2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案10

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、一般情況下，分級基金在場內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是下列選項(xiàng)中的（）。

A、A類份額

B、B類份額

C、C類份額

D、母基金份額

答案為C【解析】本題考查分級基金的特點(diǎn)。對于從場內(nèi)申購的母基金份額，投資者既可選擇

將其分拆為A類份額和B類份額并上市交易，也可選擇不進(jìn)行基金份額分拆而保留母基金份額。

因此，證券交易所場內(nèi)可存在三類份額：母基金份額、A類份額和B類份額。

2、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動？（）

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業(yè)債券

D.承銷證券

答案為D

【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券：②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券

及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷

證券:②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資:④買賣其他基金份額，

但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證

券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動:⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

3、2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為

A.對出讓方和受讓方分別按1%。征收

B.對出讓方按1%。征收，對受讓方不再征收

C.對出讓方不再征收，對受讓方按1%征收

D.對出讓方和受讓方均不再征收

答案為B,解析：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1%。征收，對受讓方不再

征收。

4、投資者在進(jìn)行投資時(shí)需要考慮()

A、過去的通貨膨脹率

B、當(dāng)前的通貨膨脹率

C、預(yù)期的通貨膨脹率

D、不必考慮通貨膨脹因素

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在

未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的

未來收益，未來的收益具有不確定性。

5、不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是

()o

A.手續(xù)費(fèi)返還B.ETF替代損益

C.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額

D.銷售服務(wù)費(fèi)

【答案】D屬丁基金費(fèi)用

6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季

度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度

報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

7、設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、專業(yè)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管

理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、

估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資

格。

8、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（）。

A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

答案為B

【解析】督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責(zé)的范根，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司

運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

9、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。

A.公司型

B.平準(zhǔn)基金

C.對沖基金

D.契約型

答案：D

解析：目前，我國的基金均為契約型基金。

10、（）是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

A.內(nèi)葛交易

B.操縱市場

C.不正當(dāng)競爭

D.虛假陳述

答案：B

解析：操縱市場是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

11、開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利

益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務(wù)對（）的要求很高。

A、專業(yè)性

B、時(shí)效性

C、規(guī)范性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)

生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服

務(wù)對時(shí)效性的要求很高。

12、下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是

（）o

A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說

明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證

明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)

的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

【答案】C

13、中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作口內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手

續(xù)。

A、5

B、10

C、20

D、25

答案為Ct解析】本題考杳非公開募集基金的基金管理人的哥記?；饦I(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登

記材料齊備后的20個(gè)工作H內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金

辦結(jié)登記手續(xù)。

14、基金募集期限一般不超過（）。

A、20天

B、1個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案為C【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集

期限一般不得超過3個(gè)月。

15、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）

A.投資人遞交申購申請，申購成

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效

C.投資人交付申購款項(xiàng)，中購成

D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效

答案：C

16、一般情況下，投資者T曰提交的QDII申購有效申請，基金公司會在（）日內(nèi)對該申請的有

效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者應(yīng)在T+3H到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)

情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

17、般認(rèn)為，世界上最早的證券找資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生丁?C

年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

答案為A,解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券

投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

18、常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、

陌生拜訪法和.介紹法，（）針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建

立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事

等，屬于直接關(guān)系型。

A.電話營銷

B.陌生拜訪法

C.介紹法

D.緣故法

【答案】D

19、基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶的動態(tài)分析

B、通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預(yù)測服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)?；鹂蛻魝€(gè)性化服務(wù)主要包括：（1）做好客

戶的動態(tài)分析：（2）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求：（3）做好客戶的參謀。

20、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.募集情況與上市交易安排

B.基金托管人報(bào)告

C.基金合同摘要

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

答案為B,解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交

易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金仝同摘要、基金財(cái)

務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

21、證券投資基金的特點(diǎn)不包括

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.組合籌資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

答案：B

解析：證券投資基金的特點(diǎn)：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理：（2）組合投資、分散風(fēng)峻；（3）利益共

享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全。

22、ETF最大的特色是（）o

A.被動操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.一級市場與二級市場并存的交易制度

答案為C

【解析】ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動操作指數(shù)基金：②獨(dú)特的實(shí)

