2025年證券投資顧問(wèn)職業(yè)技能資格知識(shí)考

試題與答案

一、選擇題

1.證券投資顧問(wèn)在分析宏觀經(jīng)濟(jì)時(shí)，通常會(huì)關(guān)注哪個(gè)

指標(biāo)來(lái)判斷經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況？

A、消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

B、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

C、采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)

D、失業(yè)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

2.在統(tǒng)計(jì)工作中，由客觀存在的、在某一共同性質(zhì)的

基礎(chǔ)上集合起來(lái)的許多個(gè)別事物的整體稱(chēng)為（）。

A.總體

B.個(gè)體

C.單位

D.樣本

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

3.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資來(lái)有效降低？

1頁(yè)共62頁(yè)

A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、利率風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

4.在弱式有效市場(chǎng)中，（）。

A.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

B.存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析可以獲得超額收益

C.存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

D.不存在套利機(jī)會(huì)，基本分析不能獲得超額收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

5.以下哪個(gè)不是證券投資顧問(wèn)的職責(zé)范圍？

A、提供投資建議

B、代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券

C、分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

D、評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

6.根據(jù)投資目標(biāo)不同，證券組合可以劃分為O

2頁(yè)共62頁(yè)

A.國(guó)際型、國(guó)內(nèi)型、混合型等

B.收入型、增長(zhǎng)型、指數(shù)化型等

C.激進(jìn)型、穩(wěn)健性、均衡型等

D.保值型、增值型、平衡型等

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

7.根據(jù)預(yù)期內(nèi)正常的，可實(shí)現(xiàn)的某一固定的業(yè)務(wù)量水

平為唯一基礎(chǔ)來(lái)編制預(yù)算的方法稱(chēng)為（）。

A.零基預(yù)算法

B.定期預(yù)算法

C.靜態(tài)預(yù)算法

D.滾動(dòng)預(yù)算法

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

8.在證券市場(chǎng)中，IPO代表什么？

A、首次公開(kāi)發(fā)行

B、上市公司回購(gòu)

C、股票分紅

D、配股融資

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

9.以下哪種策略通常用于在市場(chǎng)下跌時(shí)保護(hù)投資組合

3頁(yè)共62頁(yè)

的價(jià)值？

A、買(mǎi)入并持有策略

B、定投策略

C、對(duì)沖策略

D、成長(zhǎng)股投資策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

10.在（），創(chuàng)業(yè)公司的研究和開(kāi)發(fā)費(fèi)用較高，銷(xiāo)售收

入較

低。

A.幼稚期

B.成長(zhǎng)期

C.成熟期

D.衰退期

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

11.證券投資顧問(wèn)在進(jìn)行行業(yè)分析時(shí)，常用哪個(gè)指標(biāo)來(lái)

衡量行業(yè)的成長(zhǎng)潛力？

A、行業(yè)市盈率

B、行業(yè)增長(zhǎng)率

C、行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率

4頁(yè)共62頁(yè)

D、行業(yè)股息率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

12.下列關(guān)于客戶(hù)投資目標(biāo)分類(lèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.按照時(shí)間的長(zhǎng)短可以分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期

目標(biāo)

B.休假、購(gòu)置新車(chē)等屬于短期目標(biāo)

C.短期、中期、長(zhǎng)期目標(biāo)之間的界限是絕對(duì)分明的

D.退休保障安排、遺產(chǎn)安排等屬于長(zhǎng)期目標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

13.下列關(guān)于證券市場(chǎng)線(xiàn)的描述中，正確的是（）。

A.期望收益與方差的直線(xiàn)關(guān)系

B.期望收益與標(biāo)準(zhǔn)差的直線(xiàn)關(guān)系

C.期望收益與相關(guān)系數(shù)的直線(xiàn)關(guān)系

D.期望收益與貝塔系數(shù)的直線(xiàn)關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

14.在采用自下而上分析法時(shí)，通常最先進(jìn)行（）。

A.證券市場(chǎng)分析

B.公司分析

5頁(yè)共62頁(yè)

c.行業(yè)和區(qū)域分析

D.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

15.下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析，說(shuō)法正確的是（）。

A.總額差異的重要性低于細(xì)目差異

B.若差異很大的需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善

C.不能調(diào)整收入

D.依據(jù)預(yù)算的分類(lèi)個(gè)別分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

16.更關(guān)心公司股票過(guò)去的市場(chǎng)表現(xiàn)，而不是其未來(lái)收

益的潛在

決定因素的經(jīng)濟(jì)主體是（）。

A.信用分析者

B.基本面分析者

C.系統(tǒng)分析者

D.技術(shù)分析者

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

17.在債券投資組合管理過(guò)程中，通常使用兩種消極管

理策略,

6頁(yè)共62頁(yè)

即指數(shù)策略和（）。

A.騎乘收益率曲線(xiàn)

B.水平分析

C.免疫策略

D.債券互換

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

18.屬于客戶(hù)證券投資對(duì)象的是（）。

A.開(kāi)放式基金

B.互聯(lián)網(wǎng)借貸

C.商業(yè)地產(chǎn)

