運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格考試練習(xí)測(cè)試卷單選題（總共40題）1.國(guó)家確定以（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作(1分)A、

中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心答案：A解析：

暫無解析2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）對(duì)從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任。(1分)A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、專門委員會(huì)答案：A解析：

暫無解析3.（）業(yè)務(wù)由金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)向大額支付系統(tǒng)發(fā)起，大額支付系統(tǒng)借、貸記指定清算賬戶后，將支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行和收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)至付款行和收款行。(1分)A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算答案：B解析：

暫無解析4.省電力電費(fèi)省級(jí)直收后，農(nóng)商銀行（）開立當(dāng)?shù)毓╇姽倦娰M(fèi)結(jié)算賬戶即可提供代收電費(fèi)服務(wù)。(1分)A、不需要B、需要C、不確定答案：A解析：

暫無解析5.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延。(1分)A、3日B、5日C、10日D、10個(gè)工作日答案：C解析：

暫無解析6.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，應(yīng)當(dāng)于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。(1分)A、當(dāng)日B、次日C、不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日答案：A解析：

暫無解析7.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對(duì)），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號(hào)碼，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。(1分)A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元答案：B解析：

暫無解析8.()業(yè)務(wù)是指根據(jù)當(dāng)事人各方按實(shí)現(xiàn)簽訂的協(xié)議，定期發(fā)生的批量扣款業(yè)務(wù)，如委托其開戶行收取的水、電、煤氣等公用事業(yè)費(fèi)，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)收款人向多個(gè)付款人同時(shí)收款。(1分)A、定期貸記業(yè)務(wù)B、定期借記業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)D、實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)答案：B解析：

暫無解析9.對(duì)于逾期貸款和客戶欠息，系統(tǒng)（）進(jìn)行自動(dòng)扣收(1分)A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日答案：D解析：

暫無解析10.半年不動(dòng)戶(社會(huì)保障卡、醫(yī)?？ǔ?是指根據(jù)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)規(guī)則，開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月答案：B解析：

暫無解析11.農(nóng)商銀行的90日流動(dòng)性缺口率應(yīng)當(dāng)不低于（）。(1分)A、-20%B、-10%C、25%D、100%答案：B解析：

暫無解析12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼重置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。(1分)A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、單項(xiàng)凍結(jié)答案：A解析：

暫無解析13.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。(1分)A、4個(gè)工作日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、20個(gè)工作日內(nèi)答案：D解析：

暫無解析14.財(cái)政部門零余額賬戶的性質(zhì)為（）(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：C解析：

暫無解析15.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前()按照本辦法規(guī)定進(jìn)行公示，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相關(guān)客戶。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：A解析：

暫無解析16.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)每（）對(duì)營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所進(jìn)行全面安全檢查。(1分)A、天B、周C、半月D、月答案：A解析：

暫無解析17.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號(hào)中，對(duì)于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶，銀行應(yīng)在（）獲取賬戶持有人的聲明文件。(1分)A、開戶時(shí)B、激活時(shí)C、激活前D、使用前答案：C解析：

暫無解析18.營(yíng)業(yè)日終，零幣盒內(nèi)的零幣總金額不得超過人民幣（）。(1分)A、1元B、3元C、5元D、10元答案：C解析：

暫無解析19.單位客戶申請(qǐng)使用批量方式為員工代理開戶的，單位應(yīng)對(duì)員工的真實(shí)身份承擔(dān)責(zé)任，原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取，并由員工本人持有效身份證件到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。(1分)A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付答案：B解析：

暫無解析20.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對(duì)銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。(1分)A、待處理農(nóng)信銀款項(xiàng)B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項(xiàng)C、農(nóng)信銀資金往來D、應(yīng)解付匯入待查款項(xiàng)答案：D解析：

暫無解析21.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣（）（含）以上的，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件(1分)A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：A解析：

暫無解析22.個(gè)人活期儲(chǔ)蓄存單賬戶實(shí)行利隨本清的方式，采用（）。(1分)A、積數(shù)計(jì)息法B、逐筆計(jì)息法C、余額計(jì)息法D、累計(jì)計(jì)息法答案：B解析：

暫無解析23.超過提示付款期限銀行匯票使用哪個(gè)交易進(jìn)行付款()(1分)A、銀行匯票付款B、銀行匯票退款C、銀行匯票手工入賬D、銀行匯票撤銷答案：B解析：

