金融市場基礎(chǔ)知識-07月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷6單選題（共99題，共99分）(1.)股票票面上標(biāo)明的金額，是股票的()。A.賬面價(jià)值B.票面價(jià)值C.清算價(jià)值（江南博哥）D.內(nèi)在價(jià)值正確答案：B參考解析：考查股票票面價(jià)值的概念。(2.)股票屬于以下()類型的證券。A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.證權(quán)證券D.權(quán)證證券正確答案：C參考解析：區(qū)分證權(quán)證券和權(quán)證證券的概念，證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的，股票是以股份存在為條件的，是證權(quán)證券。(3.)下列關(guān)于股票的說法錯誤的是()。A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本B.股票代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)C.股票是一種有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進(jìn)行正確答案：D參考解析：考查股票定義及性質(zhì)。股票是一種有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值。股票實(shí)質(zhì)上代表股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)。股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行。(4.)做市商收取買賣證券差價(jià)的證券交易機(jī)制是()。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動D.報(bào)價(jià)驅(qū)動正確答案：D參考解析：報(bào)價(jià)驅(qū)動被稱為做市商市場，證券交易的買價(jià)與賣價(jià)都由做市商給出，其收人來源是買賣證券的差價(jià)。(5.)將中國資本市場中形成“傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”組合的股指是()。A.上證綜指B.深證100指數(shù)C.深證成分指數(shù)D.行業(yè)分類指數(shù)正確答案：B參考解析：考查深證100股的特點(diǎn)。深證100指數(shù)于2003年初發(fā)布，由深圳證券市場市值規(guī)模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成，不僅包含了深市主板中的藍(lán)籌價(jià)值型企業(yè)，還不斷吸納更多來自中小板和創(chuàng)業(yè)板的成長型優(yōu)質(zhì)企業(yè)，從而更好地體現(xiàn)深市多層次、高成長、創(chuàng)新型等特征，逐步發(fā)展成為中國資本市場“傳統(tǒng)行業(yè)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”的組合。(6.)下列股份變動中，一般情況下，有可能導(dǎo)致股價(jià)下降的是()。①增發(fā)和定向增發(fā)②配股③可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票④股份回購A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：股份回購減少供給增加需求，向市場傳達(dá)積極信息，通常會導(dǎo)致股價(jià)上漲；可轉(zhuǎn)換債券由于具有稀釋效應(yīng)，有可能導(dǎo)致股價(jià)下跌；配股和增發(fā)根據(jù)增發(fā)價(jià)格、公司運(yùn)營情況等因素的情況，既可能導(dǎo)致股票價(jià)格下降，又可能導(dǎo)致股票價(jià)格上漲。(7.)發(fā)生下列()情形可以申請非交易過戶。①繼承②捐贈③轉(zhuǎn)讓④法人資格喪失A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通過交易過戶。(8.)股票分析中，量化分析方法可以應(yīng)用于()。①證券估值②策略制定③績效評估④風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量A.①②③④B.②③④C.①②D.③④正確答案：A參考解析：考查量化分析方法的應(yīng)用；如證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評估和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)投資等相關(guān)問題。(9.)委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為()。.①整數(shù)委托和零數(shù)委托②買進(jìn)委托和賣出委托③市價(jià)委托和限價(jià)委托④定時(shí)委托和不定時(shí)委托A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：委托指令的基本類別。(10.)在考慮影響公司股價(jià)變動的因素時(shí)，對于公司經(jīng)營中的財(cái)務(wù)狀況，常用來衡量其安全性的指標(biāo)有()。①每股收益②債務(wù)擔(dān)保比率③杠桿比率④銷售利潤率A.①②B.③④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查公司財(cái)務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。(11.)中央銀行采取寬松性貨幣政策，()貨幣供給，促使股價(jià)()。A.增加下降B.增加上升C.減少下降D.減少上升正確答案：B參考解析：考查貨幣政策對股價(jià)變動的影響。中央銀行采取寬松性貨幣政策，增加貨幣供給，股市資金增加，對股票的需求增加，立即促使股價(jià)上升。(12.)股票價(jià)格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整，這是股票分析方法中()的看法。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法正確答案：B參考解析：考查技術(shù)分析法的內(nèi)容。(13.)封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)()通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可適當(dāng)延長期限。A.中國證監(jiān)會B.持有人大會C.證券交易所D.基金行業(yè)自律組織正確答案：B參考解析：封閉式基金存續(xù)期延長需經(jīng)過持有人大會通過。(14.)有宏觀經(jīng)濟(jì)“晴雨表”之稱的是()。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.券商柜臺市場正確答案：A參考解析：主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有宏觀經(jīng)濟(jì)“晴雨表”之稱。(15.)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括：財(cái)務(wù)公司設(shè)立()以上。A.—年B.半年C.兩年D.三年正確答案：A參考解析：考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合原中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④?財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤?財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。⑥?申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。⑦?申請前1年，注冊資本金不低于3億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧?近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(16.)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理，人們在生活與工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對立的語言體系，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)語言的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)積累B.對沖風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)資本正確答案：A參考解析：考查通俗風(fēng)險(xiǎn)語言和專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)語言之間的區(qū)別。專業(yè)語言，是指過去幾十年隨著金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)化而發(fā)展起來的專業(yè)語言體系，典型代表包括管理風(fēng)險(xiǎn)、對沖風(fēng)險(xiǎn)、多樣化分散風(fēng)險(xiǎn)、配置風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)撥備、風(fēng)險(xiǎn)評級、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益率（RAROC）、在險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、風(fēng)險(xiǎn)資本等。(17.)商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是()。A.中間業(yè)務(wù)B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類，一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。(18.)