民營(yíng)企業(yè)常見法律風(fēng)險(xiǎn)防控178條

民營(yíng)企業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要參

與者。改革開放以來(lái)，民營(yíng)企業(yè)在穩(wěn)定增長(zhǎng)、促進(jìn)創(chuàng)新、增加就業(yè)、

改善民生等方面發(fā)揮了重要作用，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要力量，

促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)健康有序發(fā)展對(duì)于整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。山

東省東營(yíng)市中級(jí)人民法院結(jié)合審判實(shí)踐，歸納總結(jié)了民營(yíng)企業(yè)在生產(chǎn)

經(jīng)營(yíng)過程中應(yīng)當(dāng)注意的常見法律風(fēng)險(xiǎn)問題，以幫助民營(yíng)企業(yè)有效防控

法律風(fēng)險(xiǎn)。

1

企業(yè)在選擇組織形式方面的法律風(fēng)險(xiǎn)防控

01

正確認(rèn)識(shí)和選擇民營(yíng)企業(yè)的組織形式。

目前我國(guó)民營(yíng)企業(yè)組織形式可分為個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè)（普

通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)）、公司（有限責(zé)任公司和股份有限公司）。

不同的企業(yè)組織形式，出資人承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任不同，個(gè)人獨(dú)資

企業(yè)的出資人、合伙企業(yè)的普通合伙人對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)

任；合伙企業(yè)的有限合伙人、有限責(zé)任公司的股東、股份有限公司的

股東以其認(rèn)繳的出資或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)企業(yè)承擔(dān)責(zé)任。

需要注意的是，在有限責(zé)任公司中，我國(guó)允許設(shè)立一人有限責(zé)任

公司，但如果一人有限責(zé)任公司的股東不能證明公司財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于股東

個(gè)人財(cái)產(chǎn)的，股東應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

出資人在出資成立企業(yè)之前，要充分認(rèn)識(shí)不同企業(yè)形式中出資人

的不同責(zé)任，并綜合考量其出資目的、經(jīng)營(yíng)預(yù)期和管理能力等因素，

根據(jù)實(shí)際情況選擇適當(dāng)?shù)钠髽I(yè)組織形式開展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

02

正確區(qū)分個(gè)人獨(dú)資企業(yè)與一人有限責(zé)任公司。

個(gè)人獨(dú)資企業(yè)知一人有限責(zé)任公司都可以由一個(gè)自然人投資，但

兩者在投資主體、法律形式、投資者責(zé)任承擔(dān)等方面都有區(qū)別。

個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的投資主體只能是自然人，而一人有限責(zé)任公司的

投資主體可以是自然人，也可以是法人。個(gè)人獨(dú)資企業(yè)屬于非法人組

織，不具有法人資格，而一人有限責(zé)任公司具有法人資格。個(gè)人獨(dú)資

企業(yè)的投資人以其個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任，投資人在申請(qǐng)

企業(yè)設(shè)立登記時(shí)明確以其家庭共有財(cái)產(chǎn)作為個(gè)人出資的，應(yīng)當(dāng)依法以

其家庭共同財(cái)產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。而一人有限責(zé)任公司的股

東以其認(rèn)繳的出資額為限承擔(dān)有限責(zé)任，僅在股東不能證明公司財(cái)產(chǎn)

獨(dú)立于股東個(gè)人財(cái)產(chǎn)的情況下對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

03

正確區(qū)分子公司與分公司。

子公司是其一定數(shù)額的股份被其他公司持有并由該公司控制的

公司，持有其公司股份并能控股的是母公司，子公司具有法人資格，

能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；而分公司是總公司的分支機(jī)構(gòu)，不具有法人

資格，其民事責(zé)任由總公司承擔(dān)。子公司有自己的經(jīng)營(yíng)范圍，能夠獨(dú)

立開展業(yè)務(wù)；而分公司不能脫離總公司的經(jīng)營(yíng)范圍開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。子

公司與分公司在納稅方面也存在較大區(qū)別，因此企業(yè)設(shè)立下屬分支機(jī)

構(gòu)時(shí)要統(tǒng)籌考慮、正確籌劃。

2

公司在法人治理方面的法律風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）公司設(shè)立的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

04

股東要按期足額繳納出資。

有限責(zé)任公司的股東應(yīng)嚴(yán)格按照公司章程的規(guī)定按期足額繳納

所認(rèn)繳的出資，否則公司或者其他股東有權(quán)請(qǐng)求該股東履行出資義

務(wù)，其他按期足額繳納出資的股東還有權(quán)要求該股東承擔(dān)違約責(zé)任，

公司債權(quán)人也有權(quán)要求該股東在未出資本息范圍內(nèi)對(duì)公司債務(wù)不能

清償部分承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。

05

股東不得抽逃出資。

有限責(zé)任公司的股東繳納出資后不得抽逃出資，根據(jù)《公司法司

法解釋（三）》第十二條規(guī)定，制作虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表虛增利潤(rùn)進(jìn)行

分配、通過虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系將其出資轉(zhuǎn)出、利用關(guān)聯(lián)交易將出資轉(zhuǎn)

出以及其他未經(jīng)法定程序?qū)⒊鲑Y抽回的行為，均構(gòu)成抽逃出資。段東

抽逃出資的，公司或者其他股東有權(quán)請(qǐng)求其向公司返還出資本息，公

司債權(quán)人有權(quán)請(qǐng)求抽逃出資的股東對(duì)公司債務(wù)不能清償?shù)牟糠殖袚?dān)

補(bǔ)充賠償責(zé)任。

06

發(fā)起人要督促共同出資人全面履行出資義務(wù)。

多人共同出資設(shè)立有限責(zé)任公司時(shí)，發(fā)起人除了全面履行自己認(rèn)

繳的出資外，還應(yīng)督促其他共同出資人按時(shí)足額履行出資義務(wù)。否則,

即便自己已繳納出資，也可能因其他股東未履行出資義務(wù)而需對(duì)公司

債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任。雖然在對(duì)外承擔(dān)責(zé)任后可以向未履行出資義務(wù)的股

東追償，但這無(wú)疑憎加了投資風(fēng)險(xiǎn)。

07

公司因故未成立的發(fā)起人責(zé)任。

公司因故未成立，債權(quán)人有權(quán)請(qǐng)求全體或者部分發(fā)起人對(duì)設(shè)立公

司行為所產(chǎn)生的費(fèi)用和債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。發(fā)起人因履行公司設(shè)

立職責(zé)造成他人損害的，如果公司未成立，受害人有權(quán)請(qǐng)求全體發(fā)起

人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

（二）公司變更的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

08

減少公司注冊(cè)資本要符合法定程序。

公司減少注冊(cè)資本時(shí)，應(yīng)由股東會(huì)或段東大會(huì)作出決議，有限責(zé)

任公司經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東、股份有限公司經(jīng)出席會(huì)議

的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過，并編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清

單、依法通知債權(quán)人以及向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。對(duì)于實(shí)行注

冊(cè)資本最低限額的特殊行業(yè)，減少后的注冊(cè)資本還應(yīng)不少于最低限

額?，F(xiàn)行法律并未對(duì)不當(dāng)減資股東所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任作出明確規(guī)定，在

司法實(shí)務(wù)中，大多參照股東出資未到位或抽逃出資時(shí)的責(zé)任來(lái)確定不

當(dāng)減資股東的法律責(zé)任，即由其在不當(dāng)減資范圍內(nèi)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)

補(bǔ)充賠償責(zé)任。

09

公司章程對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的特殊約定。

有限責(zé)任公司的公司章程可以對(duì)股權(quán)的轉(zhuǎn)讓規(guī)則作出特別約定，

這種約定可以對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓進(jìn)行限制但不能禁止。受讓或轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，

在簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議前，應(yīng)查看目標(biāo)公司章程對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓有無(wú)特殊約

定，從而評(píng)估股權(quán)轉(zhuǎn)讓的可行性和風(fēng)險(xiǎn)。

10

尊重其他股東的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。

有限責(zé)任公司的股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)征求其他股東是否愿意在

同等條件下購(gòu)買股權(quán)，以免侵害其他股東的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)而引發(fā)糾紛。

11

股權(quán)轉(zhuǎn)讓方是否全面履行了出資義務(wù)。

受讓他人股權(quán)時(shí)，應(yīng)審查該股東是否全面履行了出資義務(wù)。有限

責(zé)任公司的股東未履行或者未全面履行出資義務(wù)即轉(zhuǎn)讓股權(quán)，受讓人

對(duì)此知道或者應(yīng)當(dāng)知道，公司請(qǐng)求該股東履行出資義務(wù)、受讓人對(duì)此

承擔(dān)連帶責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。

12

及時(shí)辦理股權(quán)變更登記。

公司注冊(cè)事項(xiàng)變更后只有依法進(jìn)行工商登記才能產(chǎn)生公示效力。

受讓股權(quán)時(shí)，股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同生效后應(yīng)盡快辦理企業(yè)工商登記變更手

續(xù)，包括公司章程、股東姓名、股份比例等，防止產(chǎn)生交易風(fēng)險(xiǎn)，引

發(fā)糾紛。

（三）公司管理的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

慎重簽署公司合同。

應(yīng)完善公司印章特別是公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章的保管、

使用制度，杜絕盜蓋印章等可能嚴(yán)重危及企業(yè)利益的行為。在簽署多

頁(yè)合同時(shí)加蓋騎^章并緊鄰合同書最末一行文字簽字蓋章，防止少數(shù)

缺乏商業(yè)道德的客戶采取換頁(yè)、加頁(yè)等方法改變合同內(nèi)容，給公司帶

來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。

14

關(guān)于子公司運(yùn)營(yíng)。

民營(yíng)企業(yè)大多是由小到大，規(guī)模不斷擴(kuò)張，有的民營(yíng)企業(yè)家在觀

念上將子公司財(cái)產(chǎn)與母公司財(cái)產(chǎn)混同，容易造成母公司與下屬子公司

之間存在大量借款往來(lái)、人員身份混同等情形，可能會(huì)導(dǎo)致母公司與

子公司之間承擔(dān)連帶責(zé)任，增加母公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

15

公司財(cái)產(chǎn)獨(dú)立C

獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)是法人承擔(dān)責(zé)任的基礎(chǔ)。公司的財(cái)產(chǎn)要清晰，

財(cái)務(wù)要獨(dú)立，賬目要規(guī)范。要確保公司財(cái)產(chǎn)與股東財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，不

能產(chǎn)生混同。否則，有限責(zé)任公司的股東可能會(huì)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)連

帶責(zé)任。

（四）公司解散及清算的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

16

股東清算義務(wù)。

公司因故解散的，有限責(zé)任公司的股東、股份有限公司的董事和

控股股東應(yīng)在解散事由出現(xiàn)之日起十五日為成立清算組開始清算，因

未及時(shí)履行清算義務(wù)導(dǎo)致公司財(cái)產(chǎn)貶值、流失、毀損或者滅失，債權(quán)

人有權(quán)主張其在造成損失范圍內(nèi)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任；因怠于履

行義務(wù)，導(dǎo)致公司主要財(cái)產(chǎn)、賬冊(cè)、重要文件等滅失，無(wú)法進(jìn)行清算

的，債權(quán)人有權(quán)主張其對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

17

清算組成員義務(wù)。

清算組應(yīng)當(dāng)依法履行清算職責(zé)，勤勉、忠實(shí)履行職務(wù)。如果清算

組成員在清算過程中，因不正確履職給公司債權(quán)人或公司造成損失

的，清算組成員應(yīng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。

18

虛假清算的法律責(zé)任。

有限責(zé)任公司的股東、股份有限公司的董事和控股股東，以及公

司的實(shí)際控制人在公司解散后，惡意處置公司財(cái)產(chǎn)給債權(quán)人造成損

失，或者未經(jīng)依法清算，以虛假的清算報(bào)告騙取公司登記機(jī)關(guān)辦理法

人注銷登記的，債權(quán)人有權(quán)要求其對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

3

企業(yè)在合同管理方面的法律風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）合同訂立的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