暫無解析24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評(píng)價(jià)、處罰等相關(guān)信息，支持對(duì)從業(yè)人員行為開展（）監(jiān)測(cè)。(1分)A、動(dòng)態(tài)B、實(shí)時(shí)C、實(shí)地D、核查答案：A解析：

暫無解析25.法人機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門對(duì)金庫(kù)、直管營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱()查庫(kù)不少于一次；()對(duì)全轄現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫(kù)不少于一次；(1分)A、每周、每月B、每旬、每季C、每季、每月D、每季、每年答案：D解析：

暫無解析26.發(fā)生Ⅱ級(jí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時(shí)內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案：C解析：

暫無解析27.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后()內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。(1分)A、3日B、4日C、5日D、6日答案：A解析：

暫無解析28.農(nóng)商銀行（）承擔(dān)業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門履職情況的審計(jì)責(zé)任。(1分)A、業(yè)務(wù)部門B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門C、審計(jì)部門D、安全保衛(wèi)部門答案：C解析：

暫無解析29.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)每（）組織員工進(jìn)行一次安全教育培訓(xùn)，登記《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理工作日志》。(1分)A、天B、周C、半月D、月答案：B解析：

暫無解析30.柜員收款業(yè)務(wù)，初點(diǎn)時(shí)應(yīng)按下列操作程序辦理（）。(1分)A、核對(duì)總數(shù)、卡把過大數(shù)、點(diǎn)捆、點(diǎn)尾數(shù)B、核對(duì)總數(shù)、點(diǎn)捆、卡把過大數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)C、卡把過大數(shù)、點(diǎn)捆、點(diǎn)尾數(shù)、核對(duì)總數(shù)D、點(diǎn)捆、卡把過大數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)、核對(duì)總數(shù)答案：D解析：

暫無解析31.放入印控機(jī)管理的印章，非營(yíng)業(yè)期間，（）取出入庫(kù)保管或隨箱包上解。(1分)A、需要B、無需C、必須D、應(yīng)該答案：B解析：

暫無解析32.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件。(1分)A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C解析：

暫無解析33.會(huì)計(jì)檔案應(yīng)及時(shí)歸檔。會(huì)計(jì)憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔，定期（月、季、年等）封裝的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。(1分)A、10個(gè)/5個(gè)B、10個(gè)/20個(gè)C、10個(gè)/10個(gè)D、5個(gè)/10個(gè)答案：C解析：

暫無解析34.通過查看各網(wǎng)點(diǎn)《山東高速ETC通行費(fèi)補(bǔ)扣款失敗清單》，可查詢網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)扣款失敗客戶明細(xì)，出現(xiàn)客戶補(bǔ)扣款失敗原因?yàn)椤皟?nèi)部賬透支”深層次原因是由（）導(dǎo)致。(1分)A、內(nèi)部戶不存在B、客戶賬戶余額不足C、客戶賬戶狀態(tài)異常D、網(wǎng)點(diǎn)人員錯(cuò)誤使用“7022”手工記賬答案：D解析：

暫無解析35.定期結(jié)息的存款業(yè)務(wù)一般按季結(jié)息，每季末月（）為結(jié)息日。(1分)A、31日B、30日C、21日D、20日答案：D解析：

暫無解析36.持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起()內(nèi)書面通知其再前手。持票人也可以同時(shí)向各匯票債務(wù)人發(fā)出書面通知。(1分)A、1日B、2日C、3日D、5日答案：C解析：

暫無解析37.中心庫(kù)憑證管理員應(yīng)按（）將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報(bào)表、實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，確保賬簿、賬表、賬實(shí)相符，核對(duì)情況登記《重要空白憑證登記簿》。(1分)A、日B、周C、旬D、月答案：D解析：

暫無解析38.對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）(1分)A、

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。答案：D解析：

暫無解析39.簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款時(shí)，已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的賬戶余額合計(jì)不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息，外幣存款按照提取當(dāng)天國(guó)家外匯管理局公布的匯率中間價(jià)折算）的條件。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暫無解析40.貸記支付業(yè)務(wù)的交易限額由（）設(shè)置并根據(jù)管理需要進(jìn)行調(diào)整。(1分)A、省聯(lián)社B、辦事處C、中國(guó)人民銀行D、法人機(jī)構(gòu)答案：C解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.以下（）會(huì)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)作為會(huì)計(jì)檔案保管。(1分)A、會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D、其他類會(huì)計(jì)資料答案：ABCD解析：

