2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案12

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。

A、公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等楮況

B、基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者

重大遺漏等問題

C、與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范

D、基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和

不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為

答案為C【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）

基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正

當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定

的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利

益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及

時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問即。（4）基金運(yùn)營是否安全，信息技術(shù)系

統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失

等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

2、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管

D.社會(huì)各界監(jiān)管

答案：A

3、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基

金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程

A.全部資產(chǎn)

B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

D.負(fù)債

答案為C,解析：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方

法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程

4、()是指基金俏售活動(dòng)中基金俏售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金投資顧問

D.基金估值核算

答案為A

【解析】選項(xiàng)A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的

貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。選項(xiàng)B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等

業(yè)務(wù)活動(dòng)：選項(xiàng)C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對

象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或

者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)：選項(xiàng)D不符合題意：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及

相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

b、票據(jù)巾場技()分為票據(jù)承兌巾場和貼現(xiàn)巾場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案為B,解析：票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

6、基金客戶服務(wù)中，O是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

答案為C【解析】木題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資

者提供的服務(wù)。

7、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能,應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必

需的專業(yè)知識和技能,并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得

做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.客戶至上

答案：C,解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)

具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),

提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

8、基金客戶服務(wù)的原則包括O。

I.投資者利益優(yōu)先原則

II.有效溝通原則

III.公正公開原則

IV.審慎專業(yè)原則

A、I.III

B、II、IV

C、I、H

D、01、IV

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的原則。投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全

第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。

9、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金知貨幣市場基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

10-.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）.

A、金融資產(chǎn)是代表當(dāng)前收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主

C、債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主

D、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類資產(chǎn)和股權(quán)類資產(chǎn)兩類

答案是A【解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)代表的是未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。

11＞關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（

A、不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

B、當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

答案為B【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，

當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

12、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨(dú)立性原則

D、合法性原則

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為：健全性原則、有效性原則、

獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

13、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括O.

A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系

答案：B

解析：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。B項(xiàng)

屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容,

14、以下屬于注冊公開募集基金應(yīng)提交的文件

的選項(xiàng)的是（）。A.發(fā)行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書

【答案】BA無發(fā)行可行性文件CD均為草案

15、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

A.事項(xiàng)識別

B.目標(biāo)設(shè)定

C.內(nèi)部環(huán)境

D.風(fēng)險(xiǎn)評估

答案為C,解析：內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

16、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D,解析：召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)

的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

17、下列關(guān)于基金從業(yè)人員的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績

C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述

答案為B

【解析】不能承諾未來所取得的業(yè)績。

18、監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括（）。

I.對業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰

II.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

in.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

N.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

A、I、H、HI、IV

B、II、III、IV

C、I、IV

D、IKIII

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）

通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登

記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查

賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表,

并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以

提議召開股東大會(huì)。

19、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?，即投資者在辦理認(rèn)購時(shí)，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要

認(rèn)購多少金額的基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。

A.金額認(rèn)購

B.份額認(rèn)購

C.差額認(rèn)購

D.一籃子股票認(rèn)購

答案：A

解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提

出申請，而是以金額申請。

20、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)

會(huì)申請注冊

B.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及具從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，依法開展基金評價(jià)業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可

能發(fā)生的利益沖突

C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用

軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會(huì)計(jì)服務(wù)

答案為A

【解析】基金評價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；鹪u價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評價(jià)

業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請注冊。

21、O要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營

管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

22、下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。

A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德

B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以

及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、檢查、通報(bào)、評估、處置的管理活動(dòng)

C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律規(guī)則和準(zhǔn)則一致

D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為

答案為A

【解析】合規(guī)管理包括職業(yè)道德。

23、（）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

A、合規(guī)組織建設(shè)

B、合規(guī)文化建設(shè)

C、合規(guī)制度建設(shè)

D、合規(guī)管理建設(shè)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是

企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

24、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管埋公司實(shí)

際控制人。

A.30%；30%

B.50%；50%

C.60%：50%

D.70%：30%

答案為B,解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在

以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾

3年；②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的503或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

25、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

答案：C

解析：目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資。

26、基金管理人在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露

年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：C

解析：基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披

露年度報(bào)告全文。

27、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B

解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

28、風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

C.風(fēng)險(xiǎn)評估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

答案為B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

29、南方保本基金的保本期為()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：南方保本基金的保本期為3年。

30、自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金,

單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于

（）萬元。

A.5；5

B.5；10

C.10；10

D.1：5

答案：A

解析:自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：

①合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元；

②分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。

31、以下關(guān)于混合基金的類型的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例為5跳?70%,債券的

配置比例為20%?40%

B.偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對較低

C.股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%?6。%左右

D.靈活配置型基金根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整股票、債券投資比例，一般情況下股票投資的比例高

【答案】D

32、以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯(cuò)誤的是

A、基金管理人在開展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核計(jì)劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和

流程，并根據(jù)審核過程中遇到的情況，隨時(shí)調(diào)整

B、基金管理人在公司內(nèi)部開展合規(guī)審核時(shí)，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實(shí)情，需要合

