ICS03.060CCSA10GuidelinesontheOperationalofComplianceManagementofCommercialFactoringCompaniesIT/CATIS025—2024 2規(guī)范性引用文件 3術(shù)語和定義 3.1商業(yè)保理公司合規(guī) 3.2商業(yè)保理公司合規(guī)風(fēng)險 3.3商業(yè)保理公司合規(guī)管理 4商業(yè)保理公司合規(guī)管理基本原則 4.1堅持全面覆蓋 4.2堅持強(qiáng)化責(zé)任 4.3堅持協(xié)同聯(lián)動 4.4堅持客觀公正 24.5堅持權(quán)責(zé)清晰 24.6堅持務(wù)實(shí)高效 25商業(yè)保理公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)與主要職能 25.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)與主要職能總則 25.2商業(yè)保理公司股東會的主要職能 35.3商業(yè)保理公司董事會的主要職能 35.4商業(yè)保理公司監(jiān)事會或董事會下設(shè)審計委員會的主要職能 35.5商業(yè)保理公司主要負(fù)責(zé)人在合規(guī)管理體系中的主要職能 35.6商業(yè)保理公司高級管理層在合規(guī)管理體系中的主要職能 45.7商業(yè)保理公司業(yè)務(wù)及其他職能部門在合規(guī)管理體系中的主要職能 45.8商業(yè)保理公司合規(guī)委員會的主要職能 55.9商業(yè)保理公司結(jié)合實(shí)際設(shè)立首席合規(guī)官的主要職能 55.10商業(yè)保理公司結(jié)合實(shí)際建立合規(guī)管理部門的主要職能 55.11商業(yè)保理公司合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人和首席合規(guī)官的關(guān)系 65.12規(guī)模較小的商業(yè)保理公司建立合規(guī)管理體系的特殊安排 66商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容 66.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容總則 66.2商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)領(lǐng)域 76.3商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)環(huán)節(jié) 86.4商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)人員 97商業(yè)保理公司合規(guī)管理體系的構(gòu)建步驟 7.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理體系的構(gòu)建步驟總則 7.2明確商業(yè)保理合規(guī)管理建設(shè)的范圍 7.3就商業(yè)保理合規(guī)管理具體資源進(jìn)行分析 7.4商業(yè)保理業(yè)務(wù)合規(guī)事項梳理 T/CATIS025—20247.5商業(yè)保理合規(guī)管理架構(gòu)優(yōu)化 7.6制定商業(yè)保理合規(guī)管理的實(shí)施方案 7.7正式公布商業(yè)保理合規(guī)準(zhǔn)則 7.8落實(shí)商業(yè)保理合規(guī)風(fēng)險評估 7.9商業(yè)保理合規(guī)管理制度及指南擬定 7.10建立商業(yè)保理合規(guī)管控機(jī)制 8商業(yè)保理公司合規(guī)文化建設(shè) 8.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理文化構(gòu)建 8.2商業(yè)保理公司主要負(fù)責(zé)人是合規(guī)文化建設(shè)第一責(zé)任人 8.3商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立常態(tài)化合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制 8.4商業(yè)保理公司可以通過多種手段內(nèi)化合規(guī)文化建設(shè) 8.5商業(yè)保理行業(yè)協(xié)會主動發(fā)揮行業(yè)自律組織作用，促進(jìn)保理行業(yè)合規(guī)文化建設(shè) 9商業(yè)保理公司合規(guī)管理信息化與數(shù)字合規(guī) 9.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理信息化 9.2商業(yè)保理公司合規(guī)管理信息化中的數(shù)字合規(guī) 9.3商業(yè)保理公司供應(yīng)鏈金融平臺合規(guī) 10商業(yè)保理公司合規(guī)管理的法律責(zé)任 10.1合規(guī)管理部門有權(quán)就違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究 10.2合規(guī)管理部門怠于履行相關(guān)職能的，相關(guān)責(zé)任人擔(dān)責(zé) 11特殊情形下的商業(yè)保理公司合規(guī)管理 11.1特殊情形下商業(yè)保理公司合規(guī)總則 11.2央國企商業(yè)保理合規(guī)管理的特殊要求 11.3涉?zhèn)€人保理業(yè)務(wù)的特殊合規(guī)要求 11.4商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)及時追蹤行業(yè)監(jiān)管政策 T/CATIS025—2024本文件按照GB/T1.1-2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起本文件由中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會提出并歸口。請注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利。本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識別這些專利的責(zé)任。本標(biāo)準(zhǔn)起草單位：山東魯泰商業(yè)保理有限公司、北京德和衡（上海）律師事務(wù)所、泰安市國泰金鏈商業(yè)保理有限公司、鄭州天健商業(yè)保理有限公司、中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會商業(yè)保理專業(yè)委員會、商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院。本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人為：田江濤、王亞平、夏盈、李建軍、蘇光輝、韓家平、李偉、王暘、馮晨、肖楠、劉林、王云飛、代啟云、常靜華、范志蒙、辛小天、王繼躍、張琬琳、楊杰、劉鴻雁、史蕾、包亞鵬、吳元全、王嘉箐、陳怡然、萬典、程冰露。本文件版權(quán)歸中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會所有。未經(jīng)事先書面許可，本文件的任何部分不得以任何形式或任何手段進(jìn)行復(fù)制、發(fā)行、改編、翻譯、匯編或?qū)⒈疚募糜谄渌魏紊虡I(yè)目的。