金風(fēng)科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度?總則制度目的本制度旨在規(guī)范金風(fēng)科技（以下簡(jiǎn)稱"公司"）風(fēng)險(xiǎn)管理行為，識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)。通過(guò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高公司風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司造成的損失，確保公司可持續(xù)發(fā)展。適用范圍本制度適用于金風(fēng)科技總部及各下屬子公司、分公司。公司全體員工應(yīng)遵守本制度規(guī)定，積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、所有部門(mén)和所有崗位，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程。2.重要性原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)的影響程度，識(shí)別和評(píng)估重要風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)先采取措施進(jìn)行管理。3.制衡性原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，確保各部門(mén)、各崗位之間相互制約、相互監(jiān)督，形成有效的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。4.適應(yīng)性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競(jìng)爭(zhēng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，并根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。5.成本效益原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)權(quán)衡成本與效益，以合理的成本實(shí)現(xiàn)有效風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.組成：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員組成，設(shè)主任一名，由公司董事長(zhǎng)擔(dān)任；副主任若干名，由公司總經(jīng)理及其他相關(guān)高級(jí)管理人員擔(dān)任。成員包括各部門(mén)負(fù)責(zé)人。2.職責(zé)審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序。審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。審議風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1.設(shè)置：公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作。2.職責(zé)制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和分析工作。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況。提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議，跟蹤監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。定期編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)匯報(bào)。各部門(mén)1.職責(zé)：各部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)送相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。部門(mén)負(fù)責(zé)人是本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法問(wèn)卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，向各部門(mén)、各崗位人員收集風(fēng)險(xiǎn)信息。訪談法：與公司管理層、員工進(jìn)行訪談，了解公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。流程圖法：繪制公司業(yè)務(wù)流程圖，分析流程中的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。財(cái)務(wù)報(bào)表分析法：通過(guò)分析財(cái)務(wù)報(bào)表，識(shí)別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。行業(yè)標(biāo)桿對(duì)比法：與同行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)對(duì)比，找出公司存在的風(fēng)險(xiǎn)差距。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇、技術(shù)創(chuàng)新不足、戰(zhàn)略決策失誤等可能影響公司戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：主要有市場(chǎng)需求波動(dòng)、產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)、匯率波動(dòng)、利率波動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：涵蓋生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的原材料供應(yīng)中斷、生產(chǎn)設(shè)備故障、質(zhì)量控制問(wèn)題、供應(yīng)鏈管理不善、人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)等。法律風(fēng)險(xiǎn)：涉及法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：包含資金鏈斷裂、債務(wù)違約、融資成本上升、投資決策失誤等風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)可能性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。影響程度：衡量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)的影響大小，分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性評(píng)估法：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。定量評(píng)估法：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值。風(fēng)險(xiǎn)矩陣法：將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行交叉分析，形成風(fēng)險(xiǎn)矩陣，直觀展示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)收集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別信息，確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)。運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程和結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，停止相關(guān)業(yè)務(wù)或活動(dòng)，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)降低1.對(duì)于發(fā)生可能性較高但影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)降低策略，通過(guò)制定和實(shí)施控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度。2.風(fēng)險(xiǎn)降低措施戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)降低措施：加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研和分析，優(yōu)化戰(zhàn)略決策流程，提高戰(zhàn)略決策的科學(xué)性和前瞻性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)降低措施：開(kāi)展市場(chǎng)套期保值業(yè)務(wù)，優(yōu)化產(chǎn)品定價(jià)策略，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)和預(yù)測(cè)。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)降低措施：完善生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)管理制度，加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)和管理，強(qiáng)化質(zhì)量控制，優(yōu)化供應(yīng)鏈管理，加強(qiáng)人力資源培訓(xùn)和開(kāi)發(fā)，保障信息系統(tǒng)安全。法律風(fēng)險(xiǎn)降低措施：建立健全法律合規(guī)管理體系，加強(qiáng)合同管理，開(kāi)展法律培訓(xùn)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降低措施：優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)資金預(yù)算管理，控制債務(wù)規(guī)模，提高投資決策的科學(xué)性。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)于發(fā)生可能性較高但影響程度一般的風(fēng)險(xiǎn)，公司可采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、簽訂合同等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，公司可采取風(fēng)險(xiǎn)承受策略，不采取額外的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，接受風(fēng)險(xiǎn)的存在。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.監(jiān)控內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況，包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度的變化。2.