2025年反洗錢(qián)師考試題庫(kù)3.美國(guó)制裁法律對(duì)什么樣的交易有管轄權(quán)限？A.有非法收入的交易B.有美國(guó)人處理的交易C.有受益所有人信息的交易D.被認(rèn)為是海外腐敗收入的交易正確答案：B4.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）如何傳達(dá)其關(guān)于具有戰(zhàn)略反洗錢(qián)/反恐怖主義融資缺陷的司法管轄區(qū)的調(diào)查結(jié)果？A.通過(guò)向私營(yíng)部門(mén)發(fā)放文件B.每年發(fā)布兩份正式文件3次C.向金融行動(dòng)工作組成員提供非正式交流D.向有缺陷的司法管轄區(qū)發(fā)布四份正式文件正確答案：B5.最近一次反洗錢(qián)審計(jì)揭露了一些監(jiān)管報(bào)告違規(guī)活動(dòng)和組織反洗錢(qián)政策的過(guò)失。結(jié)果，合規(guī)官員建立跟進(jìn)措施記錄糾正已發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的進(jìn)程。合規(guī)專(zhuān)員應(yīng)該向誰(shuí)提供糾正措施的更新以幫助確保合適的監(jiān)管？A.審計(jì)管理B.人力資源C.業(yè)務(wù)線經(jīng)理D.指定的董事會(huì)委員會(huì)正確答案：D6.有一家小額貨幣轉(zhuǎn)賬服務(wù)機(jī)構(gòu)在美國(guó)同一區(qū)域有多個(gè)代理地點(diǎn)。他們的客戶(hù)大都是從A國(guó)家來(lái)的移民，他們經(jīng)常會(huì)辦理匯款手續(xù)，把資金匯回到A國(guó)家。在一次公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和幾個(gè)代理開(kāi)會(huì)的時(shí)候，其中有一個(gè)代理反映最近有兩個(gè)新客戶(hù)每周都有三次來(lái)到站點(diǎn)辦理匯款，都是匯給B國(guó)的同一個(gè)收款人，匯款金額總是8千美金。下列哪一項(xiàng)表現(xiàn)警示著代理這兩個(gè)客戶(hù)可能有洗錢(qián)的嫌疑？A.他們總是向同一個(gè)人匯款。B.他們每周都來(lái)辦理三次匯款。C.該代理站的客戶(hù)向B國(guó)家匯款是件不正常的事情。D.每一次匯款的金額都是正好比需報(bào)告額度稍低一些。正確答案：D7.收到內(nèi)部熱線舉報(bào)，以下哪個(gè)有洗錢(qián)嫌疑？A.信貸業(yè)務(wù)員幫助貸款申請(qǐng)人一起處理他的信用問(wèn)題B.客戶(hù)給銀行柜員打電話，讓使用客戶(hù)賬戶(hù)幫他轉(zhuǎn)賬給另一個(gè)人C.柜員給每次都存入小于報(bào)告金額的客戶(hù)發(fā)銀行傳單D.財(cái)務(wù)部門(mén)員工幫助客戶(hù)節(jié)省匯款費(fèi)用正確答案：B8.位于紐約的一家銀行已在中國(guó)的一家代理銀行發(fā)現(xiàn)了可疑交易。對(duì)于其中一個(gè)國(guó)際客戶(hù)，代理行未遵守約定的協(xié)議。哪一個(gè)因素表明銀行應(yīng)該終止關(guān)系？A.代理銀行已在海外資產(chǎn)管理局名單上的國(guó)家開(kāi)設(shè)了分支機(jī)構(gòu)。B.代理行的合規(guī)官目前因涉嫌受賄正在接受調(diào)查。C.代理銀行最近超過(guò)了主辦銀行最近開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型中的可接受標(biāo)準(zhǔn)。D.主辦機(jī)構(gòu)已要求代理銀行提供交易詳情，以協(xié)助調(diào)查。正確答案：C9.在一次有關(guān)潛在洗錢(qián)的執(zhí)法調(diào)查訪談中，犯罪嫌疑人開(kāi)始做出調(diào)查者認(rèn)為是虛假的認(rèn)定和陳述。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)？A.提醒嫌疑人如果有欺騙的嫌疑，訪談將被終止B.把面試話題轉(zhuǎn)到另一個(gè)方向，直到關(guān)系松弛后再回到那些令人煩惱的問(wèn)題上C.告知嫌疑犯欺騙是明顯的，而且繼續(xù)面試D.不漏聲色的對(duì)可疑的虛假陳述提出實(shí)質(zhì)問(wèn)題正確答案：D10.客戶(hù)在銀行開(kāi)了一個(gè)賬戶(hù)，在當(dāng)?shù)刈×?5年多。從歷史上看，他每月將他從曾工作公司獲得的1500美元的退休金支票存入該銀行。他在銀行很有名，經(jīng)常給職員帶餅干。在過(guò)去的四個(gè)月里，他每星期一、星期三和星期四都到銀行，在他的賬戶(hù)上存入3000美元的現(xiàn)金存款。對(duì)他的賬戶(hù)的審查顯示，每周8500美元的支票兌現(xiàn)了他的賬戶(hù)，銀行已經(jīng)決定提交一份可疑交易報(bào)告(STR)。在STR中包含的重要事實(shí)是什么？A.最近的存款和取款時(shí)間的變化B.客戶(hù)的工作經(jīng)歷和每月的退休金金額C.銀行職員熟知顧客的身份并給他們帶來(lái)餅干D.客戶(hù)住在該地區(qū)并在該銀行存入25年的事實(shí)正確答案：A11.金融機(jī)構(gòu)因其反洗錢(qián)計(jì)劃存在缺陷而收到監(jiān)管執(zhí)法行動(dòng)。董事會(huì)應(yīng)該采取哪些行動(dòng)？A.終止合規(guī)官和員工的工作B.購(gòu)買(mǎi)并安裝新的可疑活動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)C.雇傭一名律師，并指示其抗議執(zhí)行行動(dòng)D.指示合規(guī)官制定一項(xiàng)糾正機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度的方案正確答案：D12.信貸部門(mén)的銀行家希望評(píng)估所有客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)，并與合規(guī)專(zhuān)員聯(lián)系，要求提供可疑交易報(bào)告歸檔的客戶(hù)名單。保護(hù)可疑交易報(bào)告信息應(yīng)采取哪些措施A.向信貸部提供可疑的交易報(bào)告信息B.拒絕向信貸部提供可疑交易報(bào)告信息C.征求董事會(huì)的批準(zhǔn)，披露可疑交易報(bào)告信息D.與信用部經(jīng)理聯(lián)系，確定可疑交易報(bào)告信息是如何提供的正確答案：C13.一名合規(guī)官最近審查了一家國(guó)際慈善機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)存在較高風(fēng)險(xiǎn)的交易。終止銀行關(guān)系的原因是什么？A.該慈善機(jī)構(gòu)的官方職位更替率很高B.該慈善機(jī)構(gòu)有幾筆國(guó)際資金轉(zhuǎn)移C.資金的流入和流出都很復(fù)雜，很難追蹤D.該慈善機(jī)構(gòu)總部位于外國(guó)資產(chǎn)管理局名單上的一個(gè)國(guó)家正確答案：C14.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)于存在戰(zhàn)略缺陷的司法管轄區(qū)有何建議？A.開(kāi)展盡職調(diào)查B.爭(zhēng)取防范應(yīng)對(duì)措施C.將該司法管轄區(qū)列入聯(lián)合國(guó)受制裁名單D.制定行動(dòng)計(jì)劃，從而在沒(méi)有金融行動(dòng)特別工作組支持的情況下彌補(bǔ)這些缺陷正確答案：B15.下列哪一種洗錢(qián)方法是通過(guò)貨幣兌換所或其它貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行電匯的方式進(jìn)行的？A.A國(guó)家的一個(gè)匯款人每周都向B國(guó)家的同一個(gè)收款人匯出小額資金。B.A國(guó)家的一個(gè)匯款人經(jīng)常向B國(guó)家的同一個(gè)收款人匯款，匯款金額總是略低于需報(bào)告額度。C.在12月1日至15日期間，有大量的小額匯款，經(jīng)由眾多的A國(guó)匯款人，匯給B國(guó)家眾多的收款人。D.A國(guó)家的某一個(gè)收款人在12月21日收到來(lái)自B國(guó)家的四個(gè)匯款人的小額匯款。匯款總額在需報(bào)告額度以下。正確答案：B16.有一個(gè)導(dǎo)游每個(gè)月都去銀行存現(xiàn)金。他一般情況下每個(gè)月平均存1萬(wàn)美金。近三個(gè)月里，他每個(gè)月平均存進(jìn)10萬(wàn)美金。當(dāng)銀行詢(xún)問(wèn)他為什么存款額度提升得那么明顯的時(shí)候，他解釋說(shuō)因?yàn)樽罱@里的會(huì)議活動(dòng)特別多，所以業(yè)務(wù)增長(zhǎng)得非常迅速。銀行接下來(lái)需要采取什么樣的行動(dòng)呢？A.立即終止與該客戶(hù)的關(guān)系B.定期審查，繼續(xù)觀察C.采取下一步調(diào)查行動(dòng)，如果適當(dāng)?shù)脑?，?yīng)該向有關(guān)當(dāng)局報(bào)告該情況并考慮終止與客戶(hù)的關(guān)系。D.采取下一步調(diào)查行動(dòng)，如果適當(dāng)?shù)脑?，?yīng)該向有關(guān)當(dāng)局報(bào)告該情況并對(duì)后來(lái)的交易行為設(shè)定一個(gè)上限正確答案：C17.為了確保符合由政府機(jī)關(guān)設(shè)立的經(jīng)濟(jì)制裁，其所在轄區(qū)里運(yùn)作的金融機(jī)構(gòu)在加入和每個(gè)季度之后，要求所有新的和現(xiàn)有的客戶(hù)進(jìn)行篩選。這一步驟是否足以確保遵從性？A.不，清單更新后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行篩選B.是的，這是國(guó)際指導(dǎo)推薦的C.不，必須對(duì)新關(guān)系進(jìn)行篩選和加強(qiáng)盡職調(diào)查D.是的，篩選所有現(xiàn)有的客戶(hù)關(guān)系，確保機(jī)構(gòu)不與被制裁的個(gè)人或?qū)嶓w打交道正確答案：D18.依據(jù)歐盟第四反洗錢(qián)指令，哪項(xiàng)是現(xiàn)金門(mén)檻？A.3，000歐元B.5，000歐元C.10，000歐元D.15，000歐元正確答案：C19.當(dāng)存在海外資產(chǎn)控制辦公室指定交易方時(shí)，什么時(shí)候美國(guó)銀行必須阻止或拒絕國(guó)際資金轉(zhuǎn)移？A.只有當(dāng)美國(guó)銀行參與了資金轉(zhuǎn)移B.只有當(dāng)美國(guó)人或組織是最終受益人C.只有當(dāng)非美國(guó)人或組織是最終受益方D.只有當(dāng)美國(guó)銀行代理通知它有指定方參與正確答案：A20.一家執(zhí)法代理致電銀行反洗錢(qián)調(diào)查員要求提供有關(guān)上個(gè)月提交的可疑交易報(bào)告的信息。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)？A.將代理通知銀行的合規(guī)專(zhuān)員B.將信息發(fā)送到代理人提供的地址C.分享打電話時(shí)所要求的信息（直接電話回復(fù)）D.在發(fā)布信息之前需要搜查令正確答案：A21.根據(jù)FATF40項(xiàng)建議，下列哪項(xiàng)行動(dòng)是國(guó)家應(yīng)對(duì)恐怖融資行為需要采取的行動(dòng)？A.反對(duì)B.制裁C.起訴D.定罪正確答案：B22.客戶(hù)是一個(gè)批發(fā)汽車(chē)業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)的是二手車(chē)?？蛻?hù)定期在國(guó)際上運(yùn)送車(chē)輛，在四個(gè)月的時(shí)間里，客戶(hù)從西非的貝寧的一個(gè)經(jīng)銷(xiāo)商那里收到了總計(jì)125萬(wàn)美元的電匯。所有的電匯都來(lái)自于貝寧，而且每次電匯數(shù)額都是5萬(wàn)美元。賬戶(hù)上的賬戶(hù)被支付給不同的運(yùn)輸公司。所有的進(jìn)貨支票都來(lái)自于購(gòu)買(mǎi)的各種車(chē)輛。由客戶(hù)提供的碼頭運(yùn)輸收據(jù)以支持帳戶(hù)活動(dòng)能識(shí)別車(chē)輛，但不能輕易地與收到的電匯聯(lián)系。什么是可疑行為？A.碼頭的裝運(yùn)收據(jù)與車(chē)輛相匹配B.車(chē)輛定期在國(guó)際上運(yùn)輸C.接收到的電匯數(shù)額很大且相等D.賬戶(hù)借方向運(yùn)輸公司支付正確答案：C23.高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)內(nèi)的貴金屬和寶石的批發(fā)商與一位有意銷(xiāo)售價(jià)值20萬(wàn)美元黃金的新客戶(hù)接洽。該客戶(hù)是經(jīng)銷(xiāo)商的一位長(zhǎng)期家庭朋友介紹的，沒(méi)有提供銷(xiāo)售背景或業(yè)務(wù)目的的資料。經(jīng)銷(xiāo)商僅同意根據(jù)參考資料進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)。什么是洗錢(qián)的危險(xiǎn)信號(hào)？A.客戶(hù)是經(jīng)銷(xiāo)商的一位老朋友介紹的B.貴金屬交易商在高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)經(jīng)營(yíng)C.一位新客戶(hù)正在向一家批發(fā)經(jīng)銷(xiāo)商出售價(jià)值20萬(wàn)美元的黃金D.客戶(hù)未提供交易的背景信息或商業(yè)目的正確答案：D24.下面哪項(xiàng)屬于FATF關(guān)于所有權(quán)和透明度？A.國(guó)際合作B.洗錢(qián)和沒(méi)收C.法人及法律安排D.恐怖融資活動(dòng)正確答案：C25.合規(guī)官發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)受歡迎的產(chǎn)品有潛在洗錢(qián)危險(xiǎn)，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)緩釋控制措施，請(qǐng)問(wèn)應(yīng)該實(shí)行下列哪項(xiàng)措施：A.實(shí)施一個(gè)長(zhǎng)期項(xiàng)目B.記錄下風(fēng)險(xiǎn)，在一年一次的審計(jì)中整改C.立即停止發(fā)售D.在永久性解決方案之前，實(shí)施一項(xiàng)有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的臨時(shí)性風(fēng)險(xiǎn)緩解方法正確答案：D26.在調(diào)查的情況下，銀行在與經(jīng)紀(jì)商代銷(xiāo)商分享客戶(hù)信息之前，應(yīng)該考慮哪些因素？A.代理交易商代銷(xiāo)商是否可以依賴(lài)銀行的盡職調(diào)查B.兩個(gè)機(jī)構(gòu)之間是否有法律互助條約C.隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)則是否允許銀行與附屬機(jī)構(gòu)共享信息D.兩個(gè)機(jī)構(gòu)是否有賬戶(hù)或正在為客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)正確答案：C27.