1T/CATIS025—2024商業(yè)保理公司合規(guī)管理操作指引本文件規(guī)范了商業(yè)保理公司全面加強(qiáng)合規(guī)管理，有效防控合規(guī)風(fēng)險，保障企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，對商業(yè)保理企業(yè)具有規(guī)范性與指引性。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。3術(shù)語和定義3.1商業(yè)保理公司合規(guī)（ComplianceofCommercialFactoringCompanies）是指商業(yè)保理公司經(jīng)營管理行為和員工履職行為符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和國際公約、規(guī)則，以及公司章程、相關(guān)規(guī)章制度等要求。3.2商業(yè)保理公司合規(guī)風(fēng)險（ComplianceRisksinCommercialFactoringCompanies）是指企業(yè)及其員工在經(jīng)營管理過程中因違規(guī)行為而需承擔(dān)法律責(zé)任、造成經(jīng)濟(jì)或者聲譽(yù)損失以及其他負(fù)面影響的可能性。3.3商業(yè)保理公司合規(guī)管理（ComplianceManagementinCommercialFactoringCompanies）是指商業(yè)保理公司以有效防控合規(guī)風(fēng)險為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平為導(dǎo)向，以企業(yè)經(jīng)營管理行為和員工履職行為作為對象，開展的包括建立合規(guī)制度、完善運(yùn)行機(jī)制、培育合規(guī)文化、強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)等有組織、有計劃的管理活動。4商業(yè)保理公司合規(guī)管理基本原則4.1堅持全面覆蓋商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將合規(guī)要求嵌入商業(yè)保理業(yè)務(wù)經(jīng)營管理各領(lǐng)域各環(huán)節(jié)，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，落實(shí)到各部門、各單位和全體員工，實(shí)現(xiàn)多方聯(lián)動、上下貫通。4.2堅持強(qiáng)化責(zé)任商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)把加強(qiáng)合規(guī)管理作為企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)的重要內(nèi)容。建立全員合規(guī)責(zé)任制，明確管理人員和各崗位員工的合規(guī)責(zé)任并督促有效落實(shí)。4.3堅持協(xié)同聯(lián)動商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)推動合規(guī)管理與法律風(fēng)險防范、審計、內(nèi)控、風(fēng)險管理等工作相統(tǒng)籌、相銜接，確保合規(guī)管理體系有效運(yùn)行。2T/CATIS025—20244.4堅持客觀公正商業(yè)保理公司合規(guī)管理部門獨(dú)立履行職責(zé)，嚴(yán)格依照法律法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部規(guī)定等對企業(yè)和員工行為進(jìn)行客觀評價，堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對違規(guī)行為進(jìn)行處理。4.5堅持權(quán)責(zé)清晰商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)按照“管業(yè)務(wù)必須管合規(guī)”要求，明確業(yè)務(wù)及職能部門、合規(guī)管理部門和監(jiān)督部門職責(zé)，嚴(yán)格落實(shí)員工合規(guī)責(zé)任，對違規(guī)行為嚴(yán)肅問責(zé)，不受其他部門和人員的干涉。4.6堅持務(wù)實(shí)高效商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立健全符合企業(yè)實(shí)際的合規(guī)管理體系，突出對重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要人員的管理，充分利用大數(shù)據(jù)等信息化手段，切實(shí)提高管理效能。5商業(yè)保理公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)與主要職能5.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)與主要職能總則商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)、人員、經(jīng)費(fèi)、技術(shù)等方面為合規(guī)管理工作提供必要條件，保障相關(guān)工作有序開展。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置如下圖所示的三級合規(guī)管理組織架構(gòu)，即從商業(yè)保理公司原有公司股東會、董事會等組織架構(gòu)延伸的第一道合規(guī)防線，商業(yè)保理合規(guī)體系建設(shè)過程中建立的合規(guī)管理委員會、首席合規(guī)官、合規(guī)管理部門的合規(guī)條線組成的第二道合規(guī)防線，及商業(yè)保理公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)監(jiān)事會或董事會下設(shè)的審計委員會組成的第三道合規(guī)防線。圖1商業(yè)保理公司合規(guī)管理組織架構(gòu)圖3T/CATIS025—20245.2商業(yè)保理公司股東會的主要職能商業(yè)保理公司股東會發(fā)揮把方向、管大局、促落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用，推動合規(guī)要求在本企業(yè)得到嚴(yán)格遵循和落實(shí)，不斷提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平。5.3商業(yè)保理公司董事會的主要職能商業(yè)保理公司董事會發(fā)揮定戰(zhàn)略、作決策、防風(fēng)險作用，主要履行以下職責(zé)：a）推動完善合規(guī)管理體系、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)企業(yè)合規(guī)管理工作；b）批準(zhǔn)企業(yè)合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃、基本制度及年度報告；c）決定合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人及首席合規(guī)官的任免；d）決定合規(guī)管理部門的設(shè)置和職能；e）研究決定合規(guī)管理有關(guān)重大事項；f）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。