區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)研究摘要識(shí)別和應(yīng)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用中面臨的各類安全風(fēng)險(xiǎn)提供參考。本報(bào)告針對(duì)區(qū)塊鏈金融應(yīng)用中的主要安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面目錄一、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)概述 1（一）定義與特征 1（二）對(duì)區(qū)塊鏈生態(tài)的影響 4（三）風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性及常見(jiàn)措施 6二、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分類 10（一）技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn) 10（二）金融業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn) 18（三）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 21三、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí) 23（一）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)原則與標(biāo)準(zhǔn) 23（二）技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí) 28（三）金融業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí) 33（四）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí) 34四、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)管理與防范建議 36（一）加強(qiáng)區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)與創(chuàng)新 36（二）重視區(qū)塊鏈技術(shù)的安全審計(jì) 37（三）提升運(yùn)營(yíng)安全保障能力 38（四）加強(qiáng)用戶身份認(rèn)證和交易監(jiān)控 38五、總結(jié) 41參考文獻(xiàn) 42一、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)概述（一）定義與特征區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)是指區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)金融應(yīng)用的安全風(fēng)險(xiǎn)在金融場(chǎng)景中具有以下幾個(gè)顯著特征。復(fù)雜性底層技術(shù)結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性P2P全風(fēng)險(xiǎn)。（如拜占庭容錯(cuò)等資金損失或系統(tǒng)崩潰。業(yè)務(wù)邏輯的復(fù)雜性和運(yùn)行效率也會(huì)產(chǎn)生影響。隱蔽性安全風(fēng)險(xiǎn)往往隱藏在系統(tǒng)的底層代碼或復(fù)雜的交易流程中，正常運(yùn)行。擴(kuò)散性不正當(dāng)?shù)睦?，甚至?dǎo)致整個(gè)合約系統(tǒng)的癱瘓。（二）對(duì)區(qū)塊鏈生態(tài)的影響區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)區(qū)塊鏈生態(tài)產(chǎn)生多方面的角進(jìn)行詳細(xì)分析。損害數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)篡改（分節(jié)點(diǎn)的共識(shí)數(shù)據(jù)完整性造成嚴(yán)重影響。數(shù)據(jù)泄露用戶信任度下降幾個(gè)方面：（1）安全漏洞可能會(huì)質(zhì)疑系統(tǒng)的安全性。（2）不透明的操作力，用戶可能會(huì)對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生不信任。服務(wù)中斷定地運(yùn)行，任何中斷都可能導(dǎo)致信任度下降。金融生態(tài)受損點(diǎn)被攻擊或者出現(xiàn)故障，可能會(huì)導(dǎo)致以下情況：交易處理延遲或失敗會(huì)導(dǎo)致交易處理出現(xiàn)延遲或失敗，影響整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的效率。數(shù)據(jù)不一致能會(huì)進(jìn)一步影響網(wǎng)絡(luò)的穩(wěn)定性和效率。金融機(jī)構(gòu)合規(guī)成本增加加法律和審計(jì)費(fèi)用等。力。（三）風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性及常見(jiàn)措施保障數(shù)據(jù)安全區(qū)塊鏈金融應(yīng)用涉及大量敏感數(shù)據(jù)，包括用戶的個(gè)人信息、交易記錄和金融資產(chǎn)等。數(shù)據(jù)保護(hù)的核心目標(biāo)包括保證數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性，并且需要采取一系列的安全措施。防止社會(huì)工程攻擊等。數(shù)據(jù)，防止數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中或存儲(chǔ)時(shí)被解密。三是建立緊急響應(yīng)機(jī)制。在發(fā)現(xiàn)節(jié)點(diǎn)被攻破或數(shù)據(jù)被篡改時(shí)，能夠迅速響應(yīng)，如隔離被攻破的節(jié)點(diǎn)，恢復(fù)被篡改的數(shù)據(jù)，以及追蹤和定位攻擊者。維護(hù)用戶信任有率。因此需要采取一系列措施維護(hù)用戶信任。進(jìn)行安全審計(jì)和測(cè)試，可以有效地管理和降低安全風(fēng)險(xiǎn)。二是建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)和應(yīng)急響應(yīng)機(jī)少損失。