基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷10單選題（共100題，共100分）(1.)當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)（江南博哥）行的處理不包括()。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責(zé)D.行政處罰正確答案：D參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(2.)基金銷售費(fèi)用不包括()。A.基金托管費(fèi)B.申購（認(rèn)購）費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。(3.)溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的()。A.擴(kuò)大B.減少C.不變D.難以預(yù)測(cè)正確答案：A參考解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。(4.)國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和()。A.股票保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.差值保險(xiǎn)策略正確答案：C參考解析：國(guó)際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略:對(duì)沖保險(xiǎn)策略；固定比例投資組合保險(xiǎn)策略。(5.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)査，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。(6.)QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金()，認(rèn)購程序與一般的開放式基金()。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似正確答案：C參考解析：QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金類似，認(rèn)購程序與一般的開放式基金基本相同。(7.)基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.180D.90正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。(8.)目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具不可以由()發(fā)行。A.證券公司B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)正確答案：A參考解析：貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。(9.)按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括()。A.國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng).國(guó)外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金正確答案：C參考解析：按投資市場(chǎng)分類，股票型基金可分為囯內(nèi)股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。(10.)下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是()。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為B.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同與基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A屬于基金管理人的職責(zé)。(11.)私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序()。Ⅰ.特定對(duì)象確定；Ⅱ.投資者適當(dāng)性匹配；Ⅲ.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；Ⅳ.合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；問訪確認(rèn)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：特定對(duì)象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；問訪確認(rèn)。(12.)關(guān)于ETF，以下描述不正確的是()。A.申購、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間B.我國(guó)ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N正確答案：B參考解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。(13.)基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項(xiàng)()。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作正確答案：D參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任(14.)基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是()。A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。(15.)()是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓D.向客戶介紹信息査詢正確答案：C參考解析：開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是基金銷售的“售前”服務(wù)。(16.)關(guān)于巨額贖回，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.單個(gè)開放日基金的贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)正確答案：A參考解析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金的“凈贖回申請(qǐng)”超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。(17.)基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確正確答案：D參考解析：基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。(18.)以下關(guān)于債券分類的說法錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等正確答案：B參考解析：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)高低劃分將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等。(19.)基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。A.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.基金公司投資決策的依據(jù)正確答案：D參考解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評(píng)價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等?；鸸就顿Y決策的依據(jù)屬于合規(guī)檢查的內(nèi)容。(20.)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)()獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部正確答案：B參考解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(21.)下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是()。A.特殊性B.規(guī)范性C.約束性D.具體性正確答案：C參考解析：職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。(22.)衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議正確答案：C參考解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。(23.)基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括()。A.易入原則B.可測(cè)原則C.可控原則D.識(shí)別原則和利潤(rùn)原則正確答案：C參考解析：基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則、利潤(rùn)原則。(24.)下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是()。A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)D.以上說法都正確正確答案：D參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是：①建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；②實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理；③促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)；④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。(25.)開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日正確答案：D參考解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。(26.)基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的()。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作正確答案：B參考解析：基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的投資工作。(27.)基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15正確答案：A參考解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。(28.)目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購款一般能在()日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。(29.)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，()為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的正確答案：D參考解析：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票型基金。(30.)下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用,表述正確的是()。A.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)B.有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)C.有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.有利于分散風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A才是基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的具體內(nèi)容。(31.)按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的()（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%正確答案：D參考解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5，起點(diǎn)5元。(32.)A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是()。A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理正確答案：D參考解析：D、推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理,制度規(guī)定在推廣時(shí)不能說自己是最好的。(33.)基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括()。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件正確答案：C參考解析：報(bào)告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。(34.)我國(guó)第一只開放式基金設(shè)立于()。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月正確答案：B參考解析：2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。(35.)基金管理人的合規(guī)文化一般要求()。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧正確答案：D參考解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制，營(yíng)造規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化。(36.)下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是()。A.需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長(zhǎng)率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.不需要審計(jì)正確答案：A參考解析：半年度報(bào)告只需要提供當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。(37.)以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是()。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露正確答案：A參考解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。A項(xiàng)，涉及基金凈值復(fù)核的信息披露屬于基金托管人的信息披露范圍。(38.)()既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金正確答案：B參考解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。(39.)信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A.10B.15C.20D.25正確答案：B參考解析：信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。(40.)()是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國(guó)際股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金正確答案：C參考解析：國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國(guó)際股票基金三種類型：①單一國(guó)家型股票基金以某一國(guó)家的股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該國(guó)股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)。②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國(guó)家組成的區(qū)域股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會(huì)面臨較高的區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)。③國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。(41.)下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任正確答案：B參考解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動(dòng)。(42.)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的()。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)正確答案：B參考解析：發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的二級(jí)市場(chǎng)。(43.)開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()，為巨額贖回。