成立類(lèi)似金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的區(qū)域組織，并有義務(wù)了解其所服務(wù)地區(qū)的固有洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。他們用什么方法來(lái)理解這些風(fēng)險(xiǎn)？A.它們要求成員國(guó)制定有關(guān)洗錢(qián)和資助恐怖主義犯罪的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)B.它們要求其成員的參與金融機(jī)構(gòu)向組織提交可疑交易報(bào)告C.他們對(duì)洗錢(qián)和恐怖主義融資趨勢(shì)進(jìn)行全球研究，并在自己的類(lèi)型報(bào)告中報(bào)告研究結(jié)果D.他們利用金融行動(dòng)工作組類(lèi)型報(bào)告所用的標(biāo)準(zhǔn)和模板，對(duì)洗錢(qián)和資助恐怖主義的方法和趨勢(shì)進(jìn)行區(qū)域一級(jí)的研究和分析正確答案：D28.一個(gè)銀行內(nèi)誰(shuí)對(duì)確保銀行有一個(gè)綜合有效的銀行機(jī)密/反洗錢(qián)項(xiàng)目和設(shè)計(jì)用來(lái)確保遵守法規(guī)的監(jiān)管框架最終負(fù)責(zé)？A.高級(jí)管理人員B.董事會(huì)C.業(yè)務(wù)經(jīng)理D.合規(guī)專(zhuān)員正確答案：B29.一個(gè)合規(guī)專(zhuān)員在新員工介紹會(huì)時(shí)向一組新出納員概述了該銀行的反洗錢(qián)項(xiàng)目。哪些培訓(xùn)元素應(yīng)該傳遞給觀眾？A.最近風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告程序C.金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金意外審計(jì)政策D.金融機(jī)構(gòu)以往的支票欺詐損失正確答案：B30.下列哪一項(xiàng)標(biāo)志在房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中存在高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？A.購(gòu)買(mǎi)者是一個(gè)代名者B.購(gòu)買(mǎi)者之前有破產(chǎn)經(jīng)歷C.購(gòu)買(mǎi)者擁有一個(gè)以現(xiàn)金交易為主的生意D.購(gòu)買(mǎi)者并不住在出售的該房地產(chǎn)所在地正確答案：A31.一家小型小區(qū)銀行的合規(guī)專(zhuān)員收到通知，要其審查現(xiàn)有客戶(hù)的接納政策和程序，以確保充分應(yīng)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)如何實(shí)施客戶(hù)盡職調(diào)查？A.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行年度合規(guī)審查和批準(zhǔn)B.在最初客戶(hù)接納時(shí)進(jìn)行一次性調(diào)查C.持續(xù)進(jìn)行，且根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配D.適應(yīng)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)高的客戶(hù)正確答案：C32.銀行合規(guī)專(zhuān)員發(fā)現(xiàn)與董事會(huì)主席的個(gè)人賬戶(hù)中現(xiàn)金存款活動(dòng)與預(yù)期和歷史現(xiàn)金活動(dòng)不一致?，F(xiàn)金活動(dòng)顯示有似乎故意避免當(dāng)?shù)貙?duì)于大額現(xiàn)金交易需要法律備案要求，并遞交了一份可疑交易報(bào)(STR)。合規(guī)專(zhuān)員應(yīng)該如何在不泄露可疑交易報(bào)告(STR)的情況下向董事會(huì)報(bào)告？A.通知銀行法律顧問(wèn)B.遵循金融機(jī)構(gòu)既定的STR報(bào)告政策C.通知金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露活動(dòng)D.合規(guī)專(zhuān)員和首席執(zhí)行官應(yīng)共同采訪主席正確答案：B33.監(jiān)管審查報(bào)告的調(diào)查結(jié)果表明，合規(guī)部以外的人員的工作描述不包括反洗錢(qián)責(zé)任。公司應(yīng)該采取什么行動(dòng)？A.更新所有工作說(shuō)明，包括反洗錢(qián)責(zé)任B.只有遵約人員有反洗錢(qián)責(zé)任C.發(fā)電子郵件給所有員工，說(shuō)明人員必須遵守反洗錢(qián)政策D.在年度培訓(xùn)中列入了反洗錢(qián)責(zé)任的說(shuō)明正確答案：A34.一家保險(xiǎn)公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人正在查閱近期一些客戶(hù)的交易行為。下列哪一項(xiàng)最為明顯的預(yù)示著存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？A.一位人壽保險(xiǎn)的投保人用來(lái)自?xún)杉也煌y行的匯票支付季度的保費(fèi)。B.一位來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投保人近期為一處房產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)了一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。C.一個(gè)擁有多家分支機(jī)構(gòu)的公司近期為每一個(gè)分支機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)了單獨(dú)的團(tuán)體人壽保險(xiǎn)。D.一位客戶(hù)與一個(gè)國(guó)際慈善組織（主要提供健康與安全方面的服務(wù)）一起，設(shè)立了10萬(wàn)美金的慈善年金合同。正確答案：A35.分行經(jīng)理注意到，許多客戶(hù)每周都會(huì)使用同一個(gè)出納員來(lái)處理他們的存款。經(jīng)理發(fā)現(xiàn)出納員和顧客是同一個(gè)族裔，用他們的民族語(yǔ)言交流。偶爾當(dāng)?shù)孛褡宀宛^的顧客會(huì)給出納員帶來(lái)午餐同時(shí)每次讓出納員存入相同金額的現(xiàn)金。分行經(jīng)理應(yīng)如何應(yīng)對(duì)這一活動(dòng)？A.在采取任何其他行動(dòng)之前進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。B.鼓勵(lì)出納員從少數(shù)民族社區(qū)引進(jìn)更多業(yè)務(wù)C.建議出納員將客戶(hù)發(fā)送給其他出納員，以避免勾結(jié)的機(jī)會(huì)D.把出納轉(zhuǎn)移到另外一家分行正確答案：A36.一家執(zhí)法官員致電銀行詢(xún)問(wèn)目前正在調(diào)查的客戶(hù)信息。銀行員工應(yīng)如何回應(yīng)？A.確認(rèn)客戶(hù)是目前的客戶(hù)還是以前的客戶(hù)B.在回應(yīng)請(qǐng)求之前通知董事會(huì)。C.提供所要求的信息，以幫助研究D.請(qǐng)求提交正式信函，以驗(yàn)證請(qǐng)求的有效性正確答案：D37.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在執(zhí)行加強(qiáng)版的監(jiān)控流程之后發(fā)現(xiàn)了一些不正常的交易活動(dòng)，顯示可能存在販賣(mài)人口的行為。下列哪一項(xiàng)交易需要立即展開(kāi)額外的審查程序？A.電匯是從那些移民人口眾多的國(guó)家匯出的。B.來(lái)銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶(hù)居住并在該城市工作。C.來(lái)銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶(hù)不居住在該城市，也不在該城市工作。D.來(lái)銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶(hù)不居住在該城市，也不在該城市工作。存款當(dāng)天余額又被支取出來(lái)。正確答案：D38.一家非美國(guó)銀行想在A銀行開(kāi)戶(hù)，A銀行是一家美國(guó)銀行。根據(jù)《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》，銀行A必須獲得哪些信息？A.非美國(guó)銀行的完整客戶(hù)名單。B.非美國(guó)銀行的所有者身份和所有權(quán)百分比。C.非美國(guó)銀行管理團(tuán)隊(duì)的結(jié)構(gòu)和身份。D.非美國(guó)銀行反洗錢(qián)合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃的詳細(xì)信息正確答案：B39.下列哪一種保險(xiǎn)產(chǎn)品是最容易被洗錢(qián)分子利用的？A.年金險(xiǎn)B.保單質(zhì)押C.財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D.養(yǎng)老險(xiǎn)正確答案：A40.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的＜銀行客戶(hù)盡職調(diào)查白皮書(shū)＆gt；了解你的客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)中最重要的內(nèi)容是？A.每年開(kāi)展員工培訓(xùn)B.客戶(hù)接納政策C.所有案例的應(yīng)遵循相同的了解你的客戶(hù)要求D.所有完成后的了解你的客戶(hù)文件必須一名未參與帳戶(hù)開(kāi)立流程的高級(jí)管理人員進(jìn)行審核正確答案：B41.擁有離岸許可證經(jīng)營(yíng)的外國(guó)銀行希望在美國(guó)銀行開(kāi)立代理賬戶(hù)。這家外資銀行計(jì)劃向其部分客戶(hù)提供通匯賬戶(hù)服務(wù)。根據(jù)《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》，外國(guó)銀行必須向美國(guó)銀行提供什么？A.作為代理銀行所有者的政治公眾人物名單。B.金融機(jī)構(gòu)使用通匯賬戶(hù)的名單。C.在美國(guó)可以接受代理銀行法律程序服務(wù)的人。D.金融機(jī)構(gòu)員工監(jiān)控通匯賬戶(hù)反洗錢(qián)培訓(xùn)的一系列記錄正確答案：C42.由于反洗錢(qián)問(wèn)題，一家機(jī)構(gòu)決定退出客戶(hù)關(guān)系。在開(kāi)始關(guān)閉程序之前，該機(jī)構(gòu)收到一個(gè)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的書(shū)面請(qǐng)求，以保持賬戶(hù)的開(kāi)放。該客戶(hù)是正在進(jìn)行調(diào)查的主體，執(zhí)法部門(mén)希望該機(jī)構(gòu)繼續(xù)監(jiān)測(cè)該賬戶(hù)并報(bào)告任何可疑活動(dòng)。在決定是否同意這一要求時(shí)，機(jī)構(gòu)應(yīng)該考慮的主要因素是什么？A.符合執(zhí)法要求的預(yù)期費(fèi)用B.以前在客戶(hù)機(jī)上提交的可疑交易報(bào)告的數(shù)量C.該機(jī)構(gòu)在遵守執(zhí)法要求方面有可靠記錄D.該機(jī)構(gòu)是否可以繼續(xù)履行其賬戶(hù)開(kāi)放的監(jiān)管義務(wù)。正確答案：D43.居住在美國(guó)的移民開(kāi)設(shè)一個(gè)包括借記卡的銀行賬戶(hù)。幾個(gè)月后，交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)顯示該賬戶(hù)中的小額存款，從一個(gè)與沖突地區(qū)接壤的國(guó)家的ATM取款機(jī)取款。銀行應(yīng)該如何回應(yīng)？A.阻止任何進(jìn)一步活動(dòng)B.提交可疑交易報(bào)告C.發(fā)起對(duì)活動(dòng)的調(diào)查D.如果交易活動(dòng)繼續(xù)，與客戶(hù)聯(lián)系正確答案：C44.一家零售銀行獲得了信用卡業(yè)務(wù)。銀行的反洗錢(qián)政策要求新雇員在入職30天內(nèi)接受培訓(xùn)，并且所有雇員每年都要接受復(fù)習(xí)培訓(xùn)。這個(gè)銀行的反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)員工在新取得的信用卡業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)是否充足？A.是的，現(xiàn)有的培訓(xùn)包括的銀行政策、程序和流程B.不，反洗錢(qián)培訓(xùn)需要就信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行面對(duì)面培訓(xùn)C.不，反洗錢(qián)培訓(xùn)需要調(diào)整并且專(zhuān)注于業(yè)務(wù)特有風(fēng)險(xiǎn)D.是的，現(xiàn)有的培訓(xùn)包括了銀行需要遵守的反洗錢(qián)法規(guī)正確答案：C45.下列哪一種方法是恐怖組織在不留下審計(jì)線索的情況下轉(zhuǎn)移資金的呢？A.勒索B.快遞現(xiàn)金C.貨幣兌換所D.虛擬貨幣正確答案：B46.為什么政府和多國(guó)機(jī)構(gòu)實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁？A.阻止專(zhuān)制統(tǒng)治。B.執(zhí)行外交政策目標(biāo)。C.打擊迫在眉睫的恐怖分子。D.防止欺詐性國(guó)際貿(mào)易交易正確答案：B47.在審查最近的活動(dòng)時(shí)，一個(gè)貨幣兌換所的合規(guī)官表示，多個(gè)客戶(hù)各自匯款相同金額，但頻率更高。機(jī)構(gòu)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？A.提交可疑交易報(bào)告B.指示出納員今后不要處理這些客戶(hù)的匯款。C.進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，以確定這是否是真正可疑的活動(dòng)。D.立即聯(lián)系客戶(hù)，詢(xún)問(wèn)他們?yōu)槭裁锤l繁地匯款正確答案：C48.亞利桑那州的銀行員工正在審核一個(gè)新客戶(hù)的貸款申請(qǐng)，貸款抵押是位于佛羅里達(dá)州的房產(chǎn)。該貸款將歸于一家有限責(zé)任公司，且該公司的所有人未向銀行披露。已知該公司由一個(gè)紐約律師成立，且該公司每月將還款9000美金，此數(shù)額高于應(yīng)還款金額，下列哪一項(xiàng)涉及洗錢(qián)？A.公司所有人未披露B.抵押的佛羅里達(dá)州的房產(chǎn)不屬于密西西比州C.9000美金恰好低于報(bào)告金額，有拆分的嫌疑D.與該賬戶(hù)有關(guān)的律師不在貸款服務(wù)區(qū)正確答案：A49.