基金持證測試試題11、關于固定利率債券，以下表述錯誤的是（）？A.固定利率債券在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值B.通常，固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值C.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類D.固定利率債券到期日并不固定(正確答案)答案解析：解析：固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值。2、關于開放式基金的認購，以下表述錯誤的是（）？A.投資者認購的最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認B.基金認購費用按凈認購金額為基礎收取C.銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請D.開放式基金的認購采取份額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，是直接以認購數(shù)量提出申請(正確答案)答案解析：解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請3、下列關于個人投資者的表述錯誤的是（）？A.個人投資者的就業(yè)狀況會對其投資需求產(chǎn)生影響B(tài).個人投資者的家庭負擔越重，投資者越偏向穩(wěn)健投資策略C.投資需求主要由個人需求決定，和個人家庭狀況沒有關系(正確答案)D.個人投資者是基金投資群體的重要組成部分答案解析：解析：個人投資者的家庭狀況（例如婚姻狀況、子女的數(shù)量和年齡、需贍養(yǎng)老人的數(shù)量和健康狀況）也會影響其投資需求。家庭負擔越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略。4、基金經(jīng)營機構及其工作人員在開展投資交易業(yè)務過程中，不得輸送或者謀取不正當利益。以下哪此情形違反了該要求?（）I.某投資經(jīng)理利用他人提供的內(nèi)幕信息從事交易活動；II.某交易員將其工作中知悉的基金股票持倉信息出賣給某機構，盈利50萬元；III.某基金經(jīng)理將其管理基金的相應股票投資、交易等信息分享給其高中同學供其個人炒股參考；IV.某基金管理公司總經(jīng)理要求基金經(jīng)理以明顯偏離市場公允估值的價格買入特定交易對手所持的債券；A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、II、IVC.I、IID.I、II、III答案解析：解析：題干描述的行為均屬于輸送或者謀取不正當利益。5、關于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）？A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容相互獨立(正確答案)答案解析：解析：道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。前者通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容，而對于后者法律一般不予調(diào)整。同時，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)整的范疇。因此，道德與法律在內(nèi)容上是交叉關系。6、關于操作風險，以下表述正確的是（）。A.操作風險的主要因素包括市場價格以及在規(guī)定的時間和價格范圍內(nèi)買賣證券的難度B.操作風險與公司未能遵守所有的法律法規(guī)而遭受處罰有關C.操作風險來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯以及其他不可控但會影響公司運營的風險(正確答案)D.操作風險來源于投資價值的波動答案解析：解析：流動性風險的主要因素包括市場價格以及在規(guī)定的時間和價格范圍內(nèi)買賣證券的難度；合規(guī)風險與公司未能遵守所有的法律法規(guī)而遭受處罰有關；市場風險來源于投資價值的波動。7、證券投資基金的特點不包括（）。A.集中投資(正確答案)B.風險共擔C.專業(yè)管理D.利益共享答案解析：解析：證券投資基金的特點：集合理財、專業(yè)管理、組合投資、分散風險、利益共享、風險共擔、嚴格監(jiān)管、信息透明、獨立托管、保障安全。8、關于基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的“法”和“規(guī)”的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。I.包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律；II.包括證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章；III.包括基金行業(yè)自律性規(guī)則與職業(yè)規(guī)范；IV.不包括基金從業(yè)人員所在機構的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程和紀律等A.II、III、IVB.I、II、III(正確答案)C.I、II、IVD.I、III、IV答案解析：解析：基金從業(yè)人員應遵守所有法律法規(guī)、規(guī)章制度，而不是僅僅遵守法律即可。9、一般來說，以下項目中不體現(xiàn)在基金財務會計報告中的是（）。A.基金費用情況B.基金持有人明細(正確答案)C.基金盈利能力D.基金分紅能力答案解析：解析：基金持倉結(jié)構、基金盈利能力和分紅能力、基金收入情況、基金費用情況、基金份額變動、基金投資風格。10、某個人投資者以1元的基金凈值申購某基金10,000份后又以1.1元的基金凈值贖回該基金10,000份，不考慮費用，則該投資者此項獲利需繳納的稅收情況是（）。A.應繳個人所得稅100元B.應繳個人所得稅200元C.暫不征收個人所得稅(正確答案)D.應繳個人所得稅50元答案解析：解析：個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。11、基金銷售機構的宣傳推介材料，應當報經(jīng)營活動所在地（）備案。A.證監(jiān)局(正確答案)B.行業(yè)協(xié)會C.銀監(jiān)局D.保監(jiān)局答案解析：解析：基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。12、根據(jù)《信托法》的規(guī)定，以下基金管理人的行為不合規(guī)的是（）。A.基金管理人定期將受托財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況，報告委托人B.基金管理人依照資產(chǎn)管理計劃合同的約定取得報酬。對計劃合同未作事先約定和補充約定的，不收取報酬C.基金管理人將基金資產(chǎn)與其固有資金分別管理、分別記賬，并將不同委托人的委托財產(chǎn)分別管理、分別記賬D.基金管理人將部分基金事務外包并委托他人代理的，對他人處理基金事務的行為不承擔責任(正確答案)答案解析：解析：基金部分業(yè)務外包后，不因外包而免除應當承擔的責任。13、關于投機者在期貨市場的作用，以下表述錯誤的是（）。A.投機者為期貨市場提供了資金B(yǎng).投機者的加入能抵消買入和賣出套期保值者之間可能存在的不平衡C.