2024年銀行工作人員”屢查屢犯“問題整治專題培訓考核題庫及答案-單選題1.現(xiàn)金金庫庫門必須設置兩路不同密碼（鑰匙或磁卡）的門鎖系統(tǒng)共同控制，密碼每（）需定期更換。A.一個月B.三個月C.半年D.一年正確答案:B解析：現(xiàn)金金庫的安全管理是金融機構的重要工作之一，庫門的安全控制尤為重要。為了確保庫門的安全性，防止未經(jīng)授權的人員進入，通常會設置多重防護措施。對于門鎖系統(tǒng)，特別是涉及密碼的部分，定期更換密碼是防止密碼泄露或被猜測的重要措施。根據(jù)行業(yè)標準和最佳實踐，密碼通常每三個月更換一次，以確保其安全性。因此，正確答案是B，即每三個月需定期更換密碼。2.對于現(xiàn)場輔助人員（正式員工）領用的憑證和實物，最多可持有（）個工作日，如日終回行原則上需當日交還。A.1B.3C.5D.10正確答案:C解析：在銀行或相關金融機構的業(yè)務操作規(guī)范中，通常會對現(xiàn)場輔助人員領用憑證和實物的持有時間進行規(guī)定。經(jīng)過綜合考量業(yè)務流程、風險控制和工作效率等因素，一般設定為最多可持有5個工作日。這樣既滿足了正常業(yè)務開展的需求，又能有效控制風險，保障憑證和實物的安全管理。因此，選項C是正確的答案。3.現(xiàn)場輔助人員（派遣）領用的憑證和實物需（）交還。A.當日B.隔日C.3個工作日D.3日正確答案:A解析：對于現(xiàn)場輔助人員（派遣）領用的憑證和實物，為了保證管理的及時性和準確性，減少可能出現(xiàn)的差錯和風險，通常要求在當日交還。這樣能夠確保相關物品和憑證的流轉清晰，便于及時核對和記錄。當日交還也符合一般的工作流程規(guī)范和管理要求。因此，選項A是正確答案。4.適用于非客戶本人查詢場景的是（）A.客戶經(jīng)理授信業(yè)務查詢B.行長要求季末存款到賬情況查詢C.內(nèi)部檢查查詢D.有權機關查詢正確答案:D解析：在非客戶本人查詢的場景中，關鍵在于確定哪些機構或角色有權進行此類查詢。A項是客戶經(jīng)理針對授信業(yè)務的查詢，通常與客戶直接相關；B項是行長對存款情況的查詢，也屬于內(nèi)部管理范疇；C項是內(nèi)部檢查查詢，同樣屬于銀行內(nèi)部流程。而D項“有權機關查詢”指的是法律賦予的特定機構（如法院、檢察院等）在必要時進行的查詢，這些機構有權在非客戶本人同意的情況下查詢相關信息。因此，D項最符合“非客戶本人查詢”的場景。5.如當日逾保管部門入庫處理時間，且信用運營部門有保管條件的，可臨時保管,但必須（）辦理入庫。A.次日B.2個工作日內(nèi)C.3個工作日內(nèi)D.5個工作日內(nèi)正確答案:A解析：該題目涉及的是業(yè)務流程中物品入庫的時間規(guī)定。根據(jù)題干，“如當日逾保管部門入庫處理時間”，意味著錯過了原定的入庫處理時間，但“信用運營部門有保管條件”，因此可以臨時保管。然而，這種臨時保管不應過長時間拖延，以免影響后續(xù)流程。選項中，“次日”為最短時間內(nèi)完成入庫，符合業(yè)務高效處理的原則。因此，答案為A，即次日辦理入庫。6.對于臨時出庫的，分行應合理制訂歸還期限，出庫時間原則上不得超過（），并應做好臨時出庫再回庫的跟蹤，定期督辦，建立未回庫催收機制，逐筆跟蹤、落實、登記，確保及時回庫，有效控制風險。A.10天B.25天C.一個月D.3個月正確答案:C解析：在銀行的業(yè)務操作中，對于臨時出庫的情況，需要進行有效的風險控制和管理。通常一個月的時間能夠在滿足業(yè)務需求的同時，也便于銀行進行跟蹤、督辦和催收，確保物品及時回庫。時間過短可能無法滿足某些特殊業(yè)務需求，時間過長則會增加風險和管理難度。因此，出庫時間原則上不得超過一個月，選項C正確。7.營業(yè)網(wǎng)點的庫管員現(xiàn)金尾箱（）至少被會計主辦及以上人員（社區(qū)銀行為行長）檢查一次。A.每10天B.每旬C.每半個月D.每月正確答案:B解析：在金融行業(yè)中，對現(xiàn)金尾箱的檢查是確保資金安全的重要措施。根據(jù)一般的金融管理規(guī)定，“每旬”指的是每10天為一個周期，但由于傳統(tǒng)上“旬”指每月的上、中、下三個10天，因此在這里“每旬”更常被理解為每月至少三次檢查，符合對重要資產(chǎn)進行定期核查的審慎原則。所以，選項B“每旬”是正確的答案。8.現(xiàn)金挑剔中，“夾殘率”為完整券中夾雜殘損券的比例不得超過（）；“夾好率”為殘損券中夾雜完整券的比例不得超過（）。A.2%；3%B.3%；2%C.3%；5%D.5%；3%正確答案:D解析：在現(xiàn)金挑剔的相關規(guī)定中，為了保證現(xiàn)金的質量和流通的規(guī)范性，明確規(guī)定了“夾殘率”和“夾好率”的標準。其中，“夾殘率”為完整券中夾雜殘損券的比例不得超過5%；“夾好率”為殘損券中夾雜完整券的比例不得超過3%。因此，選項D是正確答案。9.保管柜員應在領取期限截止前至少（）個工作日使用FES系統(tǒng)交易的短信通知功能或其它方式通知客戶領取事宜并在備注欄位記錄。A.1B.3C.5D.7正確答案:A解析：在銀行業(yè)務中，對于客戶領取事項的通知，時效性非常關鍵。保管柜員需要在領取期限截止前盡早通知客戶，以便客戶能夠及時安排時間領取。根據(jù)銀行業(yè)務的常規(guī)操作流程，通常要求至少在領取期限截止前1個工作日進行通知，以便客戶有足夠的時間準備。因此，選項A“1個工作日”是正確答案。10.對自助設備終端因發(fā)卡行指令吞沒的卡片原則上應根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務運作規(guī)章》管理要求執(zhí)行，不可交還客戶，吞卡后次日起（）內(nèi)，應立即對其磁條和芯片進行損毀。A.10個自然日B.10個工作日C.20個自然日D.20個工作日正確答案:D解析：根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務運作規(guī)章》的相關規(guī)定，對于自助設備終端因發(fā)卡行指令吞沒的卡片，必須嚴格按照規(guī)章進行管理，不能直接交還客戶。吞卡后，為了保護客戶信息和卡片安全，需在次日起的一定時間內(nèi)對卡片的磁條和芯片進行損毀處理。根據(jù)規(guī)章要求，這個時間期限為20個工作日，以確保有足夠的時間進行后續(xù)處理和記錄。因此，正確答案是D。11.可作廢IC卡中,逾期未領新卡中的“逾期”,主要指()個自然日。A.30B.60C.180D.365正確答案:C解析：根據(jù)題意，“逾期未領新卡”指的是客戶在規(guī)定時間內(nèi)未領取新卡的期限，通常為一定的自然日數(shù)。根據(jù)常識和實際情況，這個期限通常不會超過一年，因此選項D“365個自然日”顯然不正確?？紤]到實際情況，一般而言，30個自然日、60個自然日都可能存在，但從謹慎和避免爭議的角度來看，C選項“180個自然日”是比較合理的。綜合以上推理過程和依據(jù)，我們可以得出，該題的是C。12.法定有效證件掃描標準，以下說法錯誤的是（）A.戶口薄掃描首頁、戶主和本人信息頁B.臨時身份證掃描證件正反面C.護照掃描證件持證人信息頁和簽證頁D.永久居留證，舊版掃描證件正面，新版掃描證件正反面正確答案:D解析：根據(jù)法定有效證件掃描的常規(guī)標準，護照、身份證、戶口本等證件的掃描要求通常包括證件的關鍵信息頁。對于永久居留證，無論是舊版還是新版，其核心信息通常都集中在證件的正面，包括持證人照片、姓名、證件號碼等關鍵信息。而證件的反面往往包含的是一些輔助信息，如簽發(fā)機關、有效期等，這些信息在驗證身份時并非必須。因此，要求新版永久居留證掃描正反面可能是多余的，故D選項的說法是錯誤的。13.收集個人金融信息應遵循（）要求。A.最大化B.最小化C.適用性D.必需性正確答案:B解析：在收集個人金融信息時，為了保護個人隱私和信息安全，應當遵循最小化原則。這意味著只收集必要的、與業(yè)務直接相關的最少量信息，避免過度收集造成信息泄露風險和對個人權益的侵害。遵循最小化原則有助于規(guī)范信息收集行為，保障金融活動的安全和合規(guī)。所以，選項B是正確的答案。14.客戶申請薪資卡，客戶經(jīng)理需要協(xié)助出具（）A.業(yè)務聯(lián)系單B.薪資卡客戶信息確認表C.個人客戶盡職調查表D.開戶申請表正確答案:B解析：當客戶申請薪資卡時，為了確認和核實相關客戶信息，客戶經(jīng)理需要協(xié)助出具“薪資卡客戶信息確認表”。該表能夠準確記錄和確認與薪資卡申請相關的特定信息，有助于順利完成薪資卡的申請流程。因此，選項B是正確的答案。15.辦理手機銀行USBKY業(yè)務，需按規(guī)定提示客戶對打印憑證與（）進行核對A.USBKY編號B.手機號碼C.姓名D.USBKY個數(shù)正確答案:A解析：在辦理手機銀行USBKY業(yè)務時，USBKY作為一種安全認證工具，其編號是唯一的身份識別碼。為了確保業(yè)務辦理的安全性和準確性，銀行需要客戶核對打印憑證上的信息與USBKY的編號是否一致，以驗證USBKY的真實性和客戶身份的正確性。因此，正確答案是A，即客戶需對打印憑證與USBKY編號進行核對。16.假幣鑒別手冊應在系統(tǒng)登記（），做到賬實一致A.表外登記簿B.