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的＜銀行客戶(hù)盡職調(diào)查白皮書(shū)＆gt；代理賬戶(hù)的主要風(fēng)險(xiǎn)是？A.它并非每日使用B.服務(wù)費(fèi)不足以覆蓋管理賬戶(hù)所需要求C.代理銀行的客戶(hù)接納和了解你的客戶(hù)有待改進(jìn)D.經(jīng)由該帳戶(hù)的交易量和交易價(jià)值可能與與原始代理協(xié)議不一致正確答案：C50.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在審查金融機(jī)構(gòu)提交的客戶(hù)賬戶(hù)可疑活動(dòng)可疑交易報(bào)告，隨后，執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求提供進(jìn)一步資料。執(zhí)法機(jī)構(gòu)還可以要求金融機(jī)構(gòu)提供什么支持性文件？A.先前提交的同一客戶(hù)的可疑交易報(bào)告B.開(kāi)戶(hù)文件和賬戶(hù)報(bào)表C.向客戶(hù)發(fā)送的宣傳材料副本D.該機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告的政策和程序的副本正確答案：B51.一位新的合規(guī)專(zhuān)員正在審查該銀行的反洗錢(qián)計(jì)劃，并注意到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已于六個(gè)月前完成。從那時(shí)起，銀行收購(gòu)了另一家金融機(jī)構(gòu)，重新命名了內(nèi)部記錄組，并簡(jiǎn)化了現(xiàn)金處理程序。哪些因素導(dǎo)致合規(guī)專(zhuān)員更新銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？A.銀行又收購(gòu)了一家機(jī)構(gòu)B.內(nèi)部記錄組已重新命名C.現(xiàn)金處理程序精簡(jiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已于六個(gè)月前完成正確答案：A52.《沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢(qián)原則》要求新客戶(hù)由誰(shuí)批準(zhǔn)？A.董事會(huì)B.只有私人銀行家C.私人銀行家的監(jiān)管者D.除私人銀行家外，至少有一人正確答案：D53.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）類(lèi)似的區(qū)域性組織如何幫助其成員打擊洗錢(qián)和恐怖融資？A.它們?yōu)槌蓡T國(guó)執(zhí)行金融行動(dòng)工作組的建議提供技術(shù)援助B.它們協(xié)助成員國(guó)懲罰違反金融行動(dòng)工作組標(biāo)準(zhǔn)和建議的實(shí)體C.他們?cè)诜聪村X(qián)和資助恐怖主義以外的關(guān)注領(lǐng)域與成員合作D.它們監(jiān)督成員國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)和資助恐怖主義活動(dòng)正確答案：A54.下列哪一項(xiàng)是銀行從業(yè)人員故意違反反洗錢(qián)法律法規(guī)所面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)A.調(diào)查和名聲受損B.罰款以及被行業(yè)質(zhì)疑C.刑事調(diào)查甚至入獄D.包括對(duì)所在金融機(jī)構(gòu)罰款等一系列執(zhí)法行動(dòng)正確答案：B55.分行經(jīng)理打電話給合規(guī)官，告訴她一名執(zhí)法官員剛離開(kāi)分行，問(wèn)了很多問(wèn)題，并留下了一張名片。合規(guī)官應(yīng)該怎么做？A.提交可疑交易報(bào)告B.跟進(jìn)以核實(shí)該官員是否收到所有必要信息C.核實(shí)報(bào)告的官員是否為實(shí)際授權(quán)代表D.要求分行經(jīng)理寫(xiě)一份關(guān)于申請(qǐng)的詳細(xì)備忘錄正確答案：C56.下列哪一項(xiàng)是利用前臺(tái)公司進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)帶來(lái)的主要經(jīng)濟(jì)后果？A.更多的關(guān)注產(chǎn)品的生產(chǎn)B.弱化本來(lái)存在的合法公司C.建立更有競(jìng)爭(zhēng)性的定價(jià)體系D.在洗錢(qián)公司和合法公司之間建立相應(yīng)的管理體系正確答案：B57.下列哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)向執(zhí)法機(jī)構(gòu)披露可疑交易報(bào)告相關(guān)支持性文件的正確做法？A.必須使用電子郵件盡快提供文件B.金融機(jī)構(gòu)可將請(qǐng)求通知賬戶(hù)持有人C.確認(rèn)請(qǐng)求來(lái)自執(zhí)法機(jī)構(gòu)的代表D.還必須向賬戶(hù)持有人的律師提供所有文件的副本正確答案：C58.一次審計(jì)發(fā)現(xiàn)，合規(guī)專(zhuān)員批準(zhǔn)了一個(gè)政策例外。審計(jì)師認(rèn)為這個(gè)政策例外違反了法規(guī)要求，審計(jì)師應(yīng)該做什么？A.向合規(guī)專(zhuān)員建議如果應(yīng)對(duì)政策例外B.將違反法規(guī)的情況寫(xiě)入審計(jì)報(bào)告，并且報(bào)告給董事會(huì)C.向法律顧問(wèn)咨詢(xún)政策例外是否是合理的D.在審計(jì)報(bào)告中計(jì)入違反法規(guī)行為并且建議合規(guī)專(zhuān)員正確答案：B59.外國(guó)政治公眾人物要求向人壽保險(xiǎn)保單中加入受益人。應(yīng)如何處理請(qǐng)求以降低風(fēng)險(xiǎn)？A.對(duì)受益人進(jìn)行盡職調(diào)查B.確定財(cái)富來(lái)源和資金來(lái)源C.如果受益人是外國(guó)政治公眾人物，拒絕請(qǐng)求D.由于增加風(fēng)險(xiǎn)而拒絕增加受益人的請(qǐng)求正確答案：A60.歐洲聯(lián)盟關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的第四項(xiàng)指令包含了哪些要求？A.它要求成員國(guó)將政治公眾人物視為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)B.它要求成員國(guó)對(duì)所有預(yù)付卡持有人進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查C.它要求成員國(guó)保持法律實(shí)體受益所有人的登記冊(cè)D.它要求成員國(guó)對(duì)不配合金融行動(dòng)工作組建議的國(guó)家實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁正確答案：C61.一個(gè)小型烘焙店怎樣的交易涉嫌洗錢(qián)？A.每日現(xiàn)金存款B.在不同的地點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)C.購(gòu)買(mǎi)了2倍于自己店鋪價(jià)值的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D.近期一大筆電匯給其家人所在的海外司法管轄區(qū)正確答案：B62.一家英國(guó)的房地產(chǎn)中介，碰到了三個(gè)海外的客人，他們都有意購(gòu)買(mǎi)一處位于倫敦郊區(qū)的價(jià)值3千萬(wàn)英鎊的公寓樓，作為投資。這些客戶(hù)不希望告知銀行他們的姓名。他們提出為了保護(hù)隱私，希望以三個(gè)私營(yíng)企業(yè)的名義進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)。他們計(jì)劃把資金打到另一家位于倫敦的公司賬戶(hù)中。下列哪一項(xiàng)將導(dǎo)致這個(gè)房地產(chǎn)中介停止與潛在的購(gòu)買(mǎi)者進(jìn)行進(jìn)一步的溝通？A.客戶(hù)來(lái)自海外B.客戶(hù)擁有購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)的3千萬(wàn)英鎊C.客戶(hù)不愿意將自己的身份提供給銀行D.客戶(hù)打算用私營(yíng)企業(yè)的名義購(gòu)買(mǎi)該房產(chǎn)正確答案：C63.埃格蒙特集團(tuán)的主要目標(biāo)是什么？A.尋找促進(jìn)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)展和分享專(zhuān)門(mén)知識(shí)的方法。B.保護(hù)金融系統(tǒng)免受非法使用，打擊洗錢(qián)促進(jìn)國(guó)家安全。C.發(fā)布具有約束力的標(biāo)準(zhǔn)，在成員司法管轄區(qū)建立一致運(yùn)作的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)。D.為金融機(jī)構(gòu)提供關(guān)于如何報(bào)告可疑活動(dòng)的最佳做法，以便與執(zhí)法部門(mén)最佳分享信息。正確答案：A64.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在審查一家本地企業(yè)開(kāi)立銀行賬戶(hù)的資料時(shí)發(fā)現(xiàn)無(wú)法找到公司實(shí)際控制人的身份信息。資料中只提供了名義控制人的信息，而且提供的地址都不是本地的。企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的和未來(lái)計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國(guó)際匯款。下列哪一項(xiàng)描述加劇洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？A.預(yù)期經(jīng)營(yíng)計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國(guó)際匯款。B.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的目的和本質(zhì)中都提及國(guó)際匯款。C.開(kāi)辦銀行賬戶(hù)資料中只有名義控制人的身份信息。D.銀行預(yù)留印鑒的簽名人的身份信息顯示的居住地不在該銀行所在地。正確答案：C65.執(zhí)法部門(mén)向銀行提交了一份有關(guān)其客戶(hù)信息的請(qǐng)求。銀行應(yīng)如何根據(jù)金融特別行動(dòng)工作組的指導(dǎo)作出回應(yīng)？A.提供支持調(diào)查所需的所有信息B.確保該請(qǐng)求不會(huì)違反任何當(dāng)?shù)氐碾[私法規(guī)或法規(guī)C.在答復(fù)請(qǐng)求之前，確保調(diào)查所需的信息D.與客戶(hù)聯(lián)系，告知調(diào)查人員，確保銀行提供正確的信息正確答案：C66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的口頭要求，以便開(kāi)立賬戶(hù)以協(xié)助調(diào)查？A.同意開(kāi)立帳戶(hù)B.請(qǐng)求傳票維持帳戶(hù)C.請(qǐng)求有執(zhí)法機(jī)構(gòu)抬頭的信箋D.請(qǐng)求當(dāng)?shù)胤ㄔ旱乃巡榱钫_答案：B67.銀行進(jìn)行每?jī)赡暌淮蔚莫?dú)立反洗錢(qián)審查，合規(guī)專(zhuān)員帶領(lǐng)，銀行審計(jì)部門(mén)審核，合規(guī)專(zhuān)員審查后提交給董事會(huì)，這波操作有以下哪個(gè)問(wèn)題：A.審查需一年一次。B.審計(jì)應(yīng)有外部獨(dú)立團(tuán)隊(duì)完成。C.報(bào)告應(yīng)直接提交給董事會(huì)。D.審計(jì)過(guò)程中有利益沖突。正確答案：D68.如何利用賭場(chǎng)進(jìn)行洗錢(qián)？A.用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)大量的籌碼，然后賭博B.用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)大量的籌碼，然后兌換成現(xiàn)金C.用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)大量的籌碼，然后兌換成支票D.用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)大量的籌碼，然后將籌碼轉(zhuǎn)給另外第三方的人獲取現(xiàn)金正確答案：C69.雇員在電話中聽(tīng)到一位同事就如何確?？梢山灰讏?bào)告將不作為未來(lái)交易來(lái)備案而提供咨詢(xún)意見(jiàn)。員工應(yīng)該采取什么行動(dòng)？A.把談話報(bào)告給當(dāng)?shù)鼐紹.將對(duì)話報(bào)告給合規(guī)主管C.告訴同事聊天時(shí)提出這樣的建議是違反政策的D.忽略這種情況，因?yàn)橥率强蛻?hù)關(guān)系經(jīng)理正確答案：B70.下列哪一項(xiàng)描述的是通過(guò)銀行或其它存款機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行洗錢(qián)的融合階段？A.將非法資金存入設(shè)立前沿公司的賬戶(hù)B.指導(dǎo)第三方將非法現(xiàn)金兌換為可轉(zhuǎn)讓票據(jù)C.將非法資金從一家銀行的賬戶(hù)轉(zhuǎn)到另一家銀行的賬戶(hù)D.用之前存在銀行的黑錢(qián)購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)正確答案：D71.美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案影響了外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的哪一方面？A.要求對(duì)外國(guó)空殼銀行加強(qiáng)盡職調(diào)查B.擴(kuò)大對(duì)美國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)的審批要求C.擴(kuò)大對(duì)所有外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)項(xiàng)目要求D.授權(quán)對(duì)洗錢(qián)重點(diǎn)關(guān)注銀行施加特別措施正確答案：D72.某眾籌網(wǎng)站的合規(guī)人員負(fù)責(zé)對(duì)新的眾籌項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)控，最近眾籌項(xiàng)目的數(shù)量顯著上升，以下那個(gè)為反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)高的危險(xiǎn)信號(hào)？A.擁有最多捐款人的項(xiàng)目B.開(kāi)始眾籌后不久便獲我資助的項(xiàng)目C.眾籌目標(biāo)金額最高的項(xiàng)目D.在非常短時(shí)間內(nèi)便完成了從發(fā)起到順行籌款過(guò)程的項(xiàng)目正確答案：D73.