證券從業(yè)資格(證券投資基金)歷年真題試卷匯編5

(總分406,做題時間90分鐘)

1.單項選擇題

單項選擇題本大題共70小題，每小題以下各小題所給出的四個選項中，

只有一項最符合題目要求。

1.

在美國，證券投資基金一般被稱為()

|SSSSINGLESEL

A共同基金

B單位信托基金

C證券投資信托基金

D私募基金

分值：2

答案:A

解析：世界上不同國家和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金

在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，

在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區(qū)

則被稱為證券投資信托基金。

2.

封閉式基金價格的主要決定因素是()

|SSS_SINGLE_SEL

A市場供求關(guān)系

B發(fā)行單位效益

C基金單位凈值

D基金單位面值

分值：2

答案:A

解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛

時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)

象；反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價交易現(xiàn)

象。

3.

證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是()

ISSS_S1NGLE_SEL

A監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

B投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三

方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制

C基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

D基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制

分值：2

答案:B

解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金

財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這種相互制約、相互監(jiān)督

的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保障。

4.

事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投

資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）

"ISSS_SINGLE_SEL

A開放式基金

B封閉式基金

C對沖基金

D契約型基金

分值：2

答案:B

解加：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在

依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作

方式。

5.

發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以

按基金的報價盧規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是（）

|SSSSINGLESEL

A開放式基金

B封閉式基金

C對沖基金

D契約型基金

分值：2

答案:A

解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間

和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

6.

以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象的證

券投資基金是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A指數(shù)基金

B增長型基金

C收入型基金

D平衡型基金

分值：2

答案：C

Wtlf：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大

盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

7.

主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的

證券投資基金是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A股票基金

B債券基金

C債權(quán)基金

D貨幣市場基金

分值：2

答案:D

解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別

的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

8.

指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或部分證券

的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是］)

|SSS_SINGLE_SEL

A收入型基金

B增長型基金

C平衡型基金

D指數(shù)型基金

分值：2

答案:D

9.

公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是()

-ISSS_SINGLE_SEL

A英國的“海外及殖民地政府信托基金”

B富萊明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托基金”

C波士頓的“馬薩諸塞投資信托基金”

D麥哲倫基金

分值：2

答案:A

10.

我國境內(nèi)第一只上市交易的投資基金是()

|SSS_SINGLE_SEL

A武漢證券投資基金

B深圳南山風(fēng)險投資基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D建業(yè)基金

分值：2

答案:C

11.

國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是()

|SSSSINGLESEL

A基金金泰

B基金開元

C華安創(chuàng)新證券投資基金

D南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

分值：2

答案:c

12.

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》

的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為()

ISSS_SINGLE_SEL

A基金持有人

B基金發(fā)起人

C基金管理人

D基金托管人

分值：2

答案:C

解析：在整個基金的運(yùn)作中，基金管理人實際上處于中心地位，起著核心作

用。只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財產(chǎn)的投資管理。

13.

以下投資策略屬于債券互換策略的是()

ISSS_SINGLE_SEL

A子彈式策略

B兩極策略

C免疫互換

D稅差激發(fā)互換

分值：2

答案:D

解加：債券互換就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而

獲取收益級差的行為。主要有替代互換、市場間利差互換以及稅差激發(fā)互換。

14.

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的最低實

收資本為()__________

|SSS_SINGLE_SEL

A1000萬元人民幣

B5000萬元人民幣

C1億元人民幣

D3億元人民幣

分值：2

答案:C

15.

我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人保存基金的會計賬冊、

記錄必須多長時間()

ISSS_SINGLE_SEL

A3年以上

B5年以上

C10年以上

D15年以上

分值：2

答案:D

16.

基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有()

|SSS_SINGLE_SEL

A基金發(fā)起h.

B基金托管人

C基金持有人

D基金管理人

分值：2

答案:C

17.

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每

一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個基金主體的義務(wù)()

ISSS_SINGLE_SEL

A基金發(fā)起h.

B基金托管人

C基金持有人

D基金管理人

分值：2

答案:D

18.

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基

金發(fā)起人的實收資本最低應(yīng)為()

SSS_SINGLE_SEI

A1000萬元人民幣

B5000萬元人民幣

C1億元人民幣

D3億元人民幣

分值：2

答案:D

19.

