第第頁投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法兩篇篇一：投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

第一章總則

第一條為提高客戶服務(wù)水平，加強(qiáng)公司投資顧問業(yè)務(wù)管理，規(guī)范投資顧問人員合規(guī)開展投資顧問業(yè)務(wù)，促進(jìn)投資顧問業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，依據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，制定本辦法。

第二條本辦法所指的證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項(xiàng)服務(wù)與客戶單獨(dú)作出協(xié)議約定、單獨(dú)收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的，其投資建議服務(wù)行為參照本辦法有關(guān)要求執(zhí)行。

第三條本辦法所指的證券投資顧問，是指公司正在或?qū)⒁獜氖路献C監(jiān)會《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中所指證券投資顧問業(yè)務(wù)，取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記成為證券投資顧問的證券營業(yè)部員工。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第四條經(jīng)紀(jì)管理總部和證券營業(yè)部是證券投資顧問的日常管理部門，負(fù)責(zé)投資顧問的日常管理、招聘、培訓(xùn)、監(jiān)督、考核、投訴和回訪等工作；

投資顧問部是證券投資顧問的業(yè)務(wù)指導(dǎo)部門，負(fù)責(zé)證券投資顧問的專業(yè)指導(dǎo)、專業(yè)培訓(xùn)和專業(yè)評價等工作，負(fù)責(zé)根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)需求，提供證券投資顧問產(chǎn)品或服務(wù)；

人力資源部負(fù)責(zé)投資顧問的人事管理、資格申報和注冊登記等相關(guān)事宜；

信息技術(shù)部負(fù)責(zé)提供投資顧問業(yè)務(wù)相關(guān)的信息技術(shù)支持；法律合規(guī)部負(fù)責(zé)投資顧問業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)章制度、合同文本的合規(guī)審核，開展投資顧問業(yè)務(wù)有關(guān)合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)咨詢，在合規(guī)檢查工作中對投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查，并對投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)考核，并將投資顧問業(yè)務(wù)納入公司信息隔離墻統(tǒng)一管理。

第二章證券投資顧問的任職資格及工作職責(zé)第五條投資顧問的任職資格包括：

1.具有良好的職業(yè)道德，良好的合規(guī)執(zhí)業(yè)記錄；

2.具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問；

3.具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，具備一定投資咨詢經(jīng)驗(yàn)或金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

4.具有出色的溝通及協(xié)調(diào)能力，能夠正確處理客戶的各種投資咨詢問題；

5.公司《員工招聘管理辦法》中的基本條件及公司其他條件。第六條投資顧問的基本工作職責(zé)包括：客戶服務(wù)工作

1.在合理評估客戶風(fēng)險承受能力、投資需求與風(fēng)險偏好等的基礎(chǔ)上，為客戶提供適當(dāng)性的投資建議服務(wù)，包括投資品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等；

2.以報告會、沙龍等形式展開投資者教育活動，就投資者基本知識普及、投資技巧、投資理念、投資策略等方面對客戶進(jìn)行專業(yè)的培訓(xùn)；

3.促成客戶簽署基于傭金的“玖天財富”簽約服務(wù)協(xié)議，或者促成客戶簽署基于費(fèi)用的投資顧問服務(wù)協(xié)議。

二、培訓(xùn)工作

1.參加營業(yè)部晨會或夕會，向營業(yè)部客戶經(jīng)理或其他崗位員工就市場資訊、市場走勢、行業(yè)發(fā)展和上市公司動態(tài)等內(nèi)容進(jìn)行講解和分析，并提供近期的投資策略；

2.參加營業(yè)部新人培訓(xùn)、知識培訓(xùn)等工作，對營業(yè)部客戶經(jīng)理或其他崗位員工就投資知識和投資技巧等內(nèi)容進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)。

三、研究工作

1.學(xué)習(xí)研究公司研究部、投資顧問部及同業(yè)券商的研究報告，通過各種渠道實(shí)時掌握各種市場資訊、個股信息和行業(yè)動態(tài)；

