金融理財(cái)銷售工作總結(jié)

工作總結(jié)頻道為大家整理的金融理財(cái)銷售工作總結(jié)，供大家

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回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行

從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資

理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是n年度個(gè)人

工作總結(jié)報(bào)告：一、11年具體工作總結(jié)：客戶維系、挖

掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：L抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工

作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜erm系

統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；2,進(jìn)一步收集

完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金

管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客

戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極

營(yíng)銷取得了一些成效；3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，

展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；4.結(jié)

合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)

品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)

等、以及貴金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在省分

行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔

和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。

在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)

師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培

訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀

行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)

地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作

目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況

參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力二、存在的不足:

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較

晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存

在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目

前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金

是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特

色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)

品種還沒(méi)完全推廣開（受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺

少專業(yè)性理財(cái)。不足處：L基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）

較少，對(duì)客戶信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)

客戶的維護(hù)；2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)

有充分發(fā)揮個(gè)人能力；3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)

提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；三、

來(lái)年工作打算L在鞏固已取得的戌績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人

理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水

平3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶

量的增長(zhǎng)。4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系

統(tǒng)上線工作，做好2011年個(gè)人工作計(jì)劃。擴(kuò)展閱讀：銀行理

財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)銀行理

財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年

就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任

理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完

善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、

學(xué)習(xí)和工作情況1、任務(wù)指標(biāo):基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，

完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率

226%o理財(cái)客戶新增戶，完成111機(jī)貴金屬任務(wù)指標(biāo)

萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完

成率130虬貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：2010年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試,

目前已經(jīng)具備了afp.cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3、工

作上：1）、積極營(yíng)銷新客戶有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行

辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心

營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資

金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行

匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠后來(lái)我為其

辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)—二萬(wàn)元。2）、細(xì)心維護(hù)老客

戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣

給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)

險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他

本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此

非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬(wàn)元的貴

金屬，為我行增加了—二萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3）、耐

心解答客戶問(wèn)題經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每

個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話

隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,

周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還

是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。

做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給

我打電話就是對(duì)我的信任。＞在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷

了—二、―二、—二和—二單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工

作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全

面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營(yíng)銷力度有待提

高。三、2011年的工作打算：1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行

全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客

戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技

巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層

樓!擴(kuò)展閱讀篇工作總結(jié)格式一般分為：標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正

文、署名四部分。（1）標(biāo)題。一般是根據(jù)工作總結(jié)的中心內(nèi)

容、目的要求、總結(jié)方向來(lái)定。同一事物因工作總結(jié)的方向側(cè)重

點(diǎn)不同其標(biāo)題也就不同。工作總結(jié)標(biāo)題有單標(biāo)題，也有雙標(biāo)題。

字跡要醒目。單標(biāo)題就是只有一個(gè)題目，如《我省干部選任制度

改革的一次成功嘗試》。一般說(shuō)，工作總結(jié)的標(biāo)題由工作總結(jié)的單

位名稱、工作總結(jié)的時(shí)間、工作總結(jié)的內(nèi)容或種類三部分組成。

如“XX市化工廠1995年度生產(chǎn)工作總結(jié)”“XX市XX研究

所1995年度工作總結(jié)”也可以省略其中一部分，如：“三季度工

作總結(jié)”，省略了單位名稱。*的《關(guān)于打退第二次反共高潮的總

結(jié)》，其標(biāo)題不僅省略了總結(jié)的單位名稱，也省略了時(shí)限。雙標(biāo)題

就是分正副標(biāo)題。正標(biāo)題往往是揭示主題即所需工作總結(jié)提煉的

東西，副標(biāo)題往往指明工作總結(jié)的內(nèi)容、單位、時(shí)間等。例如：辛

勤拼搏結(jié)碩果xX縣氮肥廠一九九五年工作總結(jié)（2）前言。

即寫在前面的話，工作總結(jié)起始的段落。其作用在于用簡(jiǎn)煉的文

字概括交代工作總結(jié)的問(wèn)題；或者說(shuō)明所要總結(jié)的問(wèn)題、時(shí)間、地

點(diǎn)、背景、事情的大致經(jīng)過(guò)；或者將工作總結(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)