5.4商業(yè)保理公司監(jiān)事會或董事會下設(shè)審計委員會的主要職能商業(yè)保理公司監(jiān)事會或董事會下設(shè)審計委員會，主要履行以下職責(zé)：a）監(jiān)督董事會的決策與流程是否合規(guī)；b）監(jiān)督董事和高級管理人員合規(guī)管理職責(zé)履行情況；c）對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任的董事、高級管理人員提出罷免的建議；d）向董事會提出撤換企業(yè)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人、首席合規(guī)官的建議；e）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。表1商業(yè)保理公司“三會”在合規(guī)管理中的職能監(jiān)事會或董事會下對董事會履行上述職能進(jìn)行依法監(jiān)督，對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查5.5商業(yè)保理公司主要負(fù)責(zé)人在合規(guī)管理體系中的主要職能4T/CATIS025—2024商業(yè)保理公司主要負(fù)責(zé)人作為第一合規(guī)責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行依法合規(guī)經(jīng)營管理重要組織者、推動者和實(shí)踐者的職責(zé)，積極推進(jìn)合規(guī)管理各項工作。a）組織制訂合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃；b）參與企業(yè)重大決策并提出合規(guī)意見和建議；c）領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)委員會開展工作；d）提名合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人及首席合規(guī)官；e）向董事會匯報合規(guī)管理重大事項；f）章程、董事會或合規(guī)委員會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。5.6商業(yè)保理公司高級管理層在合規(guī)管理體系中的主要職能a）根據(jù)董事會決定，建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)；b）報送主管領(lǐng)域合規(guī)管理具體制度；c）批準(zhǔn)主管領(lǐng)域合規(guī)管理計劃，采取措施確保合規(guī)管理制度得到有效執(zhí)行；d）明確主管領(lǐng)域合規(guī)管理流程，確保合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)領(lǐng)域；e）及時制止并采取措施糾正主管領(lǐng)域不合規(guī)的經(jīng)營行為；f）章程或者經(jīng)董事會授權(quán)的其他合規(guī)管理職責(zé)。5.7商業(yè)保理公司業(yè)務(wù)及其他職能部門在合規(guī)管理體系中的主要職能商業(yè)保理公司業(yè)務(wù)部門及其他職能部門負(fù)責(zé)本領(lǐng)域的日常合規(guī)管理工作，商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)及職能部門設(shè)置合規(guī)管理員，由業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任，接受合規(guī)管理部門業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)。按照合規(guī)要求完善業(yè)務(wù)管理制度和流程，履行以下職能：a）起草本部門業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度和流程，開展合規(guī)風(fēng)險識別評估，編制風(fēng)險清單和應(yīng)對預(yù)案等合規(guī)管理計劃；b）定期梳理重點(diǎn)崗位合規(guī)風(fēng)險，將合規(guī)要求納入崗位職責(zé)；c）負(fù)責(zé)本部門經(jīng)營管理行為的合規(guī)審查；d）及時報告合規(guī)風(fēng)險，組織或者配合開展應(yīng)對處置；e）組織或者配合開展違規(guī)問題調(diào)查和整改。表2商業(yè)保理公司“三級”管理架構(gòu)在合規(guī)管理中的職能法定代表人或者其他主要負(fù)監(jiān)及其他部門5T/CATIS025—20245.8商業(yè)保理公司合規(guī)委員會的主要職能商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)委員會，可以在董事會下設(shè)，也可以與企業(yè)法治建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組或者負(fù)責(zé)戰(zhàn)略與決策、風(fēng)險管理專門委員會等機(jī)構(gòu)合署，主要由商業(yè)保理公司主要負(fù)責(zé)人、商業(yè)保理公司風(fēng)控、法務(wù)部門負(fù)責(zé)人、商業(yè)保理公司上級股東方代表、董事會、業(yè)務(wù)及職能部門合規(guī)管理員等組成，監(jiān)事會可以列席或作為組成人員參與，由商業(yè)保理公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任主任，一般為單數(shù)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)管理工作，定期召開管理聯(lián)席會議，研究解決重點(diǎn)難點(diǎn)問題。商業(yè)保理公司不設(shè)立合規(guī)管理部門或首席合規(guī)官的，有關(guān)合規(guī)管理職能由合規(guī)委員會行使。5.9商業(yè)保理公司結(jié)合實(shí)際設(shè)立首席合規(guī)官的主要職能商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際設(shè)立首席合規(guī)官，不新增領(lǐng)導(dǎo)崗位和職數(shù)，可以由分管風(fēng)控、法務(wù)的公司副總經(jīng)理兼任，原則上不應(yīng)直接由風(fēng)控法務(wù)相關(guān)職能負(fù)責(zé)人兼任，也可以由公司外部法律顧問或行業(yè)專家兼任，對企業(yè)主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。首席合規(guī)官負(fù)責(zé)指導(dǎo)所屬單位加強(qiáng)合規(guī)管理。5.10商業(yè)保理公司結(jié)合實(shí)際建立合規(guī)管理部門的主要職能商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際設(shè)立專門合規(guī)管理部門，也可以明確由風(fēng)控法律事務(wù)機(jī)構(gòu)或其他相關(guān)部門（與合規(guī)管理職能不相沖突）為合規(guī)管理部門，組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督合規(guī)管理工作，為其他部門提供合規(guī)管理支持。