基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等芍關(guān)事項達(dá)成一致

的協(xié)議是()__________

|SSS_SINGLE_SEL

A基金契約

B發(fā)起人協(xié)議

C基金托管協(xié)議

D基金招募協(xié)議

分值：2

答案:A

解析：每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的

權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。另外，基金公司在發(fā)售基金份額時都會向

投資者提供一份招募說明書?；鸷贤驼心颊f明書是基金設(shè)立的兩個重要法

律文件。

20.

投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A在基金契約上簽字蓋章

B認(rèn)購基金單位

C簽署個人授權(quán)委托書

D在基金章程上簽字蓋章

分值：2

答窠:C

21.

封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時，該基金不能成立

().___________

|SSS_SINGLE_SEL

A50%

B80%

C90%

D100%

分值：2

答案:B

22.

采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時，調(diào)換兩種渠道的銷

售額度和比例的機(jī)制稱為()

|SSS_SINGLE_SEL

A“回?fù)軝C(jī)制”

B“回購機(jī)制”

C“比例配售”

D"時間優(yōu)先機(jī)制”

分值：2

答案:A

23.

發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)

構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由

承銷商自己持有，這種基金發(fā)行方式稱為()

|SSS_SINGLE_SEL

A基金承銷

B基金代銷

C基金包銷

D敞開發(fā)售

分值：2

答案:C

24.

封閉式基金采用上網(wǎng)定價方式發(fā)行時,每份基金單位發(fā)行價格為()

|SSSSINGLESEL

A1.00元

B1.01元

C1.02元

D1.03元

分值：2

答案:B

薛析：我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)

售費(fèi)用的方式加以確定。

25.

在我國,基金發(fā)起人不包括()

|SSSSINGLESEL

A證券公司

B信托投資公司

C基金管理公司

D金融咨詢公司

分值：2

答案:D

26.

封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易

業(yè)務(wù)，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日()

ISSS_SINGLE_SEL

A1

B2

C3

D4

分值：2

答案:A

解析：申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時間

為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時間。目前，上海證券交易

所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的9：30?11：30、13：00?15：

00o

27.

根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定：開放式基金單個開放日，基金凈

贖回申請超過基金總份額的多大比例,為巨額贖回()

|SSS_SINGLE_SEL

A5%

B10%

C15%

D20%

分值：2

答案:B

28.

基金管理公司的回報主要來源于()

|SSS_SINGLE_SEL

A自有資產(chǎn)的運(yùn)用

B管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)

C基金資產(chǎn)回報

D傭金

分值：2

答案:B

晶析：基金管理公司的收益主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管

理規(guī)模的擴(kuò)大對基金管理公司具有重要的意義。

29.

基金管理公司董事會中應(yīng)當(dāng)至少有()以上的獨立董事。

|SSSSINGLESEL

A一名

B二名

C三名

D四名

分值：2

答案:C

30.

下列項目中，不屬于基金管理公司公司治理的基本原則的是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A基金份額持有人優(yōu)先原則

B公司獨立運(yùn)行原則

C維護(hù)公司統(tǒng)一性和完整性原則

D業(yè)務(wù)與信息交叉原則

分值：2

答案:D

31.

在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資

于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的()

|SSS_SINGLE_SEL

A50%

B60%

C70%

D80%

分值：2

答案:C

32.

在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的

()___________

ISSS_SINGLE_SEL

A10%

B30%

C20%

D40%

分值：2

答案:C

33.

根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購資金不得超過

基金資產(chǎn)凈值的（）

_|SSS_SINGLE_SEI

A50%

B40%

C30%

D20%

分值：2

答案:B

34.

我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（）

ISSS_SINGLE_SEL

A70%

B80%

C90%

D60%

分值：2

答案:C

35.

什么是證券投資基金市場營銷的中心（）

|SSS_SINGLE_SEL

A目標(biāo)客戶確定

B定價

C促銷

D分銷

分值：2

答案:A

36.

基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類:理念導(dǎo)向型和（）

||SSS一SINGLESEL

A顧客導(dǎo)向型

B營銷導(dǎo)向型

C渠道導(dǎo)向型

D投資顧問型

分值：2

答案:B

37.

在我國，基金日常估值由（）同時進(jìn)行。

—ISSS_SINGLE_SEL

A基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

B基金管理人與基金持有人

C基金管理人和基金托管人

D基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)

分值：2

答案:C

解析：我國基金資產(chǎn)估值的負(fù)責(zé)人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人

的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

38.

