基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺18單選題（共100題，共100分）(1.)()是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.（江南博哥）中央銀行C.金融機構D.金融工具正確答案：D參考解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。(2.)關于貨幣市場基金的說法，正確的是()。A.沒有投資風險B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資正確答案：C參考解析：貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。(3.)()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。A.產品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會正確答案：C參考解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。(4.)基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報是()A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業(yè)務與信息隔離原則正確答案：B參考解析：公司獨立運作原則；基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。(5.)—般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會()。Ⅰ.投資決策委員會Ⅱ.產品審批委員會Ⅲ.風險控制委員會Ⅳ.運營估值委員會Ⅴ.研究發(fā)展委員會?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：—般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會；投資決策委員會、產品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。(6.)大基金公司可以細分為()等，小基金公司可以統(tǒng)一設為市場部。Ⅰ.產品部Ⅱ.銷售部Ⅲ.營銷部Ⅳ.客戶服務中心?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：大基金公司可以細分為產品部、銷售部、營銷部、客戶服務中心等，小基金公司可以統(tǒng)一設為市場部。(7.)下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是()。A.嚴格賬戶管理B.基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務D.禁止提前發(fā)行正確答案：B參考解析：基金銷售機構的職責規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務。（2）基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施。（3）建立相關制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴格賬戶管理。（6）基金銷售機構反洗錢。(8.)基金作為一種金融產品，其產品品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務性正確答案：D參考解析：本題考查4Ps理論的服務性。(9.)督察長應當定期或不定期向()報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經理D.合規(guī)管理部門正確答案：A參考解析：督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。(10.)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產必須由獨立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：C參考解析：為了保證基金資產的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。(11.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股正確答案：B參考解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(12.)()以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內部環(huán)境D.事項識別正確答案：A參考解析：行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。(13.)對于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。A.3個月B.3年C.1年D.5年正確答案：B參考解析：對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。(14.)基金登記過程實際上是()通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構正確答案：D參考解析：基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。(15.)基金年度報告要披露上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10正確答案：D參考解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(16.)目前,LOF的交易在()進行。A.指定代銷網點B.登記結算公司C.上海交易所D.深圳交易所正確答案：D參考解析：本題考查LOF份額的上市交易。(17.)下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務正確答案：D參考解析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。(18.)基金經理任職應具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰正確答案：D參考解析：D項的正確描述應為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰?！?19.)2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%正確答案：C參考解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。(20.)基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正確答案：C參考解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。(21.)某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備條件()。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構出具有托管能力的保證函正確答案：C參考解析：申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經中國證監(jiān)會中國銀監(jiān)會核準:1.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定；2.設有專門的基金托管部門.3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法走人數(shù)；4今有安全保管基金財產的條件；5有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施7.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度：8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(22.)契約型基金份額持有人享有()。A.基金投資決策權B.基金投資保管權C.基金投資管理權D.基金份額所有權正確答案：D參考解析：契約型基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。(23.)我國《證券投資基金法》自()起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日正確答案：B參考解析：考察我國基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個全新的發(fā)展階段。(24.)從公司層面看，美國資產管理機構不包括()。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產管理公司正確答案：A參考解析：從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產管理公司。(25.)基金招募說明書應當包括下列內容()。Ⅰ.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況Ⅲ.基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限Ⅴ.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金招募說明書應當包括下列內容：基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；基金管理人、基金托管人的基本情況；基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要；基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所；基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；風險警示內容；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內容。(26.)基金整個運作過程中，起核心作用的是()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正確答案：B參考解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。(27.)下列()不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會正確答案：A參考解析：我國基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。(28.)()和()獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內部監(jiān)察稽核部門C.獨立董事；內部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內部監(jiān)察稽核部門正確答案：B參考解析：公司督察長和內部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。(29.)下列不是基金市場營銷特征的有()。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性正確答案：D參考解析：基金市場營銷的特征是規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性(30.)按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。A.國內股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金正確答案：C參考解析：按投資市場的不同，股票型基金可分為國內股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。