D.紙黃金

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

19.按照生命周期理論，下列表述正確的是（）。

A.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開(kāi)始控制投資

風(fēng)險(xiǎn)

B.家庭形成期儲(chǔ)蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到頂點(diǎn)，要逐步降低投資

風(fēng)險(xiǎn)

7頁(yè)共62頁(yè)

D.家庭成長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄特征是收入達(dá)到巔峰，支出渴望降低

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

20.對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理是()。

A.現(xiàn)金管理

B.消費(fèi)管理

C.債務(wù)管理

D.負(fù)債管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

21.用于衡量客戶(hù)在某一時(shí)點(diǎn)上能夠真正支配的財(cái)富

價(jià)值的是

()。

A.凈資產(chǎn)

B.凈現(xiàn)金流

C.總資產(chǎn)

D.現(xiàn)金流入

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

22.債項(xiàng)評(píng)級(jí)是對(duì)O的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)，以

反映

客戶(hù)違約后估計(jì)的債項(xiàng)損失大小。

8頁(yè)共62頁(yè)

A.公司評(píng)級(jí)

B.交易本身

C.信用狀況

D.償債能力

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

23.以下哪些策略可以幫助投資者在牛市中最大化收

益？

A、保持較高的股票配置

B、投資于成長(zhǎng)性強(qiáng)的行業(yè)

C、定期再平衡以避免過(guò)度集中于某一資產(chǎn)

D、采用追漲策略（但需謹(jǐn)慎）

E、保持足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備以應(yīng)對(duì)回調(diào)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

24.以下哪些指標(biāo)可以用來(lái)衡量一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)健康

狀況？

A、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）增長(zhǎng)率

B、失業(yè)率

C、通貨膨脹率

D、貿(mào)易平衡

9頁(yè)共62頁(yè)

E、政府債務(wù)水平

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

25.以下哪些因素可能會(huì)影響一個(gè)公司的股票分拆決

策？

A、公司的股價(jià)水平

B、公司的股票流動(dòng)性

C、公司的資本結(jié)構(gòu)

D、公司的盈利能力

E、股票市場(chǎng)的整體估值

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

26.以下哪些行為可能會(huì)增加投資組合的波動(dòng)性？

A、集中投資于高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

B、采用高杠桿投資策略

C、在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)頻繁交易

D、投資于相關(guān)性較高的資產(chǎn)

E、定期進(jìn)行投資組合再平衡

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

27.以下哪些策略可以用來(lái)提高投資組合的回報(bào)率？

A、增加對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)高收益資產(chǎn)的投資比例

10頁(yè)共62頁(yè)

B、采用動(dòng)量投資策略

C、在市場(chǎng)低迷時(shí)增加股票配置

D、定期進(jìn)行資產(chǎn)配置再平衡

E、持有現(xiàn)金以等待更好的投資機(jī)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

28.以下哪些因素可能會(huì)影響商品期貨的價(jià)格？

A、供求關(guān)系

B、庫(kù)存水平

C、匯率變動(dòng)

D、政治事件和地緣政治緊張局勢(shì)

E、生產(chǎn)國(guó)的天氣狀況

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

29.以下哪些指標(biāo)可以用來(lái)衡量一個(gè)公司的運(yùn)營(yíng)效率

和市場(chǎng)地位？

A、市場(chǎng)份額

B、客戶(hù)滿(mǎn)意度

C、存貨周轉(zhuǎn)率

D、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

E、研發(fā)投入比例

11頁(yè)共62頁(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

30.以下哪些行為可能會(huì)增加投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)

險(xiǎn)？

A、集中投資于某一行業(yè)

B、投資于與基準(zhǔn)指數(shù)高度相關(guān)的資產(chǎn)

C、采用市場(chǎng)中性策略

D、在市場(chǎng)高點(diǎn)時(shí)增加股票配置

E、使用衍生品進(jìn)行對(duì)沖

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

31.以下哪些因素可能會(huì)影響一個(gè)公司的資本結(jié)構(gòu)決

策？

A、公司的盈利能力

B、公司的債務(wù)成本

C、公司的稅收狀況

D、公司的成長(zhǎng)前景

E、股票市場(chǎng)的整體估值

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

32.可行域滿(mǎn)足的一個(gè)共同特點(diǎn)是左邊界必然O的曲

線(xiàn)。

12頁(yè)共62頁(yè)

A.向內(nèi)凹

B.會(huì)出現(xiàn)凹陷

C.呈平行

D.向外凸或呈線(xiàn)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

33.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之

日起不得

少于O年。

A.2

B.3

C.5

D.10

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

34.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析一行業(yè)分析一公司分析

B.區(qū)域分析一產(chǎn)業(yè)分析一宏觀分析

C.行業(yè)分析一宏觀分析一公司分析

D.公司估值分析一公司財(cái)務(wù)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

13頁(yè)共62頁(yè)

35.下列指標(biāo)中，不能反映企業(yè)償付長(zhǎng)期債務(wù)能力的是

()o

A.利息保障倍數(shù)

B.速動(dòng)比率

C.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

36.用于衡量客戶(hù)在某一時(shí)點(diǎn)上能夠真正支配的財(cái)富

價(jià)值的是

()o

A.凈資產(chǎn)