投機交易降低了市場的流動性(正確答案)D.投機者承擔了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風險答案解析：解析：投機交易增強了市場的流動性，承擔了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風險，是期貨市場正常運營的保證。14、基金注冊登記機構的主要職責包括（）。I.基金份額登記；II.基金發(fā)放紅利；III.基金估值核算；IV.基金投資交割A.I、II(正確答案)B.II、IVC.III、IVD.I、III答案解析：解析：基金注冊登記機構的主要職責（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負責基金份額登記，確認基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。15、關于基金分紅方式，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B.分紅再投資方式是指將投資者應分配的凈利潤折算成一定的基金份額分配給投資者C.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅D.基金收益分配默認為采用分紅再投資方式(正確答案)答案解析：解析：基金收益分配默認為現(xiàn)金分紅。16、以下關于個人投資者投資基金所得稅的說法，錯誤的是（）。A.從基金分配中獲得的國債利息暫不征收所得稅B.申購和贖回基金份額取得的差價收入由基金公司代扣代繳20%的個人所得稅(正確答案)C.買賣基金份額獲得的差價收入暫不征收個人所得稅D.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個人所得稅答案解析：解析：個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。17、下列選項中，不屬于另類投資局限性的是（）。A.估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準確評估B.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關性高，難以分散風險(正確答案)C.缺乏監(jiān)管和信息透明度D.流動性較差答案解析：解析：另類投資局限性：缺乏監(jiān)管和信息透明度、流動性較差，杠桿率偏高、估值難度大，難以對資產(chǎn)價值進行準確評估。18、根據(jù)法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(正確答案)B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像C.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理D.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品答案解析：解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。19、關于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。A.應制定統(tǒng)一的投資者教育計劃B.可替代市場參與者的監(jiān)管工作C.投資者教育不能等同于投資咨詢(正確答案)D.投資者教育應采取固定的模式答案解析：解析：投資者教育工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。20、以下屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。A.分析市場趨勢B.個人資產(chǎn)配置(正確答案)C.優(yōu)選基金經(jīng)理D.推薦基金產(chǎn)品答案解析：解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：1.投資決策教育、2.資產(chǎn)配置教育、3.權益保護教育。21、滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）。A.ETF基金場內(nèi)現(xiàn)金認購B.ETF基金證券認購(正確答案)C.證券公司代銷的開放式基金認購D.封閉式基金（網(wǎng)上發(fā)售）認購答案解析：解析：ETF認購中，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現(xiàn)金認購和二級市場交易，不能參與證券認購或基金的申購、贖回。投資者進行證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶。22、關于金融期貨，以下表述錯誤的是（）。A.金融期貨交易是非標準化交易(正確答案)B.金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度C.金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易D.金融期貨是一種風險管理工具答案解析：解析：金融期貨交易屬于標準化交易。23、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）。I.基金銷售人員離職一年后，應新公司要求透露客戶信息；II.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考；III.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報；IV.基金銷售人員應客戶要求向其提供基金交易信息A.I、III、IVB.I、II、III、IV(正確答案)C.I、II、IIID.II、III、IV答案解析：解析：以上行為均屬于違反保守秘密的要求。24、關于基金合同生效條件的表述，下列選項錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上C.封閉式基金募集份額總額不少于2億份(正確答案)D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上答案解析：解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。25、下列反映兩種不同證券表現(xiàn)聯(lián)動性的指標是（）。A.中位數(shù)B.相關系數(shù)(正確答案)C.均值D.方差答案解析：解析：相關系數(shù)是從資產(chǎn)回報相關性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。26、以下不屬于金融市場構成要素的是（）。A.市場參與者B.外部環(huán)境(正確答案)C.金融交易的組織方式D.金融工具答案解析：解析：金融市場構成要素為：1.市場參與者；2.金融工具；3.金融交易的組織方式。27、巨額贖回的確認標準為:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）。A.0.15B.0.2C.0.05D.0.1(正確答案)答案解析：解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%，為巨額贖回。28、“1億元的組合有1億元的管法，10億元的組合有10億元的管法，100億元的組合更有100億元的管法”，這句話體現(xiàn)了基金業(yè)績評價需考慮以下哪個方面?