工程融資方案書模板(共4篇)

工程融資方案書模板〔范本〕財務(wù)管理——目錄一、公司介紹........................................................1二、工程分析........................................................2三、市場分析........................................................2四、管理團(tuán)隊........................................................3五、財務(wù)方案........................................................3六、融資方案的設(shè)計..................................................4七、摘要............................................................6一、公司介紹1、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。3、股東實(shí)力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保那么更好。4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么工程，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到成認(rèn)。5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。6、董事會決議共7頁對于需要融資的工程，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。二、工程分析1、工程的根本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的根本情況，需要在報告中指出。2、工程來歷工程來歷是指工程的來龍去脈，工程的上家是誰，怎么得到的工程，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。3、證件狀況文件工程是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解工程的資金狀況。5、市場定位指工程的市場定位，包括工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標(biāo)客戶群等。6、建造的過程和保證工程的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致工程無法按期交付使用。三、市場分析1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比擬大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)開展的定性說明等需在本局部表達(dá)。2、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比擬復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的開展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明那么需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型工程的分析來代替。3、競爭對手和可比擬案例分析現(xiàn)有的幾個類似工程的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手工程情況，以及未來的市場供給量等情況。4、未來市場預(yù)測及影響因素未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。四、管理團(tuán)隊1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，那么會對投資的平安有很大的保障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。3、管理標(biāo)準(zhǔn)性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理參謀公司來評價和說明。4、重大事項(xiàng)對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。五、財務(wù)方案一個好的財務(wù)方案，對于評估工程所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)方案準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本局部一般包括對投資方案的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。六、融資方案的設(shè)計1、融資方式〔1〕股權(quán)融資方式〔注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這局部是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系?！撤绞剑喝谫Y方式將以融資方〔包括工程在內(nèi)〕的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益工程的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)〔2〕債權(quán)融資方式方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限?！?〕債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份?！?〕房地產(chǎn)信托融資〔5〕多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在工程的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個工程有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的歸還上有明確的預(yù)期。2、融資期限和價格融資的期限，可承受的融資本錢等，都需要解釋清楚。3、風(fēng)險分析〔任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明工程存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險?！硨ν顿Y融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在工程無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承當(dāng)投資資金本錢，及追加資金本錢。B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。C、破產(chǎn)風(fēng)險D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。F、融資者提前回購而付出的資金本錢風(fēng)險。風(fēng)險化解方案A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成方案要進(jìn)行評估和測算。B、投資方對融資方的工程進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。C、投資方對融資方的相關(guān)工程所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。D、資方審核融資方的還款方案可行性，一旦確定后將按還款方案回款。4、退出機(jī)制〔絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式?！矨、股權(quán)方式融資的退出工程進(jìn)行中投資方退出；工程完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個工程的分紅；B、債權(quán)方式融資退出工程進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；工程完成投資方退出，按時還本付息；5、抵押和保證在涉及到投資平安的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的平安。而最有效的平安措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資工程是可行的。七、摘要長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。#2樓回目錄創(chuàng)業(yè)融資方案書模板工程融資方案書模板|2021-11-2619:38創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目計劃書樣本方案目運(yùn)作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險等未來開展前景和融資要求的書面材料開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本工程方案書涉及的商業(yè)秘密。一、工程企業(yè)摘要創(chuàng)業(yè)方案書摘要，是全部方案書的核心之所在。