20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版供應鏈金融合同風險管理及合規(guī)操作規(guī)范本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同術語定義1.2相關法律法規(guī)解釋2.合同目的與原則2.1合同目的2.2合同原則3.供應鏈金融業(yè)務概述3.1供應鏈金融業(yè)務類型3.2供應鏈金融業(yè)務流程4.風險管理框架4.1風險管理目標4.2風險識別與評估4.3風險控制與監(jiān)控5.合規(guī)操作規(guī)范5.1合規(guī)性要求5.2合規(guī)操作流程5.3合規(guī)性檢查與監(jiān)督6.信用風險管理6.1信用風險識別6.2信用風險評估6.3信用風險控制7.市場風險管理7.1市場風險識別7.2市場風險評估7.3市場風險控制8.流動性風險管理8.1流動性風險識別8.2流動性風險評估8.3流動性風險控制9.法律合規(guī)風險9.1法律合規(guī)風險識別9.2法律合規(guī)風險評估9.3法律合規(guī)風險控制10.操作風險管理10.1操作風險識別10.2操作風險評估10.3操作風險控制11.信息系統(tǒng)與數(shù)據(jù)安全11.1信息系統(tǒng)安全要求11.2數(shù)據(jù)安全管理11.3應急預案與恢復12.合同變更與終止12.1合同變更程序12.2合同終止條件12.3合同終止后的處理13.違約責任與爭議解決13.1違約責任13.2爭議解決方式14.附件與補充條款14.1附件內(nèi)容14.2補充條款說明第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同術語定義（1）供應鏈金融：指金融機構通過提供融資、擔保、結算、風險管理等服務，幫助供應鏈中的上下游企業(yè)實現(xiàn)資金流動和風險控制的一種金融服務。（2）風險：指在供應鏈金融業(yè)務中，由于各種不確定因素導致合同各方可能遭受損失的可能性。（3）合規(guī)：指在供應鏈金融業(yè)務中，合同各方應遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部規(guī)章制度。1.2相關法律法規(guī)解釋（1）本合同所涉及的法律法規(guī)，包括但不限于《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國擔保法》等。（2）合同各方應確保在業(yè)務開展過程中，遵守上述法律法規(guī)及政策要求。2.合同目的與原則2.1合同目的（1）通過本合同，明確供應鏈金融業(yè)務的風險管理及合規(guī)操作規(guī)范，保障合同各方合法權益。（2）提高供應鏈金融業(yè)務的透明度和合規(guī)性，降低業(yè)務風險。2.2合同原則（1）公平、公正、公開原則。（2）誠實信用原則。（3）風險可控原則。3.供應鏈金融業(yè)務概述3.1供應鏈金融業(yè)務類型（1）應收賬款融資。（2）預付款融資。（3）訂單融資。（4）存貨融資。（5）供應鏈保險。3.2供應鏈金融業(yè)務流程（1）業(yè)務申請與審批。（2）合同簽訂與生效。（3）資金發(fā)放與回收。（4）風險管理與監(jiān)控。（5）合同終止與清算。4.風險管理框架4.1風險管理目標（1）確保供應鏈金融業(yè)務風險在可控范圍內(nèi)。（2）降低合同各方損失。4.2風險識別與評估（1）識別供應鏈金融業(yè)務中的各類風險。（2）對識別出的風險進行評估，確定風險等級。4.3風險控制與監(jiān)控（1）制定風險控制措施，降低風險發(fā)生概率。（2）建立風險監(jiān)控機制，實時跟蹤風險變化。5.合規(guī)操作規(guī)范5.1合規(guī)性要求（1）合同各方應遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部規(guī)章制度。（2）確保供應鏈金融業(yè)務合法合規(guī)。5.2合規(guī)操作流程（1）合同簽訂前，對各方資質進行審查。（2）業(yè)務開展過程中，定期進行合規(guī)性檢查。（3）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，及時糾正并追究責任。5.3合規(guī)性檢查與監(jiān)督（1）設立合規(guī)性檢查小組，定期對業(yè)務進行合規(guī)性檢查。