2022年證券從業(yè)資格-證券與證券市場(chǎng)模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷入得分

一、單選題

1.證券市場(chǎng)按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為（）。

A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

B.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)

C.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)Q

D.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

［解析］證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可分為有形市場(chǎng)（場(chǎng)內(nèi)市

場(chǎng)）和無(wú)形市場(chǎng)（場(chǎng)外市場(chǎng)）；按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場(chǎng)（“一級(jí)市

場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”）和交易市場(chǎng)（“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”）；按品種

結(jié)構(gòu)劃分，可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。

2.證券市場(chǎng)按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為（）。

A.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)J

D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)

［解析］按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)（場(chǎng)內(nèi)市

場(chǎng)）和無(wú)形市場(chǎng)（場(chǎng)外市場(chǎng)）。前者是指有固定場(chǎng)所的證券交易所市場(chǎng)；后者

是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。目前場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)

不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。

3.貨幣證券是指本身能使持券人或第三人取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，主要包

括（）兩大類。

A.權(quán)益證券和債務(wù)證券

B.商業(yè)證券和銀行證券J

C.固定收益證券和變動(dòng)收益證券

D.短期證券和長(zhǎng)期證券

［解析］貨幣證券主要包括商業(yè)證券（商業(yè)匯票、商業(yè)本票）和銀行證券（銀行

匯票、銀行本票、支票）兩大類。

4.由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券是指（）。

A.貨幣證券

B.資本證券V

C.商品證券

D.憑證證券

［解析］廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。A項(xiàng)，貨幣證券

是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券和銀

行證券；C項(xiàng)，商品證券是證明持有人對(duì)這種證券所代表的商品擁有所有權(quán)的

憑證。

5.證券市場(chǎng)的資本配置功能是指（）。

A.通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)價(jià)值的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本定價(jià)的功能

B.通過(guò)證券交易主體的變動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)費(fèi)本的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的功能

C.通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能V

D.通過(guò)證券價(jià)值引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能

6.提貨單是一種（），它表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利。

A.上市證券

B.商品證券V

C.銀行證券

D.資本證券

［解析］商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券

就等于取得這種商品的所有權(quán)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單

等。

7.按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為（）。

A.上市證券和非上市證券V

B.上市證券和掛牌證券

C.掛牌證券和公開(kāi)證券

D.場(chǎng)內(nèi)證券和場(chǎng)外證券

8.有價(jià)證券的主要形式是（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券V

D.實(shí)物證券

［解析］資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證

券。持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)。資本證券是有價(jià)證券的主要形式。

9.商品證券是證明持券人對(duì)其證券所代表的那部分商品具有（）的憑證。

A.所有權(quán)或使用權(quán)V

B.租賃權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.收益權(quán)或處分權(quán)

D.使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)

［解析］商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券

就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律

保護(hù)。

10.關(guān)于有價(jià)證券的定義和特點(diǎn)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.有價(jià)證券本身具備價(jià)值V

B.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

C.有價(jià)證券可以在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)和流通，客觀上具有了交易價(jià)格

D.有價(jià)證券價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格

11.證券持有者面臨實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說(shuō)是證券收益的不確定

性，這表明了證券具有（）.

A.期限性

B.風(fēng)險(xiǎn)性V

C.流動(dòng)性

D.收益性

12.有價(jià)證券之所以能夠買(mǎi)賣(mài)是因?yàn)樗ǎ?/p>

A.具有價(jià)值

B.具有使用價(jià)值

C.代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利V

D.具有交換價(jià)值

［解析］由于有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一

定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)

和流通，客觀上具有了交易價(jià)格。

13.狹義的有價(jià)證券是指（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券J

D.銀行證券

［解析］有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念：狹義的有價(jià)證券即指資本證券；廣義

的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

14.商業(yè)匯票屬于（）。

A.商品證券

B.有價(jià)證券

C.資本證券

D.貨幣證券J

［解析］貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；

②銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

15.有價(jià)證券是指（）。

A.標(biāo)有票面金額，只能用于證明持有人對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證

B.沒(méi)有票面金額，但仍然可以證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)

產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證

C.標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有

所有權(quán)或債權(quán)的憑證J

D.標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)私人財(cái)產(chǎn)擁有

所有權(quán)的憑證

16.證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)是（）。

A.依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系V

B.一種按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

C.按交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

D.依有價(jià)證券的發(fā)行主體不同而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

［解析］B項(xiàng)，描述的為層次結(jié)構(gòu)；C項(xiàng)，描述的為交易場(chǎng)所機(jī)構(gòu)。

17.按證券的募集方式不同，有價(jià)證券可分為（）。

A.上市證券和非上市證券

B.國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券

C.公募證券和私募證券J

D.固定收益證券和變動(dòng)收益證券

18.在金融證券中最為常見(jiàn)的是（）。

A.公司債券

B.股票

C.商業(yè)票據(jù)