基金買賣股票兇，印花稅稅率為()

"ISSS_SINGLE_SEL

A1.0%

B1.5%o

C2.0%

D2.5%o

分值：2

答案:A

解析：根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出

股票時按1%。的稅率征收證券(股票)交易印花稅，而對買入交易不再征收印花

稅。

39.

對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是()

ISSS_SINGLE_SEL

俗性

A通

實

真

B性

時效

c性

全

而

D性

分

:2

答案:B

解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息

應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

40.

封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務(wù)資料報告

期間終止日距上市交易日不得超過()

ISSS_SINGLE_SEI

A30日

B60日

C90日

D120日

分值：2

答案:A

41.

開放式基金公開說明書的報告截止日為()

ISSS_SINGLE_SEL

A開放式基金成立后每年6月30日

B開放式基金成立后每6個月的最后一日

C開放式基金成立后每年12月31日

D開放式基金成立后每會計年度最后工作日

分值：2

答案:B

42.

與國際證監(jiān)會組織(IOSCO)于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》中關(guān)于證

券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一條()

|SSS_SINGLE_SEL

A保護(hù)投資者

B保證市場的公平、效率和透明

C降低系統(tǒng)風(fēng)險

D推動基金業(yè)發(fā)展

分值：2

答案:D

43.

中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指()

SSS_SINGLE_SEI

A不定期要求監(jiān)管對象報送相關(guān)報備材料

B隨機(jī)抽樣調(diào)查

C針對報備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地

組織檢查

D對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定

分值：2

答案:A

44.

根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告

的時限是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A每月終了后3個工作日內(nèi)

B每月終了后5個工作日內(nèi)

C每月終了后7個工作日內(nèi)

D每月終了后10個工作日內(nèi)

分值：2

答案:C

45.

資本資產(chǎn)定價模型的提出者是()

ISSS_SINGLE_SEL

A哈里馬科維茲

B威廉夏普

C斯蒂芬.羅斯

D尤金.法瑪

分值：2

答案:B

46.

在實際市場條件下，通過適時改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的

獲利機(jī)會，反映了基金的短期投資決策，這稱為()

SSSSINGLESEL

A永久性資產(chǎn)配置

B突發(fā)性資產(chǎn)配置

C戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

D戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

分值：2

答案:D

47.

在期望收益率相等的情況下,下列何種人會選擇波動性較大的投資（）

一ISSS_SINGLE_SEL

A風(fēng)險中立者

B風(fēng)險愛好者

C風(fēng)險厭惡者

D風(fēng)險變動者

分值：2

答案:B

48.

建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險的證券投資組合不能以

不同的期望收益率出售的理論是（）

|SSS一SINGLESEL

A資產(chǎn)組合理論

B資本資產(chǎn)定價模型

C套利定價模型

D有效市場假說

分值：2

答案:C

血析：套利定價模型表明，市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率完全由

它所承擔(dān)的因素風(fēng)險所決定，承擔(dān)相同因素風(fēng)險的證券或證券組合都應(yīng)該：具

有相同期望收益率，期望收益率與因素風(fēng)險的關(guān)系可由期望收益率的因素敏感

性的線性函數(shù)反映。

49.

根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導(dǎo)致（）

|SSS_SINGLE_SEL

A低估證券的實際風(fēng)險，進(jìn)行過度交易

B對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之

C選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來

D追漲殺跌

分值：2

答案:D

而析：投資失誤將會使投資者產(chǎn)生后悔心理，對未來可能的后悔將會影響到投

資者目前的決策。因此.投資者總是存在推卸責(zé)任、減少后悔的傾向。委托他

人代為投資、隨大流、追漲殺跌等從眾投資行為，都是力圖避免后悔心態(tài)的典

型決策方式。

50.

一般情況下，對于個人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A個人的生命周期

B投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況

C投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢

D投資者的財富凈值

分值：2

答窠:A

解析：影響投資者風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素包括投資者的年齡或投

資周期、資產(chǎn)負(fù)債狀況、財務(wù)變動狀況與趨勢、財富凈值和風(fēng)險偏好等因素。

一般情況下，對于個人投資者而言，個人的生命周期是影響資產(chǎn)配置的最主要

因素。

51.

以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險偏好、實際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定

風(fēng)險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變,這種資產(chǎn)配置方式是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B恒定混合策略

C戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D投資組合保險策略

分值：2

答案:A

52.

在各類資產(chǎn)的市場表現(xiàn)出現(xiàn)變化時，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類資產(chǎn)

的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是（）

"ISSS_SINGLE_SEI.

A戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B恒定混合策略

C戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D投資組合保險策略

分值：2

答案:B

53.

當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動方向趨勢時,下列何種說法正確（）

ISSS_SINGLE_SEL

A投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略

B買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略

C恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險策略

D恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入并持有策略

分值：2

答案:A

解加：當(dāng)股票價格保持單方向持續(xù)運(yùn)動時，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持

有策略，而投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。當(dāng)股票價格由升轉(zhuǎn)

降或由降轉(zhuǎn)升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時，恒定混合策略的表

現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略。反

之，當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動方向趨勢時，投資組合保險策略的效果將

優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略。

54.

采用下列何種策略時，股價上升買入股票,股價下跌賣出股票（）

|SSS_SINGLE_SEL

A戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B恒定混合策略

C戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D投資組合保險策略

分值：2

答案:D

解析：恒定混合策略在下降時買入股票并在上升時賣出股票，其支付曲線為凹

型；投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為

凸型。

55.

在風(fēng)險一收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險證券A和無風(fēng)險證券B建

立的證券組合一定位于（）

ISSS_SINGLE_SEL

A連接A和B的直線上

B連接A和B的直線的延長線上

C連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點

D連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點

分值：2

答案:A

56.

基金管理人必須以（）的利益為最高利益,嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。

|SSS_SINGLE_SEL

A基金投資者

B基金管理機(jī)構(gòu)

C基金托管人

D監(jiān)管機(jī)構(gòu)

分值：2

答案:A

57.

在下列幾種股票價格中，道氏理論認(rèn)為最為重要的是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A開盤價

B收盤價

C全天最高價

D全天最低價

分值：2

答案:B

58.

下列針對有效市場假說的看法中,基本分析流派贊同哪一種1）

—ISSS_SINGLE_SEL

A市場是強(qiáng)后效的

B市場是次強(qiáng)有效的

C市場未達(dá)到弱有效程度

D市場未達(dá)到次強(qiáng)有效程度

分值：2

答窠:D

59.

某貼息債券為10年期，年利率為8%,面值為1000元，貼現(xiàn)價格為877.60

元，則到期收益率為（）

|SSS_SINGLE_SEL

A9.8%

B1.5%

C6%

D3%

分值：2

答案:A

解析：〉彥

60.

關(guān)于到期收益率計算方法和現(xiàn)實復(fù)利收益率法不正確的敘述是（）

""|SSS_SINGLE_SEI

A現(xiàn)實收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預(yù)期和再投資的計劃，可

以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實際情況的復(fù)利收益率

B在現(xiàn)實復(fù)利收益率的計算中，每位投資者對未來利率的預(yù)測與投資計劃等各

不相同，所以很難得出市場普遍認(rèn)可的結(jié)論

C到期收益率計算簡便，易于進(jìn)行比較，在交易與報價中可操作性較強(qiáng)

D市場收益率曲線波動平緩且較低時，到期收益率潛在的誤差較大

分值：2

答案:D

解析：到期收益率計算簡便，易于進(jìn)行比較，在交易與報價中可操作性較強(qiáng)，

在市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，潛在的誤差較小C

61.

優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（）

|SSSSINGLESEL

A遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場參與者對未來短期利率的預(yù)期

B利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的

C流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜

D債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券品種進(jìn)

行投資

分值：2

答案:D

62.

關(guān)于債券投資面臨的購買力風(fēng)險敘述正確的是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A是指購買債券時面臨的價格高低

B購買力風(fēng)險與利率不相關(guān)

C債券和其他固定收益證券，如優(yōu)先股，不受購買力風(fēng)險的影響

D購買力風(fēng)險即通貨膨脹的風(fēng)險

分值：2

答窠:D

63.

債券收益與市場利率的關(guān)系是()

|SSS_SINGLE_SEL

A同方向

B無關(guān)

C反方向

D無確定關(guān)系

分值：2

答案:A

64.

關(guān)于凸性說法不正確的有()

|SSS一SINGLESEL

A由于存在凸性，債券價格隨著利率的變化而變化的關(guān)系就接近于一條凸函數(shù)

而不是直線函數(shù)

B凸性的作用在于可彌補(bǔ)債券價格計算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價格對收益

率變化的敏感程度

C凸性對投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債

券進(jìn)行投資

D凸性對于投資者不利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債

券進(jìn)行投資

分值：2

答案:D

65.

