PAGEPAGE12025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”選拔賽考試題庫（含答案）一、單選題1.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理答案：B2.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A3.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B4.下列單位中屬于財團法人的是（）。A、工會B、合作社C、基金會D、法學(xué)會答案：C5.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況,并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機構(gòu)C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C6.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn),確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項要求,能及時有效應(yīng)對突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年答案：C7.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D8.臨時存款賬戶有效期最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B9.接入機構(gòu)在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時,中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核,對符合條件的獨立接入機構(gòu)進行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機構(gòu)進行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B10.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A11.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D12.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D13.銀行業(yè)金融機構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B14.《中華人民共和國個人信息保護法》什么時間正式實施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B15.依照我國民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點不明確的,雙方又不能達成補充協(xié)議,履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地答案：A16.對于連續(xù)（）個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實特約商戶身份,對于連續(xù)（）個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B17.經(jīng)銀行面對面核實身份新開立的Ⅲ類戶,消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計限額合計調(diào)整為（）元,年累計限額合計調(diào)整為（）萬元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C18.經(jīng)理國庫是()重要職責(zé)之一。A、國務(wù)院B、財政部C、中國人民銀行D、國家稅務(wù)總局答案：C19.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C20.中國人民銀行實行()制。A、民主集中B、集中負(fù)責(zé)制C、合議D、行長負(fù)責(zé)制答案：D21.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機構(gòu)金融機構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過（）向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交書面申請。A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A22.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的,中國人民銀行應(yīng)進行()。A、現(xiàn)場檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A23.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B24.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個月未開業(yè)的,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證,并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C25.對假人民幣紙幣,假幣”戳記應(yīng)使用(),平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處和背面中間位置。A、紅色印油B、藍(lán)色印油C、黑色印油D、以上都行答案：B26.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)填制(),按偽造幣和變造幣分開封裝,隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔,一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A27.有關(guān)監(jiān)護的下列說法中,錯誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時，監(jiān)護關(guān)系即解除B、監(jiān)護人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護人可以代理被監(jiān)護人進行民事活動D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護人答案：D28.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點D、其他機構(gòu)代理開戶答案：B29.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A30.重要空白憑證一律納入表外科目核算,采用（）。A、單式記賬法B、復(fù)式記賬法C、借貸記賬法D、收付記賬法答案：A31.（）類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級,與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額,但最高額度不超過10000元。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B32.借記卡按功能不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：D33.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C34.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定,銀行機構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D35.下列哪個執(zhí)法機關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：B36.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,加強自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強自律管理A、行業(yè)協(xié)會B、金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機構(gòu)答案：A37.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,下列（）交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B38.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點對點”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺答案：C39.《反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護。A、大額交易和可疑交易報告B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告答案：A40.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,規(guī)定,金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B41.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣,此交易應(yīng)由誰報告大額交易？（）A、美國花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國總部D、深圳發(fā)展銀行答案：D42.定期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A43.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C44.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C45.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B46.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的,用于識別銀行身份的唯一標(biāo)識,是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A47.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按規(guī)定記載背書外,還應(yīng)在()記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A48.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,,銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B49.根據(jù)法人的分類,下列組織中,屬于財團法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會D、某殘疾人福利基金會答案：C50.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元,借款期限為一年。款到期后,由于甲公司經(jīng)營不善,無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元,甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財產(chǎn)以償還甲公司借款。