（2）對合規(guī)性檢查結果進行評估，對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改。6.信用風險管理6.1信用風險識別（1）識別供應鏈金融業(yè)務中的信用風險。（2）對信用風險進行分類。6.2信用風險評估（1）對信用風險進行量化評估。（2）確定信用風險等級。6.3信用風險控制（1）制定信用風險控制措施。（2）對信用風險進行動態(tài)監(jiān)控。8.市場風險管理8.1市場風險識別（1）識別市場利率波動、匯率變動、商品價格波動等市場風險因素。（2）分析市場風險對供應鏈金融業(yè)務的影響。8.2市場風險評估（1）對市場風險進行量化分析，評估其可能對業(yè)務造成的損失。（2）根據(jù)風險評估結果，制定市場風險應對策略。8.3市場風險控制（1）建立市場風險預警機制，及時捕捉市場風險變化。（2）采取對沖、分散投資等措施，降低市場風險暴露。9.流動性風險管理9.1流動性風險識別（1）識別可能導致流動性短缺的因素，如資金需求高峰、市場流動性緊張等。（2）評估流動性風險對供應鏈金融業(yè)務的影響。9.2流動性風險評估（1）對流動性風險進行壓力測試，模擬極端情況下的流動性需求。（2）根據(jù)評估結果，制定流動性風險應對計劃。9.3流動性風險控制（1）保持充足的流動性儲備，確保在緊急情況下能夠滿足資金需求。（2）優(yōu)化資產(chǎn)負債結構，提高資金使用效率。10.法律合規(guī)風險10.1法律合規(guī)風險識別（1）識別可能違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范的風險點。（2）分析法律合規(guī)風險對供應鏈金融業(yè)務的影響。10.2法律合規(guī)風險評估（1）對法律合規(guī)風險進行風險評估，確定風險等級。（2）根據(jù)風險評估結果，制定法律合規(guī)風險應對措施。10.3法律合規(guī)風險控制（1）建立法律合規(guī)風險監(jiān)控機制，定期進行法律合規(guī)檢查。（2）對違反法律法規(guī)的行為進行糾正，并追究相關責任。11.操作風險管理11.1操作風險識別（1）識別操作流程中的錯誤、疏忽、技術故障等可能導致?lián)p失的因素。（2）分析操作風險對供應鏈金融業(yè)務的影響。11.2操作風險評估（1）對操作風險進行量化評估，確定風險等級。（2）根據(jù)風險評估結果，制定操作風險應對策略。11.3操作風險控制（1）優(yōu)化操作流程，減少人為錯誤和疏忽。（2）加強技術系統(tǒng)建設，提高系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。12.信息系統(tǒng)與數(shù)據(jù)安全12.1信息系統(tǒng)安全要求（1）確保信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行，防止系統(tǒng)故障。（2）保護客戶數(shù)據(jù)安全，防止數(shù)據(jù)泄露。12.2數(shù)據(jù)安全管理（1）建立數(shù)據(jù)安全管理制度，明確數(shù)據(jù)管理職責。（2）定期進行數(shù)據(jù)安全檢查，確保數(shù)據(jù)安全。12.3應急預案與恢復（1）制定信息系統(tǒng)故障應急預案，確保業(yè)務連續(xù)性。（2）建立數(shù)據(jù)備份和恢復機制，確保數(shù)據(jù)安全。13.合同變更與終止13.1合同變更程序（1）合同變更需經(jīng)合同各方協(xié)商一致。（2）變更內(nèi)容應以書面形式明確約定。13.2合同終止條件（1）合同到期。（2）合同各方協(xié)商一致終止。（3）出現(xiàn)合同約定的終止情形。13.3合同終止后的處理（1）合同終止后，各方應按照約定處理未了事項。（2）合同終止后，各方應相互結算，了結債權債務。14.違約責任與爭議解決14.1違約責任（1）違約方應承擔違約責任，包括但不限于賠償損失。（2）違約方應按照合同約定支付違約金。14.2爭議解決方式（1）爭議解決方式包括協(xié)商、調解、仲裁和訴訟。（2）合同各方應優(yōu)先選擇協(xié)商或調解解決爭議。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義（1）第三方指在本合同執(zhí)行過程中，由甲乙雙方同意并引入的，為合同履行提供專業(yè)服務、監(jiān)督、擔?；蚱渌o助作用的獨立第三方機構或個人。（2）第三方不包括合同雙方及其關聯(lián)方。