第十章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理防患于未然第四章項(xiàng)目計(jì)劃——風(fēng)險(xiǎn)主要內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)管理概述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)量化一、風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)：是損失或收益發(fā)生的不確定性，即風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性和損失/收益兩個(gè)要素組成。風(fēng)險(xiǎn)是一定條件下，一定時(shí)期內(nèi)，某一事件的預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果間的變動(dòng)程度，變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大，反之越小風(fēng)險(xiǎn)是損害（Hazard）和對(duì)損害暴露度（Exposure）兩種因素的綜合：

Risk=Hazard×Exposure風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)和保險(xiǎn)的函數(shù)

風(fēng)險(xiǎn)=f（危險(xiǎn)，保險(xiǎn)）發(fā)生的頻率和可能性1.按風(fēng)險(xiǎn)后果劃分1）純粹風(fēng)險(xiǎn)：（有或沒(méi)有損失）不能帶來(lái)機(jī)會(huì)、無(wú)獲得利益可能的風(fēng)險(xiǎn)，叫純粹風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)只有兩種可能的后果：造成損失和不造成損失。純粹風(fēng)險(xiǎn)造成的損失是絕對(duì)的損失。活動(dòng)主體蒙受了損失，全社會(huì)也跟著受損失。2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)（沒(méi)損失、有損失、獲得利益）既可能帶來(lái)機(jī)會(huì)、獲得利益，又隱含威脅，造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，叫投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)有三種可能的后果：造成損失、不造成損夫和獲得利益。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)如果使活動(dòng)主體蒙受了損失，但全杜會(huì)不一定也跟著受損失，相反，其他人有可能因此而獲得利益純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化。項(xiàng)目管理人員必須避免投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為純粹風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)2.按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源劃分：1)自然風(fēng)險(xiǎn)由于自然力的作用，造成財(cái)產(chǎn)毀損或人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)暴、地震2)人為風(fēng)險(xiǎn)人為風(fēng)險(xiǎn)是指由于人的活動(dòng)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)又可以分為行為、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、政治和組織風(fēng)險(xiǎn)等。二、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)3.按風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)分：1）靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的不規(guī)則變化或由于人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果看，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)多屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。2）動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于人力需求的改變、制度的改進(jìn)和政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、科技等環(huán)境的變遷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果看，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)既可屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)，又可屬于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)4.按風(fēng)險(xiǎn)可否管理分：1）可管理的風(fēng)險(xiǎn)。是指可以預(yù)測(cè)，并可采取相應(yīng)措施加以控制的風(fēng)險(xiǎn)。2）不可管理的風(fēng)險(xiǎn)。是指難以預(yù)測(cè)，不能采取相應(yīng)措施控制的風(fēng)險(xiǎn)。