第頁內(nèi)控條線練習(xí)卷含答案1.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位人員實(shí)行輪崗或（）制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。A、定期休假B、強(qiáng)制休假C、合理休假D、鼓勵(lì)休假【正確答案】：B2.下列選項(xiàng)中，表述錯(cuò)誤的是（)。A、調(diào)解是訴訟離婚案件的必經(jīng)程序B、對(duì)于有賭博惡習(xí)屢教不改的,法院可以認(rèn)定為夫妻感情確已破裂C、因夫妻感情不和分居滿兩年的,法院可以認(rèn)定為夫妻感情確已破裂D、女方在懷孕期間，男方絕對(duì)不能提出離婚【正確答案】：D3.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:（）A、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同【正確答案】：A4.下列選項(xiàng)我國(guó)婚姻法不禁止的是（）。A、包辦婚姻B、買賣婚姻C、借婚姻索取財(cái)物D、結(jié)婚時(shí)男方送給女方大量彩禮【正確答案】：D5.商業(yè)銀行應(yīng)建立小企業(yè)授信工作盡職評(píng)價(jià)制度及（），明確規(guī)定各授信部門、崗位的職責(zé)和盡職要求，對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。A、授信審批流程制度B、相應(yīng)的問責(zé)與免責(zé)制度C、相應(yīng)的權(quán)力與義務(wù)D、授信審批責(zé)任制度【正確答案】：B6.商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分?()A、民事處分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、紀(jì)律處分D、刑事責(zé)任【正確答案】：C7.商業(yè)銀行應(yīng)建立以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，（）。A、規(guī)范管理B、分權(quán)制衡C、流程控制D、協(xié)調(diào)運(yùn)行【正確答案】：B8.下列屬于夫妻共有財(cái)產(chǎn)的是（)。A、甲婚前帶來的嫁妝B、徐某在婚姻關(guān)系存續(xù)期間內(nèi)，因工傷獲得的賠償C、錢某的叔叔贈(zèng)與錢某一人1000美金，供錢某的兒子讀書D、李某夫婦婚后購(gòu)買的雙方共同使用的房屋【正確答案】：D9.人民銀行約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話前，應(yīng)填制《反洗錢約談通知書》，經(jīng)行長(zhǎng)或者分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后提前（）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方參加人員、談話內(nèi)容、時(shí)間、地點(diǎn)等A、2B、1C、3D、5【正確答案】：A10.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查【正確答案】：A11.不屬于不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)的禁止行為的是()A、要求對(duì)不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估B、年檢等名義進(jìn)行重復(fù)登記C、要求不動(dòng)產(chǎn)登記申請(qǐng)人提交不動(dòng)產(chǎn)評(píng)估材料D、要求申請(qǐng)人補(bǔ)交材料【正確答案】：D12.理（董）事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任。A、最終B、直接C、首要D、次要【正確答案】：A13.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，下列行為可行的是（）A、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)B、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保D、不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職【正確答案】：D14.特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭(zhēng)在（）內(nèi)電話報(bào)告相關(guān)信息、（）內(nèi)書面報(bào)告監(jiān)管部門。A、12小時(shí)24小時(shí)B、1小時(shí)2小時(shí)C、30分鐘1小時(shí)D、2小時(shí)4小時(shí)【正確答案】：C15.省農(nóng)信聯(lián)社洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作參與部門要在領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)開展本業(yè)務(wù)條線的自評(píng)估工作，并對(duì)本條線自評(píng)估結(jié)果的客觀性、（）、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、全面性D、適配性【正確答案】：A16.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（）A、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、建立客戶身份識(shí)別制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度【正確答案】：A17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A18.人民法院依法對(duì)必須出庭參加訴訟的被告人，迫使其到庭而采取的強(qiáng)制措施是()。A、拘留B、拘役C、傳喚D、拘傳【正確答案】：D19.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，省農(nóng)信聯(lián)社在每年12月初組織各行社開展案防工作評(píng)估，根據(jù)評(píng)估分值，以下屬于合格的是（）。A、90分（含）以上B、60分以下C、60分（含）以上75分D、75分（含）以上90分以下【正確答案】：C20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告，最長(zhǎng)時(shí)限要求?()A、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了一個(gè)月內(nèi)B、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了三個(gè)月內(nèi)C、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了二個(gè)月內(nèi)D、每一個(gè)會(huì)計(jì)年度終了六個(gè)月內(nèi)【正確答案】：B21.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況的職能機(jī)構(gòu)是（）。A、高級(jí)管理層B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、市場(chǎng)發(fā)展部門【正確答案】：B22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)培育良好的（），引導(dǎo)員工樹立合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高員工的職業(yè)道德水準(zhǔn)，規(guī)范員工行為。A、企業(yè)合規(guī)文化B、企業(yè)內(nèi)控文化C、風(fēng)險(xiǎn)管理體系D、制度建設(shè)體系【正確答案】：B23.在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是（）。A、機(jī)動(dòng)車駕駛證B、臨時(shí)身份證C、軍官證D、護(hù)照【正確答案】：A24.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說法中錯(cuò)誤的是：（）A、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：A25.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，屬于（）A、挪用資金罪B、吸收客戶資金不入賬罪C、職務(wù)侵占罪D、非法吸收公眾存款罪【正確答案】：D26.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立（），定期組織開展警示教育活動(dòng)，通過典型案例等方式警示員工違法犯罪的法律后果。A、案件匯報(bào)制度B、案防工作報(bào)告制度C、案件警示教育制度D、員工行為準(zhǔn)則【正確答案】：C27.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農(nóng)信機(jī)構(gòu)（）為案防工作牽頭部門，主要負(fù)責(zé)案防工作的組織協(xié)調(diào)、管理推動(dòng)和監(jiān)督評(píng)價(jià)。A、各業(yè)務(wù)條線部門B、監(jiān)督檢查部門C、合規(guī)管理部門D、審計(jì)部門【正確答案】：C28.商業(yè)銀行工作人員違反商業(yè)銀行法規(guī)定玩忽職守造成損失，構(gòu)成犯罪的，負(fù)什么責(zé)任?()A、民事處分B、經(jīng)濟(jì)處罰C、紀(jì)律處分D、刑事責(zé)任【正確答案】：D29.銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會(huì)B、上級(jí)主管C、所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：B30.商業(yè)銀行實(shí)施的下列行為中哪一項(xiàng)違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》?()A、利用拆入的資金彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足B、經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保C、對(duì)關(guān)系人不得發(fā)放信用貸款D、決定出資5000萬元與他人在某一城市設(shè)立城市商業(yè)銀行【正確答案】：D31.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農(nóng)信機(jī)構(gòu)要根據(jù)監(jiān)管制度、合規(guī)管理、內(nèi)部控制等要求，確定各重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件的（）及可能發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有利于行社在制度修訂過程中，精準(zhǔn)防控，采取適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，確保案件風(fēng)險(xiǎn)整體可控。A、易發(fā)環(huán)節(jié)B、易發(fā)部位C、風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵點(diǎn)D、關(guān)鍵環(huán)節(jié)【正確答案】：C32.對(duì)被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（）A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、行政調(diào)查D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管【正確答案】：A33.