第頁《財商教育》課程教學(xué)大綱課程代碼:課程名稱：初級班：財商概念財（稅）知識經(jīng)濟(jì)法規(guī)知識現(xiàn)金流游戲教學(xué)實驗課（信用管理與現(xiàn)金流的創(chuàng)造）中級班：融資渠道管理學(xué)認(rèn)識融資渠道解讀常見投資工具的屬性資產(chǎn)配置的概念教學(xué)實驗課（房產(chǎn)踩盤與股票實戰(zhàn)）高級班：資產(chǎn)配置的原理融資心理學(xué)投資風(fēng)險學(xué)如何選擇投資工具做好資產(chǎn)配置產(chǎn)配置實務(wù)教學(xué)實驗（五年規(guī)劃一年實施方案）課程類型:職業(yè)核心課（公共基礎(chǔ)課、職業(yè)基礎(chǔ)課、職業(yè)核心課、職業(yè)拓展課等）參考學(xué)時：總共70課時初級班：21課時、中級班：19課時、高級班：30課時參考學(xué)分：100分制適用對象:初級班在中小學(xué)在校學(xué)生、中級班適合大中專學(xué)?；蛘吒叩仍盒?、高級班適合企業(yè)主或者中產(chǎn)階級家庭及個人第一部分前言一、課程性質(zhì)與地位初級班：財商概念財（稅）知識經(jīng)濟(jì)法規(guī)知識現(xiàn)金流游戲教學(xué)實驗課（信用管理與現(xiàn)金流的創(chuàng)造），在課程體系中屬于職業(yè)基礎(chǔ)課程。主要目的就是樹立正確的財商觀念，掌握財商涉及的主要基礎(chǔ)因素與技能。屬于財商教育的先修課，是基礎(chǔ)知識的關(guān)鍵所在。中級班：融資渠道管理學(xué)認(rèn)識融資渠道解讀常見投資工具的屬性資產(chǎn)配置的概念教學(xué)實驗課（房產(chǎn)踩盤與股票實戰(zhàn)），在課程體系中屬于財商教育的后續(xù)課。對融資渠道與投資工具的認(rèn)識，是作為一個投資理財人的職業(yè)核心課程。掌握資產(chǎn)配置的概念內(nèi)容，為結(jié)合投資階段、融資渠道與投資工具理解資產(chǎn)配置的基本原理。高級班：資產(chǎn)配置的原理融資心理學(xué)投資風(fēng)險學(xué)如何選擇投資工具做好資產(chǎn)配置產(chǎn)配置實務(wù)教學(xué)實驗（五年規(guī)劃一年實施方案）（正文為宋體，5號字），在課程體系中屬于實操性較多、較強(qiáng)的課程。屬于對初、中級班知識的理解、運(yùn)用與實操的規(guī)劃課程，通過實操學(xué)習(xí)可以讓大家積累個人獨(dú)特的融資與投資理念，形成穩(wěn)健的金融思維習(xí)慣與心態(tài)。在理財過程形成，導(dǎo)入所掌握的財商知識。二、課程基本理念財商教育的課程，主要凸顯知識的系統(tǒng)性與科學(xué)性、實用性。在教學(xué)課程的設(shè)計上，有基礎(chǔ)課、有理論課、也有實踐課，對學(xué)員的理論與動手能力得到實際的提升。教材方面，知識的權(quán)威性，解讀的專業(yè)性與講授教師團(tuán)隊，均來自專業(yè)人士與專家團(tuán)隊。開課的基本理念就是，觀念、知識與能力的同步增長。（正文為宋體，5號字）第二部分課程目標(biāo)通過初級班教學(xué)21課時的學(xué)習(xí)，讓學(xué)員認(rèn)識到正確的財商觀樹立的重要性。正確理解財商的五大關(guān)鍵要素，正確處理財稅問題與法律問題在理財投資中的重要性。為中級班的學(xué)習(xí)奠定扎實基礎(chǔ)。明白養(yǎng)成金融思維模式，對融資與投資理財?shù)闹匾?。通過中級班教學(xué)19課時的學(xué)習(xí)，讓學(xué)員養(yǎng)成了專業(yè)金融思維模式習(xí)慣。