15.2第三方職責（1）第三方應根據(jù)合同約定，履行其職責，包括但不限于：1.1提供專業(yè)咨詢服務；2.1監(jiān)督合同履行情況；3.1提供擔保服務；4.1協(xié)助解決合同履行中的爭議。（2）第三方應具備相應的資質和條件，能夠獨立承擔法律責任。15.3第三方權利（1）第三方有權根據(jù)合同約定，要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助。（2）第三方有權在合同履行過程中，對甲乙雙方的行為進行監(jiān)督和檢查。（3）第三方有權根據(jù)合同約定，對合同履行情況進行評估和報告。15.4第三方與其他各方的劃分說明（1）第三方與甲乙雙方在合同中的法律地位是獨立的，第三方不承擔甲乙雙方之間的合同責任。（2）第三方與甲乙雙方在合同履行中的關系為委托代理關系，第三方僅對甲乙雙方負責。（3）第三方與其他合同相關方（如供應商、客戶等）的關系由第三方自行處理，與甲乙雙方無關。16.第三方介入時的額外條款16.1第三方介入程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致后，應以書面形式通知對方及第三方，明確第三方介入的具體事項和期限。（2）第三方應在接到通知后，在一定期限內(nèi)確認是否接受介入。16.2第三方介入的費用（1）第三方介入的費用由甲乙雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。（2）第三方介入的費用包括但不限于咨詢費、服務費、擔保費等。16.3第三方介入的期限（1）第三方介入的期限由甲乙雙方在合同中約定，并可根據(jù)實際情況進行調整。（2）第三方介入的期限屆滿，如需繼續(xù)介入，甲乙雙方應重新協(xié)商并簽訂補充協(xié)議。17.第三方的責任限額17.1第三方的責任限額（1）第三方在合同履行過程中，因自身原因導致甲乙雙方損失的，應承擔相應的賠償責任。（2）第三方責任限額由甲乙雙方在合同中約定，可根據(jù)第三方提供的擔保或保險情況進行調整。17.2第三方的責任免除（1）第三方因不可抗力或其他非自身原因導致無法履行職責的，不承擔賠償責任。（2）第三方在履行職責過程中，因甲乙雙方提供的信息不準確或不完整導致的損失，不承擔賠償責任。17.3第三方的保險（1）第三方應自行投保相應的責任保險，以保障其在合同履行過程中的責任風險。（2）第三方應將保險單復印件提交給甲乙雙方，并確保保險有效期內(nèi)。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：供應鏈金融業(yè)務合作協(xié)議詳細要求：包括雙方基本信息、合作內(nèi)容、風險控制措施、違約責任等。附件說明：是合同的主要組成部分，明確了雙方的權利和義務。2.附件二：第三方機構資質證明文件詳細要求：包括第三方機構的營業(yè)執(zhí)照、資質證書、授權委托書等。附件說明：用于證明第三方機構的合法性和資質，確保其能夠履行相關職責。3.附件三：風險評估報告詳細要求：包括風險評估方法、評估結果、風險應對措施等。附件說明：用于評估供應鏈金融業(yè)務的風險，為決策提供依據(jù)。4.附件四：合規(guī)性檢查報告詳細要求：包括合規(guī)性檢查內(nèi)容、檢查結果、合規(guī)性評估等。附件說明：用于確保合同履行過程中的合規(guī)性，降低法律風險。5.附件五：市場風險預警報告詳細要求：包括市場風險因素、風險程度、預警措施等。附件說明：用于提前預警市場風險，幫助雙方及時采取措施。6.附件六：流動性風險壓力測試報告詳細要求：包括壓力測試方法、測試結果、應對措施等。附件說明：用于評估流動性風險，確保資金安全。7.附件七：第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求：包括第三方介入原因、介入內(nèi)容、費用、期限等。附件說明：用于明確第三方介入的具體事項，確保各方權益。8.附件八：違約責任認定書詳細要求：包括違約行為、違約責任認定、賠償金額等。附件說明：用于明確違約責任，保障合同履行。9.附件九：爭議解決協(xié)議詳細要求：包括爭議解決方式、爭議解決程序、爭議解決機構等。附件說明：用于解決合同履行過程中的爭議，保障各方利益。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：甲乙雙方未按照合同約定履行合同義務。第三方未按照合同約定履行職責。任何一方未遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部規(guī)章制度。2.