*投資安排*擬建企業(yè)根本情況*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)〔可以與下文重復(fù)，本概要將作為工程摘要由投資人瀏覽〕二、業(yè)務(wù)描述*企業(yè)的宗旨〔200字左右〕*主要開展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)*工程技術(shù)獨(dú)特性〔請與同類技術(shù)比擬說明〕介紹投入研究開發(fā)的人員和資金方案及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：1、研究資金投入2、研發(fā)人員情況3、研發(fā)設(shè)備4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及開展趨勢三、產(chǎn)品與效勞*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或效勞創(chuàng)意作一介紹。主要有以下內(nèi)容：1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或效勞及對客戶的價值2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何5、產(chǎn)品的技術(shù)改良和更新?lián)Q代方案及本錢，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營方案。主要包括以下內(nèi)容：1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營方案：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供給商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改良能力4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備5、生產(chǎn)工藝流程6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程四、市場營銷*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與缺乏、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或效勞所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，*目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題：1、你的細(xì)分市場是什么？2、你的目標(biāo)顧客群是什么？3、你的5年生產(chǎn)方案、收入和利潤是多少？4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？5、你的營銷策略是什么？*行業(yè)分析，應(yīng)該答復(fù)以下問題：1、該行業(yè)開展程度如何？2、現(xiàn)在開展動態(tài)如何？3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？開展趨勢怎樣？4、經(jīng)濟(jì)開展對該行業(yè)的影響程度如何？5、政府是如何影響該行業(yè)的？6、是什么因素決定它的開展？7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？*競爭分析，要答復(fù)如下問題：1、你的主要競爭對手？2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？3、可能出現(xiàn)什么樣的新開展？4、你的核心技術(shù)〔包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況〕和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)根底是什么？5、你的策略是什么？6、在競爭中你的開展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？*市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊伍2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)3、廣告策略和促銷策略4、價格策略5、市場滲透與開拓方案6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策五、管理團(tuán)隊*全面介紹公司管理團(tuán)隊情況，主要包括：1、公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來2、要展示你公司管理團(tuán)隊的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神*列出企業(yè)的關(guān)鍵人物〔含創(chuàng)立者、董事、經(jīng)理和主要雇員等〕關(guān)鍵人物之一*企業(yè)共有多少全職員工〔填數(shù)字〕*企業(yè)共有多少兼職員工〔填數(shù)字〕*尚未有適宜人選的關(guān)鍵職位？*管理團(tuán)隊優(yōu)勢與缺乏之處？*人才戰(zhàn)略與鼓勵制度？*外部支持：公司聘請的法律參謀、投資參謀、投發(fā)參謀、會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。六、財務(wù)預(yù)測*財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的開展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書2、投資方案：〔1〕預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額〔2〕風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排〔3〕獲取風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件〔4〕投資收益和再投資的安排〔5〕風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排〔6〕投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制〔7〕投資者介入公司經(jīng)營管理的程度3、融資需求創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊出資情況，資金需求方案，為實(shí)現(xiàn)公司開展方案所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途〔詳細(xì)說明資金用途，并列表說明〕融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。*完成研發(fā)所需投入？*到達(dá)盈虧平衡所需投入？*到達(dá)盈虧平衡的時間？工程實(shí)施的方案進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。*投資與收益*簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計回報數(shù)額和時間表？七、資本結(jié)構(gòu)*目前資本結(jié)構(gòu)表*本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表*請說明你們希望尋求什么樣的投資者？〔包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等〕八、投資者退出方式*股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)方案的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明*股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資*股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)方案的分析，公司對實(shí)施股權(quán)回購方案應(yīng)向投資者說明*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅到達(dá)收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)方案的分析，公司對實(shí)施股權(quán)利潤分紅方案應(yīng)向投資者說明九、風(fēng)險分析*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策詳細(xì)說明工程實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險十、其它說明*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？*請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？*關(guān)于工程承當(dāng)團(tuán)隊的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人。*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。