經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管掌控度1.目的與范圍本制度旨在規(guī)范企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控的程序和要求，確保企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)定運(yùn)行，保護(hù)企業(yè)及相關(guān)各方的利益。適用范圍：適用于全體員工，包含管理層、各部門(mén)負(fù)責(zé)人和員工，以及與企業(yè)直接或間接合作的外部合作伙伴。2.定義與分類2.1經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能面對(duì)的不確定因素，包含但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析、定性和定量評(píng)估的過(guò)程，以確定風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性和優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)管控是指采取一系列防備、降低和應(yīng)對(duì)措施，以減少或除去風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全部部門(mén)負(fù)責(zé)人和員工應(yīng)參加風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別活動(dòng)，通過(guò)以下方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：現(xiàn)場(chǎng)檢查和察看數(shù)據(jù)分析和趨勢(shì)猜測(cè)員工看法反饋參考行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)做法等3.2風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估基于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估：對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性與定量分析，評(píng)估其發(fā)生可能性和影響程度訂立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，依據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)類型和級(jí)別進(jìn)行評(píng)分和排序利用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和模擬方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量化分析，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)熱點(diǎn)和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)3.3風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)劃分依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為高、中、低三個(gè)優(yōu)先級(jí)，并確定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略和措施：高優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)立刻訂立應(yīng)對(duì)計(jì)劃并采取相應(yīng)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)掌控在可接受范圍內(nèi)中優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：訂立相應(yīng)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，并適時(shí)采取防備和掌控措施，降低風(fēng)險(xiǎn)影響和發(fā)展?jié)摿Φ蛢?yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：定期進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)掌控在合理范圍內(nèi)，隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略4.風(fēng)險(xiǎn)管控措施4.1內(nèi)部掌控在風(fēng)險(xiǎn)管控過(guò)程中，強(qiáng)化內(nèi)部掌控是保證風(fēng)險(xiǎn)可控性的緊要手段：訂立和完善內(nèi)部掌控制度和流程，確保各崗位職責(zé)分明，權(quán)限和責(zé)任層級(jí)明確加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)信息收集、分析和報(bào)告體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)現(xiàn)行內(nèi)部掌控制度和流程進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)4.2人員培訓(xùn)與教育為了提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和應(yīng)對(duì)本領(lǐng)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的人員培訓(xùn)與教育：組織培訓(xùn)課程，包含風(fēng)險(xiǎn)管理理論、實(shí)踐案例和應(yīng)對(duì)策略等內(nèi)容定期舉辦風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)溝通會(huì)議，共享成功案例和教訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)供應(yīng)定期培訓(xùn)和演練機(jī)會(huì)，加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)本領(lǐng)4.3外部合作與監(jiān)督與外部合作伙伴的合作中，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)進(jìn)行評(píng)估與監(jiān)督：在合作前對(duì)合作伙伴進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和盡職調(diào)查，確保其風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)符合要求合作過(guò)程中，建立定期溝通和信息溝通機(jī)制，及時(shí)了解和應(yīng)對(duì)合作伙伴面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)注意行業(yè)、市場(chǎng)等方面的監(jiān)管政策和法規(guī)變動(dòng)，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管控策略5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控報(bào)告5.1風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告編制依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管控結(jié)果，定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，內(nèi)容包含但不限于：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果總結(jié)，包含已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管控措施實(shí)施情況，包含訂立的應(yīng)對(duì)策略和具體措施的執(zhí)行情況風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警情況，包含對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警結(jié)果5.2報(bào)告審批與轉(zhuǎn)達(dá)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告由相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核，并報(bào)經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人審批后，轉(zhuǎn)達(dá)給相關(guān)部門(mén)和相關(guān)人員。5.3報(bào)告?zhèn)浞菖c歸檔風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)進(jìn)行備份和歸檔，確保報(bào)告的完整性和可追溯性。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控的制度評(píng)估和改進(jìn)為了不絕提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控的有效性和可靠性，定期進(jìn)行制度評(píng)估和改進(jìn)：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管掌控度的評(píng)估指標(biāo)和方法，進(jìn)行定期評(píng)估結(jié)合評(píng)估結(jié)果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)改進(jìn)和修訂制度和流程加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)矯正和改進(jìn)7.附則本制度自發(fā)布之日起正式執(zhí)行。對(duì)于違反本制度的行為，將依據(jù)公司相關(guān)規(guī)定予以處理。本制度由經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)解釋和