實際數(shù)量C.重要物品信息D.物品檔案正確答案:C解析：假幣鑒別手冊屬于重要物品，在系統(tǒng)管理中，對于重要物品的信息需要進行準確登記，以保證賬實一致，實現(xiàn)有效的管理和監(jiān)控。登記重要物品信息能夠清晰反映其相關情況，包括數(shù)量、狀態(tài)等。選項A表外登記簿通常用于登記一些特殊的業(yè)務事項；選項B實際數(shù)量過于籠統(tǒng)；選項D物品檔案范圍較寬泛，不夠具體針對假幣鑒別手冊的登記需求。所以，應選擇選項C。17.PAD外拓辦理鉆石卡需提供上傳（）A.開戶申請表B.《貴賓卡新發(fā)、換發(fā)業(yè)務客戶信息確認表》C.《電子銀行個人客戶風險提示》確認書D.《不參與電信網(wǎng)絡詐騙犯罪不幫助電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動承諾書》正確答案:B解析：在PAD外拓辦理鉆石卡的業(yè)務流程中，明確規(guī)定需要上傳《貴賓卡新發(fā)、換發(fā)業(yè)務客戶信息確認表》，以確?？蛻粜畔⒌臏蚀_和完整，為辦理鉆石卡提供必要的依據(jù)和保障。所以，答案選B。18.卡掛失解掛業(yè)務，客戶無需提供（）A.卡B.身份證C.密碼D.情況說明正確答案:D解析：在卡掛失解掛業(yè)務中，通常需要客戶提供卡以確認掛失或解掛的對象，提供身份證用于核實客戶身份，提供密碼進一步驗證客戶的操作權限。而情況說明一般不是必需的，因為卡、身份證和密碼已經(jīng)能夠為辦理該業(yè)務提供必要的信息和驗證。所以，選項D是正確答案。19.代理信用卡存款，客戶填單存款憑證上存款人名字欄應填寫（）A.信用卡卡主名稱B.代理人名稱C.開戶行名稱D.無需填寫正確答案:A解析：代理信用卡存款時，存款憑證上存款人名字欄應填寫信用卡卡主的名稱。因為存款是存入信用卡卡主的賬戶，所以應以卡主的名字進行填寫，這樣才能準確反映資金的歸屬。因此，選項A是正確的答案。20.詢證函業(yè)務影像，以下需掃描的資料說法錯誤的是（）A.郵寄憑證B.來人身份證＋工作證C.來人身份證介紹信）D.僅來人身份證正確答案:D解析：在詢證函業(yè)務影像中，為了保證業(yè)務的合規(guī)性和可追溯性，需要對相關資料進行掃描留存。郵寄憑證可以證明函件的寄送方式和流程。來人辦理時，身份證和工作證或者身份證和介紹信的組合能夠確認來人的身份和辦理資格。僅來人身份證無法完整確認其辦理詢證函業(yè)務的合法性和有效性。所以選項D說法錯誤，選項A、B、C均為需要掃描的資料。因此，正確答案是D。21.吞沒卡的卡面到期日為12/30，到期日應錄為（）。A.20301230B.20301231C.99991231D.20121230正確答案:B解析：在處理吞沒卡的卡面到期日時，通常遵循的規(guī)則是將到期日轉換為特定的格式，通常為“YYYYMMDD”。在這個例子中，卡面到期日為“12/30”，意味著12月的最后一天，但通常我們會將其理解為該月的最后一天，即12月31日，而不是具體的30日。同時，考慮到銀行卡或類似卡片的到期日通常會設定在一個較遠的將來，因此年份不會是2012（D選項），而是一個未來的年份，比如2030（A和B選項）。而在A和B選項中，我們應選擇表示月份最后一天的日期，即2030年12月31日，所以答案是B。22.客戶在我行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后，如對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，經(jīng)其他金融機構進行真?zhèn)巫R別確認為假幣的，可到我行提出冠字號查詢申請，以下關于冠字號查詢表述正確的是（）A.客戶需到辦理取款網(wǎng)點提出冠字號碼查詢業(yè)務申請，該查詢不能跨網(wǎng)點辦理。B.查詢?nèi)藨谵k理取款業(yè)務之日起20個自然日內(nèi)（含取款當日）C.攜帶資料包括：本人有效身份證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務的證明資料（銀行卡、存折、取款憑條等）D.該業(yè)務需本人辦理，不可代辦。正確答案:C解析：答案C正確。在銀行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后對現(xiàn)金真?zhèn)斡挟愖h提出冠字號查詢時，客戶需要攜帶相應資料，包括本人有效身份證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務的證明資料（如銀行卡、存折、取款憑條等），這些資料能夠證明客戶的取款行為以及假幣的來源，為查詢提供必要的依據(jù)。而選項A中，冠字號碼查詢并非不能跨網(wǎng)點辦理；選項B中，查詢?nèi)藨谵k理取款業(yè)務之日起20個工作日內(nèi)（含取款當日），不是自然日；選項D中，該業(yè)務可以代辦。所以，正確答案是C。23.查凍扣業(yè)務中，《通知書》簽章處應為（）A.有權機關查詢存款專用章B.有權機關負責人簽章C.有權機關公章D.有權機關查凍扣專用章正確答案:C解析：在查凍扣業(yè)務中，涉及的法律文書需要符合一定的規(guī)范。根據(jù)相關法律法規(guī)，有權機關在進行此類業(yè)務時，其出具的《通知書》等法律文書上應當加蓋有權機關的公章，以證明其法律效力。因此，對比選項內(nèi)容，可以確定答案為C，即《通知書》簽章處應為有權機關公章。24.以下哪項不是《解除凍結存款通知書》（或《協(xié)助解除凍結存款通知書》）應填寫的內(nèi)容（）。A.需被解凍存款的賬戶戶名B.需被解凍存款的賬號C.需被解凍存款的凍結期限D.金額正確答案:C解析：《解除凍結存款通知書》（或《協(xié)助解除凍結存款通知書》）是銀行或相關金融機構在解凍被凍結的存款時所使用的法律文書。在解凍存款的過程中，需要明確被解凍存款的賬戶戶名、賬號以及金額，以確保解凍操作的準確性和合法性。而凍結期限是存款被凍結的時間段，與解凍操作無直接關聯(lián)，因此在解凍通知書中不需要填寫。因此，選項C“需被解凍存款的凍結期限”是正確答案。25.開卡業(yè)務，未成年人以戶口簿開戶的，證件有效期為（）A.16周歲當日B.18周歲當日C.長期D.至身份證辦理當日正確答案:A解析：對于未成年人以戶口簿開戶的情況，通常以16周歲當日作為證件有效期。因為16周歲是未成年人向成年人轉變的一個重要節(jié)點，在金融業(yè)務中，會以此作為相關證件有效期的設定標準。因此，選項A是正確答案。26.辦理個人VTM開卡時，以下做法正確的是A.遇到老年客戶，可幫助填寫開卡信息B.客戶表示不會寫字，可代為簽字C.使用激光筆輔助客戶填寫信息D.客戶表示看不清數(shù)字，可代為設置密碼正確答案:C解析：在辦理個人VTM開卡時，需遵循一定的業(yè)務規(guī)范和客戶權益保護原則。針對各選項進行分析：A選項提到幫助老年客戶填寫開卡信息，這可能涉及客戶隱私和信息安全，通常不建議代客填寫，除非得到明確授權。B選項表示客戶不會寫字時可代為簽字，這違反了客戶自主原則和簽名的法律意義，不可接受。C選項使用激光筆輔助客戶填寫信息，這是一種合理的輔助手段，既保護了客戶隱私，又提供了必要的幫助。D選項提到客戶看不清數(shù)字時可代為設置密碼，這同樣違反了客戶自主原則，密碼應由客戶自行設置和保管。綜上所述，C選項是符合業(yè)務規(guī)范和客戶權益保護原則的正確做法。27.代理開立結算賬戶的，應嚴格審核代理人和被代理人的身份證件、合法的委托書、代辦理由；聯(lián)系被代辦人進行核實，做好核實記錄，并留存錄音電話記錄等聯(lián)系資料。A.指定人員（與受辦理人員不相容）B.受辦理人員C.運營主管D.大堂助理正確答案:A解析：為確保代理開立結算賬戶的合規(guī)性和安全性，需要由指定人員（與受辦理人員不相容）來聯(lián)系被代辦人進行核實。這樣可以避免受辦理人員自身操作可能存在的風險和不公正性，保證審核的獨立性和客觀性。所以應選擇選項A。28.實物管理人員根據(jù)聯(lián)系單按照本行《代保管品入庫業(yè)務操作規(guī)程》（spdb-yy-070301001）要求完成封包入庫手續(xù)。入庫完畢，在聯(lián)系單上簽章確認，留存一聯(lián)聯(lián)系單做業(yè)務憑證/回單附件，并將聯(lián)聯(lián)系單、一聯(lián)業(yè)務憑證/回單交由押品權證管理崗進行核對，核對一致后將業(yè)務憑證/回單、一聯(lián)聯(lián)系單專夾保管，一聯(lián)聯(lián)系單返還取證人員。A.一B.二C.三D.四正確答案:B解析：根據(jù)本行《代保管品入庫業(yè)務操作規(guī)程》，實物管理人員在完成入庫手續(xù)后，留存一聯(lián)聯(lián)系單，還需將兩聯(lián)聯(lián)系單和一聯(lián)業(yè)務憑證/回單交由押品權證管理崗核對。所以總共應有三聯(lián)，在留存一聯(lián)后，將剩下的兩聯(lián)交給押品權證管理崗，故選擇B選項。29.司法機關因案件需要凍結案件有關人存款時，凍結的期限最長不得超過（），逾期自動撤消。A.三個月B.六個月C.一年D.兩年正確答案:C解析：這道題考察的是對司法機關凍結存款期限的法律知識。