助公開(kāi)透明的方式，讓用戶了解平臺(tái)的安全措施和風(fēng)險(xiǎn)管理策略，通過(guò)定期發(fā)布安全報(bào)告，讓用戶了解平臺(tái)的安全狀況等。保護(hù)金融生態(tài)系統(tǒng)穩(wěn)定性受到威脅。彈性設(shè)計(jì)點(diǎn)出現(xiàn)問(wèn)題，其他節(jié)點(diǎn)可以接管其任務(wù)，保證服務(wù)的連續(xù)性。多層安全防護(hù)時(shí)也可以使用內(nèi)部控制和審計(jì)機(jī)制來(lái)防止內(nèi)部攻擊。定期審計(jì)和測(cè)試定期檢查每個(gè)節(jié)點(diǎn)的安全狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)并修復(fù)任何潛在的問(wèn)問(wèn)題時(shí)能夠正常運(yùn)行。減少金融機(jī)構(gòu)成本壓力全事件引發(fā)的高額合規(guī)投入。建立健全的安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系全面、系統(tǒng)地管理和防范安全風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)施嚴(yán)格的安全控制措施采取預(yù)防性措施急成本。二、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分類區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)的關(guān)鍵在于建立一套完（一）技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)目前國(guó)內(nèi)采用區(qū)塊鏈技術(shù)的金融應(yīng)用中主要采用聯(lián)盟鏈技術(shù)，以下主要分析聯(lián)盟鏈技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)據(jù)層安全問(wèn)題量子計(jì)算攻擊量子計(jì)算攻擊是指利用量子計(jì)算的強(qiáng)大計(jì)算能力對(duì)傳統(tǒng)密碼學(xué)系統(tǒng)進(jìn)行攻擊。量子計(jì)算利用量子力學(xué)的原理，如疊加和糾纏，能夠在某些計(jì)算任務(wù)上顯著超越經(jīng)典計(jì)算機(jī)的性能。由于區(qū)塊鏈系統(tǒng)依賴密碼學(xué)來(lái)確保數(shù)據(jù)的完整性和交易的“雙花”和完整性。除此之外，雖然目前量子計(jì)算對(duì)哈希函數(shù)（Grover算法可以將經(jīng)典算法的時(shí)間復(fù)雜度從哈希碰撞攻擊n找到碰撞的復(fù)雜度從原像攻擊的O(N)減少到O(√N(yùn))。此在當(dāng)前的技術(shù)水平下，復(fù)雜哈希函數(shù)還是相對(duì)安全的。用戶密鑰泄露完全控制該私鑰對(duì)應(yīng)的區(qū)塊鏈資產(chǎn)。攻擊者可以使用泄露的私鑰轉(zhuǎn)移或盜取用戶的區(qū)塊鏈資產(chǎn)，以至于冒充用戶進(jìn)行惡意操作或簽署交易，導(dǎo)致用戶在簽訂合同、進(jìn)行大額交易時(shí)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)損失。網(wǎng)絡(luò)層安全問(wèn)題在網(wǎng)絡(luò)層面，區(qū)塊鏈面臨的攻擊主要包括BGP劫持攻擊、拒絕服務(wù)攻擊、節(jié)點(diǎn)操縱等。BGP劫持攻擊BGP劫持攻擊是一種網(wǎng)絡(luò)安全攻擊，涉及利用邊界網(wǎng)關(guān)協(xié)（BorderGateway者能夠監(jiān)視、篡改或攔截網(wǎng)絡(luò)通信。拒絕服務(wù)攻擊（DDoS）法正常工作，從而干擾或癱瘓整個(gè)區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)。節(jié)點(diǎn)操縱（分裂題。安全性產(chǎn)生負(fù)面影響。共識(shí)層安全問(wèn)題方式包括女巫攻擊、雙花攻擊和預(yù)計(jì)算攻擊等。女巫攻擊對(duì)區(qū)塊鏈中同一節(jié)點(diǎn)數(shù)據(jù)需要備份到其他不同分布式節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)就能操控偽裝節(jié)點(diǎn)向可靠節(jié)點(diǎn)提供虛假信息甚至拒絕提供領(lǐng)先的投票優(yōu)勢(shì)擊退可靠節(jié)點(diǎn)，并拒絕新的節(jié)點(diǎn)加入?yún)^(qū)塊鏈網(wǎng)錄、逆轉(zhuǎn)交易等惡意行為。雙花攻擊交易，以達(dá)到反復(fù)利用同一筆數(shù)字資產(chǎn)從而實(shí)現(xiàn)非法獲利的目551%攻擊、種族攻擊、芬妮攻擊以及替代歷史攻擊。預(yù)計(jì)算攻擊PoS共識(shí)機(jī)制的一種攻擊方式。在PoSn個(gè)區(qū)塊的哈希值進(jìn)行控制，直到攻擊者計(jì)算出第n+1合約層安全問(wèn)題智能合約中用戶可以自定義互不信任的參與方之間的交易重的安全威脅。常見(jiàn)的智能合約安全問(wèn)題如下：整數(shù)溢出攻擊SolidityJava語(yǔ)言編寫的智能合約中更是多次出現(xiàn)整數(shù)溢出問(wèn)題導(dǎo)致的重大機(jī)制失效，從而給整個(gè)合約的安全帶來(lái)嚴(yán)重威脅。拒絕服務(wù)攻擊針對(duì)智能合約的拒絕服務(wù)攻擊屬于利用協(xié)議漏洞進(jìn)行的攻被用戶使用。無(wú)法獲取異常攻擊throw行并返回一個(gè)異常錯(cuò)誤標(biāo)識(shí)符false語(yǔ)言缺少統(tǒng)一的方法來(lái)處理異常，會(huì)直接導(dǎo)致智能合約常執(zhí)行。重入攻擊智能合約可以通過(guò)函數(shù)調(diào)用來(lái)執(zhí)行對(duì)其他外部合約代碼的短地址攻擊EVM中對(duì)輸入字節(jié)自動(dòng)補(bǔ)全機(jī)制來(lái)實(shí)施攻擊的一種ERC-20transfer函數(shù)進(jìn)行轉(zhuǎn)00攻擊以達(dá)到盜取更多資產(chǎn)的目的。調(diào)用棧深度溢出攻擊10241023次后，再發(fā)起交易觸發(fā)調(diào)用受得合約出現(xiàn)異常。如果受害者的智能合約無(wú)法對(duì)該異常進(jìn)行處理，攻擊者將通過(guò)調(diào)用棧深度溢出成功實(shí)施攻擊。