B,凈現(xiàn)金流

C.總資產(chǎn)

D.現(xiàn)金流入

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

37.下列技術(shù)分析方法中屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

14頁(yè)共62頁(yè)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

38.指數(shù)化投資策略是()的代表。

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動(dòng)型投資策略

D.主動(dòng)型投資策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

39.()是對(duì)剩余流動(dòng)性的彈性。

A.估值杠桿

B.利潤(rùn)杠桿

C.運(yùn)營(yíng)杠桿

D.財(cái)務(wù)杠桿

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

40.在O,創(chuàng)業(yè)公司的研究和開(kāi)發(fā)費(fèi)用較高，銷(xiāo)售收

入較低。

A.幼稚期

B.成長(zhǎng)期

C.成熟期

15頁(yè)共62頁(yè)

D.衰退期

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

41.以高價(jià)買(mǎi)進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功，必須具備的條件不包

括Oo

A.必須是具備良好展望的股類(lèi)

B.必須是明星股

C.必須是行情看漲時(shí)

D.選擇公司業(yè)績(jī)良好的股類(lèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

42.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之

日起不得

少于O年。

A.2

B.3

C.5

D.10

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

43.股價(jià)在上升趨勢(shì)中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突

破壓力線(xiàn),

16頁(yè)共62頁(yè)

往后反而向下突破了上升趨勢(shì)的支撐線(xiàn)，則意味著（）。

A.上升趨勢(shì)開(kāi)始

B.上升趨勢(shì)保持

C.上升趨勢(shì)已經(jīng)結(jié)束

D.無(wú)法判斷

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

44.向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證

券投資咨

詢(xún)執(zhí)業(yè)資格，并在O注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券公司

C.國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

45.貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值是（）。

A.貨幣期末價(jià)值

B.貨幣將來(lái)價(jià)值

C.貨幣時(shí)間價(jià)值

D.貨幣投資價(jià)值

17頁(yè)共62頁(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

46.某投資者對(duì)一特定賬戶(hù)能承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)致力于

孩子教育

的賬戶(hù)卻保持保守的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，這在行為金融學(xué)中屬于

()。

A.過(guò)度自信

B.心理賬戶(hù)效應(yīng)

C.保守主義

D.逃避后悔

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

47.投資組合管理是指投資管理人按照資產(chǎn)選擇理論

與投資組

合理論對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行多元化管理，以實(shí)現(xiàn)()的投資目的。

A.利潤(rùn)最大化

B.分散風(fēng)險(xiǎn)、提高效率

C.財(cái)富最大化

D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

48.與老年父母同住或者夫妻兩人同住的情形，出現(xiàn)在

18頁(yè)共62頁(yè)

A.成長(zhǎng)期

B.成熟期

C.穩(wěn)定期

D.衰老期

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

49.按照生命周期理論，下列表述正確的是（）。

A.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開(kāi)始控制投資

風(fēng)險(xiǎn)

B.家庭形成期儲(chǔ)蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到頂點(diǎn)，要逐步降低投資

風(fēng)險(xiǎn)

D.家庭成長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄特征是收入達(dá)到巔峰，支出渴望降低

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

50.在債券投資組合管理過(guò)程中，通常使用兩種消極管

理策略，

即指數(shù)策略和（）。

A.騎乘收益率曲線(xiàn)

B.水平分析

19頁(yè)共62頁(yè)

C.免疫策略

D.債券互換

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

51.通常，對(duì)于()型投資者而言，傾向于在保證本金

的基

礎(chǔ)上維持資金增值，進(jìn)而選擇極低風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品。

A.成長(zhǎng)

B.保守

C.穩(wěn)健

D.激進(jìn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

52.在指數(shù)化的方法中，O適合于證券數(shù)目較小的情

況。

A.分層抽樣法

B.優(yōu)化法

C.方差最小化法

D.混合指數(shù)法

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

53.在評(píng)估一個(gè)公司的財(cái)務(wù)狀況時(shí)，以下哪個(gè)指標(biāo)是衡

20頁(yè)共62頁(yè)

量公司短期流動(dòng)性的重要指標(biāo)？

A、流動(dòng)比率

B、速動(dòng)比率

C、資產(chǎn)負(fù)債率

D、存貨周轉(zhuǎn)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A（雖然B也是衡量短期流動(dòng)性的指標(biāo)，但

在此題中A為更全面的短期流動(dòng)性指標(biāo)）

54.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是由于市場(chǎng)整體變動(dòng)引起的，影響所

有資產(chǎn)價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)？

A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信用風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

55.在證券市場(chǎng)中，以下哪種行為是合法的信息獲取方

式？

A、利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易

B、基于公開(kāi)信息和研究報(bào)告進(jìn)行投資決策

C、通過(guò)非法手段獲取內(nèi)幕信息

21頁(yè)共62頁(yè)