驗(yàn)、成績(jī)與效果等作概括的提示；或者將工作的過(guò)程、基本情況、

突出的成績(jī)作簡(jiǎn)潔的介紹。其目的在亍讓讀者對(duì)工作總結(jié)的全貌

有一個(gè)概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。（3）正文。

正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，

實(shí)事求是地反映出了成績(jī)與問(wèn)題，科學(xué)地總結(jié)出了經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，

文章是否中心突出，重點(diǎn)明確、闡述透徹、邏輯性強(qiáng)、使人信，全

賴于主體部分的寫作水平與質(zhì)量。因此，一定要花大力氣把立體

部分的材料安排好、寫好。正文的基本內(nèi)容是做法和體會(huì)、成績(jī)

和缺點(diǎn)、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。1）成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)這是工作總結(jié)的目的，

是正文的關(guān)鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。

一是寫出做法，成績(jī)之后再寫經(jīng)驗(yàn)。即表述成績(jī)、做法之后從分

析成功的原因、主客觀條件中得出經(jīng)驗(yàn)教益。二是寫做法、成績(jī)

的同時(shí)寫出經(jīng)驗(yàn)，“寓經(jīng)驗(yàn)于做法之n”。也有在做法，成績(jī)之

后用“心得體會(huì)”的方式來(lái)介紹經(jīng)驗(yàn)，這實(shí)際是前一種寫法。成

績(jī)和經(jīng)驗(yàn)是工作總結(jié)的中心和重點(diǎn)，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。

所謂成績(jī)是工作實(shí)踐過(guò)程中所得到的物質(zhì)成果和精神成果。所謂

經(jīng)驗(yàn)是指在工作中取得的優(yōu)良成績(jī)和成功的原因。在工作總結(jié)中，

成績(jī)表現(xiàn)為物質(zhì)成果，一般運(yùn)用一些準(zhǔn)確的數(shù)字表現(xiàn)出來(lái)。精神

成果則要用前后對(duì)比的典型事例來(lái)說(shuō)明思想覺(jué)悟的提高和精

神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見(jiàn)、摸得著，才有

感染力和說(shuō)明力。2）存在的問(wèn)題和教訓(xùn)一般放在成績(jī)與經(jīng)驗(yàn)

之后寫。存在的問(wèn)題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一

定要有個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。每篇工作總結(jié)都要堅(jiān)持辯論法，堅(jiān)持一分

為二的兩點(diǎn)論，既看到成績(jī)又看到存在的問(wèn)題，分清主流和枝節(jié)。

這樣才能發(fā)揚(yáng)成績(jī)、糾正錯(cuò)誤，虛心謹(jǐn)慎，繼續(xù)前進(jìn)。寫存

在的問(wèn)題與教訓(xùn)要中肯、恰當(dāng)、實(shí)事求是。（4）結(jié)尾一般寫今

后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡(jiǎn)潔。（5）署

名和日期。署名寫在結(jié)尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結(jié)的

年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標(biāo)題下邊，則結(jié)尾只

落上日期即可。簡(jiǎn)而言之：總結(jié)，就是把某一時(shí)期已經(jīng)

做過(guò)的工作，進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總檢查、總評(píng)價(jià)，進(jìn)行一次具

體的總分析、總研究；也就是看看取得了哪些成績(jī)，存在哪些缺點(diǎn)

和不足，有什么經(jīng)驗(yàn)、提高。那么，工作總結(jié)怎么寫？個(gè)人工作總

結(jié)的格式是怎樣的?詳情請(qǐng)看下文解析。（一）基本情況1.