物申購、贖回機(jī)制：③實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實(shí)物申購、贖回機(jī)制是

ETF最大的特色。

23、當(dāng)QDH基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等

重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的()中予以說明。

A.定期報(bào)告

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.基金合同

答案：B

解析：當(dāng)QDH基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟

等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說明書中予以說明。

24、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將

其哥哥購買的那只基金投資丁該新股，而用其管理的其他基金投資，甲的行為違反了()耍求。

A、專業(yè)審慎

B、守法合規(guī)

C、公平對待客戶

D、誠實(shí)守信

答案為C【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因?yàn)榧椎母?/p>

哥也是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇：同時(shí)，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同

基金的其他客戶的利益。

25、金融類資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)兩類。

A.股權(quán)類和基金類

B.股權(quán)類和債權(quán)類

C.基金類和債權(quán)類

D.證券類和股票類

答案為B,解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

26、關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯(cuò)誤的行為是（）。

A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

B、不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資

產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

27、道德的特征有（）。

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

28、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。

A.開放日的收益公告

B.節(jié)假口的收益公告

C.封閉期的收益公告

D.臨時(shí)性的收益公告

答案為D

【解析】按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告分為：封閉期的收益公告、開放日的收益

公告和節(jié)假日的收益公告。

29、債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A:操作風(fēng)險(xiǎn)

B:提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

C:信用風(fēng)險(xiǎn)

D:通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

答案為A,解析：債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)以及通貨膨

脹風(fēng)險(xiǎn)。

30、一般來說，基金公司股東會依法可以行使的職權(quán)包括（）。

I.批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易

II.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌

補(bǔ)虧損方案

HI.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行

作出決議

IV.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改

A、II、III、IV

B、I.III

C、II.IV

D、I、II、III、IV

答案為A【解析】本題考查股東會。一般來說，基金公司股東會依法口」以行使的職權(quán)包括：（1）

決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃。（2）選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)：選舉和更換由股

東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。（3）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決

和方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注

冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議：

批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解

散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。

31、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

答案為A,解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

32、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請（）。

A、不得撤銷

B、可以撤銷

C、可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

D、在基金登記前可隨時(shí)撤銷

答案為A【解析】本題考查基金的認(rèn)購。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷。

33、目前，我國O開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

答案：C

解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)，上市開放式基金即LOF。

34、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，

并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案為C,解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已

交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

35、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)

支付贖回款項(xiàng)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項(xiàng)的支付。對一般基金而言，基金

管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)（具體根據(jù)基金品

種和托管銀行的處理諫度存在不同）.

36、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）

履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門

B.督察長

C.管理層

D.監(jiān)事會

答案：B

解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督

察長履行的職責(zé)。

37、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒

體公告.

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個(gè)開放H以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過止常支付時(shí)間20個(gè)工作H,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國址監(jiān)會指定

的信息披露媒體公告。

38、在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全

文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度

報(bào)告全文。在每季結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。對于當(dāng)期基金

合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。

A.30口

B.15日

C.30工作日

D.15個(gè)工作日

【答案】D

39、下列關(guān)于基金銷售人員的資格的說法不正確的是

A.負(fù)責(zé)基金銷侑業(yè)冬的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度

答案為C

【解析】C項(xiàng)，證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售

機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)

取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人

員不得從事基金銷售活動。

40、以下關(guān)于股票基金與股票的說法錯(cuò)誤的是A.股價(jià)隨時(shí)變動：股票基金每個(gè)交易日只有

1個(gè)價(jià)

格

B.股價(jià)受成交量的影響；股票基金價(jià)格不受申購、

贖回的數(shù)量的影響

C.股價(jià)高低的合理性可以作出判斷：不能對股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷

D.精選單一股票風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)較小；股票基金良莠不齊風(fēng)險(xiǎn)大

【答案】D

41、基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前（）H公告持有人大會的召開時(shí)間、會

議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.15B.30

C.45D.10

答案為B

【解析】基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時(shí)間、

會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

42、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案為C,解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共

有基金管理公司96家。

43、下列哪項(xiàng)不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）

A.保護(hù)投資者利益

B.吸引國外投資者

C.保證市場的公平、效率和透明

D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

44、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得

少于6個(gè)月。

45、加強(qiáng)H常的（），可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促基金機(jī)構(gòu)守法合規(guī)地進(jìn)行證券投資基