D、散布虛假信息進(jìn)行市場(chǎng)操縱

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

56.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感性

的指標(biāo)？

A、久期

B、凸性

C、票面利率

D、到期收益率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

57.以下哪種策略是通過(guò)選擇具有相對(duì)低估價(jià)值的股

票進(jìn)行投資，以期獲得市場(chǎng)平均回報(bào)以上的收益？

A、成長(zhǎng)投資策略

B、價(jià)值投資策略

C、趨勢(shì)跟蹤策略

D、動(dòng)態(tài)再平衡策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

58.如果按時(shí)間長(zhǎng)短來(lái)分析客戶(hù)的投資目標(biāo)，休假屬于

A.短期目標(biāo)

22頁(yè)共62頁(yè)

B.中期目標(biāo)

C.中長(zhǎng)期目標(biāo)

D.長(zhǎng)期目標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

59.從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財(cái)

收入及移

轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱(chēng)為家庭（）。

A.衰老期

B.成熟期

C.成長(zhǎng)期

D.形成期

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

60.下列關(guān)于消費(fèi)合理性的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.消費(fèi)的合理性既有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，又有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)

B.消費(fèi)的合理性沒(méi)有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)

C.消費(fèi)的合理性沒(méi)有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)

D.消費(fèi)的合理性與客戶(hù)的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、

實(shí)際需要等因素?zé)o關(guān)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

23頁(yè)共62頁(yè)

61.()是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收

基本

原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。

A.規(guī)劃性原則

B.綜合性原則

C.目的性原則

D.合法性原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

62.按照客戶(hù)與企業(yè)的關(guān)系分類(lèi)，客戶(hù)類(lèi)型不應(yīng)包括()。

A.非客戶(hù)

B.潛在客戶(hù)

C.目標(biāo)客戶(hù)

D.國(guó)內(nèi)客戶(hù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

63.O是股票最基本的特征。

A.收益性

B.安全性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.流動(dòng)性

24頁(yè)共62頁(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

64.客戶(hù)信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類(lèi)

中正確的是()。

A.定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛(ài)好

B.定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好

C.定量信息：理財(cái)決策模式；定性信息：保單信息

D.定量信息：雇員福利；定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

65.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司盈利能力時(shí)，考慮到了公

司的資本成本？

A、凈利潤(rùn)率

B、總資產(chǎn)報(bào)酬率

C、經(jīng)濟(jì)增加值(EVA)

D、市盈率

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

66.以下哪種投資策略是通過(guò)量化模型對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行全

面分析，尋找并利用市場(chǎng)中的定價(jià)偏差或統(tǒng)計(jì)套利機(jī)會(huì)？

A、基本面投資策略

B、技術(shù)投資策略

25頁(yè)共62頁(yè)

C、行為金融投資策略

D、量化投資策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

67.在評(píng)估一個(gè)公司的運(yùn)營(yíng)效率時(shí)，分析師通常會(huì)關(guān)注

公司的哪個(gè)指標(biāo)來(lái)衡量其應(yīng)收賬款回收效率？

A、存貨周轉(zhuǎn)率

B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D、固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

68.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是由于市場(chǎng)流動(dòng)性不足，導(dǎo)致投資者

難以在合理價(jià)格上迅速買(mǎi)賣(mài)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)？

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

69.在證券市場(chǎng)中，以下哪種行為是投資者為了捕捉短

期市場(chǎng)波動(dòng)而可能采取的策略？

26頁(yè)共62頁(yè)

A、長(zhǎng)期持有策略

B、趨勢(shì)跟蹤策略

C、分散投資策略

D、定期定額投資策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

70.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司財(cái)務(wù)杠桿的另一種方式,

反映了公司權(quán)益資本與總資產(chǎn)之間的關(guān)系？

A、資產(chǎn)負(fù)債率

B、產(chǎn)權(quán)比率

C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D、速動(dòng)比率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

71.以下哪些因素會(huì)影響債券的投資價(jià)值？

A、債券的信用評(píng)級(jí)

B、債券的票面利率

C、債券的到期期限

D、債券的發(fā)行價(jià)格

E、市場(chǎng)利率水平

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

27頁(yè)共62頁(yè)

72.以下哪些策略屬于主動(dòng)管理策略？

A、基于量化模型進(jìn)行積極交易

B、完全復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)進(jìn)行投資

C、根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行擇時(shí)交易

D、基于公司基本面進(jìn)行精選個(gè)股

E、通過(guò)定投方式平滑市場(chǎng)波動(dòng)影響

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

73.下列不屬于現(xiàn)金流動(dòng)性分析指標(biāo)的是（）。

A.現(xiàn)金到期負(fù)債比

B.現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比

C.現(xiàn)金債務(wù)總額比

D.現(xiàn)金股利保障倍數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

74.以下哪些行為可能會(huì)提高投資組合的多樣化程

度？

A、投資于不同行業(yè)的股票

B、投資于不同地區(qū)的股票

C、投資于不同類(lèi)型的資產(chǎn)（如股票、債券、商品）

D、定期再平衡投資組合

28頁(yè)共62頁(yè)

E、集中投資于同一行業(yè)的龍頭股

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

75.以下哪些因素可能會(huì)影響外匯市場(chǎng)的波動(dòng)？

A、國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

B、國(guó)家的利率政策

C、國(guó)際貿(mào)易狀況

D、政治事件和地緣政治緊張局勢(shì)