暫無解析2.下列關(guān)于支付生效日的說法，正確的有（）。(1分)A、企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期B、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期C、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶支付生效日期可設(shè)置為當(dāng)日及以后的日期D、除企業(yè)以外的存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，支付生效日期應(yīng)設(shè)置為自正式開立之日起3個(gè)工作日后的日期答案：ABCD解析：

暫無解析3.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查()(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ACD解析：

暫無解析4.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號(hào)），各級(jí)（）用戶應(yīng)按月審核本機(jī)構(gòu)生成的各類電子會(huì)計(jì)檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)會(huì)計(jì)檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及時(shí)逐級(jí)上報(bào)。(1分)A、報(bào)表查詢員B、操作員C、審批員D、庫(kù)房維護(hù)員答案：AB解析：

暫無解析5.檔案室內(nèi)保管的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)按照（）等分區(qū)域有序存放，以便查閱。必要時(shí)，可按內(nèi)容和形成時(shí)間建立索引。(1分)A、保管人B、機(jī)構(gòu)C、保管期限D(zhuǎn)、種類答案：BCD解析：

暫無解析6.以下屬于手工記賬規(guī)則的是（）。(1分)A、如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯(cuò)誤時(shí)不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補(bǔ)充或更換。B、紅字墨水筆（簽字筆）只用于劃線和沖賬，以及按規(guī)定作重要的文字批注。C、賬簿上摘要欄文字一格寫不完時(shí)，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。D、如果賬頁(yè)記載錯(cuò)誤無法更改時(shí)，不得撕毀，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管同意，可換新賬頁(yè)記載答案：ABCD解析：

暫無解析7.會(huì)計(jì)檔案按照存儲(chǔ)介質(zhì)不同分為（）。(1分)A、紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案B、電子會(huì)計(jì)檔案C、磁盤會(huì)計(jì)檔案D、光盤會(huì)計(jì)檔案答案：AB解析：

暫無解析8.下列屬于定期存款的是（）。(1分)A、整存整取儲(chǔ)蓄存款B、零存整取儲(chǔ)蓄存款C、整存零取儲(chǔ)蓄存款D、存本取息儲(chǔ)蓄存款E、個(gè)人通知存款F、定活兩便儲(chǔ)蓄存款答案：ABCDE解析：

暫無解析9.從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的員工，不得（）(1分)A、利用職務(wù)之便支持、參與流通人民幣非法買賣或囤積炒作活動(dòng)B、不得違規(guī)兌換、調(diào)換流通人民幣C、挑選所謂特殊號(hào)碼謀取私利D、辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無解析10.明細(xì)核算和綜合核算對(duì)同一業(yè)務(wù)分別同時(shí)進(jìn)行賬務(wù)反映，（），堅(jiān)持總分核對(duì)相符，確保賬務(wù)平衡。(1分)A、相互配合B、相互補(bǔ)充C、相互核對(duì)D、相互制約答案：ABCD解析：

暫無解析11.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）(1分)A、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用復(fù)式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領(lǐng)用單、登記簿、銷毀清單等均應(yīng)按照會(huì)計(jì)檔案的有關(guān)規(guī)定妥善保管。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因辦理業(yè)務(wù)需要在其開戶機(jī)構(gòu)購(gòu)買的重要空白憑證不納入表外科目核算，但應(yīng)加強(qiáng)管理，按規(guī)定做好銷號(hào)和核對(duì)工作。答案：BCD解析：

暫無解析12.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，存款人包括以下哪些？(1分)A、企事業(yè)單位B、機(jī)關(guān)團(tuán)體C、部隊(duì)D、自然人答案：ABCD解析：

暫無解析13.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,從人民銀行調(diào)入或同業(yè)調(diào)入，由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案：（）。(1分)A、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。農(nóng)村商業(yè)銀行利用本行清分機(jī)或A類點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)重新清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼。B、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件，進(jìn)行冠字號(hào)碼信息流與對(duì)應(yīng)現(xiàn)金實(shí)物流的同步交接與記錄。C、農(nóng)村商業(yè)銀行認(rèn)為能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)間跨行現(xiàn)金冠字號(hào)碼信息采集且實(shí)現(xiàn)可追溯查詢的其他可行方案。答案：ABC解析：

暫無解析14.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬元以下的罰款：（）(1分)A、與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的B、發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的C、無故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的D、未按規(guī)定鑒定、收繳、解繳、報(bào)告假幣的E、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場(chǎng)的答案：ABCDE解析：