（）A.基金管理規(guī)模(正確答案)B.申購金額C.贖回金額D.初始募資金額答案解析：解析：題干描述的含義是基金管理規(guī)模。29、關于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，以下表述錯誤的是（）。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長期投資目標與政策戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.確定各大類資產(chǎn)比重，重在長期回報C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關注投資者的收益目標，而非風險(正確答案)D.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風險承受能力對資產(chǎn)做出的規(guī)劃和安排答案解析：解析：從一般意義上講，戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風險與收益目標所做的長期資產(chǎn)的配比；是根據(jù)投資者的風險承受能力，對資產(chǎn)做出一種事前的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和安排；是反映投資者的長期投資目標和政策，確定各主要大類資產(chǎn)的投資比例，建立最佳長期資產(chǎn)組合結(jié)構。30、關于債券的分類，以下表述錯誤的是（）。A.可根據(jù)債券期限分類B.可根據(jù)債券信用等級分類C.可根據(jù)收益率高低分類(正確答案)D.可根據(jù)債券發(fā)行者分類答案解析：解析：債券分類的標準中，沒有按照收益率高低分類的標準。31、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來B.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效C.保證給投資者帶來收益(正確答案)D.能夠為市場經(jīng)濟有效配置資源答案解析：解析：資產(chǎn)管理行業(yè)功能：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。32、關于基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查，以下表述錯誤的是（）。A.調(diào)查結(jié)果可以作為是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)B.調(diào)查結(jié)果可以作為向該基金管理人收取多少銷售服務費的重要依據(jù)(正確答案)C.調(diào)查結(jié)果可以作為是否與該基金管理人建立合作關系的重要依據(jù)D.調(diào)查結(jié)果可以作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品的重要依據(jù)答案解析：解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。33、某基金某年度收益為20%，同期其業(yè)績比較基準的收益為15%，滬深300指數(shù)的收益為17%，則該基金相對其業(yè)績比較基準的超額收益為（）。A.-0.03B.0.05(正確答案)C.0.03D.-0.05答案解析：解析：基金相對業(yè)績比較基準超額收益=基金收益-業(yè)績比較基準=20%-5%=5%34、關于估值責任，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人在計算份額凈值時參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責任(正確答案)B.基金托管人應該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C.基金估值的責任人是基金管理人D.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復核責任答案解析：解析：基金管理公司和托管人在進行基金估值、計算基金份額凈值及相關復核工作時，可參考工作小組的意見，但是并不能免除各自的估值責任。35、基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括（）。A.風險教育B.投資咨詢(正確答案)C.投資者維權D.風險提示答案解析：解析：針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的有關服務，已經(jīng)成為各國開展投資者保護的重要內(nèi)容。36、商業(yè)銀行擔任基金托管人的由（）審核。A.中國證監(jiān)會同中國銀保監(jiān)會(正確答案)B.中國人民銀行會同中國銀保監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會同中國證監(jiān)會D.中國銀保監(jiān)會會同中國證券業(yè)協(xié)會答案解析：解析：商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準。37、某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.1000份B.869.57份C.856.71份D.9383.06份(正確答案)答案解析：解析：1萬元/（1+1.5）=9852.219852.21/1.05=9383.06份38、確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A.基金代銷機構B.基金投資交易機構C.基金估值核算機構D.基金份額登記機構(正確答案)答案解析：解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。39、某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費A.1B.3(正確答案)C.2D.5答案解析：解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資者，基金管理人不得免收其后端申購費。40、關于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）I.基金從業(yè)人員應取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)；II.基金銷售人員應堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金；III.基金經(jīng)理應參加后續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的培訓學時；IV.基金管理公司研究員應主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關投資研究報告A.III、IVB.I、II、III、IVC.II、IVD.I、II、III(正確答案)答案解析：解析：基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。41、公募基金管理公司變更如下事項，需要報經(jīng)中國證監(jiān)會批準的是（）I.變更持股5%以上的股東；II.變更公司的實際控制人；III.變更持股不足5%，但對公司有重大影響的股東；IV.