基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺14單選題（共100題，共100分）(1.)公開披露的基金信息不包括()。A.基金招募說明書（江南博哥）、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D.證券投資業(yè)績預(yù)測正確答案：D參考解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；?依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。(2.)基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.45正確答案：C參考解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、議事程序、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案，并予公告。(3.)公司制度定期更新，可以是()更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度正確答案：C參考解析：公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新(4.)2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了()，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。A.基金公會B.基金業(yè)行會C.基金公司會員部D.證券投資基金業(yè)委員會正確答案：C參考解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。(5.)道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段正確答案：B參考解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。(6.)基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度正確答案：C參考解析：基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。(7.)下列關(guān)于對沖基金的說法錯(cuò)誤的是()。A.對沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。(8.)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范正確答案：D參考解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。(9.)基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。(10.)一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于()日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。(11.)同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)()銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正確答案：A參考解析：證券投資基金與銀行儲蓄收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。①基金收益具有一定的波動性，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；②銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。(12.)當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在()。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易正確答案：B參考解析：當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在套利交易。(13.)商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達(dá)到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門的基金托管部門正確答案：A參考解析：對從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員的法定人數(shù)沒有具體規(guī)定。(14.)下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。A.分享基金投資收益B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會正確答案：C參考解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權(quán)利。(15.)基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.8C.10D.15正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起l0日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。(16.)根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%。(17.)()在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。(18.)依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所正確答案：C參考解析：依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。(19.)QDII基金不得有下列()行為。Ⅰ．購買不動產(chǎn)Ⅱ．購買房地產(chǎn)抵押按揭Ⅲ．購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證Ⅳ．購買實(shí)物商品A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產(chǎn)。（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實(shí)物商品。（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。(20.)基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的()負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人正確答案：A參考解析：基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。(21.)我國第一只開放式基金是()。A.基金開元B.基金金泰C.華安創(chuàng)新D.南方寶元正確答案：C參考解析：我國第一只開放式基金是華安創(chuàng)新。(22.)基金招募說明書中披露的事項(xiàng)中不含()。A.基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價(jià)格，期限C.基金效益目標(biāo)，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)，投資策略，投資限制正確答案：C參考解析：招募說明書的主要披露事項(xiàng)1.招募說明書摘要。2.基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。6.基金份額申購、贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。10.基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回(23.)()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民正確答案：C參考解析：金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。(24.)2007年，()設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會正確答案：B參考解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。(25.)QDII基金在基金合同中披露的信息不包括()。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息正確答案：D參考解析：QDII基金在基金合同中應(yīng)披露如下信息:境外投資顧問和境外托管人信息；投資交易信息；投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息。(26.)基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括()。A.真實(shí)性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性正確答案：A參考解析：披露“內(nèi)容”應(yīng)遵循的原則有：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平披露原則。披露“形式”應(yīng)遵循的原則有：規(guī)范性、易解性、易得性原則。(27.)下列各項(xiàng)中，()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時(shí)禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)正確答案：B參考解析：此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。(28.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的()個(gè)月內(nèi)，向()報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會正確答案：C參考解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。(29.)基金監(jiān)管活動的要素不包括()。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。(30.)投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自()日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4正確答案：A參考解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。(31.)守法合規(guī)是對()職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。(32.)合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D.審核評價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求正確答案：D參考解析：審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。(33.)關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有()。A.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交易C.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).封閉式基金的交易價(jià)格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響正確答案：B參考解析：B項(xiàng)，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。(34.)基金托管協(xié)議由()簽訂的。A.基金份額持有人和基金管理人B.基金份額持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人正確答案：C參考解析：基金托管協(xié)議由基金管理人和基金托管人簽訂的。(35.)基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括()。A.遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納正確答案：D參考解析：收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合以下要求：遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等；基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)當(dāng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；基金銷售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和服務(wù)協(xié)議簽署主體等。統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案。(36.)()一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.靈活配置型基金D.穩(wěn)定配置型基金正確答案：B參考解析：考察被動型基金。(37.)開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。(38.)以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是()。A.QDLL是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品正確答案：C參考解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡稱QDⅡ。QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。(39.)基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負(fù)責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)正確答案：D參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)為：發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；基金合同或登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(40.)非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過()人。A.50B.100C.200D.500正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。(41.)基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則。(42.)所謂實(shí)物申購、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF正確答案：C參考解析：所謂實(shí)物申購、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子證券或商品來換取(43.)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的()。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場正確答案：B參考解析：發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的二級市場。(44.)基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會C.董事會D.股東大會正確答案：C參考解析：基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報(bào)。(45.)貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為()。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下正確答案：A參考解析：貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。(46.)基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是()。A.執(zhí)業(yè)注冊B.后續(xù)培訓(xùn)C.執(zhí)業(yè)月檢D.執(zhí)業(yè)年檢正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和職業(yè)年檢。(47.)公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容()。Ⅰ.募集基金的目的和基金名稱Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名稱和住所Ⅲ.基金的運(yùn)作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額Ⅳ.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則Ⅴ.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)Ⅵ.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則Ⅶ.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ正確答案：D參考解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金的運(yùn)作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。(48.)()是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。A.