*創(chuàng)業(yè)方案書內(nèi)容真實(shí)性承諾。#3樓回目錄房地產(chǎn)企業(yè)融資方案書模板工程融資方案書模板|2021-11-2620:18房地產(chǎn)企業(yè)融資方案書(模板)工程融資方案書融資方案書目錄一、公司介紹二、工程分析三、市場分析四、管理團(tuán)隊五、財務(wù)方案六、融資方案的設(shè)計七、摘要一、公司介紹1、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。3、股東實(shí)力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保那么更好。4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么工程，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到成認(rèn)。5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。6、董事會決議對于需要融資的工程，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。二、工程分析1、工程的根本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的根本情況，需要在報告中指出。2、工程來歷工程來歷是指工程的來龍去脈，工程的上家是誰，怎么得到的工程，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。3、證件狀況文件工程是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解工程的資金狀況。5、市場定位指工程的市場定位，包括工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標(biāo)客戶群等6、建造的過程和保證工程的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致工程無法按期交付使用。三、市場分析1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比擬大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)開展的定性說明等需在本局部表達(dá)。2、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比擬復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的開展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明那么需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型工程的分析來代替。3、競爭對手和可比擬案例分析現(xiàn)有的幾個類似工程的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手工程情況，以及未來的市場供給量等情況。4、未來市場預(yù)測及影響因素未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。四、管理團(tuán)隊1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，那么會對投資的平安有很大的保障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。3、管理標(biāo)準(zhǔn)性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理參謀公司來評價和說明。4、重大事項(xiàng)對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。五、財務(wù)方案一個好的財務(wù)方案，對于評估工程所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)方案準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本局部一般包括對投資方案的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。六、融資方案的設(shè)計1、融資方式〔1〕股權(quán)融資方式〔注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這局部是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系?！撤绞剑喝谫Y方式將以融資方〔包括工程在內(nèi)〕的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益工程的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)〔2〕債權(quán)融資方式方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限?！?〕債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份?！?〕房地產(chǎn)信托融資〔5〕多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在工程的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個工程有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的歸還上有明確的預(yù)期。2、融資期限和價格融資的期限，可承受的融資本錢等，都需要解釋清楚。3、風(fēng)險分析〔任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明工程存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險?！硨ν顿Y融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在工程無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承當(dāng)投資資金本錢，及追加資金本錢。B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。C、破產(chǎn)風(fēng)險D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。F、融資者提前回購而付出的資金本錢風(fēng)險。風(fēng)險化解方案A、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成方案要進(jìn)行評估和測算。B、投資方對融資方的工程進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。C、投資方對融資方的相關(guān)工程所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。D、資方審核融資方的還款方案可行性，一旦確定后將按還款方案回款。4、退出機(jī)制〔絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式?！矨、股權(quán)方式融資的退出工程進(jìn)行中投資方退出；工程完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個工程的分紅；B、債權(quán)方式融資退出工程進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；工程完成投資方退出，按時還本付息；#4樓回目錄工程融資商業(yè)方案書樣本工程融資方案書模板|2021-11-2616:41一、公司概述CompanySummary1、公司所有制CompanyOwnership2、創(chuàng)業(yè)概述和開辦費(fèi)用Start-upSummaryStart-upExpenses3、公司位置和設(shè)備CompanyLocationsandFacilities4、產(chǎn)品表達(dá)ProductsDescription5、競爭比擬CompetitiveComparison6、銷售說明書SalesLiterature7、供貨合同Procurement8、技術(shù)Technology9、未來產(chǎn)品FutureProducts二、管理體系ManagementSummary1、組織機(jī)構(gòu)OrganizationalStructure2、管理隊伍ManagementTeam3、管理隊伍差異ManagementTeamGaps4、人事安排PersonnelPlan三、工程市場分析MarketAnalysisSummary1、市場分析預(yù)測MarketSegmentationMarketAnalysis2、行業(yè)分析IndustryAnalysis3、行業(yè)參與者IndustryParticipants4、分配形式DistributionPatterns5、競爭與買賣方式CompetitionandBuyingPatterns6、主要競爭者M(jìn)ainCompetitors四、工程營銷方案StrategyandImplementationSummary1、最高策略StrategyPyramids2、價值規(guī)律ValueProposition3、競爭優(yōu)勢CompetitiveEdge4、銷售策略Ma