違約責任認定標準：違約方應承擔違約責任，包括但不限于：賠償損失。支付違約金。承擔其他法律責任。3.違約責任示例說明：甲乙雙方約定，乙方應在合同簽訂后10個工作日內(nèi)提供貨物，但乙方未按時履行，導致甲方遭受損失。根據(jù)合同約定，乙方應賠償甲方損失，并支付違約金。全文完。2024版供應鏈金融合同風險管理及合規(guī)操作規(guī)范1本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同名稱1.2合同目的1.3合同適用范圍1.4合同生效日期2.定義和解釋2.1術語定義2.2合同專用術語解釋3.供應鏈金融概述3.1供應鏈金融概念3.2供應鏈金融業(yè)務模式3.3供應鏈金融產(chǎn)品4.風險管理4.1風險識別與評估4.2風險控制措施4.3風險監(jiān)控與預警5.合規(guī)操作5.1合規(guī)管理原則5.2合規(guī)審查程序5.3合規(guī)責任6.供應鏈金融參與方6.1參與方定義6.2參與方權利與義務6.3參與方變更與退出7.貸款與融資7.1貸款條件7.2融資額度7.3貸款期限7.4利息與費用8.交易結算8.1交易結算方式8.2結算周期8.3結算違約責任9.信用擔保9.1信用擔保方式9.2信用擔保期限9.3信用擔保違約責任10.保險10.1保險種類10.2保險責任10.3保險期限11.爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決程序11.3爭議解決地點12.保密條款12.1保密義務12.2保密信息范圍12.3違約責任13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件13.3解除與終止后的處理14.其他14.1合同附件14.2合同修訂14.3合同簽署與生效第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同名稱：本合同名稱為“2024版供應鏈金融合同風險管理及合規(guī)操作規(guī)范”。1.2合同目的：旨在規(guī)范供應鏈金融業(yè)務中的風險管理，確保合同雙方在業(yè)務操作過程中的合規(guī)性，降低風險，促進供應鏈金融業(yè)務的健康發(fā)展。1.3合同適用范圍：本合同適用于所有參與供應鏈金融業(yè)務的合同雙方，包括但不限于金融機構、企業(yè)、擔保機構等。1.4合同生效日期：自合同雙方簽字蓋章之日起生效。2.定義和解釋2.1術語定義：本合同中涉及的關鍵術語，如“供應鏈金融”、“風險”、“合規(guī)”等，均按照國家相關法律法規(guī)及行業(yè)標準進行解釋。2.2合同專用術語解釋：合同專用術語如“融資額度”、“結算周期”等，在合同中均有明確解釋。3.供應鏈金融概述3.1供應鏈金融概念：供應鏈金融是指金融機構為供應鏈上的企業(yè)提供的一種綜合性金融服務，包括但不限于融資、擔保、保險等。3.2供應鏈金融業(yè)務模式：本合同涉及的供應鏈金融業(yè)務模式包括但不限于應收賬款融資、預付款融資、存貨融資等。3.3供應鏈金融產(chǎn)品：本合同涉及的供應鏈金融產(chǎn)品包括但不限于保理、票據(jù)貼現(xiàn)、信用證等。4.風險管理4.1風險識別與評估：合同雙方應共同識別和評估供應鏈金融業(yè)務中的各類風險，包括信用風險、市場風險、操作風險等。4.2風險控制措施：合同雙方應采取有效措施控制風險，包括但不限于建立風險管理體系、加強風險評估、實施風險控制流程等。4.3風險監(jiān)控與預警：合同雙方應建立風險監(jiān)控與預警機制，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施，確保風險處于可控范圍內(nèi)。5.合規(guī)操作5.1合規(guī)管理原則：合同雙方應遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)標準及內(nèi)部規(guī)章制度，確保業(yè)務操作的合規(guī)性。5.2合規(guī)審查程序：合同雙方在業(yè)務操作過程中，應進行合規(guī)審查，確保業(yè)務符合相關法規(guī)要求。5.3合規(guī)責任：如因違規(guī)操作導致合同雙方或第三方遭受損失，責任方應承擔相應責任。6.供應鏈金融參與方6.1參與方定義：本合同中涉及的參與方包括但不限于金融機構、企業(yè)、擔保機構、供應鏈服務商等。6.2參與方權利與義務：合同雙方應明確各自的權利與義務，確保各方在供應鏈金融業(yè)務中的合法權益。