變更股東的持股比例超過5%A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III答案解析：解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。42、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）A.1243.75元(正確答案)B.1200元C.1256.25元D.1250元答案解析：解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=1000×1.2500=1250元贖回費用=贖回總額×贖回費率=1250×0.5%=6.25贖回金額=贖回總額-贖回費用=1250-6.25=1243.75元43、對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性B.法律與道德的評價標準都是相同的(正確答案)C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律答案解析：解析：法律與道德的調(diào)整范圍的不同，根本原因在于二者的評價標準存在一定的不同。44、關于基金銷售費用，以下表述正確的是（）。A.基金中期報告中應披露管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額B.基金銷售機構可以和基金管理人協(xié)議約定，按照交易量提取一定的客戶維護費C.基金銷售機構提取的客戶維護費從基金管理費中列支(正確答案)D.對于不同的投資人，基金銷售機構可以在基金招募說明書載明和公告之外，采取不同的費率答案解析：解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額?；痄N售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率?；鸸芾砣伺c基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。45、關于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，以下表述錯誤的是（）。A.普通投資者和專業(yè)投資者在分別滿足一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化B.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，應以書面形式提起申請C.基金銷售公司人有權否定將普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者D.普通投資者在營業(yè)網(wǎng)點申請成為專業(yè)投資者，應進行錄音或錄像(正確答案)答案解析：解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料?；痄N售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。46、基金客戶服務的流程包含以下內(nèi)容（）。I.服務宣傳與推介；II.投資咨詢與基金咨詢；III.受理投訴；IV.投資跟蹤與評價；V.客戶檔案管理與保密A.I、II、III、IVB.II、III、IV、VC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V(正確答案)答案解析：解析：具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。47、ETF申購和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型有（）I.禁止現(xiàn)金替代；II.全額現(xiàn)金替代；III.必須現(xiàn)金替代；IV.可以現(xiàn)金替代A.I、III、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV、V答案解析：解析：現(xiàn)金替代的類型有三種類型：禁止現(xiàn)金替代；可以現(xiàn)金替代；必須現(xiàn)金替代。48、某貨幣基金總份額為100億份，T+1接受單購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回(正確答案)C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回。D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請答案解析：解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。15億+1億-（4億+3億）=9億9億/100億=9%，沒有達到10%，不屬于巨額贖回。49、中國證監(jiān)會準予公開募集基金注冊后，基金的募集期限是（）。A.自管理人收到準予注冊文件之日起三個月內(nèi)B.自管理人收到準予注冊文件之日起一年內(nèi)C.募集時間由基金管理人根據(jù)市場決定，沒有限制D.自基金管理人收到準予注冊文件之日起六個月內(nèi)(正確答案)答案解析：解析：基金管理人自收到準予注冊文件之日起六個月內(nèi)進行基金份額發(fā)售。50、在基金代銷機構營業(yè)網(wǎng)點應做好投資者教育的園區(qū)的建設工作其內(nèi)容應包括（）。I.對本公司基本情況的介紹；II.對本公司業(yè)務有關的金融知識、法律法規(guī)的問答、介紹；III.備有相關的法律法規(guī)材料供投資者查；IV.業(yè)務咨詢A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IV(正確答案)D.I、III、IV答案解析：解析：很多基金代銷機構也結(jié)合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作。在營業(yè)網(wǎng)點設立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊，免費發(fā)放。部分機構還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營銷等經(jīng)營環(huán)節(jié)向投資者提示風險，介紹相關知識，保存相對完善的客戶資料。51、關于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。A.募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止(正確答案)C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件答案解析：解析：發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。52、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）A.權益保護教育B.防范詐騙教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資決策教育(正確答案)答案解析：解析：投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。53、不能召集基金份額持有人大會的組織或機構的是（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(正確答案)答案解析：解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。