員工行為管理作為全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的重要組成部分，以（）為根本，堅(jiān)持制度化、規(guī)范化、常態(tài)化，重點(diǎn)防范員工不良行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。A、化解風(fēng)險(xiǎn)B、行為管理C、防控風(fēng)險(xiǎn)D、防范案件【正確答案】：C34.商業(yè)銀行應(yīng)創(chuàng)造良好的授信工作環(huán)境，采取各種有效方式和途徑，使授信工作人員明確授信風(fēng)險(xiǎn)控制要求，熟悉授信工作職責(zé)和盡職要求，不斷提高授信工作能力，并確保授信工作人員（）履行、職責(zé)。A、按經(jīng)營(yíng)目標(biāo)B、獨(dú)立C、按上級(jí)要求D、按客戶需要【正確答案】：B35.債權(quán)人未經(jīng)保證人(),允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或者部分債務(wù),保證人對(duì)未經(jīng)其同意轉(zhuǎn)移的債務(wù)不再承擔(dān)保證責(zé)任,但是債權(quán)人和保證人另有約定的除外。A、書面同意B、口頭同意C、推定同意D、其他形式【正確答案】：A36.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、司法部門B、公安部門C、中國(guó)人民銀行D、檢察部門【正確答案】：A37.關(guān)于合規(guī)文化和企業(yè)文化的關(guān)系，正確的是（）。A、合規(guī)文化包括企業(yè)文化B、合規(guī)文化與企業(yè)文化是并列的C、合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成部分D、合規(guī)文化比企業(yè)文化重要【正確答案】：C38.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農(nóng)信機(jī)構(gòu)要在內(nèi)部控制制度中包含防控案件（）和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的相關(guān)內(nèi)容。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、輿情風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、擠兌效應(yīng)【正確答案】：C39.2008年汶川大地震期間,甲女因?yàn)樽约翰荒苷粘蕵范罅R汶川災(zāi)民的視頻被曝光在網(wǎng)上。眾多網(wǎng)民決心挖出這名甲女,看看她是何許人也。不到一天的時(shí)間，有關(guān)該女子的真實(shí)姓名、年齡、家庭情況、個(gè)人成長(zhǎng)經(jīng)歷等信息便在網(wǎng)上被曬出來，導(dǎo)致了甲女精神出現(xiàn)恍惚，甚至有自殺的傾向。根據(jù)我國(guó)侵權(quán)責(zé)任法的規(guī)定,下列說法正確的是（).A、這些網(wǎng)民侵犯了甲女的姓名權(quán)B、這些網(wǎng)民侵犯了甲女的名譽(yù)權(quán)C、甲女無權(quán)請(qǐng)求精神損害賠償D、這些網(wǎng)民侵犯了甲女的隱私權(quán)【正確答案】：D40.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的()A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求B、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的()C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求【正確答案】：A41.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)，構(gòu)成犯罪的，怎樣處理？（）A、依法給予紀(jì)律處分B、依法追究法律責(zé)任C、依法追究刑事責(zé)任D、依法給予行政處分【正確答案】：C42.客戶身份識(shí)別又稱：（）A、客戶身份盡職調(diào)查B、客戶識(shí)別C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制【正確答案】：A43.金融犯罪主體是（）。A、只能是自然人B、金融企業(yè)C、只能是單位D、可以是自然人，也可以是單位【正確答案】：D44.在我國(guó),公民一詞的含義是指（）。A、出生在我國(guó)的人B、具有我國(guó)國(guó)籍的人C、享有政治權(quán)利的人D、年滿18周歲具有我國(guó)國(guó)籍的人【正確答案】：B45.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國(guó)反洗錢工作的主要陣地是（）A、金融業(yè)B、銀行C、特定非金融行業(yè)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：A46.按照內(nèi)容所涉及的范圍及由高到低的效力層次，基本制度類是指主要對(duì)農(nóng)合機(jī)構(gòu)重要經(jīng)營(yíng)管理行為或重要管理活動(dòng)作出（）安排和原則性要求。A、全面性B、框架性C、總體性D、整體性【正確答案】：B47.民事主體的人身權(quán)利、財(cái)產(chǎn)權(quán)利以及其他()受法律保護(hù),任何組織或者個(gè)人不得侵犯。A、合法權(quán)利B、合法利益C、合法要求D、合法權(quán)益【正確答案】：D48.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，應(yīng)適用（）方法防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、利潤(rùn)為本C、合規(guī)為本D、穩(wěn)健為本【正確答案】：A49.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。A、人民銀行B、國(guó)家金融監(jiān)督管理局C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、上級(jí)行【正確答案】：B50.以下哪項(xiàng)不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施（）。A、重新識(shí)別客戶身份B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、接續(xù)報(bào)告可疑交易【正確答案】：A51.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的（）連續(xù)性管理體系,明確組織結(jié)構(gòu)和管理職能。A、管理B、業(yè)務(wù)C、經(jīng)營(yíng)D、工作【正確答案】：B52.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分A、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員B、反洗錢專干C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)D、其他直接責(zé)任人員【正確答案】：A53.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指對(duì)商業(yè)銀行（）體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、測(cè)試、分析和評(píng)估等系統(tǒng)性活動(dòng)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)C、內(nèi)部控制D、案件防控【正確答案】：B54.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是（）。A、內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會(huì)和高層管理者外、任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與C、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。【正確答案】：B55.法人被宣告破產(chǎn)的,依法進(jìn)行破產(chǎn)清算并完成法人()時(shí),法人終止。A、宣告破產(chǎn)B、破產(chǎn)清算C、債務(wù)償還D、注銷登記【正確答案】：D56.根據(jù)《甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工行為管理辦法（試行）》，各行社應(yīng)加強(qiáng)員工行為評(píng)估，結(jié)合員工行為日常排查和（）情況，撰寫行社員工行為評(píng)估報(bào)告。A、風(fēng)險(xiǎn)排查B、綜合治理C、集中排查D、專項(xiàng)排查【正確答案】：C57.甲向乙借款并將自己的房屋抵押給乙做擔(dān)保，雙方在借款合同中約定，借款期滿后如乙的債權(quán)未受清償時(shí)，則該房屋所有權(quán)歸乙所有，甲無條件配合辦理房屋過戶登記手續(xù)。就此，以下表述正確的是：A、借款合同無效B、借款合同有效但該擔(dān)保條款無效C、借款合同無效但該擔(dān)保條款有效D、借款合同有效該擔(dān)保條款有效，但債權(quán)人僅能就該房屋優(yōu)先受償【正確答案】：D58.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的（），明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。A、風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、授權(quán)體系C、營(yíng)運(yùn)體系D、組織體系【正確答案】：B59.在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，（）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。A、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平B、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平C、資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況D、資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利狀況【正確答案】：B60.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（）起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1號(hào)【正確答案】：A61.商業(yè)銀行的組織形式、組織機(jī)構(gòu)適用下列哪部法規(guī)?()A、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D、《中華人民共和國(guó)公司法》【正確答案】：D62.反洗錢有關(guān)制度規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料A、客戶身份資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務(wù)報(bào)表D、客戶開戶資料【正確答案】：A63.下列是不移轉(zhuǎn)占有的擔(dān)保物權(quán)是（）A、留置權(quán)B、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)C、不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)D、抵押權(quán)【正確答案】：D64.