夏普指以()作為基金風(fēng)險的度量,給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。

|SSS_SINGLE_SEL

A方差

B標(biāo)準(zhǔn)差

C貝塔值

D波動率

分值：2

答案:B

66.

關(guān)于免疫策略的敘述不正確的是()

ISSSSINGLESEL

AF.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略

B免疫策略可以消除任何債券風(fēng)險

C免疫策略可以用來消除利率變動的風(fēng)險

D免疫策略假定市場價格是公平的均衡交易價格

分值：2

答案:B

67.

夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特雷諾指數(shù)考慮的是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A全部風(fēng)險

B不可控制風(fēng)險

C市場風(fēng)險

D股票市場風(fēng)險

分值：2

答案:C

68.

基金業(yè)績分組比較的基本思路是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡可能地消除由于（）

而對基金經(jīng)理人相對業(yè)績所造成的不利影響0

|SSS_SINGLE_SEL

A風(fēng)格差異

B組合差異

C類型差異

D資產(chǎn)差異

分值：2

答案:C

69.

基金業(yè)績評估的成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變（）的百分

比來對基金擇時能力所進(jìn)行的一種衡量方法。

ISSS_SINGLE_SEL

A現(xiàn)金比例

B資產(chǎn)比率

C債券比例

D股票比例

分值：2

答案:A

70.

特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理的（）程度。

|SSS_SINGLE_SEL

A收益高低

B資產(chǎn)組合

C風(fēng)險分散

D行業(yè)分布

分值：2

答案:C

2.多項選擇題

多項選擇題本大題共60小題，每小題6。以下各小題所給出的四個選項中，

至少有兩項符合題目要求。多選、少選、錯選均不得分。

1.

下列關(guān)于私募基金的說法，哪些是正確的()

ISSS_MULTI_SEL

A募集對象固定

B可以上市交易

C監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實行審批制

D監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實行備案制

E不允許公開進(jìn)行宣傳

分值：2

答案:A,D,E

2.

關(guān)于雨傘基金，下列哪些說法是正確的()

"|SSS_MULTI_SEL

A母基金之下可以設(shè)立若干個子基金

B各子基金獨立進(jìn)行投資決策

C投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無需支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用

D目前中國國內(nèi)沒有雨傘基金

E目前國內(nèi)盼系列基金即屬雨傘基金

分值：2

答案:A,B,C,E

3.

我國基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金

()___________

"ISSS_MULTI_SEL

A武漢證券投資基金

B深圳南山風(fēng)險投資基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D天驥基金

E藍(lán)天基金

分值：2

答案：C,D

4.

公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()

|SSS_MULTISEL

A上市交易資格不同，公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易

B法律形式不同，公司型基金是依《公司法》或相關(guān)法律成立的，具有法人資

格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司

C投資者的地位不同，公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，

可以參加股東大會，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投

資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

D贖回特征不同，公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回。托管

機(jī)構(gòu)不同，公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人

分值：2

答案:B,C,E

5.

我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列哪些義務(wù)

()___________

|SSS_MULTI_SEL

A遵守基金契約

B交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定的費(fèi)用

C承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任

D不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動等

E出席或者委派代表出席基金持有人大會

分值：2

答案:A,B,C,D,E

6.

申請開辦開放式基金單位的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件

()___________

|SSS_MULTISEL

A設(shè)有專門管理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的部門

B有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

C有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)

D有安全、高效的辦理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

E必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行

分值：2

答案:A,B,C,D

7.

公司內(nèi)部控制制度由()等部分組成0

ISSS_MULTI_SEL

A內(nèi)部控制大綱

B基本管理制度

C部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D業(yè)務(wù)操作手冊

E風(fēng)險控制制度

分值：2

答案:A,B,C,D

8.

按基金運(yùn)作不同階段的身份和性質(zhì),基金發(fā)起人可以歸類為()

—ISSS_MULTI_SEL

A基金投資人

B基金托管人

C基金管理人

D基金監(jiān)管人

E基金登記人

分值：2

答案:A,C

9.

基金契約的主要內(nèi)容包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)

B基金投資決策

C基金信息披露

D基金終止規(guī)定

E基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)

分值：2

答案:A,B,C,D,E

10.

募集期結(jié)束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%時，基金發(fā)起

人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任（）

|SSS_MULTISEL

A承擔(dān)全部募集費(fèi)用

B30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人

C30大內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資人

D30個工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資人

E30個工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人

分值：2

答案:A,B,C

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集

行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者己繳

納的款項，并加計銀行同期存款利息。

11.