總結(jié)必須有情況的概述和敘述，有的0較簡(jiǎn)單，有的比較詳細(xì)。

這部分內(nèi)容主要是對(duì)工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工

作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進(jìn)行分析。2.戌績(jī)和缺點(diǎn)。這是總結(jié)的中

心。總結(jié)的目的就是要肯定成績(jī)，找出缺點(diǎn)。成績(jī)有哪些，有多

大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的；缺點(diǎn)有多少，表現(xiàn)在哪些方

面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。3.經(jīng)驗(yàn)和教

訓(xùn)。做過(guò)一件事，總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作，須對(duì)

以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到

理論的高度來(lái)認(rèn)識(shí)。今后的打算。根據(jù)今后的工作任務(wù)和要

求，吸取前一時(shí)期工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，明確努力方向，提出改進(jìn)

措施等。具體可以參考部分工作總結(jié)范文。（二）寫好總結(jié)需

要注意的問(wèn)題1.一定要實(shí)事求是，成績(jī)不夸大，缺點(diǎn)不縮小，

更不能弄虛作假。這是分析、得出教訓(xùn)的基礎(chǔ)。2.條理要清

楚?？偨Y(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了

也不知其所以然，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的。3.要剪裁得體，

詳略適宜。材料有本質(zhì)的，有現(xiàn)象的;有重要的，有次要的，寫作

時(shí)要去蕪存精?？偨Y(jié)中的問(wèn)題要有主次、詳略之分，該詳?shù)囊敚?/p>

該略的要略。另外，在結(jié)尾處也可以附上下一步個(gè)人工作計(jì)劃。

理財(cái)銷售工作總結(jié)

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篇一：金融銷售人員總結(jié)

金融理財(cái)銷售人員工作總結(jié)

回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不發(fā)。

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)。我們支行從人

員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)?shù)玫匠?/p>

步的發(fā)展，開始嘗試向中高端提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。

我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到

諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)

品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告:

一、11年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

L抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)

前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增

vip貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí),進(jìn)行

各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，lod橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步

推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取

搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)

理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp

金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過(guò)afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，

適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自

己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起

步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。

目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基

金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開（受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）

缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了

解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；

2,營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；

三、來(lái)年工作打算

L在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),

應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)

務(wù)水平

3,加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量

的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,

做好20n年個(gè)人工作計(jì)劃。

篇二：理財(cái)銷售工作總結(jié)

金融理財(cái)銷售人員工作總結(jié)回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都

化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得

了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，

提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。

我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，

開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。

我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)

人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，

在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、

支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以

新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工

作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：一、11年具體工作總

結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:

L抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)

前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜

erm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投

資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基

本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同

時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些

效果；

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步

推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣

周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金

屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在省分行的高度重視下，

今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，

脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努

力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)

組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證

書；通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)

過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行

的職員，在為客戶做投資理財(cái)方

案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客

戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己

的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我

行實(shí)際情況參加讓藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：不足處：

L基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了

解不全（地址、號(hào)碼、興

趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；

2,營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信

息；

三、來(lái)年工作打算

L在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),

應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速

發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)

務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量

的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個(gè)人工作計(jì)

劃。篇二：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)理財(cái)經(jīng)理2011年上半年工作總

結(jié)今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，

認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部

門的有關(guān)要求，認(rèn)

真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取

得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具

體情況總結(jié)如下：

一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作，

首先要愛(ài)這份工作“o從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到

熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效

利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守

好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行

好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，

理解客戶需求，為每一位客戶

認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)

和建議，以此不斷豐富自我，提

高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定

專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提

供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員,

我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶

的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，

更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)

習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)

人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)

習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同

事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸

索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，

在具體的工作中，慢慢的形成

了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自

己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我

時(shí)刻

以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微

笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有

答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確

認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的

投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做

起，不斷提高自身的服務(wù)水平，

做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高

規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率作為一名客

戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，

明白自己能

夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了

客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿

足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，

特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話

題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、

保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，

精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以

產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心

的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)力、，想客戶之所想，

及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)三、勤動(dòng)腦”，努力贏得客

戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)

優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)萬(wàn)、。在今后的工作中，我將繼

續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，

提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用

友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶

的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提

高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，

努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速

發(fā)展。篇三：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（一）迎來(lái)玉

兔喜悅之時(shí)，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價(jià)值年”和

“創(chuàng)建客戶最滿意

銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分

事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)

中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20**年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與

客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充

實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到

服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)

提升多盡一份力量。20**年工作0營(yíng)銷理念的改變：日常工

作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)