時(shí)間戳依賴攻擊智能合約有時(shí)會(huì)通過(guò)當(dāng)前區(qū)塊的時(shí)間戳來(lái)作為執(zhí)行合約操嚴(yán)重的安全漏洞。交易順序依賴攻擊在區(qū)塊鏈中，當(dāng)交易被傳播出去進(jìn)入尚未被確認(rèn)的交易池時(shí)，一般都是被網(wǎng)絡(luò)參與者隨機(jī)地包含在一個(gè)區(qū)塊中，交易被打包在區(qū)塊中的順序與區(qū)塊中交易的最終執(zhí)行順序可能完全不同。導(dǎo)致一旦交易執(zhí)行順序有誤，會(huì)對(duì)合約的正常執(zhí)行帶來(lái)嚴(yán)重的安全漏洞，以致影響交易的最終執(zhí)行結(jié)果。應(yīng)用層安全問(wèn)題全問(wèn)題，特別是由用戶行為和第三方機(jī)構(gòu)導(dǎo)致的安全攻擊。由用戶行為導(dǎo)致的安全攻擊由第三方機(jī)構(gòu)導(dǎo)致的安全攻擊攻擊?？珂湴踩珕?wèn)題長(zhǎng)程攻擊PoS共識(shí)機(jī)制區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的一種觀性，即區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中的新節(jié)點(diǎn)或長(zhǎng)期離線的節(jié)點(diǎn)加入網(wǎng)絡(luò)中鏈交易出現(xiàn)雙花現(xiàn)象，惡意節(jié)點(diǎn)篡改賬本的目的達(dá)成。重放攻擊鏈上進(jìn)行惡意重復(fù)傳送而得到確認(rèn)，從而形成跨鏈重放攻擊。競(jìng)爭(zhēng)條件攻擊主要是針對(duì)區(qū)塊鏈用戶賬戶有余額這一條件實(shí)施的攻擊方上都有可能被最先確認(rèn)，這就容易出現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)條件攻擊風(fēng)險(xiǎn)。阻塞超時(shí)問(wèn)題問(wèn)題。（二）金融業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)信貸風(fēng)控方向風(fēng)險(xiǎn)度和更有效數(shù)據(jù)管理的同時(shí)，也面臨一些風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用中，可通過(guò)可信權(quán)威機(jī)構(gòu)向借款人簽發(fā)信用憑證或資產(chǎn)證字資產(chǎn)質(zhì)押等手段，減少信用風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)交易頻次和筆數(shù)會(huì)大大提升，將帶來(lái)更為明顯的市場(chǎng)波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法規(guī)變化，確保業(yè)務(wù)操作和數(shù)據(jù)處理符合法規(guī)要求。欺詐洗錢方向風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)更高的合規(guī)性和競(jìng)爭(zhēng)力。欺詐風(fēng)險(xiǎn)以及分布式數(shù)字身份驗(yàn)證機(jī)制，來(lái)防止和檢測(cè)欺詐行為。惡意軟件風(fēng)險(xiǎn)如防火墻、反病毒軟件，以及定期的安全審計(jì)。大宗商品倉(cāng)單交易風(fēng)險(xiǎn)物流風(fēng)險(xiǎn)了管理這種風(fēng)險(xiǎn)，可以使用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)（IoT）來(lái)實(shí)時(shí)追蹤商品追溯性。價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)大宗商品價(jià)格可能會(huì)受到各種因素的影響，如市場(chǎng)供求關(guān)衍生品，如期貨和期權(quán)來(lái)對(duì)沖價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)注法規(guī)變化，確保業(yè)務(wù)操作和數(shù)據(jù)處理符合法規(guī)要求。（三）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)跨境法律風(fēng)險(xiǎn)區(qū)塊鏈技術(shù)在跨境金融業(yè)務(wù)中的應(yīng)用會(huì)涉及不同國(guó)家的法律法規(guī)，這些法律法規(guī)在保護(hù)消費(fèi)者、反洗錢和數(shù)據(jù)隱私等方面可能存在沖突。企業(yè)需要在不同國(guó)家和地區(qū)的法律框架內(nèi)運(yùn)營(yíng)，增加了合規(guī)的復(fù)雜性。法規(guī)差異風(fēng)險(xiǎn)規(guī)要求。法律不確定性風(fēng)險(xiǎn)境的變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，以應(yīng)對(duì)可能的法律變化。法律執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)題時(shí)面臨困難。數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)能的風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。用戶隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)技術(shù)，如零知識(shí)證明和混幣技術(shù)，來(lái)增強(qiáng)用戶隱私。敏感數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)（如商業(yè)秘密或個(gè)人敏感信息險(xiǎn)，可以使用加密技術(shù)，如同態(tài)加密來(lái)保護(hù)敏感數(shù)據(jù)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合法規(guī)要求。三、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)，有助于行業(yè)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有針對(duì)性地管理和防范。