履行以下職能：a）研究起草合規(guī)管理計劃、基本制度；b）持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)變化，組織開展合規(guī)風(fēng)險管理；c）參與企業(yè)重大事項合規(guī)審查；d）組織開展合規(guī)檢查與考核評估，對制度和流程進(jìn)行合規(guī)性評價，督促整改和持續(xù)改進(jìn)；e）組織起草企業(yè)合規(guī)管理年度報告；f）參與業(yè)務(wù)部門對重要商業(yè)伙伴的合規(guī)調(diào)查；g）指導(dǎo)企業(yè)各部門、各級子公司和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作；h）受理職責(zé)范圍內(nèi)的舉報，組織或參與對舉報事件的調(diào)查，并提出處理意見和建議；i）組織或協(xié)助業(yè)務(wù)部門、人力資源部門合規(guī)培訓(xùn)；j）章程、董事會或合規(guī)委員會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。表3商業(yè)保理公司根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立“三級”合規(guī)管理架構(gòu)6T/CATIS025—2024組織開展合規(guī)檢查與考核評估，對制度和流程進(jìn)行指導(dǎo)企業(yè)各部門、各級子公司和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管受理職責(zé)范圍內(nèi)的舉報，組織或參與對舉報事件的章程、董事會或合規(guī)委員會確定的其他合規(guī)管理職5.11商業(yè)保理公司合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人和首席合規(guī)官的關(guān)系商業(yè)保理合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)當(dāng)是保理公司自身工作人員，領(lǐng)導(dǎo)公司合規(guī)管理部門組織開展相關(guān)工作。商業(yè)保理合規(guī)部門本身及其負(fù)責(zé)人均由其他部門及其負(fù)責(zé)人兼任的，為保證合規(guī)管理在決策鏈條上發(fā)揮實(shí)際作用，此類商業(yè)保理合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人和首席合規(guī)官原則上應(yīng)當(dāng)有所不同。首席合規(guī)官可以是商業(yè)保理公司內(nèi)部人員，也可以是商業(yè)保理公司外部聘請的法律顧問或行業(yè)專家，指導(dǎo)所屬單位加強(qiáng)合規(guī)管理。5.12規(guī)模較小的商業(yè)保理公司建立合規(guī)管理體系的特殊安排規(guī)模較小或合規(guī)風(fēng)險較低的商業(yè)保理公司，可以設(shè)立合規(guī)團(tuán)隊或合規(guī)專員，或者將合規(guī)管理職責(zé)歸入法律事務(wù)機(jī)構(gòu)行使，或者委托外部律師提供合規(guī)管理服務(wù)。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)配備與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險水平相適應(yīng)的合規(guī)管理人員，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升專業(yè)化水平。6商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容6.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容總則商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化，在全面推進(jìn)合規(guī)管理的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身實(shí)際，明確應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注的公司運(yùn)營重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)應(yīng)收賬款回款及其他業(yè)務(wù)操作具體環(huán)節(jié)和商業(yè)保理公司內(nèi)部重點(diǎn)人員，切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險。7T/CATIS025—20246.2商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)領(lǐng)域6.2.1商業(yè)保理公司治理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)全面落實(shí)強(qiáng)化制度文件的合規(guī)審查，提升決策有效性，保障董事會、監(jiān)事會、高級管理層等依據(jù)法律規(guī)定正確履職，實(shí)現(xiàn)與公司治理有效融合，商業(yè)保理公司的各項制度均應(yīng)經(jīng)過保理公司內(nèi)部和外部的合規(guī)審查，構(gòu)建商業(yè)保理公司合規(guī)管理體系。商業(yè)保理公司變更股東、法定代表人或者變更公司章程時，應(yīng)當(dāng)在履行母公司審批流程、公司決策流程的同時履行監(jiān)管審批報備流程。商業(yè)保理公司不得引入代持股份、虛假出資或有重大違法違規(guī)和嚴(yán)重不良信用記錄的股東。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)重視資本金管理，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金作為注冊資本，不得抽逃或通過關(guān)聯(lián)交易、資金擔(dān)保、股權(quán)質(zhì)押等方式變相抽逃注冊資本，不得任意以上級公司要求等原因，將公司運(yùn)營資金歸集到母公司或其他公司賬上。6.2.2商業(yè)保理公司合同管理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)樹立審慎簽約、誠信履約的合規(guī)文化。重視合同管理與合規(guī)審查，關(guān)注商業(yè)條款及商業(yè)條件不對等的商業(yè)合同，定期對常用商業(yè)保理合同及附件進(jìn)行更新，原則上不應(yīng)出現(xiàn)抽屜協(xié)議、倒簽協(xié)議等不合規(guī)合同事由。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查基礎(chǔ)交易合同，重點(diǎn)關(guān)注基礎(chǔ)交易合同中的應(yīng)收賬款生效及付款條件、管轄約定等關(guān)鍵條款，不得基于不合法基礎(chǔ)交易合同、寄售合同、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款、因票據(jù)或其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán)等開展保理融資業(yè)務(wù)。6.2.3商業(yè)保理公司交易行為管理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)完善交易管理制度，嚴(yán)格履行決策批準(zhǔn)程序。規(guī)范交易行為，建立健全自律誠信體系，重點(diǎn)關(guān)注反壟斷、反不正當(dāng)競爭等領(lǐng)域，積極營造公平公正的市場環(huán)境。