D.金融債券J

［解析］公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，公司證券包括的范圍比

較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。此外，在公司證券中，通常將銀行

及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見(jiàn)。

19.關(guān)于私募證券，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)發(fā)行

B.審查條件嚴(yán)格，投資者也較少

C.發(fā)行的對(duì)象是少數(shù)特定的投資者V

D.采取公示制度

［解析］私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，

投資者也較少，不采取公示制度。

20.證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的（）的高低來(lái)決定的。

A.紅利收入

B.變價(jià)收入

C.利息收入

D.預(yù)期報(bào)酬率V

［解析］證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資

本的合理配置的功能。證券價(jià)格的高低實(shí)際上是證券籌資能力的反映，即預(yù)期

報(bào)酬率越高，其相應(yīng)市場(chǎng)價(jià)格就越高，籌資能力就越強(qiáng)。

21.有價(jià)證券的特征主要表現(xiàn)為（）。

A.期限性、收益性、變通性、風(fēng)險(xiǎn)性

B.期限性、收益性、變通性、非返還性

C.期限性、收益性、流動(dòng)性、安全性

D.期限性、流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性J

二、多選題

22.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行和買(mǎi)賣(mài)交易的場(chǎng)所，下列說(shuō)法不正確的有（）°

A.債券的發(fā)行人有中央政府、地方政府、中央政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司、

企業(yè)和個(gè)人V

B.債券發(fā)行人通過(guò)發(fā)行債券籌集的資金一般都有期限，到期時(shí)，債務(wù)人必須

還本付息

C.債券是所有權(quán)憑證，債券持有人有利息收入的要求權(quán)J

D.相對(duì)于股票價(jià)格而言，債券市場(chǎng)價(jià)格比較穩(wěn)定

［解析］A項(xiàng)，個(gè)人不能發(fā)行債券；C項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)

關(guān)系。

23.證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)是指證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。證券市場(chǎng)

的結(jié)構(gòu)可以有許多種，但較為重要的結(jié)構(gòu)是（）。

A.層次結(jié)構(gòu)V

B.多層次資本市場(chǎng)V

C.品種結(jié)構(gòu)V

D.交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)V

24.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件是（）。

A.很容易變現(xiàn)V

B.變現(xiàn)的交易成本極小V

C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定V

D.變現(xiàn)的支付成本小

［解析］證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿

足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持刃對(duì)穩(wěn)定。

25.除一、二市場(chǎng)區(qū)分之外，無(wú)券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)在（）。

A.區(qū)域分布V

B.覆蓋公司類型J

C.上市交易制度V

D.監(jiān)管要求的多樣性V

26.下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說(shuō)法縉誤的有（）。

A.股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票和其他上市有價(jià)證券V

B.股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其

他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，因此，股票價(jià)格經(jīng)常處于波

動(dòng)之中

C.股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司和有限責(zé)任公司V

D.股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買(mǎi)賣(mài)交易的場(chǎng)所

［解析］A項(xiàng)，股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票；C項(xiàng)，股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有

限公司。

27.目前我國(guó)金融市場(chǎng)上的私募證券有（）。

A.信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計(jì)劃V

B.商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃V

C.上市公司定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券V

D.證券交易所交易基金

［解析］私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，

投資者也較少，不采取公示制度。目前我國(guó)信托投資公司發(fā)行的集合資金信托

計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券；上市公司如采取

定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券也屬私募證券。

28.按照證券發(fā)行的主體不同，有價(jià)證券可分為（）。

A.政府證券V

B.政府機(jī)構(gòu)證券J

C.公司證券V

D.個(gè)人證券

［解析］按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：①政府證券。通常是指由中

央政府或地方政府發(fā)行的債券；②政府機(jī)構(gòu)證券。是由經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行

的證券；③公司證券。是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。

29.關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的是（）。

A.債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用

B.股票一般沒(méi)有期限性V

C.股票可以視為無(wú)期證券V

D.債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限

以及與此相關(guān)的收益率需求V

［解析］A項(xiàng)，債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資雙方權(quán)益的保護(hù)。

30.關(guān)于公募證券的特征，下列表述正確的有（）。

A.發(fā)行對(duì)象為不特定的社會(huì)公眾投資者V

B.采取公示制度J

C.與私募證券相比，審核較嚴(yán)格V

D.投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者

［解析］投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者屬于私募證券的特征。

31.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。

A.審核的嚴(yán)格程度不同V

B.發(fā)行對(duì)象特定與否V

C.采取公示制度與否V

D.證券公開(kāi)發(fā)行與否J

［解析］公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行

的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度；私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行