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的＜銀行客戶(hù)盡職調(diào)查白皮書(shū)＆gt；在識(shí)別PEP方面應(yīng)爭(zhēng)取怎樣的控制措施以確保合規(guī)？A.確定其為本地PEPB.建立客戶(hù)關(guān)系后進(jìn)行審核C.在賬戶(hù)開(kāi)立過(guò)程中進(jìn)行審核，且在之后進(jìn)行定期審查D.如果客戶(hù)或與其有關(guān)人士為PEP，要求客戶(hù)向銀行予以披露正確答案：C74.一家銀行為一家歐洲慈善組織開(kāi)立賬戶(hù)多年，這家慈善組織為恐怖活動(dòng)活躍的國(guó)家居民提供衣物。以下哪種行為表明存在潛在的恐怖融資？A.慈善機(jī)構(gòu)頻繁的從銀行支取現(xiàn)金B(yǎng).慈善機(jī)構(gòu)在數(shù)個(gè)國(guó)家有分支機(jī)構(gòu)C.慈善機(jī)構(gòu)主要捐贈(zèng)資金來(lái)自歐洲國(guó)家D.慈善機(jī)構(gòu)保留了一個(gè)銀行賬戶(hù)用于非經(jīng)營(yíng)性支出正確答案：A75.一名政治公眾人物開(kāi)立一個(gè)銀行賬戶(hù)。上個(gè)月反洗錢(qián)調(diào)查員提交了關(guān)于政治公眾人物國(guó)家關(guān)于未知個(gè)人的電匯交易可疑交易報(bào)告。最近這名官員所在國(guó)家披露了腐敗的負(fù)面消息。這種情況下，你該向誰(shuí)報(bào)告？A.董事會(huì)B.業(yè)務(wù)條線C.銀行的反洗錢(qián)專(zhuān)員D.FATF的熱線正確答案：C76.合規(guī)專(zhuān)員什么時(shí)候要重啟風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？A.每?jī)赡闎.并購(gòu)時(shí)C.董事會(huì)重組時(shí)D.FATF指導(dǎo)時(shí)正確答案：B77.鎮(zhèn)上一家很受歡迎的餐館已經(jīng)開(kāi)始存儲(chǔ)比往年更少的現(xiàn)金。在對(duì)客戶(hù)的賬目進(jìn)行回顧時(shí)，你發(fā)現(xiàn)信用卡收據(jù)沒(méi)有任何解釋就增加了。該賬戶(hù)的專(zhuān)員發(fā)現(xiàn)，這家餐廳已經(jīng)在現(xiàn)場(chǎng)安裝了一臺(tái)私人自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)，并已開(kāi)始在進(jìn)行一個(gè)露臺(tái)餐廳建設(shè)。哪一個(gè)危險(xiǎn)信號(hào)應(yīng)該引發(fā)更多的調(diào)查？A.私人取款機(jī)B.較低的現(xiàn)金存款C.增加信用卡收據(jù)D.新天井用餐區(qū)的建設(shè)正確答案：A78.一個(gè)客戶(hù)的異常交易經(jīng)常觸發(fā)警報(bào)，然而發(fā)現(xiàn)警報(bào)系統(tǒng)有點(diǎn)問(wèn)題，連續(xù)出警報(bào)后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)關(guān)閉后續(xù)跳出的警報(bào)。公司決定采用新系統(tǒng)，這時(shí)候工程做測(cè)試/調(diào)整，需要確認(rèn)以下哪個(gè)東西？A.同儕B.收入C.映射D.基準(zhǔn)線下正確答案：D79.在一個(gè)日常反洗錢(qián)調(diào)查審核中，發(fā)現(xiàn)一些大筆電匯存入當(dāng)?shù)匾患移?chē)維修廠。這些電匯來(lái)自缺乏反洗錢(qián)監(jiān)管的避稅天堂國(guó)家。調(diào)查員認(rèn)為這些電匯沒(méi)有合法的商業(yè)目的并提交了可疑交易報(bào)告。這個(gè)維修廠的店主在社區(qū)很受歡迎并且熱衷慈善。調(diào)查員應(yīng)該向誰(shuí)匯報(bào)這些情況？A.審計(jì)委員會(huì)B.董事會(huì)C.汽車(chē)維修廠店主D.銀行的反洗錢(qián)專(zhuān)員正確答案：D80.合規(guī)官?gòu)男陆鹑诜?wù)的信息技術(shù)（IT）來(lái)源處了解到新產(chǎn)品批準(zhǔn)委員會(huì)正在討論新的金融服務(wù)。正確的下一步行動(dòng)是什么？A.要求新產(chǎn)品審批委員會(huì)包括合規(guī)官。B.去董事會(huì)，并嘗試立即關(guān)閉新服務(wù)，因?yàn)槲瘑T會(huì)沒(méi)有與合規(guī)官溝通。C.從源頭獲取盡可能多的信息，以便研究潛在風(fēng)險(xiǎn)，并編寫(xiě)報(bào)告并提交給營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)。D.開(kāi)始對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步研究，接到該服務(wù)已獲得委員會(huì)批準(zhǔn)通知通知后深入研究。正確答案：A81.埃格蒙特集團(tuán)為全球金融情報(bào)機(jī)構(gòu)提供一個(gè)論壇的目標(biāo)是什么？A.完善打擊洗錢(qián)和資助恐怖主義的國(guó)際法律，并促進(jìn)國(guó)內(nèi)方案的實(shí)施。B.為金融情報(bào)機(jī)構(gòu)提供一個(gè)論壇，以加強(qiáng)在打擊洗錢(qián)和資助恐怖主義融資方面的合作，并促進(jìn)執(zhí)行這一領(lǐng)域的國(guó)內(nèi)方案。C.改善與執(zhí)法部門(mén)在打擊洗錢(qián)和資助恐怖主義方面的溝通，并促進(jìn)這一領(lǐng)域的國(guó)內(nèi)方案的實(shí)施。D.改善與州和聯(lián)邦政府在打擊洗錢(qián)及資助恐怖主義方面合作，并促進(jìn)該領(lǐng)域國(guó)內(nèi)方案的執(zhí)行正確答案：B82.一個(gè)企業(yè)在避稅天堂注冊(cè)，企業(yè)官網(wǎng)只顯示其從事房地產(chǎn)交易，而無(wú)其他信息，經(jīng)調(diào)查，該企業(yè)有兩個(gè)負(fù)責(zé)人/所有人。其中一個(gè)人沒(méi)有任何可用信息，另一個(gè)人擁有一輛露營(yíng)車(chē)四海為家。下面哪種情況會(huì)需要EDD(ENHANCEDDUEDILIGENCE)？A.前臺(tái)公司B.PEP(POLITICALLYEXPOSEDPERSON)C.從事房地產(chǎn)洗錢(qián)D.會(huì)計(jì)公司正確答案：A83.一家小社區(qū)銀行的分行經(jīng)理有一個(gè)新客戶(hù)，他把四個(gè)5萬(wàn)歐元的支票存入一個(gè)帳戶(hù)。此后不久，客戶(hù)轉(zhuǎn)到另一個(gè)分行，要求將所有的資金，分別轉(zhuǎn)移1500歐元到三個(gè)不同的外國(guó)管轄區(qū)的賬戶(hù)。下列那一條可疑活動(dòng)應(yīng)成為可疑交易報(bào)告的焦點(diǎn)？A.顧客開(kāi)了四張大額支票B.客戶(hù)轉(zhuǎn)到另一個(gè)分支進(jìn)行此事務(wù)C.客戶(hù)幾乎把所有的資金從帳戶(hù)中轉(zhuǎn)移出去D.客戶(hù)要求將資金轉(zhuǎn)移到三個(gè)不同的外國(guó)管轄區(qū)正確答案：D84.政府制定了新的反洗錢(qián)法，要求所有金融機(jī)構(gòu)從客戶(hù)那里獲得某些信息。位于該管轄區(qū)的機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些步驟確保遵守？A.變更程序要求獲得必要的信息B.根據(jù)需要更改程序和系統(tǒng)，并提供員工培訓(xùn)C.向客戶(hù)發(fā)出通知，要求他們提供必要的信息D.更改系統(tǒng)以確保所有客戶(hù)自動(dòng)獲取所需信息正確答案：C85.會(huì)計(jì)師在一次對(duì)反洗錢(qián)進(jìn)行審計(jì)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)在交易監(jiān)控警報(bào)解除這個(gè)環(huán)節(jié)上存在重大的缺陷。審計(jì)抽樣發(fā)現(xiàn)潛在可疑活動(dòng)未被標(biāo)記為可疑并做提示。管理層接受了這個(gè)審計(jì)的發(fā)現(xiàn)并決定制定補(bǔ)救計(jì)劃。下列哪一項(xiàng)正確說(shuō)明在更正階段會(huì)計(jì)師的角色是怎樣的？A.及時(shí)指導(dǎo)如何彌補(bǔ)缺陷。B.制定提供充足的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向文件已解除警報(bào)的措施。C.對(duì)警報(bào)清除部門(mén)的員工進(jìn)行培訓(xùn)，告知有效解除警報(bào)的必要性。D.一旦管理層通知缺陷已修復(fù)，及時(shí)對(duì)該修正是否成功進(jìn)行驗(yàn)證。正確答案：D86.下面何種方式是通過(guò)存款機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)，且與國(guó)際貿(mào)易相關(guān)？A.空殼公司B.構(gòu)建現(xiàn)金存款／取款機(jī)制C.用犯罪資金投資合法生意D.黑市比索交易正確答案：D87.項(xiàng)建議，國(guó)家應(yīng)采取什么行動(dòng)幫助非盈利組織不受恐怖融資濫用？A.允許凍結(jié)非營(yíng)利組織的資產(chǎn)B.要求所有營(yíng)利機(jī)構(gòu)在國(guó)家的金融信息機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記C.確保非營(yíng)利機(jī)構(gòu)不會(huì)掩藏或模糊此行跡秘密將用于合法目的的資金轉(zhuǎn)移給恐怖組織D.立法禁止?fàn)I利機(jī)構(gòu)在沒(méi)有完成第一輪恐怖組織數(shù)據(jù)認(rèn)證的情況下完成跨境交易正確答案：C88.根據(jù)《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》，在哪種情況下美國(guó)沒(méi)有管轄權(quán)？A.位于外國(guó)司法管轄區(qū)的美國(guó)銀行子公司B.位于美國(guó)的外國(guó)銀行分行C.擁有美國(guó)代理賬戶(hù)的外國(guó)銀行D.在外國(guó)司法管轄區(qū)經(jīng)營(yíng)的空殼銀行正確答案：D89.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)建議在客戶(hù)盡職調(diào)查（CDD）計(jì)劃中納入一些措施，包括：A.對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。B.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系和交易監(jiān)控進(jìn)行持續(xù)盡職調(diào)查。C.識(shí)別產(chǎn)品和服務(wù)及其對(duì)客戶(hù)的適用性。D.在未核實(shí)實(shí)益擁有人真實(shí)身份的情況下確定實(shí)益擁有人的人數(shù)。正確答案：B90.通過(guò)欺騙向毫無(wú)戒心的客戶(hù)發(fā)送大量電子郵件以獲取個(gè)人身份信息的過(guò)程稱(chēng)為：A.魚(yú)叉式網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)B.語(yǔ)音網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)C.批量網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)D.短信釣魚(yú)正確答案：C91.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求，KYC計(jì)劃應(yīng)包含的四個(gè)關(guān)鍵要素是什么？A.客戶(hù)準(zhǔn)入、制裁監(jiān)控、客戶(hù)接納、客戶(hù)盡職調(diào)查B.客戶(hù)身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶(hù)篩選、監(jiān)控C.客戶(hù)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶(hù)接納、強(qiáng)化盡職調(diào)查D.客戶(hù)身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶(hù)接納、監(jiān)控正確答案：D92.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)被要求向執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供與資助恐怖主義有關(guān)的數(shù)據(jù)和信息時(shí)，協(xié)助：A.可以銀行保密為由拒絕。B.不能以銀行保密為由拒絕。C.可以以泄密為由拒絕。D.不能以泄密為由拒絕。正確答案：B93.保險(xiǎn)公司認(rèn)為哪些客戶(hù)行為是洗錢(qián)的危險(xiǎn)信號(hào)？A.對(duì)取消該政策的關(guān)注B.缺少對(duì)該保單費(fèi)用的關(guān)注C.還款與收入來(lái)源一致D.確定受益人的政策正確答案：A94.洗錢(qián)報(bào)告官（MLRO）缺乏行動(dòng)導(dǎo)致銀行反洗錢(qián)計(jì)劃存在缺陷，并對(duì)反洗錢(qián)報(bào)告員處以民事處罰。為什么對(duì)反洗錢(qián)報(bào)告員采取這種直接行動(dòng)？A.反洗錢(qián)報(bào)告員是唯一可以對(duì)反洗錢(qián)計(jì)劃缺陷負(fù)責(zé)的個(gè)人。B.反洗錢(qián)報(bào)告員會(huì)受到合規(guī)官問(wèn)責(zé)制的約束，并可能因?qū)е路聪村X(qián)計(jì)劃缺陷而受到處罰。C.反洗錢(qián)報(bào)告員同意民事處罰，這樣銀行就不會(huì)被認(rèn)定對(duì)反洗錢(qián)計(jì)劃的缺陷負(fù)責(zé)。D.對(duì)反洗錢(qián)報(bào)告員實(shí)施處罰，是因?yàn)闊o(wú)法發(fā)現(xiàn)銀行對(duì)反洗錢(qián)計(jì)劃缺陷負(fù)有責(zé)任。正確答案：B95.政府金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）會(huì)收到什么類(lèi)型的信息？A.可疑交易報(bào)告B.客戶(hù)名稱(chēng)篩選結(jié)果C.合規(guī)框架D.政治公眾人物（PEP）登記記錄正確答案：A96.歐盟反洗錢(qián)指令的關(guān)鍵目標(biāo)是什么？A.在整個(gè)歐盟建立一致的監(jiān)管環(huán)境，以防止洗錢(qián)B.解決歐盟國(guó)家的支付控制問(wèn)題，以減少洗錢(qián)C.允許成員國(guó)與歐盟金融情報(bào)機(jī)構(gòu)合作討論立法草案D.建立一個(gè)金融機(jī)構(gòu)（FIs）網(wǎng)絡(luò)，共同防止整個(gè)歐盟的洗錢(qián)活動(dòng)正確答案：A97.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在對(duì)潛在的洗錢(qián)事件進(jìn)行調(diào)查。在調(diào)查期間，該官員將使用：A.追蹤資金流。B.從金融情報(bào)部門(mén)獲得的證據(jù)。C.識(shí)別可疑活動(dòng)的過(guò)程。