保險(xiǎn)理財(cái)顧問協(xié)議合同編號：__________

本合同編號為：__________，以下簡稱“本合同”，由以下雙方于____年____月____日簽訂。

甲方（以下簡稱“甲方”）系__________（甲方名稱），乙方（以下簡稱“乙方”）系__________（乙方名稱）。甲乙雙方本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同目的

本合同旨在明確甲乙雙方在保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)，確保雙方權(quán)益，實(shí)現(xiàn)甲乙雙方共同利益的最大化。

二、簽訂背景

鑒于甲方在保險(xiǎn)理財(cái)方面存在一定的需求，甲方希望借助乙方在保險(xiǎn)理財(cái)領(lǐng)域的專業(yè)知識和豐富經(jīng)驗(yàn)，為其提供個(gè)性化的保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)。乙方同意接受甲方的委托，為甲方提供相關(guān)服務(wù)。

三、服務(wù)內(nèi)容

乙方應(yīng)按照甲方要求，提供以下保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)：

1.根據(jù)甲方需求，對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合評估，制定合理的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃；

2.向甲方推薦適合其需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并提供相關(guān)產(chǎn)品信息及比較分析；

3.指導(dǎo)甲方進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇、投保、理賠等事宜；

4.定期跟蹤甲方的保險(xiǎn)理財(cái)狀況，提供風(fēng)險(xiǎn)評估及優(yōu)化建議；

5.其他與保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)的合理事項(xiàng)。

四、服務(wù)期限

本合同服務(wù)期限自____年____月____日起至____年____月____日止。如需延長服務(wù)期限，甲乙雙方另行協(xié)商一致。

五、費(fèi)用及支付方式

1.乙方提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)的費(fèi)用為____元人民幣（大寫：____元整）；

2.甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起____個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付上述服務(wù)費(fèi)用；

3.甲方支付服務(wù)費(fèi)用的方式為：____。

六、保密條款

甲乙雙方對本合同內(nèi)容以及雙方在履行合同過程中所獲得的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。

七、違約責(zé)任

1.如甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)；

2.如乙方未按約定提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用；

3.如甲乙雙方違反本合同約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

八、爭議解決

甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

九、其他

本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

甲方（蓋章）：__________

乙方（蓋章）：__________

主要條款：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.乙方應(yīng)全面了解甲方財(cái)務(wù)狀況，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等，為甲方提供個(gè)性化的保險(xiǎn)理財(cái)建議。

2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。

3.乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇、投保、理賠等事宜，確保甲方權(quán)益。

4.乙方應(yīng)定期對甲方保險(xiǎn)理財(cái)狀況進(jìn)行評估，提出優(yōu)化建議，包括但不限于調(diào)整保險(xiǎn)產(chǎn)品、調(diào)整投資組合等。

5.乙方應(yīng)提供市場動(dòng)態(tài)分析，包括但不限于保險(xiǎn)行業(yè)政策、市場趨勢、產(chǎn)品更新等，幫助甲方做出合理的保險(xiǎn)理財(cái)決策。

二、服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

1.乙方提供的保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得誤導(dǎo)甲方。

2.乙方應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成甲方提出的保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)請求。

3.乙方應(yīng)定期對保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)進(jìn)行自我檢查，確保服務(wù)質(zhì)量符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

三、價(jià)格支付

1.乙方提供的保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)費(fèi)用為____元人民幣（大寫：____元整）。

2.甲方應(yīng)在簽訂本合同之日起____個(gè)工作日內(nèi)，支付乙方上述服務(wù)費(fèi)用。

3.甲方支付服務(wù)費(fèi)用的方式為：____（例如：銀行轉(zhuǎn)賬、支票等）。

4.如乙方提供的服務(wù)未達(dá)到合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用。

四、保密條款

1.甲乙雙方對本合同內(nèi)容以及雙方在履行合同過程中所獲得的信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.未經(jīng)對方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容或相關(guān)信息。

3.保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效，保密期限為____年。

五、違約責(zé)任

1.如乙方未按約定提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。

2.如甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)，并要求甲方支付違約金。

3.如因乙方原因?qū)е录追皆馐軗p失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

六、爭議解決

1.甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

七、合同解除

1.如一方違反本合同約定，嚴(yán)重?fù)p害對方權(quán)益，對方有權(quán)解除本合同。

2.如雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。

八、合同變更

1.本合同簽訂后，任何一方不得擅自變更本合同內(nèi)容。

2.如需變更本合同內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并以書面形式簽訂變更協(xié)議。