點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作

營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班

晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到

實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好

的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本

網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶

銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀

行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不

是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。

只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；

工作效果必然不同。由被動(dòng)變

為主動(dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)

品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓

銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20**年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客

戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量

并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)

題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引

導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很

好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力

20**年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占

70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，

全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)

點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。20**年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)

銷金額L1億多元、靈通快線8500

多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基

金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金

700多萬(wàn)元。20**年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分

4163.06份取得分行排名56名支

行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中

取得排名第一成績(jī)。通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客

戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410

多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，

明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150

位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（二）當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，

一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@

一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、

不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，

以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241虹

理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶

新增戶，完成11K。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。

白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130也貸記卡個(gè)人任務(wù)指

標(biāo)張，完成張，完成率206%o

2、學(xué)習(xí)上：20**年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）

考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基

金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營(yíng)銷新客戶有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip

卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接

下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地

匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了

幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快

捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)——

_萬(wàn)元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，

把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，

不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，

就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我

得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，

該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后

陪其去市行多次，先后買了多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增

加了—二萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手

續(xù)費(fèi)。

3）、耐心解答客戶問(wèn)題經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面

的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅

波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持

24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末

我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還

是你們單位有責(zé)任心，剛才給某

銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖

然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客

戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行

領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了—二、—二、

和單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)

行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度

有待提高。三、2011年的工作打算：業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)

進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高

大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，

加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈

活變通。新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上

能夠更上一層樓！理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（三）大家好！我是來(lái)自**

支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)?/p>

許

我向大家介紹一下我的基本情況。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作

勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有

信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行

創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開

始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,

但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的

匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶

和銀行的雙贏。在為客戶辦理理

財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)

質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了

自身營(yíng)銷的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的

公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我

深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)

工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠

了解各類客戶的需求，根據(jù)

不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客

戶需要什么，我們就要給他什么。

讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)

鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)

務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的

服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不

上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單

純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的

目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每

天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，

要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為

其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)

和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。（）這種營(yíng)

銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。

善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)

值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上

賣得火，我們就一擁而上都

賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效

應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，

個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理

財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入

了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,

量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或

服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，

進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服

務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回

來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展

的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保

險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)

證。盡快提升自己的專業(yè)水平，

適應(yīng)新形勢(shì)的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗

位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)

希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的

效益。篇四：理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)理財(cái)經(jīng)理年終

總結(jié)（一）

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)

金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷

提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)

中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、

多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)

質(zhì)客戶。如：10月21日，王先

生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行

的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理

業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開理財(cái)金

帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的

服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我

查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。

過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開了理財(cái)金帳戶。作為一名客

戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客

戶對(duì)交通銀

行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)

行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品

和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)

表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、

大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理

財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)

置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知

識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的

學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌

價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，

既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果°

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來(lái)，我先后從

事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我

都能

夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡

瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集

優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶

經(jīng)理，我的一言一行，都代表我

行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著

想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，

新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積

極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，

利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保

障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面

打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好

水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次

外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的

時(shí)候，我也能把客戶不明白的事

情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的

工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的

人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他

們講解填寫的方法，一字一句的

篇三：金融理財(cái)銷售工作總結(jié)

金融理財(cái)銷售人員工作總結(jié)

回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行

從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資

理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是11年度個(gè)人

工作總結(jié)報(bào)告:

一、11年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過(guò)

前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增

vip貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行

各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步

推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取

搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)

理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp

金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試‘，并于10月取得資格證書；通過(guò)afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，

適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自

己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

不足處：

L基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了

解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；

2,營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；

三、來(lái)年工作打算

L在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),

應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)

務(wù)水平

3,加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量

的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個(gè)人工作計(jì)劃。篇二：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（一）

迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價(jià)

值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主

題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)

中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20**年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與

客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)

贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升

多盡一份力量。

20**年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下

達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握

好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公

休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，

給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)

風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人

員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行

理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這

一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果

必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找

到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方

皆大歡喜的工作。

20**年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名

客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上

任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星

級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作

用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20**年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己