19

訂立合同盡量采用書面形式。

內(nèi)容完備的書面合同有利于確定當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，保證交易安

全。合同中應(yīng)載明當(dāng)事人名稱（姓名）、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或

報(bào)酬、履行期限、地點(diǎn)及方式、違約責(zé)任等，合同要一式多份，合同

各方均妥善保存。變更合同內(nèi)容時(shí)，注意留存雙方洽談的電子郵件、

微信截圖等。

20

簽訂合同時(shí)明確相對(duì)方。

根據(jù)合同相對(duì)性原則，通常情況下，合同只能約束簽約雙方，對(duì)

合同之外的第三人不產(chǎn)生約束力，如果簽約主體和履行主體不一致，

在合同履行過程中往往容易產(chǎn)生糾紛，合同雙方均有可能存在維權(quán)障

礙。實(shí)踐中，有部分公司缺少警惕意識(shí)，在對(duì)方負(fù)責(zé)人出席簽訂合同

時(shí)，未要求對(duì)方公司加蓋公章，導(dǎo)致雙方對(duì)合同關(guān)系的主體是個(gè)人還

是單位產(chǎn)生爭(zhēng)議，從而發(fā)生不必要的糾紛?；蛘呶匆髮?duì)方代表出具

授權(quán)委托書并簽字，一旦加蓋的公章存在瑕疵，將為合同效力認(rèn)定帶

來(lái)難以預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)C

21

對(duì)員工授權(quán)委托的管理。

在委托企業(yè)員工對(duì)外簽約時(shí)，應(yīng)在有關(guān)介紹信、授權(quán)委托書、合

同等文件上盡可能明確詳細(xì)地列舉授權(quán)范圍；業(yè)務(wù)完成后應(yīng)盡快收回

尚未使用的介紹信、授權(quán)委托書、合同等文件；企業(yè)員工離職后，在

與其辦理交接手續(xù)妁同時(shí)，應(yīng)向該員工負(fù)責(zé)聯(lián)系的客戶發(fā)送書面通

知，明確告知客戶該員工已離職，從而防匚企業(yè)員工離職后仍以公司

名義與客戶聯(lián)系業(yè)務(wù)，避免構(gòu)成表見代理等情形給企業(yè)造成損失。

22

在合同中約定送達(dá)地址。

企業(yè)與合同相對(duì)方發(fā)生糾紛后，可能存在訴訟過程中無(wú)法確定對(duì)

方送達(dá)地址的情形，不但增加了法院送達(dá)工作的難度，也給當(dāng)事人及

時(shí)維權(quán)帶來(lái)了障礙C

《最高人民法院關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)案件繁簡(jiǎn)分流優(yōu)化司法資源配

置的若干意見》第三條規(guī)定，當(dāng)事人在糾紛發(fā)生之前約定送達(dá)地址的,

人民法院可以將該地址作為送達(dá)訴訟文書的確認(rèn)地址。根據(jù)上述規(guī)

定，企業(yè)可以在簽訂合同時(shí)或事后達(dá)成的有關(guān)債權(quán)、債務(wù)結(jié)算清理?xiàng)l

款中以及訴前達(dá)成的解決糾紛的協(xié)議中，約定發(fā)生訴訟后人民法院的

送達(dá)地址，人民法院可以將該地址作為確認(rèn)的訴訟文書送達(dá)地址。約

定送達(dá)地址后，可以提高訴訟文書的送達(dá)效率，及時(shí)維護(hù)企業(yè)合法權(quán)

益。

（二）合同履行的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

23

妥善保管合同履行的有關(guān)資料。

在合同履行過程中，應(yīng)妥善保管與合同簽訂和履行相關(guān)的送貨憑

證、匯款憑證、驗(yàn)收記錄以及在磋商和履行過程中形成的信件、數(shù)據(jù)

電文（包括電報(bào)、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等資料，

一旦雙方因合同發(fā)生糾紛，有充分證據(jù)證明合同履行情況。

24

適時(shí)運(yùn)用不安抗辯權(quán)防范風(fēng)險(xiǎn)。

在合同履行過程中，如果有確切證據(jù)證明對(duì)方經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡

化、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)或者抽逃資金以逃避債務(wù)、喪失商業(yè)信譽(yù)、有喪失或者

可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形的，可以行使不安抗辯權(quán)中止履行

并及時(shí)通知對(duì)方，要求對(duì)方提供適當(dāng)擔(dān)保。對(duì)方在合理期限內(nèi)未恢復(fù)

履行能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，可以解除合同。

25

對(duì)合同解除有異議應(yīng)及時(shí)提出。

一旦接到對(duì)方解除合同的通知并持有異議，應(yīng)在約定期限內(nèi)向?qū)?/p>

方以書面方式提出異議，如果在約定期限屆滿后提出異議并向法院起

訴的，法院不予支持；如果合同中沒有約定異議期間，應(yīng)在解除合同

通知到達(dá)之日起三個(gè)月內(nèi)向法院起訴，否則法院將不能支持對(duì)合同解

除的異議。

26

守約方應(yīng)履行法定止損義務(wù)。

對(duì)方當(dāng)事人違約，守約方也有義務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)措施防止損失擴(kuò)

大，由此產(chǎn)生的合理費(fèi)用將由違約方承擔(dān)c雖然對(duì)方違約，應(yīng)承擔(dān)違

約責(zé)任，但如果守約方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，對(duì)于擴(kuò)大

的損失也無(wú)權(quán)要求對(duì)方承擔(dān)。

27

合理運(yùn)用代位權(quán)、撤銷權(quán)保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)°

作為債權(quán)人，如果有債務(wù)人怠于行使其債權(quán)或者與該債權(quán)有關(guān)的

從權(quán)利，影響債權(quán)人的期債權(quán)實(shí)現(xiàn)的，債權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求以

自己的名義代位行使債務(wù)人對(duì)相對(duì)人的權(quán)利（專屬于債務(wù)人自身的權(quán)

利除外）。債權(quán)人的債權(quán)到期前，債務(wù)人的債權(quán)或者與該債權(quán)有關(guān)的

從權(quán)利存在訴訟時(shí)效期間即將屆滿或者未及時(shí)申報(bào)破產(chǎn)債權(quán)等情形，

影響債權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)的，債權(quán)人可以代位向債務(wù)人的相對(duì)人請(qǐng)求其

向債務(wù)人履行、向破產(chǎn)管理人申報(bào)或者作出其他必要的行為。債務(wù)人

以放棄其債權(quán)、放棄債權(quán)擔(dān)保、無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)等方式無(wú)償處分財(cái)產(chǎn)權(quán)

益，或者惡意延長(zhǎng)其到期債權(quán)的履行期限，影響債權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)的,

債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院撤銷債務(wù)人的行為。債務(wù)人以明顯不合理的

低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、以明顯不合理的高價(jià)受讓他人財(cái)產(chǎn)或者為他人的債務(wù)

提供擔(dān)保，影響債權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)，債務(wù)人的相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知

道該情形的，債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院撤銷債務(wù)人的行為。撤銷權(quán)自

債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起一年內(nèi)行使；自債務(wù)人的行

為發(fā)生之日起五年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消滅。

28

關(guān)于訴訟時(shí)效C

權(quán)利人向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間一般為三

年；實(shí)踐中企業(yè)可能出于維系與客戶關(guān)系等因素不愿意在三年內(nèi)采取

提起訴訟、仲裁等措施。為保障權(quán)利的行使不超過訴訟時(shí)效，可以在

訴訟時(shí)效期間屆滿前以向?qū)Ψ桨l(fā)送信件或者數(shù)據(jù)電文等可以證明曾

主張過權(quán)利的有效方式進(jìn)行處理（信件或數(shù)據(jù)電文中務(wù)必要有催促盡

快支付拖欠貨款、履行義務(wù)等內(nèi)容），此時(shí)訴訟時(shí)效從主張權(quán)利之日

起重新開始計(jì)算。

（三）幾種常見合同的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

買賣合同

買賣合同是出賣人轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的所有權(quán)給買受人，買受人支付價(jià)

款的合同。在買賣合同中應(yīng)注意以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):

29

買賣的標(biāo)的物要明確具體。

標(biāo)的物是買賣合同雙方權(quán)利義務(wù)指向的焦點(diǎn)，合同雙方當(dāng)事人一

定要明確約定買賣產(chǎn)品的名稱、品牌、規(guī)格、型號(hào)、等級(jí)、生產(chǎn)廠家、

使用說(shuō)明、數(shù)量等詳細(xì)內(nèi)容，防止因標(biāo)的物約定不明確而出現(xiàn)糾紛。

30

要明確約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和檢驗(yàn)期間。

在買賣合同中應(yīng)明確約定標(biāo)的物的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，作為雙方判斷標(biāo)的

物是否存在質(zhì)量問題的依據(jù)。同時(shí)要有明確的檢驗(yàn)條款，包括檢驗(yàn)期

間、檢驗(yàn)方式、檢驗(yàn)步驟等。作為賣方，一定要在合同中約定明確的

檢驗(yàn)期間，并要求買方在檢驗(yàn)期間內(nèi)提出書面的質(zhì)量異議，沒有在約

定期間內(nèi)提出書面異議的，視為出賣的產(chǎn)品數(shù)量和質(zhì)量完全符合合同

約定的要求。

31

標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)防控。

在買賣過程中，由于不可歸因于雙方當(dāng)事人的原因（如水災(zāi)、

地震等不可抗力）可能會(huì)致使標(biāo)的物遭受毀損、滅失的情形，這種風(fēng)

險(xiǎn)具有不可預(yù)見性，當(dāng)事人應(yīng)通過對(duì)標(biāo)的物交付方式、交付時(shí)間的約

定將該風(fēng)險(xiǎn)降至最小化。

首先，除雙方有特別約定外，合同法規(guī)定以“交付”作為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)

移的分界點(diǎn)，即標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)交付之前由出賣人承擔(dān)，交付之后由買受

人承擔(dān)。因此對(duì)買方而言，賣方送貨的交貨方式使買方承擔(dān)最小風(fēng)險(xiǎn);

而對(duì)賣方而言，買方自提則會(huì)使賣方承擔(dān)最小風(fēng)險(xiǎn)。

其次，因買受人原因致使標(biāo)的物不能按約定期限交付的，買受人

應(yīng)自違反約定之日越承擔(dān)標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)。

再次，出賣人出賣交由承運(yùn)人運(yùn)輸?shù)脑谕緲?biāo)的物，除當(dāng)事人另有

約定的以外，毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)自合同成立時(shí)起由買受人承擔(dān)。

最后，當(dāng)事人沒有約定交付地點(diǎn)或者約定不明確，出賣人將標(biāo)的

物交付給第一承運(yùn)人后，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)。

32

買方應(yīng)審查標(biāo)的物是否存在權(quán)利瑕疵。

出賣人應(yīng)當(dāng)保證其對(duì)出賣的貨物享有完全合法的處分權(quán)，保證交

付給買受人的貨物不會(huì)被第三人主張權(quán)利。作為買受人，在訂立買賣

合同前，應(yīng)審查出賣人對(duì)出賣的標(biāo)的物是否享有合法的處分權(quán)，防止

標(biāo)的物交付后，因第三人主張權(quán)利而產(chǎn)生糾紛。如果因出賣人未取得

貨物所有權(quán)或者處分權(quán)致使標(biāo)的物所有權(quán)不能轉(zhuǎn)移而出現(xiàn)糾紛，此時(shí)

買賣合同仍然有效，買受人可向出賣人主張違約責(zé)任或者要求解除合

同并主張賠償損失C

33

買方應(yīng)及時(shí)驗(yàn)貨。

買方在購(gòu)進(jìn)貨物時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行驗(yàn)收，發(fā)現(xiàn)貨物不符合合同約定

的，盡快在法律規(guī)定或者合同約定的期限內(nèi)以書面方式向?qū)Ψ矫鞔_提

出異議，以免因拖延而喪失索賠權(quán)。當(dāng)事人沒有約定檢驗(yàn)期限的，買

受人應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢驗(yàn)，并在發(fā)現(xiàn)或者應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)標(biāo)的物的數(shù)量或者質(zhì)量不