我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)?shù)扔?)A、二級(jí)資本B、實(shí)繳資本C、最低資本D、債務(wù)資本【正確答案】：B65.喪偶兒媳對(duì)公婆,喪偶女婿對(duì)岳父母,盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的,其繼承效力如何()A、無繼承權(quán)B、按照公婆岳父母的意思C、第二順序繼承人D、第一順序繼承人【正確答案】：D66.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全內(nèi)部控制機(jī)制，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)國(guó)家安全法》、《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》和有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格保護(hù)反洗錢工作中獲得的信息，非依法律規(guī)定，不得向()和()提供。（）A、任何單位和個(gè)人B、有權(quán)機(jī)關(guān)和個(gè)人C、任何單位和法人D、任何單位和公民【正確答案】：A67.案發(fā)行社對(duì)案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，以下不屬于其承擔(dān)的職責(zé)的是（）。A、開展案件調(diào)查工作，按規(guī)定提交機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告B、對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開展內(nèi)部問責(zé)C、向監(jiān)管部門提交督查報(bào)告D、及時(shí)向地方政府報(bào)告重大案件情況【正確答案】：C68.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有（）。A、特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性B、普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性C、特殊性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性D、普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性【正確答案】：B69.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何處理？（）A、限期整頓B、予以取締C、予以撤銷D、重新申報(bào)【正確答案】：B70.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)建立對(duì)盡職檢查監(jiān)督工作的監(jiān)督機(jī)制，對(duì)盡職檢查監(jiān)督人員的盡職情況進(jìn)行監(jiān)督。至少（）一次向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告盡職檢查監(jiān)督工作情況。A、一個(gè)月B、半年C、一個(gè)季度D、一年【正確答案】：B71.下列有關(guān)設(shè)立商業(yè)銀行條件，說法錯(cuò)誤的是()A、有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程B、有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額C、有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員D、不需要其他審慎性監(jiān)管要求的條件【正確答案】：D72.洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)體系由()構(gòu)成。A、以下都是B、控制措施有效性評(píng)估C、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：A73.《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本要求的基礎(chǔ)上，提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束的新規(guī)定，形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”。以下哪項(xiàng)不屬于“三大支柱”（）。A、最低資本要求B、安全運(yùn)營(yíng)C、市場(chǎng)約束D、外部監(jiān)管【正確答案】：B74.當(dāng)事人對(duì)監(jiān)督檢查部門作出的處罰決定不服的，可以自收到處罰決定之日()起內(nèi)向上一級(jí)主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)復(fù)議。A、五日B、十五日C、十日D、二十日【正確答案】：B75.下列不屬于用益物權(quán)的是()A、居住權(quán)B、土地承包權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、留置權(quán)【正確答案】：D76.根據(jù)我國(guó)憲法規(guī)定,國(guó)家保護(hù)和改善生活環(huán)境和（

）,防治污染和其他公害。A、生態(tài)平衡B、生存環(huán)境C、自然環(huán)境D、生態(tài)環(huán)境【正確答案】：D77.以電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等方式能夠有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容,并可以隨時(shí)調(diào)取查用的數(shù)據(jù)電文,視為()。A、口頭形式B、書面形式C、默認(rèn)形式D、其他形式【正確答案】：B78.違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體是（）。A、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)B、信貸資產(chǎn)C、存款D、國(guó)家的貸款管理制度【正確答案】：D79.全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)抓好()，把法治教育納入()體系，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部運(yùn)用法治思維和法治方式深化改革、推動(dòng)發(fā)展、化解矛盾、維護(hù)穩(wěn)定、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)能力。A、“部分員工”員工教育B、“關(guān)鍵領(lǐng)導(dǎo)”干部教育C、“全體員工”員工教育D、“關(guān)鍵少數(shù)”干部教育【正確答案】：D80.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說法正確的是（）A、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)B、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)D、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束【正確答案】：A81.下列是某律師在解答某公民有關(guān)繼承的問題時(shí)的回答，其中說法錯(cuò)誤的是（）。A、放棄繼承的效力，追溯到繼承開始的時(shí)間B、應(yīng)為胎兒保留的遺產(chǎn)份額沒有保留的，應(yīng)從繼承人所繼承的遺產(chǎn)中扣回C、執(zhí)行遺贈(zèng)不得妨礙清償遺贈(zèng)人依法應(yīng)當(dāng)繳納的稅款和債務(wù)D、遺囑人立遺囑時(shí)有行為能力，后來喪失了行為能力，遺囑無效【正確答案】：D82.金融許可證如被（），該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢，不再使用。A、遺失B、破損C、吊銷D、作廢【正確答案】：C83.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行反洗錢局C、中國(guó)人民銀行D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)【正確答案】：A84.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比列不得高于（）A、80%B、70%C、60%D、90%【正確答案】：A85.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的核對(duì)、監(jiān)控制度，對(duì)各種賬證、報(bào)表定期進(jìn)行核對(duì)，對(duì)現(xiàn)金、有價(jià)證券等有形資產(chǎn)及時(shí)進(jìn)行盤點(diǎn)，對(duì)柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)實(shí)行復(fù)核或事后監(jiān)督把關(guān)，對(duì)重要業(yè)務(wù)實(shí)行（）的制度，對(duì)授權(quán)、授信的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)B、雙簽有效C、領(lǐng)導(dǎo)集體負(fù)責(zé)D、受權(quán)人負(fù)責(zé)【正確答案】：B86.所有權(quán)人對(duì)自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，依法享有()的權(quán)利A、占有、使用和處分B、使用收益和處分C、占有收益和處分D、占有使用收益和處分【正確答案】：D87.中國(guó)人民銀行的虧損由()。A、中國(guó)人民銀行以后年度盈利沖減B、中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)C、減免稅收D、各商業(yè)銀行上繳利潤(rùn)彌補(bǔ)【正確答案】：B88.合規(guī)管理是一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、（）、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、輿情風(fēng)險(xiǎn)B、案件風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、資金風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B89.根據(jù)《甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工行為管理辦法（試行）》，借調(diào)、委派、上掛和派遣制人員，由（）負(fù)責(zé)日常員工行為管理，員工所在行社協(xié)助做好員工行為管理。A、所屬單位B、上級(jí)機(jī)構(gòu)C、用人部門D、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：C90.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由哪個(gè)部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證?()A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、市場(chǎng)監(jiān)管部門D、國(guó)家發(fā)改委【正確答案】：B91.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（)。A、20%B、25%C、30%D、35%【正確答案】：B92.