2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題

庫(kù)與答案

單選題（共45題）

1、以下選項(xiàng)不屬于債券投資管理中的所得免疫策略的是（）。

A.久期配比策略

B.空間配比策略

C.現(xiàn)金配比策略

D.水平配比策略

【答案】B

2、（）影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度以及對(duì)流動(dòng)性的要求。

A.投資期限的長(zhǎng)短

B.收益要求的高低

C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度的大小

D.監(jiān)管制度的強(qiáng)弱

【答案】A

3、下列不屬于QDH基金禁止行為的是（）。

A.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

B.購(gòu)買(mǎi)貴金屬或代表貴金屬的憑證

C.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

D.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】A

4、在給定的時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值被稱為（）

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

B.預(yù)期損失

C.最大回撤

D.下行標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】B

5、關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)往往是有某個(gè)或者少數(shù)錯(cuò)別因素導(dǎo)致的

B.資本市場(chǎng)線上的任一組合都只有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)

險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)組合化投資進(jìn)行分散

【答案】B

6、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，中外合資基金管理公

司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金

融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處

罰。

B.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中

國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保

持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

C.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

【答案】C

7、某企業(yè)2015和2014年比較，銷售利潤(rùn)率增長(zhǎng)10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率減少

10%o在其他條件不變的情況下該企業(yè)2015年的凈資產(chǎn)收益率（）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.不清楚

【答案】B

8、根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資

于貨幣市場(chǎng)工具的為（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.資本市場(chǎng)基金

C.穩(wěn)健基金

D.混合基金

【答案】A

9、證券回購(gòu)協(xié)議的主要功能（）。

A.I.II

B.III.V

C.I.III.V

D.I.II.III.V

【答案】D

10、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)是由（）根據(jù)基金管理人的指令從基金

資產(chǎn)中定期支取的。

A.基金份額持有人

B.基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】C

11、2014年4月10日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易

所開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱滬港通。滬港通分為滬股通和港

股通兩個(gè)部分。所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易

所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買(mǎi)賣(mài)盤(pán)傳遞），買(mǎi)

賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證

券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易

所進(jìn)行申報(bào)（買(mǎi)賣(mài)盤(pán)傳遞），買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。

上述說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】C

12、在沒(méi)有異常的情況下，中位數(shù)和均值中，評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際的是

（）。

A.均值

B.不確定

C.無(wú)區(qū)別

D.中位數(shù)

【答案】D

13、甲、乙兩公司希望通過(guò)銀行進(jìn)行一筆利率互換，由于兩公司信用等級(jí)不

同，市場(chǎng)向它們提供的利率也不同，如下表所示：

A.n、iv

B.I、W

C.IkIII

D.I、III

【答案】B

14、目前，銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體不包括（）。

A.財(cái)政部

B.中央銀行

C.政策性銀行

D.所有的金融類公司等

【答案】D

15、衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有（）。

A.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度

B.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動(dòng)利率債券投資情況

C.投資組合的系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購(gòu)比例

D.久期、B系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)

【答案】B

16、若某人計(jì)劃在3年以后得到5000元，年利息率為8%,復(fù)利計(jì)息，則現(xiàn)在

應(yīng)存入銀行（）元。

A.3959.16

B.3969.16

C.3979.16

D.3989.16

【答案】B

17、關(guān)于投資大宗商品的主要方式，以下表述正確的是（）。

A.I.II.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II

D.I.II.III

【答案】A

18、按債券的（）分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.發(fā)行主體

B.償還期限

C.嵌入的條款

D.債券持有人收益方式

【答案】A

19、股票價(jià)格和每股收益的比率被稱為（）。

A,市盈率

B.市凈率

C.凈值收益率

D.凈現(xiàn)值

【答案】A

20、關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.溢價(jià)發(fā)行

B.違約風(fēng)險(xiǎn)小

C.利息免稅

D.流動(dòng)性強(qiáng)

【答案】A

21、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，（）營(yíng)業(yè)稅。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.減征

【答案】A

22、關(guān)于均值-方差模型，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.無(wú)差異曲線是在期望收益一標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定效用水平的所有點(diǎn)組成

的曲線

B.從全局最小方差組合開(kāi)始，最小方差前沿的下半部分就稱為有效前沿

C.市場(chǎng)上可投資產(chǎn)形成的所有組合稱為可行集

D.無(wú)差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合稱為最優(yōu)組合

【答案】B

23、不屬于所得免疫策略的是（）。

A.現(xiàn)金配比策略

B.價(jià)格免疫策略

C.久期配比策略

D.水平配比策略

【答案】B

24、下列各類型證券的持有人享有投票權(quán)的是（）。

A.期權(quán)

B.普通股

C.債券

D優(yōu)先股

【答案】B

25、以下屬于資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目負(fù)債的會(huì)計(jì)科目是（）。

A.應(yīng)收票據(jù)

B.應(yīng)付債券

C.貨幣資金

D.資本公積

【答案】B

26、基金股票換手率通過(guò)對(duì)基金買(mǎi)賣(mài)股票頻率的衡量，反映基金的操作策略，

基金股票換手率=（期間股票交易量2）期間基金平均資產(chǎn)凈值，如果一只股票

基金的年周轉(zhuǎn)率為（），意味著該基金持有股票的平均時(shí)間為1年。

A.20%

B.50%

C.100%

D.80%

【答案】C

27、關(guān)于股票價(jià)值的估值，下面敘述正確的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、