對融資渠道、投資工具的本質(zhì)有了實質(zhì)的掌握，能夠科學(xué)理性地對待融資與投資。明白擁有有效的融資渠道與熟練的投資工具，是理財與將來資產(chǎn)配置的重要基礎(chǔ)。為實際投融資成本及投資風(fēng)險控制打下扎實基礎(chǔ)，為進(jìn)入高級班做好準(zhǔn)備。通過高級班教學(xué)30課時的學(xué)習(xí)，讓學(xué)員熟練掌握融資渠道、投資工具與資產(chǎn)配置的關(guān)系，以及不同階段的投融資心態(tài)研究。進(jìn)一步掌握了做好資產(chǎn)配置的技術(shù)，并能準(zhǔn)確做出科學(xué)的理財戰(zhàn)略目標(biāo)規(guī)劃與實施方案。同時通過高級班的平臺，促使學(xué)員養(yǎng)成科學(xué)制定目標(biāo)、制定計劃、實施計劃習(xí)慣。鞏固金融思維在學(xué)員日常生活理財中的習(xí)慣培養(yǎng)。目標(biāo)一般包含以下要素：專業(yè)能力方法能力社會能力第三部分課程教學(xué)內(nèi)容方式一：初級班編號課程學(xué)習(xí)（任務(wù)）課時目標(biāo)（任務(wù)）描述內(nèi)容拓展（作業(yè)）1財商概念一般3-7個42財稅知識3經(jīng)濟(jì)法規(guī)4現(xiàn)金流游戲5教學(xué)實驗課中級班：編號課程學(xué)習(xí)（任務(wù)）課時目標(biāo)（任務(wù)）描述內(nèi)容拓展（作業(yè)）1融資渠道管理學(xué)一般3-7個42認(rèn)識融資渠道3解讀常見投資工具的屬性4資產(chǎn)配置的概念5教學(xué)實驗課高級班：編號課程學(xué)習(xí)（任務(wù)）課時目標(biāo)（任務(wù)）描述內(nèi)容拓展（作業(yè)）1資產(chǎn)配置的原理一般3-7個42融資心理學(xué)3投資風(fēng)險學(xué)4如何做好資產(chǎn)配置5教學(xué)實驗方式二：初級班：21課時1、財商概念：概念、正確認(rèn)識自我的財商現(xiàn)狀與財務(wù)現(xiàn)狀、形成正確的財商觀、教學(xué)實驗（財商觀念的五大要素：現(xiàn)金流、信用、融資渠道與投資工具、資產(chǎn)配置）42、財（稅）務(wù)基礎(chǔ)知識：正確解讀財務(wù)原理、讀懂財務(wù)報表、了解稅務(wù)政策有效利用合理避稅原則63、經(jīng)濟(jì)法規(guī)知識：經(jīng)濟(jì)法、合同法、公司法、稅法與合理避稅方法的解讀，樹立正確的法制觀念84、什么是現(xiàn)金流游戲：游戲規(guī)則與流程、游戲問題解答、游戲案例分析、游戲中財商觀的形成25、教學(xué)實驗：1中級班：19課時1、融資渠道管理學(xué)：融資概念、信用是融資的基礎(chǔ)、現(xiàn)金流與融資關(guān)系32、認(rèn)識融資渠道：融資渠道與方法、項目屬性與融資渠道的關(guān)系、正確利用融資方法避免融資成本過高帶來的困境63、解讀常見投資工具的屬性：投資工具的概念、投資工具的種類、投資工具的收益分析、解讀投資工具的風(fēng)險44、資產(chǎn)配置的概念：資產(chǎn)配置理論的背景、資產(chǎn)配置的概念、資產(chǎn)配置與理財?shù)年P(guān)系、資產(chǎn)配置理論模型45、教學(xué)實驗課：2高級班：:30課時1、資產(chǎn)配置的原理：資產(chǎn)配置學(xué)、融資風(fēng)險與投資收益的關(guān)系、怎樣做好資產(chǎn)配置才是風(fēng)險管理的關(guān)鍵防火墻32、融資心理學(xué)：融資心態(tài)研究、影