（一）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)原則與標(biāo)準(zhǔn)分級(jí)原則區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)原則如下：多維評(píng)估從技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)、金融業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)行安全風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等多維度對(duì)區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。動(dòng)態(tài)評(píng)估行分析與評(píng)價(jià)，并據(jù)此動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)策略。分級(jí)管理對(duì)區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果劃分不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取差異化的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。提質(zhì)增效分級(jí)要素區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)要素如下：影響范圍下為影響范圍可能的分級(jí)要素：包括全節(jié)點(diǎn)和輕節(jié)點(diǎn)等。特定地區(qū)或全球性影響。投資者或服務(wù)提供商。合約執(zhí)行或資產(chǎn)管理。技術(shù)難度技術(shù)難度可能的分級(jí)要素：①攻擊方法：實(shí)現(xiàn)攻擊所需的具體技術(shù)手段，如密碼破解、漏洞利用或社交工程。技術(shù)、加密算法或網(wǎng)絡(luò)安全的了解?；騼?nèi)部信息。攻擊者是否能夠不留痕跡地進(jìn)行攻擊。攻擊后果攻擊成功后對(duì)系統(tǒng)穩(wěn)定性、數(shù)據(jù)完整性和用戶權(quán)益的影響，涉及到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的直接和間接后果，包括對(duì)用戶信任、資產(chǎn)安全和系統(tǒng)可用性的影響。以下為攻擊后果可能的分級(jí)要素：網(wǎng)絡(luò)分叉、服務(wù)中斷或性能下降。交易記錄或智能合約代碼。影響。降，影響系統(tǒng)的長(zhǎng)期可行性和聲譽(yù)。求，導(dǎo)致罰款或其他法律后果。應(yīng)對(duì)措施有效性。以下為應(yīng)對(duì)措施可能的分級(jí)要素：或使用安全的加密算法。異常交易監(jiān)控或用戶報(bào)告。凍結(jié)或用戶通知。速恢復(fù)服務(wù)或補(bǔ)償用戶損失等。助用戶識(shí)別和防范風(fēng)險(xiǎn)。基本分級(jí)規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定義影響防護(hù)難度一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)極高風(fēng)險(xiǎn)，具有極高的嚴(yán)重性，可能導(dǎo)致整個(gè)系統(tǒng)崩潰或?qū)τ脩粼斐刹豢赏旎氐膿p失包括系統(tǒng)完全無(wú)法運(yùn)作、關(guān)鍵數(shù)據(jù)丟失或被篡改、用戶資產(chǎn)被大量盜取或損失現(xiàn)有技術(shù)手段和安全措施難以有效防范或減輕此類風(fēng)險(xiǎn)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)系統(tǒng)穩(wěn)定性和數(shù)據(jù)完整性有嚴(yán)重的負(fù)面影響，可能影響大量用戶可能導(dǎo)致服務(wù)中斷、數(shù)據(jù)丟失、用戶資產(chǎn)損失或?qū)τ脩綦[私的嚴(yán)重侵犯雖然存在一些防護(hù)措施，但它們可能不足以完全防止或減輕風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)系統(tǒng)或用戶有一定的影響，但影響范圍和嚴(yán)重性相對(duì)較小可能導(dǎo)致部分服務(wù)中斷、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或用戶資產(chǎn)損失，但通常局限于特定區(qū)域或用戶群體存在有效的防護(hù)措施，可以控制風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散和影響四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)，影響較小，可通過(guò)常規(guī)手段有效防護(hù)?？赡馨ㄝp微的服務(wù)性能下降、小規(guī)模數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或小額資產(chǎn)損失通過(guò)常規(guī)的安全措施和最佳實(shí)踐可以有效防護(hù)此類風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)方法定級(jí)方法包括評(píng)估威脅、影響評(píng)估、防護(hù)評(píng)估和綜合評(píng)定四個(gè)步驟：評(píng)估威脅：分析潛在的安全威脅及其實(shí)現(xiàn)可能性。影響評(píng)估：評(píng)估攻擊成功后的影響范圍和嚴(yán)重程度。防護(hù)評(píng)估：評(píng)估現(xiàn)有防護(hù)措施的有效性和覆蓋范圍。綜合評(píng)定：基于威脅、影響和防護(hù)措施綜合評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。重新定級(jí)管理策略的有效性和適應(yīng)性。新技術(shù)應(yīng)用密算法構(gòu)成威脅，需要對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評(píng)估。安全事件相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新定級(jí)。防護(hù)措施升級(jí)更有效的控制，從而降低其等級(jí)。