基金清算小組成員由下列哪些人員組成（）

ISSS_MULTI_SEL

A基金發(fā)起人、管理人、托管人

B具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師

C基金持有人

D具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師

E中國證監(jiān)會指定的人員

分值：2

答案:A,B,D,E

12.

開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)指（）

—ISSS_MULTI_SEL

A基金登記

B存管

C清算

D交收

E交易

分值：2

答案:A,B,C,D

13.

基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績報酬直接取決于()

|SSS_MULTI_SEL

A所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B基金投資取得的業(yè)績

C基金管理公司對基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力

D對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

E基金管理公司投入的資本金規(guī)模

分值：2

答案:A,B,C,D

14.

從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司可大致分為以下幾種()

ISSS_MULTI_SEL

A隸屬于保險公司的基金管理公司

B隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司

D獨立存在、私人持股的基金管理公司

E由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司

分值：2

答案:C,E

15.

基金管理公司在董事會中引進(jìn)一定比例的獨立董事主要目的在于()

~1SSS_MULTI_SEL

A在制度上制衡大股東的力量

B監(jiān)督公司經(jīng)營層嚴(yán)格履行契約承諾，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制

C切實保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益

D提高投資決策水平，提高管理水平

分值：2

答案:A,B,C

16.

基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是()

ISSS_MULTI_SEL

A保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益

C確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

D確保股東獲得投資收益

E確?；鸪钟姓攉@得收益

分值：2

答案:A,B,C

17.

優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括()

|SSSMULTLSEL

A建立和完善獨立董事制度

B建立有效的激勵和約束機(jī)制

C強(qiáng)化基金托管人的職責(zé)

D建立發(fā)行與管理的分工制度

E公募發(fā)行基金份額

分值：2

答案:A,B,C,D

18.

根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求()

ISSS_MULTI_SEL

A堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則

B使股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又相互制

衡

C基金持有者結(jié)構(gòu)分散

D實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用

E建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

分值：2

答案:A,B,D,E

19.

發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括

()___________

|SSSMULTISEL

A基金品種的設(shè)計

B簽署基金成立的有關(guān)法律文件

C提交申請設(shè)立基金的主要文件

D申請的審核與批準(zhǔn)

E基金的銷售

分值：2

答案:A,B,C,D

20.

基金會計的特殊性體現(xiàn)在()等方面。

|SSS_MULTI_SEL

A會計主體是證券投資基金

B突破了會計確認(rèn)的及時性原則

C基金的會計披露內(nèi)容更豐富

D采用公允價值計量屬性

E逐日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值并計算基金資產(chǎn)凈值

分值：2

答案:A,B,C,D,E

21.

基金財務(wù)會計報告可以分為()

ISSS_MULTI_SEL

A年度財務(wù)會計報告

B半年度財務(wù)會計報告

C季度財務(wù)會計報告

D旬財務(wù)會計報告

E月度財務(wù)會計報告

分值：2

答案:A,B,C,E

22.

在我國，基金㈣會計核算由()負(fù)責(zé)。

|SSS_MULTI_SEL

A證券公司

B中國證券登記結(jié)算公司

C基金管理公司

D基金托管人

E商業(yè)銀行

分值：2

答案:C,D

解加：’目前，對于國內(nèi)證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按

照有關(guān)規(guī)定，分別獨立進(jìn)行賬簿設(shè)置、賬套管理、賬務(wù)處理及基金凈值計算。

23.

營銷部門的日常丁作就是以產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)、改進(jìn)為中心任務(wù)；確定產(chǎn)品價

格；在目標(biāo)市場宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點；將產(chǎn)品銷往市場，便構(gòu)成了“4個

F,即(?___________

|SSSMULTISEL

A產(chǎn)品(product)

B價格(price)

C促銷(promotion)

D地點(place)

E員工(people)

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：營銷組合的四大要素一產(chǎn)品(Product)、費(fèi)率(Price)、渠道(Place)和

促銷(Promotion)是基金營銷的核心內(nèi)容。

24.