符合約定的合理限間內(nèi)通知出賣人。除標(biāo)的物有質(zhì)量保證期外，買受

人在合理期限內(nèi)未通知或者自標(biāo)的物收到之日起兩年內(nèi)未通知出賣

人的，視為標(biāo)的物的數(shù)量或者質(zhì)量符合約定。

34

賣方應(yīng)注意在合同中對(duì)價(jià)款結(jié)算進(jìn)行約定。

合同中應(yīng)明確約定貨款數(shù)額、付款方式、付款期限，這有利于保

護(hù)賣方的權(quán)利。對(duì)亍賣方而言，先行收取全部?jī)r(jià)款再交付貨物是最安

全的交易方式。如昊約定分期付款，應(yīng)明確約定各期付款期限、延期

付款違約金，并約定延期一定期限后，可以立即解除合同。當(dāng)買受人

遲延支付貨款后，即使合同中未約定逾期付款違約金，出賣人也可以

按中國(guó)人民銀行同期同類貸款逾期罰息利率主張逾期付款損失。

35

賣方可以通過所有權(quán)保留條款保障權(quán)利。

買賣合同中，在沒有特別約定的情況下，標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的

物交付時(shí)起轉(zhuǎn)移。如果標(biāo)的物交付后，價(jià)款尚未支付完畢，而買方債

務(wù)較多，賣方的風(fēng)險(xiǎn)將大大增加。賣方可在合同中約定標(biāo)的物交付后

所有權(quán)保留條款以防范風(fēng)險(xiǎn)，即約定買受人未履行完畢支付價(jià)款或者

其他義務(wù)的，標(biāo)的物仍屬于出賣人所有。

36

賣方應(yīng)保存交付貨物的證據(jù)。

買賣合同中交付貨物時(shí)，送貨單經(jīng)常由對(duì)方的業(yè)務(wù)員或者經(jīng)理等

人員進(jìn)行簽收。如果產(chǎn)生糾紛，而賣方無(wú)法證實(shí)該簽收人員身份時(shí)則

可能承擔(dān)不利后果c因此，賣方送貨時(shí)，一定要求對(duì)方加蓋公章，如

果每次加蓋公章不方便，也可在合同中約定一個(gè)或幾個(gè)指定人員收

貨，賣方交貨時(shí)直接交由合同中約定的指定工作人員簽收，可以有效

證實(shí)貨物的交付情況。

37

存在持續(xù)買賣合同關(guān)系的雙方應(yīng)定期對(duì)賬結(jié)算。

存在持續(xù)買賣合同關(guān)系的雙方當(dāng)事人應(yīng)定期進(jìn)行對(duì)賬，并在對(duì)賬

單和結(jié)算憑證上加蓋公章。在確定付款方式時(shí)，無(wú)論是付款方還是收

款方，除了金額較小的交易外，應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬進(jìn)行結(jié)算，盡量避免

采用現(xiàn)金結(jié)算的方式。

承攬合同

承攬合同是指承攬人按照定作人的要求完成工作，交付工作成

果，由定作人給付報(bào)酬的合同。在承攬合同中，按約定完成工作的一

方稱為承攬人，其相對(duì)方稱為定作人。承攬合同包括加工合同、定作

合同、修理合同、復(fù)制合同、測(cè)試合同、檢驗(yàn)合同等。在承攬合同中

應(yīng)注意以下法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

38

質(zhì)量條款要明確具體。

加工承攬業(yè)務(wù)中如果質(zhì)量約定不清或只是通過口頭約定，一旦雙

方產(chǎn)生糾紛，對(duì)于質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)就會(huì)各持己見，因此對(duì)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)一定要約

定明確。如果質(zhì)量以樣品為準(zhǔn)，除了雙方封存樣品外，還應(yīng)有樣品質(zhì)

量描述的書面材料，以免樣品滅失或自然毀損或?qū)悠穬?nèi)部構(gòu)造有異

議而產(chǎn)生糾紛。

39

原材料提供及風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。

不管原材料是由定作方提供還是承攬方提供，均要約定原材料的

質(zhì)量要求。特別是在定作方提供原材料的情況下，承攬方更要注意對(duì)

原材料的質(zhì)量驗(yàn)收，經(jīng)驗(yàn)收合格方可入庫(kù)。根據(jù)《民法典》合同編的

規(guī)定，承攬方因保管不善而造成定作方提供的原材料及完成的成果毀

損、滅失的，承攬方應(yīng)該負(fù)損害賠償責(zé)任。因此，承攬方應(yīng)該提高保

管材料的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C

40

關(guān)于留置權(quán)的問題。

在承攬合同中，如果定作人未向承攬人支付報(bào)酬或者材料費(fèi)等價(jià)

款的，承攬人可以通過行使對(duì)工作成果的留置權(quán)來(lái)實(shí)現(xiàn)權(quán)利。作為定

作方，在訂立合同時(shí)應(yīng)特別注意因資金周轉(zhuǎn)困難而引發(fā)承攬方行使留

置權(quán)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)c根據(jù)《民法典》合同編規(guī)定，當(dāng)雙方對(duì)留置權(quán)另

有約定時(shí)，從其約定。為此，建議定作方在資金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，除合同

約定付款期限延長(zhǎng)外，還可以另行約定承攬方不得行使留置權(quán)。

41

承攬方應(yīng)注意定作方的任意解除權(quán)和變更權(quán)。

在承攬合同中，定作方有權(quán)中途變更承攬工作要求，也有權(quán)隨時(shí)

解除承攬合同，由此造成的損失由定作方承擔(dān)。承攬方在訂立合同時(shí)

應(yīng)合理預(yù)見上述任意解除權(quán)和變更承攬要求帶來(lái)的損失，在此基礎(chǔ)上

合理安排人力及設(shè)備組織加工。

42

定作方要及時(shí)審議、調(diào)整承攬方提出的問題。

定作方應(yīng)對(duì)自己提供給承攬方的圖紙或技術(shù)方案進(jìn)行認(rèn)真審議。

在承攬方對(duì)圖紙及技術(shù)方案提出異議時(shí)，要及時(shí)核實(shí)情況、組織論證、

完善方案，切不可拖延推諉。否則，可能會(huì)承擔(dān)承攬方產(chǎn)生的停工、

設(shè)備租賃、生產(chǎn)線閑置等相關(guān)損失。

技術(shù)合同

技術(shù)合同是當(dāng)事人就技術(shù)開發(fā)、轉(zhuǎn)讓、許可、咨詢或者服務(wù)訂立

的確立相互之間權(quán)利和義務(wù)的合同。

43

關(guān)于技術(shù)成果的權(quán)屬。

區(qū)分職務(wù)技術(shù)成果和非職務(wù)技術(shù)成果。對(duì)職務(wù)技術(shù)成果，法人或

者其他組織應(yīng)當(dāng)從使用和轉(zhuǎn)讓該項(xiàng)職務(wù)技術(shù)成果所取得的收益中提

取一定比例，對(duì)完成該項(xiàng)職務(wù)技術(shù)成果的個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)或者報(bào)酬。法

人或者其他組織訂立技術(shù)合同轉(zhuǎn)讓職務(wù)技術(shù)成果時(shí)，職務(wù)技術(shù)成果的

完成人享有以同等條件優(yōu)先受讓的權(quán)利。對(duì)利益分配，可以合同的形

式作出約定，否則容易產(chǎn)生爭(zhēng)議。非職務(wù)技術(shù)成果的使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)

屬于完成技術(shù)成果的個(gè)人，完成技術(shù)成果的個(gè)人可以就該項(xiàng)非職務(wù)技

術(shù)成果訂立技術(shù)合同。完成技術(shù)成果的個(gè)人享有在有關(guān)技術(shù)成果文件

上寫明自己是技術(shù)成果完成者的權(quán)利和取得榮譽(yù)證書、獎(jiǎng)勵(lì)的權(quán)利。

44

慎重審查相關(guān)術(shù)語(yǔ)。

行業(yè)術(shù)語(yǔ)、技術(shù)術(shù)語(yǔ)在技術(shù)合同中尤為重要，如果不規(guī)范使用極

易引發(fā)糾紛。比如“獨(dú)家許可使用”，究竟是“獨(dú)占許可使用”還是

“排他許可使用“，不同的解讀意味著不同的權(quán)利范圍，因用語(yǔ)不規(guī)

范導(dǎo)致對(duì)合同內(nèi)容理解產(chǎn)生歧義，進(jìn)而形成糾紛，是常見的法律風(fēng)險(xiǎn)。

45

不得侵害他人技術(shù)成果權(quán)利。

合同內(nèi)容涉及利用現(xiàn)有技術(shù)或在現(xiàn)有技術(shù)基礎(chǔ)上進(jìn)行后續(xù)研發(fā)

時(shí)，應(yīng)對(duì)現(xiàn)有技術(shù)的權(quán)屬進(jìn)行核查。如果現(xiàn)有技術(shù)是第三人享有的知

識(shí)產(chǎn)權(quán)，則該項(xiàng)現(xiàn)有技術(shù)不能自由實(shí)施，需要經(jīng)過許可。但實(shí)踐中，

部分企業(yè)不加區(qū)別地利用現(xiàn)有技術(shù)進(jìn)行開發(fā)，最終因侵犯他人知識(shí)產(chǎn)

權(quán)導(dǎo)致合同不能履行。另外后續(xù)研發(fā)的技術(shù)成果歸屬也應(yīng)明確約定，

避免產(chǎn)生糾紛。

46

關(guān)于技術(shù)合同效力的認(rèn)定。

除合同一般無(wú)效事由外，《民法典》合同編的技術(shù)合同部分還對(duì)

技術(shù)合同效力作出特別規(guī)定，非法壟斷技術(shù)或者侵害他人技術(shù)成果的

技術(shù)合同無(wú)效。另外，技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同中，限制技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)發(fā)展的

轉(zhuǎn)讓合同無(wú)效。

47

技術(shù)合同中的欺詐行為。

當(dāng)事人一方采取欺詐手段，就其現(xiàn)有技術(shù)成果作為研究開發(fā)標(biāo)的

與他人訂立委托開發(fā)合同收取研究開發(fā)費(fèi)用，或者就同一研究開發(fā)課

題先后與兩個(gè)或者兩個(gè)以上的委托人分別訂立委托開發(fā)合同重復(fù)收

取研究開發(fā)費(fèi)用的，受損害方可以依照《民法典》第一百四十八條的

規(guī)定請(qǐng)求撤銷合同C

48

技術(shù)糾錯(cuò)和調(diào)整。

技術(shù)合同履行過程中，當(dāng)事人一方在技術(shù)上發(fā)生的能夠及時(shí)糾正

的差錯(cuò)，或者為適應(yīng)情況變化所作的必要技術(shù)調(diào)整，不影響合同目的

實(shí)現(xiàn)的，不認(rèn)為是違約行為，因此發(fā)生的額外費(fèi)用應(yīng)自行承擔(dān)。但因

未依照《民法典》第五百零九條的規(guī)定履行通知義務(wù)而造成對(duì)方當(dāng)事

人損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

49

技術(shù)成果或服務(wù)與約定不符的處理。

技術(shù)合同履行過程中，為提供技術(shù)成果或者咨詢服務(wù)而交付的技

術(shù)載體和內(nèi)容等與約定不一致的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更正、補(bǔ)充。不按時(shí)更正、

補(bǔ)充的和因更正、補(bǔ)充有關(guān)技術(shù)載體和內(nèi)容等給對(duì)方造成損失或者增

加額外負(fù)擔(dān)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。但一方所作技術(shù)改進(jìn)，使