科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預(yù)計(jì)市值、營收兩大核心設(shè)置了5套上市標(biāo)準(zhǔn)，下述關(guān)于第一套“市值+凈利潤+收入”標(biāo)準(zhǔn)正確的是()。A.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計(jì)凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元B.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計(jì)凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元C.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計(jì)凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元D.預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計(jì)凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元正確答案：A參考解析：考查了科創(chuàng)板上市指標(biāo)知識。第一套“市值+凈利潤+收入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計(jì)凈利潤不低于5000萬元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元。(19.)()是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資顧問業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：考查證券投資顧問業(yè)務(wù)的概念。證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。(20.)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對措施，主要包括()等。①風(fēng)險(xiǎn)偏好管理②風(fēng)險(xiǎn)限額③感知風(fēng)險(xiǎn)④風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的認(rèn)識。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋，以及應(yīng)急計(jì)劃等。(21.)下列普通機(jī)構(gòu)投資者符合參與期權(quán)交易條件的有()。①甲機(jī)構(gòu)在申請開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬；凈資產(chǎn)為人民幣100萬元②乙機(jī)構(gòu)在申請開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬元；凈資產(chǎn)為人民幣50萬元③丙機(jī)構(gòu)在申請開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)為人民幣100萬元；凈資產(chǎn)為人民幣100萬元④丁在申請開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣100萬元；凈資產(chǎn)為人民幣200萬元A.①③④B.④C.③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查普通機(jī)構(gòu)投資者參與期權(quán)交易條件。在申請開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融人的證券和資金），合計(jì)不低于人民幣100萬元；凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元。(22.)債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括()事項(xiàng)。①委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號②委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)③確立開戶合同的有效期限④延長合同期限的條件和程序A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查開戶合同需要包含的事項(xiàng)。開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。(23.)金融機(jī)構(gòu)對風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)受限制于()。①金融機(jī)構(gòu)本身的管理專長②金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力③風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配狀況④金融市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查以風(fēng)險(xiǎn)換收益不意味著無限制的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。(24.)下面()屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送的文件。①金融債券發(fā)行申請報(bào)告②發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④金融債券發(fā)行辦法A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查政策性銀行發(fā)行金融債券的條件。政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件：金融債券發(fā)行申請報(bào)告；發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；金融債券發(fā)行辦法；承銷協(xié)議；中國人民銀行要求的其他文件。(25.)下面關(guān)于公司債券的說法正確的是()。①非公開發(fā)行公司債券必須進(jìn)行信用評級②對公司債券發(fā)行沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求③非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評級由發(fā)行人確定④非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途A.①④B.①③④C.②③④D.②④正確答案：C參考解析：公司債的相關(guān)內(nèi)容。(26.)行為金融學(xué)認(rèn)為，有一項(xiàng)因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產(chǎn)價(jià)格走勢的預(yù)期來體現(xiàn)，該因素為()。A.文化因素B.人口因素C.體制或管理因素D.心理因素正確答案：D參考解析：行為金融學(xué)認(rèn)為心理因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產(chǎn)價(jià)格走勢的預(yù)期來體現(xiàn)。(27.)將金融市場劃分為債務(wù)市場和權(quán)益市場的標(biāo)準(zhǔn)是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：A參考解析：考查金融市場的分類，按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場(28.)貨幣乘數(shù)指()。A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)正確答案：A參考解析：考查貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)指基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)。(29.)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于()的支出。A.風(fēng)險(xiǎn)分析B.經(jīng)濟(jì)資本配置C.控制費(fèi)用D.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)正確答案：C參考解析：考查實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)策略的成本。因此，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出。(30.)證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對外提供擔(dān)保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。(31.)創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的()。A.70%B.75%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。(32.)私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是()。A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人D.最近兩年年均收入不低于50萬元的個(gè)人正確答案：B參考解析：私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低500萬元的個(gè)人或者最近三年年均收入不低于40萬元的個(gè)人。(33.)下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法有誤的是()。A.期限通常在6個(gè)月到3年B.中央銀行票據(jù)實(shí)質(zhì)是中央銀行債券C.具有短期性的特點(diǎn)D.發(fā)行它的目的主要是進(jìn)行對沖操作，回收外匯占款所投放的基礎(chǔ)貨幣正確答案：A參考解析：考查中央銀行票據(jù)概念。