嚴(yán)肅交易紀(jì)律，規(guī)范資產(chǎn)交易和招投標(biāo)等活動。商業(yè)保理公司不得在業(yè)務(wù)開展過程中，協(xié)助核心企業(yè)限定中小企業(yè)供應(yīng)商的應(yīng)收賬款融資提供方，限制其他保理公司開展體系內(nèi)供應(yīng)商的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)，在再保理、雙保理業(yè)務(wù)中關(guān)注交易的公平性。商業(yè)保理公司不得協(xié)助核心企業(yè)強(qiáng)制中小企業(yè)接受非現(xiàn)金支付方式，或協(xié)助核心企業(yè)采取各種方式不合理拉長賬期，變相拖欠中小企業(yè)賬款。6.2.4商業(yè)保理公司合作伙伴管理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)對重要商業(yè)伙伴，包括但不限于核心買家、保理業(yè)務(wù)申請人、增信措施提供人、資金方等組織開展合規(guī)盡職調(diào)查，根據(jù)結(jié)果相應(yīng)采取商業(yè)伙伴作出合規(guī)承諾、簽訂合規(guī)協(xié)議、增加合規(guī)條款等措施，促進(jìn)商業(yè)伙伴行為合規(guī)。6.2.5商業(yè)保理公司財務(wù)稅收商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)健全完善財務(wù)內(nèi)部控制體系，嚴(yán)守財經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格遵守財務(wù)規(guī)章制度、規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)事項操作和審批流程。堅持依法納稅，嚴(yán)格遵守稅收法律政策。6.2.6商業(yè)保理公司知識產(chǎn)權(quán)商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在信息系統(tǒng)開發(fā)、公司商標(biāo)管理、業(yè)務(wù)風(fēng)控體系建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)及時申請注冊知識產(chǎn)權(quán)成果，規(guī)范實(shí)施許可和轉(zhuǎn)讓，及時制止外部侵權(quán)行為，加強(qiáng)對商業(yè)秘密和商標(biāo)的保護(hù)，依法規(guī)范使用他人知識產(chǎn)權(quán)，防止侵犯他人權(quán)益。6.2.7商業(yè)保理公司信息安全商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化信息安全保護(hù)的有效性與執(zhí)行性，采取全面可行的保護(hù)措施，防止重大商業(yè)8T/CATIS025—2024信息與內(nèi)幕信息泄露。尊重業(yè)務(wù)伙伴和客戶的隱私信息。依法合規(guī)規(guī)范采集、處理、保存和使用個人信6.2.8商業(yè)保理公司勞動用工商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守勞動法律法規(guī)，健全完善勞動合同管理制度，規(guī)范勞動合同簽訂、履行、變更、競業(yè)禁止約定內(nèi)容、中止和解除，切實(shí)維護(hù)勞動者合法權(quán)益。保理公司關(guān)鍵工作崗位和高級管理人員應(yīng)當(dāng)與保理公司簽訂正式勞動合同，不應(yīng)采用勞務(wù)派遣、交叉任職等特殊勞動用工類型，母公司正式員工派駐的除外?；诋?dāng)前保理行業(yè)注冊地和實(shí)際經(jīng)營地不一致的情況，保理公司應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)異地用工風(fēng)險。商業(yè)保理公司在招聘員工時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行完善盡調(diào)，防范將有重大違法違規(guī)的勞動者吸納到公司中。在簽訂勞動合同時，保理公司可以與勞動者達(dá)成一致，如果勞動者未來有重大違法違規(guī)的行為，商業(yè)保理公司有權(quán)將有關(guān)情況報送到商業(yè)保理行業(yè)協(xié)會，建立商業(yè)保理行業(yè)黑名單制度。6.2.9商業(yè)保理公司資金管理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合國家產(chǎn)業(yè)政策，謹(jǐn)慎開展基于高耗能、高污染的行業(yè)應(yīng)收賬款相關(guān)的保理業(yè)務(wù)，培育完善綠色金融組織體系、優(yōu)化綠色金融產(chǎn)品服務(wù)供給、開展綠色金融標(biāo)準(zhǔn)試點(diǎn)。商業(yè)保理公司不得采取業(yè)務(wù)不入賬、賬外借款、賬外放款、賬外拆借等方式賬外經(jīng)營，或通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、地方各類交易場所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及私募投資基金等機(jī)構(gòu)融入資金經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)。在發(fā)行資產(chǎn)證券化過程中，商業(yè)保理公司不得主動或配合核心企業(yè)提供虛假報表及資料，騙取金融機(jī)構(gòu)提供資金。6.2.10商業(yè)保理公司服務(wù)質(zhì)量商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)完善服務(wù)質(zhì)量體系，加強(qiáng)保理服務(wù)過程控制，嚴(yán)把各環(huán)節(jié)質(zhì)量關(guān)，提供優(yōu)質(zhì)保理服務(wù)，防范出現(xiàn)“砍頭息”“高利轉(zhuǎn)貸”等情形。商業(yè)保理公司不得有現(xiàn)金貸、高利貸、套路貸、票據(jù)中介、虛假交易、虛假合同等行為，以及從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)。商業(yè)保理公司不得通過暴力、恐嚇、侮辱、誹謗、騷擾等非法手段進(jìn)行清收。6.2.11商業(yè)保理公司檔案管理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范檔案管理，制定統(tǒng)一的檔案分類方案。不同門類、形式的檔案分類方法應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)呼應(yīng)，便于檔案的統(tǒng)一管理和利用。分類方案一經(jīng)確定，應(yīng)當(dāng)保持一致，不得隨意變動。商業(yè)保理公司的檔案資料應(yīng)當(dāng)分裝整齊、目錄清晰、內(nèi)容完整、編號一致，以便于及時查找信息，做好相關(guān)風(fēng)險的防范和應(yīng)對。