合同的履行產(chǎn)生了比原合同更為積極或者有利效果的除外。

建設(shè)工程合同

建設(shè)工程合同是承包人進(jìn)行工程建設(shè)，發(fā)包人支付價(jià)款的合同。

合同所涉金額較大，合同履行期限具有長(zhǎng)期性，有的合同標(biāo)的的最終

所有人或使用人系不特定的社會(huì)主體，建設(shè)工程具有顯著的公共性。

實(shí)踐中不規(guī)范的合同行為極易造成訴訟糾紛，不僅關(guān)系合同當(dāng)事人的

利益，還極有可能關(guān)涉人民群眾人身和財(cái)產(chǎn)安全。在建設(shè)工程合同中

應(yīng)注意以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

50

工程發(fā)包企業(yè)應(yīng)依法辦理建設(shè)工程行政審批手續(xù)。

如發(fā)包企業(yè)不能按時(shí)辦理建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證等行

政審批手續(xù)，則可能承擔(dān)違約責(zé)任或?qū)е陆ㄔO(shè)工程合同無(wú)效。

51

施工企業(yè)應(yīng)具備相應(yīng)資質(zhì)。

從事建筑活動(dòng)的建筑施工企業(yè)，應(yīng)在其資質(zhì)等級(jí)許可的范圍內(nèi)從

事建筑活動(dòng)，不具備資質(zhì)或超出資質(zhì)承攬工程，將影響建設(shè)工程施工

合同效力。

52

禁止出借資質(zhì)、允許掛靠和違法分包或轉(zhuǎn)包工程。

承包企業(yè)以出借資質(zhì)、允許掛靠、違法分包或轉(zhuǎn)包等方式將合同

義務(wù)轉(zhuǎn)移給不具備資質(zhì)的第三方施工，并以管理費(fèi)等形式從中獲利

的，在訴訟中其獲利應(yīng)予以收繳；上述情形導(dǎo)致合同無(wú)效，但是承包

企業(yè)仍應(yīng)因其違法分包或轉(zhuǎn)包行為，向下游承包方承擔(dān)支付工程款的

責(zé)任。

53

根據(jù)建設(shè)進(jìn)度而合同約定付款節(jié)點(diǎn)嚴(yán)格控制履行情況。

建設(shè)工程施工合同履行周期長(zhǎng)，設(shè)計(jì)變更、工程量簽證、付款抵

扣等情況頻發(fā)，發(fā)包企業(yè)和施工企業(yè)均應(yīng)做好及時(shí)對(duì)賬、階段性驗(yàn)收

和跟蹤審計(jì)，共同確認(rèn)設(shè)計(jì)和工程量的變更，避免在造價(jià)審計(jì)和結(jié)算

中的糾紛。

54

加強(qiáng)對(duì)工程項(xiàng)目部工作人員和公章的管理。

建設(shè)工程項(xiàng)目部工作人員根據(jù)其職責(zé)參與招、投標(biāo)和簽訂合同、

分包或轉(zhuǎn)包工程、竣工驗(yàn)收、工程進(jìn)度款支付、工程結(jié)算等一系列與

建設(shè)工程合同履行相關(guān)的行為，均屬于履行職務(wù)行為，其產(chǎn)生的法律

后果均由企業(yè)承擔(dān)c企業(yè)應(yīng)規(guī)范內(nèi)部管理，對(duì)項(xiàng)目部的授權(quán)、人員管

理、工作程序等作H明確界定，必要時(shí)應(yīng)將上述內(nèi)容以書面形式明確

告知合同相對(duì)方；對(duì)于工程施工過程中項(xiàng)目部人員的變動(dòng)、離職情況

及時(shí)函告合同相對(duì)方，避免造成不必要的損失。

55

嚴(yán)格按照合同約定支付進(jìn)度款。

避免“重結(jié)算、輕進(jìn)度”的付款習(xí)慣，對(duì)于合同中約定進(jìn)度款支

付的建設(shè)周期較長(zhǎng)的工程，發(fā)包企業(yè)應(yīng)根據(jù)進(jìn)度審核報(bào)告按約支付進(jìn)

度款，否則施工企業(yè)有權(quán)按段主張欠付的進(jìn)度款利息。

56

確保付款過程中付款憑證與收據(jù)同步。

工程款涉及金額巨大，付款次數(shù)繁多，且多存在付款方直接向供

材方、提供勞務(wù)方付款抵扣工程款等情形，加之付款周期冗長(zhǎng)，極易

造成付款金額混亂、票據(jù)不統(tǒng)一的情形。建議要求收款方出具項(xiàng)目和

資金走向明確的收據(jù)，能夠清晰體現(xiàn)付款方的付款方式和資金流向，

避免結(jié)算過程中雙方對(duì)收據(jù)指向的工程款產(chǎn)生分歧而引發(fā)糾紛。

57

施工企業(yè)應(yīng)履行配合工程竣工驗(yàn)收等附隨義務(wù)。

建設(shè)施工是施工企業(yè)的主合同義務(wù)，施工企業(yè)在完成主合同義務(wù)

之后，仍負(fù)有向發(fā)包企業(yè)交付竣工驗(yàn)收資料、配合竣工驗(yàn)收備案等附

隨義務(wù)，否則造成工程不能完成竣工驗(yàn)收、商品房遲延向業(yè)主交付等

情形，施工企業(yè)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

58

發(fā)包企業(yè)不能以施工企業(yè)未履行附隨義務(wù)為由拒絕付款。

合同約定的付款條件成就或滿足法定付款條件后，發(fā)包企業(yè)應(yīng)履

行其主合同義務(wù)，即向施工企業(yè)支付工程款，其不能以施工企業(yè)未交

付竣工驗(yàn)收資料、未按時(shí)開具發(fā)票等為由拒絕向施工企業(yè)支付工程

款。

房屋買賣合同

房屋買賣合同，是指房屋出賣人將房屋交付并轉(zhuǎn)移房屋所有權(quán)給

買受人，買受人支付價(jià)款的合同。在房屋買賣合同中存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):

59

房屋買受人應(yīng)審查房屋所有權(quán)是否存在權(quán)屬瑕疵。

在購(gòu)買房屋之前，房屋買受人應(yīng)對(duì)所購(gòu)房屋的相關(guān)情況做全面調(diào)

查，或細(xì)致查閱房屋權(quán)屬材料，或到相關(guān)房地產(chǎn)登記部門進(jìn)行查詢，

以確定購(gòu)買該房屋不侵害自身或第三方的合法權(quán)益；要了解所購(gòu)買房

屋是否存在租賃、抵押等法律關(guān)系。如果房屋權(quán)屬存在瑕疵，如房屋

上存在抵押權(quán)、居住權(quán)等限制性權(quán)利，買受人應(yīng)與出賣人約定解除抵

押權(quán)或居住權(quán)后再進(jìn)行交易。房屋買受人應(yīng)實(shí)地看房，避免出現(xiàn)房屋

在交易之前存在租賃的情形。

60

國(guó)家禁止轉(zhuǎn)讓的房產(chǎn)要避開。

如果交易房屋屬于國(guó)家禁止轉(zhuǎn)讓的房產(chǎn)范圍，可能導(dǎo)致房屋買賣

合同無(wú)效，將給買方造成重大損失。因此，買受人在訂立房屋買賣合

同前，應(yīng)審查所購(gòu)買房屋是否屬于下列國(guó)家禁止轉(zhuǎn)讓的情形：一是以

出讓方式取得土地使用權(quán)的，不符合《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管

理法》第三十九條規(guī)定的條件的；二是司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)依法裁定、

決定查封或者以其他形式限制房地產(chǎn)權(quán)利的；三是依法收回土地使用

權(quán)的；四是共有房地產(chǎn)，未經(jīng)其他共有人書面同意的；五是權(quán)屬有爭(zhēng)議

的；六是未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書的；七是法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止轉(zhuǎn)

讓的其他情形。

61

以劃撥方式取得土地使用權(quán)的房屋買賣手續(xù)應(yīng)齊全。

該類房屋的買賣如未辦理審批手續(xù)，則合同無(wú)效，可能給買方造

成損失，賣方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。因此，以劃撥方式取得土地使用權(quán)

的房屋買賣時(shí)，應(yīng)按照國(guó)務(wù)院規(guī)定，報(bào)有批準(zhǔn)權(quán)的人民政府審批。

62

宅基地上的房屋進(jìn)行交易受到限制。

農(nóng)村宅基地交易對(duì)象法律有明確規(guī)定，宅基地交易雙方必須都是

本集體經(jīng)濟(jì)組織成員（如都是房屋宅基地所在村村民），如房屋買受

人系城鎮(zhèn)居民，則不能進(jìn)行宅基地房屋交易。

63

房屋買賣合同內(nèi)容盡量完備。

房屋買賣合同主要條款缺失或約定不明確，可能導(dǎo)致合同履行中

因條款不全或約定不明而發(fā)生爭(zhēng)議，從而帶來(lái)?yè)p失。因此訂立合同應(yīng)

包括以下主要條款：開發(fā)商的相關(guān)情況、房屋坐落的具體位置、購(gòu)房

的價(jià)格、面積、交付使用日期、辦理過戶登記手續(xù)日期、付款方式、

房屋建材和安裝標(biāo)準(zhǔn)、房屋建筑質(zhì)量、房屋平面圖等，條款應(yīng)力求明

確，不可模棱兩可C

64

違約責(zé)任約定應(yīng)明確。

房屋買賣合同應(yīng)明確約定，如一方違反合同約定，另一方可追究

違約方的責(zé)任，并要求違約方承擔(dān)違約金或賠償損失。建議在合同中

約定違約金的具體數(shù)額或計(jì)算方法，避免雙方對(duì)違約金或損失的具體

數(shù)額發(fā)生爭(zhēng)議，約定的違約金數(shù)額不能過高或過低。

65

房屋買賣合同效力與物權(quán)變動(dòng)。

出賣人與買受人之間簽訂房屋買賣合司，因房屋為不動(dòng)產(chǎn)，買賣

合同自簽訂時(shí)生效，但房屋的物權(quán)變動(dòng)應(yīng)進(jìn)行登記，未經(jīng)登記不產(chǎn)生

物權(quán)變動(dòng)的效力。發(fā)生糾紛時(shí)，如房屋買受人支付價(jià)款后，出賣人未

協(xié)助辦理房屋登記的，房屋不發(fā)生物權(quán)變動(dòng)效力，但買受人可依據(jù)房

屋買賣合同主張權(quán)利，要求出賣人協(xié)助辦理房屋過戶手續(xù)。

4

企業(yè)在融資擔(dān)保方面的法律風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）銀行貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

66

嚴(yán)格審核貸款合同。

如貸款合同中貸款目的及貸款用途不正確填寫，將會(huì)使企業(yè)面臨

隨時(shí)被要求還貸的風(fēng)險(xiǎn)。此外，企業(yè)法定代表人及經(jīng)辦人還存在因此

觸犯騙取貸款罪的法律風(fēng)險(xiǎn)。建議企業(yè)嚴(yán)格審核貸款合同，對(duì)合同中

的非格式部分審慎對(duì)待。

67

注意借新還舊中的風(fēng)險(xiǎn)。

借款合同當(dāng)事人協(xié)議以新貸償還舊貸，新加入的保證人應(yīng)當(dāng)在充

分考慮借款人的經(jīng)營(yíng)情況、資信狀況和償債能力的基礎(chǔ)上決定是否提

供擔(dān)保，盡可能降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

68

避免為有違法違規(guī)嫌疑的借款合同提供擔(dān)保。

實(shí)踐中，部分借款人提供虛假材料或偽造材料騙取銀行貸款被追

究刑事責(zé)任，此種情形下并不免除擔(dān)保企業(yè)的擔(dān)保責(zé)任。因此，企業(yè)

在為他人提供擔(dān)保，特別是互保、聯(lián)保的企業(yè)，在辦理貸款手續(xù)時(shí)，

要嚴(yán)格按照銀行的操作規(guī)范及工作流程進(jìn)行，杜絕參與制作或提交虛

假材料，審慎審查借款人的償債能力，降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

69

防止企業(yè)實(shí)際控制人以企業(yè)名義貸款。

企業(yè)控制人或者法定代表人以企業(yè)名義借款后，將借款占為己有

的，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，由企業(yè)實(shí)際控制人或者法定代表人與企叱承