2.在公司的統(tǒng)一組織下，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)。

四、公司或營業(yè)部安排的其他工作

第三章投資顧問的行為準(zhǔn)則

第七條證券投資顧問應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

第八條證券投資顧問在提供相關(guān)服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)重視客戶利益，不得為自己或他人利益損害客戶利益；在知悉客戶作出具體投資決策計劃時，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第九條證券投資顧問在提供相關(guān)服務(wù)時，應(yīng)履行告知義務(wù)。告知內(nèi)容包括但不限于下列信息：

1.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；

2.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；

4.投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)；證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

同時，公司有關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第一、二項(xiàng)信息。

第十條證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取，嚴(yán)禁證券投資顧問以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

第十一條投資顧問人員禁止行為：

（一）出租、出借、轉(zhuǎn)讓、涂改業(yè)務(wù)資格證書。

（二）違規(guī)移交或不善保管有關(guān)證券投資顧問協(xié)議以及業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)留痕、回訪記錄、投訴處理、合規(guī)檢查記錄等資料，并造成遺失和損毀；

（三）通過廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)、報紙、雜志等公眾媒體，向社會公眾推薦具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品，或者對具體證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價格走勢進(jìn)行預(yù)測。

（四）以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議。

（五）未完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議。

（六）斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料；引用有關(guān)信息、資料時，未注明出處和著作權(quán)人。

（七）兼營或兼任與其執(zhí)業(yè)內(nèi)容有利害關(guān)系的其他業(yè)務(wù)或職務(wù)。同時在兩個或者兩個以上的證券機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。

（九）私下接受有利害關(guān)系的客戶、機(jī)構(gòu)和個人饋贈的貴重財物。隱瞞已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及重大風(fēng)險。

（十一）投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬時出現(xiàn)以下違規(guī)行為：使用安全、保本、無風(fēng)險、黑馬推薦等夸大、誘導(dǎo)性用語，明示或者暗示保證投資收益；

2.對投資顧問業(yè)績進(jìn)行片面、夸大、虛假的營銷宣傳和誤導(dǎo)性陳述等內(nèi)容；

3.利用其他機(jī)構(gòu)或者個人對本公司及人員投資顧問業(yè)績的評價進(jìn)行廣告宣傳；

4.以免費(fèi)服務(wù)、免費(fèi)產(chǎn)品等方式進(jìn)行客戶招攬，除非該項(xiàng)服務(wù)或者產(chǎn)品可以在任何時候無償提供；

5.在沒有說明相關(guān)工具或產(chǎn)品的固有缺陷和使用風(fēng)險的情形下，聲稱軟件、圖表、設(shè)備等工具或產(chǎn)品可以選擇證券投資品種或者確定買賣時機(jī)。

6.通過公眾媒體發(fā)布證券信息類產(chǎn)品廣告中含有電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式，防范通過媒體營銷等不規(guī)范行為；

7.由不具備證券從業(yè)資格的人員進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬。向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，未遵循忠實(shí)客戶利益原則，出現(xiàn)利益輸送等以下違規(guī)行為。

1.泄露客戶資料；

2.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益；

3.為投資顧問人員及其利益相關(guān)方的利益損害客戶利益；4.為獲取證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券交易；5.為其他第三方的利益損害客戶利益。（十三）禁止投資顧問人員從事下列活動：1.代理投資人從事證券、期貨買賣；2.向投資人承諾證券、期貨投資收益；

3.與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；4.為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨；5.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易；6.法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。第十二條經(jīng)紀(jì)管理總部、投資顧問部及各營業(yè)部負(fù)責(zé)投資顧問人員培訓(xùn)，不定期舉辦相應(yīng)的培訓(xùn)活動，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務(wù)能力。

