二月上旬《證券基礎(chǔ)知識》證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)試卷

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、作為金融市場上最重要的價格指標(biāo)，被稱為“無風(fēng)險利率”的

是()。

A、中央政府債券的收益率

B、中央銀行股票的收益率

C、金融債券的收益率

D、公司債券的收益率

【參考答案】：A

【解析】本題考核中央政府債券的特點。由于中央政府擁有稅收、

貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，

這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率,

是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。

2、下列選項，不可以向股東會提出議案的是()

A、監(jiān)事會

B、董事會

C、持有證券公司5%以上股權(quán)的股東

D、經(jīng)理

【參考答案】：D

3、證券包銷是指()o

A、證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人的承銷方式

B、證券承銷商在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購人的承

銷方式

C、證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷

期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

D、證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期

結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P202o

4、可以同時在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，在交易所進(jìn)行

基金份額交易，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)

系在一起的基金運作方式是()O

A、衍生證券投資基金

B、平衡型基金

C、ETF

D、LOF

【參考答案】：D

5、中國證監(jiān)會在()年加入了證監(jiān)會國際組織。

A、1992

B、1995

C、1998

D、2001

【參考答案】：B

6、2001年底，許多發(fā)達(dá)國家的機(jī)構(gòu)投資者管理的資產(chǎn)總規(guī)模超過

了國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP),除了()o

A、美國

B、英國

C、法國

D、德國

【參考答案】：D

7、目前，我國香港地區(qū)的存托憑證稱為()o

A、HDR

B、HOR

C、HDT

D、HDY

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P184O

8、戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期不少于()o

A、6個月

B、12個月

C^兩年

D、五年

【參考答案】：B

【解析】戰(zhàn)略投資者是指符合國家法律、法規(guī)和規(guī)定要求，與發(fā)行

人具有合作關(guān)系或合作意向和潛力并愿意按照發(fā)行人配售要求與發(fā)行人

簽署戰(zhàn)略投資配售協(xié)議的法人，是與發(fā)行公司業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長期持

有發(fā)行公司股票的法人。在這里所謂“長期持有”是指至少持有12個

月。

9、通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行

的股份的()時，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所以股東發(fā)

出收購要約。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【參考答案】：C

10、某看跌期權(quán)合約規(guī)定，期權(quán)持有者可以按照協(xié)定價格15元出

售某股票100股，現(xiàn)在該股票的市場價格為20元，而該看跌期權(quán)的內(nèi)

在價值為()O

A、-5

B、500

C、5

D、0

【參考答案】：D

【解析】當(dāng)市場價格大于協(xié)定價格時，看跌期權(quán)的內(nèi)在價值為0。

11、下列不能作為證券投資基金特點的是OO

A、分散風(fēng)險

B、專業(yè)理財

C、穩(wěn)定市場

D、集合投資

【參考答案】：C

12、下列關(guān)于實物國債的說法有誤的是()o

A、貨幣經(jīng)濟(jì)已比較發(fā)達(dá)，但幣值不穩(wěn)定，為維持國債信譽，增強

國債吸引力，政府發(fā)行實物國債

B、在貨幣經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)時，實物交易占主導(dǎo)地位政府會發(fā)行實物國

債

C、實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債

D、實物國債是指具有實物票券的債券

【參考答案】：D

【解析】實物國債與實物債券不是同一個含義。實物債券是專指具

有實物票券的債券，它與無實物票券的債券(如記賬式債券)相對應(yīng)。而

實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債，故D項說法錯誤。

13、下列不屬于操縱市場行為的是()o

A、單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)

勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量

B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交

易，影響證券交易價格或者證券交易量

C、在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價毒:

格或者證券交易量

D、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交

易

【參考答案】：D

14、已披露的重大事件涉及主要標(biāo)的尚待交付或者過戶的，應(yīng)及時

披露有關(guān)交付或者過戶事宜，其中對出現(xiàn)超過約定期限()個月仍未完

成交付或過戶的，應(yīng)及時披露未如期完成的原因。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P357O

15、關(guān)于利率期貨敘述不正確的是()o

A、其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是

各類浮動收益金融工具

B、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險而產(chǎn)生的

C、1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于美國芝加哥期貨交易所(CB0T)

D、利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨

【參考答案】：A

16、目前，能在上海證交所進(jìn)行交易的債券是()o

A、實物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、以上都不能

【參考答案】：C

17、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的金融期

權(quán)是()O

A、歐式期權(quán)