中央銀行票據(jù)的期限通常在3個(gè)月到3年。(34.)集合類企業(yè)債券，簡稱為集合債券，是指以多個(gè)發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照()的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。①統(tǒng)一組織②分別負(fù)債③統(tǒng)一擔(dān)保④集合發(fā)行A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查集合債券的定義。集合債券是指以多個(gè)發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照統(tǒng)一組織、分別負(fù)債、統(tǒng)一擔(dān)保、集合發(fā)行的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。(35.)下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，說法正確的是()。①風(fēng)險(xiǎn)識別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作和前提條件②市場風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等③某債券發(fā)行人不能如期還本付息、債券發(fā)行人破產(chǎn)倒閉，這對債券持有人而言，就發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)事件④風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體A.③④B.①②③C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)綜合性內(nèi)容。選項(xiàng)①②③④說法正確。(36.)按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下()內(nèi)容。①向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政規(guī)范、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定②在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深人調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)③基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)登記等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見④將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)《管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作是指：“向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任?！?37.)政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。①協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字②興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目③實(shí)施某項(xiàng)特殊政策④彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項(xiàng)均正確。(38.)根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為()和()。①附息金融債券②貼現(xiàn)金融債券③普通金融債券④累進(jìn)利息金融債券A.①②B.②③C.③④D.②④正確答案：A參考解析：考查金融債券的分類。根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券；根據(jù)發(fā)行條件的不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。(39.)中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法》，主要內(nèi)容包括()。①維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”②規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)③督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理④加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法》，主要內(nèi)容包括以下四個(gè)方面：一是維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”；二是規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)；三是督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理；四是加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作。(40.)國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)有()。①落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署②審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃③統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展④指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)包括五個(gè)方面，其中包括指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)督，對金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履行問責(zé)。④的表述有問題。(41.)首次公開發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說法正確的是()。A.網(wǎng)下投資者參與報(bào)價(jià)時(shí)，不需要持有任何股份B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件C.主承銷商有權(quán)對網(wǎng)下投資者的條件進(jìn)行核查D.主承銷商無權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)正確答案：C參考解析：首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者所需滿足的條件。(42.)以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是()。A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快正確答案：C參考解析：在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的融資活動更具靈活性優(yōu)勢。(43.)定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”的是()。A.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會B.中國人民銀行C.中國人民銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會D.國務(wù)院正確答案：A參考解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”。(44.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起()內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年正確答案：B參考解析：考查基金注冊的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。(45.)相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是()。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.券商柜臺市場正確答案：A參考解析：相對于創(chuàng)業(yè)板市場，主板市場是資本市場最重要的組成部分。中小板市場屬于主板市場。券商柜臺市場屬于場外市場。(46.)證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的()體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢和及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)控制正確答案：C參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系重要性。證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系，定期對公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢并及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。(47.)按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括()。A.最近12個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔(dān)保的行為B.最近三個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利C.最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤不少于最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的20%D.