54、關于基金募集失敗的認定及管理人應當承擔的責任，以下表述正確的是（）。I.封閉式基金募集的基金份額不達到核準規(guī)模的80%以上，基金募集失??；II.基金募集失敗，基金管理人應承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；III.包含發(fā)起式基金的開放式基金，募集總份額少于2億份或者份額待有人少于200人，基金募集失?。籌V.基金募集失敗，基金管理人應在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳的款項，并加銀行同期存款利息"A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)答案解析：解析：基金的合同生效：（1）基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。需要特別說明的是，發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制?；鹉技?，基金管理人應承擔下列責任：①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。55、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。I.在代銷該基金的銀行申購該基金；II.在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回；III.在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出；IV.在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IV(正確答案)C.I、IID.III、IV答案解析：解析：LOF基金無論哪里申購，都是可以自由進行轉(zhuǎn)托管，即場內(nèi)轉(zhuǎn)場外，因此II、III說法不成立。56、關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務(正確答案)C.應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品答案解析：解析：代銷機構本身是代理基金管理公司銷售基金，不能再委托其他機構辦理代銷業(yè)務。57、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失.某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權益保護教育B.投資決策教育(正確答案)C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育答案解析：解析：投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。58、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)風險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多，必須調(diào)整為:低風險等級、中風險等級、高風險等級(正確答案)C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)答案解析：解析：根據(jù)《基金募集機構投資者適當性管理實施指引》基金產(chǎn)品風險從低到高應當至少包括以下五個等級：R1R2R3R4R5。59、以下做法不符合基金業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德準則中“守法合規(guī)”基本要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應當主動向監(jiān)管機構舉報違法違規(guī)行為B.基金從業(yè)人員應當主動向監(jiān)管機構提供違法行為的線索C.基金從業(yè)人員向監(jiān)管機構舉報客戶的違法行為之前，應先警告客戶(正確答案)D.基金從業(yè)人員應當配合監(jiān)管機構的調(diào)查工作答案解析：解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。60、我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.基金募集申請報告D.基金驗資報告(正確答案)答案解析：解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。61、以下不屬于基金管理人和托管人權利義務和職責的是（）。A.基金份額凈值計算B.安全保管基金財產(chǎn)C.投資運作管理D.支付申購贖回費(正確答案)答案解析：解析：投資者辦理申購贖回時應支付申贖費用。62、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B.在公開論壇上使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標公司的收入趨勢分析C.參加目標公司相關公開活動，關注目標公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策D.目標公司股票市值小，當發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入(正確答案)答案解析：解析：“打壓股價，等對方賣出時再低價買入”該行為屬于操作市場行為，違反了誠實守信的職業(yè)道德。63、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證(正確答案)B.股權憑證C.信用憑證D.債權憑證答案解析：解析：基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。64、關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關聯(lián)度較低(正確答案)B.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨驝.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民（包括人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動答案解析：解析：居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)相關。65、后端收費方式下，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.1B.2C.3(正確答案)D.4答案解析：解析：對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。66、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務水平，以下做法中正確的有（）。I.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部；II.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；III.