廣西2024年上半年基金從業(yè)資格：中心銀行票據(jù)考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題

意）

1、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于5億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

2、關(guān)于媒體和宣揚(yáng)手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述正確的有

A.宣揚(yáng)手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過程中

B.當(dāng)市場出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，剛好利用媒體的影響力可以削減非理性行為的發(fā)生

C.新基金發(fā)行前:對(duì)公司形象的宣揚(yáng)和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不行缺少的

部分

D.通過媒體可以定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸正確的投資理念

3、—是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，

由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利

益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A：股權(quán)投資基金

B：證券投資基金

C：開放式基金

D：封閉式基金

4、既注意資本增值又注意當(dāng)期收入的證券投資基金是

A.增長型基金

B.指數(shù)型基金

C.混合型基金

D.平衡型基金

5、在我國，依法對(duì)證券投資基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)主要是

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.財(cái)政部

D.中國人民銀行

6、目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要有

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.各地方證監(jiān)局

C.證券交易所

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

7、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中

所占一的股票。

A.份數(shù)

B.比例

C.資金

D.數(shù)量

8、國外基金直銷渠道的特點(diǎn)不包括_。

A.對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶限制較強(qiáng)

B.客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)

C.易于建立雙向長久的聯(lián)系，提高忠誠度

D.只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

9、依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是

A.以規(guī)范交易為目的的法人

B.社會(huì)團(tuán)體法人

C.不以營利為目的的法人

D.以營利為目的的法人

10、通過處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以

A.從客戶的投訴看法中發(fā)覺自身經(jīng)營上的不足

B.改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C.通過妥當(dāng)處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象

D.通過妥當(dāng)處理，再次贏得客戶

11、依據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評(píng)價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的緣由有

_____0

工各類數(shù)據(jù)的采樣不同

B.其分析更多基于預(yù)料數(shù)據(jù)

C.對(duì)各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采納的邏輯和算法不同

D.對(duì)量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一樣

12、下列選項(xiàng)中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程限制要求的是

A.重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的精確性

B.通過科學(xué)的內(nèi)部限制制度與方法，建立合理的內(nèi)部限制程序

C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

13、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系,

這體現(xiàn)了金融衍生工具的

A.跨期性

B.期限性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

14、在上半年結(jié)束后一日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要,

在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。

A：30

B：60

C：90

D：120

15、我國證券業(yè)在5年過渡期對(duì)外開放的內(nèi)容主要包括

A.外國證券機(jī)構(gòu)可以干脆從事B股交易

B.允許外國機(jī)構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)

C.允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資擁有不超過1/2的股權(quán)

D.外國證券機(jī)構(gòu)駐華代表處可以成為全部中國證券交易所的特殊會(huì)員

16、關(guān)于基金宣揚(yáng)材料中登載基金投資業(yè)績的規(guī)定，下列說法正確的有_。

A.基金宣揚(yáng)推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，

但基金合同生效不足12個(gè)月的除外

B.基金宣揚(yáng)推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用可比的數(shù)據(jù)來源、

統(tǒng)計(jì)方法和比較期間

C.基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)供應(yīng)的基金評(píng)

價(jià)結(jié)果

D.基金宣揚(yáng)推介材料可以通過之前投資業(yè)績來預(yù)期基金將來投資業(yè)績

17,依據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì)—買賣基金份額的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。

A.個(gè)人

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.非金融機(jī)構(gòu)

18、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為—

元人民幣。

A.1

B.().1

C.0.01

D.0.001

19、2024年6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場及社會(huì)主義市場經(jīng)

濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑的事務(wù)是一

A：《證券投資基金會(huì)計(jì)核算方法》正式實(shí)施

B：《貨幣市場基金管理暫行方法》正式實(shí)施

C：《管理暫行方法》正式實(shí)施

D：《中華人民共和國證券投資基金法》正式實(shí)施

20、基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金擔(dān)當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，包括_、