E、中央銀行的干預(yù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

76.債項(xiàng)評(píng)級(jí)是對(duì)（）的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)，以

反映

客戶(hù)違約后估計(jì)的債項(xiàng)損失大小。

A.公司評(píng)級(jí)

B.交易本身

C.信用狀況

D.償債能力

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

77.在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的久期分析中，當(dāng)久期缺口為O

時(shí),

29頁(yè)共62頁(yè)

如果市場(chǎng)利率下降，流動(dòng)性也隨之減弱；如果市場(chǎng)利率上升，

流動(dòng)性也隨之增強(qiáng)。

A.正值

B.負(fù)值

C.令

D.大于等于零

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

78.下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析，說(shuō)法正確的是（）。

A.總額差異的重要性低于細(xì)目差異

B.若差異很大的需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善

C.不能調(diào)整收入

D.依據(jù)預(yù)算的分類(lèi)個(gè)別分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

79.下列不屬于行業(yè)輪動(dòng)驅(qū)動(dòng)因素的是（）。

A.國(guó)家政策因素

B.公司自身運(yùn)行狀況因素

C.科技進(jìn)步與行業(yè)成長(zhǎng)周期因素

D.自然因素

30頁(yè)共62頁(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

80.證券投資顧問(wèn)主要為客戶(hù)提供哪方面的服務(wù)？

A、資產(chǎn)管理

B、投資咨詢(xún)

C、貸款融資

D、法律咨詢(xún)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

81.以下哪項(xiàng)是衡量股票波動(dòng)性的重要指標(biāo)？

A、市盈率

B、貝塔系數(shù)

C、股息率

D、市凈率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

82.根據(jù)板塊輪動(dòng)、市場(chǎng)風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是O

的代

表。

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動(dòng)型投資策略

31頁(yè)共62頁(yè)

D.主動(dòng)型投資策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

83.異?，F(xiàn)象更多的時(shí)候出現(xiàn)在()之中。

A.弱式有效市場(chǎng)

B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)

D.半弱式有效市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

84.以下哪些指標(biāo)可以用來(lái)衡量公司的運(yùn)營(yíng)效率？

A、存貨周轉(zhuǎn)率

B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D、凈資產(chǎn)收益率

E、員工效率比率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

85.以下哪些因素可能會(huì)影響股票市場(chǎng)的整體表現(xiàn)?

A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

B、通貨膨脹率

32頁(yè)共62頁(yè)

C、利率變動(dòng)

D、政治穩(wěn)定性

E、企業(yè)盈利狀況

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

86.以下哪些策略屬于被動(dòng)管理策略？

A、指數(shù)基金投資

B、基于量化模型的積極交易

C、完全復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)

D、智能投顧中的目標(biāo)日期基金

E、根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行主動(dòng)擇時(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D

87.在評(píng)估一個(gè)公司的長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力時(shí)，投資者通常會(huì)

關(guān)注哪些因素？

A、公司的市場(chǎng)份額

B、公司的研發(fā)投入

C、行業(yè)的增長(zhǎng)前景

D、公司的管理層能力

E、公司的歷史股價(jià)表現(xiàn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

33頁(yè)共62頁(yè)

88.在股票市場(chǎng)中，哪項(xiàng)指標(biāo)常被用來(lái)衡量公司的盈利

能力？

A、市盈率

B、市凈率

C、凈資產(chǎn)收益率

D、負(fù)債比率

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

89.技術(shù)分析主要是通過(guò)研究什么來(lái)預(yù)測(cè)股票價(jià)格走

勢(shì)？

A、公司的基本面

B、市場(chǎng)的供求關(guān)系

C、歷史價(jià)格和交易量數(shù)據(jù)

D、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

90.以下哪種分析側(cè)重于研究影響證券價(jià)格的各種宏

觀經(jīng)濟(jì)因素？

A、基本面分析

B、技術(shù)分析

C、量化分析

34頁(yè)共62頁(yè)

D、宏觀經(jīng)濟(jì)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

91.在評(píng)估一個(gè)公司的財(cái)務(wù)健康狀況時(shí)，分析師通常會(huì)

關(guān)注哪個(gè)指標(biāo)？

A、市盈率

B、流動(dòng)比率

C、貝塔系數(shù)

D、歷史波動(dòng)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

92.以下哪項(xiàng)是衡量債券信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)？

A、到期收益率

B、信用評(píng)級(jí)

C、票面利率

D、久期

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

93.證券投資顧問(wèn)在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的首要

原則是？

A、利益最大化原則

B、客戶(hù)利益優(yōu)先原則

35頁(yè)共62頁(yè)

C、風(fēng)險(xiǎn)最小化原則

D、自我利益保護(hù)原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

94.在股票市場(chǎng)中，大盤(pán)藍(lán)籌股通常指的是哪些公司？

A、市值較小，業(yè)績(jī)穩(wěn)定的公司

B、市值較大，業(yè)績(jī)穩(wěn)定的公司

C、市值較小，成長(zhǎng)潛力大的公司

D、市值較大，但業(yè)績(jī)波動(dòng)大的公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

95.以下哪種策略是基于對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)來(lái)進(jìn)行投