6.3參與方變更與退出：合同雙方如需變更或退出合同，應提前通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。7.貸款與融資7.1貸款條件：合同雙方應明確貸款條件，包括貸款額度、期限、利率、擔保方式等。7.2融資額度：融資額度應根據(jù)企業(yè)實際需求及風險承受能力確定。7.3貸款期限：貸款期限應與融資項目的實際需求相匹配。7.4利息與費用：合同雙方應明確貸款利息及各項費用，并按照國家規(guī)定進行計收。8.交易結算8.1交易結算方式：交易結算采用人民幣結算，具體方式包括銀行轉賬、支票、電子支付等。8.2結算周期：結算周期根據(jù)合同約定及業(yè)務性質確定，一般為T+0至T+30天。8.3結算違約責任：如一方未按約定時間完成結算，應向另一方支付滯納金，滯納金按每日萬分之五計算。9.信用擔保9.1信用擔保方式：信用擔?？刹捎玫盅?、質押、保證等方式，具體方式由合同雙方協(xié)商確定。9.2信用擔保期限：信用擔保期限與貸款期限一致，或根據(jù)擔保合同約定執(zhí)行。9.3信用擔保違約責任：如擔保方未履行擔保義務，導致貸款方遭受損失的，擔保方應承擔相應的賠償責任。10.保險10.1保險種類：合同雙方可根據(jù)實際情況選擇合適的保險種類，如財產(chǎn)保險、信用保險、責任保險等。10.2保險責任：保險責任應根據(jù)保險合同約定執(zhí)行，合同雙方應確保保險覆蓋所需風險。10.3保險期限：保險期限與貸款期限一致，或根據(jù)保險合同約定執(zhí)行。11.爭議解決11.1爭議解決方式：合同雙方發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交仲裁或依法向人民法院起訴。11.2爭議解決程序：爭議解決程序應遵循相關法律法規(guī)及仲裁規(guī)則或訴訟程序。11.3爭議解決地點：爭議解決地點為合同簽訂地或合同雙方約定的其他地點。12.保密條款12.1保密義務：合同雙方對本合同內(nèi)容及業(yè)務信息負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。12.2保密信息范圍：保密信息包括但不限于合同文本、業(yè)務數(shù)據(jù)、商業(yè)秘密等。12.3違約責任：如一方違反保密義務，導致對方遭受損失的，違約方應承擔相應的賠償責任。13.合同解除與終止13.2合同終止條件：合同履行完畢或雙方協(xié)商一致后，合同終止。14.其他14.1合同附件：本合同附件包括但不限于融資協(xié)議、擔保合同、保險合同等。14.2合同修訂：本合同如有修訂，應以書面形式進行，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.3合同簽署與生效：本合同一式兩份，合同雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方概念：本合同中的第三方是指除合同雙方以外的，為履行合同提供專業(yè)服務或協(xié)助的獨立實體，包括但不限于中介機構、評估機構、審計機構、擔保機構等。15.2第三方介入目的：第三方介入旨在提供專業(yè)服務，提高合同履行的效率和安全性，確保合同目的的實現(xiàn)。16.第三方介入的引入16.1.1合同雙方協(xié)商一致；16.1.2根據(jù)合同約定或法律法規(guī)要求；16.1.3經(jīng)合同一方申請，經(jīng)另一方同意。17.第三方責權利17.1責任：第三方應按照合同約定或法律法規(guī)要求，履行其職責，對因其服務導致合同雙方遭受的損失承擔相應的責任。17.2權利：第三方有權獲得合同約定的報酬，并在履行職責過程中，享有相應的知情權和必要的工作便利。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1合同雙方：合同雙方是指本合同的甲方和乙方，負責合同的主要履行和責任承擔。18.2第三方：第三方是獨立于合同雙方之外的實體，其職責是協(xié)助合同雙方履行合同，不承擔合同雙方的主要責任。18.3第三方與合同雙方的關系：第三方與合同雙方是合作關系，第三方應遵守合同約定，為合同雙方提供專業(yè)服務。19.第三方責任限額19.1責任限額定義：本合同中的責任限額是指第三方因提供專業(yè)服務導致合同雙方遭受損失時，第三方應承擔的最高賠償金額。19.2責任限額確定：19.2.1合同雙方在簽訂合同時，可協(xié)商確定責任限額；19.2.2若合同未約定責任限額，則以第三方實際收取的報酬或合同雙方約定的一定比例作為責任限額。