營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194

名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

20**年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1

億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年

分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。

20**年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分

行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練

營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁

有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢

獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)

以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（二）

當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué),

悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)

崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我

這一年來(lái)的工作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226隊(duì)

理財(cái)客戶

新增戶,完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率H5%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

20**年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具

備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基

金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營(yíng)銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,

我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)—二萬(wàn)元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)

的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知

他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客

戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了一二多萬(wàn)

元的貴金屬，為我行增加了—二萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）、耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行

詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打

進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接

到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有

責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將

近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是

對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了—二、—二、

—二和—二單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率

需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系

統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，

在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上

一層樓！

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（三）

大家好！我是來(lái)自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)

經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作

勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)

我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開始的股市

牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)

出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),

來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行

個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)

質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過(guò)這段工作

經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在

自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠

了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的

營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶

把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)

鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不

到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的

開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作

理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造

效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)

行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。

通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。（）

這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自

己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上

賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)

險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就

存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，

由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)

險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得

更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)

知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服

務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和

功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展

的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取

考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)

的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望

能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自

己，為我行創(chuàng)造更大的效益。篇三：理財(cái)銷售心得理財(cái)產(chǎn)品成功

營(yíng)銷案例

2014年08月份的一天，我在王村支行做支局長(zhǎng)，有一位老

阿姨想問(wèn)工資發(fā)到卡里沒(méi)有，我就引導(dǎo)她在多媒體查詢機(jī)上打出

了1—8月的明細(xì)單，將明細(xì)單給她進(jìn)行了講解，使她對(duì)自己的帳

務(wù)情況做到了心中有數(shù)，同時(shí)也建議她辦一個(gè)郵信通電話短信提

示，就不用老跑銀行了。之后，老阿姨在網(wǎng)點(diǎn)待了一會(huì)，就湊到

我跟前，說(shuō)銀行的人鼓動(dòng)她買理財(cái)產(chǎn)品，她也不知道理財(cái)產(chǎn)品是

怎么一回事，買哪個(gè)好，并說(shuō)自己是退休工人，沒(méi)有多少錢。但

我并沒(méi)有因?yàn)樗峭诵莨と?，又稱沒(méi)有多少錢而忽略她，而是耐

心地給她講什么是理財(cái)產(chǎn)品，有那些種類，什么樣的人適合買什

么種類的理財(cái)產(chǎn)品，如何選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，買理財(cái)產(chǎn)品

要注意那些問(wèn)題，贖回理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要掌握的要點(diǎn)。同時(shí)特別

強(qiáng)調(diào)，買理財(cái)產(chǎn)品的前提是，一定要留夠家里的緊急備用金，特

別是老人家掙錢不容易，都是血汗錢，要考慮風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。老阿姨

聽后十分滿意，她說(shuō)有銀行的人讓她現(xiàn)在就買，當(dāng)時(shí)正在營(yíng)銷幾

種理財(cái)產(chǎn)品，但我根據(jù)她當(dāng)時(shí)對(duì)自己情況的描述，我建議她暫時(shí)

不要買，我對(duì)阿姨做了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查，我發(fā)現(xiàn)她屬于穩(wěn)健型

的客戶，并不能承受很大的風(fēng)險(xiǎn)，于是我給她推薦一個(gè)銀行的定

期理財(cái)產(chǎn)品，8月份將要發(fā)行的定期理財(cái)，希望她的首次投資能有

一個(gè)好的、穩(wěn)健的收益，感受一下投資理財(cái)?shù)目旄?。老阿姨?wèn)我

到時(shí)候是買5萬(wàn)還是10萬(wàn)，我認(rèn)為她是第一次買理財(cái)產(chǎn)品，還是

先買2萬(wàn)感受一下。之后，我就留下了我的電話號(hào)碼，也記下了

老阿姨的聯(lián)系電話。8月20日將發(fā)行的183天的定期理財(cái)，利率

為5.6%,我并沒(méi)有因?yàn)槔习⒁淌切≠I家而忽略她，仍然在前兩天

給老阿姨打了電話，通知了具體時(shí)間，并請(qǐng)她最好先把錢存好，

把理財(cái)賬號(hào)進(jìn)行簽約，進(jìn)行正常的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。老阿姨來(lái)了之后，