D.基于風(fēng)險(xiǎn)的方法警報(bào)生成系統(tǒng)。正確答案：A98.反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)包括哪些要求？A.新出納員應(yīng)在第一年后接受識(shí)別可疑或異常交易的培訓(xùn)。B.新的貸款工作人員應(yīng)接受關(guān)于編制貨幣交易報(bào)告的年度培訓(xùn)。C.新員工應(yīng)在員工入職培訓(xùn)期間或之后不久接受有關(guān)銀行程序的培訓(xùn)。D.新的業(yè)務(wù)人員應(yīng)在聘用后不久接受有關(guān)貨幣交易報(bào)告豁免的培訓(xùn)。正確答案：C99.一名洗錢(qián)報(bào)告官（MLRO）意識(shí)到該銀行的一個(gè)具有戰(zhàn)略重要性的客戶(hù)正在向人口販運(yùn)者匯款。然而反洗錢(qián)報(bào)告員沒(méi)有向執(zhí)法部門(mén)報(bào)告該活動(dòng)，也沒(méi)有采取退出關(guān)系的行動(dòng)。反洗錢(qián)報(bào)告員從事的活動(dòng)的法律術(shù)語(yǔ)是什么？A.回避B.規(guī)避C.疏忽行為D.有意忽視正確答案：D100.哪項(xiàng)聲明最能描述歐盟反洗錢(qián)指令中關(guān)于與高風(fēng)險(xiǎn)第三國(guó)的業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的關(guān)鍵方面？A.成員國(guó)應(yīng)自愿考慮對(duì)位于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的分支機(jī)構(gòu)和子公司實(shí)施更高的外部審計(jì)要求。B.根據(jù)成員國(guó)條例，成員國(guó)有義務(wù)在國(guó)家一級(jí)確定可用于加強(qiáng)盡職調(diào)查的措施。C.成員國(guó)有義務(wù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本，實(shí)施增強(qiáng)客戶(hù)盡職調(diào)查程序的額外緩解措施。D.成員國(guó)有義務(wù)在執(zhí)行增強(qiáng)盡職調(diào)查措施時(shí)不應(yīng)考慮具體情況。正確答案：C101.潛在客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中的哪些行為需要進(jìn)一步調(diào)查？A.提供非本地的外地號(hào)碼B.針對(duì)報(bào)告要求有疑問(wèn)C.富有金融行業(yè)知識(shí)D.提供駕駛執(zhí)照正確答案：B102.哪種情況下可以不必增強(qiáng)盡職調(diào)查（EDD）？A.在完全符合集團(tuán)政策和程序的高風(fēng)險(xiǎn)第三國(guó)的歐盟或美國(guó)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)或多數(shù)股權(quán)子公司任職。B.在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家注冊(cè)的子公司，該子公司擁有復(fù)雜的所有權(quán)結(jié)構(gòu)，擁有歐盟或美國(guó)的信譽(yù)良好的長(zhǎng)期客戶(hù)。C.總部位于歐盟或美國(guó)的國(guó)際連鎖酒店，賭場(chǎng)提供的收入占總收入不到50%，分支機(jī)構(gòu)完全符合集團(tuán)政策和程序。D.將來(lái)自歐盟的政治公眾人物（PEP）加入美國(guó)金融機(jī)構(gòu)（FI）的財(cái)富管理部門(mén)。正確答案：A103.根據(jù)埃格蒙特集團(tuán)原則，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)之間的信息交流是：A.不期望得到關(guān)于如何使用信息的回復(fù)。B.在互惠的基礎(chǔ)上，自由、自發(fā)和應(yīng)要求。C.只有在外國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的地位與執(zhí)法有關(guān)的情況下。D.對(duì)提供的財(cái)務(wù)和行政信息的數(shù)量進(jìn)行了限制。正確答案：B104.轉(zhuǎn)入的大量電匯會(huì)生成有關(guān)客戶(hù)端的警報(bào)。資金立即通過(guò)現(xiàn)金提取并且記入電匯的借方賬戶(hù)。應(yīng)首先審查哪些信息以調(diào)查此警報(bào)/案例？A.開(kāi)源信息B.負(fù)面媒體搜索C.客戶(hù)資料D.賬戶(hù)活動(dòng)正確答案：C105.埃格蒙特集團(tuán)建議的核心目標(biāo)是什么，從而建立一個(gè)有效的國(guó)家金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）？A.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)必須在與其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)和政府辦公室分開(kāi)的場(chǎng)所辦公。B.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)符合埃格蒙特集團(tuán)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。C.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)必須在國(guó)家和國(guó)際利益攸關(guān)方之間擁有絕對(duì)信任，然后才能有信心地交換敏感信息。D.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)必須能夠促進(jìn)政府承諾在國(guó)內(nèi)建立一個(gè)廉潔社會(huì)的價(jià)值。正確答案：C106.金融機(jī)構(gòu)（FI）的員工收到來(lái)自客戶(hù)的電子郵件，指示員工將資金從客戶(hù)的賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到海外的另一賬戶(hù)。銀行員工遵守了規(guī)定，但后來(lái)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)電子郵件并非來(lái)自客戶(hù)。發(fā)生了哪類(lèi)網(wǎng)絡(luò)犯罪？A.網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)B.矛式(魚(yú)叉式)網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)C.欺騙D.勒索軟件正確答案：C107.影響機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的外部因素包括：A.接受新客戶(hù)的類(lèi)型。B.為所有客戶(hù)引入移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)。C.特定管轄區(qū)的政治制度變化。D.將廣泛提供給客戶(hù)的新產(chǎn)品。正確答案：C108.為了了解客戶(hù)是否按照公司對(duì)特定行業(yè)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)偏好運(yùn)營(yíng)，金融機(jī)構(gòu)（FI）必須：A.獲取購(gòu)買(mǎi)貨幣工具的非客戶(hù)的姓名和地址、國(guó)家識(shí)別號(hào)和出生日期。B.通過(guò)填寫(xiě)完整的證明表格，從代表法人實(shí)體客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的個(gè)人處獲得受益所有人的身份信息。C.獲取足夠的客戶(hù)信息，以了解客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)和目的，從而制定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像。D.在開(kāi)戶(hù)前，從每個(gè)客戶(hù)處獲取個(gè)人的姓名、出生日期、地址和身份號(hào)碼。正確答案：C109.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)（FI）收到來(lái)自執(zhí)法部門(mén)的法院指令時(shí)，應(yīng)：A.響應(yīng)并提供客戶(hù)化名信息，以確保其符合數(shù)據(jù)隱私法規(guī)。B.響應(yīng)并提供客戶(hù)信息，必要時(shí)能夠提供分公司和子公司的信息。C.在與執(zhí)法部門(mén)共享客戶(hù)的個(gè)人數(shù)據(jù)之前，向數(shù)據(jù)保護(hù)官報(bào)告，以請(qǐng)求數(shù)據(jù)交換批準(zhǔn)。D.向董事會(huì)報(bào)告，要求獲得數(shù)據(jù)交換批準(zhǔn)，并包括公司律師，以確保此類(lèi)交換有法律依據(jù)。正確答案：B110.一個(gè)銀行內(nèi)誰(shuí)對(duì)確保銀行有一個(gè)綜合有效的銀行機(jī)密/反洗錢(qián)項(xiàng)目和設(shè)計(jì)用來(lái)確保遵守法規(guī)的監(jiān)管框架最終負(fù)責(zé)?A.反洗錢(qián)審計(jì)委員會(huì)B.反洗錢(qián)/反恐融資合規(guī)官C.首席執(zhí)行官（CEO）D.董事會(huì)正確答案：D111.在金融行動(dòng)特別工作組第四輪相互評(píng)估的后續(xù)進(jìn)程中，如果一個(gè)國(guó)家被評(píng)估為需強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)，會(huì)發(fā)生什么？A.如果該國(guó)提交其執(zhí)行計(jì)劃，則在金融行動(dòng)工作組下一次評(píng)估之前，該國(guó)不受其他可能適用的強(qiáng)化措施的限制。B.在下一次金融行動(dòng)工作組相互評(píng)估之前，該國(guó)必須保持強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)狀態(tài)。C.在實(shí)施首次強(qiáng)化五年后，該國(guó)將接受金融行動(dòng)工作組的后續(xù)評(píng)估。D.在金融行動(dòng)工作組通過(guò)評(píng)估報(bào)告后，該國(guó)必須在金融行動(dòng)特別工作組第一次大會(huì)上報(bào)告其執(zhí)行計(jì)劃。正確答案：C112.類(lèi)金融行動(dòng)工作組（FATF）的區(qū)域性組織（FSRB）的關(guān)鍵作用是什么？A.支持相互評(píng)估制度B.制定打擊洗錢(qián)的區(qū)域標(biāo)準(zhǔn)C.在該地區(qū)實(shí)施更多打擊資助恐怖主義的法律D.在該地區(qū)執(zhí)行特定的金融行動(dòng)工作組法律正確答案：A113.一家金融機(jī)構(gòu)收到了當(dāng)?shù)匾患夜镜男刨J請(qǐng)求。這家公司已經(jīng)是這個(gè)金融機(jī)構(gòu)多年的老客戶(hù)了。在提供給機(jī)構(gòu)的相應(yīng)文件中表明，這家公司的資產(chǎn)有大幅度的增長(zhǎng)，而且還收購(gòu)了幾家新的子公司。進(jìn)一步的調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，這幾家新收購(gòu)的公司是新近成立的空殼公司。這是否預(yù)示存在洗錢(qián)行為？A.不會(huì)，該公司已經(jīng)是這個(gè)金融機(jī)構(gòu)多年的老客戶(hù)。B.是的，空殼公司常用來(lái)作為避稅工具。C.不會(huì)，空殼公司常被企業(yè)用來(lái)作為企業(yè)多元化的一種手段。D.會(huì)的，空殼公司可能會(huì)被用來(lái)掩蓋實(shí)際控制人。正確答案：D114.下列哪一種是通過(guò)篡改交易文件信息的方式來(lái)資助恐怖主義活動(dòng)的？A.賄賂B.黑市比索交易C.以貿(mào)易為基礎(chǔ)的洗錢(qián)D.非正規(guī)資金轉(zhuǎn)移體系正確答案：C115.一個(gè)跨國(guó)銀行私人銀行業(yè)者正在加入一個(gè)新的私人投資公司。銀行業(yè)者已經(jīng)驗(yàn)證了兩個(gè)董事的身份，是一對(duì)夫妻，各占一半股份。賬戶(hù)中的資金由妻子一人提供。銀行業(yè)者之后被公司告知另一位董事和股東將加入公司，盡管新股東并不提供資金。依據(jù)wolfsberg私人銀行反洗錢(qián)原則，針對(duì)新董事和股東需要采取什么盡職調(diào)查？A.因?yàn)橐粋€(gè)人作為私人投資公司的董事和股東但不提供資金是不正常的，所以拒絕開(kāi)戶(hù)。B.進(jìn)一步了解股東之間的關(guān)系，對(duì)股東的資金和財(cái)富來(lái)源進(jìn)行盡職調(diào)查。C.驗(yàn)證這個(gè)人的身份，包括對(duì)背景，名譽(yù)，和資金財(cái)富來(lái)源的盡職調(diào)查。D.進(jìn)一步了解股東之間的關(guān)系和驗(yàn)證這個(gè)人的身份，可能包括對(duì)她背景和名譽(yù)的盡職調(diào)查。正確答案：B116.在審核了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，新的合規(guī)專(zhuān)員發(fā)現(xiàn)一些值得關(guān)注的缺陷。哪個(gè)缺陷可能導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在幾年前，沒(méi)有包括所有現(xiàn)在的產(chǎn)品和服務(wù)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重訪頻率過(guò)高，分散了其他合規(guī)任務(wù)的關(guān)鍵資源C.此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的團(tuán)隊(duì)與上次不同，因此打破了機(jī)構(gòu)知識(shí)的連續(xù)性D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估沒(méi)有預(yù)期可能的風(fēng)險(xiǎn)盡管金融機(jī)構(gòu)也沒(méi)有處理風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃正確答案：A117.A銀行是一家非美國(guó)銀行，在一家位于紐約市的銀行的代理賬戶(hù)有500萬(wàn)美元。世界恐怖組織(WTS)在A銀行非美國(guó)分支機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)中有100萬(wàn)美元。美國(guó)政府已經(jīng)對(duì)WTS實(shí)施了沒(méi)收財(cái)產(chǎn)措施。依據(jù)美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案，美國(guó)可能采取什么行動(dòng)發(fā)布沒(méi)收令？A.沒(méi)收A銀行在美國(guó)代理賬戶(hù)中的500萬(wàn)美元B.沒(méi)收WTS在A銀行非美國(guó)分支機(jī)構(gòu)賬戶(hù)中的100萬(wàn)美元C.沒(méi)收A銀行在美國(guó)代理賬戶(hù)中的100萬(wàn)美元D.