擔(dān)共同還款責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，企業(yè)實(shí)際控制人或者法定代表人可能

因此構(gòu)成犯罪被追究刑事責(zé)任。因此，從企業(yè)角度講，要完善公司內(nèi)

部治理結(jié)構(gòu)，對(duì)外貸款需經(jīng)過股東會(huì)決議，其他股東應(yīng)履行監(jiān)督職責(zé),

降低因企業(yè)實(shí)際控制人以企業(yè)名義貸款給企業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

70

防止陷入擔(dān)保圈或擔(dān)保鏈風(fēng)險(xiǎn)。

在經(jīng)濟(jì)下行期，企業(yè)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)互保及聯(lián)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎

選擇互保和聯(lián)保的對(duì)象，盡可能采用抵押、質(zhì)押等方式借款，減少聯(lián)

?；ケ７绞竭M(jìn)行融資，同時(shí)也要科學(xué)合理經(jīng)營(yíng)，避免因盲目擴(kuò)張?zhí)岣?/p>

負(fù)債包袱，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

71

防止空白合同引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

企業(yè)在簽訂保證合同時(shí)應(yīng)避免在空白合同上簽字，簽訂空白合同

可能面臨擔(dān)保數(shù)額不確定的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)需要承擔(dān)對(duì)方補(bǔ)記空白合同部

分內(nèi)容產(chǎn)生的法律后果，擔(dān)保人應(yīng)在實(shí)際借款范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。

72

防止抵押、質(zhì)押物重復(fù)抵押的情況。

一些企業(yè)為提高融資數(shù)額，以同一抵押物向多家銀行借款，銀行

應(yīng)盡到審慎審查義務(wù)，嚴(yán)格審慎核實(shí)抵押物價(jià)值，減少重復(fù)抵押，減

少貸款損失風(fēng)險(xiǎn)。

73

審慎使用過橋資金。

在經(jīng)濟(jì)下行期，企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況不良時(shí)，往往會(huì)通過使用過橋資金

的方式與銀行協(xié)商續(xù)貸事宜。此種情況下，應(yīng)充分考慮企業(yè)自身經(jīng)營(yíng)

狀況及銀行發(fā)放貸款的可能性，避免因使用大量過橋資金加重企叱的

債務(wù)負(fù)擔(dān)。

（二）民間借貸的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

民間借貸在緩解民營(yíng)企業(yè)融資難方面發(fā)揮了重要作用，但也存在

融資機(jī)構(gòu)良莠不齊，容易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)等問題。企業(yè)在民間借貸中要

注意以下法律風(fēng)險(xiǎn)：

74

避免將融資來(lái)的資金用于放貸。

民營(yíng)企業(yè)以向其他企業(yè)借貸或向本單位職工集資取得的資金又

轉(zhuǎn)貸給借款人牟利或套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金又高利轉(zhuǎn)貸給借款人時(shí)，

民營(yíng)企業(yè)可能面臨借貸合同無(wú)效、涉及刑事犯罪等法律后果，因此企

業(yè)間的借貸應(yīng)以本企業(yè)閑置資金為限。

75

避免關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)違法拆借。

企業(yè)間的拆借應(yīng)嚴(yán)格按照公司章程進(jìn)行，高管及經(jīng)辦人員切勿私

下實(shí)施，各項(xiàng)會(huì)議決定及會(huì)議記錄均應(yīng)完整保存。

76

對(duì)于債務(wù)轉(zhuǎn)化的借貸關(guān)系應(yīng)保留原債務(wù)憑證。

實(shí)踐中，一些企業(yè)因經(jīng)營(yíng)往來(lái)頻繁但怠于結(jié)算或因債務(wù)減免，將

合同債務(wù)簡(jiǎn)單地以出具借條的形式予以確認(rèn)。此種情況下，可能因無(wú)

實(shí)際的借貸發(fā)生而導(dǎo)致無(wú)法追索。建議企業(yè)對(duì)因買賣、承攬、股權(quán)轉(zhuǎn)

讓等其他法律關(guān)系產(chǎn)生的債務(wù)，經(jīng)結(jié)算后，債務(wù)人以書面借據(jù)形式對(duì)

債務(wù)予以確認(rèn)的，應(yīng)保留雙方的結(jié)算單、往來(lái)款項(xiàng)及函件的記錄。

77

關(guān)于企業(yè)向小額貸款公司借款。

建議企業(yè)在向小額貸款公司借款時(shí)，多考察幾家公司并進(jìn)行比

較，避免小額貸款公司以收取保證金、手續(xù)費(fèi)、利息等名目要求貸款

企業(yè)提前交費(fèi)的情況，應(yīng)避免先扣利息（即融資企業(yè)實(shí)際收到的貸款

數(shù)額比約定的貸款數(shù)額少，小額貸款公司對(duì)此一般解釋屬于利息）的

情形發(fā)生。

78

關(guān)于借條的注意事項(xiàng)。

出借人應(yīng)要求借款人出具書面借條，而且要借款人本人當(dāng)面書

寫、簽字、蓋章并核實(shí)身份，避免他人代寫、冒用他人名義書寫的情

況發(fā)生；借條中應(yīng)清楚、明確地寫明借款人真實(shí)的身份證號(hào)碼、詳細(xì)

居住地址；借款人為某企業(yè)法定代表人的，應(yīng)要求寫明是其個(gè)人借款

還是為企業(yè)借款，視情況要其寫明對(duì)借款承擔(dān)共同還款責(zé)任或連帶還

款責(zé)任。為確保借貸用途的合法性，建議在借條中就借款的合法用途

明確寫明，避免借款人或共同債務(wù)人事后以借款用于非法用途推脫責(zé)

任。

79

關(guān)于借款利息的注意事項(xiàng)。

在借條中未約定利息或利息約定過高，事后主張相關(guān)利息將不被

人民法院支持?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干

問題的規(guī)定》第二十五條規(guī)定，出借人請(qǐng)求借款人按照合同約定利率

支付利息的，人民法院應(yīng)予支持，但是雙方約定的利率超過合同成立

時(shí)一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率四倍的除外。前款所稱“一年期貸款市場(chǎng)

報(bào)價(jià)利率”，是指中國(guó)人民銀行授權(quán)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心自2019

年8月20日起每月發(fā)布的一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率。

（三）融資租賃的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

融資租賃系一種融資與融物相結(jié)合的融資方式，是指出租人根據(jù)

承租人對(duì)租賃物的特定要求和對(duì)供貨人的選擇，出資向供貨人購(gòu)買租

賃物，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃

期內(nèi)租賃物的所有權(quán)屬于出租人所有，租期屆滿，租金支付完畢并支

付留購(gòu)價(jià)后，承租人可以取得租賃物的所有權(quán)。在融資租賃合同中應(yīng)

注意以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

80

合同內(nèi)容應(yīng)明確具體，避免在空白合司上簽字。

企業(yè)通過融資租賃進(jìn)行融資融物時(shí)，出租人往往是專業(yè)的融資租

賃機(jī)構(gòu)，雙方簽訂的合同一般是由出租人提供的空白合同文本，這些

空白格式合同對(duì)出租人較為有利，對(duì)承租人則較為苛刻，甚至還隱藏

著許多陷阱。如果在空白合同上簽字，則視為其對(duì)簽訂合同內(nèi)容的概

括授權(quán)，一旦雙方發(fā)生糾紛，合同文本有被篡改的風(fēng)險(xiǎn)，因此雙方的

約定應(yīng)具體明確，簽訂合同時(shí)，相應(yīng)的內(nèi)容應(yīng)確定并將合同補(bǔ)充完整，

簽訂合同后，承租人應(yīng)向出租人索要并留存一份合同。

81

租賃物質(zhì)量瑕疵的承租人權(quán)利保護(hù)。

在融資租賃業(yè)務(wù)中，當(dāng)租賃物不符合約定或者不符合使用目的

時(shí)，出租人不承擔(dān)責(zé)任，但承租人依賴出租人的技術(shù)確定租賃物或者

出租人干預(yù)選擇租賃物的除外。為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少糾紛，融資企業(yè)

作為承租人簽訂合同時(shí)，盡量要求出賣人承諾向承租人承擔(dān)質(zhì)量責(zé)

任；保留承租人依賴出租人的技能干預(yù)選擇或直接確定工程機(jī)械的證

據(jù)；發(fā)生質(zhì)量問題時(shí)，書面向出賣人提出索賠，同時(shí)書面通知出租人

需其協(xié)助的具體事項(xiàng)。

82

租賃期間內(nèi)租賃物損毀滅失的風(fēng)險(xiǎn)防控。

承租人占有租賃物期間，租賃物損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)通常由承租人

承擔(dān)。建議融資企業(yè)與出租人協(xié)商：①出租人對(duì)租賃物進(jìn)行投保，減

少承租人對(duì)租賃物滅失的責(zé)任；②在租賃物損毀滅失情況下，補(bǔ)償數(shù)

額的范圍以保護(hù)出租人對(duì)合同未履行部分的實(shí)際損失為限；③租賃物

損毀滅失導(dǎo)致合同解除的，承租人不再負(fù)擔(dān)全部租金的支付義務(wù)，而

是結(jié)合租賃物的折舊情況給予出租人相應(yīng)的補(bǔ)償款。

83

出租人要注意防范承租人擅自轉(zhuǎn)租或轉(zhuǎn)讓租賃物的風(fēng)險(xiǎn)。

在租賃期間內(nèi)，融資租賃物的所有權(quán)歸出租人所有，承租人只有

使用權(quán)，為避免承租人將租賃物轉(zhuǎn)讓給無(wú)過錯(cuò)的第三人而給出租人造

成損失，出租人應(yīng)通過對(duì)租賃物的所有權(quán)進(jìn)行公示以防范風(fēng)險(xiǎn)：①在

租賃物的顯著位置作出標(biāo)識(shí)，出租人交付租賃物，在顯著位置標(biāo)示后,

應(yīng)當(dāng)留存相關(guān)證據(jù)；②出租人授權(quán)承租人將租賃物抵押給出租人并在

登記機(jī)關(guān)依法辦理抵押登記；③在中國(guó)人民銀行征信中心融資租賃登

記公示系統(tǒng)進(jìn)行租賃登記。

84

承租人欠付租金后的應(yīng)對(duì)措施。

承租人如果未按合同約定的期限和數(shù)額支付租金，符合合同約定

的解除條件的，經(jīng)出租人催告后，在合理期限內(nèi)仍不支付的，承租人

面臨支付租金和逾期違約金的風(fēng)險(xiǎn)，或者出租人解除合同，收回設(shè)備

后，還需向出租人支付解約違約金。承租人應(yīng)盡量避免拖欠租金，一

旦資金困難造成欠付租金，應(yīng)盡量主動(dòng)與出租人協(xié)商，避免合同被解

除。

85

避免設(shè)備被回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)承租人未按融資租賃合同的約定支付租金等違約情形發(fā)生時(shí)，

設(shè)備回購(gòu)條件成就，制造商、銷售商應(yīng)在收到出租人發(fā)出的回購(gòu)?fù)ㄖ?/p>

后，無(wú)條件向出租人支付約定的價(jià)款，回購(gòu)租賃物，出租人則向其轉(zhuǎn)

讓租賃設(shè)備所有權(quán)C此時(shí)，承租企業(yè)面臨承擔(dān)租賃物被收回、支付租

金和違約金的責(zé)任，且租賃物回購(gòu)價(jià)格相對(duì)市場(chǎng)價(jià)格偏低，企業(yè)損失

嚴(yán)重。建議融資企業(yè)在對(duì)方引入回購(gòu)人時(shí)提出反制或限制條款：如要

求自身?yè)碛袃?yōu)先購(gòu)買權(quán)，防止回購(gòu)價(jià)格偏低；約定企業(yè)擁有某些特定

條件下對(duì)回購(gòu)的抗辯權(quán)。

（四）擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

86

債權(quán)人注意審查保證人的主體資格。

根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，保證擔(dān)保人必須是符合法律規(guī)定，具有