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，農(nóng)信機(jī)構(gòu)要適時(shí)開展案防工作監(jiān)督檢查，合理設(shè)定檢查頻率、覆蓋范圍等事項(xiàng)，重點(diǎn)加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)、案件()和薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查力度。A、易發(fā)環(huán)節(jié)B、關(guān)鍵環(huán)節(jié)C、易發(fā)部位D、關(guān)鍵部位【正確答案】：C93.以下哪項(xiàng)不屬于案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)案件責(zé)任人員從重問責(zé)（）。A、發(fā)生重大案件的B、對(duì)一年內(nèi)發(fā)生的兩起以上案件負(fù)有責(zé)任的C、管理嚴(yán)重失職，內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，導(dǎo)致案件發(fā)生的D、以上選項(xiàng)都不是【正確答案】：D94.行社反洗錢管理部門設(shè)立反洗錢專崗，配備至少()名熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的AB角聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)反洗錢日常工作。A、2B、1C、3D、4【正確答案】：A95.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時(shí)應(yīng)當(dāng)()A、與借款人訂立書面合同B、對(duì)貸款保證人進(jìn)行審查C、對(duì)借款人的借款用途進(jìn)行嚴(yán)格審查D、以上說法都正確【正確答案】：D96.對(duì)拒不執(zhí)行有關(guān)扶養(yǎng)費(fèi)、撫養(yǎng)費(fèi)、贍養(yǎng)費(fèi)、財(cái)產(chǎn)分割、遺產(chǎn)繼承、探望子女等判決或裁定的，由人民法院依法強(qiáng)制執(zhí)行。有關(guān)個(gè)人和單位應(yīng)（）。A、自動(dòng)執(zhí)行B、獨(dú)立執(zhí)行C、強(qiáng)制執(zhí)行D、協(xié)助執(zhí)行【正確答案】：D97.根據(jù)《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》，案防評(píng)估期內(nèi)發(fā)生瞞報(bào)重大案件或瞞報(bào)（）（含）以上案件的，發(fā)生重大案件處置不力導(dǎo)致重大損失和負(fù)面影響的，本年度案防工作直接評(píng)定為“不合格”。A、一起B(yǎng)、三起C、兩起D、四起【正確答案】：C98.在名單調(diào)整時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上溯（）內(nèi)的交易開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、三年B、四年C、五年D、六年【正確答案】：A99.當(dāng)事人互負(fù)債務(wù),有先后履行順序,()先履行債務(wù)一方未履行的,后履行一方有權(quán)拒絕其履行請(qǐng)求A、可以B、應(yīng)該C、不得D、應(yīng)當(dāng)【正確答案】：D100.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核A、3年B、1年C、2年D、6個(gè)月【正確答案】：A1.商業(yè)銀行“四自”職能包括（）A、自主經(jīng)營(yíng)；B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；C、自負(fù)盈虧；D、自我約束；【正確答案】：ABCD2.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位（）（）（）的制度。A、離崗審計(jì)B、請(qǐng)假C、輪崗制度D、強(qiáng)制休假【正確答案】：ABC3.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)?()A、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券B、買賣政府債券、金融債券C、買賣、代理買賣外匯D、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD4.以下屬于中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具的有（）（）（）A、在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯B、向商業(yè)銀行提供貸款C、國(guó)務(wù)院確定的其他貨幣政策工具D、向政府提供貸款【正確答案】：ABC5.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)職責(zé)有哪些?(）（)A、維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定B、承辦中國(guó)人民銀行授權(quán)的其他有關(guān)業(yè)務(wù)C、開展貸款業(yè)務(wù)D、開展存款業(yè)務(wù)【正確答案】：AB6.有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員?()A、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的B、擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的C、擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹菊_答案】：ABCD7.商業(yè)銀行給集團(tuán)客戶授信后，應(yīng)及時(shí)把授信總額、期限和受信人的法定代表人、關(guān)聯(lián)方等信息登錄到銀行業(yè)監(jiān)管部門或其他相關(guān)部門的信貸登記系統(tǒng)，同時(shí)應(yīng)作好集團(tuán)客戶授信后信息收集與整理工作，集團(tuán)客戶貸款的變化、經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況的異常變化、關(guān)鍵管理人員的變動(dòng)以及集團(tuán)客戶的（）等重大事項(xiàng)必須及時(shí)登錄到本行信貸信息管理系統(tǒng)。A、違規(guī)經(jīng)營(yíng)B、被起訴C、欠息D、逃廢債E、提供虛假資料【正確答案】：ABCDE8.甘肅農(nóng)信律師庫(kù)實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，律師事務(wù)所有下列情形之一的，原則上應(yīng)調(diào)整出庫(kù)。（）A、違背職業(yè)道德或執(zhí)業(yè)紀(jì)律的B、未盡職履責(zé)或因過錯(cuò)損害農(nóng)合機(jī)構(gòu)權(quán)益的C、同一法律事務(wù)中接受對(duì)方當(dāng)事人委托的D、泄露農(nóng)合機(jī)構(gòu)保密信息的【正確答案】：ABCD9.我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？A、《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定B、《反洗錢法》C、《中國(guó)人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》【正確答案】：ABCD10.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（）。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的【正確答案】：ABCD11.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?()A、執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為C、與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為D、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD12.中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)應(yīng)當(dāng)在哪些方面發(fā)揮重要作用?(）（）（)A、國(guó)家宏觀調(diào)控B、貨幣政策調(diào)整C、貨幣政策制定D、財(cái)政政策【正確答案】：ABC13.產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則包括（）A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)綜合產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)要素，全面評(píng)估全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)所有產(chǎn)品。新產(chǎn)品推出前必須進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。B、對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品應(yīng)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品可以采取簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。C、產(chǎn)品主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。D、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果應(yīng)嚴(yán)格保密，不得向與反洗錢工作無關(guān)的第三方提供?！菊_答案】：ABCD14.大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：（）A、通過對(duì)大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類B、通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪C、在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索D、通過交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索【正確答案】：ABCD15.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年B、客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束?！菊_答案】：ABCD16.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些事項(xiàng)進(jìn)行審查批準(zhǔn)?（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的變更D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整【正確答案】：ABCD17.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD18.對(duì)符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易【正確答案】：ABCD19.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的哪些情況進(jìn)行檢查監(jiān)督?A、存款B、貸款C、結(jié)算D、呆賬【正確答案】：ABCD20.