6.2.12商業(yè)保理公司軟件系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)管理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)明確軟件系統(tǒng)的采購、使用、更新等環(huán)節(jié)的規(guī)范和流程，對各類軟件系統(tǒng)的申請、審批、安裝和維護(hù)進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)定，定期排查各類軟件系統(tǒng)的運(yùn)行情況，組織模擬故障演練和技術(shù)培訓(xùn)，制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案和響應(yīng)預(yù)案，加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)日志的管理，做好事后追查和證據(jù)追蹤，防范潛在的法律和安全風(fēng)險。6.2.13商業(yè)保理公司反商業(yè)賄賂商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)禁止超規(guī)格、超標(biāo)準(zhǔn)接受或送出禮品以及超標(biāo)準(zhǔn)接受或組織商務(wù)宴請，維護(hù)正常商業(yè)關(guān)系與市場秩序。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審批程序，防止因不當(dāng)捐贈與贊助導(dǎo)致的社會負(fù)面評價與不良效果。6.3商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)環(huán)節(jié)9T/CATIS025—2024商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)以下重點(diǎn)環(huán)節(jié)的合規(guī)管理：6.3.1制度制定環(huán)節(jié)商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，根據(jù)適用范圍、效力層級等，構(gòu)建分級分類的合規(guī)管理制度體系，強(qiáng)化對規(guī)章制度、改革方案等重要文件的合規(guī)審查，確保符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等要求。6.3.2經(jīng)營決策環(huán)節(jié)商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理的體系中，嚴(yán)格落實(shí)公司決策制度，細(xì)化各層級決策事項和權(quán)限，加強(qiáng)對決策事項合規(guī)論證把關(guān)機(jī)制，保障決策依法合規(guī)。商業(yè)保理合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)作為必經(jīng)程序嵌入經(jīng)營管理流程，重大決策事項的合規(guī)審查意見應(yīng)當(dāng)由首席合規(guī)官或合規(guī)委員會主任或合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人簽字，對決策事項的合規(guī)性提出明確意見。業(yè)務(wù)及職能部門、合規(guī)管理部門依據(jù)職權(quán)，完善審查標(biāo)準(zhǔn)、流程、重點(diǎn)等，定期對審查情況開展后評估。6.3.3運(yùn)營管理環(huán)節(jié)商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度，加強(qiáng)對重點(diǎn)流程的監(jiān)督檢查，確保經(jīng)營過程中照章辦事、按章操作。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)確立合規(guī)風(fēng)險控制的三道防線，業(yè)務(wù)部門是防范合規(guī)風(fēng)險的第一道防線，業(yè)務(wù)及其他具體職能人員及其負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)首要合規(guī)責(zé)任；合規(guī)管理部門是防范合規(guī)風(fēng)險的第二道防線，同時也是合規(guī)管理體系建設(shè)的責(zé)任單位；監(jiān)事會或董事會下設(shè)內(nèi)部審計委員會或其他內(nèi)部審計組織是防范合規(guī)風(fēng)險的第三道防線，負(fù)責(zé)合規(guī)審計和監(jiān)督企業(yè)整體風(fēng)險防控。6.3.4重大合規(guī)風(fēng)險預(yù)警的環(huán)節(jié)商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)主動開展合規(guī)風(fēng)險識別和隱患排查，發(fā)布合規(guī)預(yù)警，組織合規(guī)審查，及時向合規(guī)管理部門通報合規(guī)風(fēng)險事項，妥善應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險事件。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立雙線有效的合規(guī)管理匯報制度。遇重大合規(guī)風(fēng)險及事項，企業(yè)子公司的合規(guī)管理部門除及時向本級企業(yè)主管合規(guī)工作負(fù)責(zé)人報告外，還須向集團(tuán)公司合規(guī)管理部門報告，確保企業(yè)最高管理層及時掌握合規(guī)風(fēng)險情況。6.4商業(yè)保理公司合規(guī)管理的重點(diǎn)人員6.4.1商業(yè)保理公司管理人員促進(jìn)商業(yè)保理公司合規(guī)管理第一責(zé)任人制度，商業(yè)保理公司管理人員應(yīng)當(dāng)切實(shí)增強(qiáng)合規(guī)意識，帶頭依法依規(guī)開展經(jīng)營管理活動，認(rèn)真履行承擔(dān)的合規(guī)管理職責(zé)，強(qiáng)化考核與監(jiān)督問責(zé)。商業(yè)保理公司不得允許被執(zhí)法部門處罰、存在重大違法違規(guī)和嚴(yán)重不良信用記錄的人員擔(dān)任董事、監(jiān)事和高管以及重要風(fēng)險崗位。6.4.2商業(yè)保理公司重要風(fēng)險崗位人員聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險控制部門、財務(wù)審批部門等關(guān)鍵崗位員工明確界定為高風(fēng)險崗位，有針對性加大培訓(xùn)力度、強(qiáng)化上級監(jiān)督管理責(zé)任、細(xì)化違規(guī)處罰等，使高風(fēng)險崗位員工知悉業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)等制度規(guī)定和違規(guī)的法律責(zé)任，并嚴(yán)格遵守。6.4.3商業(yè)保理公司異地辦公人員針對商業(yè)保理公司主要經(jīng)營地以外的其他員工，商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將合規(guī)培訓(xùn)作為異地辦公人員任職、上崗的必備條件。T/CATIS025—20247商業(yè)保理公司合規(guī)管理體系的構(gòu)建步驟7.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理體系的構(gòu)建步驟總則商業(yè)保理公司合規(guī)管理體系建設(shè)，是一個為有效防范合規(guī)風(fēng)險，將“合規(guī)要求”嵌入到企業(yè)經(jīng)營管理活動，并為之構(gòu)建一個有計劃、有組織的特別管理體系的過程。