（二）技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)數(shù)據(jù)層安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)數(shù)據(jù)層安全問(wèn)題量子計(jì)算攻擊完整性二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)哈希碰撞攻擊通過(guò)哈希碰撞改變合約代碼，影響合約執(zhí)行二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)用戶密鑰泄露和法律財(cái)務(wù)影響一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)度以抵抗量子攻擊。的“賬戶問(wèn)題”險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)層安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)網(wǎng)絡(luò)層安全問(wèn)題BGP劫持攻擊網(wǎng)絡(luò)流量重定向，監(jiān)視、篡改或攔截網(wǎng)絡(luò)通信二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)拒絕服務(wù)攻擊（DDoS）消耗調(diào)用合約資源，使網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)無(wú)法正常工作二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)操縱錯(cuò)誤交易信息和區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)篡改，破壞網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)DDoS確保其無(wú)漏洞等，故列為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。共識(shí)層安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)共識(shí)層安全問(wèn)題女巫攻擊實(shí)施惡意行為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)雙花攻擊多種形式的攻擊，反復(fù)利用同一筆數(shù)字資產(chǎn)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)計(jì)算攻擊控制區(qū)塊生成過(guò)程三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)在共識(shí)層安全風(fēng)險(xiǎn)中，以雙花攻擊為例，具體是指在一些不增加確認(rèn)次數(shù)意味著一筆交易需要更多的后續(xù)區(qū)塊確認(rèn)它已被網(wǎng)絡(luò)接受，從而增強(qiáng)了交易的不可逆性和安全性。合約層安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合約層安全問(wèn)題整數(shù)溢出攻擊合約判斷機(jī)制失效：導(dǎo)致嚴(yán)重安全威脅二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)拒絕服務(wù)攻擊消耗調(diào)用合約資，合約無(wú)法使用，資金無(wú)法提取三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法獲取異常攻擊合約執(zhí)行過(guò)程中無(wú)法處理異常，影響合約正常執(zhí)行三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)重入攻擊強(qiáng)制執(zhí)行危險(xiǎn)操作，惡意接收方不斷獲取資產(chǎn)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)短地址攻擊EVM二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)用棧深度溢出攻擊迭代調(diào)用合約突破調(diào)用棧深度，合約異常三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間戳依賴攻擊惡意改變時(shí)間戳，控制合約執(zhí)行三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)交易順序依賴攻擊交易順序有誤，影響合約執(zhí)行結(jié)果三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)合約層中，智能合約在其開(kāi)發(fā)和使用過(guò)程中可能面臨一系列安全問(wèn)題，如不安全的隨機(jī)數(shù)生成、整數(shù)溢出、函數(shù)權(quán)限失配、（進(jìn)行計(jì)算時(shí)，如果結(jié)果超出其表示范圍（02^256-1），就會(huì)應(yīng)用層安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)用層安全問(wèn)題由用戶行為導(dǎo)致的安全攻擊操作失誤、惡意行為、賬戶被盜：可能導(dǎo)致安全漏洞和損失三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)由第三方機(jī)構(gòu)導(dǎo)致的安全攻擊技術(shù)服務(wù)提供商的安全漏洞，威脅整個(gè)聯(lián)盟鏈二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)全的安全防護(hù)機(jī)制，成為防范此類風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。跨鏈安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)技術(shù)開(kāi)發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跨鏈安全問(wèn)題長(zhǎng)程攻擊合作伙伴的安全管理問(wèn)題，可能被攻擊者利用權(quán)限進(jìn)行攻擊二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)重放攻擊數(shù)據(jù)重復(fù)傳送攻擊，合法交易信息被惡意重復(fù)傳送二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)條件攻擊延遲交易時(shí)間帶來(lái)的阻塞，跨鏈交易無(wú)法及時(shí)確認(rèn)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)阻塞超時(shí)問(wèn)題延遲交易時(shí)間帶來(lái)的阻塞，跨鏈交易無(wú)法及時(shí)確認(rèn)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)ID）防止交易重放攻擊。