第四章證券投資顧問業(yè)務(wù)的宣傳推廣

第十三條各營業(yè)部可在公司經(jīng)紀(jì)管理總部的指導(dǎo)下組織投資顧問業(yè)務(wù)的宣傳推廣及客戶簽約活動?；顒舆^程中禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益；禁止由不具備證券從業(yè)資格的人員進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬。

第十四條各營業(yè)部擬通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

第十五條公司鼓勵證券投資顧問在公司的統(tǒng)一組織下，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。

第十六條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第十七條各證券營業(yè)部擬通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，需提前5個工作日將活動方案和時間安排的相關(guān)說明，以及營業(yè)部負(fù)責(zé)人及聯(lián)系方式等相關(guān)資料向經(jīng)紀(jì)管理總部及活動舉辦地證監(jiān)局報備。

第五章證券投資顧問業(yè)務(wù)的簽約管理

第十八條投資顧問人員為客戶提供投資顧問服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求、預(yù)期收益等信息，評估客戶風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子方式記錄了解過程。

第十九條證券營業(yè)部在為客戶提供投資顧問服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶揭示服務(wù)產(chǎn)品特點(diǎn)及風(fēng)險，向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一制定的風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。

第二十條證券營業(yè)部在為客戶提供投資顧問服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實(shí)行編號管理。

第二十一條證券投資顧問服務(wù)協(xié)議由公司統(tǒng)一制定，協(xié)議至少包括下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；

（二）證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為；收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；爭議或者糾紛解決方式；終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

客戶在簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，可以書面通知方式提出解除協(xié)議。營業(yè)部在收到終止協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。營業(yè)部在解除協(xié)議前提供的服務(wù)，可在按照協(xié)議中的規(guī)定與客戶協(xié)商收取適當(dāng)費(fèi)用。

第二十二條投資顧問服務(wù)協(xié)議簽署流程需遵循公司統(tǒng)一規(guī)定，不具備投資顧問資格的人員不允許與客戶簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議。

第二十三條簽約審批流程如下：T日證券營業(yè)部簽訂協(xié)議，并上報。

（二）客戶服務(wù)部初審，審查內(nèi)容如下：客戶簽約傭金率符合規(guī)定；客戶與公司無糾紛。無理由不得遲于T＋2日完成初審。

（三）投資顧問部復(fù)審，審查內(nèi)容如下：投資顧問資質(zhì)，投資顧問服務(wù)內(nèi)容的專業(yè)性。無理由不得遲于T＋4日完成復(fù)審。

（四）T+5日生成協(xié)議編號，協(xié)議存檔，證券營業(yè)部告知客戶。客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)督導(dǎo)。

第六章證券投資顧問服務(wù)的提供

第二十四條參與投資顧問業(yè)務(wù)工作的人員包括投資顧問及相關(guān)支持人員。

第二十五條投資顧問相關(guān)支持人員需要具有一般從業(yè)資格，可以從事投資顧問產(chǎn)品和建議的傳導(dǎo)，但不可以獨(dú)立發(fā)表投資顧問意見和建議，不能獨(dú)立簽約。

第二十六條證券投資顧問在提供相關(guān)服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，在了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險偏好的基礎(chǔ)上向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

第二十七條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)說明投資建議的合理依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第二十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第二十九條證券投資顧問在提供投資顧問服務(wù)時應(yīng)當(dāng)基于合理的基礎(chǔ)，客觀、公正、完整、準(zhǔn)確地利用有關(guān)信息及資料向客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料從而誤導(dǎo)客戶；不得以虛假信息、市場傳聞或者內(nèi)幕信息為依據(jù)，向客戶提供投資分析、預(yù)測或建議。

第三十條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點(diǎn)，作為輔助客戶評估投資風(fēng)險的參考。

第三十一條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)采取可留痕的方式，包括但不限于郵件、短信、電話錄音等方式，并保存相關(guān)記錄。

第三十二條以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者具有類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行下列信息揭示和風(fēng)險提示：