九、合同終止

1.本合同服務(wù)期限屆滿，如雙方無續(xù)約意愿，本合同自行終止。

2.如因不可抗力等原因?qū)е卤竞贤瑹o法繼續(xù)履行，本合同自行終止。

十、通知

1.本合同簽訂后，任何一方變更地址或聯(lián)系方式，應(yīng)立即書面通知對方。

2.通知應(yīng)以書面形式發(fā)出，自發(fā)出之日起生效。

十一、其他

1.本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

雙方權(quán)利與義務(wù)的進(jìn)一步詳細(xì)說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

a.享有乙方提供的專業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)；

b.對乙方提供的服務(wù)提出合理建議和意見；

c.在乙方違反保密義務(wù)的情況下，要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；

d.在乙方未按約定提供服務(wù)質(zhì)量的情況下，要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。

2.義務(wù)：

a.向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況信息；

b.按約定支付乙方保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)費(fèi)用；

c.遵守乙方提供的保險(xiǎn)理財(cái)建議，并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)；

d.在乙方提供服務(wù)過程中，積極配合乙方的工作；

e.對乙方提供的服務(wù)滿意，并給予合理的評價(jià)。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

a.依照合同約定，收取甲方支付的保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)費(fèi)用；

b.在提供服務(wù)過程中，享有甲方對其提供服務(wù)的信任和配合；

c.在甲方違反保密義務(wù)的情況下，要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；

d.在甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的情況下，有權(quán)暫?；蚪K止提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)。

2.義務(wù)：

a.嚴(yán)格遵守合同約定，為甲方提供專業(yè)、高效的保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)；

b.對甲方提供的財(cái)務(wù)狀況信息保密，未經(jīng)甲方同意不得向任何第三方泄露；

c.在提供保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)過程中，確保信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性；

d.根據(jù)甲方需求，推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并對推薦的產(chǎn)品進(jìn)行充分解釋；

e.在甲方提出需求時(shí)，及時(shí)響應(yīng)并解決問題；

f.定期對甲方保險(xiǎn)理財(cái)狀況進(jìn)行評估，并提出優(yōu)化建議；

g.在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)自身存在違約行為，應(yīng)及時(shí)糾正并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

三、合作方式

1.甲乙雙方應(yīng)建立良好的溝通機(jī)制，定期召開會(huì)議，討論保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)的進(jìn)展情況；

2.乙方應(yīng)定期向甲方匯報(bào)服務(wù)進(jìn)度，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)成果等；

3.甲乙雙方應(yīng)共同制定保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃，并根據(jù)市場變化和甲方需求進(jìn)行調(diào)整；

4.甲方應(yīng)按照乙方建議，購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，并承擔(dān)相應(yīng)的保險(xiǎn)責(zé)任；

5.甲乙雙方應(yīng)共同維護(hù)良好的合作關(guān)系，共同促進(jìn)保險(xiǎn)理財(cái)顧問服務(wù)的順利進(jìn)行。

合同有效期限、變更、終止條件等詳細(xì)說明：

一、合同有效期限

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期限為____年。

2.合同期滿后，如雙方無異議，本合同自動(dòng)續(xù)期____年。

3.雙方協(xié)商一致，可以提前終止或續(xù)簽本合同。

二、合同終止條件

1.合同期滿或續(xù)期屆滿，且雙方無續(xù)約意愿；

2.一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)對方書面通知后____日內(nèi)仍未糾正；

3.發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本合同無法履行；

4.雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。

三、合同的變更

1.本合同簽訂后，如需變更合同內(nèi)容，雙方應(yīng)協(xié)商一致，并以書面形式簽訂變更協(xié)議。

2.變更協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

3.變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。

四、合同的解除

1.合同解除分為約定解除和法定解除。

2.約定解除：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。

3.法定解除：在以下情況下，任何一方有權(quán)解除本合同：

a.一方違反合同約定，嚴(yán)重?fù)p害對方權(quán)益；

b.發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行；

c.法律法規(guī)規(guī)定可以解除合同的其他情形。

4.解除合同的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出，自發(fā)出之日起生效。

五、爭議解決機(jī)制

1.雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

3.訴訟管轄法院為合同簽訂地或甲方住所地法院。

六、法律適用

1.本合同適用中華人民共和國法律。

2.在履行本合同過程中，如涉及國際法律問題，應(yīng)按照國際慣例和雙方協(xié)商一致的原則處理。

七、合同效力

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對甲乙雙方具有法律約束力。

2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

雙方簽字、蓋章位置及日期：

一、甲方簽字、蓋章位置及日期

1.甲方代表（簽字）：____________________

簽字日期：___