B、美式期權(quán)

C、修正的美式期權(quán)

D、大西洋期權(quán)

【參考答案】：B

【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177O

18、債券與股票的比較，錯誤的是()o

A、債券和股票都屬于有價證券

B、盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而

且有時差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的

C、債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定

D、債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債

【參考答案】：D

19、()對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行

審查。

A、銀監(jiān)會

B、保監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、中國人民銀行

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P102o

20、證券營業(yè)信息技術(shù)人員編制應(yīng)不少于()o

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：B

【解析】證券營業(yè)信息技術(shù)人員編制應(yīng)不少于2人，且不少于本單

位總?cè)藬?shù)的10%o

21、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展他的()業(yè)務(wù)。

A、政策性

B、投融資

C、保值

D、公開市場操作

【參考答案】：D

22、()是用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。

A、亞洲債券

B、東亞債券

C、泛亞債券

D、太平洋證券

【參考答案】：A

【解析】了解亞洲債券市場。見教材第三章第四節(jié)，P115o

23、債券和股票的相同點在于()o

A、具有同樣的權(quán)利

B、收益率一樣

C、風(fēng)險一樣

D、都是籌資手段

【參考答案】：D

【解析】債券與股票的相同點在于：二者都屬于有價證券；二者都

是籌措資金的手段；二者收益率相互影響。其區(qū)別在于：二者權(quán)利不同；

二者目的不同；二者期限不同；二者收益不同；二者風(fēng)險不同。

24、關(guān)于滬深300股指期貨的交易規(guī)則，下列表述錯誤的是Oo

A、滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的10%

B、連續(xù)競價按照價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則撮合成交

C、股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后2小時的算數(shù)

平均價

D、投資者可以根據(jù)不同投資目的，分別申請?zhí)灼诒Ｖ?、套利和?/p>

機(jī)用途的客戶號

【參考答案】：A

【解析】本題考核的是滬深300股指期貨的交易規(guī)則。滬深300股

指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的12%,故A項表述錯誤。

25、()制定了《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》。

A、中國證券業(yè)協(xié)會

B、中國證監(jiān)會

C、全國人大

D、人民銀行

【參考答案】：A

26、按債券形態(tài)分類，可分為實物債券、憑證式債券和()o

A、地方政府債券

B、記賬式債券

C、金邊債券

D、專項債券

【參考答案】：B

27、證券公司在住所地和在全國設(shè)立營業(yè)部應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括

()O

A、最近兩年公司未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰

B、最近兩年凈資本及各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C、具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，合規(guī)管理制度、風(fēng)

險控制指標(biāo)監(jiān)控體系符合監(jiān)管要求

D、建立了有效的投資者教育工作機(jī)制，并著手建立以“了解自己

的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會于2009年修訂的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券

營業(yè)網(wǎng)點的規(guī)定》，證券公司在住所地和在全國設(shè)立營業(yè)部應(yīng)當(dāng)符合的

條件之一是：最近3年公司未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰。

故A項說法錯誤。

28、下面()不是按照金融衍生工具的基礎(chǔ)工具種類分類的。

A、信用衍生工具

B、利率衍生工具

C、貨幣衍生工具

D、內(nèi)置型衍生工具

【參考答案】：D

【解析】D選項中的內(nèi)置型衍生工具是根據(jù)產(chǎn)品的形態(tài)和交易場所

分類的。

29、證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。

這表明了證券具有()O

A、期限性

B、安全性

C、流動性

D、收益性

【參考答案】：C

【解析】證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式

實現(xiàn)。

30、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十

八次會議修訂，新《證券法》于()起生效。

A、2006年12月1日

B、2006年1月1日

C、2006年5月1日

D、2006年10月1日

【參考答案】：B

31、只有()才能發(fā)行股票。

A、股份有限公司

B、合伙公司

C、獨資公司

D、有限責(zé)任公司

【參考答案】：A

32、證券市場的法律、法規(guī)分為()個層次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：C

【解析】掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)

容。見教材第八章第一節(jié)，P317o

33、關(guān)于上證紅利指數(shù)論述不正確的是()o

A、上證紅利指數(shù)挑選在上證所上市的現(xiàn)金骰息率高、分紅比較穩(wěn)