(31.)()是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.部門業(yè)務規(guī)章C.基本管理制度D.內部風險控制制度正確答案：A參考解析：公司內部控制大綱是公司章程規(guī)定的內部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內部控制目標、內部控制原則、控制環(huán)境和內部控制措施等內容。(32.)()是判斷是否構成“操縱市場”的關鍵因素。A.內幕交易B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為C.有誤導市場參與者的意圖D.不正當交易正確答案：C參考解析：操縱市場，是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。(33.)我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用()的方式。A.網上和交易所B.柜臺和交易所C.網上和網下D.柜臺和網上正確答案：C參考解析：我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用網上發(fā)售和網下發(fā)售兩種方式。(34.)監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督的內容不包括()。A.通知業(yè)務機構停止其違法行為B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告正確答案：C參考解析：選項C為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。(35.)()具有風險低、流動性好的特點。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：C參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。(36.)()是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.企業(yè)正確答案：C參考解析：金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠遵。(37.)根據(jù)法律形式可以將基金分為()。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：D參考解析：根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。(38.)()是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信正確答案：B參考解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。(39.)我國只有()證券交易所開辦場內認購分級基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津正確答案：B參考解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內認購分級基金份額。(40.)基金合同生效不足()的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月正確答案：B參考解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。(41.)客戶服務中售前服務的內容不包括()A.介紹證券市場基礎知識B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識正確答案：B參考解析：售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識：介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。(42.)信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內容上的是()。A.真實性原則B.準確性原則C.規(guī)范性原則D.及時性原則正確答案：C參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則(43.)依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護應當遵循()的原則。A.安全性、實用性、系統(tǒng)化B.公開、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實用性、規(guī)范化正確答案：A參考解析：信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則。(44.)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法不正確的是()。A.基金資產50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金正確答案：A參考解析：基金資產80%以上投資于股票的為股票基金，基金資產80%以上投資于債券的為在全基金，基金資產僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。(45.)根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過()個月。A.6B.5C.3D.1正確答案：C參考解析：開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過3個月。(46.)在封閉式基金成功試點的基礎上，()年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003正確答案：C參考解析：在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。(47.)基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過()。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月正確答案：A參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。(48.)基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由()指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人正確答案：B參考解析：新基金托管人產生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。(49.)以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露正確答案：D參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。(50.)對非公開募集基金推介方式的限制不包括()。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D.通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介正確答案：D參考解析：D項，依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。(51.)()中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日正確答案：C參考解析：2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。(52.)基金客戶服務的原則不包括()。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則正確答案：D參考解析：D選項應該是專業(yè)規(guī)范原則。(53.)關于公司型基金的說法，錯誤的是()。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權力機構C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件正確答案：A參考解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。(54.)世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金正確答案：B參考解析：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”。在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為、單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。(55.)根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是()。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內幕信息正確答案：C參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁期間的信息，具體的而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：⑴應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露和交易不得泄露任何客戶資料和交易信息。且無論是任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。⑵不得泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的任何客戶的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得交易為自己或他人謀取不正當?shù)睦?。⑶不得泄露?zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息，基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不泄露屬于自己業(yè)務范圍的秘密,不與同事交流自己已獲得的秘密(56.)貨幣市場基金可以投資的金融工具有()。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券D.可轉換債券正確答案：C參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉換債券；③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具(57.)基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產不得低于()。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣正確答案：B參考解析：根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(58.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括()。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調查取證正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調查取證；③限制交易；④行政處罰。(59.)開放式基金的買賣價格以()為基礎。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產凈值D.基金份額總值正確答案：B參考解析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。(60.)所謂(),簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資正確答案：C參考解析：考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。