營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)

務(wù)、產(chǎn)品或品牌都需要一個。詳細(xì)的營銷計劃。產(chǎn)品或品牌計劃應(yīng)包括以下幾

個部分()___________

""|SSS_MULTI_SEL

A計劃實施概要

B市場營銷現(xiàn)狀

C威脅和機(jī)會

D目標(biāo)市場和問題

E市場營銷戰(zhàn)略

分值：2

答案:A,B,C,D,E

解析：營銷計劃是指將有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營銷戰(zhàn)略形成具體方案。

每一類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細(xì)的營銷計劃。營銷計劃應(yīng)主要包括以

下內(nèi)容：計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀、市場威脅和市場機(jī)會、目標(biāo)市場和可

能存在的問題、市場營銷戰(zhàn)略、行動方案、預(yù)算和控制等。

25.

證券投資基金的產(chǎn)品管理包括()

ISSS_MULTI_SEL

A產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)

B基金品牌管理

C基金產(chǎn)品線的延伸

D基金售后服務(wù)

E基金信息管理

分值：2

答案:A,B,C

26.

在海外，開放式基金的銷售主要分為()

"|SSS_MULTI_SEL

A直銷式

B中介商代銷式

C渠道分銷

D銀行直銷

E保險公司包銷

分值：2

答案:A,B

解施‘國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。直銷是不通

過中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的

模式，一般通過郵寄、電話、互聯(lián)網(wǎng)、直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點、直銷隊伍等實

現(xiàn)。代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)顧問公司等代銷機(jī)構(gòu)銷

售基金的方法。

27.

基金持有人費(fèi)用包括()

|SSS_MULTI_SEL

A申購費(fèi)用

B紅利再投資費(fèi)用

C轉(zhuǎn)換費(fèi)

D贖回費(fèi)

E托管費(fèi)

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)

生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。

這些費(fèi)用直接從投資者申購、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取。另一類是基金管理過

程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等。這些費(fèi)

用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

28.

基金管理人雖然必須按規(guī)定在基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以

暫停估值。這些情況包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫停營業(yè)

B基金投資所涉及的證券交易所因其他原因暫停營業(yè)

C因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)

D因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)

E基金持有人要求暫?；鸸乐禃r

分值：2

答案：A,B,C,D

解析：青藁（有以下情形時，可以暫停估值：⑴基金投資所涉及的證券交易所

遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。（2）因不可抗力或其他情形致使基金管

理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時。（3）占基金相當(dāng)比例的投資品

種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。

（4）如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出

售或評估基金資產(chǎn)的。（5）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。

29.

基金作為一個營業(yè)主體主要涉及的稅收包括（）

ISSS_MULTI_SEL

A營業(yè)稅

B消費(fèi)稅

C增值稅

D印花稅

E所得稅

分值：2

答案:A,D,E

30.

基金收益分配方式一般有（）

—ISSS_MULTI_SEL

A債券分紅

B現(xiàn)金分紅

C股票分紅

D分紅再投資

E暫不分紅

分值：2

答案:B,D

31.

通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，可以消除下列

問題（）___________

ISSS_MULTI_SEL

A逆向選擇

B道德風(fēng)險

C基金投資風(fēng)險

D基金價格波動性

E基金折價現(xiàn)象

分值：2

答案:A,B

32.

基金托管人的信息披露義務(wù)有()

|SSS_MULTI_SEL

A將基金契約報中國證監(jiān)會審核批準(zhǔn)

B復(fù)核基金年度報告、中期報告、投資組合報告

C復(fù)核開放式基金公開說明書

D編制并公告臨時報告書

E按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國人民銀

行

分值：2

瑞析：加《總管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息

披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投

資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

33.

下列哪些文件屬于基金定期報告()

|SSSMULTISEL

A公開說明書

B年度報告

C中期報告

D投資組合報告

E基金資產(chǎn)凈值公告

分值：2

答案:B,C,D,E

34.

基金監(jiān)管目標(biāo)中，降低系統(tǒng)風(fēng)險是指()

|SSS_MULTI_SEL

A基金管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)時，監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)盡量減輕危機(jī)對

整個市場造成的沖擊

B要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件以及其他謹(jǐn)慎要求

C要求投資者將風(fēng)險承擔(dān)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險行為

D基金管理機(jī)構(gòu)倒閉時客戶可以免遭損失或者整個系統(tǒng)免受牽連

E完全消除風(fēng)險

分值：2

答案:A,B,C,D

35.

我國基金監(jiān)管的手段包括()

|SSS_MULTI_SEL

A法律手段

B政治手段

C行政手段

D經(jīng)濟(jì)手段

E教育手段

分值：2

答案：A,C,D

晶析：加（監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基

金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

36.