要消除風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，就必須掌握有關(guān)的數(shù)據(jù)、資料和其它信息。隨著數(shù)據(jù)、資料和其它信息的增加以及管理水平的提高，有些不可管理的風(fēng)險(xiǎn)可以變?yōu)榭晒芾淼娘L(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)5、按風(fēng)險(xiǎn)影響范圍劃分風(fēng)險(xiǎn)按影響范圍劃分，可以有局部風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)。局部風(fēng)險(xiǎn)影響的范圍小，而總體風(fēng)險(xiǎn)影響范圍大。局部風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)也是相對(duì)的，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)特別要注意總體風(fēng)險(xiǎn)。6、按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者劃分項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，若按其后果的承擔(dān)者來(lái)劃分，則有項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、承包商風(fēng)險(xiǎn)、投資方風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)單位風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)理單位風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)等。這樣劃分有助于合理分配風(fēng)險(xiǎn)，提高項(xiàng)目對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn):項(xiàng)目和項(xiàng)目管理中一切可能的潛在事件及其后果項(xiàng)目的一次性使其不確定性要比其它一些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)大許多，因而項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測(cè)性也就差得多。(難補(bǔ)救)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)貫穿整個(gè)項(xiàng)目的生命期，并且項(xiàng)目的不同階段會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)。（除風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)之外）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理：指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)去認(rèn)識(shí)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理方法技術(shù)和手段，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有產(chǎn)控制，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以最汪的成本保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一部分，其目的是保證項(xiàng)目總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.文件資料審核2.信息收集整理頭腦風(fēng)暴法、德?tīng)柗品?、訪(fǎng)談法、SWOT技術(shù)4.檢查表5.流程圖法6.因果分析圖[人、機(jī)器設(shè)備、材料、方法（工藝）環(huán)境]7.工作分解結(jié)構(gòu)附檢查表：風(fēng)險(xiǎn)的方法檢查的內(nèi)容是否人力方面1.人員都到位了嗎?2.他們有經(jīng)驗(yàn)\能勝任專(zhuān)業(yè)技術(shù)要求嗎?………………技術(shù)方面1.新技術(shù)是否已進(jìn)行充分的先期演示?2.它可行嗎?3.技術(shù)狀態(tài)的變更控制有效嗎?………………管理方面1.項(xiàng)目獲得管理層和其他各方的支持嗎?2.項(xiàng)目的需求分析是否得到客戶(hù)的確認(rèn)?………………資金方面1.資金是否到位?萬(wàn)一資金不能按時(shí)到位該怎么辦?2.是否制定成本控制措施?…………物資供應(yīng)方面1.項(xiàng)目所需的資金都具備嗎?2.物資出現(xiàn)質(zhì)量事故時(shí)有補(bǔ)救措施嗎?………………其他方面1.天氣將對(duì)項(xiàng)目造成什么影響?2.合同合法\有效嗎?……附:（1）因果圖時(shí)間機(jī)器方法材料能源測(cè)量人員環(huán)境魚(yú)骨圖原因結(jié)果主要缺陷（2）系統(tǒng)或流程圖修正設(shè)計(jì)通過(guò)著手實(shí)施設(shè)計(jì)檢查否是四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)兩個(gè)內(nèi)容，評(píng)估主要任務(wù)包括：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方面發(fā)生的可能性發(fā)生的嚴(yán)重性發(fā)生的可控性影響的范圍發(fā)生的時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率衡量風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失衡量現(xiàn)有手段能否控制？