上市公司最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊會計(jì)師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)報(bào)告正確答案：C參考解析：最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤不少于最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤的30%。(48.)按照《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：沒有收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借一般債務(wù)的，由地方政府發(fā)行一般債券融資，主要以()償還。A.公共預(yù)算收入B.政府性基金C.專項(xiàng)收入D.財(cái)政撥款正確答案：A參考解析：政府一般債券的償還款來源。地方政府舉債采取政府債券方式：沒有收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借一般債務(wù)的，由地方政府發(fā)行一般債券融資，主要以一般公共預(yù)算收入償還；有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項(xiàng)債務(wù)的，由地方政府通過發(fā)行專項(xiàng)債券融資，以對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入償還。(49.)若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為()。A.10、2萬元B.6、8萬元C.20、4萬元D.3、4萬元正確答案：B參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。本題甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，68x10%=6.8萬元，故本題選B。(50.)如果期望尾損失與VaR值的差越大，說明該組合（或證券）損益分布的肥尾性越()，風(fēng)險(xiǎn)在相同的VaR水平上更()。A.弱高B.弱低C.強(qiáng)高D.強(qiáng)低正確答案：C參考解析：考查對期望尾損失的理解。如果期望尾損失與VaR值的差越大，說明該組合（或證券）損益分布的肥尾性越強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)在相同的VaR水平上更高。(51.)1774年，世界上第一個(gè)封閉式投資基金誕生于()。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭正確答案：D參考解析：考查證券投資基金的起源。荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇（AdriaanvanKetwich）于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金其基金名稱貼切地詮釋了積少成多、分散風(fēng)險(xiǎn)的基金理念。(52.)根據(jù)個(gè)人投資者對待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，可以將投資者分為以下()類型。①風(fēng)險(xiǎn)敏感型②風(fēng)險(xiǎn)偏好型③風(fēng)險(xiǎn)中立型④風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)類型。根據(jù)個(gè)人投資者對待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，理論上可分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型三種。(53.)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為()。①合同轉(zhuǎn)移②非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移③計(jì)劃轉(zhuǎn)移④保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移A.①④B.①③C.②④D.③④正確答案：C參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的分類。(54.)—般情況下，關(guān)于發(fā)債機(jī)構(gòu)申請發(fā)行國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的條件，下面說法正確的是()。①發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上②發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上③發(fā)債機(jī)構(gòu)經(jīng)兩家（含兩家）評級公司評級，其中至少應(yīng)有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力④人民幣債券信用級別為AA級（或相當(dāng)于AA級）以上A.②④B.①③④C.②③D.②③④正確答案：B參考解析：考查人民幣債券的相關(guān)內(nèi)容。國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊硟?nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：第一，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應(yīng)有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級（或相當(dāng)于AA級）以上。第二，已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外。第三，所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。(55.)資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。其對發(fā)起人的資產(chǎn)負(fù)債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配性。這種“不匹配性”主要表現(xiàn)在()。①流動性和期限的不匹配②利率的不匹配③品種類型的不匹配④風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的不匹配A.③④B.①②C.①③D.②③正確答案：B參考解析：考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動因。(56.)ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，還有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常，最小申購、贖回單位在()萬份、()萬份或()萬份。①10②30③50④100A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：考查ETF的最小申購、贖回份額的界定。ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行，一般只有機(jī)構(gòu)投資者才有實(shí)力參與一級市場的實(shí)物申購與贖回交易。(57.)影響金融市場運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括()。①國內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟(jì)周期③通貨膨脹與利率④匯率和國際資本流動A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：影響金融市場運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國內(nèi)生產(chǎn)總值，經(jīng)濟(jì)周期，通貨膨脹與利率，匯率和國際資本流動。(58.)常見的間接融資方式有()。①銀行信用融資②消費(fèi)信用融資③租賃融資④商業(yè)信用融資A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。(59.)《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在()等方面。①資產(chǎn)保管②基金估值③會計(jì)復(fù)核④資金清算A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查基金托管人和基金管理人的職責(zé)，切勿混淆?；鸸乐凳腔鸸芾砣说穆氊?zé)。(60.)自2006年之后，納斯達(dá)克的分層制度將市場分為()三個(gè)板塊。①納斯達(dá)克全球精選市場②納斯達(dá)克貨幣市場③納斯達(dá)克資本市場④納斯達(dá)克全球市場A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：本題主要考查美國納斯達(dá)克股票市場的分層。(61.)下面屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是()。①風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防②風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避③風(fēng)險(xiǎn)分散④風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。(62.)按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應(yīng)采用下列()方式。①購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品②委托專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)③投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品④直接進(jìn)行與慈善組織宗旨和業(yè)務(wù)范圍相關(guān)的股權(quán)投資A.