防范非法集資培訓(xùn)演講人：日期：目錄CATALOGUE01020304非法集資概述非法集資的識(shí)別與防范相關(guān)法律法規(guī)與政策解讀企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)0506社會(huì)共治與跨部門(mén)協(xié)作總結(jié)與展望01非法集資概述CHAPTER定義非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。特點(diǎn)非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性。定義與特點(diǎn)非法集資活動(dòng)擾亂了金融市場(chǎng)秩序，損害了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。破壞金融秩序非法集資活動(dòng)往往伴隨著欺詐行為，投資者往往面臨巨大的經(jīng)濟(jì)損失。侵害投資者利益非法集資活動(dòng)往往涉及眾多投資者，一旦資金鏈斷裂，容易引發(fā)群體性事件，影響社會(huì)穩(wěn)定。引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定非法集資的危害以高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)虛假宣傳、虛構(gòu)項(xiàng)目等手段進(jìn)行非法集資，涉案金額巨大，涉及投資者眾多?！癳租寶”案以投資有色金屬為名，承諾高額回報(bào)，通過(guò)虛假交易、資金池等方式進(jìn)行非法集資，給投資者帶來(lái)巨大損失?！胺簛営猩饘佟卑傅湫桶咐饰?2非法集資的識(shí)別與防范CHAPTER查看資質(zhì)通過(guò)正規(guī)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的文件或證照來(lái)確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)或活動(dòng)是否合法。警惕高收益對(duì)承諾高額回報(bào)、快速致富的投資項(xiàng)目要保持警惕，避免上當(dāng)受騙。觀察資金流向留意資金是否流入個(gè)人賬戶、非法機(jī)構(gòu)或用于與集資宣傳不符的活動(dòng)。了解風(fēng)險(xiǎn)在投資前，充分了解投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，不要被宣傳所迷惑。識(shí)別非法集資的技巧防范非法集資的措施不參與非法集資不參與未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或備案的集資活動(dòng)。謹(jǐn)慎投資選擇正規(guī)、穩(wěn)健的投資渠道和項(xiàng)目，避免盲目跟風(fēng)。保護(hù)個(gè)人信息不輕易透露個(gè)人信息，特別是身份證、銀行卡、密碼等重要信息。及時(shí)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)非法集資行為，及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)，以維護(hù)自身權(quán)益和社會(huì)秩序。認(rèn)識(shí)到非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，不輕易相信高收益承諾。了解金融基礎(chǔ)知識(shí)，提高識(shí)別和防范非法集資的能力。不被投機(jī)心理所驅(qū)使，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資。關(guān)注政府部門(mén)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等官方渠道發(fā)布的信息，及時(shí)了解政策動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)警示。加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)學(xué)習(xí)金融知識(shí)理性投資關(guān)注官方信息03相關(guān)法律法規(guī)與政策解讀CHAPTER明確非法集資的概念和特征，界定合法與非法集資的界限。非法集資的法律定義規(guī)定非法集資的刑事責(zé)任、行政責(zé)任，以及民事賠償責(zé)任。法律責(zé)任明確對(duì)非法集資行為實(shí)施嚴(yán)厲打擊，提高違法成本。處罰力度加大國(guó)家法律法規(guī)要求010203地方政府政策措施細(xì)化法律法規(guī)根據(jù)本地實(shí)際情況，制定具體的實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程。通過(guò)各種渠道和方式，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別和防范能力。加強(qiáng)宣傳教育建立健全非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化監(jiān)管措施設(shè)立嚴(yán)格的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止不具備資質(zhì)的企業(yè)和個(gè)人進(jìn)入市場(chǎng)。行業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻制定行業(yè)自律公約，規(guī)范市場(chǎng)秩序，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。行業(yè)自律規(guī)范引入第三方機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，提高市場(chǎng)透明度和公信力。第三方機(jī)構(gòu)監(jiān)督行業(yè)監(jiān)管與自律機(jī)制04企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)CHAPTER01設(shè)立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行防范非法集資的相關(guān)政策、制度和流程。