資決策的？

A、價(jià)值投資策略

B、成長(zhǎng)投資策略

C、趨勢(shì)跟蹤策略

D、對(duì)沖套利策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

96.在評(píng)估一個(gè)股票的投資價(jià)值時(shí)，分析師通常會(huì)考慮

哪個(gè)因素來(lái)判斷其內(nèi)在價(jià)值？

A、股票的市場(chǎng)價(jià)格

36頁(yè)共62頁(yè)

B、公司的未來(lái)盈利預(yù)期

C、股票的歷史波動(dòng)率

D、市場(chǎng)的整體走勢(shì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

97.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司短期償債能力的關(guān)鍵指

標(biāo)？

A、資產(chǎn)負(fù)債率

B、速動(dòng)比率

C、產(chǎn)權(quán)比率

D、利息保障倍數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

98.在金融市場(chǎng)分析中，哪個(gè)理論解釋了股票價(jià)格隨市

場(chǎng)信息的變動(dòng)而波動(dòng)？

A、有效市場(chǎng)假說(shuō)

B、隨機(jī)漫步理論

C、行為金融理論

D、現(xiàn)代投資組合理論

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

99.以下哪種分析方法是基于歷史價(jià)格和交易量數(shù)據(jù)

37頁(yè)共62頁(yè)

來(lái)預(yù)測(cè)未來(lái)價(jià)格走勢(shì)的？

A、基本面分析

B、技術(shù)分析

C、量化分析

D、宏觀經(jīng)濟(jì)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

100.在評(píng)估一個(gè)債券的投資價(jià)值時(shí)，以下哪個(gè)因素是

最重要的？

A、債券的信用評(píng)級(jí)

B、債券的票面利率

C、債券的到期期限

D、債券的發(fā)行價(jià)格

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

101.以下哪種策略是通過(guò)同時(shí)持有多種不同類(lèi)型的資

產(chǎn)來(lái)降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)？

A、買(mǎi)入并持有策略

B、分散投資策略

C、市場(chǎng)擇時(shí)策略

D、動(dòng)態(tài)再平衡策略

38頁(yè)共62頁(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

102.在證券市場(chǎng)中，ETF代表什么？

A、封閉式基金

B、開(kāi)放式基金

C、交易所交易基金

D、貨幣市場(chǎng)基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

103.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司長(zhǎng)期償債能力的關(guān)鍵指

標(biāo)？

A、速動(dòng)比率

B、資產(chǎn)負(fù)債率

C、存貨周轉(zhuǎn)率

D、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

104.在進(jìn)行股票投資時(shí)，以下哪種行為屬于投機(jī)行

為？

A、基于公司的基本面分析進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B、根據(jù)技術(shù)分析短期價(jià)格波動(dòng)進(jìn)行交易

C、基于宏觀經(jīng)濟(jì)分析進(jìn)行資產(chǎn)配置

39頁(yè)共62頁(yè)

D、基于量化模型進(jìn)行投資決策

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

105.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是由于特定公司或行業(yè)因素引起的,

而非市場(chǎng)整體變動(dòng)？

A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

106.在評(píng)估一個(gè)公司的盈利能力時(shí)，以下哪個(gè)指標(biāo)是

最常用的？

A、凈利潤(rùn)率

B、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

C、流動(dòng)比率

D、資產(chǎn)負(fù)債率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

107.以下哪種策略是通過(guò)定期定額投資來(lái)平滑市場(chǎng)波

動(dòng)對(duì)投資組合的影響？

A、定投策略

40頁(yè)共62頁(yè)

B、買(mǎi)入并持有策略

C、動(dòng)態(tài)再平衡策略

D、市場(chǎng)擇時(shí)策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

108.在證券市場(chǎng)中，以下哪種行為是違法的？

A、基于公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策

B、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C、根據(jù)技術(shù)分析進(jìn)行交易

D、基于宏觀經(jīng)濟(jì)分析進(jìn)行資產(chǎn)配置

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

109.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司運(yùn)營(yíng)效率的關(guān)鍵指標(biāo)之

A、凈利潤(rùn)率

B、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

C、流動(dòng)比率

D、市盈率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

110.以下哪種投資策略主張長(zhǎng)期持有具有穩(wěn)定盈利和

良好前景的公司股票?

41頁(yè)共62頁(yè)

A、價(jià)值投資策略

B、成長(zhǎng)投資策略

C、趨勢(shì)跟蹤策略

D、逆勢(shì)投資策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

111.在評(píng)估一個(gè)債券的信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了信用評(píng)級(jí)外,

分析師還會(huì)關(guān)注哪個(gè)因素？

A、債券的票面利率

B、債券的到期期限

C、發(fā)行主體的財(cái)務(wù)狀況

D、債券的市場(chǎng)價(jià)格

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

112.以下哪種分析方法側(cè)重于研究證券價(jià)格的歷史數(shù)

據(jù)和圖表模式？

A、基本面分析

B、技術(shù)分析

C、量化分析

D、行為金融分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

42頁(yè)共62頁(yè)