根據(jù)我國相關法律規(guī)定，司法機關在案件需要時可以對涉案人員的存款進行凍結，但這一凍結行為并非無期限的。具體來說，凍結的期限有明確的規(guī)定，最長不得超過一年。超過這一期限，凍結將自動撤銷。因此，針對此題的選項分析，A、B、D選項的期限均不符合法律規(guī)定，只有C選項“一年”是正確的。30.協(xié)助查詢、凍結、扣劃是指金融機構依法協(xié)助（）查詢、凍結、扣劃單位或個人金融機構存款的行為。A.人民法院B.公安機關C.人民檢察院D.有權機關正確答案:D解析：本題考察的是金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃存款的法律規(guī)定。根據(jù)相關法律，金融機構需依法協(xié)助“有權機關”進行查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構的存款。這里的“有權機關”是一個廣義的概念，通常包括人民法院、公安機關、人民檢察院等具有相應法律授權的機關。因此，A、B、C選項雖均為有權機關的具體實例，但題目要求的是概括性的表述，故正確答案為D，即“有權機關”。31.開戶人國別屬于境外個人開戶高風險國家的，應填寫（）A.《個人客戶（包括個體工商戶及個人獨資企業(yè)）稅收居民身份聲明文件》B.《境外個人開戶補充信息問卷》C.《上海浦東發(fā)展銀行個人開戶申請書開戶須知》D.《個人開戶申請書》正確答案:B解析：根據(jù)銀行開戶的常規(guī)流程及風險控制要求，當開戶人的國別屬于境外個人開戶高風險國家時，銀行為了更全面地了解客戶背景及風險情況，通常會要求填寫額外的信息問卷。在此情況下，《境外個人開戶補充信息問卷》正是用于收集此類額外信息的文件。因此，選項B是正確答案。32.對于非居民個人柜面開戶需填寫簽署的表單不包括（）A.開戶申請書B.個人客戶稅收居民身份聲明文件C.境外個人開戶聲明D.反洗錢承諾書正確答案:D解析：非居民個人柜面開戶時，需遵循一定的流程和規(guī)定，填寫并簽署相關表單。通常這些表單包括開戶申請書，這是基本的開戶文件；個人客戶稅收居民身份聲明文件，用于稅務合規(guī)；以及境外個人開戶聲明，特別針對非本國居民。而反洗錢承諾書，雖然是金融交易中常見的文件，但在非居民個人柜面開戶的特定場景下，并不作為必須填寫的表單。因此，根據(jù)這些常規(guī)流程和規(guī)定，可以確定答案D“反洗錢承諾書”是不包括在非居民個人柜面開戶需填寫簽署的表單中的。33.以下做法正確的有（）？A.客戶辦理存款，柜員清點多張50元面值均未能通過點鈔機清點，柜員拿起未通過機具的紙幣進行人工查驗，未能準確識別其中一張50元現(xiàn)鈔為偽造假幣，隨后與其他殘損幣混放，作為未清分的鈔券上繳分行。B.未成年人辦理卡解鎖業(yè)務，提供工作證明未留存電話核實記錄C.現(xiàn)金收款業(yè)務，必須遵循“先收款后記賬”原則，做到“四清”，即當面點清、一筆一清、臺面理清、內(nèi)外分清。D.公證書要求查詢已故存款人賬戶余額，柜員為客戶打印賬戶明細正確答案:C解析：A選項錯誤，因為柜員未能準確識別偽造假幣，且將其與殘損幣混放，違反了假幣鑒別和處理的規(guī)定。B選項錯誤，未成年人辦理卡解鎖業(yè)務通常需監(jiān)護人陪同并提供相關證明，僅提供工作證明而未核實其真實性，存在風險。D選項錯誤，公證書要求查詢已故存款人賬戶余額時，應提供賬戶余額而非明細。C選項正確，現(xiàn)金收款業(yè)務應遵循“先收款后記賬”原則，確保資金安全和賬務清晰。34.以下做法錯誤的有（）？A.現(xiàn)金收款須遵循“先收款后記賬”原則B.柜員辦理現(xiàn)金存款業(yè)務，客戶存款8900元，柜員存為89000元C.“四清”指當面點清、一筆一清、臺面理清、內(nèi)外分清D.柜員加總鈔券實物各券別金額與存款金額核對無誤，選擇相應交易記賬正確答案:B解析：在銀行業(yè)務操作中，準確性至關重要。對于選項B，當柜員辦理現(xiàn)金存款業(yè)務時，誤將客戶存款的8900元存為89000元，這明顯是一個操作錯誤，會導致銀行和客戶之間的賬務不符。其他選項A、C、D均描述了銀行業(yè)務中正確的操作流程或原則，因此錯誤做法是B選項。35.以下做法正確的有（）？A.監(jiān)護人代辦掛失業(yè)務，無未成年人身份證件B.掛失換卡由指定代理人領卡，未提供《代領卡授權委托書》C.監(jiān)護人代辦掛失業(yè)務，簽名處簽署未成年人名D.非監(jiān)護人代辦掛失業(yè)務，提供特殊代辦相關證明材料正確答案:D解析：在銀行業(yè)務中，對于未成年人的業(yè)務辦理有嚴格的規(guī)定。A選項錯誤，因為監(jiān)護人不能代辦掛失業(yè)務而不提供未成年人的身份證件；B選項錯誤，掛失換卡時，指定代理人領卡應提供《代領卡授權委托書》；C選項錯誤，監(jiān)護人代辦掛失業(yè)務時，應簽署監(jiān)護人自己的名字而非未成年人的名字；D選項正確，非監(jiān)護人代辦掛失業(yè)務時，提供特殊代辦相關證明材料是符合規(guī)定的做法。因此，正確答案是D。36.以下做法正確的有（）？A.吞沒卡入庫登記交易碼為T7203-代保管銀行卡登記簿錄入B.吞沒卡卡片有效期為2030年，錄成2023C.信用卡吞沒卡入庫，卡片有效期20280731錄入為20290731D.吞卡入庫，手工備注原因時吞卡日期未寫正確答案:A解析：答案A正確，在處理吞沒卡入庫登記時，使用的交易碼應為T7203并在代保管銀行卡登記簿錄入。選項B錯誤，吞沒卡卡片有效期錄入應準確，不能將2030年錄成2023年。選項C錯誤，信用卡吞沒卡有效期錄入錯誤，20280731不應錄成20290731。選項D錯誤，吞卡入庫手工備注原因時應寫明吞卡日期。綜上，正確答案是A。37.以下做法正確的有（）？A.辦理1000美元取款交易時未換人復核B.辦理4200美元取款業(yè)務，柜員付款給客戶前未換人進行會同復核C.辦理5000美元存款，未換人復核D.外幣現(xiàn)鈔收付須換人復核正確答案:D解析：根據(jù)銀行業(yè)務操作規(guī)范，涉及外幣現(xiàn)鈔的收付業(yè)務，為確保交易的真實性和準確性，防范潛在風險，通常要求換人復核。這一步驟是銀行內(nèi)控機制的重要組成部分。在選項中，只有D項明確指出外幣現(xiàn)鈔收付須換人復核，符合銀行業(yè)務的合規(guī)性和風險控制要求。因此，D項是正確做法。38.以下做法正確的有（）？A.早、晚接送庫時我行一名交接人員對押運人員進行身份核實B.節(jié)假日接庫，核對押運員身份時，押運員未摘口罩C.進行外部交接時，須核對來人身份，若來人佩戴口罩的，須請其摘下口罩D.外包清機運維人員進入加鈔間前，我行人員未核對外包運維人員身份正確答案:C解析：在進行敏感操作如庫款押運或外部交接時，核對身份是至關重要的安全措施。選項A中僅有一名交接人員核實身份，存在風險，需至少兩人同時進行。選項B中押運員未摘口罩核實身份，違反安全規(guī)程，可能導致身份誤認。選項D中未核對外包運維人員身份，是明顯的安全漏洞。而選項C明確指出，在外部交接時，即使來人佩戴口罩，也需請其摘下以核實身份，這是符合安全規(guī)范的做法。因此，正確答案是C。39.以下做法正確的有（）？A.雙人封裝小袋時，有37元遺漏在清分機中B.雙人會同入庫時硬幣盤未清點C.晚裝箱雙人清點尾零袋現(xiàn)金時，各自清點，未四目落實，復點人員未對尾袋里其中數(shù)量較多的1扎款進行清點D.晚裝箱時，應全程貫徹執(zhí)行雙人會同、四目落實原則正確答案:D解析：在銀行業(yè)務或類似現(xiàn)金處理場景中，雙人會同、四目落實是確保資金安全和準確性的重要原則。選項A中遺漏現(xiàn)金、選項B中未清點硬幣盤、選項C中未嚴格四目落實及未對關鍵款項進行復點，均違反了這一原則，可能導致資金錯誤或遺失。而選項D明確指出了晚裝箱時應全程貫徹執(zhí)行雙人會同、四目落實原則，這是符合業(yè)務規(guī)范和風險控制的正確做法。因此，答案是D。40.以下做法正確的有（）？A.法院劃撥某公司348000元，回執(zhí)中的文書號少寫“之五”B.對私信息修改（代辦），法院民事判決書中電話核實記錄僅見一人簽章，未留存雙人電話核實記錄C.繼承業(yè)務的相關文書核實應在業(yè)務辦理前，核實無誤方可辦理D.繼承業(yè)務，未對民事調解書進行電話核實，在業(yè)務辦理完成后，回溯憑證時與法院進行核實正確答案:C解析：選項A中，法院執(zhí)行劃撥操作時，文書號的準確性至關重要，少寫部分可能引發(fā)法律爭議，故A錯誤。選項B涉及信息修改的安全性問題，僅一人簽章且未留存雙人電話核實記錄，存在合規(guī)風險，B錯誤。選項C強調在辦理繼承業(yè)務前核實相關文書，確保無誤后辦理，符合業(yè)務審慎性原則，C正確。選項D中，未事先核實民事調解書，事后回溯核實不符合業(yè)務辦理流程要求，D錯誤。因此，正確答案是C。41.被收繳人如對被收繳貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構提出書面鑒定申請。