2024年基金從業(yè)資格考試十大必考題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.基金投資中，以下哪項(xiàng)不屬于被動(dòng)型基金的特點(diǎn)？

A.追求市場(chǎng)平均收益

B.緊密跟蹤某個(gè)指數(shù)

C.持有大量股票

D.主動(dòng)調(diào)整投資組合

2.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.指數(shù)型基金

3.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其關(guān)注的因素？

A.市場(chǎng)環(huán)境

B.投資者需求

C.政策法規(guī)

D.自然災(zāi)害

4.以下哪種基金適合長(zhǎng)期投資？

A.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

B.保本基金

C.分級(jí)基金

D.靈活配置型基金

5.基金合同中規(guī)定基金投資比例不得低于多少？

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

6.以下哪種基金屬于契約型基金？

A.公司型基金

B.普通合伙型基金

C.契約型基金

D.管理型基金

7.基金托管人承擔(dān)的主要職責(zé)是？

A.投資決策

B.投資顧問

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金份額登記

8.基金凈值增長(zhǎng)率是指？

A.基金資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)幅度

B.基金收益分配比例

C.基金投資收益率

D.基金規(guī)模變動(dòng)幅度

9.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與以下哪項(xiàng)無(wú)關(guān)？

A.投資品種

B.投資期限

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.市場(chǎng)波動(dòng)

10.以下哪種基金適合追求高收益的投資者？

A.債券型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.股票型基金

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何披露基金投資組合信息？

A.每個(gè)季度披露一次

B.每個(gè)月披露一次

C.每周披露一次

D.每天披露一次

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知投資者哪些信息？

A.基金產(chǎn)品類型

B.基金投資策略

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

13.基金托管銀行應(yīng)當(dāng)如何確?；鹳Y產(chǎn)的安全？

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)對(duì)基金資產(chǎn)的管理

C.定期進(jìn)行資產(chǎn)審計(jì)

D.以上都是

14.以下哪種基金屬于封閉式基金？

A.公司型基金

B.普通合伙型基金

C.契約型基金

D.開放式基金

15.基金投資中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

A.投資者信用風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

16.以下哪種基金適合追求穩(wěn)定收益的投資者？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.指數(shù)型基金

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理投資者的申購(gòu)和贖回請(qǐng)求？

A.按照基金合同約定的時(shí)間進(jìn)行處理

B.立即進(jìn)行處理

C.每個(gè)交易日進(jìn)行處理

D.每個(gè)工作日進(jìn)行處理

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些服務(wù)？

A.投資咨詢

B.投資教育

C.投資產(chǎn)品推薦

D.以上都是

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行基金投資組合的調(diào)整？

A.根據(jù)市場(chǎng)變化進(jìn)行主動(dòng)調(diào)整

B.根據(jù)投資者需求進(jìn)行主動(dòng)調(diào)整

C.按照基金合同約定進(jìn)行被動(dòng)調(diào)整

D.以上都是

20.基金投資中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.基金資產(chǎn)縮水風(fēng)險(xiǎn)

B.基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.基金贖回困難風(fēng)險(xiǎn)

D.基金投資策略風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.基金投資中，以下哪些屬于被動(dòng)型基金的特點(diǎn)？

A.追求市場(chǎng)平均收益

B.緊密跟蹤某個(gè)指數(shù)

C.持有大量股票

D.主動(dòng)調(diào)整投資組合

2.基金投資中，以下哪些屬于主動(dòng)型基金的特點(diǎn)？

A.追求超越市場(chǎng)平均收益

B.主動(dòng)調(diào)整投資組合

C.持有少量股票

D.跟蹤某個(gè)指數(shù)

3.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者信用風(fēng)險(xiǎn)

4.基金投資中，以下哪些屬于基金管理人的職責(zé)？

A.投資決策

B.投資顧問

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金份額登記

5.基金投資中，以下哪些屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)？

A.投資咨詢

B.投資教育

C.投資產(chǎn)品推薦

D.基金份額登記

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.基金投資中，債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金。（）