金活動。

A.現(xiàn)場檢查

B.非現(xiàn)場檢查

C.實(shí)時(shí)檢查

D.非實(shí)時(shí)檢查

答案：A,解析：加強(qiáng)口常的現(xiàn)場檢查，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促基金機(jī)構(gòu)守法

合規(guī)地進(jìn)行證券投資基金活動。

46、開放式基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括（）。

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2

日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

47、下列關(guān)于系列基金的說法錯(cuò)誤的是

A.系列基金又稱傘形基金

B.相比于單一基金，系列基金的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理降低成本和具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

C.系列基金的簡化管理、降低成本的優(yōu)勢表現(xiàn)在傘形基金的總體框架得到東道國認(rèn)可后，基金公

司可以根據(jù)市場需求，以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金或者擴(kuò)大其產(chǎn)

品的銷售地區(qū)

D.系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的

一種基金結(jié)構(gòu)形式

答案為C

【解析】選項(xiàng)C表現(xiàn)的是系列基金強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，而不是在簡化管理、降低成本上的優(yōu)勢。

48、()是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部

規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)

系、相互制約的制度和方法。

A、內(nèi)部控制機(jī)制

B、內(nèi)部控制制度

C、內(nèi)部檢查制度

D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完

整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制

風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

49、關(guān)丁ETF的交易規(guī)則，正確的是＜)o

A.買入申報(bào)數(shù)量為10001分或其整數(shù)倍

B.申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元

C.上市首日無漲跌幅限制

D.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

答案：D

解析：買入申報(bào)數(shù)量為100份或整數(shù)倍：申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元：漲跌幅設(shè)置為10%,

從上市首日開始實(shí)行。

50、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是()。

A.基金的設(shè)立、募集、交易受中國證監(jiān)會監(jiān)管

B.基金信息披露活動由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管

C.基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國證監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管

D.基金托管人主要由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管

答案為D

【解析】基金托管人由證監(jiān)會和銀監(jiān)會共同監(jiān)管。

51、在我國，()約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

答案：C

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

52、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用

D.基金公司將保障張三的投資增值

答案：D

53、私募投資基金合同中約定給投資者設(shè)置的投資冷靜期應(yīng)當(dāng)不少于()小時(shí)。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案為C

【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期

內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

54、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是。

A:基金年度報(bào)告

B:上市交易公告書

C:基金凈值公告

D:基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

答案為C,解析：基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額

凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告

、季度報(bào)告。

55、開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

答案為B

【解析】基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

56、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B.投資活動所收到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

答案為C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，

基金募集對象不固定：投資金額要求低，適宜中小投資者參與：必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，

并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

57、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)

關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

A.金融資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.股票資產(chǎn)D.債券資產(chǎn)

【答案】A

58、（）一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金

融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

A.投資管理

B.資產(chǎn)管理

C.貨幣管理

D.理財(cái)管理

答案：B,解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明

了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)原。

59、關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是（）。

A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.對股票基金投資時(shí)一般會根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判

D.每一交易日股票基金只有.1個(gè)價(jià)格

答案為C

【解析】本題答案為C,C項(xiàng)正確的表述該是人們在投資股票時(shí)，一般會根據(jù)上市公司的基本面，

如財(cái)務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能

對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷

是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

60、投資者的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果有效期最長不得超過()年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基

金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案為B【解析】本題考查私募基金銷售投資者適當(dāng)性匹配。投資者的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果有效期最

長不得超過3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。

61、目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按()

的定比例逐口計(jì)提。

A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

62、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。

A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25舟的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50$的

股東

D.出資額不低于基金公司注冊資本25%的第一大股東

【答案】D

63、價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比（）。

A、投資風(fēng)險(xiǎn)低

B、投資風(fēng)險(xiǎn)較高

C、投資風(fēng)險(xiǎn)無法比較

D、投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，

但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。

64、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡化管理

C.降低成本

D.既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，乂可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額