①②B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查社會公益基金?！洞壬平M織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應(yīng)采用下列方式：購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品；委托專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)作財(cái)產(chǎn)；直接進(jìn)行與慈善組織宗旨和業(yè)務(wù)范圍相關(guān)的股權(quán)投資。(63.)關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說法正確的是()。A.無論通過市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股B.賣出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣出C.通過市價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過5萬股D.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過10萬股正確答案：A參考解析：通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過10萬股；通過市價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過5萬股。賣出時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣出。(64.)首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括()A.發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在3年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的除外。B.最近1期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%C.最近3個(gè)會計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣3000萬元D.最近3個(gè)會計(jì)年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣5000萬元或最近3個(gè)會計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元。正確答案：C參考解析：首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件；最近3個(gè)會計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元，最近3個(gè)會計(jì)年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣5000萬元，或者最近3個(gè)會計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元。(65.)完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于()。A.公眾手中是否保留部分存款B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響正確答案：D參考解析：理論上的貨幣乘數(shù)簡單表示為法定存款準(zhǔn)備金的倒數(shù)，但是在存款貨幣創(chuàng)造過程中存在一系列漏出因素，選項(xiàng)A、選項(xiàng)B、選項(xiàng)C均為需要考慮的漏出因素，經(jīng)過漏出因素的調(diào)整，才是完整的貨幣乘數(shù)。(66.)下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是()。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年正確答案：B參考解析：考查債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)，不確定性較小。浮動利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。可調(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對利率進(jìn)行定期調(diào)整，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括1個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年或5年。(67.)下列關(guān)于資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動因的說法不正確的有()。①資產(chǎn)證券化最基本的功能是融資②資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配③資產(chǎn)證券化交易中的證券一般都是單一品種④資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重高A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動因。資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動性；資產(chǎn)證券化交易中的證券一般不是單一品種，而是通過對現(xiàn)金流的分割和組合，可以設(shè)計(jì)出具有不同檔級的證券；一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多。(68.)中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會設(shè)注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊委員會說法正確的是()。①注冊會議原則上每周召開一次②注冊會議原則上每3天召開一次③注冊會議由5名注冊委員會委員參加④注冊會議由3名注冊委員會委員參加A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：B參考解析：考查短期融資融券的發(fā)行注冊。注冊會議原則上每周召開一次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。注冊會議召開前，辦公室應(yīng)至少提前2個(gè)工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達(dá)參會委員。參會委員應(yīng)對是否接受債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊作出獨(dú)立判斷。2名以上（含2名）委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實(shí)準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會不接受發(fā)行注冊。注冊委員會委員擔(dān)任企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方董事、監(jiān)事、高級管理人員，或者存在其他情形足以影響其獨(dú)立性的，該委員應(yīng)回避。(69.)按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的原則是()。①公正②平等③公開④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的公開、公平、公正的原則。(70.)金融衍生工具依據(jù)其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為()。①金融遠(yuǎn)期合約②金融期貨③股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具④金融互換A.①②③④B.①②③C.①②④D.①③④正確答案：C參考解析：考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具按照自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具屬于金融衍生工具，是按照基礎(chǔ)工具分類下的一種。(71.)證券公司開展自營業(yè)務(wù)要求()。①治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)②建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系③公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)④對公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：本題考查證券公司開展自營業(yè)務(wù)的要求。證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。④是保薦機(jī)構(gòu)的義務(wù)，故本題選A.全網(wǎng)統(tǒng)計(jì)：本題被答233次，網(wǎng)友正確率為82%245(72.)構(gòu)成我國信用債市場主體的有()。①中期票據(jù)②短期融資券③企業(yè)債④公司債A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③正確答案：A參考解析：中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國信用債市場主體。(73.)按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有()。①從事信托投資業(yè)務(wù)②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)③向非自用不動產(chǎn)投資④向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資⑤利用自有資金買賣債券A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤正確答案：A參考解析：考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)。