我到大廳去見(jiàn)她，老阿姨提了十萬(wàn)塊錢來(lái)要買理財(cái)產(chǎn)品，我勸她

少買一些，老阿姨說(shuō)：“我問(wèn)過(guò)好多人，但是我覺(jué)得你講的最好，

也最實(shí)在，我就相信你。別人都希望客戶多買，你還勸我少買，

你能替我著想，我就相信你的推薦，我就買這么多?！?/p>

之后，通過(guò)幾次電話交談，知道老阿姨家里有電腦，我又教

會(huì)老人家如何上網(wǎng)，如何申請(qǐng)免費(fèi)郵箱，還給她設(shè)計(jì)了一個(gè)收益

測(cè)算表，教她如何計(jì)算收益。在2015年的2月20日，

該理財(cái)產(chǎn)品到期。本金與利息自動(dòng)打到客戶的賬戶上，半年

里，阿姨十萬(wàn)塊收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分滿

意。

在上次營(yíng)銷成功之后，在我的推薦下，老阿姨在2015年5月

又購(gòu)買了我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品10萬(wàn)元，帶動(dòng)她女兒也購(gòu)買了我行

一年期理財(cái)產(chǎn)品5萬(wàn)元；我建議她少買一點(diǎn)，她告訴我，她有錢。

而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒(méi)有買理財(cái)

產(chǎn)品的高，以后還會(huì)繼續(xù)來(lái)我們這買理財(cái)產(chǎn)品。

通過(guò)這個(gè)真實(shí)、成功的營(yíng)銷案例，使我對(duì)理財(cái)有了一個(gè)清醒

的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)就如何理財(cái)談一些粗淺的認(rèn)識(shí)。

一、理財(cái)?shù)淖畛跗瘘c(diǎn)就是發(fā)現(xiàn)潛在的客戶，真誠(chéng)對(duì)待客戶的

每一次詢問(wèn)。當(dāng)我們第一次接觸客戶的時(shí)候，要以極大的熱情和

耐心對(duì)待

客戶的各類咨詢，不要聽客戶說(shuō)自己沒(méi)有多少錢就怠慢人家,

或者輕視人家，信任是有一個(gè)過(guò)程的，只有付出才有回報(bào)。如果

當(dāng)初僅憑客戶的言談來(lái)判斷她是一個(gè)低端客戶，就不會(huì)有后續(xù)的

一系列的營(yíng)銷成果，也就不會(huì)將一個(gè)他行的客戶發(fā)展成為建行的

優(yōu)質(zhì)客戶。

二、理財(cái)要站在客戶的角度，切實(shí)為客戶著想。客戶告之你

什么樣的財(cái)務(wù)狀況，你就根據(jù)該狀況提出一個(gè)合理的投資計(jì)劃，

使客戶感受到你確實(shí)是處處為她著想，而不是出于營(yíng)銷的目的。

假如當(dāng)初客戶問(wèn)是買5萬(wàn)還是買10萬(wàn)元的時(shí)候，當(dāng)客戶提來(lái)10

萬(wàn)元的時(shí)候，出于個(gè)人利益和營(yíng)銷業(yè)績(jī)的需求，抱著買的越多越

好的想法，也就不會(huì)贏得客戶的信任，也許連第一次的營(yíng)銷機(jī)會(huì)

都會(huì)泡湯。

三、理財(cái)也要有一個(gè)逐步引導(dǎo)的過(guò)程，從單一產(chǎn)品的營(yíng)銷到

多種產(chǎn)品的組合配置。作為一個(gè)客戶，她對(duì)銀行的理財(cái)產(chǎn)品不一

定了解，我們可以從一個(gè)產(chǎn)品的營(yíng)銷成功，引導(dǎo)她逐步了解其它

產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的重要性。如國(guó)債，具有穩(wěn)定的收益，免利息

稅，相對(duì)于儲(chǔ)蓄來(lái)說(shuō)，是一個(gè)不錯(cuò)的選擇；“利得贏”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