A.1B.3C.5D.7正確答案:B解析：根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的相關規(guī)定，被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h時，有權自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構提出書面鑒定申請。因此，選項B是正確的答案。42.以下做法正確的有（）？A.3月30日設備維修，自助設備運行登記簿未登記B.某支行2季度末發(fā)現(xiàn)點鈔機尚未做機具維護，主動聯(lián)系廠商進行機具維護C.2023年度現(xiàn)金處理機具維護登記簿，1季度點鈔機維修維護系統(tǒng)未登記D.2022年清分機、點鈔機機具升級維護登記簿，未登記廳堂客戶用點鈔機的維護記錄，已登記內(nèi)容中維護項目選擇有誤正確答案:B解析：A項錯誤，因為設備維修后，應在自助設備運行登記簿上進行登記，以記錄維修情況和時間。B項正確，支行主動進行機具維護是符合規(guī)定的，確保了機具的正常運行。C項錯誤，因為點鈔機的維修維護應在系統(tǒng)中進行登記，以便于跟蹤和管理。D項錯誤，因為機具升級維護登記簿應全面記錄所有相關機具的維護情況，包括客戶用點鈔機，且維護項目選擇應準確無誤。因此，正確答案是B。43.以下做法正確的有（）？A.代辦信息完善，流程中人臉識別需驗證被代理人身份，因被代理人本人走開未在現(xiàn)場，故選擇客戶拒絕人臉識別B.客戶多次人臉識別不通過，應通過個人客戶人臉識別失敗人工授權通過業(yè)務渠道辦理C.客戶同意人臉識別，但因近期處于雙眼皮手術恢復期，柜員多次發(fā)起人臉識別不通過，客戶因有急事趕著走開始情緒激動，柜員改用人工識別判斷為本人，請客戶簽署拒絕人臉識別確認書，為其辦理業(yè)務D.客戶多次進行人臉識別均未通過后業(yè)務人員主動讓客戶拒絕人臉識別正確答案:B解析：A選項做法錯誤，被代理人不在現(xiàn)場不能選擇客戶拒絕人臉識別，應等其在場完成驗證。C選項做法錯誤，柜員人工識別判斷為本人后不應讓客戶簽署拒絕人臉識別確認書，而應正常辦理業(yè)務。D選項做法錯誤，客戶多次人臉識別未通過應按規(guī)定流程處理，而不是主動讓客戶拒絕人臉識別。B選項做法正確，客戶多次人臉識別不通過，應通過個人客戶人臉識別失敗人工授權通過業(yè)務渠道辦理。綜上所述，正確答案是B。44.以下做法正確的有（）？A.日終雙人會同封箱，因身體遮擋未將全部動作收錄在影像中B.網(wǎng)點在處理吞沒卡業(yè)務時，監(jiān)控缺失C.網(wǎng)點大廈停車場入口更換地磚期間，押運車早晚接送箱時停在監(jiān)控未覆蓋區(qū)域D.雙人會同裝開箱時，應注意站立位置及身體動作，避免遮擋監(jiān)控鏡頭正確答案:D解析：銀行及金融機構在處理重要業(yè)務時，需要確保操作過程的透明度和可追溯性，這通常通過監(jiān)控錄像來實現(xiàn)。選項A中，日終雙人會同封箱是重要的風險控制步驟，但監(jiān)控未完整記錄動作，存在安全隱患；選項B中，吞沒卡業(yè)務監(jiān)控缺失是嚴重違規(guī)；選項C中，押運車停在監(jiān)控未覆蓋區(qū)域同樣存在巨大風險。而選項D中，雙人會同裝開箱時，注意站立位置及身體動作，避免遮擋監(jiān)控鏡頭，是確保監(jiān)控有效性的正確做法，因此D是正確答案。45.以下做法正確的有（）？A.柜員查詢員工信息，員工未在場B.因客戶轉賬受限授權客戶經(jīng)理查詢無法轉賬原因，客戶經(jīng)理填寫《非柜面限額調整反饋表》查詢轉賬限額控制的原因C.客戶致電網(wǎng)點查詢其醫(yī)保賬戶情況，柜員在電話核實客戶身份后進行查詢D.客戶致電網(wǎng)點查詢賬戶情況的，須告知客戶電話無法核實客戶身份，請客戶帶證件與卡至網(wǎng)點柜臺辦理正確答案:D解析：在銀行業(yè)務和客戶服務中，確?？蛻粜畔⒌陌踩碗[私至關重要。選項A中，柜員查詢員工信息時員工未在場，這違反了客戶（或員工）隱私的保護原則；選項B中，客戶經(jīng)理直接查詢轉賬限額控制原因并填寫表格，缺乏適當?shù)氖跈嗪蛯徍肆鞒蹋贿x項C中，柜員通過電話核實客戶身份后進行查詢，存在身份驗證不夠嚴謹?shù)娘L險；而選項D則正確指出了在電話中無法充分核實客戶身份時，應引導客戶到網(wǎng)點柜臺辦理，這既保護了客戶隱私，又確保了業(yè)務操作的安全性。因此，正確答案是D。46.以下做法正確的有（）？A.T7006柜員現(xiàn)金憑證尾箱交接業(yè)務，全程未見主管現(xiàn)場監(jiān)交B.現(xiàn)金尾箱交接時，接收人員對成捆現(xiàn)金須卡把、成把現(xiàn)金及散鈔須逐一清點C.營業(yè)中大額現(xiàn)金款箱未入臨庫保管D.現(xiàn)金尾箱交接過程中，接收柜員未清點成把現(xiàn)金正確答案:B解析：在銀行業(yè)務中，柜員現(xiàn)金憑證尾箱交接是重要環(huán)節(jié)，需嚴格遵循規(guī)定。A項錯誤，因規(guī)定要求主管現(xiàn)場監(jiān)交；C項錯誤，大額現(xiàn)金款箱應入臨庫保管以防風險；D項錯誤，因接收柜員必須逐一清點現(xiàn)金確保無誤。B項正確，接收人員需對成捆現(xiàn)金卡把、成把及散鈔逐一清點，以確保交接的準確性和安全性。47.以下做法正確的有（）？A.柜員間現(xiàn)金交接，接受人員對成捆現(xiàn)金須卡把、成把現(xiàn)金及散鈔須逐一清點B.柜員間現(xiàn)金調撥，調入柜員未清點零散現(xiàn)金C.外包人員交出現(xiàn)金至作業(yè)中心，僅作業(yè)中心2名人員對現(xiàn)金進行清點加總D.向主出納領用成捆現(xiàn)金鈔券，未對成捆券卡把，僅卡捆未卡把正確答案:A解析：在銀行業(yè)務操作中，確?，F(xiàn)金交接的準確性和安全性至關重要。A選項描述了柜員間現(xiàn)金交接的規(guī)范流程，即接受人員對成捆現(xiàn)金進行卡把檢查，對成把現(xiàn)金及散鈔進行逐一清點，這是符合銀行內(nèi)部操作規(guī)范和安全要求的。B、C、D選項均存在安全隱患，如未進行必要的清點、僅由少數(shù)人進行清點等，這些都可能導致現(xiàn)金交接的差錯或風險。因此，A選項是正確做法。48.以下做法正確的有（）？A.取款業(yè)務配款時，對成捆現(xiàn)金應拆捆全部清點無誤后，方可對外支付B.柜員將成把鈔券放捆鈔機捆軋，但至日終也未見換人卡把復核并粘貼封簽C.拆捆100元成捆券1捆，清點3萬元后對外支付。其余7萬元未清點D.客戶辦理現(xiàn)金取款業(yè)務，柜員未將全部現(xiàn)金過機清點正確答案:A解析：在銀行業(yè)務操作中，確保資金安全和準確性至關重要。選項A描述了在取款業(yè)務配款時，對成捆現(xiàn)金應拆捆并全部清點無誤后再支付，這是符合銀行業(yè)務操作規(guī)范和安全原則的。選項B、C、D均存在安全隱患，如未換人復核、未全部清點即支付、未過機清點等，均可能導致資金差錯或風險。因此，正確做法是A選項。49.以下做法正確的有（）？A.現(xiàn)金交接時，接收人員對成捆現(xiàn)金須卡把、成把現(xiàn)金及散鈔須逐一清點B.現(xiàn)金調撥，接收未當場對調撥現(xiàn)金進行復點C.柜員日終將整把鈔券上繳給主出納時，主出納未認真清點，導致其中一把101張上交至作業(yè)中心發(fā)現(xiàn)長款D.柜員A將散把鈔券交接給柜員B，柜員B未進行鈔券的復點正確答案:A解析：答案A是正確的。在現(xiàn)金交接時，為確?，F(xiàn)金數(shù)額的準確性和安全性，接收人員對成捆現(xiàn)金卡把、成把現(xiàn)金及散鈔逐一清點是必要且正確的操作流程。這樣可以有效避免現(xiàn)金數(shù)量錯誤、假鈔混入等問題。而選項B中現(xiàn)金調撥接收未當場復點，可能導致后續(xù)發(fā)現(xiàn)問題時難以追溯和解決。選項C中主出納未認真清點導致長款，這是不符合規(guī)范操作的。選項D中柜員B未對散把鈔券復點，也存在風險和錯誤。綜上所述，選項A的做法正確。50.對于辦理網(wǎng)銀開通及解約、手機銀行開通及解約、網(wǎng)銀證書更新的，按規(guī)定提請客戶閱知并簽署（）。A.“個人約定跨行匯款功能說明與責任服務”B.“電子銀行支付功能說明與責任條款”C.“電子銀行個人客戶風險提示”D.“輕松理財銀行卡及渠道功能說明及責任條款”正確答案:C解析：對于辦理網(wǎng)銀開通及解約、手機銀行開通及解約、網(wǎng)銀證書更新的業(yè)務，需要按規(guī)定提請客戶閱知并簽署電子銀行個人客戶風險提示。這是因為這些業(yè)務涉及到電子銀行的使用，而電子銀行存在一定的風險和安全隱患，因此需要向客戶說明風險并簽署相關風險提示文件。因此，選項B是正確的。51.吞沒卡T+()個工作日當日轉待銷卡，不能提前銷毀。A.20B.21C.22D.30正確答案:B解析：自助設備吞沒卡轉待銷毀卡業(yè)務操作規(guī)程52.柜面發(fā)生現(xiàn)金長短款，應于（）按規(guī)定權限報批后進行現(xiàn)金長短款掛賬登記。A.當日B.次日C.三日內(nèi)D.一周內(nèi)正確答案:A解析：在柜面業(yè)務中，現(xiàn)金的長短款是一個需要立即處理的問題，因為它直接影響到金融機構的現(xiàn)金管理和客戶服務。