關(guān)于基金管理公司發(fā)起設(shè)立的“好人舉手”制度，其主要原則是（）

|SSSMULTISEL

A基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的證券公司或信托投資公司，其

他市場信譽(yù)較好、運(yùn)作規(guī)范的機(jī)構(gòu)也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設(shè)立

B基金管理公司可以采取有限責(zé)任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；

基金管理公司采用股份有限公司方式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立

C符合《證券投資基金管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)申請設(shè)立基

金管理公司，除需按有關(guān)規(guī)定提交申請材料外，還應(yīng)當(dāng)按要求做好有關(guān)工作

D申請人提交自律承諾書的日期到其提出基金管理公司設(shè)立申請之日的時間間

隔原則上應(yīng)不少于12個月

E受理基金管理公司的設(shè)立申請前，中國證監(jiān)會將通過派出機(jī)構(gòu)結(jié)合證券交易

所的日常監(jiān)管，分析評價其市場運(yùn)作行為、若出現(xiàn)有違自律承諾的行為，其申

請將不被受理

分值：2

答案:A,B,C,D,E

37.

根據(jù)《關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定；我國

基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)包括（）

—ISSS_MUITI_SEL

A分公司

B營業(yè)部

C辦事處

D代表處

E分理處

分值：2

答案:A,C

38.

基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時，受讓方擬成為第一大股東的，應(yīng)當(dāng)符合以下條

件（）___________

—ISSS_MULTI_SEL

A實收資本不少于三億元

B經(jīng)營狀況良好，無不良記錄

C屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司

D最近三年連續(xù)盈利

E中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件

分值：2

答案:A,B,C,D,E

39.

依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為()

|SSS_MULTI_SEL

A封閉式基金

B契約型基金

C開放式基金

D公司型基金

E混合型基金

分值：2

答案:A,C

解析：瞋據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金,

40.

基金份額持有人享有的權(quán)利包括()

SSS_MULTI_SEL

A分享基金財產(chǎn)收益

B參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

D依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

E查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

分值：2

答案：A,B,C,D,E

解施汨/加券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有下列權(quán)利：

分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回

其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有

人大會審議事項行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對基金

管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴

訟；基金合同約定的其他權(quán)利。

41.

目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括()

ISSS_MULTI_SEL

A1年以內(nèi)的銀行定期存款

B可轉(zhuǎn)換債券

C期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

D剩余期限在397天以內(nèi)的浮動利率債券

E短期國債

分值：2

答案:A,C,D,E

42.

基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有()

|SSS_MULTI_SEL

A合規(guī)性原則

B全面性原則

C審慎性原則

D適時性原則

E合法性原則

分值：2

答案：A,B,C,D,E

晶析：蠢55蜃公司制定內(nèi)部控制制度的原則有：⑴合法、合規(guī)性原則，即公

司內(nèi)部控制制度必須符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定；12）全面性原則，即

內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，必須普遍適用于公司每一個

員工，不得留有制度上的空白或漏洞；（3）審慎性原則，即公司內(nèi)部控制的核心

是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點；（4）

適時性原則，即內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律

法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行

及時修改或完善。

43.

基金管理公司向特定對象提供咨詢服務(wù),不得有下列（）行為。

-|SSSJ（ULTI_SEL

A侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

B承諾投資收益

C通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

D代理投資咨詢客戶從事證券投資

E與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

分值：2

答案:A,B,C,D,E

解析：基金管理公司向特定充象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列行為：（1）侵害

基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益；（2）承諾投資收益；（3）與投資咨詢客

戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；（4）通過廣告等公開方式招攬投資咨詢

客戶；（5）代理投資咨詢客戶從事證券投資。

44.

交易所資金清算包括（）

—ISSS_MULTI_SEL

A增發(fā)新股的資金清算

B股票買賣的資金清算

C申購新股的資金清算

D回購交易的資金清算

E債券買賣的資金清算

分值：2

答案:B,D,E

解析：金'易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交

易時所對應(yīng)的資金清算。AC兩項屬于基金的場外資金清算。

45.

基金托管人對基金管理人復(fù)核的財務(wù)報表有（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金資產(chǎn)負(fù)債表

B基金經(jīng)營業(yè)績表

C基金收益分配表

變動表

金凈值

D基

表

金利潤

E基

2

分值：

E

C,D,

A,B,

答案:

46.

的各種

的能力

務(wù)顧客

公司服

夠影響