稅收、折舊、攤銷前利潤(rùn)

B.對(duì)特定的價(jià)值型股票，每股盈余成長(zhǎng)率是最常用的輔助估值工具

C.對(duì)于成長(zhǎng)型的股票，也會(huì)采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定是指標(biāo)不如財(cái)務(wù)指標(biāo)來(lái)得

重要

【答案】A

28、開(kāi)放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的（）。

A.申購(gòu)與贖回情況

B.轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況

C.利息計(jì)算

D.拆分

【答案】C

29、下列不屬于減少回購(gòu)協(xié)議信用風(fēng)險(xiǎn)的方法的是（）。

A.對(duì)抵押品進(jìn)行限定

B.傾向于對(duì)流動(dòng)性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求

C.降低抵押率的要求

D.提高抵押率的要求

【答案】C

30、QDII機(jī)制的意義不包括（）。

A.QDH機(jī)制可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道，并有效分流儲(chǔ)蓄，化解金

融風(fēng)險(xiǎn)

B.實(shí)行QDH機(jī)制有利于減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀

態(tài)

C.建立QDH機(jī)制有利于支持香港、澳門(mén)和臺(tái)灣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.在法律方面，通過(guò)實(shí)施QDH制度，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)說(shuō)能夠促進(jìn)我國(guó)金融法律法規(guī)與

世界金融制度的接軌

【答案】C

31、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限

后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的融資融券行為

B.證券的購(gòu)買(mǎi)方為資金貸出方

C.逆回購(gòu)方即為證券的出售方

D.本質(zhì)上，回購(gòu)協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國(guó)債為主

【答案】C

32、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金（），但基金（）對(duì)估值結(jié)果負(fù)有復(fù)

核責(zé)任。

A.托管人，管理人

B.管理人，證監(jiān)會(huì)

C.管理人，托管人

D.托管人，基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】C

33、股票型基金的投資風(fēng)格分析指標(biāo)不包括（）。

A.持有全部股票的平均市值

B.平均市盈率

C.平均市凈率

D周轉(zhuǎn)率

【答案】D

34、到期收益率的影響因素主要有（）。

A.I、II、III

B.IkIlkIV

C.I、II

D.I、IkHRIV

【答案】D

35、一般根據(jù)基金在過(guò)去一定時(shí)期內(nèi)的業(yè)績(jī)計(jì)算其收益率以及風(fēng)險(xiǎn)水平等因

素，根據(jù)計(jì)算結(jié)果對(duì)基金給予（）。

A.業(yè)績(jī)歸因

B.業(yè)績(jī)計(jì)算

C.星級(jí)評(píng)定

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

【答案】C

36、下列對(duì)于收益率曲線的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.I、III、IV

B.I、n、in、iv

C.I、IkIII

D.I、II,IV

【答案】c

37、若IF1801合約上一交易日的結(jié)算價(jià)位3000點(diǎn)，則下列申報(bào)指令在交易時(shí)屬

于無(wú)效指令的是（）。

A.以3000.2點(diǎn)限價(jià)指令開(kāi)倉(cāng)IF1801合約

B.以2700.0點(diǎn)限價(jià)指令開(kāi)合IH801合約

C.以3300.0點(diǎn)限價(jià)指令開(kāi)念I(lǐng)H801合約

D,以3300.8點(diǎn)限價(jià)指令開(kāi)倉(cāng)IF1801合約

【答案】D

38、我國(guó)債券市場(chǎng)剛剛起步的階段，債券投資者以（）為主體。

A.外國(guó)投資者

B.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.個(gè)人投資者

【答案】D

39、下列關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.歐式期權(quán)指期權(quán)的買(mǎi)方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)允許期權(quán)

買(mǎi)方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)

B.對(duì)期權(quán)買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，很明顯美式期權(quán)的條件比歐式期權(quán)更為有利

C.對(duì)期權(quán)賣(mài)出者來(lái)說(shuō)，美式期權(quán)顯然比歐式期權(quán)使他承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn)

D.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為歐式期權(quán)，而在大部分場(chǎng)外

交易中廣泛采用的則是美式期權(quán)

【答案】D

40、債券基金的主要投資對(duì)象不包括（）。

A.國(guó)債

B.可轉(zhuǎn)債

C.股票

D,企業(yè)債

【答案】C

41、下列關(guān)于合資基金管理公司的發(fā)展說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.2002年6月中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布《外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則》，正式允許

外資參股基金管理公司

B.2002年12月26日，首家合資基金公司一華夏基金管理公司成立

C.合資基金公司的外資股東帶來(lái)了先進(jìn)的投資、風(fēng)控和人才培養(yǎng)理念

D.合資基金公司的發(fā)展是中國(guó)基金行業(yè)國(guó)際化進(jìn)程的重要組成部分

【答案】B

42、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限

后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為

B.由于買(mǎi)斷式回購(gòu)歷史很長(zhǎng)，回購(gòu)市場(chǎng)目前以買(mǎi)斷式回購(gòu)為主要交易品種

C.按回購(gòu)期限劃分，我國(guó)在交易所掛牌的國(guó)債回購(gòu)可以分為1