A.3%B.5%C.10%D.20%正確答案：C參考解析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。(44.)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是()。A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶正確答案：B參考解析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值為基金管理人的職責(zé)。(45.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。A.15B.10C.20D.30正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)在每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。(46.)基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與()簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。(47.)基金募集申請(qǐng)獲得()核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.工會(huì)正確答案：B參考解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。(48.)如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7正確答案：A參考解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(49.)封閉式基金價(jià)格主要受()的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值正確答案：A參考解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。(50.)下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是()。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開說明書C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金中期報(bào)告正確答案：A參考解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。(51.)下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。(52.)2004年6月1日()正式實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。A.《中華人民共和國(guó)證券法》B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》正確答案：C參考解析：我國(guó)基金業(yè)的快速發(fā)展階段。2004年6月1日開始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展階段。(53.)若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為()。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000正確答案：C參考解析：凈認(rèn)購金額=100000/（1+1.0%）=99009.90，認(rèn)購費(fèi)用=100000-99009.90=990.10，認(rèn)購份額=（99009.90+50）1=99059.90。(54.)守法合規(guī)是對(duì)()職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。(55.)對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)屬于()的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)正確答案：C參考解析：后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。(56.)以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是()。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣正確答案：B參考解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭(zhēng)取那交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。(57.)基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由()聘任。A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理正確答案：B參考解析：督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。(58.)基金公司股東按其在基金公司()對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)正確答案：C參考解析：基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。(59.)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()。A.60%B.50%C.80%D.90%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。(60.)一般來說，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4正確答案：A參考解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1／2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。(61.)下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯(cuò)誤的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同正確答案：B參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。(62.)()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)正確答案：B參考解析：職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。(63.)基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。(64.)金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為()。A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)正確答案：C參考解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。(65.)()是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則正確答案：C參考解析：公平對(duì)待原則。公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(66.)()在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。(67.)根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為()。A.私募基金和公募基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.在岸基金和離岸基金正確答案：D參考解析：根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。(68.)投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在()日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2正確答案：B參考解析：―段而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。(69.)下列關(guān)于誠實(shí)守信的基本要求，說法不正確的是()。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.持證上崗正確答案：D參考解析：誠實(shí)守信的基本要求包括：1.不得欺詐客戶；2.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，持證上崗是專業(yè)審慎的基本要求。(70.)ETF基金份額折算由()辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人正確答案：D參考解析：ETF基金份額折算由基金管理人辦理。(71.)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)包括()。Ⅰ.負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；Ⅱ.審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性；Ⅲ.聽取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定；Ⅳ.對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策；Ⅴ.審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。不同公司情況不同，有些公司還分別設(shè)了投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)包括：1、負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；2、審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性；3、聽取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定；4、對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策；5、審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。不同公司情況不同，有些公司還分別設(shè)了投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)。(72.)下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉正確答案：A參考解析：狹義的監(jiān)管方式，通常不包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。(73.)ETF的主要特點(diǎn)不包括()。A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制C.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金D.收益保障正確答案：D參考解析：ETF三大持點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。(74.)可能對(duì)基金持有人以及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大的影響的事項(xiàng)不包括()。A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D.延長(zhǎng)基金合同期限正確答案：C參考解析：C項(xiàng)應(yīng)為“開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付”。(75.)基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面()環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露正確答案：D參考解析：基金管理人的信息披露業(yè)務(wù)的內(nèi)容。(76.)某投資人投資3萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為()。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65正確答案：C參考解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30000/（1+1.5%）=29556.65（元）,認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率=29556.65*1.5%=443.35（元）,認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金認(rèn)購面值=（29556.65+9）/1=29565.65（份）。(77.)基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時(shí)保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。(78.)基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利正確答案：A參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(79.)基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部正確答案：B參考解析：基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。(80.)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)()。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)正確答案：A參考解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。來源：91速過考試題庫(81.)關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是()。A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范正確答案：D參考解析：不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。(82.)投資范圍規(guī)定，股票基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%正確答案：C參考解析：投資范圍規(guī)定、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。(83.)我國(guó)目前只能由()擔(dān)任基金管理人。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司正確答案：C參考解析：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。(84.)()對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任正確答案：C參考解析：合規(guī)政策對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。(85.)()在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具正確答案：D參考解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。(86.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法。設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的()。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.投資人利益優(yōu)先原則正確答案：A參考解析：客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。(87.)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯(cuò)誤的是()。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。(88.)以下不屬于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。A.建立并管理投資者基金凈值賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資人名冊(cè)正確答案：A參考解析：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(89.)下列選項(xiàng)中，()不是基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.權(quán)威人士發(fā)表的基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)C.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例正確答案：B參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例；三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。(90.)當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在()。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易正確答案：B參考解析：當(dāng)同一商品