影響地城大小，人數(shù)多少發(fā)生在生命期的那個(gè)階段？（一）風(fēng)險(xiǎn)定性分析:對(duì)項(xiàng)目管理過(guò)程中已經(jīng)識(shí)別了的風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)定性方法和工具進(jìn)行評(píng)價(jià)的過(guò)程1.風(fēng)險(xiǎn)概率及后果分析(1)歷史資料法(2)理論概率分布法(3)主觀評(píng)分法(4)風(fēng)險(xiǎn)事件后果的估計(jì)(性質(zhì)\范圍\時(shí)間)2.矩陣圖分析(1)風(fēng)險(xiǎn)影響度分析(2)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與影響程度評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目主體目標(biāo)影響度評(píng)價(jià)項(xiàng)目目標(biāo)很低0.05低0.1一般0.2高0.4很高0.8成本不明顯的成本增加成本增加＜5%成本增加介于(5~10%)成本增加介于(10~20%)成本增加＞20%進(jìn)度不明顯的進(jìn)度拖延進(jìn)度拖延＜5%總體項(xiàng)目拖延(5~10%)總體項(xiàng)目拖延(10~20%)總體項(xiàng)目拖延＞20%范圍范圍減少幾乎察覺(jué)不到范圍的很少部分受到影響范圍的主要部分受到影響范圍的減少不被業(yè)主接受項(xiàng)目的最終產(chǎn)品實(shí)際上沒(méi)用質(zhì)量幾乎察覺(jué)不到質(zhì)量降低只有在要求很高時(shí)應(yīng)用才會(huì)受到影響質(zhì)量的降低應(yīng)得到業(yè)主批準(zhǔn)質(zhì)量降低到無(wú)法被業(yè)主接受項(xiàng)目的最終產(chǎn)品實(shí)際上不能使用風(fēng)險(xiǎn)影響分析表(2)風(fēng)險(xiǎn)概率與影響矩陣對(duì)一項(xiàng)具體風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)分：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分=P（概率）×I（影響）0.050.100.200.400.800.90.050.090.180.360.720.70.040.070.140.280.560.50.030.050.100.200.400.30.020.030.060.120.240.10.010.010.020.040.08對(duì)目標(biāo)（如時(shí)間、費(fèi)用、范圍或質(zhì)量）的影響程度比率如果風(fēng)險(xiǎn)確實(shí)存在，每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)都要通過(guò)它的發(fā)生概率和影響進(jìn)行排序。在該風(fēng)險(xiǎn)矩陣中顯示的組織對(duì)低（淺灰）、中（深灰）或高風(fēng)險(xiǎn)（黑）的界限決定了具體風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度。IP（二）風(fēng)險(xiǎn)量化分析風(fēng)險(xiǎn)量化分析：通過(guò)定量的方法對(duì)已確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較分析的方法。量化每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，也分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的程度2.風(fēng)險(xiǎn)量化分析的工具與技術(shù)（1）訪(fǎng)談（2）敏感性分析研究分析，由于客觀條件的影響（如政治形勢(shì)、通貨膨脹、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等）使項(xiàng)目的投資、成本、價(jià)格、工期等主要變量因素發(fā)生變化，導(dǎo)致項(xiàng)目的主要經(jīng)濟(jì)效果評(píng)價(jià)指標(biāo)（如凈現(xiàn)值、折現(xiàn)率、還本期等）發(fā)生變動(dòng)的敏感程度2.風(fēng)險(xiǎn)量化分析的工具與技術(shù)（3）盈虧平衡分析三個(gè)變量：產(chǎn)量、銷(xiāo)售和成本（固定成本和可變成本）1)圖解法設(shè):C1——總固定成本C2——單位可變成本P——單位產(chǎn)品銷(xiāo)售價(jià)格Q——生產(chǎn)年度的產(chǎn)量C1C=C1+C2Q費(fèi)用產(chǎn)量EY=Q×P2）數(shù)解法a)以實(shí)際產(chǎn)量（或銷(xiāo)售量）表示平衡點(diǎn)銷(xiāo)售收入：Y=Q×P

式中Q——銷(xiāo)售量P——單位產(chǎn)品銷(xiāo)售價(jià)格生產(chǎn)成本：C=C2×Q+C1式中C1——固定成本C2

——單位可變成本在平衡點(diǎn)上銷(xiāo)售收入=生產(chǎn)成本C2×Q+C1=Q×Pb)以銷(xiāo)售收入表示平衡點(diǎn)c)以生產(chǎn)能力的利用率表示平衡點(diǎn)R——達(dá)到項(xiàng)目設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力的利用率r——達(dá)到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力時(shí)的銷(xiāo)售收益例:某項(xiàng)目年生產(chǎn)某種產(chǎn)品200萬(wàn)件,每件銷(xiāo)售價(jià)7元,可變單位成本5元,固定成本200萬(wàn)元,試進(jìn)行盈余平衡分析.（4）決策樹(shù)分析表示項(xiàng)目所有可供選擇的行動(dòng)方案、行動(dòng)方案之間的關(guān)系、行動(dòng)方案的后果，以及這些后果發(fā)生的概率。