對此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限答案：B51.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故,則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限答案：D52.金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款,應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機構(gòu)答案：B53.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A54.兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書D、最先送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D55.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機構(gòu)B、契約型金融機構(gòu)C、投資型金融機構(gòu)D、政策型金融機構(gòu)答案：A56.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,金融機構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以答案：A57.支付系統(tǒng)參與者中,（）是指未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機構(gòu)以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B58.審計機關(guān)經(jīng)（）級以上人民政府審計機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),有權(quán)查詢被審計單位在金融機構(gòu)的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A59.甲乙簽訂一份購銷合同,在履行合同中雙方爭議,訴至法院。法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國家禁止流通的物,其余條款均齊備并符合規(guī)定,據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、全部無效B、部分有效，部分無效C、標(biāo)的條款無效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效答案：A60.銀行為個人開立Ⅲ類戶時,應(yīng)當(dāng)按照（）原則,通過綁定賬戶驗證開戶人身份。A、一個基本賬戶B、賬戶實名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B61.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護工作的（）機制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權(quán)益保護工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機制C、價格機制D、風(fēng)險機制答案：A62.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C63.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。答案：A64.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C65.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B66.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)多處脫墨,累計脫墨面積大于（）平方毫米的,為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D67.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時,由（）負(fù)責(zé)被代理機構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持,以及該系統(tǒng)的運行維護。A、代理機構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A68.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、憲法答案：B69.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進行結(jié)計，匯票多余款及時入賬B、持票人向銀行提示付款時應(yīng)對背書折角驗印C、嚴(yán)禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D70.活期存款按季結(jié)息,結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A71.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補？（）A、由下一年度的利潤來彌補B、從總準(zhǔn)備金中彌補C、通過發(fā)行貨幣彌補D、由中央財政撥款彌補答案：D72.中國人民銀行就()等重大事項所作岀的決定須報國務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣利率匯率C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具答案：C73.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C74.如果票據(jù)金額以外幣為單位進行記載,()。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價格以人民幣支付；B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場價格以人民幣支付；C、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付；D、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣。答案：C75.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A76.經(jīng)公證機構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人,可憑公證機構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明答案：A77.王某在公園撿回一只小狗,便抱回家飼養(yǎng),并為其注射了防病疫苗,后來小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回,則王某()。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費用D、可以要求李某償還養(yǎng)護小狗所支付的必要費用答案：D78.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機構(gòu)扣劃專戶答案：B79.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達。A、海關(guān)B、稅務(wù)機關(guān)C、人民法院D、財政部門答案：D80.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：B81.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B82.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C83.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護人問題發(fā)生爭議,應(yīng)由誰指定監(jiān)護人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B84.金融機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,由（）對受托機構(gòu)進行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢風(fēng)險管理部門D、受托機構(gòu)答案：A85.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A86.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的起始時間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日答案：A87.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B88.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定,金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C89.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣,由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財政部門B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、銀行機構(gòu)答案：C90.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C91.正式開立之日”,對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；對于非核?zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)答案：C92.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》,下列不能作為實名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護照C、機動車駕駛證D、身份證答案：C93.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C94.在不動產(chǎn)所有人出賣其不動產(chǎn)時,下列不享有優(yōu)先購買權(quán)的為()。A、承租人B、抵押權(quán)人C、典權(quán)人D、共有人答案：B95.法人金融機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的,自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：B96.《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）規(guī)定,金融機構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時,可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D97.一般存款賬戶在開戶（）個工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、當(dāng)天答案：D98.港澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級人民政府公安機關(guān)B、市級人民政府公安機關(guān)C、省級人民政府公安機關(guān)D、入境管理部門答案：A99.