1.客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳；

2.揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險，不得隱瞞或者有重大遺漏；

3.說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源；

4.表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

第三十三條通過面對面、電話、短信、郵件、投資報告會、視頻、電話會議、沙龍、專家交流、投資建議書、上市公司調(diào)研等方式開展投資顧問工作，需遵守公司制定的投資顧問工作流程、工作規(guī)范和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)要求。

第六章客戶回訪與投訴處理

第三十四條證券投資顧問客戶回訪是指公司采用電話、信函、登門拜訪等多種方式，對已經(jīng)與公司簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議或有后續(xù)服務(wù)請求的投資者進(jìn)行的通知、確認(rèn)及告知過程。

第三十五條依據(jù)公司《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶回訪實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，經(jīng)紀(jì)管理總部呼叫中心統(tǒng)一對簽約客戶進(jìn)行回訪，回訪包括：簽約后首次回訪和后續(xù)專項(xiàng)回訪?；卦L記錄統(tǒng)一保存，如發(fā)生回訪不規(guī)范情況，證券營業(yè)部需及時整改并以書面形式向經(jīng)紀(jì)管理總部報告整改情況。

第三十六條首次回訪包括但不限于以下內(nèi)容：確認(rèn)客戶本人親自審閱風(fēng)險揭示書、證券投資顧問協(xié)議文本，并知曉協(xié)議中各條款內(nèi)容，充分理解簽約參與證券投資顧問業(yè)務(wù)享受的權(quán)利和可能面臨的風(fēng)險、損失，核實(shí)由客戶本人在證券投資顧問協(xié)議書和風(fēng)險揭示書上簽名確認(rèn)。

第三十七條后續(xù)專項(xiàng)回訪重點(diǎn)檢查是否存在承諾投資收益、向客戶虛假陳述導(dǎo)致客戶損失、違規(guī)提供資訊、傳播虛假片面信息等損害客戶利益的情況，以確保證券投資顧問在執(zhí)業(yè)行為中的風(fēng)險得到有效控制和及時糾正。

第三十八條依據(jù)公司《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶投訴處理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，客戶對證券營業(yè)部投資顧問服務(wù)進(jìn)行投訴時，根據(jù)投訴事件的嚴(yán)重程度，按照證券營業(yè)部、經(jīng)管總部、公司領(lǐng)導(dǎo)逐級處理并進(jìn)行登記。

第七章考核與激勵

第三十九條證券投資顧問的職級按照《分支機(jī)構(gòu)人員職務(wù)職級管理暫行規(guī)定》的入級條件進(jìn)行升降級調(diào)動。

第四十條證券投資顧問的考核由所在營業(yè)部進(jìn)行，考核結(jié)果與服務(wù)增值獎的發(fā)放掛鉤。服務(wù)增值獎的計提與發(fā)放參見《服務(wù)增值獎實(shí)施方案》。

第八章合規(guī)風(fēng)險管理

第四十一條證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人是本營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)的日常風(fēng)險控制工作，制定本營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)的相關(guān)制度及流程；公司運(yùn)行監(jiān)管部、客戶服務(wù)部、投資顧問部分別負(fù)責(zé)營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)流程、投資顧問人員和投資顧問產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)險控制工作，通過定期業(yè)務(wù)檢查、客戶回訪等方式，及時發(fā)現(xiàn)并糾正營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險問題；公司法律合規(guī)部等部門對投資顧問業(yè)務(wù)履行合規(guī)監(jiān)督職能，將投資顧問業(yè)務(wù)納入合規(guī)檢查范圍。

第四十二條投資顧問人員開展工作需要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司的業(yè)務(wù)管理辦法、流程規(guī)范、工作職責(zé)和業(yè)務(wù)模板等規(guī)定。

第四十三條投資顧問人員開展業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)行各環(huán)節(jié)留痕，包括業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)的留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