19.3責任限額的調整：19.3.1在合同履行過程中，如第三方提供的服務范圍發(fā)生變化，合同雙方可協(xié)商調整責任限額；19.3.2調整后的責任限額應以書面形式確認，并經(jīng)合同雙方簽字蓋章。20.第三方介入的合同條款20.1.1第三方的名稱、地址、聯(lián)系方式；20.1.2第三方的職責和服務內(nèi)容；20.1.3第三方的權利和義務；20.1.4第三方的責任限額；20.1.5第三方介入的費用及支付方式。21.第三方介入的合同變更21.1合同雙方在合同履行過程中，如需變更第三方介入的合同條款，應提前通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。22.第三方介入的合同終止22.1.1合同雙方協(xié)商一致；22.1.2第三方提供的服務不符合合同約定；22.1.3合同履行完畢或合同目的實現(xiàn)；22.1.4出現(xiàn)不可抗力等因素。23.第三方介入的合同爭議解決23.1第三方介入的合同爭議解決方式參照本合同第11條“爭議解決”的相關規(guī)定執(zhí)行。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：供應鏈金融合同詳細要求：包含合同雙方的基本信息、融資方案、風險控制措施、合規(guī)操作流程等內(nèi)容。說明：本附件是合同的核心部分，詳細規(guī)定了供應鏈金融業(yè)務的各項條款。2.附件二：融資協(xié)議詳細要求：明確貸款條件、融資額度、利率、還款期限、擔保方式等內(nèi)容。說明：本附件是貸款雙方就融資事項達成的具體協(xié)議。3.附件三：擔保合同詳細要求：明確擔保方、被擔保方的基本信息、擔保范圍、擔保期限、違約責任等內(nèi)容。說明：本附件是擔保方與被擔保方就擔保事項達成的協(xié)議。4.附件四：保險合同詳細要求：明確保險種類、保險責任、保險期限、保險費用等內(nèi)容。說明：本附件是保險人與被保險人就保險事項達成的協(xié)議。5.附件五：風險評估報告詳細要求：包含風險評估方法、評估結果、風險控制建議等內(nèi)容。說明：本附件是評估機構對供應鏈金融業(yè)務進行的風險評估報告。6.附件六：合規(guī)審查報告詳細要求：包含合規(guī)審查方法、審查結果、合規(guī)建議等內(nèi)容。說明：本附件是合規(guī)審查機構對合同雙方合規(guī)性進行的審查報告。7.附件七：第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求：明確第三方介入的目的、職責、權利、義務、責任限額等內(nèi)容。說明：本附件是合同雙方與第三方就第三方介入事項達成的協(xié)議。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：1.1一方未按合同約定履行付款義務；1.2一方未按合同約定提供擔保或保險；1.3一方未按合同約定提供相關資料或數(shù)據(jù)；1.4一方未按合同約定履行風險評估和合規(guī)審查職責；1.5一方未按合同約定履行保密義務；1.6一方未按合同約定履行合同解除或終止后的處理。2.責任認定標準：2.1違約方應根據(jù)違約行為對合同另一方造成的損失進行賠償；2.2賠償金額應根據(jù)實際損失、違約方主觀過錯程度等因素確定；2.3若合同約定了責任限額，則違約賠償金額不得超過該限額。3.違約責任示例：3.1若甲方未按合同約定及時支付融資款項，導致乙方遭受損失，甲方應賠償乙方因延遲付款造成的利息損失；3.2若第三方未按合同約定履行風險評估職責，導致合同雙方遭受損失，第三方應承擔相應的賠償責任；3.3若合同雙方未按合同約定履行保密義務，泄露商業(yè)秘密，應承擔相應的法律責任。全文完。2024版供應鏈金融合同風險管理及合規(guī)操作規(guī)范2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術語定義1.2合同術語解釋2.合同主體2.1甲方信息2.2乙方信息3.合同目的與依據(jù)3.1合同目的3.2合同依據(jù)4.風險管理4.1風險識別4.2風險評估4.3風險控制4.4風險監(jiān)控5.合規(guī)操作5.1合規(guī)要求5.2合規(guī)操作流程5.3合規(guī)責任6.供應鏈金融業(yè)務6.1業(yè)務范圍6.2業(yè)務流程6.3業(yè)務風險7.信貸業(yè)務7.1信貸政策7.2信貸流程7.3信貸風險8.