主要包括以下步驟：7.2明確商業(yè)保理合規(guī)管理建設(shè)的范圍商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)明確當(dāng)前合規(guī)管理建設(shè)是隸屬于集團(tuán)合規(guī)建設(shè)的一部分，還是單個保理公司的合規(guī)體系建設(shè)；是整個保理公司的合規(guī)體系建設(shè)，還是針對特定一項或多項領(lǐng)域的合規(guī)體系建設(shè)，例如反壟斷合規(guī)體系、反腐敗合規(guī)體系、數(shù)據(jù)保護(hù)合規(guī)體系等。7.3就商業(yè)保理合規(guī)管理具體資源進(jìn)行分析商業(yè)保理公司基于明確的保理合規(guī)管理建設(shè)范圍，結(jié)合商業(yè)保理公司具體內(nèi)部現(xiàn)有資源、外部現(xiàn)有支持等資源進(jìn)行現(xiàn)狀分析，形成商業(yè)保理公司合規(guī)管理現(xiàn)狀報告，確認(rèn)下一步合規(guī)管理實(shí)施方案的工作重點(diǎn)。7.4商業(yè)保理業(yè)務(wù)合規(guī)事項梳理商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)深入結(jié)合擬開展保理合規(guī)管理建設(shè)的具體范圍，針對保理業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)事項梳理，主要包括開展保理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)交易情況，應(yīng)收賬款類型，擬開展保理業(yè)務(wù)類型，保理業(yè)務(wù)操作流程，風(fēng)控及保后措施等，基于業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)流程進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險識別，實(shí)現(xiàn)保理業(yè)務(wù)合規(guī)事項的梳理結(jié)果。7.5商業(yè)保理合規(guī)管理架構(gòu)優(yōu)化基于商業(yè)保理公司業(yè)務(wù)及決策流程，優(yōu)化商業(yè)保理公司合規(guī)管理架構(gòu)，將企業(yè)負(fù)責(zé)合規(guī)的人員或部門通過書面制度確定下來，進(jìn)行一定程度的分開，保持合規(guī)管理的獨(dú)立性，結(jié)合保理公司具體情況，構(gòu)建首席合規(guī)官、合規(guī)管理責(zé)任人、合規(guī)管理部門、合規(guī)管理專員等3-5級的合規(guī)管理層級，并將合規(guī)管理職能書面化、制度化、明確化，構(gòu)建合規(guī)管理三道防線。7.6制定商業(yè)保理合規(guī)管理的實(shí)施方案商業(yè)保理公司基于保理公司現(xiàn)狀報告，制定具體的合規(guī)管理體系方案，包括合規(guī)管理工作的基本思路、主要原則、工作目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)、主要任務(wù)、實(shí)施步驟、績效考核、監(jiān)督實(shí)施等?？梢赃x擇兩到三項工作內(nèi)容，作為實(shí)施方案落地的主要抓手：包括但不限于合規(guī)風(fēng)險庫、合規(guī)職責(zé)清單、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員制度、合規(guī)審查機(jī)制、合規(guī)檢查機(jī)制、合規(guī)流程管控清單、合規(guī)文化塑造等。根據(jù)實(shí)際情況，將工作任務(wù)落實(shí)到部門、崗位，工作職責(zé)要具體，工作期限要明確，與責(zé)任人的績效考核要掛鉤。7.7正式公布商業(yè)保理合規(guī)準(zhǔn)則基于商業(yè)保理公司的實(shí)際情況，商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)對外公布合規(guī)準(zhǔn)則，包括整體合規(guī)準(zhǔn)則，也包括特定領(lǐng)域的合規(guī)準(zhǔn)則，如商務(wù)行為準(zhǔn)則、商業(yè)伙伴準(zhǔn)則等，可以采用發(fā)布會等形式。7.8落實(shí)商業(yè)保理合規(guī)風(fēng)險評估基于商業(yè)保理公司已經(jīng)公開的商業(yè)保理合規(guī)準(zhǔn)則，落實(shí)商業(yè)保理公司合規(guī)風(fēng)險評估，由合規(guī)管理部門，通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價三個環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險評估，形成商業(yè)保理合規(guī)風(fēng)險分析表、商業(yè)保理合規(guī)風(fēng)險分析清單、商業(yè)保理合規(guī)風(fēng)險庫等。T/CATIS025—20247.9商業(yè)保理合規(guī)管理制度及指南擬定結(jié)合商業(yè)保理公司已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，擬定具體的商業(yè)保理合規(guī)管理制度及具體操作流程（即商業(yè)保理合規(guī)管理指南）。商業(yè)保理合規(guī)管理制度的內(nèi)容，一般由本制度的目標(biāo)和適用范圍、相關(guān)的組織架構(gòu)和崗位職責(zé)、合規(guī)工作程序、合規(guī)工作評價、考核與監(jiān)督問責(zé)等模塊組成。商業(yè)保理合規(guī)指南的內(nèi)容，包括指南的目的和適用范圍、合規(guī)義務(wù)概述、不合規(guī)后果、典型的不合規(guī)行為舉例說明、合規(guī)應(yīng)對操作說明、合規(guī)義務(wù)來源等。7.10建立商業(yè)保理合規(guī)管控機(jī)制基于已經(jīng)建立的商業(yè)保理合規(guī)管理制度及指南，商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將紙面的規(guī)范落實(shí)到實(shí)際合規(guī)管理的動態(tài)過程中，商業(yè)保理公司可以采用的保理合規(guī)管控機(jī)制包括：7.10.1合規(guī)聯(lián)席會議機(jī)制商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將合規(guī)管理和現(xiàn)有管理體系相銜接，建立商業(yè)保理公司合規(guī)聯(lián)席會議機(jī)制，由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人或合規(guī)委員會主任召集和主持，通過合規(guī)委員會定期會議及不定期聯(lián)席會議指導(dǎo)協(xié)調(diào)合規(guī)管理工作，研究解決合規(guī)管理中存在的問題。合規(guī)聯(lián)席會議是合規(guī)委員會的補(bǔ)充，合規(guī)聯(lián)席會議可以安排合規(guī)委員會以外的人員及部門聯(lián)席參與。7.10.2強(qiáng)制合規(guī)咨詢機(jī)制涉及重大合規(guī)風(fēng)險領(lǐng)域的業(yè)務(wù)部門，商業(yè)保理公司要及時將有關(guān)業(yè)務(wù)提交合規(guī)管理部門進(jìn)行事前咨詢，主要領(lǐng)域包括但不限于重要合同、創(chuàng)新保理業(yè)務(wù)模式、重大財務(wù)稅收事由、重大采購銷售等。