沒(méi)收A銀行非美國(guó)分支機(jī)構(gòu)（WTS賬戶(hù)所在處）中的500萬(wàn)美元正確答案：C118.一家擁有全國(guó)代理網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常為位于美國(guó)的一處移民社區(qū)的人辦理向非洲某國(guó)的匯款業(yè)務(wù)。一個(gè)恐怖組織在這個(gè)國(guó)家的活動(dòng)非常猖獗。在機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人審查匯款記錄的時(shí)候，他發(fā)現(xiàn)有兩個(gè)顧客總是每周一起來(lái)到同一個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)，向非洲該國(guó)的同一個(gè)收款人匯去2500美金。下列哪個(gè)選項(xiàng)將提示合規(guī)負(fù)責(zé)人上述兩個(gè)顧客的行為可能存在洗錢(qián)或者恐怖融資活動(dòng)？A.這兩個(gè)客戶(hù)總是一起來(lái)辦理業(yè)務(wù)。B.這兩個(gè)客戶(hù)總是到同一個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)。C.每周都向同一個(gè)收款人匯出款項(xiàng)。D.每次匯款的金額都是略低于機(jī)構(gòu)需保留記錄的門(mén)檻金額。正確答案：D119.在審查最近的交易活動(dòng)時(shí)，一個(gè)匯款機(jī)構(gòu)的合規(guī)官員注意到，幾個(gè)客戶(hù)都在匯款相同數(shù)量的錢(qián)，但要頻繁得多。該機(jī)構(gòu)應(yīng)如何應(yīng)對(duì)?A.提交可疑交易報(bào)告B.指導(dǎo)出納員不要在未來(lái)處理這些客戶(hù)的匯款C.進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，以確定這是否是真正可疑的活動(dòng)D.立即聯(lián)系客戶(hù)，詢(xún)問(wèn)他們?yōu)槭裁唇?jīng)常匯錢(qián)正確答案：C120.當(dāng)?shù)貓?zhí)法人員通知銀行合規(guī)專(zhuān)員，他正在調(diào)查一項(xiàng)保險(xiǎn)欺詐計(jì)劃，該計(jì)劃似乎使用銀行雇員的賬戶(hù)進(jìn)行交易。執(zhí)法專(zhuān)員指的由合規(guī)專(zhuān)員起草的有關(guān)一個(gè)可疑空頭支票交易的報(bào)告，要求提交進(jìn)一步的信息。合規(guī)專(zhuān)員應(yīng)該采取什么行動(dòng)?A.通知董事會(huì)B.打電話給雇員并要求解釋C.允許立即訪問(wèn)銀行的文件D.根據(jù)正式書(shū)面請(qǐng)求向執(zhí)法部門(mén)提供信息正確答案：D121.金融行動(dòng)特別工作組成員間的相互評(píng)估包括A.評(píng)價(jià)金融行動(dòng)特別工作組的建議實(shí)施情況B.評(píng)價(jià)成員是否有能力派代表參加金融行動(dòng)特別工作組的全體會(huì)議C.評(píng)價(jià)成員是否有足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力保持其成員身份D.了解成員是否對(duì)金融行動(dòng)特別工作組的建議作出任何的意見(jiàn)或建議正確答案：A122.一個(gè)合規(guī)專(zhuān)員正在審查上個(gè)月電匯部門(mén)的活動(dòng)，并從客戶(hù)的帳戶(hù)中識(shí)別出異常的電匯。哪些信息應(yīng)該包括在客戶(hù)活動(dòng)的評(píng)審中?A.最近存款活動(dòng)的記錄B.電話和因特網(wǎng)發(fā)起的電匯請(qǐng)求C.超過(guò)以前年度的每月的電匯處理總數(shù)D.是否通過(guò)代理銀行辦理電匯正確答案：B123.政府和多國(guó)機(jī)構(gòu)可以用來(lái)防止大規(guī)模毀滅性武器擴(kuò)散的工具是什么？A.經(jīng)濟(jì)制裁B.調(diào)查委托書(shū)C.賬戶(hù)監(jiān)控指令D.司法互助協(xié)定正確答案：A124.合規(guī)官做在沒(méi)有自動(dòng)化軟件情況下，對(duì)美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室(QFAC)制裁篩選需要?A.依靠來(lái)自O(shè)FAC的信用報(bào)告B.在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行關(guān)鍵詞搜索C.搜索OFAC交流網(wǎng)站上的綜合制裁名單D.獲得OFAC最新的特別指定國(guó)民名單最新副本正確答案：C125.一家銀行為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)保留了一些美元的代理賬戶(hù)。在對(duì)外國(guó)銀行A所擁有的美元賬戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行例行審查后，許多交易似乎是由外國(guó)銀行B在該賬戶(hù)的預(yù)期活動(dòng)之外發(fā)起的。這些交易看來(lái)可疑，并由合規(guī)專(zhuān)員提出可疑交易報(bào)告。執(zhí)行人員應(yīng)該采取哪一步?A.向外國(guó)銀行A和外國(guó)銀行B管轄區(qū)的適當(dāng)稅務(wù)機(jī)關(guān)提交報(bào)告B.允許外國(guó)銀行A維持其美元代理賬戶(hù)，通知高級(jí)管理層的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.通知外國(guó)銀行A，并尋求證明外資銀行A在活動(dòng)中與外資銀行B串通并合作的文件D.通知替外國(guó)銀行A和外國(guó)銀行B保留美國(guó)代理賬戶(hù)的其他美國(guó)金融機(jī)構(gòu)終止交易正確答案：B126.一個(gè)反洗錢(qián)專(zhuān)員正在進(jìn)行員工審核。員工的什么舉動(dòng)需要加強(qiáng)盡職調(diào)查?A.銀行職員審核客戶(hù)資料并且記錄個(gè)人信息聲稱(chēng)為了更加熟悉銀行客戶(hù)B.私人銀行家最近休了長(zhǎng)假，導(dǎo)致員工工作滯后不能履行銀行職責(zé)C.分行經(jīng)理審核每日持有的報(bào)告，并在銀行從付款銀行獲得貸款后，對(duì)非現(xiàn)金項(xiàng)目的持有情況進(jìn)行審核D.這家銀行的首席執(zhí)行官住在豪華的房子里，并要求董事會(huì)批準(zhǔn)在一個(gè)高級(jí)鄉(xiāng)村俱樂(lè)部的會(huì)員支付正確答案：D127.下列哪一種方法是洗錢(qián)者可以利用存款機(jī)構(gòu)完成的“處置”意圖？A.向洗錢(qián)者的銀行賬戶(hù)存進(jìn)現(xiàn)金B(yǎng).在不同的銀行賬戶(hù)間進(jìn)行大量的轉(zhuǎn)賬交易C.從洗錢(qián)者的銀行賬戶(hù)中支取大額的現(xiàn)金D.向洗錢(qián)者的賬戶(hù)存進(jìn)現(xiàn)金支票和匯票正確答案：A128.誰(shuí)負(fù)責(zé)對(duì)設(shè)立的反洗錢(qián)合規(guī)文化和項(xiàng)目進(jìn)行日常溝通和執(zhí)行?A.業(yè)務(wù)線B.高級(jí)管理人員C.董事會(huì)D.合規(guī)專(zhuān)員正確答案：D129.董事會(huì)收到了銀行主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通知，表明已發(fā)現(xiàn)潛在可疑活動(dòng)，銀行行長(zhǎng)似乎也參與其中。董事會(huì)要求合規(guī)專(zhuān)員提供建議。合規(guī)專(zhuān)員在接到通知后應(yīng)采取什么行動(dòng)?A.銷(xiāo)毀與該事項(xiàng)有關(guān)的所有記錄B.堅(jiān)持總裁立即辭職C.通知銀行的法律顧問(wèn)并按照他們的指示行事D.通知行長(zhǎng)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)的懷疑并征求他的意見(jiàn)正確答案：C130.根據(jù)FATF40項(xiàng)建議，下列哪一項(xiàng)是具有跨境代理銀行業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要求做到的？A.收集政治公眾人物客戶(hù)名單B.識(shí)別擁有5%或以上權(quán)益的自然人的身份信息C.在建立客戶(hù)關(guān)系之前得到銀行高級(jí)別經(jīng)理的許可D.請(qǐng)獨(dú)立第三方對(duì)被調(diào)查銀行的反洗錢(qián)程序進(jìn)行審查正確答案：C131.依據(jù)美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案記錄保留要求，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)如果有海外代理賬戶(hù)必須保留以下哪項(xiàng)？A.識(shí)別各外國(guó)銀行所有者的記錄B.第314（B）節(jié)與外國(guó)代理賬戶(hù)相關(guān)的信息共享結(jié)果C.購(gòu)買(mǎi)涉及外國(guó)代理賬戶(hù)的3000美元或以上的貨幣工具D.提交的可疑活動(dòng)報(bào)告和涉及外國(guó)代理賬戶(hù)的證明文件正確答案：B132.銀行收到電匯，該電匯涉及向受制裁公司出售設(shè)備。銀行運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)刪除涉及受制裁公司的信息，并允許電匯處理。這是對(duì)什么類(lèi)型活動(dòng)的描述？A.掉頭式支付B.掩蓋支付不當(dāng)C.分層D.電匯剝離正確答案：D133.賭場(chǎng)的合規(guī)官認(rèn)為以下個(gè)人行為涉及洗錢(qián)：A.通過(guò)一次性付款調(diào)用報(bào)告要求。B.指出賭場(chǎng)員工的名字。C.用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)少量籌碼，并將籌碼兌換城賭場(chǎng)支票。D.要求將獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)移到第三方的銀行賬戶(hù)。正確答案：C134.哪個(gè)回應(yīng)代表了類(lèi)FATF區(qū)域性組織（FSRB）的高級(jí)別原則？A.成員、使命、財(cái)務(wù)程序和預(yù)算B.依靠不同的經(jīng)驗(yàn)來(lái)加強(qiáng)整體效果C.獲取文件和協(xié)助會(huì)議D.有效參與和評(píng)價(jià)工作互惠正確答案：D135.個(gè)人違反反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)會(huì)存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)？A.可能會(huì)引起對(duì)當(dāng)事人的民事或刑事罰款和其它方式的懲罰。B.可能會(huì)引起當(dāng)事人需要額外遵守其它相應(yīng)的法律法規(guī)。C.可能會(huì)采取相應(yīng)的法律手段，導(dǎo)致當(dāng)事人的雇主名聲受損。D.可能會(huì)導(dǎo)致對(duì)個(gè)人的更多的更嚴(yán)格的反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。正確答案：A136.一家金融機(jī)構(gòu)的主管因洗錢(qián)而被判為龐氏騙局的一部分，并被解雇。由于內(nèi)部調(diào)查，證據(jù)證明一名雇員參與了非法活動(dòng)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種行動(dòng)?A.對(duì)員工進(jìn)行紀(jì)律處分，不采取進(jìn)一步的行動(dòng)B.處分員工并通知地方當(dāng)局C.因?yàn)閱T工沒(méi)有被起訴，所以不需要采取進(jìn)一步的行動(dòng)D.要求所有員工完成額外的反洗錢(qián)培訓(xùn)正確答案：B137.在公司組織中使用不記名股票的好處在于，無(wú)記名股票：A.被金融界廣泛接受。B.登記在所有者登記簿中。C.與建立公司的成本較低相關(guān)。D.易于轉(zhuǎn)讓?zhuān)钟腥思纯芍鲝埶袡?quán)。正確答案：D138.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的建議，一個(gè)國(guó)家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在防止洗錢(qián)方面發(fā)揮什么作用？A.分析可疑交易報(bào)告的數(shù)據(jù)B.通過(guò)提供可疑交易報(bào)告協(xié)助追查犯罪活動(dòng)C.生成貨幣交易報(bào)告以發(fā)送給中央銀行D.監(jiān)測(cè)每月有關(guān)經(jīng)濟(jì)的公共統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確答案：A139.金融機(jī)構(gòu)（FI）的合規(guī)官正在審查系統(tǒng)標(biāo)記的受益人信息不完整的國(guó)際電匯。根據(jù)沃爾夫斯堡集團(tuán)和信息交換所協(xié)會(huì)的透明度標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)官應(yīng)該首先做什么？A.確認(rèn)受益人和賬號(hào)B.要求獲得進(jìn)一步資料C.上報(bào)管理層D.核實(shí)所涉資金來(lái)源正確答案：B140.證券經(jīng)紀(jì)商的分析師發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)一直在系統(tǒng)地以高價(jià)購(gòu)買(mǎi)證券，但只有在價(jià)格下跌時(shí)才出售相同的證券。這種交易模式代表了哪種類(lèi)型的活動(dòng)？A.該賬戶(hù)被用作存款賬戶(hù)B.客戶(hù)可能將價(jià)值從一方轉(zhuǎn)移到另一方。C.該賬戶(hù)被用于布谷鳥(niǎo)人口走私。D.客戶(hù)可能具有內(nèi)幕消息。正確答案：B141.律師、公證人和公司服務(wù)提供商等守門(mén)人如何在打擊洗錢(qián)中發(fā)揮關(guān)鍵作用？A.根據(jù)客戶(hù)的性質(zhì)和活動(dòng)，接受在保持當(dāng)前和準(zhǔn)確的受益所有權(quán)信息方面的挑戰(zhàn)B.通過(guò)在海外建立信托和公司結(jié)構(gòu)，促進(jìn)稅收優(yōu)化計(jì)劃C.通過(guò)履行受信任第三方的角色提供公共信托職能D.實(shí)施內(nèi)部反洗錢(qián)計(jì)劃，包括檢測(cè)和報(bào)告可疑交易正確答案：D142.《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》有哪些方面具有域外效力？A.加強(qiáng)美國(guó)預(yù)防、偵查和起訴國(guó)際洗錢(qián)和資助恐怖主義的措施。B.根據(jù)美國(guó)外交政策實(shí)施經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁。C.在整個(gè)大陸實(shí)施更嚴(yán)格的洗錢(qián)控制。