的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。

32.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）。

A.籌資-投資功能V

B.定價(jià)功能J

C.資本配置功能V

D.風(fēng)險(xiǎn)分散功能

［解析］證券市場(chǎng)綜合反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)維度，被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨

表”，客觀上為觀察和監(jiān)控經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供了直觀的指標(biāo)，它的基本功能包括：

①籌資-投資功能；②定價(jià)功能；③資本配置功能。

33.下列各項(xiàng)屬于非上市證券的有（）。

A.公募證券

B.私募證券

C.憑證式國(guó)債V

D.普通開(kāi)放式基金份額J

［解析］非上市證券不允許在芷券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)發(fā)

行和交易。憑證式國(guó)債、電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債、普通開(kāi)放式基金份額和非上市公眾

公司的股票屬于非上市證券。

34.關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有（）。

A.虛擬資本是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)

程中發(fā)揮一定作用

B.所謂虛擬資本，是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的

資本J

C.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式V

D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)

資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化V

［解析］A項(xiàng)，虛擬資本本身不能在實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中發(fā)揮作用。

35.根據(jù)交易方式，資本市場(chǎng)可分為（）。

A.集中交易市場(chǎng)V

B.主板市場(chǎng)

C.柜臺(tái)市場(chǎng)J

D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)V

［解析］根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，資本市場(chǎng)可分為主板市場(chǎng)、二板

市場(chǎng)（創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板）；根據(jù)交易方式，資本市場(chǎng)可分為集中交易市

場(chǎng)、柜臺(tái)市場(chǎng)（或代辦轉(zhuǎn)讓）等。

36.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有（）。

A.按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序，可劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

B.向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)是初級(jí)市場(chǎng)V

C.證券次級(jí)市場(chǎng)是證券投資者之間的交易J

D.開(kāi)放式基金不存在二級(jí)交易市場(chǎng)V

［解析］A項(xiàng)，按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序，證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。

37.證券是指（）。

A.各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證V

B.各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證

C.用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書(shū)面憑證V

D.用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證V

［解析］從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意

義上來(lái)說(shuō)，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證，它表明證券持有

人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。

38.關(guān)于證券市場(chǎng)的籌資-投資功能，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.籌資和投資是證券市場(chǎng)基本功能不可分割的兩個(gè)方面，忽視其中任何一個(gè)

方而都會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)的嚴(yán)重缺陷V

B.資金盈余者可以通過(guò)買(mǎi)人證券而實(shí)現(xiàn)投資V

C.為了籌集資金，資金短缺者可以通過(guò)發(fā)行各種證券來(lái)達(dá)到籌資的目的V

D.在證券市場(chǎng)上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具V

39.證券的流動(dòng)性實(shí)現(xiàn)的方式有（）。

A.到期兌付V

B.承兌V

C.貼現(xiàn)V

D.轉(zhuǎn)讓V

［解析］證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度，流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承

兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。不同證券的流動(dòng)性是不同的。

三、判斷題

40.一般情況下，虛擬資本的分格總額總是小于實(shí)際資本額，其變化通常反映實(shí)

際資本額的變化。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］一般情況下，虛擬資本的價(jià)格總額總是大于實(shí)際資本額，其變化通常并

不反映實(shí)際資本額的變化。

41.非上市證券是指未能通過(guò)證券主管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)，在證券交易所外進(jìn)行非法轉(zhuǎn)

讓或交易的證券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］非上市證券是指未申清上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。

非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)發(fā)行和交

易。

42.目前，我國(guó)尚不允許各級(jí)地方政府發(fā)行債券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］我國(guó)目前尚不允許除特別行政區(qū)以外的各級(jí)地方政府發(fā)行債券。

43.從風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)看，證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)的直接交換場(chǎng)所。（）

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］有價(jià)證券既是一定收益權(quán)利的代表，同時(shí)也是一定風(fēng)險(xiǎn)的代表。有價(jià)證

券的交換在轉(zhuǎn)讓出一定收益權(quán)的同時(shí)，也把該有價(jià)證券所特有的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓出

去。因此，從風(fēng)險(xiǎn)的角度分析，證券市場(chǎng)也是風(fēng)險(xiǎn)的直接交換場(chǎng)所。

44.證券市場(chǎng)本質(zhì)上是股票、基金份額的直接交換場(chǎng)所。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券市場(chǎng)本質(zhì)上是價(jià)值的直接交換場(chǎng)所。

45.證券代表對(duì)一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)，而資產(chǎn)是一種特殊的價(jià)值，

它在資本市場(chǎng)上不斷增值，使投資者獲得收益。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證，它用以證明持有人有權(quán)