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤,可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知,銀行應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)完成補正。A、3B、5C、7D、10答案：B100.對被執(zhí)行的財產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對（）等各類可以直接扣劃的財產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D101.甲公司和乙運輸公司簽訂了一貨物運輸合同,后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運輸公司,則()。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B102.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D103.在風(fēng)險等級的劃分層次上,金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C104.（）是匯票的必須記載事項。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號D、代理付款行名稱答案：B105.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D106.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機制,向（）普及三反”基本常識,提示風(fēng)險A、社會公眾B、金融機構(gòu)從業(yè)人員C、金融機構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機構(gòu)管理人員答案：A107.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法,正確的是（）。A、國有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國有土地，也可以是集體土地B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D108.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易,各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值,發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用,采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。答案：D109.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行答案：B110.支票的金額、收款人名稱,可以由()授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A111.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi),以電子方式提交大額交易報告。A、2B、5C、7D、10答案：B112.在下列法人中,屬于社會團體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會答案：D113.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C114.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以罰款A(yù)、三千元以下一萬元以下B、五千元以上三萬元以下C、三萬元以上五萬元以下D、三千元以上三萬元以下答案：B115.依據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時,未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C116.保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)和相關(guān)單位在金融機構(gòu)的賬戶時,對因群眾舉報等原因,保險監(jiān)督管理機構(gòu)無法提供賬號的,可以提供（）,由金融機構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D117.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級,與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額,但最高額度不超過（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A118.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定,客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由（）報告。A、發(fā)卡機構(gòu)B、收單機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)答案：B119.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時,如果涉案賬戶較多,需要金融機構(gòu)協(xié)助批量查詢的,應(yīng)當(dāng)同時提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說明資料C、電子版查詢清單D、介紹信答案：C120.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B121.在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告()。A、公安機關(guān)B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D、金融機構(gòu)總部答案：C122.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B123.對于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時,銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：D124.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行()。A、核對B、登記C、核對并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件答案：C125.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時,銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D126.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后,（）再扣劃此款項用于收貸收息,（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報信,幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B127.下列行為中,屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C128.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù),主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過（）分鐘時,需要進行報送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C129.只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機關(guān)C、審計機關(guān)D、證券監(jiān)管管理機關(guān)答案：B130.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實際受益人D、出資人答案：A131.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C132.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗,而將其牽回家中進行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持？()A、請求支付麥苗損失費B、請求支付拾牛報酬C、請求支付飼料費D、請求支付誤工損失費答案：B133.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告,接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C134.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng),以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個介質(zhì)完整答案：C135.金融機構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C136.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C137.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù),向（）報送大額交易和可疑交易報告,接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：B138.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序,對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C139.宗教活動場所開立單位銀行結(jié)算賬戶時,錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、非企業(yè)法人D、其他組織答案：D140.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時,可以向公安、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機關(guān)答案：C141.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個B、3個C、4個D、5個答案：A142.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫的金融機構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立,具有良好的信譽,較好的經(jīng)營業(yè)績,配備專職人員,內(nèi)控機制健全,資金結(jié)算渠道暢通,核算工具先進,認(rèn)真履行國庫職責(zé),并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機構(gòu)的金融機構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行答案：B143.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹所結(jié)的果實B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤D、動物產(chǎn)下的幼仔答案：B144.