畫(huà)法：（1）先畫(huà)一個(gè)方框作為出發(fā)點(diǎn)，叫做決策點(diǎn)（2）從決策點(diǎn)向右引出若干條線(xiàn)，每條線(xiàn)代表一個(gè)方案，叫做方案枝（3）在每個(gè)方案枝的末端畫(huà)一個(gè)圓圈，叫做狀態(tài)點(diǎn)；在每個(gè)枝上都注明該種后果出現(xiàn)的概率（4）如果問(wèn)題只需要一級(jí)決策，在概率枝末端畫(huà)△表示終點(diǎn)，并寫(xiě)上各個(gè)自然狀態(tài)的損益值；（5）如果是多級(jí)決策，則用決策點(diǎn)□代替終點(diǎn)△重復(fù)上述步驟繼續(xù)畫(huà)出決策樹(shù)△△決策點(diǎn)方案枝方案枝狀態(tài)點(diǎn)概率枝（0.2）終點(diǎn)4000概率枝（0.8)終點(diǎn)-1000例:承包商向某工程投標(biāo),采取兩種策略:一種是投高標(biāo),中標(biāo)機(jī)會(huì)為0.2,不中標(biāo)機(jī)會(huì)為0.8;另一種是投低標(biāo),中標(biāo)與不中標(biāo)機(jī)會(huì)均為0.5.投標(biāo)不中時(shí),則損失投標(biāo)準(zhǔn)備費(fèi)5萬(wàn)元.根據(jù)下表數(shù)據(jù),用決策樹(shù)做出決策.方案效果可能獲利(萬(wàn)元)概率高標(biāo)好5000.3一般3000.5賠-1000.2低標(biāo)好3500.2一般2000.6賠-1500.22435△-5好(0.2)一般(0.6)差(0.2)△350△200△-150好(0.3)一般(0.5)差(0.2)△500△300△-100△-5160280中標(biāo)0.577.5低標(biāo)高標(biāo)52失標(biāo)0.5中標(biāo)0.2失標(biāo)0.8高標(biāo):500×0.3+300×0.5-100×0.2=280萬(wàn)

280×0.2-5×0.8=52萬(wàn)低標(biāo):350×0.2+200×0.6-150×0.2=160萬(wàn)

160×0.5-5×0.5=77.5萬(wàn)15.非肯定型決策分析(1)相同概率準(zhǔn)則:認(rèn)為,不同方案的預(yù)期收益或損失的概率是相同的,從各方案的收益期望值中選取最大的方案.好中差a111096-80a2100800a3505050前景方案按此準(zhǔn)則決策,應(yīng)選a2方案非肯定型決策分析是在只了解預(yù)期收益或損失的情況下的風(fēng)險(xiǎn)決策的準(zhǔn)則.(2)極大極大準(zhǔn)則:按此準(zhǔn)備決策,應(yīng)選方案a1.此準(zhǔn)則要求決策者追求最大的收益值,面對(duì)損失不加考慮,也稱(chēng)樂(lè)觀準(zhǔn)則,按此準(zhǔn)則,先在各方案的各種前景中找出最大的收益值.然后,再在得各方案的收益最大值中找出最大值的方案.好中差a111096-80a2100800a3505050(3)極小極大準(zhǔn)則按此準(zhǔn)備決策,應(yīng)選方案a3.此準(zhǔn)則要求決策者在穩(wěn)妥中求得最大的收益值,按此準(zhǔn)則,先在各方案的各種前景中找出最小的收益值,再在各方案的收益最小值中找出最大值.好中差a111096-80a2100800a3505050(4)加權(quán)系數(shù)準(zhǔn)則按此準(zhǔn)則,應(yīng)選方案a2此準(zhǔn)則要求決策者對(duì)方案的收益最大值和最小值都予以考慮,其辦法是先由決策者根據(jù)自己的估計(jì)給收益最大值一個(gè)權(quán)數(shù)a,這樣給最小值的權(quán)數(shù)就為(1-a),然后對(duì)每個(gè)方案分別求其收益的加權(quán)平均值,最后在各方案的收益加權(quán)平均值中取最大值.好中差a111096-80a2100800a3505050(5)機(jī)會(huì)損失值最小準(zhǔn)則.按此準(zhǔn)則決策,應(yīng)選方案a2.好中差a100130a2101650a360460前景方案機(jī)會(huì)損失值是在某種前景或狀態(tài)下,各方案的收益值或損失值與各值中選取的理想值之差.此準(zhǔn)則要求決策者按機(jī)會(huì)損失值越小越好來(lái)選取方案.按此準(zhǔn)則,先求出各種前景下各方案的機(jī)會(huì)損失值,然后在各方案的機(jī)會(huì)損失值中選取最大值,最后在各方案的最大機(jī)會(huì)損失值中選取最小值.好中差a111096-80a2100800a3505050風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)負(fù)責(zé)人ID#風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源可能性嚴(yán)重性可控性風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別應(yīng)對(duì)措施預(yù)防措施1樣件未能按時(shí)制作出來(lái)生產(chǎn)部385120敦促其趕工加班，提供更多的人員吳倩倩2客戶(hù)未能按時(shí)提供圖紙客戶(hù)396162敦促客戶(hù)提前溝通，合同約束李偉3客戶(hù)訂單轉(zhuǎn)移客戶(hù)5106300切斷配件供應(yīng)簽訂開(kāi)發(fā)協(xié)議李偉4設(shè)計(jì)人員辭職項(xiàng)目小組586240總部求援或臨時(shí)替補(bǔ)簽訂勞資合同，培養(yǎng)后備隊(duì)伍王琳5測(cè)試設(shè)備故障設(shè)備供應(yīng)商或測(cè)試人員385120緊急維修要求設(shè)備供應(yīng)商提供擔(dān)保孫浩風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后的兩種情況：超過(guò)項(xiàng)目干系人的接收水平：停止或取消項(xiàng)目；拯救項(xiàng)目在項(xiàng)目干系人可接受的范圍內(nèi)：采取措施將風(fēng)險(xiǎn)控