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控定期對(duì)企業(yè)內(nèi)部的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理與非法集資有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部審計(jì)與檢查通過(guò)內(nèi)部審計(jì)和檢查，確保企業(yè)防范非法集資的制度和措施得到有效執(zhí)行。建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制0203定期組織員工參加防范非法集資的培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。普及防范知識(shí)通過(guò)案例分析，讓員工了解非法集資的危害和后果，引導(dǎo)員工自覺(jué)抵制和防范。案例分析與警示建立舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)員工積極舉報(bào)發(fā)現(xiàn)的非法集資行為。鼓勵(lì)員工舉報(bào)加強(qiáng)員工教育與培訓(xùn)應(yīng)對(duì)非法集資的策略迅速反應(yīng)一旦發(fā)現(xiàn)非法集資行為，應(yīng)立即采取措施，切斷與非法集資的關(guān)聯(lián)，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。積極配合調(diào)查妥善處理后續(xù)事宜對(duì)于監(jiān)管部門(mén)或司法機(jī)關(guān)的調(diào)查，應(yīng)積極配合，提供必要的資料和協(xié)助。對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的非法集資行為，應(yīng)妥善處理相關(guān)事宜，包括清退集資款項(xiàng)、安撫投資者等，以減輕企業(yè)的影響和損失。05社會(huì)共治與跨部門(mén)協(xié)作CHAPTER行業(yè)自律各行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我管理，建立健全行業(yè)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。公民意識(shí)提升公眾應(yīng)提高金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不參與非法集資，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)舉報(bào)。社會(huì)組織監(jiān)督發(fā)揮社會(huì)組織的作用，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)的監(jiān)督，促進(jìn)金融秩序穩(wěn)定。社會(huì)各界共同參與建立信息共享機(jī)制多部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展非法集資調(diào)查，協(xié)同取證，提高打擊非法集資的效率和準(zhǔn)確性。協(xié)同調(diào)查與取證統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)各部門(mén)在打擊非法集資時(shí)，應(yīng)遵循統(tǒng)一的執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保執(zhí)法公正。各相關(guān)部門(mén)應(yīng)建立信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)非法集資信息的快速傳遞和共享?？绮块T(mén)信息共享與協(xié)作加強(qiáng)法律法規(guī)的銜接，確保打擊非法集資有法可依，違法必究。法律法規(guī)銜接建立打擊非法集資的獎(jiǎng)懲機(jī)制，鼓勵(lì)公眾參與，對(duì)舉報(bào)有功者給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。獎(jiǎng)懲機(jī)制完善定期開(kāi)展打擊非法集資的專項(xiàng)整治行動(dòng)，形成持續(xù)的高壓態(tài)勢(shì)，震懾不法分子。專項(xiàng)整治行動(dòng)打擊非法集資的合力形成01020306總結(jié)與展望CHAPTER培訓(xùn)成果總結(jié)通過(guò)培訓(xùn)，使參與者對(duì)非法集資的危害有了更深入的認(rèn)識(shí)，從而增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。提高了防范意識(shí)培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋了非法集資的法律法規(guī)、識(shí)別方法、案例分析等方面，使參與者的知識(shí)體系更加全面。豐富了知識(shí)體系培訓(xùn)過(guò)程中注重實(shí)操演練，參與者通過(guò)模擬場(chǎng)景、案例分析等方式，掌握了防范非法集資的具體技能。掌握了實(shí)操技能加強(qiáng)與相關(guān)部門(mén)合作與公安、金融等部門(mén)加強(qiáng)合作，共同開(kāi)展防范非法集資宣傳和培訓(xùn)，形成工作合力。拓展培訓(xùn)范圍將防范非法集資培訓(xùn)擴(kuò)展到更多地區(qū)和領(lǐng)域，提高全社會(huì)對(duì)非法集資的警惕性和防范能力。深化培訓(xùn)內(nèi)容根據(jù)非法集資的新形勢(shì)和新特點(diǎn)，不斷更新培訓(xùn)內(nèi)容，提高培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。未來(lái)工作展望加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，及