響融資心態(tài)的關(guān)鍵因素、融資渠道心理學(xué)33、投資風(fēng)險學(xué)：投資風(fēng)險的認(rèn)識、風(fēng)險心理學(xué)、投資工具風(fēng)險產(chǎn)生的關(guān)鍵因素64、資產(chǎn)配置實務(wù)：資產(chǎn)配置的概念，資產(chǎn)配置的原則，融資渠道、投資工具與資產(chǎn)配置的關(guān)系，做好資產(chǎn)配置的準(zhǔn)備、資產(chǎn)配置中的靜態(tài)與動態(tài)管理105、如何選擇投資工具做好資產(chǎn)配置：家庭投資理財中常見的投資工具、怎樣選擇家庭投資理財工具、分階段啟用投資工具及其組合可以風(fēng)險最小化收益最大化66、教學(xué)實驗：2學(xué)習(xí)（任務(wù)）X：一般3-7個，可以是學(xué)習(xí)任務(wù)、學(xué)習(xí)情境、學(xué)習(xí)單元、學(xué)習(xí)項目課時：目標(biāo)：主要內(nèi)容：（上述教學(xué)單元、目標(biāo)與教學(xué)內(nèi)容用表格形式）內(nèi)容拓展（作業(yè)）：安排學(xué)生課外自主完成的學(xué)習(xí)任務(wù)，可以是實訓(xùn)項目、報告等第四部分課程實施建議一、課程教學(xué)建議初級班：21課時1、財商概念：概念、正確認(rèn)識自我的財商現(xiàn)狀與財務(wù)現(xiàn)狀、形成正確的財商觀、教學(xué)實驗（財商觀念的五大要素：現(xiàn)金流、信用、融資渠道與投資工具、資產(chǎn)配置）4概念講解，概況講述均為電教課程（解說片與教材講解、PPT演示）。財商現(xiàn)狀的分析與財務(wù)現(xiàn)狀的評估及案例講解課程。新財商觀念的樹立，以討論課為主。最后通過現(xiàn)金流游戲，來體會財商觀念的重要性與運(yùn)用。教學(xué)實驗課，主要對信用與現(xiàn)金流的創(chuàng)造與管理。2、財（稅）務(wù)基礎(chǔ)知識：正確解讀財務(wù)原理、讀懂財務(wù)報表、了解稅務(wù)政策有效利用合理避稅原則6由注冊會計師與專業(yè)稅務(wù)師，通過講解與答疑解惑來說明財稅政策、法規(guī)的工作原理。通過模擬財稅報表的填寫，實現(xiàn)對財稅原理的掌握與解讀財稅數(shù)據(jù)。3、經(jīng)濟(jì)法規(guī)知識：經(jīng)濟(jì)法、合同法、公司法、稅法與合理避稅方法的解讀，樹立正確的法制觀念8由經(jīng)濟(jì)法領(lǐng)域的專家與民事律師，對經(jīng)濟(jì)法、合同法、公司法、稅務(wù)機(jī)合理避稅的講解與案例分析。達(dá)到掌握經(jīng)濟(jì)活動的合法規(guī)律，獲得更多的政策與法律支持。4、什么是現(xiàn)金流游戲：游戲規(guī)則與流程、游戲問題解答、游戲案例分析、游戲中財商觀的形成25、教學(xué)實驗：1中級班：19課時1、融資渠道管理學(xué)：融資概念、信用是融資的基礎(chǔ)、現(xiàn)金流與融資關(guān)系32、認(rèn)識融資渠道：融資渠道與方法、項目屬性與融資渠道的關(guān)系、正確利用融資方法避免融資成本過高帶來的困境63、解讀常見投資工具的屬性：投資工具的概念、投資工具的種類、投資工具的收益分析、解讀投資工具的風(fēng)險44、資產(chǎn)配置的概念：資產(chǎn)配置理論的背景、資產(chǎn)配置的概念、資產(chǎn)配置與理財?shù)年P(guān)系、資產(chǎn)配置理論模型45、教學(xué)實驗課：2模擬融資角色，包括資本方、渠道商、招商方等角色。