比基金小，收益比國(guó)債高，對(duì)于中老年人來(lái)說(shuō),，在家庭的資產(chǎn)結(jié)

構(gòu)中配置一定比例的這兩類產(chǎn)品，是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。同時(shí)根據(jù)

客戶的年齡狀況，還應(yīng)該配置一定比例的保險(xiǎn)。我們?cè)诿鎸?duì)客戶

時(shí)，不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶，造成賣產(chǎn)品的印

象，而是循序漸進(jìn)地引導(dǎo)、教育我們的客戶，每一個(gè)家庭都需要

合理地配置家庭的資產(chǎn)，使收益最大化，風(fēng)險(xiǎn)最小化，用最通俗

易懂的道理使他們明白，每一個(gè)家庭都需要理財(cái)，而銀行的產(chǎn)品

可以給他們提供這種幫助。

四、理財(cái)是一個(gè)持續(xù)服務(wù)的過(guò)程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合，

并隨著市場(chǎng)的變化而變化。在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客

戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶，堅(jiān)持

持續(xù)服務(wù)。在對(duì)老阿姨的服務(wù)上，從最初的電話服務(wù)開始，每周

通報(bào)基金的漲跌情況，到教會(huì)她開通郵箱，提供一些好的網(wǎng)站地

址，教會(huì)她自己上網(wǎng)查詢基金凈值，每天享受投資的快感和下跌

時(shí)的心跳，到進(jìn)一步教會(huì)她如何看大盤，如何看指數(shù)，如何分析

股市行情。由過(guò)去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話，探

討一些觀點(diǎn)和看法，使她感到，由于認(rèn)識(shí)了我學(xué)到了許多知識(shí)和

技能，感到建行的理財(cái)師是給人帶來(lái)財(cái)富和知識(shí)的人。理財(cái)不僅

僅是產(chǎn)品的銷售，還是服務(wù)的延續(xù)，要通過(guò)售后服務(wù)，不斷的了

解你的客戶，她的性格是什么樣的？她的抗風(fēng)險(xiǎn)的能力如何？她對(duì)

未來(lái)有那些期望？她的資產(chǎn)狀況如何？她還缺少那些保障？作為理

財(cái)師你能給她提供什么樣的幫助和建議?根據(jù)市場(chǎng)的不斷變化，要

適時(shí)地向客戶推介新的投資產(chǎn)品和策略，把客戶培育成由被動(dòng)理

財(cái)轉(zhuǎn)為主動(dòng)理財(cái)。

五、理財(cái)應(yīng)該是一個(gè)腳踏實(shí)地的工作過(guò)程，不僅僅是給客戶

做個(gè)理財(cái)方案而已，而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財(cái)規(guī)

劃切實(shí)可行，具有實(shí)用價(jià)值。特別是在目前國(guó)民的理財(cái)意識(shí)還很

淡薄的情況下，更應(yīng)該因地制宜，深入淺出地教化我們的客戶，

培養(yǎng)理財(cái)?shù)挠^念。每一個(gè)理財(cái)師都應(yīng)該是一顆傳播理財(cái)觀念的火

種，星星之火可以爆原。所以理財(cái)工作不可好高鷲遠(yuǎn)，要符合當(dāng)

前客戶的意識(shí)，從最基本的營(yíng)銷工作做起，使客戶認(rèn)同、了解我

們的各類金融產(chǎn)品，從而進(jìn)一步接以上就是這篇范文的全部

內(nèi)容，主要描述客戶、工作、理財(cái)、營(yíng)銷、業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)、我行、服

務(wù)，希望網(wǎng)友能有所收獲。

金融銷售工作總結(jié)

金融營(yíng)銷是指金融企業(yè)以金融市場(chǎng)為導(dǎo)向，運(yùn)用整體營(yíng)銷手

段向客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，在滿足客戶需要和欲望的過(guò)程中

實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)利益目標(biāo)的社會(huì)行為過(guò)程。下面是整理的金融銷售

工作總結(jié)范文，歡迎參考。

(1)金融業(yè)年度工作總結(jié)