根據(jù)相關的業(yè)務規(guī)定和風險控制要求，一旦發(fā)生現(xiàn)金長短款，應立即報告并按照規(guī)定的權限進行報批，以便及時進行現(xiàn)金長短款的掛賬登記。這樣做可以確保問題的及時解決，減少潛在的風險。因此，選項A“當日”是正確的答案。53.以下哪項操作正確A.業(yè)務結清后，經(jīng)信用運營中心審批后可辦理正式出庫B.對永久出庫的押品出庫時記賬誤操作，以“臨時出庫”代替“抵質押品銷戶”C.業(yè)務存續(xù)期間擔保變更的出庫，僅需信用運營中心審批即可D.質押品僅需做入庫，無需做開戶正確答案:A解析：在處理涉及押品的出庫操作時，必須遵循嚴格的業(yè)務流程和規(guī)定。選項A描述了業(yè)務結清后，需經(jīng)信用運營中心審批才能辦理正式出庫，這符合一般的業(yè)務流程，確保了操作的合規(guī)性和風險控制。選項B提到的以“臨時出庫”代替“抵質押品銷戶”是不合規(guī)的，因為這兩種操作有本質的區(qū)別，不能相互替代。選項C錯誤，因為業(yè)務存續(xù)期間擔保變更的出庫，除了需要信用運營中心的審批外，通常還需要其他相關部門的審核和批準。選項D錯誤，因為質押品不僅需要入庫，還需要進行開戶操作，以確保押品的合法性和可追溯性。因此，選項A是正確的答案。54.下列屬于柜員從儲物柜存入、領取憑證應注意的是A.需雙人會同清點憑證及箱內(nèi)剩余憑證B.單人清點憑證及箱內(nèi)剩余憑證C.無需對箱內(nèi)剩余憑證進行清點D.單人操作儲物柜存入、領取憑證正確答案:A解析：在柜員從儲物柜存入、領取憑證的操作中，為了確保憑證的準確性和安全性，需要雙人會同清點憑證及箱內(nèi)剩余憑證。這樣可以互相監(jiān)督和核對，避免出現(xiàn)錯誤和舞弊行為。單人操作或單人清點都存在風險和漏洞，無法保證操作的準確性和合規(guī)性。因此，選項A是正確的答案。55.現(xiàn)金長短款處理錯誤的是（）A.認真查明原因，有充分的依據(jù)后再進行長短款掛賬或轉銷處理B.設立專門的柜面長短款手工賬C.隔日再處理現(xiàn)金長短款D.專人負責核對現(xiàn)金長短款手工賬正確答案:C解析：在處理現(xiàn)金長短款時，通常應遵循及時、準確、規(guī)范的原則。選項A提到的“認真查明原因，有充分的依據(jù)后再進行長短款掛賬或轉銷處理”是標準的操作流程，確保處理的準確性和合規(guī)性。選項B“設立專門的柜面長短款手工賬”和選項D“專人負責核對現(xiàn)金長短款手工賬”都是為了保證長短款記錄的準確性和完整性，防止疏漏和錯誤。而選項C“隔日再處理現(xiàn)金長短款”則違反了及時處理的原則，可能會導致問題延誤，增加解決難度和風險，因此是錯誤的做法。所以，正確答案是C。56.以下哪項操作是錯誤的（）A.登記有客戶個人姓名、電話的預填表格放在填單臺B.客戶辦理業(yè)務的身份證復印件隨當天傳票入柜保管C.辦理業(yè)務過程中,不得使用手機拍攝客戶信息。D.非客戶本人查詢場景僅限于有權機關依法查詢，禁止行內(nèi)外其他單位和人員通過運營業(yè)務系統(tǒng)查詢客戶信息。正確答案:A解析：在處理涉及客戶個人信息的文件時，必須嚴格遵守數(shù)據(jù)保護和安全的規(guī)定。選項A中，將包含客戶個人姓名、電話的預填表格放在填單臺，極易被無關人員瀏覽或竊取，增加了客戶信息泄露的風險，因此是錯誤的做法。選項B、C、D均描述了正確的信息處理和保密措施。57.關于下列描述不合理的是（）。A.對于會觸發(fā)授權的業(yè)務，業(yè)務發(fā)起人應核對上傳的憑證是否完整齊全、是否按照操作指引進行標注簽章等B.對于納入授權白名單的業(yè)務，分行應按要求完成授權審核，不得流于形式C.對于不會觸發(fā)授權的業(yè)務，業(yè)務發(fā)起人不需對票面要素進行審核，若有不符待被退回后再聯(lián)系客戶重新填制憑證發(fā)起D.因票面信息和系統(tǒng)信息不一致產(chǎn)生的網(wǎng)點差錯授權，網(wǎng)點在處理時不得自行更改信息完成作業(yè)、導致賬實不符正確答案:C解析：針對此題各選項的分析如下：A項指出，在觸發(fā)授權的業(yè)務中，業(yè)務發(fā)起人應確保上傳的憑證完整、齊全，并遵循操作指引進行標注簽章等步驟。這是確保業(yè)務合規(guī)性和準確性的重要步驟，因此A項描述是合理的。B項提到，對于納入授權白名單的業(yè)務，分行應嚴格完成授權審核，不得流于形式。這體現(xiàn)了對特殊業(yè)務處理的嚴謹性和規(guī)范性，確保即使是特殊業(yè)務也需經(jīng)過嚴格的審核，因此B項描述也是合理的。C項表示，對于不會觸發(fā)授權的業(yè)務，業(yè)務發(fā)起人不需對票面要素進行審核，若有不符待被退回后再聯(lián)系客戶重新填制憑證發(fā)起。這一描述存在明顯的問題。即使業(yè)務不會觸發(fā)授權，業(yè)務發(fā)起人仍然需要對票面要素進行審核，以確保業(yè)務的準確性和合規(guī)性。如果等到被退回后再處理，會浪費時間和資源，降低工作效率。因此，C項描述是不合理的。D項強調，因票面信息和系統(tǒng)信息不一致產(chǎn)生的網(wǎng)點差錯授權，網(wǎng)點在處理時不得自行更改信息完成作業(yè)，以免導致賬實不符。這是對處理錯誤信息時的規(guī)范性要求，避免造成不必要的麻煩和損失，因此D項描述是合理的。綜上所述，描述不合理的選項是C。58.每日日終，網(wǎng)點應由專人調用新一代網(wǎng)點平臺的()批量業(yè)務-05批量代發(fā)資金管控-02代發(fā)代扣業(yè)務核對查詢交易，查詢未自動勾兌的內(nèi)部戶明細及資金管控登記明細，確保無錯登、漏登情況。A.F221B.F220C.F222D.F223正確答案:C解析：在銀行業(yè)務處理系統(tǒng)中，不同的交易或業(yè)務功能通常會被分配特定的代碼或標識符。根據(jù)題目描述，這是一個關于新一代網(wǎng)點平臺批量代發(fā)資金管控業(yè)務的具體操作。在日終，網(wǎng)點需要執(zhí)行特定的查詢交易來核對代發(fā)代扣業(yè)務的明細，確保沒有錯誤或遺漏。選項中的“F221”、“F220”、“F222”和“F223”很可能是指具體的交易代碼或功能標識符。在這個上下文中，“F222”被指定為執(zhí)行所需查詢交易的代碼。因此，基于題目描述和對銀行業(yè)務系統(tǒng)的常規(guī)理解，可以確定“C”是正確的答案，因為它代表了執(zhí)行代發(fā)代扣業(yè)務核對查詢交易的正確代碼。59.客戶柜面辦理個人賬戶銷戶業(yè)務，以下做法錯誤的是A.散把現(xiàn)金均需過機清點B.外幣配款支付時換人復核C.柜員人民幣大額現(xiàn)金付出換人復核D.若需支付分幣，可按四舍五入支付正確答案:D解析：在客戶柜面辦理個人賬戶銷戶業(yè)務時，需要遵循一定的操作規(guī)范和流程。選項A“散把現(xiàn)金均需過機清點”是確保現(xiàn)金數(shù)額準確的必要步驟，符合操作規(guī)范。選項B“外幣配款支付時換人復核”和選項C“柜員人民幣大額現(xiàn)金付出換人復核”都是為了保證資金安全，防止錯誤或舞弊，也是正確的做法。而選項D“若需支付分幣，可按四舍五入支付”則違反了貨幣支付的精確性原則，分幣作為法定貨幣，應當準確支付，不能四舍五入，因此是錯誤的做法。所以，正確答案是D。60.非直系親屬代理辦理已故存款人查詢業(yè)務需要留存以下哪些資料（）A.僅提供代理人身份證件B.代理人身份證件、相關卡憑證（如有）、公證處出具的存款查詢函C.僅提供存款查詢函D.僅提供被代理人身份證件正確答案:B解析：根據(jù)銀行業(yè)關于已故存款人查詢業(yè)務的規(guī)定，非直系親屬代理辦理此類業(yè)務時，需嚴格遵循一定的資料要求。具體來說，應提供代理人的身份證件以確認其身份，同時若有相關卡憑證也應一并提供。最關鍵的是，需要公證處出具的存款查詢函，以確保代理人的代理行為合法且具有明確的授權。因此，選項B“代理人身份證件、相關卡憑證（如有）、公證處出具的存款查詢函”是正確答案。61.代保管卡入庫時需要掃描以下哪些資料（）A.卡的正反面B.自助設備吞卡清單C.身份證D.卡的正反面、自助設備吞卡清單正確答案:D解析：代保管卡入庫時，為了保證信息的完整性和準確性，需要對相關資料進行全面掃描?？ǖ恼疵姘丝ㄆ闹匾畔?，自助設備吞卡清單則記錄了卡片被吞的相關情況。將這兩者都進行掃描，可以更清晰地了解卡片的來源和狀態(tài)，便于后續(xù)的管理和處理。所以，正確答案是選項D。62.以下哪種假幣收繳行為屬于不正確的（）A.兩名以上持有反假資格證的業(yè)務人員當客戶面予以收繳B.假幣收繳時需當著客戶面在假幣上加蓋“假幣”戳記C.收繳的假幣還給客戶或遞出柜臺給客戶觀看D.假幣收繳業(yè)務客戶需在業(yè)務辦理當時簽字，不可過后補簽正確答案:C解析：根據(jù)中國人民銀行的相關規(guī)定，金融機構在收繳假幣時必須遵循嚴格的操作流程。選項C中提到“收繳的假幣還給客戶或遞出柜臺給客戶觀看”是不正確的行為。因為假幣一旦確認為假，必須立即收繳并加蓋“假幣”戳記，不得再交還給客戶或讓客戶帶出柜臺觀看，以防止假幣再次流入市場。其他選項均符合假幣收繳的正規(guī)流程。因此，答案為C。63.辦理查凍扣業(yè)務時，如遇（）情況，不得受理A.