反洗錢秘密信息資料未經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)，禁制摘抄。因工作需要復(fù)制反洗錢秘密信息的（）。A、須經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室批準(zhǔn)并做好登記方可復(fù)制B、反洗錢秘密信息資料復(fù)印件應(yīng)視同原件予以保密C、禁止對(duì)復(fù)印件再?gòu)?fù)制、摘抄D、禁止對(duì)復(fù)印件再存儲(chǔ)【正確答案】：ABCD21.反洗錢工作相關(guān)人員在履行反洗錢義務(wù)或盡職過程中，要保守反洗錢工作秘密，對(duì)于獲得的（），未經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批，不得向（）提供反洗錢秘密信息。A、反洗錢資料B、反洗錢信息C、任何單位D、任何個(gè)人【正確答案】：ABCD22.員工行為管理作為全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的重要組成部分，以防控風(fēng)險(xiǎn)為根本，堅(jiān)持（）（）（），重點(diǎn)防范員工不良行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。A、制度化B、規(guī)范化C、常態(tài)化D、有效化【正確答案】：ABC23.民事行為內(nèi)容顯失公平的，屬于(）（）（)A、相對(duì)無效的民事行為B、可變更的民事行為C、可撤銷的民事行為D、絕對(duì)無效的民事行為【正確答案】：ABC24.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。接管決定應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:()A、被接管的商業(yè)銀行名稱B、接管理由C、接管組織D、接管期限【正確答案】：ABCD25.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止以下行為，包括但不限于：（）A、為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述B、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定C、向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D、誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品【正確答案】：ABCD26.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用【正確答案】：ABCD27.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)對(duì)律師違約或因過錯(cuò)形成損失的，應(yīng)要求律師事務(wù)所或律師承擔(dān)（）（）。A、違約責(zé)任B、賠償責(zé)任C、賠禮道歉D、書面檢討【正確答案】：AB28.《甘肅農(nóng)信涉刑案件防控工作管理辦法（試行）》所稱案件類別分為（）和（）。A、業(yè)內(nèi)案件B、業(yè)外案件C、“四類”案件D、訴訟類案件【正確答案】：AB29.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定?(）（）（)A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款D、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款【正確答案】：ABC30.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)外聘律師服務(wù)從那些維度進(jìn)行評(píng)價(jià)？（）A、專業(yè)水平B、工作效率C、協(xié)調(diào)溝通D、服務(wù)態(tài)度及服務(wù)效果【正確答案】：ABCD31.監(jiān)事會(huì)承擔(dān)案防工作的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督（）和（）案防工作履職情況。A、（董）理事會(huì)B、高級(jí)管理層C、案防工作牽頭部門D、一把手【正確答案】：AB32.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，關(guān)系人是指（）A、商業(yè)銀行的董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)成員B、商業(yè)銀行管理人員C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、以上三項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織【正確答案】：ABCD33.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（）和（）兩類A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、年度工作報(bào)告D、洗錢類型分析報(bào)告【正確答案】：AB34.民事訴訟證據(jù)必須具備以下條件()：A、必須是客觀存在的事實(shí)B、必須是與案情有內(nèi)在聯(lián)系的客觀事實(shí)C、必須是法律允許作為訴訟證據(jù)的客觀事實(shí)D、必須是依照法定程序取得的客觀事實(shí)【正確答案】：ABCD35.甘肅農(nóng)信外聘律師專項(xiàng)服務(wù)費(fèi)應(yīng)參考那些因素？（）A、業(yè)務(wù)種類及標(biāo)的金額B、業(yè)務(wù)擔(dān)保措施是否覆蓋業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、服務(wù)方式、工作量及復(fù)雜程度D、律師專業(yè)能力及經(jīng)驗(yàn)水平【正確答案】：ABCD36.律師事務(wù)所參與甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師選聘應(yīng)提交法律服務(wù)方案，內(nèi)容應(yīng)包括（）（）（）？A、法律分析B、應(yīng)對(duì)措施C、服務(wù)方式及費(fèi)用D、確保勝訴【正確答案】：ABC37.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循以下原則有（）。A、全面性原則B、統(tǒng)一性原則C、獨(dú)立性原則D、公正性原則E、重要性原則F、及時(shí)性原則【正確答案】：ABCDEF38.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱授信業(yè)務(wù)包括：貸款、拆借、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、（）等。A、透支B、保理C、擔(dān)保D、貸款承諾E、開立信用證【正確答案】：ABCDE39.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要適時(shí)開展案防工作監(jiān)督檢查，合理設(shè)定檢查頻率、覆蓋范圍等事項(xiàng)，重點(diǎn)加大對(duì)()()和()的監(jiān)督檢查力度。A、基層網(wǎng)點(diǎn)B、案件易發(fā)部位C、薄弱環(huán)節(jié)D、關(guān)鍵崗位【正確答案】：ABC40.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?()A、執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為D、執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD41.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（）A、制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。B、指定專門機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況。C、完善客戶身份信息和交易信息管理，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。D、發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。【正確答案】：ABCD42.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人指()。A、董事B、監(jiān)事C、管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員【正確答案】：ABCD43.為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)客戶及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，當(dāng)客戶（）時(shí)，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)拒絕開戶。A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或者分批開立賬戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【正確答案】：ABCD44.商業(yè)銀行“三性四自”經(jīng)營(yíng)原則，“四自”是指（）。A、自主經(jīng)營(yíng)B、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、自負(fù)盈虧D、自我約束【正確答案】：ABCD45.商業(yè)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?()A、變更名稱B、變更總行或者分支行所在地C、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東D、修改章程【正確答案】：ABCD46.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引》中商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)有（）。A、法律成本B、監(jiān)管罰沒C、資產(chǎn)損失D、對(duì)外賠償【正確答案】：ABCD47.銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)。（）（）（）A、經(jīng)商辦企業(yè)B、大額舉債C、涉黃、涉賭、涉毒D、買賣股票【正確答案】：ABC48.客戶與反洗錢監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門。具體措施包括但不限于（）A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)C、拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)【正確答案】：ABCD49.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理遵循的原則為(）（）（)。A、依法原則B、公正原則C、效率原則D、監(jiān)管過程保密原則【正確答案】：ABC50.設(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)經(jīng)審查符合規(guī)定的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)填寫正式申請(qǐng)表，并提交下列文件、資料:（）A、章程草案B、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明C、持有注冊(cè)資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料D、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料【正確答案】：ABCD51.