時(shí)光荏苒，一年的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥准磳⑦^(guò)去的201X年,

有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅(jiān)克難之后的

喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個(gè)從

事銀行工作剛剛兩年的輔助員工，但是經(jīng)過(guò)努力，我今年的業(yè)績(jī)

從年初的個(gè)人存款—多萬(wàn)增加到現(xiàn)在的—多萬(wàn)，凈增—多

萬(wàn)，已經(jīng)成為支行攬儲(chǔ)方面業(yè)績(jī)第一名?，F(xiàn)將我一年中的工作情

況作如下總結(jié)：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升自身素質(zhì)

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行方面的業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自

己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學(xué)習(xí)的過(guò)程中，我逐漸總結(jié)出了符

合自身特點(diǎn)的學(xué)習(xí)方法，即比較學(xué)習(xí)。跟其他同事比，我個(gè)人欠

缺的就是我需要學(xué)習(xí)的；跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加

強(qiáng)的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場(chǎng)增長(zhǎng)點(diǎn)

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效

益。我利用個(gè)人的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)，與拆遷公司建立聯(lián)系，通過(guò)拆遷

公司，我得到了大批具有儲(chǔ)蓄潛能的客戶名單。然后逐個(gè)登門拜

訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過(guò)這

種方式，我在原有的營(yíng)銷和維護(hù)個(gè)人客戶，幫助客戶理財(cái)?shù)幕A(chǔ)

上，還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。

三、忠誠(chéng)執(zhí)著，為支行事業(yè)發(fā)展盡職盡責(zé)

銀行是我學(xué)生時(shí)代就蒙昧以求的工作場(chǎng)所。畢業(yè)之后，我非

常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工

作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持

續(xù)的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實(shí)讓家人有

些擔(dān)憂，他們甚至為我找了他們認(rèn)為更好的出路。是堅(jiān)持自己的

理想，還是體諒家人的感受，說(shuō)實(shí)話我徘徊過(guò)、矛盾過(guò)。但是理

性的思考之后，我毅然決定留在支行，繼續(xù)努力，用我的成績(jī)實(shí)

踐自己當(dāng)初的暢想，也打消家人的顧慮。

新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，為了讓自己盡快成

長(zhǎng)為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個(gè)方面鍛煉自己、

提升自己。

一、業(yè)務(wù)方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識(shí)庫(kù)，既要熟悉傳

統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有

熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學(xué)習(xí)自己職責(zé)范圍內(nèi)的專立知識(shí),

也要主動(dòng)了解銀行的貸款、存款、結(jié)算等其他領(lǐng)域的相關(guān)知識(shí)。

二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真對(duì)待

每一位顧客。嚴(yán)格要求自己，作風(fēng)正派，潔身自愛(ài)，自覺(jué)維護(hù)銀

行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經(jīng)受磨練，理智面對(duì)挫折和失敗，把行程

成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長(zhǎng)目標(biāo)。

明年，我的業(yè)績(jī)目標(biāo)是個(gè)人存款到達(dá)1個(gè)億。我會(huì)不斷探索、

開拓創(chuàng)新、盡職盡責(zé)、盡心盡力，自己成長(zhǎng)的同時(shí)，為支行事業(yè)

的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻(xiàn)。

(2)金融業(yè)年度工作總結(jié)

時(shí)光飛逝，不知不覺(jué)間，我們?cè)诿γβ德抵凶咄炅擞瓉?lái)

了。在此，我把自己在一年的工作做一個(gè)小結(jié)，努力改進(jìn)不足

的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，爭(zhēng)取使自己在來(lái)年的工作中做得更好。

在業(yè)務(wù)工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務(wù)的集中與綜合，

我遵照上級(jí)行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無(wú)論從

事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行

人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷的提醒自己要

在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制

度來(lái)進(jìn)行操作，把合規(guī)放在第一位。從事滯后復(fù)核的工作本身就

是對(duì)一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負(fù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己

的期望，不濫用自己的職權(quán)，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其

煩、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合

規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、

存款填票的要素是否齊全，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽

名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán)。雖然不

在前臺(tái)，但是我卻是前臺(tái)的有