公安局執(zhí)法人員出具人民警察證B.執(zhí)法人員身份證件在有效期內(nèi)C.無相關法律文書原件D.執(zhí)法人員所屬單位在有權機關權限范圍內(nèi)正確答案:C解析：在辦理查凍扣業(yè)務時，必須嚴格遵守相關法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定。對于選項A，公安局執(zhí)法人員出具人民警察證是表明其執(zhí)法身份的有效證件，因此僅憑此證是可以受理相關業(yè)務的。然而，對于選項B，如果執(zhí)法人員的身份證件不在有效期內(nèi)，那么其執(zhí)法行為的合法性將受到質疑，因此不得受理。同樣，對于選項C，如果執(zhí)法人員所屬單位不在有權機關權限范圍內(nèi)，也意味著其無權進行查凍扣業(yè)務，因此同樣不得受理。最后，對于選項D，無相關法律文書原件將無法證明執(zhí)法行為的合法性和正當性，因此也不得受理。綜上所述，正確答案是BCD。64.客戶持新版儲蓄國債憑證辦理人民幣（）萬元（含）以上金額兌付業(yè)務時，需對新版憑證版面及所有防偽點借助鑒別工具進行全面鑒別A.2B.5C.10D.20正確答案:D解析：在儲蓄國債的兌付業(yè)務中，基于風險控制和防范欺詐等因素的考慮，對于較大金額的兌付需要進行更嚴格的憑證鑒別。根據(jù)相關規(guī)定和實際操作經(jīng)驗，當客戶持新版儲蓄國債憑證辦理人民幣20萬元（含）以上金額兌付業(yè)務時，需對新版憑證進行全面鑒別。因此，選項D是正確的答案。65.假幣收繳完成后，需打印《假幣收繳憑證》給客戶簽名確認，可以用以下哪種憑證進行打?。ǎ〢.A4回單憑證（整張）B.A4回單憑證（半張）C.空白A4紙D.授信業(yè)務回單憑證正確答案:C解析：在假幣收繳的業(yè)務操作中，通常規(guī)定使用空白A4紙打印《假幣收繳憑證》給客戶簽名確認。A4回單憑證（整張）和A4回單憑證（半張）一般用于其他特定業(yè)務的回單打印，授信業(yè)務回單憑證則是用于授信業(yè)務相關的回單。所以，應選擇空白A4紙，選項C正確。66.假幣收繳時需打?。ǎ┞?lián)《假幣收繳憑證》A.1B.2C.3D.4正確答案:B解析：在假幣收繳的操作流程中，按照相關規(guī)定，需要打印兩聯(lián)《假幣收繳憑證》。一聯(lián)交給被收繳人，一聯(lián)用于留存?zhèn)洳椤＿@樣可以保證收繳過程的規(guī)范和有據(jù)可查。所以，正確答案是選項B。67.辦理個人柜面大額轉賬匯款時，以下哪種做法是正確的（）A.主動詢問客戶與收款人的關系、劃款原因并進行安全提示B.未核對客戶身份信息C.未詢問客戶與收款人的關系D.未進行安全提示正確答案:A解析：在辦理個人柜面大額轉賬匯款業(yè)務時，為了保障客戶的資金安全和防范金融風險，銀行工作人員應當遵循合規(guī)和安全的操作流程。選項A是正確的，主動詢問客戶與收款人的關系、劃款原因并進行安全提示，有助于了解交易的真實性和合理性，避免客戶遭受詐騙等風險，也符合金融監(jiān)管的要求和銀行的風險防控職責。選項B未核對客戶身份信息不符合規(guī)定，無法確認交易人的真實身份。選項C未詢問客戶與收款人的關系，難以判斷交易背景的合理性。選項D未進行安全提示，可能導致客戶在不知情的情況下進行風險交易。綜上，選項A是正確做法。68.經(jīng)手機號持有客戶確認許可，且為手機號持有客戶的（），可共同使用該客戶手機號碼作為認證手機號且狀態(tài)為“強認證”A.直系親屬B.兄弟姐妹C.同事D.岳父岳母正確答案:A解析：在涉及手機號作為認證手段的場景中，通常需要考慮到隱私保護和安全性的要求。根據(jù)這些要求，能夠共同使用客戶手機號碼作為認證手機號且狀態(tài)為“強認證”的，應當是與客戶具有直接且緊密的親屬關系的人。在給出的選項中，“直系親屬”符合這一條件，因為直系親屬與客戶之間具有法定的親屬關系，且這種關系在大多數(shù)情況下是穩(wěn)定且長期的。相比之下，兄弟姐妹、同事、岳父岳母等關系可能不具備同樣的穩(wěn)定性和直接性。因此，選項A“直系親屬”是正確的答案。69.辦理活期一本通銷戶，影像需留存以下哪些資料（）A.客戶身份證件影像、破壞磁條的存折外殼B.僅留存客戶身份證件影像C.僅留存存折D.無需留存存折正確答案:A解析：在辦理活期一本通銷戶業(yè)務時，為了保障業(yè)務的安全性和可追溯性，需要留存關鍵的業(yè)務資料?？蛻羯矸葑C件影像是驗證客戶身份的重要步驟，確保操作的是客戶本人。同時，破壞磁條的存折外殼也是必要的，因為它作為銷戶的直接對象，其影像可以作為銷戶操作的直接證據(jù)。因此，選項A“客戶身份證件影像、破壞磁條的存折外殼”是正確答案。70.未成年人（滿16周歲未滿18周歲）以自己勞動收入為主要生活來源辦理網(wǎng)銀、手機銀行需提供哪些材料（）A.戶口簿B.出生醫(yī)學證明C.工作證明D.公證書正確答案:C解析：根據(jù)相關法律法規(guī)，未成年人（滿16周歲未滿18周歲）如果以自己的勞動收入為主要生活來源，被視為具有完全民事行為能力人。在這種情況下，他們辦理網(wǎng)銀、手機銀行等金融服務時，通常需要提供證明自己具有穩(wěn)定收入來源的材料。選項C“工作證明”正是用于證明其勞動收入和就業(yè)狀況的材料，因此是辦理此類業(yè)務所需提供的。其他選項如戶口簿、出生醫(yī)學證明主要用于證明身份和年齡，而公證書則通常用于證明某些法律事實或行為的真實性，在此情境下不是必需的。因此，選項C是正確的答案。71.監(jiān)護人代理未成年人存款15100元，以下說法正確的是（）A.僅提供監(jiān)護人有效身份證件辦理B.提供監(jiān)護人有效身份證件、監(jiān)護關系證明辦理C.無需提供有效身份證件D.無需提供監(jiān)護關系證明正確答案:B解析：實際上，對于監(jiān)護人代理未成年人辦理存款業(yè)務，通常需要提供監(jiān)護人的有效身份證件以及能夠證明監(jiān)護關系的文件，如戶口本等，以確保操作的合法性和保護未成年人的權益。但根據(jù)題目的選項，這里似乎存在一個誤導或假設的情景。然而，根據(jù)常識和銀行業(yè)務規(guī)定，“無需提供有效身份證件”和“無需提供監(jiān)護關系證明”顯然是不符合實際的。但既然題目給出了這樣的選項和，可能是在一個特定的假設或情境下（如題目設定有誤或特定銀行的特殊規(guī)定，盡管這種情況極為罕見）。然而，從常規(guī)銀行業(yè)務實踐出發(fā)，正確應涉及提供監(jiān)護人和被監(jiān)護人雙方的身份證明及監(jiān)護關系證明。72.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長、短款差錯應及時處理，必須核實無誤后（）做長短款掛賬處理。A.當日B.次日C.三日內(nèi)D.一周內(nèi)正確答案:A解析：在處理現(xiàn)金長短款差錯時，及時性是關鍵。根據(jù)財務和會計的常規(guī)操作，一旦發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長短款，應盡快核實并處理，以避免延誤和潛在的財務問題。選項A“當日”表示差錯發(fā)現(xiàn)的當天就需要進行處理，這符合及時性原則。而選項B“次日”、C“三日內(nèi)”和D“一周內(nèi)”都表示了不同程度的延遲，不符合及時處理的要求。因此，正確答案是A。73.柜員中午軋賬時，應如何清點憑證和現(xiàn)金A.需清點變動的現(xiàn)金和憑證B.需清點全部現(xiàn)金和憑證C.需清點全部現(xiàn)金和變動的憑證D.無需清點正確答案:C解析：柜員中午軋賬是一個重要的流程，旨在確保賬務的準確性。在這個過程中，對于現(xiàn)金和憑證的清點尤為關鍵。根據(jù)銀行或金融機構的操作規(guī)范，柜員在軋賬時，需要清點全部現(xiàn)金，以確保沒有遺漏或誤差。同時，對于憑證，應清點有變動的部分，即當天或該時段內(nèi)發(fā)生交易的憑證。這樣做既能保證現(xiàn)金的準確無誤，也能確保憑證與交易記錄的一致性。因此，選項C“需清點全部現(xiàn)金和變動的憑證”是正確的答案。74.現(xiàn)金實物的出入庫可通過（）辦理交接手續(xù)。A.當面B.郵寄C.延伸服務D.跨機構代理正確答案:A解析：現(xiàn)金實物的出入庫涉及實物的轉移和責任的劃分，因此需要確保交接過程的透明性和安全性。當面辦理交接手續(xù)可以確保雙方在場，對交接的現(xiàn)金實物進行清點、核對，并即時確認交接無誤，從而有效防止差錯和糾紛。相比之下，郵寄、延伸服務、跨機構代理等方式都無法達到當面交接的透明度和安全性。因此，現(xiàn)金實物的出入庫應當通過當面辦理交接手續(xù)，選項A是正確的。75.李先生臨柜辦理查詢卡內(nèi)余額業(yè)務，以下哪項是有對客戶本人進行身份識別的？A.柜員A在李先生出示了身份證后在系統(tǒng)查詢余額B.柜員B直接在系統(tǒng)幫李先生查詢余額C.柜員C憑李先生出示的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，并人證比對為同一人后為李先生辦理查詢余額業(yè)務D.柜員D憑李先生出示的銀行卡，輸入密碼后為李先生查詢余額正確答案:C解析：在銀行業(yè)務中，對客戶身份進行識別是確保交易真實性和安全性的重要步驟。