2.基金投資中，指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)高于主動(dòng)型基金。（）

3.基金投資中，混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間。（）

4.基金投資中，基金托管人的職責(zé)僅限于基金資產(chǎn)保管。（）

5.基金投資中，基金管理人的職責(zé)僅限于投資決策。（）

6.基金投資中，基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)僅限于投資咨詢。（）

7.基金投資中，基金投資組合的調(diào)整應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)變化進(jìn)行。（）

8.基金投資中，基金凈值增長(zhǎng)率越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越小。（）

9.基金投資中，基金投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品。（）

10.基金投資中，基金管理人的投資決策應(yīng)當(dāng)符合基金合同約定。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述基金投資中，主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金的主要區(qū)別。

答案：主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金的主要區(qū)別在于投資策略和目標(biāo)。主動(dòng)型基金追求超越市場(chǎng)平均收益，基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)市場(chǎng)變化和投資機(jī)會(huì)主動(dòng)調(diào)整投資組合，以實(shí)現(xiàn)較高的收益。而被動(dòng)型基金則追求跟蹤某個(gè)指數(shù)的表現(xiàn)，基金經(jīng)理主要職責(zé)是復(fù)制指數(shù)走勢(shì)，不進(jìn)行主動(dòng)調(diào)整。

2.簡(jiǎn)述基金投資中，基金管理人和基金托管人的主要職責(zé)。

答案：基金管理人的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金的投資決策、基金資產(chǎn)的管理和基金運(yùn)作的日常管理?；鹜泄苋说闹饕氊?zé)是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、基金交易的資金清算和交收、基金份額的登記以及基金合同約定的其他職責(zé)。

3.簡(jiǎn)述基金投資中，投資者在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)考慮哪些因素。

答案：投資者在選擇基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)考慮以下因素：基金類型、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)和經(jīng)驗(yàn)、基金的歷史業(yè)績(jī)、基金規(guī)模等。

4.簡(jiǎn)述基金投資中，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵守哪些規(guī)定。

答案：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵守以下規(guī)定：如實(shí)告知投資者基金產(chǎn)品的相關(guān)信息、不得誤導(dǎo)投資者、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、不得泄露投資者信息、不得強(qiáng)制銷售基金產(chǎn)品等。

5.簡(jiǎn)述基金投資中，如何評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

答案：評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常包括以下方法：根據(jù)基金的投資策略、投資范圍、投資比例、歷史業(yè)績(jī)、市場(chǎng)表現(xiàn)等因素，結(jié)合基金管理人的管理能力、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。常見的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包括低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)等。

五、論述題

題目：論述基金投資中，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。

答案：在基金投資中，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益是投資者追求的目標(biāo)。以下是一些關(guān)鍵策略和方法：

1.理解風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系：投資者需要認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)與收益通常是成正比的。高風(fēng)險(xiǎn)投資可能帶來(lái)高收益，但也可能帶來(lái)更大的損失。因此，投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品。

2.多樣化投資：通過投資不同類型的基金，如股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)型等，可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)，降低單一投資品種波動(dòng)對(duì)整體投資組合的影響。

3.長(zhǎng)期投資：長(zhǎng)期投資有助于平滑市場(chǎng)波動(dòng)，降低短期市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資收益的影響。長(zhǎng)期持有基金份額，可以享受復(fù)利效應(yīng)，增加投資回報(bào)。

4.定期調(diào)整投資組合：投資者應(yīng)定期審視自己的投資組合，根據(jù)市場(chǎng)變化和個(gè)人財(cái)務(wù)狀況調(diào)整投資比例。在市場(chǎng)低迷時(shí)增加低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，在市場(chǎng)上漲時(shí)增加高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

5.選擇合適的基金類型：根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇基金類型。例如，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，可以選擇債券型或貨幣市場(chǎng)型基金；對(duì)于追求較高收益的投資者，可以選擇股票型或混合型基金。