7.10.3合規(guī)審查機(jī)制商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定和重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運(yùn)營、大額采購銷售、大額資金管理等經(jīng)營管理行為和相關(guān)財務(wù)、信息技術(shù)等專業(yè)事項的必經(jīng)程序。合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)及時對不合規(guī)的內(nèi)容提出修改建議，未經(jīng)合規(guī)審查不得實(shí)施。7.10.4合規(guī)舉報和調(diào)查問責(zé)機(jī)制商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)暢通舉報渠道，保障保理公司員工有權(quán)利和途徑舉報違法違規(guī)行為。建立完善違規(guī)行為處罰制度，明晰違規(guī)責(zé)任范圍，細(xì)化懲處標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)調(diào)查核實(shí)，確有違規(guī)行為的，根據(jù)違規(guī)處罰辦法進(jìn)行相應(yīng)處理，涉及違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。7.10.5合規(guī)激勵約束機(jī)制商業(yè)保理公司對在合規(guī)管理體系建設(shè)中作出重要成績、有效防范重大合規(guī)風(fēng)險或?qū)ν旎刂卮髶p失作出突出貢獻(xiàn)的集體和個人，應(yīng)當(dāng)予以表彰和獎勵；對于落實(shí)合規(guī)管理工作不力，忽視重大合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)經(jīng)營造成重大損失的，要嚴(yán)肅問責(zé)，按照有關(guān)規(guī)定追究企業(yè)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及人員責(zé)任。7.10.6建立合規(guī)管理報告機(jī)制商業(yè)保理公司合規(guī)管理部門制定企業(yè)年度合規(guī)計劃，提交合規(guī)委員會批準(zhǔn)后執(zhí)行。次年3月底前，合規(guī)管理部門匯總分析企業(yè)合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)管理工作情況，起草年度報告，經(jīng)董事會審議后報送上級股東單位及上級合規(guī)監(jiān)管部門。7.10.7建立持續(xù)合規(guī)管理機(jī)制T/CATIS025—2024商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)不斷深化公司合規(guī)管理機(jī)制，不斷落實(shí)商業(yè)保理合規(guī)管理的各項制度，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營合法合規(guī)，設(shè)立合規(guī)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中的合規(guī)風(fēng)險，通過監(jiān)管部門、商業(yè)保理行業(yè)協(xié)會、與其他商業(yè)保理公司開展合規(guī)交流與合作，共同推動行業(yè)合規(guī)水平的提升。8商業(yè)保理公司合規(guī)文化建設(shè)8.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理文化構(gòu)建商業(yè)保理公司強(qiáng)化全員安全、質(zhì)量、誠信和廉潔等意識，樹立依法合規(guī)、守法誠信的價值觀，筑牢合規(guī)經(jīng)營的思想基礎(chǔ)，將商業(yè)保理合規(guī)文化建設(shè)，內(nèi)化于心，外化于形。8.2商業(yè)保理公司主要負(fù)責(zé)人是合規(guī)文化建設(shè)第一責(zé)任人商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將合規(guī)管理納入公司領(lǐng)導(dǎo)專題學(xué)習(xí)，推動企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)化合規(guī)意識，帶頭依法合規(guī)開展商業(yè)保理經(jīng)營管理工作。8.3商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立常態(tài)化合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立常態(tài)化合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，制定年度培訓(xùn)計劃，加強(qiáng)全員合規(guī)知識和能力的教育培訓(xùn)，并將合規(guī)管理作為管理人員、重點(diǎn)崗位人員、新提拔任用人員和新入職人員培訓(xùn)必修內(nèi)容。原則上每個季度，商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)就合規(guī)管理及時開展相關(guān)培訓(xùn)工作。8.4商業(yè)保理公司可以通過多種手段內(nèi)化合規(guī)文化建設(shè)商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)宣傳教育，通過發(fā)布合規(guī)手冊、組織簽訂合規(guī)承諾等形式，強(qiáng)化全員守法誠信、合規(guī)經(jīng)營意識。8.5商業(yè)保理行業(yè)協(xié)會主動發(fā)揮行業(yè)自律組織作用，促進(jìn)保理行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)商業(yè)保理行業(yè)協(xié)會可以就當(dāng)前監(jiān)管制度尚未完善，監(jiān)管政策不清晰的領(lǐng)域，通過行業(yè)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)、自律規(guī)范、倡議書等方式總結(jié)商業(yè)保理合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建商業(yè)保理公司合規(guī)監(jiān)管體系，促進(jìn)整個商業(yè)保理行業(yè)合規(guī)、健康發(fā)展。9商業(yè)保理公司合規(guī)管理信息化與數(shù)字合規(guī)9.1商業(yè)保理公司合規(guī)管理信息化商業(yè)保理公司通過信息化手段優(yōu)化合規(guī)管理流程，記錄和保存相關(guān)信息，建立自身的合規(guī)管理系統(tǒng)，主要包括以下內(nèi)容：a）商業(yè)保理公司可以加強(qiáng)合規(guī)管理信息化建設(shè)，結(jié)合實(shí)際將商業(yè)保理公司合規(guī)制度、保理行業(yè)典型案例、商業(yè)保理合規(guī)培訓(xùn)、商業(yè)保理違規(guī)行為記錄等納入合規(guī)管理系統(tǒng)；b）商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)定期梳理業(yè)務(wù)流程，查找合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，運(yùn)用