在資本的運(yùn)作過程中，熟悉條件與資質(zhì)、流程，從而分析融資成本與風(fēng)險與投資工具、項目發(fā)展階段的關(guān)系。在投資工具熟悉的過程中，掌握投資工具的屬性與收益回報率、風(fēng)險點(diǎn)。高級班：:30課時1、資產(chǎn)配置的原理：資產(chǎn)配置學(xué)、融資風(fēng)險與投資收益的關(guān)系、怎樣做好資產(chǎn)配置才是風(fēng)險管理的關(guān)鍵防火墻32、融資心理學(xué)：融資心態(tài)研究、影響融資心態(tài)的關(guān)鍵因素、融資渠道心理學(xué)33、投資風(fēng)險學(xué)：投資風(fēng)險的認(rèn)識、風(fēng)險心理學(xué)、投資工具風(fēng)險產(chǎn)生的關(guān)鍵因素64、資產(chǎn)配置實務(wù)：資產(chǎn)配置的概念，資產(chǎn)配置的原則，融資渠道、投資工具與資產(chǎn)配置的關(guān)系，做好資產(chǎn)配置的準(zhǔn)備、資產(chǎn)配置中的靜態(tài)與動態(tài)管理105、如何選擇投資工具做好資產(chǎn)配置：家庭投資理財中常見的投資工具、怎樣選擇家庭投資理財工具、分階段啟用投資工具及其組合可以風(fēng)險最小化收益最大化66、教學(xué)實驗：2通過對資產(chǎn)配置模型的工作原理學(xué)習(xí)，對融資渠道、投資工具、項目發(fā)展階段的分析，達(dá)到能夠完成資產(chǎn)配置方案的編寫。在編寫過程中，實現(xiàn)風(fēng)險控制的預(yù)警與收益增長的規(guī)律掌握。二、課程教學(xué)評價在教學(xué)課程中，我們提倡集體討論與思考相結(jié)合。多動手、多互動，積極建立研究與調(diào)查機(jī)制。對學(xué)習(xí)與教學(xué)進(jìn)行總結(jié)與考核，多創(chuàng)造實戰(zhàn)機(jī)會與場景。達(dá)到理論與實踐的真正結(jié)合，是學(xué)生成為合格的金融實戰(zhàn)專家。要將過程考核與結(jié)果考核相結(jié)合；完全實現(xiàn)金融理財?shù)囊?guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。三、推薦教材與教學(xué)參考資料推薦教材：初級班教材：《財商概念》、《財務(wù)基礎(chǔ)知識》、《稅務(wù)政策與合理避稅》、《經(jīng)濟(jì)法概論》、《教學(xué)實驗課.初級版（信用管理與創(chuàng)造現(xiàn)金流）》中級班教材：《融資渠道管理學(xué)》、《融資實務(wù)》、《認(rèn)識融資渠道》、《解讀常見投資工具的屬性》、《資產(chǎn)配置的概念》、《教學(xué)實驗.中級版（房產(chǎn)踩盤與股票實戰(zhàn)）》高級班教材：《資產(chǎn)配置的原理》、《融資心理學(xué)》、《投資風(fēng)險學(xué)》、《如何選擇投資工具做好資產(chǎn)配置》、《資產(chǎn)配置戰(zhàn)略實務(wù)》、《教學(xué)實驗.高級版（五年規(guī)劃與一年實施方案）》教學(xué)參考資料：初級班：《金融理財專業(yè)名詞術(shù)語注解》中級班：《中國投資項目與招商引資政策研究》高級班：《中國企業(yè)家發(fā)展戰(zhàn)略研究》四、相關(guān)資源的利用與開發(fā)（一）教育資源，與學(xué)歷教育機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作。在生源、教學(xué)經(jīng)驗、教具及師資團(tuán)隊等方面，進(jìn)行相互補(bǔ)充與整