第四十四條投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

第四十五條投資顧問業(yè)務(wù)與自營、受托資產(chǎn)管理、投資銀行業(yè)務(wù)相對獨(dú)立，人員、場所、設(shè)施與其他部門分開，投資顧問人員不得在其他部門兼職。

第四十六條公司自營、投資銀行、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開原崗位后六個月內(nèi)不得被安排從事面向社會公眾開展的投資顧問業(yè)務(wù)。

第四十七條為防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，保障客戶權(quán)益，公司在開展投資顧問業(yè)務(wù)時應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險控制措施，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）根據(jù)投資顧問建議的不同，分別制定審核流程；（二）定期進(jìn)行風(fēng)險評估、投資顧問績效評估，檢查服務(wù)流程的有效性和合規(guī)性；

（三）證券投資顧問對服務(wù)客戶的資產(chǎn)組合進(jìn)行賬戶跟蹤服務(wù)，結(jié)合客戶的風(fēng)險承受能力，對客戶做出風(fēng)險提示等。

第四十八條投資顧問人員應(yīng)自覺維護(hù)公司的形象和利益，保守公司的商業(yè)秘密，不得將公司研究成果用于個人謀利。

第四十九條投資顧問人員發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為，按照《中國銀河證券股份有限公司關(guān)于員工違紀(jì)違規(guī)行為調(diào)查處理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定處理，違反法律的，參照中國證監(jiān)會《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等的規(guī)定進(jìn)行處罰。