保證金與抵押8.1保證金制度8.2抵押物管理8.3保證金與抵押風險9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決程序9.3爭議解決地點10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同解除11.違約責任11.1違約情形11.2違約責任承擔11.3違約賠償12.保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密義務12.3違約責任13.法律適用與管轄13.1法律適用13.2管轄法院14.其他約定14.1不可抗力14.2通知與送達14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1術語定義1.1.1供應鏈金融：指金融機構通過為供應鏈中的企業(yè)提供融資、結算、風險管理等綜合金融服務，以支持供應鏈中各環(huán)節(jié)的健康發(fā)展。1.1.2風險管理：指對供應鏈金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的風險進行識別、評估、控制和監(jiān)控的過程。1.1.3合規(guī)操作：指在供應鏈金融業(yè)務中遵守相關法律法規(guī)、政策及內(nèi)部規(guī)章制度的行為。1.2合同術語解釋1.2.1甲方：指提供供應鏈金融服務的金融機構。1.2.2乙方：指接受供應鏈金融服務的企業(yè)。2.合同主體2.1甲方信息2.1.1甲方名稱：[金融機構名稱]2.1.2甲方住所：[金融機構住所]2.1.3甲方聯(lián)系方式：[金融機構聯(lián)系方式]2.2乙方信息2.2.1乙方名稱：[企業(yè)名稱]2.2.2乙方住所：[企業(yè)住所]2.2.3乙方聯(lián)系方式：[企業(yè)聯(lián)系方式]3.合同目的與依據(jù)3.1合同目的3.1.1通過本合同，甲方為乙方提供供應鏈金融服務，支持乙方在供應鏈中的業(yè)務發(fā)展。3.1.2通過本合同，加強甲方在供應鏈金融業(yè)務中的風險管理，確保業(yè)務合規(guī)操作。3.2合同依據(jù)3.2.1相關法律法規(guī)3.2.2甲方內(nèi)部規(guī)章制度3.2.3行業(yè)標準及規(guī)范4.風險管理4.1風險識別4.1.1甲方應建立風險識別機制，對供應鏈金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的風險進行全面識別。4.1.2乙方應配合甲方進行風險識別，提供必要的信息和資料。4.2風險評估4.2.1甲方應根據(jù)風險識別結果，對風險進行評估，確定風險等級。4.2.2乙方應按照甲方要求，提供真實、準確、完整的風險評估所需信息。4.3風險控制4.3.1甲方應采取有效措施，對識別出的風險進行控制，降低風險發(fā)生的可能性和影響。4.3.2乙方應積極配合甲方進行風險控制，遵守相關風險管理要求。4.4風險監(jiān)控4.4.1甲方應定期對風險進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決風險問題。4.4.2乙方應定期向甲方報告風險情況，配合甲方進行風險監(jiān)控。5.合規(guī)操作5.1合規(guī)要求5.1.1甲方應嚴格遵守國家法律法規(guī)、政策及內(nèi)部規(guī)章制度，確保業(yè)務合規(guī)操作。5.1.2乙方應遵守國家法律法規(guī)、政策及內(nèi)部規(guī)章制度，確保業(yè)務合規(guī)操作。5.2合規(guī)操作流程5.2.1甲方應建立健全合規(guī)操作流程，確保業(yè)務合規(guī)操作。5.2.2乙方應按照甲方要求，遵守合規(guī)操作流程。5.3合規(guī)責任5.3.1甲方違反合規(guī)要求，應承擔相應責任。5.3.2乙方違反合規(guī)要求，應承擔相應責任。6.供應鏈金融業(yè)務6.1業(yè)務范圍（1）融資服務；（2）結算服務；（3）風險管理服務。6.2業(yè)務流程6.2.1乙方提出業(yè)務需求，甲方進行風險評估；6.2.2評估通過后，雙方簽訂本合同；6.2.3甲方按照合同約定，為乙方提供供應鏈金融服務；6.2.4乙方按照合同約定，支付相關費用。6.3業(yè)務風險6.3.1甲方應充分了解乙方業(yè)務風險，并在合同中明確約定風險承擔方式。7.信貸業(yè)務7.1信貸政策7.1.1甲方應根據(jù)國家法律法規(guī)、政策及內(nèi)部規(guī)章制度，制定信貸政策。7.2信貸流程7.2.1甲方應按照信貸政策，建立信貸流程，確保信貸業(yè)務合規(guī)操作。