)行人不包括()。

A.企業(yè)

B.政府

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人

(73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()是基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)置獨(dú)立的

賬戶，保證基金所有財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.投資監(jiān)督

(74)()是基金托管人全面行使職責(zé)的重要階段。

A.簽訂基金協(xié)議

B.基金募集

C.基金運(yùn)作階段

D.基金終止階段

(75)證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：()

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.基金市場(chǎng)

(76)下面不是證券市場(chǎng)基本功能的是()。

A.籌資投資功能

B.資本定價(jià)功能

C.資本配置功能

D.流通功能

(77)基金企業(yè)內(nèi)對(duì)基金投資實(shí)務(wù)擁有最高決策權(quán)力的是()o

A.基金經(jīng)理

B.投資總監(jiān)

C.投資決策委員會(huì)

D.基金企業(yè)總經(jīng)理

(78)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法是按照投資市場(chǎng)不一樣分類的:

()

A.成長(zhǎng)型基金

B.國(guó)內(nèi)股票型基金

C.資源類股票型基金

D.房地產(chǎn)基金

(79)屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的自律性組織的是()。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.以上都錯(cuò)

(80)我國(guó)規(guī)范的基金管理企業(yè)最早成立于()年

A.1998

B.1999

C.2023

D.2023

二、多選題。（共40道，每題1分；下列每題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有

一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏

選、多選、不選，均不得分。）

（1）反應(yīng)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（）。

A.基金分紅

B.已實(shí)現(xiàn)收益

C.凈值增長(zhǎng)率

D.基金份額

（2）《證券投資基金銷售管理措施》對(duì)基金管理人的規(guī)定，重要包括下列哪幾

方面的內(nèi)容？（）

A.匯報(bào)義務(wù)

B.配合檢查義務(wù)

C.誠(chéng)信義務(wù)

D.審慎核查義務(wù)

（3）如下哪些風(fēng)險(xiǎn)是股票型基金投資所面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

（4）按證券的發(fā)行主體的不一樣，有價(jià)證券可以分為：（）

A.企業(yè)（企業(yè)）證券

B.法人證券

C.金融證券

D.政府證券

（5）基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重要包括（）等方面。

A.資產(chǎn)保管

B.資產(chǎn)投資

C.資金清算

D.投資運(yùn)作監(jiān)督

(6)基金招募闡明書(shū)摘要中包括的內(nèi)容有()o

A.投資組合匯報(bào)

B.基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽

C.股票投資明細(xì)

D.交易傭金明細(xì)

(7)下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展重要趨勢(shì)和特點(diǎn)()0

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛

B.開(kāi)放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散

D.越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源

(8)在股票的價(jià)值中，有()。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

(9)基金銷售活動(dòng)中，哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理？()

A.基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查

B.基金代銷機(jī)構(gòu)自身自律

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理

D.證券行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

(10)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具有的條件包括：()。

A.有專門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門(mén)

B.財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，近來(lái)一年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政

懲罰或者刑事懲罰

C.具有健全的法人治理構(gòu)造、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效

執(zhí)行

D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防備設(shè)施和其他設(shè)施

(11)債券的特性包括：()

A.償還性

B.流通性

C.安全性

D.收益性

(12)基金的投資運(yùn)作重要包括：()

A.基金的投資

B.基金的交易實(shí)現(xiàn)

C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制

D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值

(13)基金所持股票按市值規(guī)模不一樣可被分為()

A.大盤(pán)型

B.中盤(pán)型

C.小盤(pán)型

D.價(jià)值型

(14)基金信息披露的重要義務(wù)人為()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金份額持有人

(15)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格需要具有的條件有()o

A.注冊(cè)資本不低于2023萬(wàn)人民幣

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

C.獲得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不少于員工人數(shù)的1/2

D.有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍

(16)基金企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由如下幾種環(huán)節(jié)構(gòu)成()。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

C.風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)行

D.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)

E.改善風(fēng)險(xiǎn)管理能力

(17)托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)包括()o托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起

2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其地方監(jiān)管局立案。

A.該部門(mén)的重要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20%

B.托管人召集基金份額持有人大會(huì)