第九章附則

第五十條本辦法由公司總裁辦負(fù)責(zé)解釋。

篇二：證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條依據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行辦法》等規(guī)定，為加強(qiáng)公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，規(guī)范公司營業(yè)機(jī)構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，制定本辦法。第二條公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部為投資顧問的業(yè)務(wù)管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規(guī)及風(fēng)險控制等工作。第三條本辦法所指營業(yè)機(jī)構(gòu)，是指公司設(shè)立的分公司、營業(yè)中心、存在兩家營業(yè)部地區(qū)管轄機(jī)構(gòu)及獨(dú)立營業(yè)部。第四條本辦法所指投資顧問業(yè)務(wù)，是指公司營業(yè)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當(dāng)?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。第五條證券投資顧問業(yè)務(wù)是公司開展客戶服務(wù)的基本形式，投資顧問根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關(guān)產(chǎn)品服務(wù)及證券投資分析意見，是公司客戶服務(wù)和證券投資咨詢的基本方式。第六條營業(yè)機(jī)構(gòu)建立投資顧問服務(wù)團(tuán)隊，針對客戶類型、風(fēng)險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機(jī)、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當(dāng)面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。投資顧問團(tuán)隊向客戶提供包括生日、節(jié)日問候等親情化服務(wù)，并保持與客戶的交流溝通。第七條公司營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問業(yè)務(wù)活動及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的日常管理。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實(shí)施細(xì)則。營業(yè)機(jī)構(gòu)制定的辦法和實(shí)施細(xì)則在報公司備案后實(shí)施。第二章組織架構(gòu)第八條公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務(wù)產(chǎn)品，營業(yè)機(jī)構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)和提供。第九條公司營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立財富管理中心或相應(yīng)財富管理部門等機(jī)構(gòu)，對投資顧問實(shí)行團(tuán)隊或部門化管理。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)以分公司、地區(qū)為單位，設(shè)立財富管理機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶服務(wù)工作。未設(shè)立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設(shè)立財富管理機(jī)構(gòu)。第十條上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管轄營業(yè)部，具體工作地點(diǎn)可在營業(yè)部或經(jīng)批準(zhǔn)的場所。第十一條營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理機(jī)構(gòu)可設(shè)立獨(dú)立的綜合部門或崗位，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預(yù)約簽約、投訴處理及客戶服務(wù)回訪等后臺支撐和管理服務(wù)工作。第十二條營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問人員數(shù)量，由公司按照機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構(gòu)情況核定編制范圍。第十三條營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問實(shí)行團(tuán)隊化管理，建立團(tuán)隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)實(shí)行部門化管理。第十四條營業(yè)機(jī)構(gòu)建立實(shí)行團(tuán)隊管理的，其財富管理中心業(yè)務(wù)架構(gòu)為：財富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人--投資顧問團(tuán)隊；未能設(shè)立團(tuán)隊的，其管理架構(gòu)為：財富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人--投資顧問小組。第十五條營業(yè)機(jī)構(gòu)對投資顧問進(jìn)行綜合績效考核，實(shí)行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。第十六條營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在財富管理中心下設(shè)客戶服務(wù)部門或?qū)ｉT的崗位，為營業(yè)機(jī)構(gòu)未納入投資顧問團(tuán)隊服務(wù)的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻(xiàn)度5萬元客戶、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核認(rèn)定的客戶等）提供服務(wù)。營業(yè)機(jī)構(gòu)因特殊原因不能設(shè)置相應(yīng)的部門、崗位的，由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織提供服務(wù)。上述客戶原則上不設(shè)置服務(wù)提成。第十七條營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心及投資顧問團(tuán)隊人員信息錄入公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合管理平臺中的服務(wù)管理?xiàng)l線，依托平臺進(jìn)行管理。其投資顧問團(tuán)隊及個人的日常管理、工作任務(wù)、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應(yīng)記錄。第三章投資顧問業(yè)務(wù)管理第十八條公司研究所提供研究報告及證券咨詢產(chǎn)品，供營業(yè)機(jī)構(gòu)使用。營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設(shè)計個性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的投資顧問服務(wù)模式。第十九條營業(yè)機(jī)構(gòu)在了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力的基礎(chǔ)上，推介投資顧問服務(wù)，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險情況，推動客戶簽約。第二十條營業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議及風(fēng)險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。第二十一條營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風(fēng)險特征，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品。第二十二條營業(yè)機(jī)構(gòu)建立完善的內(nèi)部評選審核獎勵機(jī)制，對投資顧問提出的投資建議和服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行評審，對投資顧問的業(yè)務(wù)水平進(jìn)行評選，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認(rèn)可度高的投資顧問服務(wù)團(tuán)隊和人員進(jìn)行性精神或物資獎勵。評選項(xiàng)目可包含：團(tuán)隊建設(shè)、服務(wù)業(yè)務(wù)水平、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)造價值等。第二十三條營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在對投資顧問業(yè)務(wù)水平評比的基礎(chǔ)上，整合投資顧問投資意見，形成完整統(tǒng)一的服務(wù)產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員。第二十四條投資顧問服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員通過當(dāng)面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務(wù)產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財富管理中心負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財富中心]后綴，并實(shí)現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。