7.3信貸風險7.3.1甲方應充分了解信貸風險，并采取有效措施進行控制。8.保證金與抵押8.1保證金制度8.1.1乙方在申請供應鏈金融服務時，可能需要向甲方支付保證金。8.1.2保證金金額由雙方協(xié)商確定，并應在合同中明確。8.2抵押物管理8.2.1如乙方提供抵押物，甲方應負責對抵押物進行妥善保管。8.2.2抵押物價值應足以覆蓋借款本金及利息。8.3保證金與抵押風險8.3.1乙方應確保提供的抵押物真實、合法、有效。8.3.2甲方對抵押物有處置權，但需在合同中明確處置條件和程序。9.爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方應通過友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決程序9.2.1爭議發(fā)生后，雙方應在30日內(nèi)進行協(xié)商。9.2.2如協(xié)商不成，任何一方有權向法院提起訴訟。9.3爭議解決地點9.3.1爭議解決地點為合同簽訂地。10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.1.1雙方簽字蓋章后，本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同終止條件10.2.1合同約定的終止條件成就；10.2.2合同解除；10.3合同解除10.3.1雙方協(xié)商一致解除合同；10.3.2一方違約，另一方有權解除合同。11.違約責任11.1違約情形11.1.1乙方未按約定支付借款本金及利息；11.1.2乙方未按約定提供抵押物或抵押物不符合要求；11.1.3甲方未按約定提供供應鏈金融服務；11.2違約責任承擔11.2.1違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.3違約賠償11.3.1違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。12.保密條款12.1保密內(nèi)容12.1.1雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術秘密等。12.2保密義務12.2.1雙方對本合同項下知悉的保密信息負有保密義務，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。12.3違約責任12.3.1違反保密義務的，應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。13.法律適用與管轄13.1法律適用13.1.1本合同適用中華人民共和國法律。13.2管轄法院13.2.1本合同爭議由合同簽訂地人民法院管轄。14.其他約定14.1不可抗力14.1.1因不可抗力導致合同無法履行的，雙方互不承擔責任。14.2通知與送達14.2.1除非另有約定，通知應以書面形式送達對方。14.3合同附件14.3.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方概念界定1.1第三方是指在本合同履行過程中，除甲乙雙方以外的其他參與主體，包括但不限于中介機構、擔保機構、評估機構、監(jiān)管機構等。2.第三方介入的必要性與范圍2.1第三方介入的必要性2.1.1為確保合同履行的合規(guī)性和安全性，必要時引入第三方進行專業(yè)服務或監(jiān)管。2.1.2第三方介入有助于提高合同履行的效率，降低風險。2.2第三方介入的范圍2.2.1金融服務中介：如貸款審批、資金結算等；2.2.2擔保機構：如提供擔保、保證等；2.2.3評估機構：如對乙方資產(chǎn)、信用等進行評估；2.2.4監(jiān)管機構：如對合同履行進行監(jiān)管。3.第三方責任限額3.1第三方責任限額的確定3.1.1第三方責任限額應根據(jù)第三方提供的服務內(nèi)容、服務風險等因素確定。3.1.2第三方責任限額應在合同中明確約定。3.2第三方責任限額的承擔3.2.1第三方在履行職責過程中因自身原因造成損失的，應承擔相應責任。3.2.2第三方責任限額以合同約定的金額為上限。4.第三方介入后的額外條款及說明4.1.1第三方介入的具體事項、范圍、方式及時間；4.1.2第三方介入的費用及支付方式；4.1.3第三方介入的成果及交付方式；4.1.4第三方介入過程中甲乙雙方的配合義務。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲方的劃分5.1.1第三方應獨立履行職責，不受甲方干預；5.1.2第三方在履行