定、具有一定規(guī)模及流動性的50只股票作為樣本

B、反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢

C、上證紅利指數(shù)采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本數(shù)為

權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計算

D、上證紅利指數(shù)每半年調(diào)整樣本一次，特殊情況下也可進(jìn)行臨時

調(diào)整，調(diào)整比例一般不超過10%

【參考答案】：D

34、()負(fù)責(zé)辦理上市公司信息的對外公開事務(wù)。

A、董事

B、監(jiān)事

C、實際控制人

D、董事秘書

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。

見教材第八章第一節(jié)，P338O

35、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括()o

A、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、股票

D、流通受限的證券

【參考答案】：A

36、發(fā)行對象僅限于個人的國債是()o

A、財政債券

B、記賬式國債

C、憑證式國債

D、儲蓄國債(電子式)

【參考答案】：D

【解析】儲蓄國債(電子式)只針對個人發(fā)行

37、遠(yuǎn)期外匯合約屬于()

A、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

B、貨幣衍生工具

C、利率衍生工具

D、信用衍生工具

【參考答案】：B

【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P148o

38、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是()o

A、采取記名股票形式

B、以外幣標(biāo)明面值

C、以外幣認(rèn)購

D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

【參考答案】：B

39、企業(yè)年金基金投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、

企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈

資產(chǎn)的()O

A、20%

B、30%

C、40%

D、95%

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第

一章第二節(jié).P13?14。

40、融資保證金比例是指客戶融資買人交付的保證金與融資交易金

額的比例，計算公式為（）O

A、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量義買入價格）

X100%

B、融資保證金比例=保證金/（買入證券數(shù)量X買入價格）X100%

C、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量X證券市值）

X100%

D、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量X收盤價）X100%

【參考答案】：A

【解析】考察融資保證金比例的計算，重點掌握。

41、在20世紀(jì)B0年代，圍繞市場風(fēng)險管理進(jìn)行的風(fēng)險轉(zhuǎn)移型金融

創(chuàng)新最為流行，其典型代表不包括OO

A、期權(quán)

B、期貨

C、互換

D、遠(yuǎn)期

【參考答案】：D

42、如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價格為分拆前的（）。

A、一半

B、三分之一

C、四分之一

D、五分之一

【參考答案】：A

【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。

見教材第二章第一節(jié)，P55O

43、單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，不可以向股東

會提名()O

A、董事

B、經(jīng)理

C、監(jiān)事候選人

D、獨立董事

【參考答案】：B

44、()指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二

交易系統(tǒng)承擔(dān)。

A、運行獨立

B、監(jiān)察獨立

C、代碼獨立

D、指數(shù)獨立

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六

章第二節(jié)，P215O

45、股票股息作為股息的一種形式，()o

A、使得公司的現(xiàn)金減少

B、損害了公司利益而有利于股東

C、增加了公司資產(chǎn)總額

D、使股價下降

【參考答案】：D

【解析】股票股息保留了公司現(xiàn)金，解決了公司發(fā)展對現(xiàn)金的需求,

所以A選項不正確；股票股息兼顧了公司利益和股東利益，所以B選項

不正確；股票股息對公司的資產(chǎn)、負(fù)債和股東權(quán)益都沒有影響，所以C

選項錯誤。

46、證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)認(rèn)真審查委托人，對不符合法律規(guī)定的客戶，不

接受其委托。這一說法體現(xiàn)了證券經(jīng)紀(jì)商的（）義務(wù)。

A、堅持了解客戶原則

B、必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)