系統(tǒng)通過(guò)檢查,（三）金融業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)金融業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)闡述信貸風(fēng)控方向風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)借款人可能無(wú)法按時(shí)償還貸款，導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)。三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)借貸方有直接影響，但可通過(guò)智能合約和信用評(píng)估有效控制技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)塊鏈技術(shù)可能存在漏洞，如智能合約錯(cuò)誤，導(dǎo)致資金丟失或被盜。二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)，可能對(duì)資金安全造成嚴(yán)重影響，需要嚴(yán)格的技術(shù)防護(hù)措施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)，可能面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，法規(guī)變動(dòng)需及時(shí)應(yīng)對(duì)欺詐洗錢方向風(fēng)險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)虛假交易或使用假冒身份進(jìn)行交易。三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)可有效檢測(cè)和防范惡意軟件風(fēng)險(xiǎn)黑客使用惡意軟備。三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)技術(shù)措施可有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)欺詐和洗錢活動(dòng)導(dǎo)致違反法規(guī)。三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，需確保業(yè)務(wù)合規(guī)大宗商品倉(cāng)單交易風(fēng)險(xiǎn)物流風(fēng)險(xiǎn)商品在運(yùn)輸過(guò)程中出現(xiàn)損失、損壞、延誤三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，可通過(guò)技術(shù)手段管理價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)大宗商品價(jià)格波動(dòng)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格波動(dòng)可通過(guò)衍生品對(duì)沖合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不符合相關(guān)法規(guī)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，需確保業(yè)務(wù)合規(guī)（四）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)法律合規(guī)安全風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)闡述跨境法律風(fēng)險(xiǎn)法規(guī)差異風(fēng)險(xiǎn)不同國(guó)家或地區(qū)的法規(guī)差異三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，需靈活業(yè)務(wù)策略應(yīng)對(duì)法律不確定性風(fēng)險(xiǎn)法律環(huán)境不斷發(fā)展變化三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，需及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略法律執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)法律執(zhí)行存在困難三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，需建立健全的法律事務(wù)處理機(jī)制數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)用戶隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)交易數(shù)據(jù)可能推斷出用戶身份三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)隱私保護(hù)技術(shù)管理敏感數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)敏感數(shù)據(jù)被所有節(jié)點(diǎn)看到三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)加密技術(shù)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不符合隱私保護(hù)法規(guī)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)，需確保業(yè)務(wù)操作和數(shù)據(jù)處理符合法規(guī)四、區(qū)塊鏈金融應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)管理與防范建議險(xiǎn)管理規(guī)范的建議，以幫助產(chǎn)業(yè)各方更好地應(yīng)對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)。（一）加強(qiáng)區(qū)塊