113.在證券市場(chǎng)中，以下哪種行為屬于被動(dòng)管理策

略？

A、基于量化模型進(jìn)行積極交易

B、根據(jù)市場(chǎng)指數(shù)調(diào)整投資組合

C、根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行擇時(shí)交易

D、基于公司基本面進(jìn)行精選個(gè)股

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

114.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司盈利能力與股東權(quán)益之

間關(guān)系的指標(biāo)？

A、凈資產(chǎn)收益率

B、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

C、流動(dòng)比率

D、市盈率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

115.下列各項(xiàng)中，O不是銀行等金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)預(yù)

警的內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)或信號(hào)。

A.所發(fā)行的股票價(jià)格下跌

B.某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加

43頁(yè)共62頁(yè)

C.盈利能力下降

D.資產(chǎn)過(guò)于集中

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

116.在現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）。

A.年度收入一年度支出

B.年儲(chǔ)蓄目標(biāo)一年度支出

C.年度收入一上一年支出

D.年度收入一年儲(chǔ)蓄目標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

117.從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，人們通常用公司股票的O所

表示的

公司規(guī)模作為流動(dòng)性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)。

A.市場(chǎng)價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.歷史價(jià)值

D.公允價(jià)值

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

118.從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理

財(cái)收入及轉(zhuǎn)

44頁(yè)共62頁(yè)

移性收入為主的階段一般稱(chēng)為家庭（）。

A.衰老期

B.成熟期

C.成長(zhǎng)期

D.形成期

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

119.通常認(rèn)為，現(xiàn)階段屬于行業(yè)生命周期中成長(zhǎng)期的

是O。

A.電子信息

B.鐘表

C.太陽(yáng)能

D.石油冶煉

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

120.以下哪種投資策略是基于對(duì)市場(chǎng)整體趨勢(shì)的判斷,

通過(guò)調(diào)整投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的比例來(lái)獲取收益？

A、買(mǎi)入并持有策略

B、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

C、定投策略

D、逆勢(shì)投資策略

45頁(yè)共62頁(yè)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

121.在評(píng)估一個(gè)公司的財(cái)務(wù)健康時(shí)，分析師通常會(huì)關(guān)

注公司的哪個(gè)報(bào)表來(lái)了解公司的盈利狀況？

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、禾IJ潤(rùn)表

C、現(xiàn)金流量表

D、股東權(quán)益變動(dòng)表

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

122.以下哪種分析方法側(cè)重于研究投資者的心理和行

為對(duì)金融市場(chǎng)的影響？

A、基本面分析

B、技術(shù)分析

C、行為金融分析

D、量化分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

123.在證券市場(chǎng)中，以下哪種行為屬于主動(dòng)管理策

略？

A、完全復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)進(jìn)行投資

B、根據(jù)量化模型進(jìn)行積極交易

46頁(yè)共62頁(yè)

C、通過(guò)定投方式平滑市場(chǎng)波動(dòng)影響

D、不調(diào)整投資組合，長(zhǎng)期持有

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

124.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司利用資產(chǎn)創(chuàng)造銷(xiāo)售收入

能力的指標(biāo)？

A、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B、凈資產(chǎn)收益率

C、流動(dòng)比率

D、市盈率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

125.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)是由于特定事件或情況的發(fā)生，導(dǎo)

致某一資產(chǎn)或資產(chǎn)組合價(jià)值大幅下降的風(fēng)險(xiǎn)？

A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、特定風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

126.在評(píng)估一個(gè)債券的投資價(jià)值時(shí)，如果其他條件不

變，債券的信用評(píng)級(jí)上升通常會(huì)導(dǎo)致其？

47頁(yè)共62頁(yè)

A、市場(chǎng)價(jià)格下降

B、市場(chǎng)價(jià)格上升

C、到期收益率上升

D、到期收益率下降

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

127.以下哪種策略是通過(guò)構(gòu)建與特定市場(chǎng)指數(shù)表現(xiàn)相

近的投資組合，以期獲得與市場(chǎng)平均回報(bào)相近的收益？

A、被動(dòng)管理策略

B、主動(dòng)管理策略

C、價(jià)值投資策略

D、成長(zhǎng)投資策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

128.在證券市場(chǎng)中，以下哪種行為可能構(gòu)成市場(chǎng)操

縱？

A、基于公開(kāi)信息進(jìn)行交易

B、散布虛假信息影響股價(jià)

C、根據(jù)技術(shù)分析進(jìn)行交易

D、基于基本面分析進(jìn)行投資決策

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

48頁(yè)共62頁(yè)

129.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司使用股東權(quán)益創(chuàng)造凈利

潤(rùn)能力的指標(biāo)？

A、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B、凈資產(chǎn)收益率

C、存貨周轉(zhuǎn)率

D、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

130.以下哪種分析方法是通過(guò)對(duì)歷史價(jià)格數(shù)據(jù)和時(shí)間

序列進(jìn)行分析，來(lái)預(yù)測(cè)證券未來(lái)價(jià)格走勢(shì)？

A、基本面分析

B、技術(shù)分析

C、行為金融分析

D、量化分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

131.在評(píng)估一個(gè)公司的償債能力時(shí)，以下哪個(gè)指標(biāo)是

衡量公司長(zhǎng)期償債能力的補(bǔ)充指標(biāo)？

A、流動(dòng)比率

B、利息保障倍數(shù)