C、不接受全權(quán)委托

D、不進(jìn)行信用交易

【參考答案】：A

【解析】證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)以了解客戶為原則。

47、其基金的收益受貨幣市場利率的影響，其變動方向正好與國債

基金收益相反的基金是（）O

A、貨幣市場基金

B、黃金基金

C、衍生證券投資基金

D、平衡性基金

【參考答案】：A

48、辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)始建于（）。

A、2005年10月

B、2003年6月

C、2002年10月

D、2001年6月

【參考答案】：D

49、《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常

務(wù)委員會第五次會議通過，并于（）起正式實施。

A、2004年1月1日

B、2004年6月1日

C、2004年10月1日

D、2004年12月1日

【參考答案】：B

50、（）是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供

所需的一切服務(wù)。

A、中央存托公司

B、存券銀行

C、托管銀行

D、信托投資公司

【參考答案】：B

【解析】考點：了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行

和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu)。見教材第五章第四節(jié)，P186o

51、信用風(fēng)險是（）的主要風(fēng)險。

A、公債

B、普通股

C、優(yōu)先股

D、公司債券

【參考答案】：D

【解析】公司債券的風(fēng)險相對于政府債券和金融債券要大，有的公

司可能無法到期還本付息，所以公司債券最主要的風(fēng)險就是信用風(fēng)險。

52、下列()不屬于證券市場的基本功能。

A、籌集資金

B、資本定價

C、資本配置

D、國有企業(yè)轉(zhuǎn)制

【參考答案】：D

53、債券發(fā)行的定價方式以()最為典型。

A、累積投標(biāo)詢價

B、上網(wǎng)競價

C、公開招標(biāo)

D、協(xié)商定價

【參考答案】：C

【解析】債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的

的分類可分為有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價格方式分類可分為美式招

標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。

54、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)主要的原始憑證的保存期不少于()年。

A、10

B、15

C、5

D、20

【參考答案】：D

55、下列不屬于滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則的是()o

A、保證金

B、適當(dāng)性制度

C、結(jié)算價

D、漲跌幅限制

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及其他細(xì)則，滬深

300股指期貨的主要交易規(guī)則包括：①分類編碼；②保證金；③競價交

易；④結(jié)算價；⑤漲跌幅限制：⑥持倉限額和大戶報告制度；⑦若干重

要風(fēng)險控制手段。

56、股票是一種()o

A、無價證券

B、有價汪券

C、合同

D、無形證券

【參考答案】：B

【解析】股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，是

一種有價證券。

57、當(dāng)今的證券市場，交易所之間跨國合并或者跨國合作的案例層

出不窮，場外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國際證券市場的()趨勢。

A、證券市場一體化

B、投資者法人化

C、金融創(chuàng)新深化

D、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化

【參考答案】：A

【解析】在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠(yuǎn)，

并最終導(dǎo)致全球證券市場相互聯(lián)系日趨緊密，證券市場出現(xiàn)了一體化趨

勢。從市場組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層

出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下，也漸趨融合。

58、下列各項不屬內(nèi)幕信息的是()o

A、公司分配股利或者增資計劃

B、公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

C、公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損

害賠償責(zé)任

D、公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次達(dá)到該資產(chǎn)的

25%

【參考答案】：D

【解析】內(nèi)幕信息：1證券發(fā)行人營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押，出售或

者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%。2證券發(fā)行人董事、監(jiān)事或者高級管理

人員的行為可能依法負(fù)有重大損害賠償責(zé)任

59、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是()o

A、證券市場是價值直接交換的場所

B、證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

C、證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所

D、證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

【參考答案】：C

60、將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類

型，是按()劃分的。

A、發(fā)行主體的不同性質(zhì)

B、投資主體的不同性質(zhì)

C、股份流通受限與否

D、股票發(fā)行地點

【參考答案】：B

【解析】本題考核的是我國股票的分類。按股東的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系,

國外一般將股票分為普通股和優(yōu)先股。在我國，按投資主體的不同性質(zhì),

可將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、政府債券的功能包括OO

A、國家實施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

B、調(diào)節(jié)居民收入分配

C、為政府籌集資金，擴(kuò)大公共開支

D、彌補財政赤字

【參考答案】：A,C,D

【解析】答案為ACD。從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補財

政赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已經(jīng)成為政府籌集

資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備

了金融商品和信用工具的職能.成為國家實施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀

調(diào)控的手段。

2、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方

式有()O

A、向原股東配售股份

B、向不特定對象公開募集股份

C、非公開發(fā)行股票

D、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資

的方式有A、B、C、D四個選項。

3、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()o

A、資金性質(zhì)不同

B、投資者地位不同

C、基金營運依據(jù)不同

D、發(fā)行規(guī)模不同

【參考答案】：A,B,C

4、貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價

證券。它有()兩大類。

A、商業(yè)本票

B、銀行本票

C、商業(yè)證券

D、銀行證券

【參考答案】：C,D

5、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為()o

A、商業(yè)證券

B、憑證證券

C、無價證券

D、商業(yè)匯票

【參考答案】：B,C

6、賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有()o

A、讓普通股票股東有獲得優(yōu)先股票的機(jī)會

B、保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

C、保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價值

D、保證原普通股票股東能因增發(fā)新股而獲利

【參考答案】：B,C

【解析】優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)