暫無解析15.農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入大小額支付系統(tǒng)，需營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通過所屬法人機(jī)構(gòu)以正式文件向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交申請(qǐng)及相關(guān)資料，具體包括（）。(1分)A、申請(qǐng)加入支付系統(tǒng)申請(qǐng)書B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、金融許可證復(fù)印件C、銀監(jiān)局批準(zhǔn)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的文件復(fù)印件，如營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)批復(fù)D、人民銀行要求提供的其他資料答案：ABCD解析：

暫無解析16.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所營(yíng)業(yè)終了，除（）等必要設(shè)施通電外，其他設(shè)備電源一律關(guān)閉，做到人走電源關(guān)閉。(1分)A、常照明燈B、營(yíng)業(yè)終端C、報(bào)警裝置D、視頻監(jiān)控答案：ACD解析：

暫無解析17.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：(1分)A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、設(shè)立異地機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資答案：ACD解析：

暫無解析18.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式，應(yīng)遵循（）基本規(guī)定。(1分)A、無起點(diǎn)金額限制B、無地域限制C、無限定使用對(duì)象D、收款人辦理委托收款應(yīng)向農(nóng)商行提交托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明答案：ABCD解析：

暫無解析19.案件管理工作堅(jiān)持的原則包括（）(1分)A、機(jī)構(gòu)為主B、屬地監(jiān)管C、分級(jí)負(fù)責(zé)D、分類查處答案：ABCD解析：

暫無解析20.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采取（）等后續(xù)處理措施。(1分)A、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、上報(bào)可疑交易C、中止賬戶交易答案：ABC解析：

暫無解析21.柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、已電子登記權(quán)屬章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章等。(1分)A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、發(fā)票專用章D、代理財(cái)稅專用章答案：ABD解析：

暫無解析22.支付系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持（）的原則。(1分)A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理答案：ABCD解析：

暫無解析23.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。(1分)A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者答案：BC解析：

暫無解析24.根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》要求，要加強(qiáng)對(duì)（）等群體的宣傳教育。(1分)A、在校學(xué)生B、企業(yè)財(cái)務(wù)人員C、老年人D、農(nóng)村居民答案：ABCD解析：

暫無解析25.銀行匯票的()不得更改，更改的銀行匯票無效。(1分)A、出票金額B、日期C、收款人名稱D、實(shí)際結(jié)算金額答案：ABCD解析：

暫無解析26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。(1分)A、

反洗錢監(jiān)管政策B、

反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、

反洗錢新技術(shù)答案：ABCD解析：

暫無解析27.以下說法錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、柜員間憑證調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，并由憑證接交柜員進(jìn)行接收確認(rèn)，普通柜員間不能調(diào)撥憑證。B、柜員間憑證調(diào)撥無需預(yù)約，并且調(diào)撥過程沒有賬務(wù)的發(fā)生，只是柜員間重要空白憑證實(shí)物的轉(zhuǎn)移。C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員只能對(duì)本機(jī)構(gòu)的普通柜員調(diào)撥憑證，不允許跨營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)撥重要空白憑證。D、在同一會(huì)計(jì)主體內(nèi)的重要空白憑證調(diào)撥實(shí)行嚴(yán)格的層次化垂直管理，即平級(jí)庫(kù)之間不允許調(diào)撥，只能通過隸屬上級(jí)憑證庫(kù)垂直調(diào)撥，不能跨級(jí)調(diào)撥。答案：ACD解析：

暫無解析28.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）(1分)A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實(shí)行雙人專車運(yùn)送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅(jiān)持雙方在場(chǎng)，當(dāng)面點(diǎn)清。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員按3個(gè)月的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量；普通柜員庫(kù)箱庫(kù)存按1周的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量。答案：AC解析：

暫無解析29.根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行（）、（）和（）。(1分)A、政府指導(dǎo)價(jià)B、政府定價(jià)C、自主定價(jià)D、市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)答案：ABD解析：

暫無解析30.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。(1分)A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、記載客戶身份信息的記錄和資料C、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件D、反映農(nóng)村商業(yè)銀行開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料答案：BD解析：

暫無解析31.匯票包括()。(1分)A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票答案：AB解析：

暫無解析32.客戶簽發(fā)憑證，即由客戶購(gòu)領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項(xiàng)效力的空白憑證，如（）等。(1分)A、商業(yè)匯票B、支票C、貸款證D、存單答案：AB解析：