按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。(74.)對于監(jiān)事會會議表述正確的有()。①監(jiān)事會會議由監(jiān)事長負(fù)責(zé)召集和主持②監(jiān)事會至少每年召開一次③監(jiān)事長、1/3以上監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會會議④監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上的監(jiān)事通過⑤監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后2個(gè)工作日向中國證監(jiān)會報(bào)告A.①③④B.①②⑤C.①③⑤D.①②③④⑤正確答案：C參考解析：考查監(jiān)事會會議的知識。監(jiān)事會至少每6個(gè)月召開一次會議；監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。(75.)下面關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的表述正確的有()。①中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日②具有獨(dú)立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的證券公司自愿組成③是非營利性社會團(tuán)體法人，是證券業(yè)的自律組織④采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會⑤中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報(bào)中國證監(jiān)會備案A.①②③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤正確答案：C參考解析：考查中國證券業(yè)協(xié)會介紹。按照《證券法》和《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會是具有獨(dú)立法人地位、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性的社會團(tuán)體法人。(76.)中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是()。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》正確答案：B參考解析：考查我國投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。(77.)在QDII制度中，單只基金、集合管理計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的()，在基金、集合計(jì)劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識。在QDII制度中，單只基金、集合管理計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的20%。(78.)以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度要求證券公司切實(shí)保護(hù)()的高管人員。A.不合規(guī)、不稱職B.誠信專業(yè)、遵規(guī)守法C.違法違規(guī)D.虛造業(yè)務(wù)、謊報(bào)數(shù)據(jù)正確答案：B參考解析：考查以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度內(nèi)容。將業(yè)務(wù)許可與證券公司資本實(shí)力掛鉤，要求證券公司必須達(dá)到從事不同業(yè)務(wù)的最低資本要求；加強(qiáng)證券公司高管人員的監(jiān)管，切實(shí)保護(hù)誠信專業(yè)、遵規(guī)守法的高管人員，淘汰不合規(guī)、不稱職的高管人員，處罰違法違規(guī)的高管人員，逐步培育證券業(yè)合格的職業(yè)經(jīng)理群體。(79.)下面有關(guān)證券交易所總經(jīng)理的表述錯誤的是()。A.證券交易所的總經(jīng)理每屆任期3年B.總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免C.副總經(jīng)理按照中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定任免或聘任D.提議召開臨時(shí)監(jiān)事會正確答案：D參考解析：考查證券交易所總經(jīng)理職能。提議召開臨時(shí)監(jiān)事會是監(jiān)事長的職能。(80.)我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于()公告份額凈值。A.每周五B.當(dāng)日C.不晚于下一個(gè)交易日D.兩日后正確答案：C參考解析：考查開放式基金的估值頻率。我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。(81.)在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于()億美元。A.5B.20C.50D.70正確答案：C參考解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識。商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。(82.)在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是()，其他活動都圍繞和服務(wù)于這一核心活動。A.基金的市場營銷B.基金的會計(jì)核算C.基金的投資管理D.基金的后臺管理正確答案：C參考解析：基金投資管理是按照既定的投資策略，實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)的過程，體現(xiàn)了管理人的價(jià)值。(83.)1774年，世界上第一個(gè)投資基金誕生于()。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭正確答案：D參考解析：考查證券投資基金的起源。荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇（AdriaanvanKetwich）于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金其基金名稱貼切地詮釋了積少成多、分散風(fēng)險(xiǎn)的基金理念。(84.)資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別的說法中錯誤的是()。A.投資于商品及金融衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)30%的，為商品及金融衍生品類B.投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類C.投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為權(quán)益類D.投資于債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為混合類正確答案：A參考解析：考查資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別。投資于商品及金融衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%,且衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類；(85.)金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：B參考解析：考查金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念區(qū)分。(86.)按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為()。A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證正確答案：A參考解析：考查權(quán)證的分類。按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。(87.)企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的()。A.20%B.30%C.40%D.50%正確答案：C參考解析：企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%。(88.)如果投資者能以合理的價(jià)格快速成交，說明了證券交易機(jī)制的()目標(biāo)得到了實(shí)現(xiàn)。A.流動性B.穩(wěn)定性C.有效性D.效益性正確答案：A參考解析：考查對證券交易機(jī)制目標(biāo)內(nèi)涵的理解。流動性。證券的流動性是證券市場生存的條件。如果證券市場缺乏流動性，或者說不能提供充分的流動性，證券市場的功能就要受到影響。從積極的意義上看，證券市場流動性為證券市場有效配置資源奠定了基礎(chǔ)。證券市場流動性包含兩方面的要求，即成交速度和成交價(jià)格。如果投資者能以合理的價(jià)格迅速成交，則市場流動性好；反過來，單純是成交速度快，并不能完全表示流動性好。(89.)按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)()審批。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)會C.注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.證券交易所正確答案：C參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審批。(90.)借款負(fù)債的渠道主要包括()。①向中央銀行借款②同業(yè)借款③存款負(fù)債④回購協(xié)議A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括