行新的股票時，原普通股票股東享有的按其持股比例，以低于市價的某

一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。賦予股東這種權(quán)利有

兩個主要目的：一是能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股

比例；二是能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價值。

7、宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價格的特點是()o

A、波及范圍廣

B、干擾程度深

C、作用機(jī)制復(fù)雜

D、股價波動幅度較大

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P61o

8、下面關(guān)于我國證券交易所的說法中正確的是()o

A、我國的證券交易所是不以營利為目的的法人

B、我國的證券交易所的組織形式是會員制

C、我國的證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會

D、證券交易所章程的修改必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

【參考答案】：A,B,D

【解析】我國的證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會，所以C選

項不正確。

9、證券市場的基本功能包括()o

A、籌資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、獲取收益功能

【參考答案】：A,B,C

10、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對上市公司非公開發(fā)行股票作

出以下方面的規(guī)定()O

A、在對募集資金用途、公司及高管人員的誠信等方面提出了嚴(yán)格

要求的前提下，對發(fā)行公司的盈利指標(biāo)和非公開發(fā)行股票數(shù)量不作要求

B、限制發(fā)行對象的資格和數(shù)量

C、發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的90%

D、股份自發(fā)行結(jié)束之E1起，12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實

際控人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

【參考答案】：A,B,C,D

11、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括()O

A、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)

B、證券投資咨詢公司

C、會計師事務(wù)所

D、證券信用評級機(jī)構(gòu)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)

構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)

評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

12、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括()o

A、資產(chǎn)收益

B、對公司財產(chǎn)的直接支配處理

C、重大決策

D、選擇管理者等

【參考答案】：A,C,D

13、我國重視依賴國際債券市場籌集資金，我國對外發(fā)行的債券具

有的特點是()O

A、品種多元化

B、期限多樣化

C、信譽等級較高

D、融資成本較低

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】此題考查中國證券業(yè)對外開放的進(jìn)程。

14、2003年6月第二次ACD非正式外長會議通過了旨在發(fā)展亞洲

債券市場的《清邁宣言》，該倡議主要包括OO

A、亞洲各國聯(lián)合發(fā)債

B、推動以各國貨幣或一攬子亞洲貨幣發(fā)行債券

C、建立區(qū)域信用擔(dān)保機(jī)制

D、亞洲各國建立外匯儲備庫專門用于投資歐洲債券

【參考答案】：A,B,C

15、影響期權(quán)價格的主要因素有()o

A、利率

B、權(quán)利期間

C、協(xié)定價格與市場價格

D、基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】期權(quán)價格由內(nèi)在價值和時間價值構(gòu)成，因而凡是影響內(nèi)在

價值和時間價值的因素，就是影響期權(quán)價格的因素。1.協(xié)定價格與市

場價格。2.權(quán)利期間。3.利率。4.基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的波動性。5.基礎(chǔ)

資產(chǎn)的收益。

16、貨幣證券具體包括()o

A、商業(yè)匯票

B、商業(yè)本票

C、銀行匯票

D、銀行本票

【參考答案】：A,B,C,D

17、套期保值的基本做法是()o

A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約

B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約

C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

D、持有現(xiàn)貨多頭，買人期貨合約

【參考答案】：A,C

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169o

18、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括()o

A、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

B、債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D、股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括四個大類，

即A、B、C、D四個選項。

19、我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人

大會審議決定()O

A、提前終止基金合同

B、基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

C、轉(zhuǎn)換基金運作方式

D、提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

【參考答案】：A,B,C,D

20、以下屬于外國債券的有()o

A、歐洲債券

B、武士債券

C、揚基債券

D、龍債券

【參考答案】：B,C

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、對基金投資進(jìn)行限制的主要目的是OO

A、引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險

B、避免基金操縱市場

C、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

D、督促基金改進(jìn)投資策

【參考答案】：A,B,C

2、關(guān)于證券公司描述正確的是()o

A、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批

準(zhǔn)