對投訴電話進行錄音；IV.保存重要客戶的投訴記錄A.I、II、III、IVB.I、II、III(正確答案)C.II、III、IVD.I、III、IV答案解析：解析：銷售公司應對所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔。67、關于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同:投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都錯誤(正確答案)B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲、乙的觀點都正確D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確答案解析：解析：QDII基金申購和贖回的開放時間。證券交易所的交易日（基金管理人公告暫停申購或贖回時除外）為QDII基金申購和贖回開放日，投資者應當在開放日的開放時間辦理申購和贖回申請。開放時間為9:30-11:30，13:00-15:00。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。68、關于基金銷售的后端收費模式，下列描述錯誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)客戶申購金額的數(shù)量適用不同的后端申購費率標準(正確答案)B.后端收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除認購費或申購手續(xù)費的方式C.基金管理人可以根據(jù)客戶持有期限適用不同的后端收費標準D.對于持有期低于3年的投資人，其金管理人不得免收其后端申購費用答案解析：解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費。69、關于基金銷售的后端收費模式，下列描述錯誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)客戶申購金額的數(shù)量適用不同的后端申購費率標準(正確答案)B.后端收費方式是指在贖回時從贖回金額中扣除認購費或申購手續(xù)費的方式C.基金管理人可以根據(jù)客戶持有期限適用不同的后端收費標準D.對于持有期低于3年的投資人，其金管理人不得免收其后端申購費用答案解析：解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費。70、以下關于各類型基金投資說法正確的是（）。A.債券基金僅投資于債券B.基金中的基金僅投資于不同基金份額C.股票基金僅投資于股票D.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具(正確答案)答案解析：解析：股票型、債券型、FOF基金均是投資對應資產(chǎn)達到80%以上而不是100%71、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（）。A.基金服務機構B.基金管理人(正確答案)C.地方基金業(yè)協(xié)會D.證券期貨交易所答案解析：解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務機構加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機構、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關機構加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。72、我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.大客戶利益優(yōu)先(正確答案)B.專業(yè)審慎C.守法合規(guī)D.誠實守信答案解析：解析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。73、以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.保守秘密B.誠實守信C.守法合規(guī)D.管理人利益優(yōu)先(正確答案)答案解析：解析：基金職業(yè)道德規(guī)范包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。74、投資人甲持有開放式基金，以下業(yè)務操作中屬于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務的是（）。A.不采用申購、贖回，將投資人甲在B銷售機構持有的A基金份額，轉(zhuǎn)到C銷售機構B.不采用申購、贖回，將投資人甲持有的A基金份額，轉(zhuǎn)為同一基金管理人管理的B基金份額(正確答案)C.不采用申購、贖回，將A基金份額從投資人甲的基金賬戶，移到投資人乙的基金賬戶D.采用申購、贖回，將投資人甲持有的A基金管理人管理的A基金份額，轉(zhuǎn)為B基金管理人答案解析：解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。75、要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。I.保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊；II.保證基金從業(yè)人員具備必要的職業(yè)能力和專業(yè)水平III.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯；IV.保證基金從業(yè)人員的職業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV答案解析：解析：本題考查持證上崗的內(nèi)容。76、基金銷售機構向基金管理人收取的客戶維護費的依據(jù)是（）。A.銷售基金的保有量(正確答案)B.銷售機構的銷售成本C.基金銷售的規(guī)模D.銷售機構的客戶數(shù)量答案解析：解析：基金管理人與基金銷售機構在銷售協(xié)議約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。77、基金銷售適用性原則中（）原則，對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務。A.全面性B.有效性C.差異性(正確答案)D.及時性答案解析：解析：差異性原則。對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務。78、關于基金產(chǎn)品的風險評價，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構不能對基金產(chǎn)品進行風險評價B.由基金評級與評價機構提供基金產(chǎn)品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明(正確答案)C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，基金產(chǎn)品的風險等級至少分為4個等級D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)答案解析：解析：對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產(chǎn)品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明?