個人理財規(guī)劃服務(wù)合同及細(xì)則合同編號：__________甲方基本信息：姓名/名稱：__________聯(lián)系方式：__________乙方基本信息：公司名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________第一章：定義與解釋1.1定義“本合同”指由甲方和乙方簽署的《個人理財規(guī)劃服務(wù)合同及細(xì)則》?！凹追健敝感枰曳教峁﹤€人理財規(guī)劃服務(wù)的個人?！耙曳健敝柑峁﹤€人理財規(guī)劃服務(wù)的公司?！胺?wù)期”指自合同簽訂之日起至合同約定的服務(wù)期滿之日止。1.2解釋本合同各條款的標(biāo)題僅為查閱方便而設(shè)，不影響條款的解釋。第二章：服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1服務(wù)內(nèi)容乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力及理財目標(biāo)，為甲方提供以下個人理財規(guī)劃服務(wù)：（1）財務(wù)分析；（2）投資建議；（3）資產(chǎn)配置；（4）風(fēng)險控制；（5）稅務(wù)規(guī)劃；（6）退休規(guī)劃。2.2服務(wù)范圍本合同項下的服務(wù)限于個人理財規(guī)劃，不包括以下內(nèi)容：（1）具體投資產(chǎn)品的推薦；（2）保險產(chǎn)品的銷售；（3）法律、稅務(wù)等專業(yè)咨詢；（4）其他非個人理財規(guī)劃服務(wù)。第三章：服務(wù)期與費用3.1服務(wù)期本合同的服務(wù)期為____年，自合同簽訂之日起計算。3.2服務(wù)費用甲方應(yīng)向乙方支付服務(wù)費用共計人民幣____元（大寫：____________________元整），支付方式如下：（1）簽訂本合同之日起7日內(nèi)，支付服務(wù)費用的50%；（2）服務(wù)期滿之日起7日內(nèi)，支付剩余50%的服務(wù)費用。第四章：甲方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利（1）按照本合同約定，享有乙方提供的個人理財規(guī)劃服務(wù)；（2）對乙方提供的服務(wù)提出改進(jìn)意見和投訴；（3）在合同約定的服務(wù)期內(nèi)，有權(quán)解除本合同。4.2甲方的義務(wù)（1）向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人財務(wù)信息；（2）按照約定支付服務(wù)費用；（3）在服務(wù)期內(nèi)，與乙方保持良好的溝通和合作。第五章：乙方的權(quán)利與義務(wù)5.1乙方的權(quán)利（1）按照本合同約定，收取甲方支付的服務(wù)費用；（2）根據(jù)甲方提供的財務(wù)信息，為甲方提供個人理財規(guī)劃服務(wù)；（3）在服務(wù)期內(nèi)，對甲方的財務(wù)狀況進(jìn)行定期評估。5.2乙方的義務(wù)（1）為甲方提供專業(yè)、客觀、公正的個人理財規(guī)劃服務(wù)；（2）對甲方的個人信息和財務(wù)狀況保密；（3）在合同約定的服務(wù)期內(nèi)，為甲方提供必要的咨詢和解答。第六章：服務(wù)提供與變更6.1服務(wù)提供乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，制定合適的個人理財規(guī)劃方案，并在合同服務(wù)期內(nèi)持續(xù)提供以下服務(wù)：（1）定期（至少每季度一次）向甲方提供理財規(guī)劃報告，包括資產(chǎn)配置情況、投資表現(xiàn)回顧及未來市場展望；（2）根據(jù)市場變化和甲方財務(wù)狀況的變動，及時調(diào)整理財規(guī)劃方案；（3）為甲方提供緊急情況下的財務(wù)咨詢服務(wù)。6.2服務(wù)變更如乙方因業(yè)務(wù)調(diào)整或不可抗力因素需變更服務(wù)內(nèi)容，應(yīng)提前一個月通知甲方，并與甲方協(xié)商解決。第七章：保密與隱私保護(hù)7.1保密雙方在合同執(zhí)行期間及合同終止后，應(yīng)對對方的商業(yè)秘密和個人隱私承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。7.2隱私保護(hù)乙方應(yīng)采取合理措施保護(hù)甲方提供的個人信息，防止信息泄露、損毀或丟失。第八章：違約責(zé)任8.1甲方違約如甲方未按約定支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供理財規(guī)劃服務(wù)，并要求甲方支付滯納金。8.2乙方違約如乙方未能按照約定提供理財規(guī)劃服務(wù)，或因乙方過失導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第八章：爭議解決9.1協(xié)商解決雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。9.2仲裁如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十章：合同的終止與解除10.1合同終止本合同在以下情況下終止：（1）服務(wù)期屆滿；（2）雙方協(xié)商一致提前終止；（3）一方違約，另一方根據(jù)本合同約定行使解除權(quán)。10.2合同解除甲方有權(quán)在以下情況下解除本合同：（1）乙方嚴(yán)重違反合同義務(wù)；（2）乙方提供的服務(wù)存在重大缺陷，且未在合理期限內(nèi)改正；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。10.3合同終止或解除后的處理（1）雙方應(yīng)按實際服務(wù)期間結(jié)算服務(wù)費用；（2）乙方應(yīng)將甲方的財務(wù)資料和相關(guān)文件完整歸還甲方；（3）雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同中的保密義務(wù)。第十一章：不可抗力11.1定義“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、行為、社會異常事件等。11.2處理由于不可抗力導(dǎo)致一方不能履行或部分履行合同的，該方應(yīng)立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明，根據(jù)情況部分或全部免除其責(zé)任。第十二章：法律適用與合法性12.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。12.2合法性雙方應(yīng)保證本合同的簽訂和履行符合相關(guān)法律法規(guī)的要求，不得違反國家強(qiáng)制性規(guī)定。第十三章：通知與送達(dá)13.1通知雙方就本合同相關(guān)事宜發(fā)出的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并通過以下方式送達(dá)對方：（1）直接送達(dá)；（2）郵寄送達(dá)；（3）郵件送達(dá)。13.2送達(dá)以郵寄方式送達(dá)的，以郵戳日期為準(zhǔn)；以郵件方式送達(dá)的，以郵件發(fā)送日期為準(zhǔn)。第十四章：合同的轉(zhuǎn)讓與繼承14.1轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得將本合同項下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。14.2繼承甲方的繼承人有權(quán)繼續(xù)本合同的權(quán)益，但必須承擔(dān)甲方的義務(wù)。第十五章：其他條款15.1完整協(xié)議本合同構(gòu)成雙方關(guān)于個人理財規(guī)劃服務(wù)事宜的完整協(xié)議，取代了所有之前的口頭或書面協(xié)議。15.2可分割性如果本合同的任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。15.3修訂本合同的