6.關(guān)注基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)和風(fēng)格：基金經(jīng)理的投資策略和管理能力對(duì)基金業(yè)績(jī)有重要影響。投資者應(yīng)選擇業(yè)績(jī)穩(wěn)定、風(fēng)格與自身投資目標(biāo)相符的基金經(jīng)理管理的基金。

7.控制費(fèi)用：基金費(fèi)用會(huì)降低投資回報(bào)。投資者應(yīng)選擇費(fèi)用較低的基金，并注意避免頻繁交易產(chǎn)生的高額交易費(fèi)用。

8.持續(xù)學(xué)習(xí)和教育：投資者應(yīng)不斷學(xué)習(xí)基金投資知識(shí)，提高自己的投資技能和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以便更好地平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：被動(dòng)型基金的特點(diǎn)是追求市場(chǎng)平均收益，緊密跟蹤某個(gè)指數(shù)，不主動(dòng)調(diào)整投資組合，因此選項(xiàng)C“持有大量股票”不符合被動(dòng)型基金的特點(diǎn)。

2.C

解析思路：債券型基金主要投資于債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。

3.D

解析思路：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，會(huì)關(guān)注市場(chǎng)環(huán)境、投資者需求和政策法規(guī)等因素，而自然災(zāi)害屬于不可控因素，不在基金管理人的關(guān)注范圍內(nèi)。

4.D

解析思路：封閉式基金在基金合同期限內(nèi)不能贖回，適合長(zhǎng)期投資。

5.B

解析思路：基金合同中規(guī)定基金投資比例不得低于70%，這是為了確保基金的投資分散性。

6.C

解析思路：契約型基金是指通過基金合同來(lái)規(guī)范基金運(yùn)作的基金，與公司型基金、普通合伙型基金和管理型基金不同。

7.C

解析思路：基金托管人的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

8.A

解析思路：基金凈值增長(zhǎng)率是指基金資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)幅度，反映了基金的單位資產(chǎn)價(jià)值增長(zhǎng)情況。

9.D

解析思路：基金投資風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)波動(dòng)有關(guān)，而投資者信用風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)和基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)屬于基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

10.D

解析思路：股票型基金投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，適合追求高收益的投資者。

11.B

解析思路：基金管理人應(yīng)當(dāng)每月披露一次基金投資組合信息，以便投資者了解基金的投資情況。

12.D

解析思路：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品類型、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息。

13.D

解析思路：基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)基金資產(chǎn)的管理，定期進(jìn)行資產(chǎn)審計(jì)，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

14.A

解析思路：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，類似于公司型基金。

15.C

解析思路：市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是基金投資中常見的一種風(fēng)險(xiǎn)。

16.C

解析思路：債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，適合追求穩(wěn)定收益的投資者。

17.A

解析思路：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的時(shí)間處理投資者的申購(gòu)和贖回請(qǐng)求。

18.D

解析思路：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供投資咨詢、投資教育、投資產(chǎn)品推薦等服務(wù)。

19.D

解析思路：基金管理人的投資決策應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)變化、投資者需求、基金合同約定等因素進(jìn)行主動(dòng)調(diào)整。

20.C

解析思路：基金贖回困難風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是基金投資者在贖回時(shí)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.AB

解析思路：被動(dòng)型基金的特點(diǎn)是追求市場(chǎng)平均收益，緊密跟蹤某個(gè)指數(shù)，不主動(dòng)調(diào)整投資組合。

2.AB

解析思路：主動(dòng)型基金的特點(diǎn)是追求超越市場(chǎng)平均收益，主動(dòng)調(diào)整投資組合。

3.ABCD

解析思路：基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)和投資者信用風(fēng)險(xiǎn)。

4.AC

解析思路：基金管理人的主要職責(zé)是投資決策和基金資產(chǎn)的管理。

5.ABCD

解析思路：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括投資咨詢、投資教育、投資產(chǎn)品推薦和基金份額登記。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票型基金。

2.×

解析思路：指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于主動(dòng)型基金。

3.√

解析思路：混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間。

4.×

解析思路：基金托管人的職責(zé)不僅限于基金資產(chǎn)保管，還包括基金交易的資金清算和交收等。

5.×