申購或贖回

答案為D,解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以

下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

65、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是（

A.對申購和贖回的限制不同

B.二級市場的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

C.申購、贖回的場所不同

D.申購、贖回的標(biāo)的不同

答案：B

解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同；②申購、贖回的場所不同：③對申購、贖回限制不同：

④基金投資策略不同：⑤在二級市場的凈值根價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)：

而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

66、以下選項(xiàng)中，（）不是資產(chǎn)管理具有的特征。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托

方，

委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀

行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等

資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D.從效果來看，可以增加居民的財(cái)富

【答案】D有可能帶來收入和損失

67、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合

規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.公正性

B.協(xié)調(diào)性

C.公正性

D.健全性

答案為B,解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努

力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

68、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投貨者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實(shí)性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則?；鹦畔⑴兜囊椎眯栽瓌t要求公開披露的信息易

為般公眾投資者所獲取。

69、ETF上市后二級市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

I.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

H.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行

III.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

IV.基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元

A、I、II、IV

B、II、HI、IV

C、1、II、川、IV

D、I、II、III

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF上市后二級市場的交易與封閉式

基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;

（2）基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行：（3）基金買入申報(bào)數(shù)

量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001

兀O

70、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

【.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

H.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

in.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV.必須講求效率和結(jié)果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行

A、I、in、iv

B、II、III、IV

C、1、II、111

D、i、n、iv

答案為c【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理

念。（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全

完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

71、證券投資基金會計(jì)核算的責(zé)任人為

A.證券結(jié)算公司B.中國證監(jiān)會C.基金管理人D.證券交易所

【答案】C

72、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

答案為D,解析：市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈

值的100%。

73、如果基金募集期限屆滿后，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人要在（）

日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下

列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用：②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)

返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

74、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是0。

A:完整性

B:易解性

C:準(zhǔn)確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)

容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

75、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括（）。

A、向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息

B、出售客戶信息

C、在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動

D、按照收集信息的目的使用客戶信息

答案為D【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)

當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①出售客戶信息、；②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他

機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及

法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；③在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息

源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動。

76、開基非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)

則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）和司法強(qiáng)制執(zhí)行等方

式。

A.接續(xù)B.轉(zhuǎn)持C.騙取D.繼承

【答案】DP21

77、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）

A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同與基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

B.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為

答案為D,解析：選項(xiàng)D屬于基金管理人的職責(zé)。

78、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買入的證券。下列關(guān)于

可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量X該證券最新價(jià)格X（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對J使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，

而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

【答案】D

79、至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回

前.，至少（）公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值：開放申購贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金

份額凈值和份額累計(jì)凈值

A.每天B.每月

C.每交易HD.每周

【答案】D

80、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)臉和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案：D

解析:加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主

要手段。

81、對證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資收益低于股票

D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

答案為C,解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單

一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說法太絕對。

82、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業(yè)性原則

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，

了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

83、證券投資基金市場營銷活動的首要環(huán)節(jié)為

A.營銷組合設(shè)計(jì)

B.營銷過程管理

C.營銷環(huán)境分析

D.確定目標(biāo)市場

答案：D

解析：確定目標(biāo)市場與客戶是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。

84、（）不是我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。

A:降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B:保護(hù)投資者利益

C:保證市場的公平、效率和透明

D:推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

答案為A,解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透

明：③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

85、（），是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn),有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道

德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)

人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A.基金管理方式教育

B.基金基本常識教育

C.基金投資運(yùn)作教育

D.基金職業(yè)道德教育

答案：D,解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃

地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德

義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

86、以下選項(xiàng)中關(guān)于基金宣傳推介材料宣傳語不屬于

①中禁止使用的是（）。①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“位居前列”“首只”“最大”

“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述：②不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等

易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)

間限制的表述：④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

A.業(yè)績穩(wěn)健B.業(yè)績優(yōu)良

C.名列前茅D.規(guī)范管理

【答案】D

87、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動

答案：B

解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及

其衍生品種。

88、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。

A.列席公司相關(guān)會議

B.兼任公司理事

C.任免公司總經(jīng)理

D.兼任其他基金公司董事會成員

答案為A,解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議,

調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。

89、分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，可以同時(shí)滿足保守型、激進(jìn)型和穩(wěn)

健型這三類投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運(yùn)作()。

A.將作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作

B.將被平分為三部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

C.將被平分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

答案：A,解析：盡管分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子