選項C中，柜員C不僅要求李先生出示身份證，還進行了聯(lián)網(wǎng)核查并進行了人證比對，這是最為全面和嚴格的身份識別方式，符合銀行對客戶身份識別的要求。其他選項中，A項僅查詢了身份證但未進行人證比對，B項未要求任何身份證明，D項僅憑銀行卡和密碼，均不如C項嚴格。因此，C項是正確答案。76.何小學今年17歲，在餐飲店打工，現(xiàn)需要開一張銀行卡收工資，以下哪個說法是正確的？A.需本人憑有效身份證件辦理B.需本人憑有效身份證件以及工作證明辦理C.需監(jiān)護人憑本人及監(jiān)護人有效身份證件代理辦理D.需本人憑有效身份證件，監(jiān)護人有效身份證件及監(jiān)護關系證明材料辦理正確答案:B解析：根據(jù)我國銀行的相關規(guī)定，年滿16周歲但未滿18周歲的未成年人，在辦理銀行卡等金融業(yè)務時，需要本人攜帶有效身份證件及能證明其職業(yè)或收入來源的輔助材料，如工作證明等。何小學已滿16周歲，且在餐飲店打工，因此需本人憑有效身份證件以及工作證明辦理銀行卡。故選項B正確。77.小陳早上開箱時哪一項是有落實雙人會同原則的？A.小陳在和小李開鎖后臨時離開去拿計算器再回來核打現(xiàn)金B(yǎng).小陳和小李在開鎖及核打現(xiàn)金等環(huán)節(jié)均四目相對雙人會同完成C.小陳和小李在開鎖后因需外出開卡，由另一名同事接替完成后續(xù)核打現(xiàn)金過程D.小陳和小李在核打現(xiàn)金過程中發(fā)現(xiàn)沒打余額表臨時去打印，小李在原地等待正確答案:B解析：雙人會同原則要求在某項操作或任務中，必須有兩名人員同時在場，共同參與并完成整個過程。根據(jù)這一原則，我們來分析每個選項：A.小陳在和小李開鎖后臨時離開，這違反了雙人會同原則，因為在這個過程中出現(xiàn)了單人操作的情況。B.小陳和小李在開鎖及核打現(xiàn)金等環(huán)節(jié)均四目相對雙人會同完成，這完全符合雙人會同原則的要求，兩人在整個過程中都在場并共同參與。C.小陳和小李在開鎖后因需外出，由另一名同事接替完成后續(xù)過程，這違反了雙人會同原則，因為后續(xù)過程并非由原先的兩人共同完成。D.小陳和小李在核打現(xiàn)金過程中發(fā)現(xiàn)沒打余額表臨時去打印，小李在原地等待，這也違反了雙人會同原則，因為在這個過程中出現(xiàn)了單人操作的情況。綜上所述，只有B選項符合雙人會同原則的要求，因此答案是B。78.李奶奶辦理取款5萬元，柜員在客戶輸入密碼時哪項操作是錯誤的？A.柜員在李奶奶輸入密碼時視線回避B.因李奶奶年紀較大在輸入兩次密碼錯誤后柜員讓其女兒代輸密碼C.柜員在李奶奶輸入密碼溫馨提示其注意遮擋D.柜員在李奶奶女兒幫其輸入密碼時提示需客戶本人輸入密碼正確答案:B解析：在銀行業(yè)務中，保護客戶隱私和資金安全是至關重要的。對于密碼輸入，銀行有嚴格的規(guī)定，要求客戶必須親自、保密地完成。選項B中，柜員在李奶奶輸入兩次密碼錯誤后讓其女兒代輸密碼，這違反了銀行規(guī)定，因為密碼應由客戶本人親自輸入，以確保交易的真實性和安全性。其他選項均符合銀行操作規(guī)范，因此B選項是錯誤的。79.羅女士辦理存款30萬元，小張在辦理現(xiàn)金收付過程中哪項操作是規(guī)范的？A.小張在拆捆后順手丟了封簽，繼續(xù)清點現(xiàn)金B(yǎng).小張在清點完30萬現(xiàn)金后進行記賬，記完賬后卡把C.小張在辦理存現(xiàn)過程遵循了“先收款后記賬”原則，并做到了“四清”D.小張用點鈔機單面過機清點現(xiàn)金正確答案:C解析：在銀行辦理現(xiàn)金收付業(yè)務時，應遵循規(guī)范的操作流程?！跋仁湛詈笥涃~”原則能確保資金安全，避免記賬與實際收款不符的情況?！八那濉痹瓌t（即看清、點清、唱清、結清）有助于保證業(yè)務的準確性和客戶的滿意度。選項A中，小張丟棄封簽的操作不規(guī)范。選項B中，應先卡把再記賬。選項D中，點鈔機應雙面過機清點現(xiàn)金以確保準確。因此，選項C是規(guī)范的操作，是正確答案。80.王女士在辦理未成年人代理領取吞卡，《業(yè)務回單/憑證》上哪項簽名是規(guī)范的？A.正楷簽署未成年名字B.藝術簽簽署自己名字C.繁體字簽署自己名字D.正楷簽署自己名字正確答案:D解析：在辦理未成年人代理業(yè)務時，根據(jù)常規(guī)銀行業(yè)務規(guī)范，代理人需在相關憑證上簽署自己的真實姓名，以示身份確認及代理行為的有效性。同時，為了保持簽名的清晰、可辨認性，一般要求使用正楷字體簽署。因此，選項D“正楷簽署自己名字”是符合銀行業(yè)務辦理規(guī)范的正確做法。81.以下哪項是按規(guī)定審批、授權、復核的？A.客戶取現(xiàn)1萬美金，經(jīng)辦與復核柜員當場與客戶核對信息，但復核人員未請客戶脫口罩核對B.客戶取現(xiàn)1萬美金，，經(jīng)辦與復核柜員當場與客戶核對信息，確認客戶真實意愿后辦理C.客戶取現(xiàn)1萬美金，經(jīng)辦柜員清點完現(xiàn)金實物后付出，未換人復核D.客戶取現(xiàn)1萬美金，復核柜員看著經(jīng)辦柜員清點完現(xiàn)金后付出正確答案:B解析：按規(guī)定審批、授權、復核需要完整且合規(guī)的操作流程。選項A中復核人員未請客戶脫口罩核對，可能影響身份確認的準確性；選項C中未換人復核，不符合復核的要求；選項D中復核柜員看著經(jīng)辦柜員清點完現(xiàn)金后付出，并非真正意義上的復核操作。而選項B中，經(jīng)辦與復核柜員當場與客戶核對信息，確認客戶真實意愿后辦理，符合審批、授權、復核的規(guī)定流程。因此，正確答案是選項B。82.以下哪項是不需要按規(guī)定留存客戶身份證件復印件或證件影像的？A.黃先生辦理人民幣單筆5萬元現(xiàn)金取款B.黃先生辦理單筆1萬美金外幣存款C.黃先生柜面代辦人民幣有卡存款單筆3萬元D.黃先生辦理人民幣單筆3萬元現(xiàn)金取款正確答案:D解析：按照相關金融規(guī)定，辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金取款（A選項）、外幣存款（B選項）、代辦存款業(yè)務（C選項）通常需要留存客戶身份證件復印件或證件影像。而D選項中，黃先生辦理人民幣單筆3萬元現(xiàn)金取款，未達到規(guī)定的留存身份證件復印件或影像的標準。所以，正確答案是D選項。83.小吳在中午軋賬時發(fā)現(xiàn)人民幣短款10元，可能的原因不包括以下哪項？A.小吳在辦理銀行卡掛失業(yè)務，掛失費收取方式應選擇轉賬誤選成現(xiàn)金收取B.小吳在客戶辦理銷戶業(yè)務時多付了客戶10元C.客戶至柜面辦理5萬人民幣現(xiàn)金存定期3年業(yè)務，小吳在現(xiàn)金清點過程中，點鈔機顯示其中1把10元鈔券清點張數(shù)僅為99張，但小吳并未發(fā)現(xiàn)，按照100張存入D.小吳在辦理存現(xiàn)業(yè)務時多存了10元正確答案:D解析：小吳中午軋賬時發(fā)現(xiàn)人民幣短款10元，意味著在業(yè)務辦理過程中存在某種形式的資金流失。A項中，若掛失費本應轉賬卻誤收現(xiàn)金，且未計入賬戶，可能導致短款。B項中，多付客戶10元直接導致了資金的流失，因此也是短款的可能原因。C項中，點鈔機顯示張數(shù)有誤但小吳未察覺，按照錯誤數(shù)量存入，同樣會造成短款。D項中，小吳在存現(xiàn)業(yè)務時多存了10元，這實際上是銀行資金的增加，而非減少，因此不可能導致短款。所以D項是不包括在內(nèi)的可能原因。84.柜員與押運人員進行錢箱交接時，以下哪項交接或簽收手續(xù)是規(guī)范的？A.柜員在交接錢箱時，在交接本上簽名后隨之檢查鎖具是否損壞B.柜員在交接前，不需要核對押運車輛車牌號C.柜員在交接前，要求押運人員出示工作證進行核實D.柜員在交接錢箱時，在交接本上簽完名后把錢箱交接給押運人員正確答案:C解析：在錢箱交接的規(guī)范流程中，安全性是首要考慮的因素。A選項先簽名后檢查鎖具，若鎖具損壞則可能已造成安全隱患；B選項不核對車牌號，無法確認押運車輛的真實性，存在風險；D選項簽完名即交接，未確保交接過程的完整性和安全性。而C選項要求押運人員出示工作證進行核實，是確認押運人員身份、保障交接安全的重要步驟，符合規(guī)范。85.小張在日終扎帳時發(fā)現(xiàn)人民幣長款10元，可能的原因不包括以下哪項？A.小張在銷卡本息配款時未支付利息10元，僅支付了本金B(yǎng).小張在辦理掛失銷戶業(yè)務時已先收取10元掛失手續(xù)費，最終付出銷戶資金時，重復計算掛失手續(xù)費，導致最終付給客戶的資金少10元，C.小張在辦理現(xiàn)金取款20525元時，實際支付客戶20515元D.客戶在取款時落了10元在桌面正確答案:D解析：選項A中銷卡本息配款時的錯誤操作會導致長款；選項B中重復計算掛失手續(xù)費致使付出銷戶資金有誤，可能造成長款；選項C現(xiàn)金取款時支付金額出錯會引起長款。而選項D客戶落在桌面的10元不屬于日終扎帳時發(fā)現(xiàn)的人民幣長款范疇，它并非因業(yè)務操作錯誤而產(chǎn)生的長款情況。所以選項D不是可能的原因，答案選D。86.以下哪些交易要素是錄入正確的？A.