代為清償能力的法人、其他組織或個(gè)人。我國(guó)法律對(duì)擔(dān)保人的主體資

格作了限制性的規(guī)定：國(guó)家機(jī)關(guān)，居民委員會(huì)或村民委員會(huì)，學(xué)校、

醫(yī)院等以公益為目的的非營(yíng)利法人，不得成為擔(dān)保人；企業(yè)法人分支

機(jī)構(gòu)、職能部門等也不能成為擔(dān)保人。但有法人書面授權(quán)的企業(yè)法人

分支機(jī)構(gòu)，可以在授權(quán)范圍內(nèi)提供擔(dān)保。

87

債權(quán)人接受公司提供的擔(dān)保時(shí)應(yīng)盡到合理審查義務(wù)。

債權(quán)人接受公司向其提供的擔(dān)保時(shí)，應(yīng)要求該公司依照公司法第

十六條的規(guī)定提供相關(guān)董事會(huì)或股東會(huì)、段東大會(huì)決議。如果公司對(duì)

外簽訂擔(dān)保合同，未經(jīng)董事會(huì)或股東會(huì)、股東大會(huì)等公司機(jī)關(guān)決議的,

有可能導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效。

88

債權(quán)人應(yīng)及時(shí)辦理抵押登記。

作為債權(quán)人，債務(wù)人以其土地、房屋等提供抵押擔(dān)保的，簽訂抵

押合同時(shí)應(yīng)立即到相關(guān)部門辦理抵押登記手續(xù)。僅有抵押合同而沒有

辦理抵押登記可能導(dǎo)致債權(quán)人不享有抵押權(quán)或者抵押權(quán)不能對(duì)抗他

人在抵押物上設(shè)定的權(quán)利。不必要的拖延和耽擱將可能使抵押權(quán)的次

序劣后于其他債權(quán)人。

89

債權(quán)人應(yīng)及時(shí)辦理質(zhì)押物的交接。

作為債權(quán)人，債務(wù)人提供質(zhì)押擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)在簽訂合同時(shí)立即與

質(zhì)押人辦理質(zhì)押擔(dān)保物或者權(quán)利憑證的交接手續(xù)。僅簽訂質(zhì)押合同而

未實(shí)際占有質(zhì)押物的，質(zhì)權(quán)不成立。如果質(zhì)押人以可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)或

商標(biāo)專用權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，簽訂質(zhì)押合同時(shí)應(yīng)立即向證

券登記機(jī)構(gòu)或相應(yīng)管理部門辦理出質(zhì)登記。

90

擔(dān)保人應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況。

為他人提供擔(dān)保具有較大風(fēng)險(xiǎn)，因此企業(yè)提供擔(dān)保時(shí)務(wù)必要對(duì)被

擔(dān)保企業(yè)的信用品質(zhì)、償債能力，包括其資產(chǎn)數(shù)量、質(zhì)量以及負(fù)債比

例進(jìn)行充分評(píng)估，了解被擔(dān)保企業(yè)履行償債義務(wù)的可能性，最大程度

預(yù)防和減少風(fēng)險(xiǎn)。

91

擔(dān)保人可適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保。

《民法典》第三百八十七條第二款規(guī)定，第三人為債務(wù)人提供擔(dān)

保時(shí)，可以要求債務(wù)人提供反擔(dān)保。企業(yè)對(duì)外提供擔(dān)保時(shí)，特別是在

擔(dān)保人與債務(wù)人并無(wú)直接的利益關(guān)系或隸屬關(guān)系，而且對(duì)承擔(dān)保證責(zé)

任后追償權(quán)能否實(shí)現(xiàn)把握不準(zhǔn)的情況下，必須要求債務(wù)人提供反擔(dān)

保。運(yùn)用反擔(dān)保手段使擔(dān)保人在代為清償債務(wù)后，可以取得具有保障

的求償權(quán)，這種求償權(quán)是有抵押物、質(zhì)押物和留置物等具體指向的。

因此，反擔(dān)保是保障擔(dān)保人將來(lái)承擔(dān)責(zé)任后對(duì)債務(wù)人的追償權(quán)實(shí)現(xiàn)的

有利保證，同時(shí)反擔(dān)保也是一種減少風(fēng)險(xiǎn)損失的有效措施。

（五）股權(quán)融資的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

股權(quán)融資是指企業(yè)的股東讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過企業(yè)增資的

方式引進(jìn)新的股東的融資方式，企業(yè)總股本同時(shí)增加。

92

明確融資目的C

企業(yè)僅知道通過轉(zhuǎn)讓股權(quán)可以獲得資金，但對(duì)股權(quán)私募融資了解

甚少，可能因經(jīng)營(yíng)理念不同或引入競(jìng)爭(zhēng)者或影響上市進(jìn)程或被稀釋股

權(quán)等導(dǎo)致法律糾紛，建議企業(yè)應(yīng)首先明確段權(quán)私募融資的目的，是為

了單純的融資、部分股權(quán)套現(xiàn)、引入戰(zhàn)略伙伴，還是為了最終上市。

私募股權(quán)的性質(zhì)不同，所選擇的投資者也不同。

93

股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)置不當(dāng)存在的風(fēng)險(xiǎn)。

公司在增資擴(kuò)股或引進(jìn)投資時(shí)，應(yīng)合理設(shè)置股權(quán)結(jié)構(gòu)和董事會(huì)結(jié)

構(gòu)，防止股權(quán)比例被逐步稀釋，原投資人在公司的話語(yǔ)權(quán)逐步喪失，

企業(yè)控制權(quán)旁落，或者使企業(yè)控制者過于分散，使公司缺乏最終話語(yǔ)

權(quán)人，內(nèi)耗嚴(yán)重，影響企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。

94

披露商業(yè)秘密要適當(dāng)。

公司在進(jìn)行股權(quán)融資時(shí)，要將企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等有關(guān)

情況告知投資者，商業(yè)秘密存在泄露的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在融資過程中，

商業(yè)秘密的披露要適當(dāng)，同時(shí)與投資人簽署《保密協(xié)議》，包括保密

范圍、保密義務(wù)對(duì)象范圍、對(duì)信息接收方的要求、保密期、違約責(zé)任

等。

95

避免股權(quán)估值差異。

不同的評(píng)估機(jī)構(gòu)采用不同的評(píng)估方法，股權(quán)評(píng)估結(jié)果可能差異較

大。建議企業(yè)在價(jià)值評(píng)估中根據(jù)評(píng)估對(duì)象的具體情況進(jìn)行客觀分析，

在多種評(píng)估方法中選擇一種最為合適的方法，同時(shí)參考使用其它方

法，從多角度來(lái)評(píng)估目標(biāo)企業(yè)的價(jià)值，以降低股權(quán)價(jià)值評(píng)估的失誤風(fēng)

險(xiǎn)。

96

避免股權(quán)變更不能。

在股權(quán)轉(zhuǎn)讓中，股權(quán)出讓方的主要義務(wù)是辦理股權(quán)交割，交割的

主要標(biāo)志就是完成工商登記變更。如果由于出讓方的原因?qū)е鹿蓹?quán)沒

有按照約定的期限進(jìn)行交割，則出讓方極有可能需賠償投資方大額費(fèi)

用（包括評(píng)估、調(diào)查等費(fèi)用及所發(fā)生的全部損失）。通過股權(quán)融資的

企業(yè)應(yīng)按照公司章程，確保各股東對(duì)企業(yè)融資的支持，理清企業(yè)職責(zé)

權(quán)限及相關(guān)義務(wù)，避免因自身原因?qū)е鹿蓹?quán)變更不能。

5

企業(yè)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面的法律風(fēng)險(xiǎn)防控

（一）商標(biāo)

97

及時(shí)申請(qǐng)商標(biāo)注冊(cè)。

品牌建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要內(nèi)容，及時(shí)注冊(cè)商標(biāo)是品牌建設(shè)的基

礎(chǔ)。在申請(qǐng)注冊(cè)商標(biāo)時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡量避免使用地名、產(chǎn)品通用名稱等作

為商標(biāo)的文字，商標(biāo)的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)具有顯著性特征且便于識(shí)別。申請(qǐng)注

冊(cè)商標(biāo)前，應(yīng)注意對(duì)在先商標(biāo)注冊(cè)信息以及同行業(yè)企業(yè)字號(hào)進(jìn)行充分

檢索，避免權(quán)利沖突，否則極有可能侵犯他人在先權(quán)利，或落入他人

馳名商標(biāo)跨類保護(hù)的范圍，企業(yè)不僅會(huì)遭受損失，還可能會(huì)面臨權(quán)利

人的索賠。

98

有效避免侵害他人注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)。

未經(jīng)商標(biāo)注冊(cè)人的許可，在同一種商品或者類似商品上使用與其

注冊(cè)商標(biāo)相同或者近似的商標(biāo)，構(gòu)成商標(biāo)侵權(quán)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)停止侵權(quán)、

賠償損失等民事責(zé)任。生產(chǎn)者在生產(chǎn)商品，或者服務(wù)商在提供服務(wù)過

程中，要盡到合理審查義務(wù)，通過檢索商標(biāo)注冊(cè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等方式，獲

知他人注冊(cè)商標(biāo)信息，避免構(gòu)成商標(biāo)侵權(quán)。故意為侵犯他人注冊(cè)商標(biāo)

專用權(quán)行為提供倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸、郵寄、隱匿等便利條件的，也屬于商標(biāo)

侵權(quán)行為。

99

合法注冊(cè)并規(guī)范使用企業(yè)字號(hào)。

將與他人注冊(cè)商標(biāo)相同或者相近似的文字作為企業(yè)的字號(hào)在相

同或者類似商品上突出使用，容易使相關(guān)公眾產(chǎn)生誤認(rèn)的，屬于商標(biāo)

侵權(quán)行為。申請(qǐng)注冊(cè)企業(yè)名稱時(shí)，應(yīng)認(rèn)真檢索相關(guān)商標(biāo)注冊(cè)信息。企

業(yè)名稱注冊(cè)后，應(yīng)規(guī)范使用企業(yè)名稱的全稱，如果突出使用與他人注

冊(cè)商標(biāo)文字相關(guān)或近似的字號(hào)，容易導(dǎo)致相關(guān)公眾混淆的，應(yīng)承擔(dān)商

標(biāo)侵權(quán)責(zé)任。

100

注意保存相關(guān)證據(jù)。

《商標(biāo)法》第六十四條第二款規(guī)定，銷售不知道是侵犯注冊(cè)商標(biāo)

專用權(quán)的商品，能證明該商品是自己合法取得并說(shuō)明提供者的，不承

擔(dān)賠償責(zé)任。為防止因不慎銷售侵權(quán)商品而承擔(dān)高額賠償責(zé)任，應(yīng)注

意相關(guān)證據(jù)的收集和保存，如增值稅專用發(fā)票、正規(guī)商業(yè)發(fā)票、合同

等，發(fā)票與所銷售商品應(yīng)具有對(duì)應(yīng)性。

（二）專利

101

加強(qiáng)對(duì)自有專利權(quán)的保護(hù)。

申請(qǐng)授予專利權(quán)，是專利保護(hù)的基礎(chǔ)。確定發(fā)明或者實(shí)用新型專

利權(quán)的保護(hù)范圍以公告授權(quán)時(shí)的權(quán)利要求書文本為依據(jù)，外觀設(shè)計(jì)專

利權(quán)的保護(hù)范圍以表示在圖片或者照片中的該產(chǎn)品的外觀設(shè)計(jì)為準(zhǔn)。

申請(qǐng)專利時(shí)，應(yīng)當(dāng)由從事專利申請(qǐng)的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員撰寫專利要求