信托投資公司對受托的信托財產(chǎn),應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：C145.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)記載事項中()均不得更改,更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱答案：D146.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B147.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶答案：C148.如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,金融機構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求,履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B149.《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）,海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向（）部門通報。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署答案：A150.金融機構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時,如冠字號碼（）不一致,應(yīng)按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C151.《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）規(guī)定,凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額,應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書上明確注明（）。A、部分凍結(jié)B、只收不付C、不收不付D、暫停結(jié)算答案：B152.以下各項中哪些不是金融機構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B153.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時,應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對該單位的往來賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù),（）,直至達到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A154.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B155.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對（）的身份識別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時,采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B156.零存整取賬戶連續(xù)（）個月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A157.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時,在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C158.存款人申請開立用途為黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：A159.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,為深入持久推進三反”監(jiān)管體制機制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測,探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D160.出現(xiàn)以下哪種情況時,金融機構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告（）A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A161.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報告制度,要求轄內(nèi)銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》報告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D162.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B163.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A164.經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的,人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B165.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規(guī)定的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進行快進快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B166.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的,由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的,沒收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元答案：B167.下列資金中,存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B168.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C169.當(dāng)同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時,應(yīng)當(dāng)要求個人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、7個工作日答案：C170.失蹤人被宣告死亡的,其遺產(chǎn)繼承開始的時間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請宣告失蹤人死亡的時間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日答案：D171.在結(jié)算賬戶之上開立協(xié)定存款賬戶,人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬元。A、5B、10C、50D、100答案：B172.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A173.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來孫某拒付洗衣費,則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B174.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,結(jié)合本機構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況,建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征答案：B175.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C176.甲向乙借款50萬元做生意,后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18萬元,其它財產(chǎn)價值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款,甲卻將自己的房子作價一萬元賣給了自己的弟弟丙,則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)答案：D177.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B178.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求答案：D179.甲和乙為同村鄰居,甲越界建房侵入乙的宅基地,甲的行為侵犯了乙的()。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)答案：C180.金融機構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D181.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險業(yè)D、證券業(yè)答案：A182.專用存款賬戶開立時,根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),金融機構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：B183.同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時,如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化,應(yīng)如何處理？（）A、重新進行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：B184.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級機構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人,可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C185.（）負(fù)責(zé)銀行機構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、工商管理部門D、中國銀行答案：A186.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實收情況進行驗資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗資公司C、會計師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所答案：C187.依照我國法律規(guī)定,下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是()。A、山嶺森林水面B、礦藏C、歷史文物D、古生物化石答案：B188.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運用權(quán)重法,以()的方式來計量風(fēng)險、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C189.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng),對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險控制措施。