按照內(nèi)容所涉及的范圍及由高到低的效力層次，制度劃分為（）（）（）。A、基本制度類B、操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類C、管理辦法與規(guī)定類D、制度流程類【正確答案】：ABC52.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作機(jī)制包括（）A、例會(huì)機(jī)制B、監(jiān)管報(bào)告機(jī)制C、內(nèi)部工作報(bào)告機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制【正確答案】：ABCD53.我國(guó)刑法規(guī)定，犯罪構(gòu)成的要素包括()A、犯罪客體B、犯罪主觀方面C、犯罪主體D、犯罪客觀方面E、犯罪對(duì)象【正確答案】：ABCD54.各行社應(yīng)加強(qiáng)員工行為管理,使其保持良好的職業(yè)操守,（）（）,堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作,遵守工作紀(jì)律和保密原則,嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。A、誠(chéng)實(shí)守信B、勤勉盡責(zé)C、責(zé)任明確D、依法合規(guī)【正確答案】：AB55.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD56.商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到(）（）（)A、按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬B、不得壓?jiǎn)巍浩盋、有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定應(yīng)當(dāng)公布D、可以退票【正確答案】：ABC57.商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）、（）、（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC58.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法行為進(jìn)行處罰的種類有哪幾種？（）A、責(zé)令限期改正B、沒收違法所得C、罰款D、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營(yíng)許可證【正確答案】：ABCD59.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要依據(jù)不相容崗位相分離規(guī)定，實(shí)施崗位制約與管理，嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度，嚴(yán)防因長(zhǎng)時(shí)間不輪崗引發(fā)（）和（）。A、道德風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、案件風(fēng)險(xiǎn)D、輿情風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AB60.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)小企業(yè)授信檔案管理，對(duì)銀企雙方的（）進(jìn)行客觀、全面的記錄并存檔。A、權(quán)利B、義務(wù)C、約定D、各種形式的往來E、違約糾正措施【正確答案】：ABCDE61.民事法律關(guān)系的客體應(yīng)為（）A、物B、行為C、智力成果D、人身利益【正確答案】：ABCD62.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的基本要素有（）A、合規(guī)政策B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【正確答案】：ABCDE63.貸款詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)在（）。A、使用虛假的證明文件B、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由C、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同D、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保E、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保【正確答案】：ABCDE64.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司【正確答案】：ABCD65.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師主要考慮因素包括？（）A、對(duì)法律服務(wù)需求的理解準(zhǔn)確B、法律服務(wù)方案嚴(yán)謹(jǐn)周密、切實(shí)可行C、具有特別資源或?qū)I(yè)優(yōu)勢(shì)D、服務(wù)報(bào)價(jià)及收費(fèi)方式靈活合理及以往成功服務(wù)經(jīng)驗(yàn)；【正確答案】：ABCD66.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要建立與其（）（）（）相適應(yīng)的案防工作架構(gòu)。A、經(jīng)營(yíng)范圍B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)事件【正確答案】：ABC67.《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》要求商業(yè)銀行應(yīng)通過有效的管理信息系統(tǒng)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，充分（）各類金融創(chuàng)新活動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測(cè)D、控制【正確答案】：ABCD68.洗錢和恐怖融資固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)共包含四級(jí)指標(biāo)體系，一級(jí)指標(biāo)分別為（）4個(gè)指標(biāo)，二級(jí)指標(biāo)對(duì)一級(jí)指標(biāo)進(jìn)行了明確，三級(jí)指標(biāo)是二級(jí)指標(biāo)的細(xì)化和分類，四級(jí)指標(biāo)具體到每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估明細(xì)變量。A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服下同）D、以及渠道（含交易或交付渠道，下同）E、客戶屬性【正確答案】：ABCD69.現(xiàn)行制度有下列情形的，職能部門應(yīng)及時(shí)修訂的是（）（）。A、個(gè)別內(nèi)容與業(yè)務(wù)發(fā)展或管理需要不相適應(yīng)的B、因國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策發(fā)生變化，有必要增減或變更相關(guān)內(nèi)容的C、阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的D、因外部法律、規(guī)則、準(zhǔn)則、監(jiān)管要求，內(nèi)部制度或效力層次較高的制度修訂或者廢止，導(dǎo)致失去制定依據(jù)或者與上述文件發(fā)生根本性抵觸的【正確答案】：AB70.根據(jù)現(xiàn)行憲法的規(guī)定,只能屬于國(guó)家所有的是（）（）（）。A、礦藏B、水流C、城市的土地D、農(nóng)村和城市郊區(qū)的土地【正確答案】：ABC71.現(xiàn)行制度有下列情形的，職能部門應(yīng)及時(shí)廢止的是（）（）。A、因國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策、監(jiān)管要求發(fā)生變化，不應(yīng)繼續(xù)施行的B、規(guī)定的事項(xiàng)已經(jīng)執(zhí)行完畢或者試用期限屆滿，沒有繼續(xù)施行必要的C、兩個(gè)（含）以上制度對(duì)同一事項(xiàng)規(guī)定不一致的D、制度試用期限屆滿，需要正式施行的【正確答案】：AB72.合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估（）和（）的落實(shí)情況。A、監(jiān)管意見B、監(jiān)管要求C、監(jiān)管制度D、監(jiān)管措施【正確答案】：AB73.以下哪些財(cái)產(chǎn)是挪用資金罪的犯罪對(duì)象（）A、單位定期存款B、單位控制客戶定期存款C、單位購(gòu)買的國(guó)債D、單位購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABCD74.憲法的基本原則有（）。A、人民主權(quán)原則B、基本人權(quán)原則C、法治原則D、權(quán)力制約原則【正確答案】：ABCD75.繼受取得的根據(jù)主要包括：（）。A、買賣合同B、贈(zèng)與合同C、繼承遺產(chǎn)D、接受遺贈(zèng)【正確答案】：ABCD76.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人指()。A、董事B、監(jiān)事C、管理人員D、信貸業(yè)務(wù)人員【正確答案】：ABCD77.商業(yè)銀行應(yīng)在全面分析（）等與并購(gòu)有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上評(píng)估并購(gòu)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、整合風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)E、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE78.當(dāng)遇到以下哪些風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，應(yīng)提高相應(yīng)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）A、身份難以確認(rèn)且不愿意提供詳細(xì)資料的個(gè)人客戶B、難以得到其賬戶的復(fù)印件或其他與客戶有關(guān)文件的單位客戶C、保單地址不是客戶的永久地址。如使用雇員的辦事處地址作為遞送交易文件的地址D、客戶投保時(shí)不愿提供正常所需的信息,或僅提供極少的可疑信息【正確答案】：ABCD79.洗錢和恐怖融資監(jiān)控名單包括但不限于（）A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單【正確答案】：ABCD80.以下屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的有()。A、實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)B、持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備C、經(jīng)理國(guó)庫(kù)D、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行【正確答案】：ABCD81.商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱并購(gòu)，是指境內(nèi)并購(gòu)方企業(yè)通過（）等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。