書，制作相關(guān)圖片或照片。實(shí)踐中，因?qū)＠髸珜懖粐?yán)謹(jǐn)而導(dǎo)致

專利申請(qǐng)被駁回，或者專利授權(quán)公告后，維權(quán)過程中導(dǎo)致權(quán)利不能得

到法院支持的情況較多。

102

學(xué)習(xí)把握全面覆蓋原則。

被訴侵權(quán)技術(shù)方案包含與權(quán)利要求記載的全部技術(shù)特征相同或

者等同的技術(shù)特征的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其落入專利權(quán)的保護(hù)范圍；被訴侵權(quán)

技術(shù)方案的技術(shù)特征與權(quán)利要求記載的全部技術(shù)特征相比，缺少權(quán)利

要求記載的一個(gè)以上的技術(shù)特征，或者有一個(gè)以上技術(shù)特征不相同也

不等同的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其沒有落入專利權(quán)的保護(hù)范圍。根據(jù)以上原則,

在專利維權(quán)或者侵權(quán)抗辯過程中，應(yīng)當(dāng)注重相關(guān)證據(jù)的收集和保存,

對(duì)專利技術(shù)方案與被訴侵權(quán)技術(shù)方案的技術(shù)特征了如指掌。

103

依法收集他人侵權(quán)證據(jù)。

根據(jù)法律規(guī)定，當(dāng)事人自行或者委托他人以訂購(gòu)、現(xiàn)場(chǎng)交易等方

式購(gòu)買侵權(quán)復(fù)制品而取得的實(shí)物、發(fā)票等，可以作為訴訟證據(jù)使用。

公證人員在未向涉嫌侵權(quán)的一方當(dāng)事人表明身份的情況下，如實(shí)對(duì)另

一方當(dāng)事人按照前款規(guī)定的方式取得的證據(jù)和取證過程出具的公證

書，應(yīng)當(dāng)作為證據(jù)使用，但有相反證據(jù)的除外。因被訴專利侵權(quán)產(chǎn)品

往往用于生產(chǎn)過程中，權(quán)利人不易取證，實(shí)踐中可以申請(qǐng)法院保全證

據(jù)。

104

正確理解專利侵權(quán)賠償數(shù)額的確定方法。

侵犯專利權(quán)的賠償數(shù)額按照權(quán)利人因被侵權(quán)所受到的實(shí)際損失

確定；實(shí)際損失難以確定的，可以按照侵權(quán)人因侵權(quán)所獲得的利益確

定。權(quán)利人的損失或者侵權(quán)人獲得的利益難以確定的，參照該專利許

可使用費(fèi)的倍數(shù)合理確定。賠償數(shù)額還應(yīng)當(dāng)包括權(quán)利人為制止侵權(quán)行

為所支付的合理開支。權(quán)利人的損失、侵權(quán)人獲得的利益和專利許可

使用費(fèi)均難以確定的，人民法院可以根據(jù)專利權(quán)的類型、侵權(quán)行為的

性質(zhì)和情節(jié)等因素，確定給予一萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下的賠償。如果

有證據(jù)證明權(quán)利人因侵權(quán)造成的損失明顯高于一百萬(wàn)元的，可以在一

百萬(wàn)元以上提出索賠請(qǐng)求。

（三）商業(yè)秘密

105

關(guān)于商業(yè)秘密C

商業(yè)秘密的表現(xiàn)形式有兩種：經(jīng)營(yíng)信息和技術(shù)信息。經(jīng)營(yíng)信息包

括：客戶名單、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、財(cái)務(wù)資料、貨源渠道、標(biāo)底、標(biāo)書等c技

術(shù)信息包括：產(chǎn)品配方、工藝流程、設(shè)計(jì)圖紙、產(chǎn)品模型、計(jì)算機(jī)源

程序、計(jì)算機(jī)文檔、關(guān)鍵數(shù)據(jù)等。

商業(yè)秘密的構(gòu)成要件包括：不為公眾所知悉的秘密性；能為權(quán)利

人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益并具有實(shí)用性;權(quán)利人采取保密措施。

106

商業(yè)秘密的保護(hù)。

企業(yè)在產(chǎn)品研發(fā)過程中，由于研發(fā)尚未完成，尚不能申請(qǐng)專利保

護(hù)，因此應(yīng)特別注意對(duì)商業(yè)秘密的保護(hù)，以避免他人利用企業(yè)的研究

成果搶先完成產(chǎn)品研發(fā)，搶先申請(qǐng)專利°在產(chǎn)品研發(fā)完成后，應(yīng)及時(shí)

通過申請(qǐng)專利或采取保密措施進(jìn)行商業(yè)秘密保護(hù)，否則將可能導(dǎo)致企

業(yè)的技術(shù)信息被公開，或被他人搶先申請(qǐng)專利，造成損失。在生產(chǎn)過

程中，應(yīng)注意對(duì)涉及商業(yè)秘密的技術(shù)信息資料以及生產(chǎn)流程加以物理

隔離，以防因保密意識(shí)不強(qiáng)導(dǎo)致泄密。委托他人加工時(shí)，應(yīng)與對(duì)方簽

訂保密協(xié)議進(jìn)行約束。

107

完善員工保密管理措施。

公司員工負(fù)有對(duì)公司的忠實(shí)義務(wù)，可在勞動(dòng)合同中明確約定其內(nèi)

容，包括對(duì)工作中接觸到的經(jīng)營(yíng)信息進(jìn)行保密的義務(wù)。如果員工明知

公司的相關(guān)管理規(guī)定及客戶名單的非公開性和商業(yè)價(jià)值，仍私自與其

他公司的客戶進(jìn)行交易，來(lái)往頻繁，構(gòu)成披露、使用、允許他人使用

原公司經(jīng)營(yíng)信息的行為，侵害了原公司的商業(yè)秘密。其他公司不正當(dāng)

地獲取、使用了他人的商業(yè)秘密，構(gòu)成共同侵權(quán)。

（四）著作權(quán)

108

重視自有著作權(quán)保護(hù)。

應(yīng)當(dāng)注意對(duì)軟件、文字、圖片、圖案、花型等作品著作權(quán)的保護(hù),

所形成的電子文檔，應(yīng)當(dāng)盡量運(yùn)用電子數(shù)據(jù)認(rèn)證、加蓋時(shí)間戳等現(xiàn)代

網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段加以固定，作為完成作品時(shí)間的證據(jù)，作品完成后應(yīng)及

時(shí)到版權(quán)部門進(jìn)行著作權(quán)登記。

109

避免侵害他人著作權(quán)。

未經(jīng)著作權(quán)人許可，不得在產(chǎn)品以及產(chǎn)品說(shuō)明書、廣告宣傳冊(cè)、

企業(yè)網(wǎng)站上，使用他人享有著作權(quán)的圖片、文字說(shuō)明等。在公司門戶

網(wǎng)站上，不得擅自上傳或鏈接他人的音樂作品、電影、電視劇等。否

則將面臨被著作權(quán)人追究法律責(zé)任，承擔(dān)高額賠償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。

110

特殊行業(yè)的注意義務(wù)。

廣播電視臺(tái)、影視傳媒公司、KTV經(jīng)營(yíng)企業(yè)，使用音樂作品，應(yīng)

與著作權(quán)集體管理組織簽訂音樂作品著作權(quán)許可使用合同，并支付著

作權(quán)許可使用費(fèi)。實(shí)踐中存在相關(guān)企業(yè)沒有與著作權(quán)集體管理組織簽

訂相應(yīng)著作權(quán)許可合同，引發(fā)糾紛，經(jīng)法院判決承擔(dān)數(shù)額較高的賠償

責(zé)任的情形。

6

企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中的法律風(fēng)險(xiǎn)防控

企業(yè)在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在不熟悉或者沒有遵

守國(guó)際貿(mào)易的相關(guān)法律規(guī)則方面，具體如下：

（一）國(guó)際貨物買賣合同中交易主體方面存在的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

111

合同交易主體方面的法律風(fēng)險(xiǎn)。

(1)利用注冊(cè)要求差異虛擬合同主體。由于各國(guó)、各地區(qū)的公

司法人注冊(cè)有不同規(guī)定，在國(guó)際貿(mào)易中，利用各國(guó)公司法人注冊(cè)的差

異性，虛擬合同主體。

(2)利用掛靠方式虛擬合同主體。司法實(shí)踐中，通過掛靠、借

用等方式簽訂合同的情況時(shí)有發(fā)生。由于實(shí)際履行合同的主體缺乏相

應(yīng)資格或經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱，更易發(fā)生履行合同困難的情況。盡管企業(yè)可

以在產(chǎn)生糾紛時(shí)追究被掛靠方的責(zé)任，但極易加重企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

(3)惡意利用有限責(zé)任逃脫合同義務(wù)。國(guó)際貿(mào)易中的蓄意欺詐

者以很低的資本注冊(cè)有限責(zé)任公司，取得當(dāng)事人資格，簽訂大宗合同，

欺詐另一方當(dāng)事人，給其造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。在出現(xiàn)較大的賠償責(zé)任

或損害時(shí)，則申請(qǐng)公司破產(chǎn)清算。需注意，一些較大的公司為避免國(guó)

際貿(mào)易中的巨大風(fēng)險(xiǎn)，通過成立若干個(gè)注冊(cè)資本低的子公司，再以子

公司對(duì)外簽訂貿(mào)易合同，若合同正常履行，則公司會(huì)以母公司的財(cái)力

和人力確保合同正常履行；但是若合同出現(xiàn)較大法律風(fēng)險(xiǎn)，則犧牲子

公司以避免母公司卷入訴訟。

(4)代理人或代理權(quán)不明或者代理人權(quán)利受到限制。企業(yè)簽訂

的大多數(shù)合同由代理人完成。若代理人或代理權(quán)不明，就會(huì)出現(xiàn)無(wú)權(quán)

代理、越權(quán)代理等風(fēng)險(xiǎn)，使合同最終被撤銷或不能完全履行，對(duì)已經(jīng)

履行合同的企業(yè)存在巨大風(fēng)險(xiǎn)。另外，實(shí)踐中，除了法定代表人，其

他任何人簽訂合同均需授權(quán)委托。如果忽視委托權(quán)限，就會(huì)承擔(dān)簽約

人已經(jīng)離職或合同效力不被追認(rèn)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。即便是法定代表人，很

多企業(yè)在章程中也對(duì)其職權(quán)范圍進(jìn)行了限定，對(duì)于重大交易，應(yīng)當(dāng)全

面了解后再簽約。

112

對(duì)合同交易主體進(jìn)行嚴(yán)格審查。

（1）審查對(duì)方當(dāng)事人的情況。若對(duì)方當(dāng)事人為自然人，審查主

要針對(duì)當(dāng)事人是否具有完全民事行為能力。若對(duì)方當(dāng)事人為法人，需

要審查其商業(yè)登記情況。對(duì)于分支機(jī)構(gòu)，還需要審查其總公司的相關(guān)

情況。在涉及中間商、代理商的場(chǎng)合，出口企業(yè)首先要核實(shí)中間商的

代理權(quán)（代理的范圍、權(quán)限和時(shí)間等），并重視對(duì)中間商的資信評(píng)估。

如果境外交易主體在我國(guó)國(guó)內(nèi)無(wú)有效資產(chǎn)，簽約時(shí)可要求該交易主體

的代表人或?qū)嶋H控制人在合同中承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。如果境外買家存

在關(guān)聯(lián)公司，要了解其在企業(yè)集團(tuán)鏈條中的地位和性質(zhì)，爭(zhēng)取獲得該

買家母公司的擔(dān)保函及證明雙方關(guān)系的證明文件。

（2）調(diào)查合同主體履約能力。要從總的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)了解對(duì)方的經(jīng)