C.發(fā)生波及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查

(18)基金與股票、債券比較：()

A.反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不一樣

B.所籌資金的投向不一樣

C.風(fēng)險(xiǎn)收益特性不一樣

D.不一樣性質(zhì)融資工具

(19)對(duì)世界基金史上標(biāo)志性事件描述對(duì)時(shí)的選項(xiàng)有()。

A.最早的基金成立于英國(guó)。

B.1879年美國(guó)《股份有限企業(yè)法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成

為股份有限企業(yè)的組織形式。

C.1940年，英國(guó)頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法一一《投資企業(yè)

法》。

D.1923年,美國(guó)設(shè)置了第一家基金組織一一美國(guó)國(guó)際證券信托基金。

(20)基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在基金運(yùn)作中承擔(dān)()等對(duì)應(yīng)職責(zé)

的當(dāng)事人。

A.資產(chǎn)保管

B.交易監(jiān)督

C.信息披露

D.資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算

(21)基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵照()

A.健全性原則和有效性原則

B.合適控制原則

C.互相制約原則

D.成本效益原則

(22)開(kāi)放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的

規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金立案手續(xù):

()O

A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

B.基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民

幣

C.金份額持有人不少于200人

D.金份額持有人不少于1000人

(23)下面有關(guān)基金管理人與基金托管人的稅收陳說(shuō)對(duì)的的是()。

A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入，暫不需要交納營(yíng)

業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他有關(guān)稅收。

B.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，征收企業(yè)所

得稅。

C.對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入，征收營(yíng)業(yè)稅、

企業(yè)所得稅以及其他有關(guān)稅收。

D.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收企

業(yè)所得稅。

(24)按照披露時(shí)間時(shí)不一樣，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為()。

A.封閉期的收益公告

B.開(kāi)放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.運(yùn)作期的收益公告

(25)《證券投資基金銷售管理措施》中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括下

列哪些內(nèi)容？()

A.公開(kāi)出版資料

B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他音像資料

C.戶外廣告、海報(bào)

D.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料

(26)除《證券投資基金法》之外，基金活動(dòng)還需遵守()

A.《中華人民共和國(guó)信托法》

B.《證券法》

C.其他部委制定的有關(guān)基金的特殊規(guī)定

D.以上均對(duì)的

(27)下列有關(guān)貨幣基金偏離度的說(shuō)法對(duì)的的是()。

A.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生

負(fù)偏離）時(shí)，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。

B.在投資組合匯報(bào)中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露匯報(bào)期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.259H）

5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息。

C.在六個(gè)月度高和年度匯報(bào)的重大事項(xiàng)揭示中，應(yīng)披露匯報(bào)期內(nèi)偏離度絕對(duì)

值到達(dá)或超過(guò)0.5%的信息。

D.貨幣基金的六個(gè)月度匯報(bào)、年度匯報(bào)和投資組合匯報(bào)中度也許披露偏離度

異常信息。

（28）股票的市場(chǎng)價(jià)格一般與哪些原因有關(guān)：（）

A.企業(yè)的所有制性質(zhì)

B.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平

C.企業(yè)的存續(xù)期限

D.政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部原因

（29）混合型基金的分析指標(biāo)包括（）

A.久期

B.基金分紅

C.已實(shí)現(xiàn)收益

D.凈值增長(zhǎng)率

(30)如下()不屬于非上市證券。

A.憑證式國(guó)債

B.一般開(kāi)放式基金

C.記賬式國(guó)債

D.ETF

(31)基金企業(yè)要建立()的治理構(gòu)造，保持企業(yè)規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持

有人的利益。

A.組織機(jī)構(gòu)健全

B.職責(zé)劃分清晰

C.制衡監(jiān)督有效

D.鼓勵(lì)約束合理

(32)下面哪個(gè)是QDII能面臨的風(fēng)險(xiǎn)：()

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

(33)對(duì)于基金經(jīng)理的分析，重要包括如下內(nèi)容()

A.資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)

B.投資風(fēng)格

C.從業(yè)年限

D.人脈關(guān)系

(34)證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)：()。

A.證券企業(yè)