(61.)根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為()。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等正確答案：B參考解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。(62.)對證券投資業(yè)績進行預測屬于()。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為正確答案：A參考解析：對于證券投資基金，其投資領域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產品，基金的各類投資標的由于受發(fā)行主體經營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風險收益變化存在一定程度的隨機性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進行預測并不科學，應予以禁止。(63.)簡單的基金產品風險評價分類不包括()。A.零風險等級B.低風險等級C.中風險等級D.高風險等級正確答案：A參考解析：基金產品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級、中風險等級、高風險等級。(64.)()是指公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經營運作公開、透明原則。公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。(65.)目前，我國境內基金申購款一般能在()日內到達基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：目前，我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。(66.)關于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是()。A.開放式基金成為主流產品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇正確答案：B參考解析：在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金管理公司所占的市場份額不斷擴大。所以隨著市場競爭的加劇，許多基金管理公司不得不走上兼并、收購的道路，這反過來進一步加劇了基金市場的集中趨勢。(67.)經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是()。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金正確答案：A參考解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。(68.)()是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險正確答案：A參考解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。(69.)證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產B.托管人的財產C.獨立的財產D.管理人的財產正確答案：C參考解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。(70.)依據(jù)資產配置的不同，混合基金不包括()。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金正確答案：C參考解析：依據(jù)資產配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。(71.)關于基金收益分配的說法中，錯誤的是()。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤正確答案：D參考解析：開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(72.)金融類資產一般分為()金融資產兩類。A.股權類和基金類B.股權類和債權類C.基金類和債權類D.證券類和股票類正確答案：B參考解析：金融類資產一般分為股權類和債券類金融資產兩類。(73.)基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括()A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話不應當錄音；D.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；正確答案：C參考解析：投訴電話應當錄音；(74.)1940年，美國政府頒布了()，被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》正確答案：A參考解析：1940年，美國政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問法》，被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。(75.)關于ETF，以下描述不正確的是()。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N正確答案：B參考解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。(76.)關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法正確答案：A參考解析：“金額申購、份額贖回”原則。(77.)基金銷售機構的準入條件不包括()。A.財務狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度正確答案：B參考解析：B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施。(78.)依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為()。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金正確答案：A參考解析：考査基金的分類，根據(jù)基金的資金用途分為離岸墓金和在岸基金，根據(jù)運作方式可分為封閉式基金和開放式墓金，股票型基金和債券型基金展于混合基金。(79.)()是指通過歪曲證券價格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A.內葛交易B.操縱市場C.不正當競爭D.虛假陳述正確答案：B參考解析：操縱市場是指通過扭曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。(80.)現(xiàn)金替代的類型不包括()。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)金替代C.必須現(xiàn)金替代D.固定現(xiàn)金替代正確答案：D參考解析：現(xiàn)金替代的3種類型:禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代、和必須現(xiàn)金替代。(81.)()是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學習C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎正確答案：A參考解析：持證上崗是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必需通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。(82.)()使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復制指數(shù)正確答案：A參考解析：正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。(83.)下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理正確答案：D參考解析：D項，中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導?；饦I(yè)協(xié)會有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。(84.)()類金融資產以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權C.證券D.實物正確答案：A參考解析：金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債券類金融資產和股權類金融資產。債券類金融資產以票據(jù)、債券等契約性投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。(85.)下列各項說法中，錯誤的是()。A.揭示投資風險B.不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導性陳述正確答案：B參考解析：不可以預測未來的業(yè)績。(86.)合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.獨立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調性原則正確答案：C參考解析：合規(guī)管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調性原則。(87.)信息管理平臺系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存()年。A.10B.15C.20D.25正確答案：B參考解析：信息管理平臺系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。(88.)()應保證基金年度報告內容的真實性、準確性與完整性,并就其保證承擔個別及連帶責任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機構正確答案：B參考解析：管理人及其董事應保證基金年度報告內容的真實性、準確性與完整性，并就其保證承擔個別及連帶責任。(89.)依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.7C.5D.10正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。(90.)目前，我國證券投資基金的基本特征不包括()。A.專業(yè)管理B.內部運作C.組合投資D.獨立托管正確答案：B參考解析：證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。(91.)按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.50%B.60%C.70%D.80%正確答案：D參考解析：按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。(92.)()為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金正確答案：D參考解析：混合基金在投資組合中的作用。(93.)董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過()。Ⅰ.公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易；Ⅱ.公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；Ⅲ.司管理的基金的半年度報告和年度報告；Ⅳ.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中