營(yíng)狀況，如企業(yè)的性質(zhì)、行業(yè)、企業(yè)所在地區(qū)是否有交易方面的慣例

或特殊規(guī)定。企業(yè)的法定地址，有無(wú)法定地址往往能反映當(dāng)事人其他

方面的情況，也能為其他方面的調(diào)查工作提供線索，一旦發(fā)生糾紛，

法定地址也是送達(dá)法律文件的確定標(biāo)準(zhǔn)。

（3）審查對(duì)方簽約人的資格。合同法規(guī)定，合同經(jīng)法定代表人

簽字或蓋章生效，這類人簽訂合同無(wú)須另外授權(quán)，并且其超越權(quán)限訂

立的合同，除相對(duì)人知道或應(yīng)當(dāng)知道的外，該合同有效。但對(duì)法定代

表人仍應(yīng)要求其出'示身份證件并進(jìn)行核對(duì)。當(dāng)簽約人為委托代理人

時(shí)，應(yīng)審查是否有授權(quán)委托書，授權(quán)范圍是否清楚，授權(quán)期限是否失

效。需注意，國(guó)外企業(yè)通常沒有法定代表人的概念，對(duì)國(guó)外公司的代

表人更要仔細(xì)審查其授權(quán)內(nèi)容。另外，國(guó)外企業(yè)印章的作用也不同于

公司印章在國(guó)內(nèi)交易和糾紛解決中的重要地位和作用，國(guó)外企業(yè)在簽

約時(shí)更認(rèn)同代表人在合同每頁(yè)上的個(gè)人簽字，國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)對(duì)方代表人

的身份和資格需慎重審查。

（二）國(guó)際貨物買賣合同中貨物質(zhì)量方面的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

113

需謹(jǐn)慎約定品質(zhì)條款。

品質(zhì)條款是貨物買賣合同中的重要條款，是當(dāng)事人提出索賠的依

據(jù)。對(duì)于復(fù)雜的產(chǎn)品（如成套設(shè)備），因技術(shù)復(fù)雜，內(nèi)容繁多，在合

同中難以評(píng)述，可列入合同附件，并注明是合同的組成部分。國(guó)內(nèi)企

業(yè)作為賣方應(yīng)注意，境外買方在某些市場(chǎng)情況下對(duì)商品品質(zhì)的要求可

能會(huì)作出松動(dòng)，國(guó)內(nèi)企業(yè)不應(yīng)當(dāng)把這種允許當(dāng)作對(duì)品質(zhì)要求的修改，

除非是雙方通過書面文件加以約定，否則，在市場(chǎng)情況改變的情況下,

一旦國(guó)內(nèi)企業(yè)仍然按照允許的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)供貨，而境外買方嚴(yán)格按照之

前的商品品質(zhì)要求，則國(guó)內(nèi)企業(yè)會(huì)處于質(zhì)量違約的不利境地。

114

應(yīng)制訂明確、詳細(xì)的檢驗(yàn)條款。

國(guó)內(nèi)企業(yè)在進(jìn)口和出口合同中不要使用同一檢驗(yàn)條款，因?yàn)橘I方

和賣方在商品檢驗(yàn)中的利益不同；在出現(xiàn)商品品質(zhì)爭(zhēng)議時(shí)，由獨(dú)立的

第三人進(jìn)行檢驗(yàn)，以公平、公正地確定貨物的品質(zhì)狀況；盡可能把復(fù)

驗(yàn)和異議索賠分開c檢驗(yàn)不是提出異議索賠的必備條件，檢驗(yàn)證書只

是支持異議索賠的證據(jù)，國(guó)內(nèi)買家在貨到目的地后，發(fā)現(xiàn)有貨損就可

以向國(guó)外賣方索賠，而不必等到正式檢驗(yàn)結(jié)果出來(lái)才能提出異議，否

則，會(huì)有因檢驗(yàn)未完成而錯(cuò)過異議索賠期限的風(fēng)險(xiǎn)。

115

出口企業(yè)作為賣方應(yīng)認(rèn)真履行檢驗(yàn)義務(wù)，避免產(chǎn)生質(zhì)量爭(zhēng)議。

出口商在國(guó)內(nèi)一定要依合同約定行使檢驗(yàn)和驗(yàn)收的權(quán)利，充分把

握檢驗(yàn)的機(jī)會(huì)和時(shí)間，切忌漏檢、不檢，發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問題及時(shí)與生產(chǎn)商

聯(lián)系提出異議。

116

國(guó)際貨物質(zhì)量爭(zhēng)議發(fā)生后要重視固定證據(jù)以保障企業(yè)權(quán)益。

一旦國(guó)外買方向國(guó)內(nèi)出口企業(yè)發(fā)出索賠，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向

國(guó)內(nèi)生產(chǎn)商書面通報(bào)國(guó)外買方索賠情況并聲明保留追償權(quán)，并發(fā)出書

面通知，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)商參與處理索賠事宜。在處理國(guó)外索賠過程中，

一定要求國(guó)外買方在作為索賠依據(jù)的檢驗(yàn)報(bào)告中詳細(xì)列明與貨物有

關(guān)的船名、提單號(hào)碼、集裝箱號(hào)碼、鉛封號(hào)碼、外包裝狀況、唆頭、

檢驗(yàn)地點(diǎn)、樣品提取程序、現(xiàn)場(chǎng)照片等一切相關(guān)信息及必要文件，并

及時(shí)收集、保留扣款、賠款的證明。證據(jù)在形式上一定要依法經(jīng)公證

機(jī)關(guān)公證、使領(lǐng)館認(rèn)證等程序，要充分認(rèn)識(shí)證據(jù)形式合法性在日后訴

訟中的重要性。

（三）國(guó)際貨物買賣合同中出口商“電放提單”的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

電放是電報(bào)放貨的簡(jiǎn)稱。是通過電子報(bào)文或者電子信息形式把提

單信息發(fā)送至目的港船公司。收貨人可憑加蓋電放章的提單電放件和

電放保函進(jìn)行換單提貨?！半姺拧北举|(zhì)上系無(wú)單放貨的一種，對(duì)出口

商風(fēng)險(xiǎn)較大，“電放”后，若收貨人提貨后拒付貨款，發(fā)貨人將面臨

貨、款兩空的風(fēng)險(xiǎn)C國(guó)內(nèi)出口商應(yīng)做好以下風(fēng)險(xiǎn)防控：

117

做好國(guó)外進(jìn)口商的資信調(diào)查工作。

出口商應(yīng)詳細(xì)了解進(jìn)口商的資信狀況和財(cái)務(wù)狀況，有選擇地使用

“電放”業(yè)務(wù)。對(duì)首次打交道且訂單金額較大的客戶、對(duì)資信不了解

或資信不好的客戶、對(duì)某些貿(mào)易做法不規(guī)范或外匯較困難的客戶不應(yīng)

使用電放提單。對(duì)資信可靠、信譽(yù)良好的近洋地區(qū)客戶，可根據(jù)情況

酌情接受。

118

選擇安全主動(dòng)的結(jié)算方式。

在信用證結(jié)算方式下，如果貨物先于單據(jù)到達(dá)目的港，而收貨人

要求先提貨，可以通過銀行擔(dān)保提貨的方式進(jìn)行。實(shí)際業(yè)務(wù)中，“電

放”提單主要和電匯(T/T)的結(jié)算方式結(jié)合使用。出口商應(yīng)盡可能

爭(zhēng)取先付款后發(fā)貨，全額收取貨款再“電放”，可將主動(dòng)權(quán)控制在己

方。如果是先發(fā)貨后付款，也要爭(zhēng)取盡可能高的預(yù)付比例，將風(fēng)險(xiǎn)降

到最低。

119

盡量采用CIF、CFR條件成交。

如果以FOB條件成交合同，則國(guó)外買方負(fù)責(zé)租船訂艙，一旦國(guó)外

買方指定一些操作不規(guī)范而又與其關(guān)系良好的船公司，國(guó)內(nèi)出口商就

會(huì)面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)°在簽訂合同時(shí)，盡量避免由外商指定貨代安排運(yùn)

輸。優(yōu)先選擇以CIF、CFR條件成交，由出口商安排租船訂艙，自己

找承運(yùn)人，確保貨物所有權(quán)，可以防止一些資信不良的貨代利用“電

放”程序中的漏洞進(jìn)行詐騙。發(fā)貨人在選擇貨代時(shí)可選擇國(guó)際知名的

航運(yùn)公司如MAERSK、NYK、APL等，可以通過這些公司內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)系

統(tǒng)進(jìn)行“電放”，使“電放”業(yè)務(wù)變得比較安全。

120

適當(dāng)采用海運(yùn)單(SeaWaybill)代替“電放”提單。

出口企業(yè)在近洋運(yùn)輸中可以采用海運(yùn)單代替“電放”提單，在解

決貨等單問題的同時(shí)，還能有效規(guī)避“電放”提單下容易出現(xiàn)的貨、

款兩空的風(fēng)險(xiǎn)。

121

投保出口信用保險(xiǎn)。

出口信用保險(xiǎn)可以幫助出口商確保收匯、出口融資和進(jìn)行買家調(diào)

查。雖然，投保信用保險(xiǎn)會(huì)增加出口商的交易成本，但它能有效轉(zhuǎn)嫁

“電放”業(yè)務(wù)所帶夾的風(fēng)險(xiǎn)。出口商可以根據(jù)實(shí)際需要，選擇投保出

口信用保險(xiǎn)。

（四）國(guó)際貨物運(yùn)輸過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

122

國(guó)內(nèi)出口企業(yè)在面臨國(guó)外買方提出FOB指定條款時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎考量

指定情形下可能產(chǎn)生的貨物被無(wú)單放貨的風(fēng)險(xiǎn)。

在迫于貿(mào)易合作關(guān)系或?yàn)榇俪山灰锥坏貌唤邮艿那闆r下，為避

免追償風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)盡量向國(guó)外買家表明只接受指定船公司而非無(wú)船承運(yùn)

人，因船公司的資信優(yōu)于無(wú)船承運(yùn)人；如果不得已必須接受無(wú)船承運(yùn)

人提單，可事先通過中國(guó)交通運(yùn)輸部的網(wǎng)站查詢指定的無(wú)船承運(yùn)人是

否在中國(guó)交通運(yùn)輸部進(jìn)行了備案登記。如未做登記，應(yīng)要求國(guó)外買家

重新指定有資質(zhì)的無(wú)船承運(yùn)人。

123

目的港出現(xiàn)貨損時(shí)的處理方法。

如果在目的港出現(xiàn)貨損，托運(yùn)人應(yīng)當(dāng)?shù)谝粫r(shí)間與收貨人進(jìn)行溝

通，若已經(jīng)投保貨物運(yùn)輸險(xiǎn)，則與收貨人協(xié)商走保險(xiǎn)理賠程序；若未

投保運(yùn)輸險(xiǎn)，則說(shuō)服收貨人以其自身名義向承運(yùn)人提起訴訟；如果收

貨人拒絕向承運(yùn)人提起訴訟，則托運(yùn)人應(yīng)要求收貨人向其出具一份索

賠權(quán)轉(zhuǎn)讓書，以確保托運(yùn)人獲得訴權(quán)。

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危險(xiǎn)品貨物運(yùn)輸?shù)淖⒁馐马?xiàng)。

從事化工等危險(xiǎn)品貿(mào)易的企業(yè)，在國(guó)際貨物運(yùn)輸過程中，尤其要

注意危險(xiǎn)品貨物運(yùn)輸區(qū)別于其他非危險(xiǎn)品貨物運(yùn)輸?shù)囊?，在辦理托

運(yùn)時(shí)應(yīng)妥善辦理相關(guān)的危險(xiǎn)品申報(bào)手續(xù)，以避免出現(xiàn)不可預(yù)期的重大

損失賠償責(zé)任。在刃、理貨運(yùn)代理時(shí)，盡量選擇信譽(yù)好、經(jīng)驗(yàn)豐富的貨

運(yùn)代理企業(yè)從事相關(guān)的代理業(yè)務(wù)，對(duì)出口企業(yè)控制運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)有積極意

義。

125

明確約定貨運(yùn)代理人的義務(wù)。

出口企業(yè)作為托運(yùn)人在與貨運(yùn)代理人簽訂《貨運(yùn)代理合同》時(shí)，

對(duì)于貨物出運(yùn)情況、貨物在途及目的港的貨物跟蹤和通知義務(wù)等內(nèi)

容，應(yīng)當(dāng)盡可能作出詳盡