分紅手續(xù)費(fèi)、持有人人會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

A.審計(jì)費(fèi)

B.律師費(fèi)

C.上市年費(fèi)

D.信息披露費(fèi)

21、在股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析中，表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是

A.股票周轉(zhuǎn)率

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.貝塔

D.協(xié)方差

22、下列關(guān)于印花稅的說法，正確的有_。

A.對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅

B.對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

C.基金買賣股票暫免征收印花稅

D.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

23、基金涉及的稅收包括

A.營業(yè)稅

B.印花稅

C.所得稅

D.增值稅

24、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有

A.新聞媒介

B.股東

C.業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)

D.客戶

25、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為_、_和其他基金三種類型。

A.配置型基金

B.敏捷組合型基金

C.公募基金

D.貨幣市場基金

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符

合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分）

1、某基金的債券投資比重為70%,股票投資比重為20%,貨幣市場工具投資比

重為10%,依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理方法》的規(guī)定，該基金屬于

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

2、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證

券的證券投資基金稱為—

A：收入型基金

B：平衡型基金

C：開放式基金

D：成長型基金

3、基金管理人的主要收入來源是

A.基金投資收益

B.基金管理費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.基金申購費(fèi)

4、基金可供安排利潤在數(shù)值上等于截至收益安排基準(zhǔn)日

A.基金未安排利潤

B.未安排利潤中已實(shí)現(xiàn)收益

C.基金未安排利潤與未安排利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰高數(shù)

D.基金未安排利潤與未安排利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)

5、股票具有的特征有

A.收益性

B.流淌性

C.永久性

D.參加性

6、確定股票市場價(jià)格的是股票的

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

7、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收

的保證銷售資金的清算與交收工作順當(dāng)進(jìn)行。

A.平安性

B.剛好性

C.高效性

D.合理性

8.開放式基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后一個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由基金清算小組予

以公告。

A：5

B：2

C：3

D：10

9、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循—原則，以避開出現(xiàn)大

起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

A.連續(xù)性

B.有效性

C.審慎性

D.自律性

10、證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種是

A.基金

B.股票

C債券

D.衍生品

11、實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是—賬面價(jià)值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.高于或等于

12、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.全部者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表

13、假如市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率

A.大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

B.保持相反的關(guān)系

C.兩者沒有任何關(guān)系

D.大體保持相等的關(guān)系

14、下列關(guān)于證券市場結(jié)構(gòu)的說法，正確的有

A.按依次關(guān)系，證券市場可以分為發(fā)行市場和交易市場

B.證券“一級(jí)市場”是指已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場

C.證券發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)和前提

D.證券流通市場是證券接著擴(kuò)大發(fā)行的必要條件

15、基金客戶找尋過程中，依據(jù)客戶與營銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為

A.持續(xù)購買

B.干脆關(guān)系型

C.間接關(guān)系型

D.生疏關(guān)系型

16、2024年6月1日—的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場以

及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的乂一個(gè)重要

里程碑。

A：《中華人民共和國證券投資基金法》

B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

D：《證券投資基金管理暫行方法》

17、開放式基金贖回費(fèi)總額的—應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.25%

D.50%

18、客戶追蹤的詳細(xì)做法有

A.剛好更新原有的客戶記錄

B.定期向客戶供應(yīng)有用的信息服務(wù)

C.針對(duì)市場改變剛好供應(yīng)新的服務(wù)和產(chǎn)品

D.對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資狀況進(jìn)行跟蹤

19、董事會(huì)每年應(yīng)至少召開—定期會(huì)議。

A：1次

B：3次

C：2次

D：無限制

20、負(fù)責(zé)基金—業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是指基金注冊(cè)登記機(jī)陶。

A.登記

B.清算

C.存管

D.交收

21、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由—成立的行業(yè)自律組織。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

22、通常，開放式基金的直銷方式有

A.郵寄

B.電話

C.互聯(lián)網(wǎng)

D.直