B、證券公司既是證券市場投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場重

要的機(jī)構(gòu)投資者

C、在我國，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，

必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D、美國對證券公司的通俗稱謂是商人銀行

【參考答案】：A,B,C

3、金融互換交易的具體類型主要有()o

A、貨幣互換

B、利率互換

C、股權(quán)互換

D、信用違約互換

【參考答案】：A,B,C,D

4、股票投資的收益由()組成。

A、股息收入

B、資本利得

C、利息

D、公積金轉(zhuǎn)增股本

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第

四節(jié)，P253o

5、關(guān)于中證全債指數(shù)論述正確的是()o

A、該指數(shù)的樣本債券種類是在上海證券交易所、深圳證券交易所

及銀行間市場上市的國債、金融債、企業(yè)債及公司債

B、該指數(shù)的樣本債券的信用級別為投資級以上

C、該指數(shù)的樣本債券的剩余期限為1年以上

D、指數(shù)以樣本債券的發(fā)行量為權(quán)數(shù)

【參考答案】:B,C,D

【解析】A選項沒有公司債

6、法律上對普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則是()o

A、股份公司只能用未分配利潤支付紅利

B、股份公司只能用留存收益支付紅利

C、公司在無力償債時不能支付紅利

D、紅利的支付不能減少其注冊資本

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)

分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P65o

7、證券公司的主要業(yè)務(wù)是()o

A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、自營業(yè)務(wù)

D、投資咨詢業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

8、未上市流通股份包括()o

A、發(fā)起人股份

B、募集法人股份

C、內(nèi)部職工股

D、國有法人持股

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二

章第四節(jié)，P73?74。

9、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括Oo

A、宣傳費用

B、運作費

C、清算費

D、托管費

【參考答案】：B,C,D

10、關(guān)于對違反證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定的處罰，下列描述正

確的有()O

A、取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒

發(fā)執(zhí)業(yè)證書；已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書

B、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券

業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)

證書申請

C、參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在5

年內(nèi)不得參加資格考試

D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)情

節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款

【參考答案】：A,B,D

【解析】我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》關(guān)于相關(guān)處罰的內(nèi)

容，除ABD三項外，還包括：①參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，

擾亂考場秩序的，在兩年內(nèi)不得參加資格考試。②中國證券業(yè)協(xié)會工作

人員不按《資格管理辦法》規(guī)定履行職責(zé)，徇私舞弊、玩忽職守或者故

意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。③證券經(jīng)營

機(jī)構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)

當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報告義務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正;

拒不改正的，由中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予

紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下

罰款。④證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)的,

由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的,

由中國證監(jiān)會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。⑤從業(yè)人員拒絕中

國證券業(yè)協(xié)會調(diào)查或者檢查的，或者所聘用機(jī)構(gòu)拒絕配合調(diào)查的，由中

國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正；拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由

中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3?12個月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的

處罰；對機(jī)構(gòu)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

11、利率期貨品種主要包括()O

A、單只股票期貨

B、債券期貨

C、主要參考利率期貨

D、股票組合的期貨

【參考答案】：B,C

12、信用違約互換(CDS)交易的危險來自()o

A、具有較高的杠桿性

B、特定信用工具可能同時在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可

能極大地放大風(fēng)險敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時，市場往往恐慌性高估涉險

金額

C、信用違約互換過快的增長速度

D、由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自

己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件

的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對手因此倒下

從而使自己的敞口頭寸失去著落

【參考答案】：A,B,D

【解析】了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風(fēng)險。見教材第五

章第二節(jié)，P173O

13、利率期權(quán)合約通常以()為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A、政府中長期債券

B、歐洲美元債券

C、大面額可轉(zhuǎn)讓存單

D、政府短期債券

【參考答案】:A,B,C,D

14、我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行是指()o

A、向不特定對象發(fā)行證券

B、向特定對象發(fā)行證券累計超過200人

C、向特定對象發(fā)行證券累計超過100人

D、向特定對象發(fā)行證券累計超過50人

【參考答案】：A,B

15、我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的職能包括

()O

A、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

C、接受上市申請、安排證券上市

D、組織、監(jiān)督證券交易

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握證券交易所的定義、特征、職能。見教材第六章第二

節(jié)，P213o

16、享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有()選擇。

A、行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票

B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬

C、承諾放棄行使該權(quán)利，從股份公司獲取相應(yīng)的報酬

D、不行使權(quán)利而聽任其過期失效

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、

優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。見教材第二章第三節(jié)，P66o

17、中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理包括()o

A、規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引

B、規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)競爭力

C、制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競爭

D、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)和自律管理職能。見教材第八章第

三節(jié)，P370-371o

18、《證券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定的風(fēng)險處置措施包括()o

A、罰款停業(yè)