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.證監(jiān)會(huì)

(35)基金監(jiān)管的原則()

A.是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在基金監(jiān)管過(guò)程中必須遵守的

B.是貫徹于基金監(jiān)管的全過(guò)程時(shí)

C.對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)有普遍指導(dǎo)意義

D,是基金監(jiān)管活動(dòng)的主線性準(zhǔn)則

(36)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目的是()。

A.國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)

揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；

B.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；

C.維持證券業(yè)的合法競(jìng)爭(zhēng)秩序，增進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正；

D.推進(jìn)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；

(37)《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見(jiàn)》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，

規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資提議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資

者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類

型來(lái)詳細(xì)反應(yīng)，應(yīng)當(dāng)至少包括()類型。

A.積極型

B.價(jià)值型

C.穩(wěn)健型

D.保守型

(38)下列有關(guān)基金的交易管理陳說(shuō)錯(cuò)誤時(shí)是()。

A.按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或進(jìn)行直接投資

B.投資指令不必經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)的審核即可執(zhí)行

C.基金企業(yè)設(shè)置中央交易室、公平交易機(jī)制保證交易的公平實(shí)現(xiàn)

D.基金管理企業(yè)還設(shè)置了對(duì)應(yīng)的證券交易技術(shù)手段，目的在于盡量用同一基

金的交易賬號(hào)，導(dǎo)致既買又賣的反向報(bào)單委托行為

(39)我國(guó)證券市場(chǎng)法律體系分為如下哪些構(gòu)成部分？()。

A.國(guó)家法律

B.行政法規(guī)

C.部門(mén)規(guī)章

D.自律規(guī)則

(40)金融衍生工具一般包括：()

A.金融遠(yuǎn)期

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的

在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（對(duì)的）,錯(cuò)時(shí)在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不

選不得分。）

（1）基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立開(kāi)

設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，根據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行清算和交割，在有關(guān)制度和基金

契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）

（2）基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)

產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的

一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）

（3）所有類型基金在利潤(rùn)分派方式都是基本相似的。（

(4)貨幣市場(chǎng)基金份額凈值固定在1元人民幣。()

(5)由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)

值。()

(6)債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利

率風(fēng)險(xiǎn)越低。()

(7)在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長(zhǎng)率原則差，還要參照持股集中度

和行業(yè)投資集中度等。()

(8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。()

(9)我國(guó)可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括基金管理企業(yè)、商業(yè)銀行、證券企

業(yè)、證券投資征詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售企業(yè)。()

(10)存續(xù)期募集信息披露重要指開(kāi)放式基金在基金協(xié)議生效后每12個(gè)月披露

一次更新的招募闡明書(shū)。()

(11)根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，基金銷售機(jī)構(gòu)的信息

技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由同一人兼任的，由所在機(jī)構(gòu)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案。

()

(12)證券市場(chǎng)只是有價(jià)證券交易場(chǎng)所。()

(13)基金六個(gè)月報(bào)中披露而季報(bào)中不披露的信息包括：匯報(bào)期末基金所持有的

所有股票明細(xì)及匯報(bào)期內(nèi)所有股票交易明細(xì)、基金持有人構(gòu)造、基金會(huì)計(jì)報(bào)表

與六個(gè)月度基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注、重大事項(xiàng)揭示。()

(14)基金銷售合用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售合用性作

為內(nèi)部控制的構(gòu)成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基

金產(chǎn)品和基金投資人都要理解并做出評(píng)價(jià)。()

(15)《企業(yè)法》是國(guó)家法律，效力高于行政法規(guī)。()

(16)緊張股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整

體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。()

(17)2023年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設(shè)置。

()

(18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的I成果，以保證基金交易活動(dòng)的安

全性。()

(19)貨幣市場(chǎng)基金可以投資剩余期限超過(guò)397天的資產(chǎn)支持證券。()

(20)當(dāng)影子價(jià)格與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度不大于等于一0?5%

時(shí)，基金凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)偏離，此時(shí)貨幣基金需公布偏離度臨時(shí)公告。()

答案和解析

一、單項(xiàng)選擇題(共8