A、受讓現(xiàn)有股權(quán)B、認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)C、收購(gòu)資產(chǎn)D、承接債務(wù)【正確答案】：ABCD82.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類金融機(jī)構(gòu)（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司D、貸款公司【正確答案】：ABCD83.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師服務(wù)費(fèi)可根據(jù)不同事項(xiàng)內(nèi)容，采取那些（）方式確定？A、期間固定收費(fèi)B、計(jì)件C、計(jì)時(shí)D、按標(biāo)的額比例【正確答案】：ABCD84.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的有(）（)A、某市西城區(qū)人民檢察院B、某市勞動(dòng)局C、某大學(xué)法律系D、出版社的編輯部【正確答案】：AB85.在我國(guó),選舉人對(duì)于代表候選人可以（）。A、投贊成票B、投反對(duì)票C、棄權(quán)D、另選其他人【正確答案】：ABCD86.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書面合同，合同應(yīng)當(dāng)約定()。A、貸款種類B、借款用途、金額和利率C、還款期限和還款方式D、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCD87.委托代理人，是指接受()的委托和授權(quán)，代為訴訟行為的人。A、當(dāng)事人B、法定代理人C、法定代表人D、訴訟中的第三人【正確答案】：ABCD88.《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》對(duì)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的基本要求是形成（）。A、前臺(tái)營(yíng)銷服務(wù)職能完善B、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密C、后臺(tái)保障支持有力D、實(shí)現(xiàn)前、中、后臺(tái)的相互分離與有效的協(xié)調(diào)配合【正確答案】：ABCD89.甘肅農(nóng)信根據(jù)監(jiān)管要求，健全（）反洗錢公司治理結(jié)構(gòu)，完善()的反洗錢管理架構(gòu).A、理（董）事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、各部門各負(fù)其責(zé)【正確答案】：ABCD90.商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）、（）、（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC91.對(duì)于已確立過洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，系統(tǒng)自動(dòng)記錄審核頻率，結(jié)合期限內(nèi)客戶有關(guān)信息變化，客戶賬戶交易頻率、交易筆數(shù)、交易金額，交易對(duì)手，交易方向等，完成存量客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)劃分系統(tǒng)初評(píng)工作，并生成人工復(fù)評(píng)待辦任務(wù)。具體審核頻率為：（)A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶：每6個(gè)月審核一次B、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶：每6個(gè)月審核一次C、中風(fēng)險(xiǎn)客戶：每12個(gè)月審核一次D、較低風(fēng)險(xiǎn)客戶：每24個(gè)月審核一次E、低風(fēng)險(xiǎn)客戶：每36個(gè)月審核一次【正確答案】：ABCD92.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，結(jié)合自身的經(jīng)營(yíng)管理水平和信貸管理信息系統(tǒng)的狀況，制定集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其內(nèi)容應(yīng)包括（）等。A、集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織建設(shè)B、風(fēng)險(xiǎn)管理與防范的具體措施C、確定單一集團(tuán)客戶的范圍所依據(jù)的準(zhǔn)則D、對(duì)單一集團(tuán)客戶的授信限額標(biāo)準(zhǔn)E、內(nèi)部報(bào)告程序以及內(nèi)部責(zé)任分配【正確答案】：ABCDE93.我國(guó)憲法規(guī)定,公民在行使自由和權(quán)利的時(shí)候,不得損害（）。A、國(guó)家的利益B、集體的利益C、社會(huì)的利益D、其他公民的合法自由和權(quán)利【正確答案】：ABCD94.省農(nóng)信聯(lián)社歸口管理部門根據(jù)（）（），可以將律師事務(wù)所調(diào)整出庫(kù)。A、各行社申請(qǐng)B、管理必要C、行社工作人員申請(qǐng)D、外聘律師服務(wù)情況【正確答案】：AB95.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠(chéng)信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度【正確答案】：ABCD96.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）（）（）。A、依法合規(guī)B、維護(hù)自身合法權(quán)益C、不損害客戶合法權(quán)益D、誠(chéng)實(shí)守信【正確答案】：ABC97.以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A、保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C、保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【正確答案】：ABCD98.農(nóng)合機(jī)構(gòu)各部門為制度管理的職能部門，依據(jù)職能和權(quán)限負(fù)責(zé)制度的（）、發(fā)布、備案、咨詢、爭(zhēng)議解決、修訂、廢止、評(píng)價(jià)、清理及相關(guān)工作，并對(duì)本條線制度管理負(fù)有督導(dǎo)職責(zé)。A、立項(xiàng)B、起草C、登記D、審批【正確答案】：ABCD99.農(nóng)信機(jī)構(gòu)要根據(jù)（）（）（）等要求，確定各重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件的風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵點(diǎn)及可能發(fā)案的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有利于行社在制度修訂過程中，精準(zhǔn)防控，采取適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，確保案件風(fēng)險(xiǎn)整體可控。A、監(jiān)管制度B、合規(guī)管理C、內(nèi)部控制D、行為管理【正確答案】：ABC100.反洗錢工作基本原則包括（）A、依法合規(guī)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、全面覆蓋D、獨(dú)立性、保密性、有效性【正確答案】：ABCD1.管理辦法與規(guī)定類制度：主要對(duì)農(nóng)合機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理行為或業(yè)務(wù)品種作出具體管理規(guī)定。其中，綜合管理辦法對(duì)某一類經(jīng)營(yíng)管理行為或業(yè)務(wù)品種作出總括性規(guī)定；專項(xiàng)管理辦法對(duì)某一項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理行為或業(yè)務(wù)品種作出具體規(guī)定。

()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.高管層承擔(dān)商業(yè)銀行資本充足率管理的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行在測(cè)算、衡量資本與業(yè)務(wù)發(fā)展匹配狀況的基礎(chǔ)上，制定合理的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)行會(huì)計(jì)差錯(cuò)責(zé)任人追究制度，發(fā)生重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)、舞弊或案件，除對(duì)直接責(zé)任人、員追究責(zé)任外，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管會(huì)計(jì)的負(fù)責(zé)人也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.商業(yè)銀行實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.商業(yè)銀行可以采取時(shí)點(diǎn)評(píng)級(jí)法、跨周期評(píng)級(jí)法以及介于兩者之間的評(píng)級(jí)方法估計(jì)債務(wù)人的違約概率。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.案件內(nèi)部問責(zé)方案應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管權(quán)限與監(jiān)管機(jī)構(gòu)案件管理部門溝通。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.商業(yè)銀行增加業(yè)務(wù)品種可以不向銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報(bào)備或?qū)徟?。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.行政處罰與行政處分是兩個(gè)不同的概念，它們之間有很大的不同。行政處罰是國(guó)家特定的行政機(jī)關(guān)或法律授權(quán)的其他組織對(duì)犯有一般違法行為的單位和個(gè)人所給予的行政制裁；行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)其內(nèi)部違法失職的公務(wù)員實(shí)施的一種懲戒措施。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解和分析，及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.客戶持本人在工商銀行包頭分行鋼鐵大街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行上海分行報(bào)告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。商業(yè)銀行不得以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》要求：授信審查人員應(yīng)出具書面審查意見，對(duì)授信審查意見負(fù)責(zé)；授信審批人員應(yīng)出具審批意見，不對(duì)審批意見完全負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以沒收。