暫無解析33.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，因身患重病、行動(dòng)不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置等業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可上門或者由（）憑合法的委托書等代理辦理(1分)A、配偶B、父母C、成年子女D、祖父母E、外祖父母答案：ABC解析：

暫無解析34.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（）(1分)A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。C、對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無需賦值。D、每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值。答案：ABCD解析：

暫無解析35.柜員接到客戶的付款申請(qǐng)后，客戶同時(shí)提交相關(guān)憑證的，需要首先審查付款憑證的內(nèi)容有（）。(1分)A、憑證要素是否齊全、正確B、簽章是否齊全，受理憑證是否有效C、收款人背書是否相符D、大額取現(xiàn)是否經(jīng)有權(quán)人審批，用途是否符合有關(guān)規(guī)定答案：ABCD解析：

暫無解析36.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應(yīng)于票據(jù)到期日當(dāng)日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。(1分)A、票據(jù)正面注明“不得轉(zhuǎn)讓”而發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書不連續(xù)且無法提供相關(guān)補(bǔ)充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決，已無效的票據(jù)答案：ABCD解析：

暫無解析37.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)答案：ACD解析：

暫無解析38.票據(jù)包括()。(1分)A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票答案：ABC解析：

暫無解析39.下列說法正確的是：（）(1分)A、

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競(jìng)爭(zhēng);B、

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);D、

對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析40.存款憑證掛失后，該存款賬戶可以進(jìn)行（）。(1分)A、質(zhì)押B、凍結(jié)C、扣劃D、柜面支取答案：BC解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人秘密，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.憑證使用人應(yīng)按憑證號(hào)碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號(hào)使用，但可以根據(jù)客戶需要對(duì)銀行卡進(jìn)行跳號(hào)使用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.重要空白憑證經(jīng)辦人員臨時(shí)離柜應(yīng)入箱(屜、柜)加鎖(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析4.借記卡交易明細(xì)簿不存在掛失，丟失即補(bǔ)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析5.柜員短期離崗或長(zhǎng)期離崗時(shí)，應(yīng)將尾箱中現(xiàn)金全部繳清。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.機(jī)構(gòu)內(nèi)憑證管理員與普通柜員進(jìn)行重要空白憑證調(diào)撥時(shí)，都需要憑證管理員發(fā)起，普通柜員確認(rèn)。下級(jí)庫(kù)向上級(jí)庫(kù)領(lǐng)取憑證時(shí)必須預(yù)約。（）(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.建立并及時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門及其他部門在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制是董事會(huì)的職責(zé)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析8.開通“廳堂PAD”審核模式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)審核人員，應(yīng)及時(shí)通過廳堂PAD查看審核消息，認(rèn)真對(duì)客戶進(jìn)行“人、證、現(xiàn)場(chǎng)情況”的一致性審核。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢(shì)下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》規(guī)定,由各金融機(jī)構(gòu)分管現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)部門的負(fù)責(zé)人牽頭成立反假貨幣培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，自主組織實(shí)施反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)考核工作，推動(dòng)新機(jī)制盡快實(shí)施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)向公安機(jī)關(guān)移送的涉案賬戶、涉案賬戶開戶主體（包括但不限于涉案賬戶開戶人或開戶單位法定代表人、負(fù)責(zé)人）在本機(jī)構(gòu)開立的其他賬戶進(jìn)行重點(diǎn)核實(shí)和監(jiān)測(cè)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.經(jīng)辦前臺(tái)業(yè)務(wù)的記賬人員可以兼管紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析12.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析13.查庫(kù)如遇柜員休班且?guī)齑娉莅嘞揞~的，應(yīng)擇機(jī)補(bǔ)查，數(shù)額較大的（5萬元以上），應(yīng)立即清查。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.法人機(jī)構(gòu)上解下?lián)芸铐?xiàng)時(shí)，所有款項(xiàng)的裝箱、加鎖、開鎖、清點(diǎn)均應(yīng)在有效視頻監(jiān)控下進(jìn)行，并由雙人共同操作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析15.票據(jù)當(dāng)事人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作出行為申請(qǐng)，行為接收方未簽收且未駁回的，票據(jù)當(dāng)事人可撤銷該行為申請(qǐng)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當(dāng)事人不得撤銷。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保本機(jī)構(gòu)所有高管人員均具備較強(qiáng)的反洗錢履職能力，為其反