C、產(chǎn)權(quán)比率

49頁(yè)共62頁(yè)

D、存貨周轉(zhuǎn)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

132.以下哪種策略是通過(guò)分析宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和政策變

動(dòng)，來(lái)預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)并進(jìn)行相應(yīng)投資？

A、基本面分析策略

B、技術(shù)分析策略

C、量化分析策略

D、宏觀對(duì)沖策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

133.在證券市場(chǎng)中，以下哪種行為是投資者保護(hù)自身

權(quán)益的重要方式？

A、盲目跟風(fēng)炒作

B、詳細(xì)了解投資產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)

C、依賴(lài)小道消息進(jìn)行交易

D、不進(jìn)行任何風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

134.以下哪個(gè)指標(biāo)是衡量公司財(cái)務(wù)杠桿程度，即公司

總資產(chǎn)中有多大比例是通過(guò)負(fù)債形成的？

A、資產(chǎn)負(fù)債率

50頁(yè)共62頁(yè)

B、凈資產(chǎn)收益率

C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D、速動(dòng)比率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

135.以下哪種投資策略是基于對(duì)公司基本面進(jìn)行深入

分析，選擇具有長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力的公司進(jìn)行投資？

A、量化投資策略

B、成長(zhǎng)投資策略

C、價(jià)值投資策略

D、趨勢(shì)跟蹤策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

136.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。

A.相信市場(chǎng)是有效的

B.相信市場(chǎng)是強(qiáng)有效的

C.相信市場(chǎng)是弱有效的

D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

137.O不是一個(gè)具體的險(xiǎn)種，而是一種承保方式。

A.人壽保險(xiǎn)

51頁(yè)共62頁(yè)

B.健康保險(xiǎn)

C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D.團(tuán)體保險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

138.對(duì)客戶(hù)初級(jí)信息收集的方法一般是（）。

A.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布

B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

C.從相關(guān)部門(mén)獲取

D.平時(shí)收集

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

139.在評(píng)估一個(gè)公司的財(cái)務(wù)狀況時(shí)，分析師通常會(huì)關(guān)

注哪些報(bào)表？

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、禾I」?jié)櫛?/p>

C、現(xiàn)金流量表

D、股東權(quán)益變動(dòng)表

E、管理層討論與分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

140.以下哪些指標(biāo)是衡量公司盈利能力的關(guān)鍵指標(biāo)？

52頁(yè)共62頁(yè)

A、凈利潤(rùn)率

B、總資產(chǎn)報(bào)酬率

C、凈資產(chǎn)收益率

D、市盈率

E、市凈率

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

141.以下哪些風(fēng)險(xiǎn)是投資者在證券市場(chǎng)中可能面臨的

風(fēng)險(xiǎn)？

A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信用風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E、操作風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

142.以下哪些分析方法在金融市場(chǎng)分析中經(jīng)常被使

用？

A、基本面分析

B、技術(shù)分析

C、行為金融分析

53頁(yè)共62頁(yè)

D、量化分析

E、宏觀經(jīng)濟(jì)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

143.在評(píng)估一個(gè)債券的信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，分析師通常會(huì)考

慮哪些因素？

A、發(fā)行主體的信用評(píng)級(jí)

B、發(fā)行主體的財(cái)務(wù)狀況

C、債券的到期期限

D、債券的票面利率

E、市場(chǎng)利率的變動(dòng)趨勢(shì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

144.以下哪些策略可以用來(lái)降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)？

A、分散投資

B、定期再平衡

C、使用對(duì)沖工具

D、集中投資于高收益資產(chǎn)

E、米用止損策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E

145.以下哪些因素會(huì)影響一個(gè)公司的股票估值？

54頁(yè)共62頁(yè)

A、公司的盈利能力

B、公司的成長(zhǎng)潛力

C、行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局

D、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

E、投資者的情緒

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

146.中央銀行采取緊的貨幣政策的主要政策手段是（）。

A.減少貨幣供應(yīng)量，提高利率,加強(qiáng)信貸控制

B.減少貨幣供應(yīng)量,降低利率，加強(qiáng)信貸控制

C.增加貨幣供應(yīng)量，提高利率,加強(qiáng)信貸控制

D.增加貨幣供應(yīng)量,降低利率，加強(qiáng)信貸控制

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

147.在現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）。

A.年度收入一年度支出

B.年儲(chǔ)蓄目標(biāo)一年度支出

C.年度收人一上一年支出

D.年度收入一年儲(chǔ)蓄目標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

55頁(yè)共62頁(yè)

148.在弱式有效市場(chǎng)中,()。

A.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

B.不存在套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析可以獲得超額收益

C.存在永久套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析不能獲得超額收益

D.存在永久套利機(jī)會(huì)，技術(shù)分析可以獲得超額收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

149.道氏認(rèn)為價(jià)格的趨勢(shì)主要分為三種，三種趨勢(shì)的

劃分為其后

出現(xiàn)的O打下了基礎(chǔ)。

A.波浪理論

B.切線(xiàn)理論

C.K線(xiàn)理論