依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。

46.證券的形式含義是指用以述明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證，表明證券持有

人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。

（）

A.正確J

B.錯(cuò)誤

47.在貨幣證券中，由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤J

［解析］貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣所有權(quán)的憑證，銀行證

券是貨幣證券的一個(gè)類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票，銀行發(fā)行的

股票，債券應(yīng)屬于資本證券。

48.銀行承兌匯票是貨幣證券中銀行證券的一種。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨

幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要包括商業(yè)匯票（包括商業(yè)承兌匯票

和銀行承兌匯票）和商業(yè)本票；②銀行證券，主要包括銀行匯票、銀行本票和

支票。銀行承兌匯票屬于商業(yè)匯票。

49.購(gòu)物券是一種有價(jià)證券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，而購(gòu)物券屬于真實(shí)資本，不屬于有價(jià)

證券。

50.按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和基金證券三

大類。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證

券三大類?；鹱C券屬于其他證券。

51.中國(guó)和日本將金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，而歐美等西方國(guó)家將其

劃入公司證券一類。（）

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］中國(guó)和日本把金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了金融機(jī)

構(gòu)作為證券市場(chǎng)發(fā)行主體的地位；而歐美等西方國(guó)家能夠發(fā)行證券的金融機(jī)

構(gòu)，一般都是股份公司，所以將金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券歸入了公司證券。

52.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，因?yàn)檫@些證券發(fā)行主體的信譽(yù)有待

審查。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤J

［解析］非上市證券交易不允許在證券交易所內(nèi)交易，是因?yàn)槲瓷暾?qǐng)上市或不符

合證券交易所掛牌的交易條件。

53.封閉式基金屬于非上市證券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］封閉式基金主要通過(guò)交易所掛牌交易，因此屬于上市證券。

54.主要以國(guó)家機(jī)構(gòu)、國(guó)有企業(yè)和國(guó)有控股公司等公有制單位為資金募集對(duì)象的

證券稱為公募證券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行

的股票。

55.私募證券的發(fā)行對(duì)象通常是與發(fā)行者有特定關(guān)系的個(gè)人投資者。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］私募證券的發(fā)行對(duì)象通常是與發(fā)行者有特定關(guān)系的機(jī)構(gòu)投資者，也有發(fā)

行公司的內(nèi)部職工。私募證券的發(fā)行面窄，因此必須以機(jī)構(gòu)投資者為主，如果

以少量的個(gè)人投資者為主，無(wú)法確保發(fā)行成功。

56.我國(guó)信托投資公司發(fā)行的售托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃

均屬公募證券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］我國(guó)信托投資公司發(fā)行的信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)

計(jì)劃均屬私募證券。

57.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬私募證券。（）

A.正確J

B.錯(cuò)誤

58.有價(jià)證券具有收益性，因此本身具有一定的價(jià)值。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤J

［解析］證券代表的是對(duì)一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有

證券也就同時(shí)擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益

性。持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等

收入，但它本身沒(méi)有價(jià)值。

59.證券的收益性是指證券變現(xiàn)的難易程度。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者

轉(zhuǎn)讓資本所有權(quán)或使用權(quán)的回報(bào)。題中所述為證券的流動(dòng)性。

60.流動(dòng)性又稱變現(xiàn)性，指證券持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)

金。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。

61.證券的流動(dòng)性不能通過(guò)承兌的方式實(shí)現(xiàn)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券的流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。

62.證券必須采取書(shū)面形式或與書(shū)面形式有同等效力的形式，但不必按照特定的

格式進(jìn)行書(shū)寫(xiě)或制作。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券必須采取書(shū)面形式或與書(shū)面形式有同等效力的形式，并且必須按照

特定的格式進(jìn)行書(shū)寫(xiě)或制作，載明有關(guān)法規(guī)規(guī)定的全部必要事項(xiàng)。

63.有價(jià)證券可以買(mǎi)賣(mài)和自由轉(zhuǎn)讓。（）

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］有價(jià)證券具有流動(dòng)性，其流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等

方式實(shí)現(xiàn)。

64.證券發(fā)行和證券交易是兩個(gè)不同的領(lǐng)域，它們互相獨(dú)立，沒(méi)有聯(lián)系。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整

體：證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有

流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)

模和運(yùn)行；流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供

市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活力。

65.證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提；證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行

市場(chǎng)得以持續(xù)發(fā)行的必要條件。

66.證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)關(guān)系密切，證券市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)上資金的需求者。

（）

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］證券市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)上的資金需求者。證券的發(fā)行通常要有證券經(jīng)營(yíng)機(jī)

構(gòu)的墊款，墊款所需要的資金通常依賴于貨幣市場(chǎng)的資金供給。

67.證券市場(chǎng)是通過(guò)證券的發(fā)行與交易進(jìn)行融資的市場(chǎng)，包括債券市場(chǎng)、股票市

場(chǎng)