規(guī)部門人員進(jìn)行審核調(diào)查

C、合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進(jìn)的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)杳手段不能干擾公司正常的

業(yè)務(wù)運(yùn)作

D、合規(guī)審核工作需要進(jìn)行階段性的評估，這種評估可以引入第三方評估，將合規(guī)審核評價(jià)作為

對下一次審核計(jì)劃制定的重要決策依據(jù)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)審核?；鸸芾砣嗽陂_展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核

計(jì)劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟卻流程。一旦審核開始，不能隨意變更計(jì)劃。

33、開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

答案為B

【解析】基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

34、經(jīng)理層要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的思想理念，將（）理念貫穿于為

客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造

成為合規(guī)價(jià)值，推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。

A、誠信、正直、守法、合規(guī)

B、誠信、友善、守法、盡責(zé)

C、誠信、公正、勤勉、盡責(zé)

D、誠信、公平、正直、合規(guī)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。經(jīng)理層要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹立“合規(guī)人人有

責(zé)”的思想理念，將“誠信、正直、守法、合規(guī)”理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念

轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造成為合規(guī)價(jià)值，推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營持

之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。

35、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

答案為A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

36、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實(shí)需求

C.設(shè)計(jì)營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

37、關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立完善的檔案管理制度，妥善保

管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身

份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15

年

B.數(shù)據(jù)的保存一一應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年

C.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限但不需要保存

記錄

D.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)

維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)

運(yùn)用

【答案】C

38、法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

D、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國家制定或認(rèn)可的一種

行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)可

和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒有特定的表現(xiàn)形式。

39、基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的前端申購（認(rèn)購）費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)。

A、持有期限

B、投資規(guī)模

C、申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量

D、資金存管銀行

答案為C【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?；鸸芾砣丝梢詫x擇前端收費(fèi)方式的投資人根

據(jù)其申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量適用不同的前端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

40、（）,基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月15H,基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

41、基金從業(yè)人員的誠實(shí)守信的基本要求包括不得欺詐客戶，下列選項(xiàng)中屬于欺詐客戶行為的選

項(xiàng)的是（）。

A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)

品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)

行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析

投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管埋人管埋的具他基金的過往業(yè)績時(shí)，可以預(yù)測所

推介基金的未來業(yè)績

【答案】D不得預(yù)測

42、未經(jīng)（）批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C,解析：未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

43、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當(dāng)：）并且長期保存。

A.即時(shí)保存；本地備份

B.即時(shí)保存：異地備份

C.定期保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期

保存。

44、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎(chǔ)。

A.價(jià)格預(yù)期

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.信息不對稱

答案為D,解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

45、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是0。

A:完整性

氏易解性

C:準(zhǔn)確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)

容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則：在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

46、基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A:專業(yè)性

B:服務(wù)性

C:持續(xù)性

D:適用性

答案為D,解析：基金銷售過程中是否遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金

銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過對基金管理

人進(jìn)行審慎調(diào)杳，對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評價(jià)，最后根據(jù)投資人的

風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

47、封基的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)

為100份或其整數(shù)倍。基金單箔最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份，漲跌幅比例為10%（上市首日除外），

二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。這種說法。。

A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

48、淄博基金募集規(guī)模為（）億元,

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)

投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，

60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

49、下列屬于后臺部門的是（）。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上選項(xiàng)都正確

答案：D

解析：后臺部門包括行政管埋、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

50、以下不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A、按要求召開基金投資者大會(huì)

B、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

C、管理基金資產(chǎn)

D、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的法定權(quán)利。管理基金財(cái)產(chǎn)屬于基金管理人的職責(zé)。

51、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對象

D.基金相對債券風(fēng)險(xiǎn)更低

答案：C

52、()是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部

規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)

系、相互制約的制度和方法。

A、內(nèi)部控制機(jī)制

B、內(nèi)部控制制度

C、內(nèi)部檢查制度

D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全

完整，保證其經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控

制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

53、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所在

機(jī)構(gòu)的利益。

A.盡責(zé)

B.忠誠

C.誠實(shí)

D.守信

答案：B

解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所

在機(jī)構(gòu)的利益。

54、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。

A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

答案為B,解析：本題考查基金宜傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

55、基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，

編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文贅載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日

內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊

上。

56、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)符合的要求不包括()。

A、委托人為合格投資者

B、參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

C、單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不

得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限

制。

57、基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)()的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造

一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。

A、高層領(lǐng)導(dǎo)

B、全體員工

C、合規(guī)監(jiān)督人員

D、中高層領(lǐng)導(dǎo)

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理

理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國

家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

58、在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)

務(wù)操作等人員()制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】木題考查基金客戶檔案管理與保密。實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作

等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

59、關(guān)于LOF基金上市交易的表述正確的是()。

A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

B.深圳交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為5%;自上市首日起執(zhí)行

C.自T+2日起，投資者申購的份額可用

D.L0F份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采取“份額申購、份額贖回”原則

答案：C

解析：申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣；深圳交易所對L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制;

漲跌幅比例為10%自上市首日起執(zhí)行；L0F份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采取-金額申購、份額

贖回-原則。

60、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。

A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

答案為D,解析：其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

61、明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是()和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。