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)和損失逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.任何擬使用內(nèi)部模型法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的商業(yè)銀行，都必須向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并取得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的書面批準(zhǔn)后方可實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.未對(duì)借款人身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，明知借款人和實(shí)際用款人不一致，違規(guī)發(fā)放冒名貸款的，涉嫌構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.訴訟時(shí)效屆滿后，權(quán)利人即喪失了程序意義上的起訴權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，逾期未改正的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.反洗錢白名單一般允許添加自然人客戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估方式主要采取現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行，對(duì)自評(píng)估內(nèi)容存在疑問的，可通過實(shí)地查看、調(diào)查走訪、抽樣測(cè)試等現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行核實(shí)和確認(rèn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)形成案件、引發(fā)不良后果起間接作用的從業(yè)人員。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.農(nóng)信機(jī)構(gòu)被其他金融管理機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門處罰停產(chǎn)停業(yè)、吊銷有關(guān)許可證、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或取消業(yè)務(wù)種類，應(yīng)24小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)突發(fā)事件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.旅行社通過第三人協(xié)助履行旅游合同義務(wù)的，該第三人對(duì)游客的人身和財(cái)產(chǎn)安全負(fù)有保障義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.最高額抵押擔(dān)保權(quán)確定前，部分債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，最高額抵押權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，但是當(dāng)事人另有約定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.銀監(jiān)會(huì)參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，并履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格遵照相關(guān)個(gè)人住房貸款政策規(guī)定，不得違反有關(guān)貸款年限和貸款與房產(chǎn)價(jià)值比率等方面的規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.擔(dān)保合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同。主債權(quán)債務(wù)合同無效的，擔(dān)保合同無效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.銀行客戶經(jīng)理利用職務(wù)便利，收貸不入賬的行為不屬于職務(wù)侵占的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.挪用本單位的“資金”，是指單位所有或?qū)嶋H控制的一切貨幣及有價(jià)證券，不包括其他財(cái)產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.抵押權(quán)設(shè)立前，抵押財(cái)產(chǎn)已經(jīng)出租并轉(zhuǎn)移占有的，原租賃關(guān)系受該抵押權(quán)的影響。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的項(xiàng)目立項(xiàng)、開發(fā)、驗(yàn)收、運(yùn)行和維護(hù)整個(gè)過程實(shí)施有效管理，開發(fā)環(huán)境應(yīng)當(dāng)與生產(chǎn)環(huán)境保持一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.律師事務(wù)所入庫(kù)應(yīng)出具承諾書，就理解并遵守甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師管理要求及相關(guān)事項(xiàng)作出承諾。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.商業(yè)銀行的債務(wù)人評(píng)級(jí)應(yīng)同時(shí)考慮影響債務(wù)人違約風(fēng)險(xiǎn)的非系統(tǒng)性因素和系統(tǒng)性因素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.當(dāng)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果為較高風(fēng)險(xiǎn)及以上風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，自評(píng)估周期不應(yīng)超過12個(gè)月。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.根據(jù)移送管轄制度的規(guī)定，當(dāng)事人住所發(fā)生變化后受訴法院應(yīng)將案件移送給有管轄權(quán)法院。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.民事管轄，是指確定人民法院之間受理和解決第一審民事經(jīng)濟(jì)糾紛的職權(quán)范圍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.郵寄送達(dá)，以付郵日期為送達(dá)日期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.加入各種微信群或者QQ群，在群內(nèi)發(fā)布招嫖違法信息，情節(jié)嚴(yán)重的，成立非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.商業(yè)銀行可以自主確定利率的浮動(dòng)范圍。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系治理結(jié)構(gòu)，明確董事會(huì)及其授權(quán)的專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門的職責(zé)和內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的報(bào)告要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進(jìn)行，不得違反程序但可減化程序進(jìn)行授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.員工應(yīng)主動(dòng)向所在部門負(fù)責(zé)人（網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人）及合規(guī)牽頭部門報(bào)告本人涉及工作、家庭、社會(huì)交往以及外部查辦方面的異常事項(xiàng)，并有義務(wù)履行相互監(jiān)督職責(zé)，對(duì)其他員工的異常行為也要及時(shí)報(bào)告，對(duì)嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)行為或者嚴(yán)重危害到農(nóng)合機(jī)構(gòu)聲譽(yù)等重大問題可提級(jí)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.商業(yè)銀行應(yīng)要求借款人提供充足的能夠覆蓋并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證，以及符合法律規(guī)定的其他形式的擔(dān)保。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.歸口管理部門對(duì)職能部門制度管理工作進(jìn)行監(jiān)督，職能部門應(yīng)采納落實(shí)相關(guān)意見，并及時(shí)反饋。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，因而不能成為訴訟主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.私營(yíng)經(jīng)濟(jì)是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.同一銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)有5名以上董事（理事）、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、其他重要部門（崗位）人員同時(shí)或相繼被有權(quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施、失聯(lián)失蹤或不明原因死亡等應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)突發(fā)事件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.甘肅農(nóng)信機(jī)構(gòu)外聘律師專項(xiàng)服務(wù)事項(xiàng)完成后，可視管理必要作出服務(wù)評(píng)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.農(nóng)村的宅基地、自留地和自留山歸公民個(gè)人所有。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.案件管理工作中，嚴(yán)禁瞞報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)案件信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A63.銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)是銀行業(yè)監(jiān)管工作的重要組成部分，也是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的重要組成部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B65.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的