D.要求對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)和易受刑事濫用的國(guó)際交易類(lèi)別進(jìn)行審查。正確答案：A143.根據(jù)《美國(guó)愛(ài)國(guó)者法案》，美國(guó)可以采取什么行動(dòng)來(lái)證明其域外影響力？A.向非美國(guó)金融機(jī)構(gòu)（FI）發(fā)送信息請(qǐng)求B.將潛在的懲罰從美國(guó)移交給另一個(gè)政府C.凍結(jié)包含非美國(guó)金融機(jī)構(gòu)資金的美國(guó)賬戶(hù)D.在非美國(guó)金融機(jī)構(gòu)所在國(guó)提起訴訟正確答案：C144.合規(guī)官應(yīng)如何回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)關(guān)于正在接受調(diào)查的客戶(hù)的信息請(qǐng)求？A.與金融機(jī)構(gòu)（金融機(jī)構(gòu)）指定部門(mén)合作，確定符合要求的適當(dāng)行動(dòng)方案。B.收集所有要求的文件，并通過(guò)安全電子郵件發(fā)送給請(qǐng)求機(jī)構(gòu)。C.與每天處理此客戶(hù)類(lèi)型的同事分享調(diào)查的詳細(xì)信息。D.凍結(jié)賬戶(hù)資產(chǎn)，并告知客戶(hù)在調(diào)查完成之前不會(huì)釋放資產(chǎn)。正確答案：C145.在同一司法管轄區(qū)內(nèi)共享客戶(hù)記錄之前，金融機(jī)構(gòu)（FI）應(yīng)考慮哪些因素？A.機(jī)構(gòu)信息共享實(shí)踐的可用性B.收集的客戶(hù)端數(shù)據(jù)的完整程度C.關(guān)于客戶(hù)信息披露的當(dāng)?shù)剡m用限制D.同一管轄區(qū)內(nèi)可能存在的不同時(shí)區(qū)正確答案：A146.收到有關(guān)客戶(hù)的執(zhí)法或政府請(qǐng)求后，金融機(jī)構(gòu)（FI）應(yīng)立即執(zhí)行哪項(xiàng)任務(wù)？A.通知董事會(huì)客戶(hù)目前正在接受調(diào)查。B.提交可疑活動(dòng)報(bào)告或可疑交易報(bào)告。C.聯(lián)系客戶(hù)，將請(qǐng)求通知他們。D.審查客戶(hù)的賬戶(hù)活動(dòng)，以確定其總體風(fēng)險(xiǎn)。正確答案：D147.一家貨幣服務(wù)企業(yè)（MSB）已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)交易監(jiān)控系統(tǒng)。在審查警報(bào)后，分析人員懷疑該活動(dòng)可能資助恐怖主義。哪些其他信息表明應(yīng)升級(jí)警報(bào)以進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查？A.非營(yíng)利組織對(duì)資金的使用符合其成立的目的。B.募捐以官方登記的方式進(jìn)行。C.以實(shí)體、基金會(huì)或協(xié)會(huì)名義進(jìn)行的交易與信托基金掛鉤。D.客戶(hù)向受制裁實(shí)體的組織捐款。正確答案：D148.貴金屬交易商在銀行開(kāi)立新賬戶(hù)。哪些需要轉(zhuǎn)介反洗錢(qián)調(diào)查以供進(jìn)一步審查？A.國(guó)際電匯是鉆石交易商作為鉆石銷(xiāo)售渠道的一部分。B.該賬戶(hù)收到的付款在說(shuō)明中提到了未知公司。C.貴金屬經(jīng)銷(xiāo)商收到已建立關(guān)系的外國(guó)公司的國(guó)際付款。D.多個(gè)每日銷(xiāo)售點(diǎn)看似來(lái)自個(gè)人的第三方交易。正確答案：B149.擁有游泳池公司的客戶(hù)要求在銀行開(kāi)立19個(gè)賬戶(hù)，每個(gè)賬戶(hù)都有一張借記卡給游泳池技術(shù)人員。當(dāng)被問(wèn)及每個(gè)帳戶(hù)的用途時(shí)，客戶(hù)解釋說(shuō)，每個(gè)技術(shù)人員需要一個(gè)單獨(dú)的支票帳戶(hù)來(lái)購(gòu)買(mǎi)池化學(xué)品。哪些可用的資源可以用于銀行對(duì)客戶(hù)活動(dòng)的內(nèi)部調(diào)查?A.客戶(hù)信用局報(bào)告B.地方執(zhí)法調(diào)查報(bào)告C.面試游泳池技術(shù)員和化學(xué)供應(yīng)商D.因特網(wǎng)搜索顯示這種業(yè)務(wù)通常是如何運(yùn)作的正確答案：C150.一家銀行向客戶(hù)和非客戶(hù)提供可沖值開(kāi)放式預(yù)付卡。下列哪一項(xiàng)項(xiàng)對(duì)這種預(yù)付卡的使用預(yù)示可能存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？A.銀行的一個(gè)老客戶(hù)，經(jīng)常會(huì)在年底的時(shí)候購(gòu)買(mǎi)一些預(yù)付卡。B.一個(gè)不是銀行客戶(hù)的預(yù)付卡購(gòu)買(mǎi)者會(huì)定期把大筆的現(xiàn)金充值到幾張預(yù)付卡中。C.一個(gè)不是銀行客戶(hù)的預(yù)付卡購(gòu)買(mǎi)者總是會(huì)通過(guò)預(yù)付卡的方式獲得預(yù)付現(xiàn)金。D.銀行的一個(gè)老客戶(hù)每個(gè)月都會(huì)購(gòu)買(mǎi)五張等值的小面值預(yù)付卡正確答案：B151.那個(gè)產(chǎn)品的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)最高？A.信用卡B.儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C.定期存款賬戶(hù)D.國(guó)際電匯正確答案：D152.一家大型金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)專(zhuān)員接受了一項(xiàng)高級(jí)管理人員委派的任務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行內(nèi)部審核并且在另一個(gè)機(jī)構(gòu)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行強(qiáng)制措施后考慮對(duì)客戶(hù)加入項(xiàng)目的修改。合規(guī)專(zhuān)員應(yīng)該先進(jìn)行哪一步?A.審核機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.修改對(duì)一線職員的培訓(xùn)材料C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)實(shí)施加強(qiáng)盡職調(diào)查D.解決客戶(hù)驗(yàn)證中存在的差異正確答案：A153.一家銀行為一家以出口鋼材料為主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公司進(jìn)行貿(mào)易融資。公司的哪種行為預(yù)示存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？A.這家公司經(jīng)常需要進(jìn)行外幣兌換。B.這家公司經(jīng)常低估出口商品的價(jià)值。C.這家公司經(jīng)常以低于或高于同行的價(jià)格賣(mài)出貨物。D.這家公司經(jīng)常會(huì)把賬戶(hù)的資金轉(zhuǎn)到位于其它地區(qū)的其它銀行賬戶(hù)。正確答案：B154.一名反洗錢(qián)分析師正在審查一份新的客戶(hù)名單，以確認(rèn)潛在的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)已被確認(rèn)并接受強(qiáng)化盡職調(diào)查。哪些新客戶(hù)需要加強(qiáng)盡職調(diào)查?A.非盈利醫(yī)院B.籌款組織C.員工福利計(jì)劃信托D.醫(yī)療實(shí)踐有限合伙正確答案：B155.關(guān)于多國(guó)機(jī)構(gòu)全面調(diào)查其國(guó)外業(yè)務(wù)異?；顒?dòng)的能力的說(shuō)法，哪些是正確的?A.地方隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)法可能阻止附屬機(jī)構(gòu)分享信息B.某些帳戶(hù)文件只能以當(dāng)?shù)卣Z(yǔ)言存儲(chǔ)，這將禁止全球評(píng)估C.機(jī)構(gòu)應(yīng)與客戶(hù)協(xié)商，并要求對(duì)所有賬目進(jìn)行全面調(diào)查D.全球機(jī)構(gòu)總部國(guó)家發(fā)布的全企業(yè)合規(guī)監(jiān)督規(guī)則將覆蓋其他國(guó)家的任何地方限制正確答案：A156.依據(jù)沃爾斯夫堡，當(dāng)代理銀行允許嵌入式關(guān)系時(shí)，需要采取什么步驟以理解提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的種類(lèi)？A.按風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)審核同類(lèi)客戶(hù)B.理解服務(wù)賬戶(hù)的種類(lèi)和量C.評(píng)估下游客戶(hù)的分布并且確認(rèn)直接和間接問(wèn)題D.獲取對(duì)嵌入式關(guān)系的獨(dú)立的審計(jì)或檢查報(bào)告以確定風(fēng)險(xiǎn)水平正確答案：C157.由巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《銀行客戶(hù)盡職調(diào)查》白皮書(shū)中，建議銀行在為一個(gè)公司實(shí)體開(kāi)辦賬戶(hù)的時(shí)候應(yīng)做到A.了解公司的組織結(jié)構(gòu)。B.要求所有確認(rèn)受益人接受?chē)?guó)家公安系統(tǒng)的審核。C.確保在開(kāi)辦銀行賬戶(hù)之前得到銀行高級(jí)經(jīng)理的許可。D.明確對(duì)客戶(hù)的收費(fèi)，收費(fèi)結(jié)構(gòu)要考慮公司和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，以及銀行對(duì)它的監(jiān)管成本。正確答案：A158.當(dāng)從非面對(duì)面客戶(hù)那里接受業(yè)務(wù)時(shí)，巴塞爾會(huì)員會(huì)的客戶(hù)盡職調(diào)查原則建議采取哪個(gè)方式降低風(fēng)險(xiǎn)？A.驗(yàn)證提交的文件B.要求與客戶(hù)面談C.在特定時(shí)期內(nèi)對(duì)賬戶(hù)活動(dòng)施加限制D.由高級(jí)管理人員對(duì)開(kāi)戶(hù)文件進(jìn)行額外復(fù)核正確答案：A159.正在開(kāi)發(fā)一套全面的以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的維護(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系的準(zhǔn)則。哪種情況表明，該機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶(hù)的關(guān)系？A.客戶(hù)進(jìn)行國(guó)際金融交易超過(guò)5億美元B.客戶(hù)超過(guò)了另一個(gè)在規(guī)模和復(fù)雜性上不相似的機(jī)構(gòu)所能接受的風(fēng)險(xiǎn)模型的標(biāo)準(zhǔn)C.客戶(hù)在活躍的恐怖組織國(guó)家從事業(yè)務(wù)D.客戶(hù)超過(guò)機(jī)構(gòu)所能接受的風(fēng)險(xiǎn)模型的標(biāo)準(zhǔn)，且不執(zhí)行可接受的補(bǔ)救措施正確答案：D160.在一家小的社區(qū)銀行，合規(guī)專(zhuān)員識(shí)別一個(gè)客戶(hù)的異常行為，該客戶(hù)的個(gè)人和公司賬戶(hù)是該銀行最大的儲(chǔ)戶(hù)?？蛻?hù)的公司在未償貸款上有相當(dāng)大的余額。合規(guī)專(zhuān)員注意到客戶(hù)個(gè)人和商業(yè)賬戶(hù)之間有許多不尋常的資金流動(dòng)。在提交可疑交易報(bào)告(STR)后，合規(guī)人員接到執(zhí)法部門(mén)的電話，表示他們希望銀行在調(diào)查客戶(hù)時(shí)保持賬戶(hù)的開(kāi)放。合規(guī)專(zhuān)員應(yīng)如何將這一信息遞交到董事會(huì)?A.向董事會(huì)提供一份STR副本B.通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)在董事會(huì)下一次會(huì)議上提出這一建議C.提供活動(dòng)的高級(jí)別摘要以及與執(zhí)法的互動(dòng)D.通過(guò)提供執(zhí)法人員的信件復(fù)印件，要求銀行開(kāi)戶(hù)正確答案：D161.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)——埃格蒙特集團(tuán)對(duì)它的成員提供的支持措施？A.為金融機(jī)構(gòu)發(fā)布盡職調(diào)查模型B.在信息互惠交換上擴(kuò)大和系統(tǒng)化國(guó)際合作C.對(duì)國(guó)際利益為執(zhí)法機(jī)構(gòu)和FIU發(fā)布戰(zhàn)略產(chǎn)品D.擴(kuò)大FIU的能力以進(jìn)行執(zhí)法和全球交換信息以對(duì)抗洗錢(qián)和資助恐怖活動(dòng)正確答案：B162.哪個(gè)聲明確認(rèn)為政府金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的職責(zé)之一?A.它是接收實(shí)體提出的披露報(bào)告的中央機(jī)構(gòu)B.根據(jù)政府的外交政策和國(guó)家安全目標(biāo)，管理和執(zhí)行經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁C.它監(jiān)督和管理銀行機(jī)構(gòu)，以確保國(guó)家銀行和金融體系的安全和穩(wěn)健D.根據(jù)可疑交易報(bào)告文件，起訴涉嫌洗錢(qián)和恐怖融資的金融機(jī)構(gòu)正確答案：A163.一個(gè)新的銀行客戶(hù)代表最近為一個(gè)客戶(hù)開(kāi)立了銀行賬戶(hù)?？蛻?hù)說(shuō)他的職業(yè)是做家教。下列客戶(hù)的哪個(gè)行為顯示有洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？A.持續(xù)向賬戶(hù)存入小額的現(xiàn)金B(yǎng).定期向一個(gè)親屬的銀行賬戶(hù)進(jìn)行電匯轉(zhuǎn)賬C.在存進(jìn)大筆現(xiàn)金的當(dāng)天向另一個(gè)銀行轉(zhuǎn)出賬戶(hù)全部余額D.同時(shí)在該銀行也開(kāi)立了一個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，定期會(huì)把活期賬戶(hù)的部分金額轉(zhuǎn)到這個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)中正確答案：C164.一家大型國(guó)際銀行在其一個(gè)客戶(hù)賬戶(hù)中發(fā)現(xiàn)了潛在的可疑活動(dòng)。