；甬a(chǎn)品風險評價結(jié)果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)?；甬a(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品從低到高至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。79、根據(jù)基金銷售適用性與投資者適當性原則，基金募集機構的以下哪種行為是被允許的（）。A.由于遺產(chǎn)繼承，將高風險等級的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風險承受能力的普通投資者(正確答案)B.向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務C.風險承受能力最低類別的普通投資者主動要求并經(jīng)過錄象留痕后，向其出售高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務D.向不符合準入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務答案解析：解析：最低風險承受能力類別的普通投資者不得購買高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務。除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外，普通投資者主動購買高于其風險承受能力基金產(chǎn)品或者服務的行為，不得突破相關準入資格的限制。80、基金合同應當約定給投資者設置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.10B.12C.24(正確答案)D.72答案解析：解析：基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。81、公開募集基金的基金管理人職責終止的，新任基金管理人產(chǎn)生的方式是（）。A.中國證監(jiān)會制定新任基金管理人B.原基金管理人確定新人基金管理人C.基金托管人制定新任基金管理人D.基金份額持有人大會在六月內(nèi)選任新基金管理人(正確答案)答案解析：解析：管理人產(chǎn)生方式為基金份額持有人大會6個月內(nèi)選出新管理人82、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務活動的記錄，賬冊報表和其他相關材料B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產(chǎn)D.編制基金財務會計報告(正確答案)答案解析：解析：基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。83、關于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權，以下描述錯誤的是（）。A.決定更換基金托管人B.決定更換基金管理人C.決定更換基金銷售人(正確答案)D.決定終止基金合同答案解析：解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。84、依照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，以下各主體中，不能當然視為合格投資者的是（）。A.依法設立并在基金協(xié)會備案的投資計劃B.慈善基金C.私募基金從業(yè)人員(正確答案)D.企業(yè)年金答案解析：解析：企業(yè)年金、慈善基金、協(xié)會備案的投資計劃屬于協(xié)會不必進行穿透核查的投資者；因此從角度看私募基金從業(yè)人員不能當然視為合規(guī)投資者85、以下屬于私募基金的合格投資者的是（）。A.總資產(chǎn)3000萬元、凈資產(chǎn)600萬元的有限責任公司B.金融資產(chǎn)200萬元的自然人C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募股權基金，按照私募基金合同約定投資另外一個私募股權基金60萬元(正確答案)D.非金融總資產(chǎn)3000萬元、過去三年個人年均收入30萬元的自然人答案解析：解析：下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等杜會公益基金；②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。86、關于私募基金管理人登記事項說法錯誤的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會通過行政許可的方式，對私募基金管理人進行登記(正確答案)B.未經(jīng)登記，私募基金管理人不得使用“基金”字樣進行證券投資活動C.擔任私募基金管理人，應當向基金行業(yè)協(xié)會申請登記D.私募基金管理人辦理登記手續(xù)后，投資者可以在基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢其基本信息答案解析：解析：基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。87、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為（）。A.價格形成方式的不同B.交易場所的不同C.組織運作方式的不同(正確答案)D.期限的不同答案解析：解析：依據(jù)運作方式的不同?？梢詫⒆C券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。88、關于基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，以下表述錯誤的是（）。A.推動社會責任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展B.為機構投資者增加了嵌套投資的機會(正確答案)C.完善了社會保障體系D.為中小投資者拓寬了投資渠道答案解析：解析：基金業(yè)的地位和作用，1，為中小投資者拓寬了投資渠道；2，優(yōu)化金融結(jié)構，促進經(jīng)濟增長；3，有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；4，完善金融體系和社會保障體系；5，推動社會責任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。89、關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成B.證券投資基金倡導；理想的投資理念和文化C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益(正確答案)答案解析：解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。90、關于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變(正確答案)C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致D.基金份額凈值固定不變答案解析：解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關