第二十五條公司采取差別傭金方式收取顧問服務(wù)費(fèi)用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務(wù)費(fèi)為輔的收費(fèi)服務(wù)方式。第二十六條營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問日常辦公費(fèi)用由所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)，并納入營業(yè)機(jī)構(gòu)成本核算。投資顧問申請項(xiàng)目考察、在職培訓(xùn)等，需請營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批同意后實(shí)施。營業(yè)機(jī)構(gòu)審核投資顧問團(tuán)隊或小組的團(tuán)隊建設(shè)和客戶親情服務(wù)項(xiàng)目的年度經(jīng)費(fèi)指標(biāo)，該項(xiàng)費(fèi)用憑票據(jù)實(shí)報銷，并建立管理臺賬。第四章人員資格管理第二十七條公司設(shè)立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習(xí)投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監(jiān)第二十八條公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負(fù)責(zé)。第二十九條投資顧問人員注冊登記由所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業(yè)務(wù)。第三十條投資顧問為營業(yè)機(jī)構(gòu)員工，由所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問序列管理。第三十一條營業(yè)機(jī)構(gòu)員工從事投資顧問工作，須與所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂盡職服務(wù)協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機(jī)構(gòu)可與員工就服務(wù)年限、離職競業(yè)禁止等事項(xiàng)進(jìn)行約定。第三十二條投資顧問調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機(jī)構(gòu)須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公司的人員，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。第三十三條公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問崗位任職條件，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機(jī)構(gòu)投資顧問序列發(fā)放。第三十四條公司從事財務(wù)顧問、證券承銷保薦、自營業(yè)務(wù)人員申請從事投資顧問業(yè)務(wù)，須經(jīng)公司批準(zhǔn)，在跨越相關(guān)業(yè)務(wù)靜默期后轉(zhuǎn)崗。第三十五條公司統(tǒng)一安排投資顧問的年度培訓(xùn)、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。第五章投資顧問崗位任職及人員規(guī)定第三十六條公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導(dǎo)營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施。第三十七條營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問（含見習(xí)投資顧問）編制按照營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)行核定，計算公式為：下限=（上年度管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)）（億元）/3上限=上年度客戶總數(shù)/1000計算結(jié)果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定第三十八條營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)為團(tuán)隊結(jié)合個人的服務(wù)模式，公司對營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)工作進(jìn)行綜合考評，并與年度考核掛鉤?？荚u內(nèi)容包括投資顧問人員建設(shè)、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。第六章崗位工作職責(zé)第三十九條營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司和營業(yè)機(jī)構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機(jī)構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶服務(wù)工作，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊建設(shè)并具體實(shí)施客戶服務(wù)工作；在公司客戶分類分級的基礎(chǔ)上，按照客戶資產(chǎn)、風(fēng)險承受能力、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位情況對客戶進(jìn)行細(xì)分；負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針對性的操作性投資建議和適當(dāng)性服務(wù)。第四十條財富管理中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)（一）負(fù)責(zé)落實(shí)營業(yè)機(jī)構(gòu)要求，制定財富管理中心的投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)劃，全面完成財富中心的管理工作；（二）負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品開發(fā)與推廣應(yīng)用；負(fù)責(zé)理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負(fù)責(zé)報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務(wù)推廣方案的策劃組織工作；（三）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（四）負(fù)責(zé)各種講座、報告會、分析會等業(yè)務(wù)推廣活動的組織和策劃工作；（五）負(fù)責(zé)投資顧問及客戶服務(wù)管理制度制定，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及各項(xiàng)客戶服務(wù)業(yè)務(wù)流程的制定工作；（六）負(fù)責(zé)財富管理中心團(tuán)隊建設(shè)和團(tuán)隊長的推薦工作；（七）負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊或小組的考核工作；（八）公司和營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排的其他工作。第四十一條投資顧問崗位職責(zé)（一）對存量客戶進(jìn)行維護(hù)，利用研究所及財富中心理財產(chǎn)品及相關(guān)資訊服務(wù)客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶的忠誠度和品牌影響力。（二）發(fā)展和服務(wù)增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務(wù)的客戶。服務(wù)分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務(wù)方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進(jìn)行深度挖掘和開發(fā)，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務(wù)產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)品牌。（四）完成理財產(chǎn)品銷售任務(wù)，完成所管理客戶檔案完善和定期回訪工作；（五）負(fù)責(zé)完成團(tuán)隊業(yè)務(wù)的開展和成員的考核工作；（六）完成營業(yè)機(jī)構(gòu)及上級團(tuán)隊長安排的其他工作。第七章薪酬及考核第四十二條投資顧問基礎(chǔ)薪酬由營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌龈偁幥闆r制定，報公司備案。營業(yè)機(jī)構(gòu)對投資顧問考核定級后按月發(fā)放。第四十三條投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務(wù)提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進(jìn)大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優(yōu)獎勵、講課費(fèi)、挽留客戶獎勵、團(tuán)隊長津貼等。第四十四條投資顧問的考核指標(biāo)包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護(hù)檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。第四十五條營