經(jīng)調(diào)查，該銀行已確定這項(xiàng)活動(dòng)是典型的涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)。根據(jù)金融特別行動(dòng)工作組，這一活動(dòng)應(yīng)向哪一個(gè)實(shí)體報(bào)告可疑交易報(bào)告?A.國(guó)家安全理事會(huì)B.金融情報(bào)單位C.地方執(zhí)法機(jī)構(gòu)D.聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)正確答案：B165.埃格蒙特小組在打擊洗錢(qián)和資助恐怖主義方面的主要作用是什么？A.制定各國(guó)在建立自己的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)時(shí)必須使用的法規(guī)B.尋找金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）之間更好合作和交流信息的方法C.要求所有國(guó)家參與全球信息共享庫(kù)D.制定各國(guó)在起草打擊洗錢(qián)和資助恐怖主義的法律時(shí)可以使用的標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B166.一個(gè)組織的自動(dòng)檢測(cè)系統(tǒng)發(fā)出了大量的反洗錢(qián)警報(bào)。每月的警報(bào)數(shù)量在過(guò)去一年的增長(zhǎng)使合規(guī)專(zhuān)員無(wú)法及時(shí)審核這些警報(bào)。結(jié)果，現(xiàn)在對(duì)這個(gè)系統(tǒng)設(shè)置進(jìn)行審核以判斷他們是否是合適的。哪項(xiàng)需要包括進(jìn)對(duì)系統(tǒng)設(shè)置的評(píng)估中?A.與其他同類(lèi)組織的設(shè)置進(jìn)行比較B.對(duì)沒(méi)有觸發(fā)警報(bào)的過(guò)濾器進(jìn)行標(biāo)記之后進(jìn)行移除C.基于上一次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審核參數(shù)設(shè)定D.基于員工清除警報(bào)的能力校正參數(shù)正確答案：C167.下列哪一個(gè)地點(diǎn)為執(zhí)法人員提供了一個(gè)對(duì)嫌疑犯進(jìn)行富有成效的調(diào)查采訪的最佳機(jī)會(huì)?A.嫌疑犯的住所B.嫌疑犯的辦公室或工作地點(diǎn)C.一個(gè)中立的地方，如咖啡店或餐館D.執(zhí)法機(jī)構(gòu)辦公室的采訪室正確答案：D168.一家銀行的現(xiàn)有客戶(hù)最近擴(kuò)大了其服務(wù)，為客戶(hù)提供支票兌現(xiàn)。哪些因素表明銀行應(yīng)該終止這種關(guān)系?A.銀行沒(méi)有更新它的自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)B.業(yè)務(wù)以前沒(méi)有這項(xiàng)服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)C.業(yè)務(wù)未與銀行更新預(yù)期活動(dòng)D.現(xiàn)在的業(yè)務(wù)是貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)，并沒(méi)有登記正確答案：D169.海外資產(chǎn)控制辦公室的治外法權(quán)的哪個(gè)領(lǐng)域與禁止交易有關(guān)A.禁止或拒絕與某個(gè)國(guó)家，組織和個(gè)人未經(jīng)許可的貿(mào)易和金融交易B.禁止或拒絕與某個(gè)國(guó)家，組織和個(gè)人有許可的貿(mào)易和金融交易C.禁止或拒絕與某個(gè)國(guó)家，組織和非美國(guó)個(gè)人有許可的貿(mào)易和金融交易D.禁止或拒絕與某個(gè)國(guó)家，組織和個(gè)人未經(jīng)許可的海外貿(mào)易和金融交易正確答案：A170.一家銀行為當(dāng)?shù)氐囊粋€(gè)著名的律師開(kāi)設(shè)了一個(gè)新的銀行賬戶(hù)，用來(lái)管理其客戶(hù)的資金。在最初的六個(gè)月，銀行職員發(fā)現(xiàn)了幾筆通過(guò)電匯匯到該賬戶(hù)的款項(xiàng)。他們還發(fā)現(xiàn)這個(gè)律師會(huì)從賬戶(hù)中支取出現(xiàn)金，支付給不同的人，并且在網(wǎng)上把賬戶(hù)的資金轉(zhuǎn)到律師事務(wù)所的銀行賬戶(hù)中。下列哪個(gè)表現(xiàn)預(yù)示上述的行為存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？A.支取現(xiàn)金B(yǎng).將現(xiàn)金支付給多個(gè)人C.通過(guò)電匯的方式收到多筆匯款D.在網(wǎng)上操作，將該賬戶(hù)的資金轉(zhuǎn)移到律師事務(wù)所的銀行賬戶(hù)中。正確答案：C171.人壽保險(xiǎn)中的“猶豫期條款”是如何作為洗錢(qián)手段的“幫兇”的？A.投保人可以在此期間考慮如何在預(yù)先確定的期間內(nèi)支付保費(fèi)。B.投保人可以在此期間決定終止合同而不需要支付任何節(jié)約費(fèi)用。C.投保人有權(quán)利決定誰(shuí)將是保險(xiǎn)的受益人，因此可以把資金轉(zhuǎn)給關(guān)聯(lián)方。D.投保人有權(quán)利決定誰(shuí)將是保險(xiǎn)的受益人，因此可以把資金轉(zhuǎn)給無(wú)關(guān)聯(lián)方。正確答案：B172.從上一次法規(guī)檢查以來(lái)，一個(gè)金融機(jī)構(gòu)增加了盈利的新產(chǎn)品和服務(wù)。這個(gè)機(jī)構(gòu)過(guò)去沒(méi)有接受過(guò)對(duì)它的反洗錢(qián)合規(guī)項(xiàng)目的批評(píng)。但是，最近的監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)了反洗錢(qián)項(xiàng)目的重大缺陷，主要是由于領(lǐng)導(dǎo)層沒(méi)有對(duì)新產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)施充分控制進(jìn)行監(jiān)督。在糾正項(xiàng)目弱點(diǎn)的時(shí)候領(lǐng)導(dǎo)層需要優(yōu)先處理內(nèi)部控制的哪個(gè)方面?A.反洗錢(qián)培訓(xùn)B.反洗錢(qián)政策C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.反洗錢(qián)合規(guī)員工正確答案：B173.制裁甄別小組確認(rèn)了一筆國(guó)際緊急美元電匯，該交易金額巨大，是給一家位于中國(guó)天津工業(yè)區(qū)，收益方名叫“朝鮮煙草公司”。制裁甄別小組應(yīng)該采取哪些下列行動(dòng)?A.在放款前，凍結(jié)交易和調(diào)查該公司B.立即阻止交易，因?yàn)榻灰咨婕氨表nC.打電話給相關(guān)銀行，對(duì)交易發(fā)起者實(shí)施盡職調(diào)查D.釋放交易以使中國(guó)相關(guān)銀行將不會(huì)有潛在的負(fù)面影響正確答案：A174.當(dāng)某個(gè)地區(qū)被認(rèn)定為在反洗錢(qián)/對(duì)抗資助恐怖活動(dòng)方面松懈，F(xiàn)ATF會(huì)督促它的成員國(guó)家以及其他地區(qū)做什么？A.對(duì)那個(gè)地區(qū)實(shí)施應(yīng)對(duì)措施B.認(rèn)定該地區(qū)的客戶(hù)有高風(fēng)險(xiǎn)C.立即停止與該地區(qū)交易D.實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁措施直到收到FATF通知正確答案：A175.什么可能限制一個(gè)合規(guī)專(zhuān)員對(duì)外國(guó)執(zhí)法專(zhuān)員要求提供反洗錢(qián)調(diào)查信息的回應(yīng)能力?A.合規(guī)專(zhuān)員所在國(guó)的隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)法B.合規(guī)專(zhuān)員的國(guó)家與執(zhí)法官員之間是否存在法律互助條約C.該請(qǐng)求是否已由外國(guó)執(zhí)法官員的大使館在合規(guī)專(zhuān)員所在國(guó)處理D.反洗錢(qián)法要求在執(zhí)法官員的國(guó)家內(nèi)對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行保密處理正確答案：A176.在金融機(jī)構(gòu)（FI）內(nèi)促進(jìn)全企業(yè)合規(guī)文化的一個(gè)關(guān)鍵方面是：A.第一道防線應(yīng)該獨(dú)立制定自己的政策。B.創(chuàng)收業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)優(yōu)先于合規(guī)。C.相關(guān)信息應(yīng)在整個(gè)組織內(nèi)共享。D.合規(guī)成本應(yīng)與收入成比例增加。正確答案：C177.銀行出納員收到警官正式信函抬頭的書(shū)面請(qǐng)求，要求在預(yù)制表格上審查前一位客戶(hù)的賬戶(hù)信息。該警官懷疑前一位顧客在搞走私。銀行出納員應(yīng)該執(zhí)行哪些操作？A.向警官提供客戶(hù)的賬戶(hù)信息。B.拒絕警官對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)信息的請(qǐng)求，并上報(bào)給合規(guī)官。C.管理層批準(zhǔn)后，向警官提供客戶(hù)的賬戶(hù)信息。D.將警官對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)信息的請(qǐng)求上報(bào)給合規(guī)官。正確答案：D178.當(dāng)銀行CEO向其直系親屬經(jīng)營(yíng)的慈善組織花費(fèi)大筆資金時(shí)，銀行CEO的助理應(yīng)該采取什么行動(dòng)？A.向銀行執(zhí)行董事會(huì)報(bào)告行動(dòng)。B.與銀行首席執(zhí)行官會(huì)面，了解捐款的原因。C.調(diào)查慈善組織與銀行首席執(zhí)行官的關(guān)系。D.匿名向銀行內(nèi)部合規(guī)熱線提交問(wèn)題。正確答案：D179.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組的說(shuō)法，哪種說(shuō)法是正確的？A.在決定洗錢(qián)上游犯罪所涵蓋的犯罪范圍時(shí)，各國(guó)應(yīng)界定這些犯罪的性質(zhì)和任何特定要素B.各國(guó)不應(yīng)決定如何定義上游犯罪或潛在犯罪，或這些犯罪中使其成為嚴(yán)重犯罪的任何特定要素的性質(zhì)，而應(yīng)以FATF的定義為基礎(chǔ)C.在決定洗錢(qián)基本犯罪的犯罪范圍時(shí)，每個(gè)國(guó)家可以決定犯罪的嚴(yán)重程度D.上游或潛在嚴(yán)重犯罪由FATF40建議所涵蓋的指定非金融企業(yè)或?qū)I(yè)人士確定正確答案：B180.為確保機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)計(jì)劃是最新的，應(yīng)采取哪些步驟？A.董事會(huì)應(yīng)至少每六個(gè)月對(duì)該計(jì)劃進(jìn)行一次評(píng)估和更新B.該計(jì)劃應(yīng)由聯(lián)邦執(zhí)法官員審查是否存在監(jiān)控漏洞C.該計(jì)劃應(yīng)定期發(fā)送給機(jī)構(gòu)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.該計(jì)劃應(yīng)至少每年重新評(píng)估一次正確答案：D181.由于金融機(jī)構(gòu)每天必須對(duì)數(shù)千筆交易進(jìn)行分類(lèi)，因此機(jī)構(gòu)的可疑活動(dòng)監(jiān)控和報(bào)告系統(tǒng)應(yīng)該關(guān)注哪些基于風(fēng)險(xiǎn)的因素？A.金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及其客戶(hù)的類(lèi)型和位置B.銀行是否在其自動(dòng)柜員機(jī)接受現(xiàn)金存款C.提取未收資金和存放第三方票據(jù)D.地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)指南、規(guī)模經(jīng)濟(jì)和預(yù)算規(guī)定正確答案：C182.歐盟關(guān)于洗錢(qián)的指令是什么？A.它們是金融部門(mén)的自愿最佳實(shí)踐守則B.它們是由沃爾夫斯堡集團(tuán)編寫(xiě)的C.它們要求成員國(guó)執(zhí)行某些防止洗錢(qián)的法律D.他們要求金融機(jī)構(gòu)向布魯塞爾的埃格蒙特集團(tuán)報(bào)告可疑活動(dòng)正確答案：C183.當(dāng)機(jī)構(gòu)就特定賬戶(hù)提交STR時(shí)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶(hù)采取哪些步驟？A.由于該機(jī)構(gòu)所代表的明顯風(fēng)險(xiǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)閉該賬戶(hù)B.由于需要繼續(xù)監(jiān)控賬戶(hù)，機(jī)構(gòu)應(yīng)保持賬戶(hù)開(kāi)放C.該機(jī)構(gòu)應(yīng)咨詢(xún)其律師和反洗錢(qián)合規(guī)官，并確定關(guān)閉賬戶(hù)是否符合該機(jī)構(gòu)的程序D.該機(jī)構(gòu)不應(yīng)關(guān)閉該賬戶(hù)，因?yàn)榇嬖谙蚩蛻?hù)通風(fēng)報(bào)信和擾亂刑事調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C184.根據(jù)第三項(xiàng)歐盟反洗錢(qián)指令，一個(gè)人在離開(kāi)重要職位多久后不應(yīng)被視為政治公眾人物（PEP）？A.1年B.2年C.3年D.4年正確答案：A185.在某些情況下，金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)收到執(zhí)法當(dāng)局的搜查令，搜查其場(chǎng)所。搜查令是法院授予執(zhí)法機(jī)構(gòu)搜查某些指定場(chǎng)所和扣押特定類(lèi)別物品或信息的許可。一般來(lái)說(shuō)，請(qǐng)求機(jī)構(gòu)為獲得金融機(jī)構(gòu)的搜查令而設(shè)定的所需門(mén)檻是多少？A.合理信念B.可能的原因C.證據(jù)的優(yōu)勢(shì)D.明確和令人信服的證據(jù)正確答案：B186.上周完成的審計(jì)顯示，某私人銀行客戶(hù)在本年度前期開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)提交的文件不完整。該客戶(hù)每周從一個(gè)毒資出沒(méi)的司法管轄區(qū)收到電子匯款。經(jīng)手賬戶(hù)開(kāi)立的客戶(hù)關(guān)系經(jīng)理人已經(jīng)請(qǐng)假5周了，客戶(hù)要求銀行將一大筆資金匯至洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)很高