A.對基金銷售市場進(jìn)行市場細(xì)分

B.遵循易入原則

C.遵循成長原則

D.遵循利潤原則

答案為A

【解析】明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進(jìn)行市場細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。

62、()是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公

正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)

現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

A.道德

B.品德

C.品質(zhì)

D.思想

答案：A

解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善

與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)

習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

63、法律靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其

約束力，這體現(xiàn)了二者在（）區(qū)別，

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案為D

【解析】題干中表現(xiàn)出來的是調(diào)整的手段不一樣。

64、關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是（）。

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測

D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：B

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

65、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：C

解析：按投資市場分類，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金

三大類。

66、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

D.個(gè)人和企業(yè)居民

答案：B

解析：金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

67、證券投資基金起源于（）。

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.德國

答案：A

解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司。

68、下列關(guān)于基金監(jiān)管說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金監(jiān)管體系是指基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系

R.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等

C.基金監(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其義務(wù)的制度體系

D.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果

答案為C

【解析】基金監(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系。

69、下列屬于基金公司內(nèi)部控制機(jī)制層次的是

A.中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督檢查

B.人民銀行的監(jiān)督檢查

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的檢查監(jiān)督

答案為C

【解析】基金公司內(nèi)部控制機(jī)制包括四個(gè)層次：①員工自律；②部門各級主管的檢查監(jiān)督：③公

司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;④董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)

和督察長的檢杳、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督檢杳、人民銀行的監(jiān)督檢查和基金業(yè)協(xié)

會(huì)的檢查監(jiān)督均不屬于基金公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次。

70、（）是指主要投資于初創(chuàng)期、小型的新型企業(yè)的創(chuàng)業(yè)基金。

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D、對沖基金

答案是C【解析】本題考查投資基金的主要類別。風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又稱創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方

式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其

是高新技術(shù)企業(yè)。

71、下列說法錯(cuò)誤的是O。

A.基金從業(yè)人員不論是在職還是離職，均不應(yīng)該泄露任何客戶的資料和交易信息

B.基金從業(yè)人員可以在工作崗位以外的場所談?wù)?、評價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息

C.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息、，更不得利用內(nèi)幕信息為自己或者他人

牟取不正當(dāng)利益

D.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及其所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得

把商業(yè)秘密用于為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益

答案為B

【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)注意不在工作崗位以外的場所談?wù)?、評價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息,

保持必要的警惕，防止無意泄密，也應(yīng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范

圍的秘密，也不和同事交流自己已獲知的秘密。

72、明確基金銷售目標(biāo)客戶市場，最重要的問題是（）。

A、分析投資者的需求

B、考核激勵(lì)基金銷售人員

C、完善基金產(chǎn)品線

D、選擇基金投資機(jī)會(huì)

答案為A【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型。在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金

銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、

對投資者資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

73、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的

是（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】D

74、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金年度報(bào)告

D.基金份額發(fā)售公告

答案：D

解析：其他都屬于運(yùn)作信息披露。

75、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯(cuò)誤的有（）。

A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益

B.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對當(dāng)日收益進(jìn)行分配

C.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

答案為C,解析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

76、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

C.價(jià)值型股票的巾盈率、巾凈率通常較高

D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

答案為C,解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、

市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、?/p>

凈率通常較高。

77、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在

知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清1:

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消

息進(jìn)行公開澄清。

78、下列說法錯(cuò)誤的是O。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國第一只開放式基金一

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

79、基金份額持有人的權(quán)利是

A.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖何其持有的基金份額

C.決定更換基金管理人、基金托管人

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

答案為B

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益：

②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回具持有的基金份額；④按照規(guī)定要

求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

80、基金管理人的()是基金市場競爭的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶

客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷

售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

81、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括

A.聯(lián)系會(huì)員

B.特別會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

答案為C,解析：會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)系會(huì)員、特別會(huì)員。

82、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有

期低于O年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.半

B.一

C.兩

D.三

答案：D

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持

有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

83、基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有（）。

A、分配權(quán)

B、決策權(quán)

C、表決權(quán)

D、認(rèn)購權(quán)

答案為A【解析】本題考查基金合同的內(nèi)容?；鸷贤坏┙K止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對

于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者是有分配權(quán)的。

84、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括

A.向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷

D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：c

解析：基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。

85、封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是（）。

A.市場供求關(guān)系

B.市場存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A,解析?：封閉式基金是在交易所交易的，價(jià)格的直接影響因素是交易市場的供求關(guān)系。

86、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

答案：A

解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。

87、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（）。

A.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括：

①投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；

②銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；

③信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)：

④反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

88、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。

A.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

B.需要事先向監(jiān)管部門申請的事頃

C.基金信息披露的禁止行為

D.法規(guī)許可的行為

答案：C

解析：對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于基金信信披露的禁止行為。

89、基金招募說明書中詳細(xì)說明了基金的（）。

【投資目標(biāo)與理念

n投資范圍與對象

IH投資策略與限制

IV基金費(fèi)用與收益分配

A.I、HI、IV

B.I、II

C.II、III、IV

D.I、H、川、I