誠實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.專業(yè)審慎正確答案：A參考解析：誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。(49.)基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20正確答案：B參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。(50.)目前，我國基金主要代銷機(jī)構(gòu)不包括()。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.財(cái)務(wù)公司正確答案：D參考解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。(51.)以下不屬于保本基金的分析指標(biāo)的有()。A.保本周期B.贖回費(fèi)C.安全墊D.投資比例正確答案：D參考解析：保本基金的分折指標(biāo)主要有保本周期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。(52.)以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是()。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日正確答案：A參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(53.)基金客戶服務(wù)的原則不包括()。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。(54.)基金年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。(55.)將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的()特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：將眾多投資者的資金集中.并委托基金管理人進(jìn)行共同投資.表現(xiàn)了證券投資基金的集合理財(cái)特點(diǎn)。(56.)根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是()。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息正確答案：C參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁期間的信息，具體的而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：⑴應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露和交易不得泄露任何客戶資料和交易信息。且無論是任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。⑵不得泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的任何客戶的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得交易為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?。⑶不得泄露?zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不泄露屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密,不與同事交流自己已獲得的秘密(57.)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況()。Ⅰ.投資目的，Ⅱ.投資期限投資經(jīng)驗(yàn)，Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，Ⅳ.長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。(58.)()是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競爭C.操縱市場D.倒賣交易正確答案：A參考解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人謀取利益。(59.)封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣正確答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易所上市應(yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。(60.)以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過6個(gè)月。C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動用正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。(61.)貨幣市場包括()等。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.回購市場Ⅲ.票據(jù)市場Ⅳ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。(62.)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867正確答案：A參考解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。(63.)某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資產(chǎn)比例為15%-45%該基金應(yīng)該屬于()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金正確答案：D參考解析：股票型基金的股票投資比重在80%以上,債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對象，因此該基金應(yīng)屬于混合型基金。(64.)督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括()。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施梠應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題正確答案：D參考解析：基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題，屬于督察長履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)。(65.)()，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日正確答案：C參考解析：2003年l0月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。(66.)開放式基金的()是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。A.份額的轉(zhuǎn)換B.非交易過戶C.轉(zhuǎn)托管D.凍結(jié)正確答案：B參考解析：本題考查非交易過戶的概念。(67.)ETF聯(lián)接基金的特征不包括()。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作正確答案：C參考解析：聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。(68.)混合型基金不包括()。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金正確答案：D參考解析：考察混合基金的類型。(69.)下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理C.社會力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉正確答案：A參考解析：狹義的監(jiān)管方式，通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。(70.)ETF份額的申購和贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%正確答案：C參考解析：ETF份額的投資者在申購和贖回基金份額時(shí)，申購和贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取相關(guān)費(fèi)用。(71.)境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是()。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護(hù)照D.駕照正確答案：D參考解析：境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。(72.)下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是()。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失正確答案：D參考解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。(73.)()不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計(jì)復(fù)核正確答案：B參考解析：基金信息披露是基金管理人的職責(zé).(74.)關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是()。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同正確答案：B參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(75.)我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程為()。A.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）B.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983—1998年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2004年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005—2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009—2015年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）C.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2005年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005—2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009—2016年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2016年至今）D.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2003年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2008年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2014年至今）正確答案：A參考解析：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程為：（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）(76.)1940年，美國政府頒布了()，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》正確答案：A參考解析：1940年，美國政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問法》，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。(77.)下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是()。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先正確答案：C參考解析：A項(xiàng)，2013年《證券投資基金法》借鑒發(fā)達(dá)國家的監(jiān)管思路和做法，一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對其監(jiān)管；B項(xiàng)是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為之一；D項(xiàng)，當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。(78.)()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“—對一”專人服務(wù)正確答案：D參考解析：“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。(79.)一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括()。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)正確答案：B參考解析：公司員工特別是投資者、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金來公開信息獲取利益的情況(80.)()是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評級機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。(81.)基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括()。Ⅰ.履行出資義務(wù)Ⅱ.尊重公司的獨(dú)立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益Ⅲ.長期投資的理念A(yù).Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括:（1）履行出資義務(wù)；（2）尊重公司的獨(dú)立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益；（3）長期投資的理念。(82.)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是()。A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、檢查、通報(bào)、評估、處置的管理活動C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為正確答案：A參考解析：合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德，A錯(cuò)誤。(83.)()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。(84.)《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的()銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)模正確答案：A參考解析：證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品。(85.)投資范圍規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%正確答案：C參考解析：投資范圍規(guī)定、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。(86.)管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.60日C.90日D.120日正確答案：A參考解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。(87.)2001年9月，我國第一只開放式基金()誕生。A.華安創(chuàng)新B.淄博基金C.基金開元D.基金金泰正確答案：A參考解析：2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。(88.)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是()的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責(zé)。(89.)下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是()。A.按照運(yùn)作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式正確答案：A參考解析：按照運(yùn)作方式，可分為開放式、封閉式基金。(90.)LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在()系統(tǒng)。A.中國結(jié)算公司注冊B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記C.交易所D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算正確答案：D參考解析：場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中囯結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中囯結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。(91.)下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是()。A.客戶人數(shù)較少