監(jiān)控方法定期檢查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，確保措施有效執(zhí)行。實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)：利用信息系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化。專項(xiàng)審計(jì)：定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)審計(jì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.預(yù)警指標(biāo)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，如風(fēng)險(xiǎn)值、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。2.預(yù)警等級(jí)：將預(yù)警指標(biāo)分為紅色、橙色、黃色、藍(lán)色四個(gè)預(yù)警等級(jí)，分別對(duì)應(yīng)重大風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)、較小風(fēng)險(xiǎn)。3.預(yù)警流程當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)狀況達(dá)到預(yù)警指標(biāo)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。相關(guān)部門(mén)接到預(yù)警信號(hào)后，及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告應(yīng)對(duì)情況。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)跟蹤預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)的處理情況，直至風(fēng)險(xiǎn)解除預(yù)警。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一套完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的實(shí)時(shí)化和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的智能化，提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理效率和水平。系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息管理模塊：收集、整理、存儲(chǔ)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)信息等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)評(píng)估，生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊：實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，展示風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化趨勢(shì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)異常情況。4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模塊：根據(jù)設(shè)定的預(yù)警指標(biāo)和預(yù)警等級(jí)，自動(dòng)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并跟蹤預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)的處理情況。5.報(bào)表生成模塊：生成各類風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)表，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)表等，為公司管理層提供決策支持。系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行：確保風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，保障風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)準(zhǔn)確錄入和處理。2.系統(tǒng)維護(hù)：定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，優(yōu)化系統(tǒng)功能，確保系統(tǒng)的安全性和可靠性。風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)告類型1.定期報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，包括季度報(bào)告和年度報(bào)告。季度報(bào)告主要匯報(bào)本季度風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)及監(jiān)控情況；年度報(bào)告全面總結(jié)年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作，分析風(fēng)險(xiǎn)狀況變化趨勢(shì)，提出下一年度風(fēng)險(xiǎn)管理建議。2.專項(xiàng)報(bào)告：針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件或風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)工作，及時(shí)編制專項(xiàng)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明事件情況、應(yīng)對(duì)措施及結(jié)果。報(bào)告內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述：介紹公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型、分布情況及總體風(fēng)險(xiǎn)水平。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：闡述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、過(guò)程及評(píng)估結(jié)果，包括各類風(fēng)險(xiǎn)的可能性、影響程度及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施：說(shuō)明針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)采取的應(yīng)對(duì)策略及具體措施，以及措施的執(zhí)行情況和效果。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警：展示風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)變化情況，報(bào)告預(yù)警事件及處理結(jié)果。5.風(fēng)險(xiǎn)管理工作評(píng)價(jià)：對(duì)本階段風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，分析存在的問(wèn)題及改進(jìn)建議。報(bào)告報(bào)送與審批1.定期報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任及其他成員。年度報(bào)告還需提交公司董事會(huì)審議。2.專項(xiàng)報(bào)告根據(jù)事件性質(zhì)和影響范圍，及時(shí)報(bào)送相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)，并按照公司規(guī)定履行審批程序。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)計(jì)劃1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)目標(biāo)、內(nèi)容、對(duì)象、方式和時(shí)間安排。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理理念、制度、流程、方法以及各類風(fēng)險(xiǎn)案例分析等。培訓(xùn)實(shí)施1.針對(duì)不同層級(jí)員工開(kāi)展分層分類培訓(xùn)。對(duì)公司管理層，重點(diǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策方法；對(duì)部門(mén)負(fù)責(zé)人，著重培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施；對(duì)普通員工，側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和基本風(fēng)險(xiǎn)防控技能培訓(xùn)。2.采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、案例研討等多種方式相結(jié)合，提高培訓(xùn)效果。宣傳推廣1.通過(guò)公司內(nèi)部刊物、宣傳欄、電子郵件等渠道，宣傳風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和理念，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2.定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)管理工作動(dòng)態(tài)和成果，展示風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的重要支持作用，營(yíng)造全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理的良好氛圍。風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與考核監(jiān)督機(jī)制1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)定期聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)管理工作匯報(bào)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)工作進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題?？己宿k法1.建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核指標(biāo)體系，對(duì)各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行量化考核。考核指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的完整性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行效果、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的