A、適當(dāng)B、簡化C、強化D、一定答案：C190.中國最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C191.通過利用空殼公司的賬戶,用假名或受托人的名義開立銀行賬戶,進行虛假的貿(mào)易往來,使用平衡貸款體制,讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動,買賣無記名證券等方法,以達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C192.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時間D、以上全是答案：A193.持票人對其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個月B、6個月C、2年D、1年答案：B194.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個B、只能開兩個C、可以開多個D、只能開三個答案：C195.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位,配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A196.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù),客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A197.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費,其手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B198.改變鈔票觀察角度時,2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B199.金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個人B、自然人C、消費者D、客戶答案：B200.（）金融機構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D201.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D202.參與銀行存款保險制度機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險基金管理機構(gòu)的規(guī)定,每（）個月交納一次保費。A、1B、3C、6D、12答案：C203.金融機構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）。A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B204.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前,為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、金融機構(gòu)B、中國人民銀行C、承兌人D、擔(dān)保公司答案：A205.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？（）A、律師B、會計師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織答案：D206.甲乙夫婦二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源,工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間,對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C207.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時,重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、2日D、3日答案：A208.在債的移轉(zhuǎn)中,下列表述正確的是()。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力答案：B209.下列存款人,不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會團體B、機關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營級軍隊、武警部隊答案：D210.在下列哪種情況下,中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機D、擅自開辦新業(yè)務(wù)答案：C211.為完善幣制,滿足市場貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B212.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機構(gòu)對開辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A213.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動答案：C多選題1.會計檔案定期保管期限一般分為（）年。A、5B、10C、20D、30答案：BD2.識別客戶身份時,具體操作包括（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD3.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中,銀行業(yè)金融機構(gòu)負(fù)責(zé)（）。A、依法協(xié)助公安機關(guān)查清被害人資金流向B、將所涉資金返還至公安機關(guān)指定的被害人賬戶C、就執(zhí)行中的問題與公安機關(guān)進行協(xié)調(diào)D、及時通知被害人答案：AB4.取消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件答案：ABCD5.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定,金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合實際情況,綜合考慮的風(fēng)險要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD6.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將金融消費者權(quán)益保護納入（）、（）和（）,制定本機構(gòu)金融消費者權(quán)益保護工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設(shè)C、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略D、風(fēng)控管控答案：ABC7.個人信息處理者在處理個人信息前,應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語言真實、準(zhǔn)確、完整地向個人告知下列事項（）A、個人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個人信息的處理目的、處理方式，處理的個人信息種類、保存期限C、個人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項答案：ABCD8.個人輔助身份證明材料包括但不限于（）。A、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證C、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件E、外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件答案：ADE9.反洗錢培訓(xùn)對象包括（）。A、新員工B、外來勤雜工C、中高級管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD10.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定,假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達到經(jīng)濟或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性答案：ABCD11.個人銀行賬戶包括（）。A、個人銀行結(jié)算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶答案：ABCD12.下列屬于《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范網(wǎng)點考核標(biāo)準(zhǔn)》考核模塊的是（）A、環(huán)境和服務(wù)管理模塊B、柜員服務(wù)與效率模塊C、信息和大堂管理模塊D、消費者權(quán)益保護與社會責(zé)任履行模塊答案：ABCD13.下列哪些機構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機構(gòu)：（）A、財務(wù)公司B、消費金融公司C、證券投資基金管理公司D、證券登記結(jié)算機構(gòu)E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABDE14.大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為：（）A、當(dāng)日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。答案：ABCD15.下列屬于第五套人民幣的常用機讀特征有（）A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征答案：AB16.信托投資公司申請開立信托財產(chǎn)專戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、單個信托或信托計劃受托人開立信托財產(chǎn)專戶申請書D、單個信托或信托計劃簡介E、根據(jù)單個信托或信托計劃的具體內(nèi)容，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件答案：ABCDE17.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn),未立即予以凍結(jié)的,可給予的處罰措施包括（）。A、由公安機關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD18.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡化洗錢風(fēng)險自評估流程與內(nèi)容（）A、經(jīng)營規(guī)模中等、業(yè)務(wù)種類簡單、客戶數(shù)量較少的機構(gòu)B、中國人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險評估報告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險水平的行業(yè)機構(gòu)C、經(jīng)營規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類簡單、客戶數(shù)量較少的機構(gòu)D、國家洗錢風(fēng)險評估認(rèn)定為中等以下風(fēng)險水平的行業(yè)機構(gòu)答案：BCD19.