小胡在開卡錄入地址時按照“XX省XX市XX區(qū)XX街/路XX小區(qū)XX幢XX單元XX室”錄入B.小胡在錄入吞沒卡時，吞卡原因應為GZ，誤錄入為T0C.小胡在代保管品入庫金額欄誤錄入為存單金額“37800000.00”，應錄入“1”D.小胡在辦理未成年人開卡業(yè)務時，為監(jiān)護人代理，誤選為非監(jiān)護人代理正確答案:A解析：在審查交易要素的正確性時，需根據(jù)銀行業(yè)務規(guī)定和實際操作流程來判斷。A項中小胡錄入的地址格式符合銀行要求的詳細、準確的地址信息標準；B項中吞卡原因GZ誤錄為T0，顯然與規(guī)范不符；C項中代保管品入庫金額欄應反映的是代保管物品的數(shù)量或特殊標識，而非具體的金額，因此錄入存單金額是錯誤的；D項中辦理未成年人開卡業(yè)務時，監(jiān)護人代理是必要條件，誤選非監(jiān)護人代理違反了業(yè)務規(guī)定。因此，A項是錄入正確的交易要素。87.以下哪項操作屬于過度服務？A.大堂經(jīng)理在開卡過程中代替客戶點擊屏幕B.廳堂工作人員通過手持便利指引棒的方式，指導老年客戶自助填寫信息、C.大堂經(jīng)理通過激光筆指引客戶點擊屏幕D.吳奶奶想讓柜員小張在手機銀行代操作購買三年期安享贏，小張建議吳奶奶可以通過柜面購買正確答案:A解析：在金融服務中，客戶應自主進行操作，以保障自身權益和信息安全。選項A中大堂經(jīng)理代替客戶點擊屏幕，剝奪了客戶的自主操作權利，屬于過度服務。選項B中工作人員指導老年客戶自助填寫信息，是給予適當幫助。選項C大堂經(jīng)理用激光筆指引客戶點擊屏幕，未直接參與操作。選項D中柜員小張建議吳奶奶通過柜面購買，是提供合理建議而非過度服務。所以，選項A屬于過度服務，是正確答案。88.由于疏忽，柜員小何在辦理業(yè)務時未能發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證復印件有效期是過期的，以下哪項措施是小何應采取的最適合的補救措施?A.小何通過P圖的方法涂改客戶身份證復印件有效期，并打印出來補掃描到該筆業(yè)務影像B.小何立馬聯(lián)系客戶說明情況，并讓客戶提供有效的身份證復印件補掃描到該筆業(yè)務影像C.不補掃到該筆業(yè)務影像中，希望檢查人員不會注意到影像缺失D.小何立馬聯(lián)系客戶說明情況，客戶表示不愿意再多跑一趟，小何就不管了正確答案:B解析：在辦理業(yè)務中，應遵循合法合規(guī)和誠實守信的原則。A選項通過P圖涂改身份證復印件有效期是違法且不道德的行為。C選項試圖隱瞞影像缺失，這種逃避責任的做法是不可取的。D選項客戶不愿意配合就不管不顧，沒有盡到解決問題的責任。B選項小何立馬聯(lián)系客戶說明情況，并讓客戶提供有效的身份證復印件補掃描到該筆業(yè)務影像，這是積極、合法且負責任的補救措施，能夠保證業(yè)務的合規(guī)性和完整性。所以，正確答案是B。89.辦理業(yè)務時以下哪項是不需要發(fā)起身份證件聯(lián)網(wǎng)核查的？A.林女士從本人名下兩張卡分別取款3萬元B.林女士從本人名下卡取外幣500美金C.林女士從本人名下卡取款5萬元D.林女士在柜面無卡代存8000元正確答案:D解析：根據(jù)相關金融業(yè)務規(guī)定，當取款金額達到一定額度（如選項A取款3萬元、選項C取款5萬元）或者支取外幣（如選項B取外幣500美金）時，為保障交易安全和合規(guī)性，需要發(fā)起身份證件聯(lián)網(wǎng)核查。而選項D中林女士在柜面無卡代存8000元，未達到需要進行身份證件聯(lián)網(wǎng)核查的標準。所以，選項D是不需要發(fā)起身份證件聯(lián)網(wǎng)核查的。90.關于業(yè)務資料、會計憑證、其他記錄資料等，哪項是按規(guī)定保管的？A.個人開戶盡調表放置在前臺柜子未上鎖B.押運人員信息表放在保安處保管C.對有客戶信息，但沒有加蓋“個人業(yè)務服務協(xié)議專用章”的個人電子簽名約定書進行保管D.個人開銷戶資料應專夾保管正確答案:D解析：業(yè)務資料、會計憑證、其他記錄資料等均需按照嚴格的規(guī)章制度進行保管，以確保信息安全和合規(guī)性。A項中，個人開戶盡調表屬于敏感信息，應加密存儲并限制訪問，未上鎖放置前臺柜子存在安全隱患；B項中，押運人員信息表涉及安全敏感信息，應存放在安全保密的地點，而非保安處；C項中，未加蓋“個人業(yè)務服務協(xié)議專用章”的個人電子簽名約定書缺乏法律效力，不應作為正式資料保管；D項中，個人開銷戶資料是客戶的重要信息，應專夾保管，符合規(guī)定。因此，正確答案是D。91.以下哪項是按要求及規(guī)定話術提示客戶的？A.小李在開立財產(chǎn)證明過程中未做到是否需要打印匯率提示客戶B.小李在辦理轉賬業(yè)務時按規(guī)定話術四問一告知提示客戶C.客戶辦理存款業(yè)務，有他人陪同客戶進入一米線內(nèi)，小李未詢問原因也未做風險提示D.小李在辦理未成年開卡時詢問了客戶開卡用途，但未作不可出售、出租、出借風險提示。正確答案:B解析：在金融服務行業(yè)中，確保客戶了解業(yè)務風險及規(guī)定是至關重要的。選項B“小李在辦理轉賬業(yè)務時按規(guī)定話術四問一告知提示客戶”符合此要求，因為“四問一告知”通常是銀行或金融機構在轉賬等高風險業(yè)務中要求員工執(zhí)行的標準流程，旨在確?？蛻舫浞至私鈽I(yè)務細節(jié)及潛在風險。其他選項均未遵循特定的規(guī)定話術或未充分進行風險提示。92.柜員間現(xiàn)金調撥￥98，900。00，以下哪個是錯誤的操作？A.交接雙方在監(jiān)控下完成B.現(xiàn)金接收方僅對9萬卡把清點，并用點鈔機清點8900元。C.清點完現(xiàn)金后現(xiàn)金接收方在核對系統(tǒng)金額無誤后錄入指紋D.交接雙方必須當面交接正確答案:B解析：在柜員間進行大額現(xiàn)金調撥時，操作需嚴格遵循規(guī)范以確保資金安全。選項B中，“現(xiàn)金接收方僅對9萬卡把清點，并用點鈔機清點8900元”存在明顯錯誤。正確的做法應該是對所有現(xiàn)金進行全面、細致的清點，包括大額和小額部分，而不能僅對部分金額進行清點。因此，B選項是錯誤的操作。93.柜員小浦為客戶辦理取款5萬元的業(yè)務，拆開一捆從分行調下來的券別為100的現(xiàn)金，從中拿5把現(xiàn)鈔付出客戶，此時柜員小浦應該（）A.拆捆將10把現(xiàn)金過機后，再做取款5萬元的業(yè)務B.拆捆后挑選5把過機后付給客戶，其余的直接放回錢箱C.拆捆后直接取5把付出給客戶，因剛領下來的錢，不需要過機器D.拆捆后挑選5把過機后放回錢箱，剩余5把現(xiàn)金直接給客戶正確答案:A解析：在金融業(yè)務操作中，為了保證資金的準確性和安全性，需要遵循嚴格的規(guī)范流程。對于從分行調下來的成捆現(xiàn)金，即使是新領的，也應該全部過機清點，以確保每一張鈔票的真實性和數(shù)量的準確性。所以，柜員小浦應該拆捆將10把現(xiàn)金過機后，再做取款5萬元的業(yè)務，選項A是正確的。94.柜員小浦為75歲老奶奶辦理個人網(wǎng)銀業(yè)務，在辦理過程中，柜外清推送開通電子銀行相關風險提示，老奶奶因看不清柜外清內(nèi)容，讓其女兒代理點擊屏幕，此時柜員小浦應該怎么做（）A.繼續(xù)進行業(yè)務辦理，只要系統(tǒng)能過就行B.業(yè)務辦理完成后，讓老奶奶補簽名紙質版電子銀行個人客戶風險提示并補上傳影像C.應在業(yè)務辦理前出示紙質簽名電子銀行個人客戶風險提示讓客戶簽署，并做風險提示D.應提示讓客戶本人點擊屏幕，若客戶無視，仍繼續(xù)辦理業(yè)務正確答案:C解析：在辦理個人網(wǎng)銀業(yè)務時，柜員應遵循銀行業(yè)務規(guī)范和消費者權益保護原則。對于無法看清提示的老奶奶，柜員小浦應當在業(yè)務辦理前采取特殊措施，以確保老奶奶充分了解并同意相關的風險提示。選項A是不恰當?shù)?，因為繼續(xù)進行業(yè)務辦理而不確?？蛻舫浞至私怙L險是不負責任的。選項B雖然提出了補救措施，但應該在發(fā)現(xiàn)問題的當時就采取行動，而不是在業(yè)務辦理完成后。選項C是正確的做法。在業(yè)務辦理前，柜員應該出示紙質版的電子銀行個人客戶風險提示讓老奶奶簽署，并進行詳細的風險提示。這樣可以確保老奶奶在清晰了解風險的前提下做出決定。選項D也是不推薦的，因為無視客戶的知情權和風險理解能力繼續(xù)辦理業(yè)務是不合適的。因此，正確答案是C。95.以下哪些業(yè)務需要對客戶提供證件進行聯(lián)網(wǎng)核查（）A.行內(nèi)轉賬匯款金額6萬元B.跨行轉賬匯款金額25000元C.取款51000元D.以上都需要正確答案:D解析：根據(jù)銀行業(yè)的相關規(guī)定，對于大額的資金交易，如轉賬匯款和取款等，銀行需要對客戶提供的證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，以確保資金交易的真實性和合規(guī)性。聯(lián)網(wǎng)核查是為了防止洗錢、恐怖融資等非法活動，保障金融安全。對于行內(nèi)轉賬匯款、跨行轉賬匯款以及取款等大額業(yè)務，無論金額大小，銀行都應進行聯(lián)網(wǎng)