B、托管、監(jiān)管

C、行政重組

D、撤銷

【參考答案】：C,D

19、證券市場監(jiān)管的手段有()o

A、法律手段

B、經(jīng)濟(jì)手段

C、行政手段

D、市場手段

【參考答案】：A,B,C

20、符合股息分配要求的有()o

A、優(yōu)先股股東按照規(guī)定的固定股息率優(yōu)先取得固定股息

B、普通股票股東則根據(jù)余下的利潤分取股息

C、現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最普通.最基本

的股息形式

D、股東持有股票股息在大多數(shù)西方國家可免征所得稅

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第

四節(jié)，F(xiàn)253O

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、期貨市場上的投機(jī)沒有任何好處。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，

P171o

2、證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算，包括證券結(jié)算和資金結(jié)算。

()

【參考答案】：正確

3、金融機(jī)構(gòu)可以為客戶開立匿名賬戶。()

【參考答案】：錯誤

【解析】熟悉《反洗錢法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材

第八章第一節(jié)，P328o

4、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加

一定百分比的購買費計算。()

【參考答案】：正確

5、我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起

人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的30虬()

【參考答案】：錯誤

【解析】我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，

發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的35%o

6、證書必須采取書面形式或與書面形式有同等效力的形式，但不

必按照特定的格式進(jìn)行書寫或制作。()

【參考答案】：錯誤

【解析】證券必須采取書面形式或與書面形式有同二爭效力的形式,

并且必須按照特定的格式進(jìn)行書寫或制作，載明有關(guān)法規(guī)規(guī)定的全部必

要事項

7、普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無條件的。()

【參考答案】：錯誤

【解析】普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利，但不是無條件

的，而是有一定的先決條件：①必須在公司清算之時；②必須在支付清

算費用、職工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后，

優(yōu)先股股東優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)之后

8、開放式基金通常上市交易。()

【參考答案】：錯誤

【解析】開放式基金通常不上市交易，除了ETF

9、期貨合約設(shè)計成標(biāo)準(zhǔn)化的合約是為了便于交易雙方在合約到期

前分別做一筆相反的進(jìn)行對沖，從而避免實物交割。()

【參考答案】：正確

【解析】標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約能避免實物交割，事實上，絕大多數(shù)期

貨合約并不進(jìn)行實物交割，通常在到期日之前已經(jīng)平倉。

10、證券投資基金是通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基

金托管人管理和運用資金的一種直接投資方式。()

【參考答案】：錯誤

【解析】證券投資基金是間接投資方式。

11、金融時報指數(shù)是法國最著名的指數(shù)。()

【參考答案】：錯誤

【解析】金融時報指數(shù)是英國最權(quán)威的指數(shù)。

12、期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以

支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或

賣出的義務(wù)。()

【參考答案】：正確

13、在我國現(xiàn)階段，信用評級不是證券發(fā)行上市必備的條件。()

【參考答案】：正確

14、按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為保本型產(chǎn)品和

保證最低收益型產(chǎn)品。()

【參考答案】：錯誤

15、在國外，國庫券利率往往被稱為無風(fēng)險利率，這表明國庫券投

資不存在任何風(fēng)險。()

【參考答案】：錯誤

16、制衡性原則要求證券公司內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理

的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。()

【參考答案】：錯誤

【解析】制衡性原則要求證券公司內(nèi)部和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、

相互牽制；前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離。題中描述的為健全

性原則。

17、股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的

持有者帶來股息紅利。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變

動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57O

18、非系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散投資來抵消。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來

源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P261O

19、1868年由美國政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是

公認(rèn)的最早的基金機(jī)構(gòu)。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第

一節(jié)，P118o

20、股票應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，但是若缺少非關(guān)鍵性

的要件，股票就仍具有法律效力。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二

章第一節(jié)，P47O

21、一般來說，率先漲價的商品、上游商品、熱銷商品股票的購買

力風(fēng)險較大，國家進(jìn)行價格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股

票的購買力風(fēng)險較小。()

【參考答案】：錯誤

【解析】一般說來，率先漲價的商品、上游商品、熱銷或供不應(yīng)求

商品的股票購買力風(fēng)險較小，國家進(jìn)行價格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)

和下游商品等股票的購買力風(fēng)險較大。

22、證券公司在境處設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。()

【參考答案】：正確