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額,交回各種重要（）,銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、空白票據(jù)B、作廢支票C、空白結(jié)算憑證D、開戶許可證答案：ACD20.對下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶？A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、財政預(yù)算外資金C、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金D、其他需要專項管理和使用的資金答案：ABCD21.貸款結(jié)清后,（）A、抵質(zhì)押品屬于自然人的，應(yīng)由權(quán)屬人持有效身份證件簽收B、由他人代理的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書及代理人有效身份證件簽收C、抵質(zhì)押品屬于法人或其他經(jīng)濟組織所有的，由單位法定代表人持本人有效身份證件簽收D、由他人代理的，應(yīng)提供加蓋公章的授權(quán)委托書及代理人有效身份證件簽收答案：ABCD22.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)所稱的協(xié)助查詢,是指金融機構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的要求,將單位或個人存款的（）告知有權(quán)機關(guān)的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息答案：ABC23.關(guān)于重點可疑交易報告的要求,下列說明正確的是（）A、語言要洗煉，少說套話B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）C、分析可疑點避免只說符合某項可疑標(biāo)準(zhǔn)D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗答案：ABCD24.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計入累積量）C、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、涂寫面積等于20平方毫米答案：ABC25.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、財產(chǎn)保險B、人身保險C、信托D、期貨答案：BC26.中國人民銀行會同有關(guān)部門對銀行、外商投資企業(yè)的外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)活動進行（）,以及資金使用的延伸檢查,督促銀行切實履行交易真實性審核、信息報送、反洗錢等職責(zé)。A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、突擊檢查D、每年檢查答案：AB27.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在,在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時,應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進行識別。（）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址答案：AC28.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,存在下列哪些行為的,由中國人民銀行或其分支機構(gòu)給予警告,并按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十四條的規(guī)定予以處罰（）。A、未經(jīng)許可使用人民幣圖樣的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣的C、未按規(guī)定使用人民幣圖樣的D、未按要求將相關(guān)材料報審批機構(gòu)備案的E、未按照許可批準(zhǔn)文件核準(zhǔn)的范圍使用人民幣圖樣、使用人民幣圖樣與申請事項不一致或者未在使用人民幣圖樣時注明規(guī)定信息的答案：ABCDE29.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則,將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、反映交易分析的工作記錄D、反映內(nèi)部處理情況的工作記錄答案：ABCD30.下列各項中,匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同C、背書不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足答案：AC31.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）。A、職工工資、津貼B、個人勞務(wù)報酬C、根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金D、各種勞保，福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出答案：ABCD32.符合()情形的單位,應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進行管理。A、各級黨的機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)B、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)C、軍事機關(guān)、人民解放軍、武警部隊D、事業(yè)單位答案：ABC33.背書絕對記載事項包括（）。A、背書日期B、背書人簽章C、被背書人名稱D、背書人賬號答案：BC34.下列（）情況下,電子簽名人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。A、知悉電子簽名制作數(shù)據(jù)已經(jīng)失密未及時告知有關(guān)各方造成損失的B、未向電子認(rèn)證服務(wù)提供者提供真實、完整和準(zhǔn)確的信息造成損失的C、因依據(jù)電子認(rèn)證服務(wù)機構(gòu)提供的電子簽名認(rèn)證服務(wù)從事民事活動遭受損失D、不能證明自己無過錯的，承擔(dān)賠償責(zé)任答案：ABCD35.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)（）被執(zhí)行人存款,與執(zhí)行人員赴金融機構(gòu)營業(yè)場所執(zhí)行相關(guān)被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、查詢B、凍結(jié)C、續(xù)凍D、解凍答案：ABCD36.銀行可通過Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購買投資理財產(chǎn)品C、限定金額的消費D、限定金額的繳費支付答案：CD37.創(chuàng)建企業(yè)臨時存款賬戶信息（驗資戶）,客戶需提供哪些證明文件？（）A、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（正本及復(fù)印件）B、如《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》沒有注明各投資人出資比例的，還須客戶出具出資協(xié)議或企業(yè)成立章程（個人獨資除外）C、《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》載明的法定代表人有效身份證件正本及復(fù)印件D、經(jīng)辦人的有效身份證件正本及復(fù)印件答案：ABCD38.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限定金額的消費D、限定金額的繳費支付答案：ABCD39.為防范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險,有關(guān)金融機構(gòu)要健全商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的（）制度,依法進行業(yè)務(wù)操作。A、申請B、受理C、審查D、審批答案：ACD40.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序,明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶范圍,有效識別高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶,并對其進行()。A、定期評估B、動態(tài)調(diào)整C、不定期評估D、及時調(diào)整答案：AB41.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價答案：ABCDE42.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計原則實現(xiàn)指標(biāo)模型化,包括但不限于：A、體現(xiàn)組合指標(biāo)的地階B、具有一定的靈活度C、具備一定的時效性答案：ABC43.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個人存款的執(zhí)法機關(guān)有（）。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：ACD44.金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定,有下列哪些行為之一的,由中國人民銀行責(zé)令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可處以罰款?()A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;答案：CDE45.非核準(zhǔn)類賬戶包括（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、非預(yù)算單位專用賬戶答案：BD46.對哪些單位賬戶實行核準(zhǔn)制度？（）A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶答案：ABCD47.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類D、普通類答案：AB48.受理有權(quán)機關(guān)的凍結(jié)、扣劃、解凍業(yè)務(wù)應(yīng)及時在系統(tǒng)中處理,不得有以下行為：（）。A、提前向客戶通風(fēng)報信B、幫助隱匿和轉(zhuǎn)移存款C、再提前收貸收息D、在凍結(jié)期限內(nèi)自行解除凍結(jié)答案：ABCD49.金融機構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機構(gòu)報送的交易報告包括（）和（）兩類。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現(xiàn)金流量報告D、支付工具使用量報告答案：AB50.金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。答案：ABCD51.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,控制賬戶交易措施包括（）等措施,涉及簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共事業(yè)費用的除外。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD52.參與者有下列情形之一的,中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)進